Гражданский кодекс часть 1

Ибрагимбекова И.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения уроженца <данные изъяты> гражданина <данные изъяты>, по национальности <данные изъяты>, проживающего по месту регистрации <адрес>, образование <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты> не военнообязанного, ранее не судимого, обвиняемого в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.176 УК РФ

У С Т А Н О В И Л

Ибрагимбеков совершил:

- получение руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, с причинением крупного ущерба.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

12 октября 1992 года Администрацией Отрадненского района Краснодарского края, по юридическому адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная Синюха, ул.Ленина, 87/ 1 зарегистрировано крестьянское ( фермерское) хозяйство Ибрагимбекова И.М. ИНН <данные изъяты> (далее КФХ), которому в собственность выделен земельный участок площадью 10,48 га. Учитывая, что КФХ создано как юридическое лицо в соответствии с Законом РСФСР от 22 ноября 1990 г. N 348-1 "О крестьянском (фермерском) хозяйстве", оно сохраняет статус юридического лица на период до 1 января 2021 года.

12 октября 1992 года приказом № 1 главой КФХ назначен Ибрагимбеков И.М., который на основании положений ст.86.1 ГК РФ, Федерального закона №74- ФЗ от 11.06.2003 года «О крестьянском ( фермерском) хозяйстве» и Устава КФХ выполнял организационно - распорядительные и административно - хозяйственные функции в коммерческой организации, а именно: организовывал деятельность фермерского хозяйства; без доверенности действовал от имени фермерского хозяйства, в том числе представлял его интересы и совершал сделки; осуществлял прием на работу в фермерское хозяйство работников и их увольнение; организовывал ведение учета и отчетности фермерского хозяйства.

С момента регистрации КФХ Ибрагимбекова И.М. осуществляло виды деятельности связанные с производством сельскохозяйственных культур. Для ведения предпринимательской деятельности, в сентябре 2005 года Ибрагимбековым И.М. открыт банковский расчетный счет крестьянского ( фермерского) хозяйства в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с.Успенское по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул.Калинина, 76 ( далее Банк). С указанного времени КФХ Ибрагимбекова И.М. неоднократно получало кредиты для пополнения оборотных средств хозяйства и выполняло обязательства по возврату кредитов.

В связи с недостаточностью собственных оборотных средств, в декабре 2010 года у главы КФХ Ибрагимбекова И.М. возникла необходимость в получении кредита, который мог быть предоставлен только по решению кредитной комиссии Банка на основании анализа

финансового положения заемщика, его платежеспособности и кредитоспособности. Зная о недостаточности активов КФХ Ибрагимбекова И.М. для получения положительного заключения о возможности предоставления кредита в заявленной сумме, у Ибрагимбекова И.М. возник умысел на предоставление в Банк ложных сведений о залоге, который являлся обеспечением возврата денежных средств.

Учитывая сложность одобрения кредитной сделки в отсутствии залогового обеспечения, необходимость использования поддельных документов других организаций, для придания видимости кредитоспособности заемщика Ибрагимбекову И.М. требовались пособники, которые могли содействовать совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, документов использующихся для устранения препятствий, а также заранее обещавшие скрыть следы преступления.

Реализуя умысел на незаконное получение кредита, в период с 14 до 23 декабря 2010 года глава крестьянского ( фермерского) хозяйства Ибрагимбеков И.М. направил в дополнительный офис №3349/3/26 Краснодарского РФ ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенское по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул.Калинина, 76 заявку на получение кредита в сумме 22 000 000 рублей под залог сельскохозяйственного оборудования и решение главы КФХ Ибрагимбекова И.М. о совершении юридическим лицом крупной сделки под залог имущества физического лица – Ибрагимбекова И.М., общей стоимостью 36 001 155 рублей.

Подавая заявку и другие документы для получения кредита, Ибрагимбекову И.М. было известно, что отсутствие обеспечения является препятствием для получения положительного заключения служб Банка об одобрении кредитной сделки. Для устранения этого препятствия Ибрагимбеков И.М. привлек к совместному совершению умышленного преступления неустановленного следствием сотрудника дополнительного офиса №3349/3/26 Краснодарского РФ ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с.Успенское, которому отводилась роль пособника содействовавшего совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, устранением препятствий ( материалы уголовного дела выделены в отдельное производство).

Выполняя советы и указания пособника о придании видимости законности заключения кредитной сделки, в период до 23 декабря 2010 года (точнее время не установлено) Ибрагимбеков И.М. из неустановленного следствием источника приобрел изготовленные неустановленным следствием лицом (материалы уголовного дела в отношении, которого выделены в отдельное производство) поддельные правоустанавливающие документы о приобретении Ибрагимбековым И.М. в ООО «Гольфстрим» г.Сальска Ростовской области сельскохозяйственного прицепного оборудования: зерномета ЗМЭ без кабеля 2009 года выпуска стоимостью 379 100 рублей; сеялки СЗ-5,4 2009 года выпуска стоимостью 555 900 рублей ; опрыскивателя « Амазон вок UG 300» 2009 года выпуска в количестве двух штук по цене 1 334 200 рублей, на сумму 2 668 400 рублей ; дисковой бороны «Катрос 7501-T 7,5 м» 2009 года выпуска в количестве четырех штук по цене 2 466 440 рублей, на сумму 9 865 760 рублей; культиватора разрыхлителя «Лемкен K-600 A» 2009 года выпуска в количестве двух штук по цене 2 900 000 рублей, на сумму 5 800 000 рублей; сеялки универсальной УПС-12 2009 года выпуска стоимостью 539 900 рублей; сеялки «Джон Дир 455» 2009 года в количестве двух штук стоимостью 3 529 350 рублей, на сумму 7 058 700 рублей; сеялки «Джон Дир 455» 2008 года выпуска стоимостью 3 529 350 рублей ; бороны дисковой АМСО-F-15» 2009 года выпуска в количестве трех штук стоимостью 2 754 152 рубля, на сумму 8 262 456 рублей; дискового глубокорыхлителя «ИРС мастер 1700 5.18 м» 2009 года выпуска в количестве трех штук стоимостью 2 861 600 рублей, на сумму 8 584 800 рублей; бороны БДМ 4*4 со шлейф - катком 2007 года выпуска стоимостью 709 100 рублей; бороны БДМ 4*4 со шлейф - катком 2009 года выпуска стоимостью 709 100 рублей. Всего оборудования на сумму 48 662 566 рублей. Правоустанавливающие документы являлись поддельными, так как ООО «Гольфстрим» хозяйственной деятельности не осуществляло, указанное оборудование не приобретало и Ибрагимбекову И.М. не продавало.

Заведомо ложные правоустанавливающие документы на оборудование были использованы Ибрагимбековым И.А. для получения заключения <данные изъяты>ФИО1 (материа

лы выделены в отдельное производство), который в нарушении Федеральных стандартов оценки утвержденных Приказами Минэкономразвития №254-256 от 20.07.2007 произвел оценку сельскохозяйственного оборудования без проведения ее осмотра и 20 декабря 2010 года в г.Армавире выдал заказчику Ибрагимбекову И.А. отчет № 44 «Определения рыночной и ликвидационной стоимости права собственности на сельхозоборудование в количестве 22 единиц принадлежащего Ибрагимбекову И.М.» с ложными сведениями об осмотре предметов оценки, для использования результатов оценки при кредитовании под залог.

Неустановленный следствием пособник из числа сотрудников дополнительного офиса №3349/3/26 Краснодарского РФ ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с.Успенское ( материалы уголовного дела в отношении, которого выделены в отдельное производство) выполняя свою заранее запланированную роль, с использованием своих служебных полномочий, с грубыми нарушениями Инструкции № 1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», Положения о кредитной комиссии и других нормативных документов Банка организовал принятие управленческого решения о выделении кредита КФХ Ибрагимбекова И.М.: без проведения кредитным работником анализа финансового состоянии заемщика; без проведения анализа на предмет связанности Клиента с другими заемщиками Банка ; без проведения юридической экспертизы и составления юридического заключения характеризующего правоспособность Клиента ; без проверки заемщика службой безопасности на предмет выявления факторов препятствующих предоставлению кредита ; без составления акта первичной проверки залога и заключения о залоговой (справедливой) стоимости обеспечения, его ликвидности и достаточности; без проведения анализа кредитоспособности КФХ Ибрагимбекова И.М. с выводами об эффективности его хозяйственной деятельности и возможности кредитных взаимоотношений с ним.

23 декабря 2010 года в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского РФ ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенское по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул.Калинина, 76 на основании заведомо ложных сведений о хозяйственном положении, глава крестьянского ( фермерского) хозяйства Ибрагимбеков И.М. заключил с Банком кредитный договор №<данные изъяты> по условиям, которого обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 22 000 000 рублей, с процентной ставкой 11% годовых, сроком окончательного возврата кредита 22 декабря 2011 года.

В тот же день, Ибрагимбеков И.М. заключил с Банком договор о залоге оборудования по условиям, которого ложно предоставил залог и обязался обеспечивать сохранность несуществующего залога в виде: бороны БДМ 4*4 со шлейфкатком 2009 года выпуска залоговой стоимостью 473 233 рублей ; зерномета ЗСМ без кабеля 2009 года выпуска залоговой стоимостью 240 857 рублей ; сеялки зернотюкотравяной СЗТ 5.4 2009 года выпуска залоговой стоимостью 377 352 рубля ; опрыскивателя « Амазон вок UG 300» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 847 669 рублей ; опрыскиватель « Амазон вок UG 300» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 847 669 рублей ; дисковой бороны «Катрос 7501-T 7,5 м» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей ; дисковой бороны «Катрос 7501-T 7,5 м» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей ; дисковой бороны «Катрос 7501-T 7,5 м» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей; дисковой бороны «Катрос 7501-T 7,5 м» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей; культиватора разрыхлителя «Лемкен K-600 A» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 935 382 рубля; культиватора разрыхлителя «Лемкен K-600 A» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 935 382 рубля; сеялки универсальной УПС-12 2009 года выпуска залоговой стоимостью 366 492 рубля ; сеялки «Джон Дир 455» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 2 394 069 рублей ; сеялки «Джон Дир 455» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 2 394 069 рублей ; сеялки «Джон Дир 455» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 2 394 069 рублей ; бороны дисковой «АМСО-F-15» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 838 046 рублей ; бороны дисковой «АМСО-F-15» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 838 046 рублей ; бороны дисковой «АМСО-F-15» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 838 046 рублей ; дискового глубокорыхлителя «ИРС Мастер 1700 5.18 м» 2009

года выпуска залоговой стоимостью 1 909 754 рубля ; дискового глубокорыхлителя «ИРС Мастер 1700 5.18 м» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 909 754 рубля ; дискового глубокорыхлителя «ИРС Мастер 1700 5.18 м» 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 909 754 рубля ; бороны БДМ 4*4 со шлейфкатком 2007 года выпуска залоговой стоимостью 362 363 рубля. Всего залоговой стоимостью оборудования на сумму 32 401 040 рублей. Залогодатель Ибрагимбеков И.М. указал в договоре залога ложные сведения о месте хранения залога по адресу: Краснодарский край, Отрадненский район, ст. Подгорная.

Представляя Банку заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии крестьянского (фермерского) хозяйства Ибрагимбеков И.М. сознавал общественную опасность своих действий, предвидел возможность наступления опасных последствий в виде неисполнения обязательств перед ОАО «Россельхозбанк» по погашению кредита и уплате процентов, не желал, но сознательно допускал последствия в виде причинения крупного ущерба Банку.

Исполняя условия кредитного договора, 23 декабря 2010 года дополнительный офис №3349/3/26 Краснодарского РФ ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенское зачислил на счет КФХ Ибрагимбекова И.М. кредитные средства в сумме 22 000 000, которые были перечислены контрагентам: крестьянскому (фермерскому) хозяйству ФИО2 ; ООО «Ибик и М» ; ООО «Урожай 2010».

Ввиду градобоя, уничтожившего в сентябре 2011 года значительную часть урожая КФХ Ибрагимбекова И.М. и по другим неустановленным следствием причинам, с ноября 2011 года КФХ Ибрагимбекова И.М. прекратило уплату процентов по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 года, а так же расчеты с другими кредиторами и бюджетом.

Неисполнение условий кредитного договора послужило снованием для обращения ОАО «Россельхозбанк» с иском к КФХ Ибрагимбекова И.М. в Арбитражный суд Краснодарского края, который решением от 01 февраля 2013 года удовлетворил иск о взыскании с должника КФХ Ибрагимбекова И.М. в пользу ОАО «Россельхозбанк» основного долга в сумме 22 000 000 рублей, процентов по кредиту в сумме 2 792 030,37 рублей.

В связи с отсутствием денежных средств и имущества для удовлетворения требований кредиторов, 22 июля 2013 года Определением Арбитражного суда Краснодарского края в отношении должника КФХ Ибрагимбекова И.М. введена процедура наблюдения.

Так, 23 декабря 2010 года в дополнительном офисе №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в с. Успенское по адресу: Краснодарский край, Успенский район, с. Успенское, ул.Калинина, 76 глава крестьянского (фермерского) хозяйства Ибрагимбеков И.М. по предварительному сговору с неустановленными следствием пособниками ( материалы в отношении, которых выделены в отдельное производство), путем предоставления Банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении юридического лица, по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 года незаконно получил ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» кредит в сумме 22 000 000 рублей и своими умышленными действиями причинил крупный ущерб ОАО «Россельхозбанк» в общей сумме 24 792 030,37 рублей (основной долг и проценты за пользование кредитом по решению Арбитражного суда Краснодарского края от 01.02.2013 года по делу №А32-25463/2012, без учета пени и госпошлины), ввиду не возврата заемных денежных средств и процентов за пользование кредитом, отсутствия залогового имущества.

В судебном заседании подсудимый Ибрагимбеков И.М. в предъявленном обвинении вину признал и от дачи показаний отказался в связи с чем были оглашены его показания данные на предварительном следствии и он показал, что последствия в виде крупного ущерба ОАО «Россельхозбанк» наступили по независящим от него обстоятельствам, т.к. осенью 2011 года градом был уничтожен урожай КФХ Ибрагимбекова И.М. 10.11.2014 года по ходатайству обвиняемого Ибрагимбекова И.М. проведен дополнительный допрос, на котором он пояснил, что не согласен с тем, что безвозмездно распорядился кредитом, полученным в ОАО «Россельхозбанк».

Он является главой КФХ с 1992 года. С момента регистрации крестьянскому хозяйству было выделено в собственность 6,27 га пахотной земли и пастбищ. С момента регистра

ции и до настоящего времени крестьянское (фермерское) хозяйство осуществляет виды деятельности связанные с растениеводством и животноводством.

В 2008 году и 2010 году он от имени КФХ Ибрагимбекова И.М. заключил с администрацией МО Отрадненский район договоры аренды земельных участков. По договору 2008 года КФХ Ибрагимбекова И.М. арендовало 88,5 га земли с ежегодной пролонгацией договора аренды. По договору заключенному в апреле 2010 года КФХ Ибрагимбекова И.М. арендовало 102 га сельхозугодий сроком на 49 лет. Собственные и арендованные земли использовались для выращивания : пшеницы, кукурузы; подсолнечника, картофеля. Кроме того, КФХ Ибрагимбекова И.М. имело более 60 голов КРС ( в том числе коров дойных 25), более 150 голов овец.

Для выполнения сезонных сельскохозяйственных работ КФХ Ибрагимбекова И.М. неоднократно получал кредиты, которые он использовал на закупку ГСМ, семян, удобрений и других материальных ценностей. Ввиду того, что крестьянское хозяйство освобождено от ведения бухгалтерского учета ( упрощенная форма) многие документы свидетельствующие о приобретении материальных ценностей и продаже товара им утрачены.

Контрагентом КФХ Ибрагимбекова И.М. являлось ООО «ИБИКиМ», которое до конца декабря 2012 года арендовало у администрации МО Отрадненский район более 2 500 га земельных угодий. С 2010 года по 2012 год включительно КФХ Ибрагимбекова И.М. работало совместно с ООО «ИБИКиМ», а именно выращивали озимую пшеницу, подсолнечник, кукурузу. ООО «ИБИКиМ» имело собственную технику, которая использовалась для сельскохозяйственных работ.

КФХ ФИО2 имело 655 га земельных угодий, но в основном занималось обработкой земельных угодий находившихся в аренде ООО «ИБИКиМ».

Между ООО «ИБИКиМ», КФХ ФИО2, КФХ Ибрагимбекова И.М. имелись тесные хозяйственные связи, основанные на совместной работе и финансовой помощи.

ООО «Урожай 2010» являлось одним из многих контрагентов КФХ Ибрагимбекова И.М., с которым все сделки носили товарные характер.

Кредит, полученный КФХ Ибрагимбекова И.М. был потрачен на нужды связанные с сельскохозяйственным производством. Заключая кредитный договор, он не имел умысла на хищение денежных средств и надеялся на получение экономической выгоды и возврат в Банк денежных средств. Деньги, вложенные в производство в конце 2010 года должны были принести прибыль с урожая 2011 года продав, который он мог погасить кредит ОАО «Россельхозбанк». Однако, градобой 2011 года практически полностью уничтожил урожай. Это стало причиной не исполнения обязательств перед Банком.

Несмотря на признание вины Ибрагимбековым И.М. в предъявленном обвинении она так же подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего Недбаевой А.С. показавшей в судебном заседании (показания оглашены и поданы суду в письменном виде), что ОАО «Россельхозбанк» является государственной кредитной организацией по реализации кредитно – финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе. Уставной капитал ОАО «Россельхозбанк» сформирован за счет бюджетных средств, 100 % акций Банка находятся в собственности Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

Успенский дополнительный офис №3349/3/26 Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» (далее Банк) расположен по адресу: с. Успенское, ул.Калинина, 76. В период с августа 2010 года до 18 августа 2011 года, в должности <данные изъяты> Банком работала ФИО3 которой был допущены факты грубейших системных нарушений нормативных документов Банка России и ОАО «Россельхозбанк» регламентирующих кредитный процесс, как на этапе заключения кредитных сделок, так на этапе их сопровождения, что привело к наращиванию проблемной задолженности. К одному из кредитов, выданных с грубыми нарушениями нормативным документов ОАО «Россельхозбанк» относится кредитная сделка с КФХ Ибрагимбекова И.М.

Так, в декабре 2010 года в Банк обратился глава КФХ Ибрагимбеков И.М. с заявкой на получение кредита в сумме 22 млн. рублей сроком на 12 месяцев для пополнения оборотных средств. В качестве обеспечения кредита Ибрагимбековым И.М. предложен залог сельскохозяйственного оборудования. С заявкой Ибрагимбековым И.М. представлено технико- экономическое обоснование (ТЭО), в котором было указано, что кредитные средства в сумме 22 млн. рублей планируется расходовать на приобретение: ГСМ на сумму 4 800 000 рублей; семена на сумму 10 290 000 рублей; удобрения на сумму 6 910 000 рублей. В качестве источников возврата кредита Ибрагимбеков И.М. указал выручку от продажи сельхозпродукции собственного производства. В ТЭО также указаны сведения о выручке от продажи продукции растениеводства за 2009 год. По данным заемщика общая выручка от продажи пшеницы, подсолнечника, кукурузы и картофеля составила 24 890 000 рублей. Общая сумма выручки КФХ Ибрагимбекова И.М. за 2010 год составила 58 780 000 рублей.

К заявке на получение кредита было приложено решение единственного участника и главы КФХ Ибрагимбекова И.М. о совершении кредитной сделки с ОАО «Россельхозбанк» на сумму 22 млн. рублей и предоставлении залога в виде сельскохозяйственного оборудования в количестве 22 единиц принадлежащего физическому лицу Ибрагимбекову И.М.

В соответствии с Инструкцией № 1-И «О порядке предоставления и учета в ОАО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели» (утв. решением Правления ОАО «Россельхозбанк» 10.08.2007) для проведения предварительного анализа финансового состояния потенциального заемщика кредитным работником должны запрашиваться документы, указанные в Приложениях 2.1 и 2.2. При залоге оборудования залогодатель и заемщик должны предоставить в Банк: данные бухгалтерской отчетности с расшифровкой статей «основные средства» ; акт приема- передачи оборудования; инвентарные карточки по учету соответствующих основных средств; документы характеризующие право собственности, фактическое наличие и состав оборудования с определением его индивидуальных характеристик; документы характеризующие условия хранения оборудования. С учетом степени фактического износа и полезного срока службы оборудования, его ликвидности и балансовой стоимости кредитным работником определяется залоговая стоимость оборудования. При этом в залог не должно приниматься оборудование право собственности на которое не подтверждено документами ( п.2.3.3.2 Приложения № 18).

В кредитном деле по договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 с КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствуют правоустанавливающие документы на залоговое имущество и акт первичной проверки залога. В кредитном деле нет заключения об определении справедливой стоимости залога.

В соответствии с п.2.5 Приложения № 18 Инструкции залоговая стоимость имущества должна определяться путем изучения правоустанавливающей, бухгалтерской и технической и другой документации, отчетов независимых оценщиков об определении рыночной стоимости залога, непосредственным осмотром имущества и места его хранения. При этом должна учитываться ликвидность имущества и конъюнктура рынка.

В кредитном деле по кредитному договору с КФХ Ибрагимбекова И.М. имеется отчет аккредитованного Банком <данные изъяты>ФИО1 № 44 от 20.12.2010 «Об определении рыночной и ликвидационной стоимости права собственности на сельхозоборудование в количестве 22 единиц принадлежащих Ибрагимбекову И.М. для использования результатов оценки при кредитовании под залог». В отчете указано, что проведя исследование и анализ, оценщик пришел к выводу, что средневзвешенная стоимость имущества предложенного в залог составляет 42 481 363 рубля с учетом НДС. В отчете оценщик ссылается на личный осмотр объектов оценки, которые якобы находились по адресу: Отрадненский район, ст.Спокойная Синюха, ул.Степная,65. В Приложении № 1 приобщены копии правоустанавливающих документов на оборудование, которое якобы было приобретено Ибрагимбековым И.М. в мае 2009 года в г.Сальске Ростовской области по договору с ООО «Гольфстрим» ( <данные изъяты>ФИО4 Однако, в копиях счет - фактуры № 25 выставленной продавцом и товарной накладной указана дата – 20 мая 2010 года, т.е. на год позже заключения договора. В Приложении №2 к отчету <данные изъяты>ФИО1 приобщил цветные фотографии самого

оборудования и информационных табличек, по которым можно было идентифицировать предметы оценки.

С учетом полученных следствием доказательств, а также информации сотрудников Банка об отсутствии залога имеются основания полагать, что отчет <данные изъяты>ФИО1 содержал ложные сведения об осмотре имущества и фотографировании его.

Кроме копий правоустанавливающих документов в приложении № 1 к отчету оценщика других сведений о наличии предмета залога нет, что является грубым нарушением нормативных документов ОАО «Россельхозбанк».

В соответствии с п.3.1.3 Инструкции после получения от потенциального заемщика комплекта документов кредитный проект должен рассматриваться кредитным работником, службой по работе с обеспечением, юридической службой, службой безопасности, службой оценки и контроля рисков. При этом юридической службой проводится юридическая экспертиза и составляется заключение о правоспособности клиента. Службой безопасности проводится проверка заемщика, залогодателя и поручителя с точки зрения их благонадежности, деловой репутации, легальности бизнеса, целесообразности установления с ними отношений, отнесения к группе связанных заемщиков. По результатам проверки служба безопасности готовит заключение о наличии или отсутствии факторов препятствующих предоставлению кредита. Кредитный работник проводит анализ кредитоспособности клиента, который включает в себя: анализ финансового состояния; анализ кредитной истории, хозяйственной деятельности и состояния всех банковских счетов клиента; анализ предлагаемого потенциальным заемщиком технико – экономического обоснования в кредите.

В кредитном деле по договору с КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствуют заключения юридической службы, службы безопасности и анализ кредитоспособности клиента, что является грубым нарушением нормативных документов ОАО «Россельхозбанк».

После получения заключений по кредитному проекту от юридической службы и службы безопасности кредитный работник должен предоставлять все документы управляющему дополнительным офисом и кредитной комиссии. Решение Уполномоченного органа Банка оформляется протоколом, выписка из которого передается в кредитное подразделение и является основанием для оформления кредитной сделки.

В кредитном деле по договору с КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствует выписка из протокола заседания кредитной комиссии с решением о возможности совершения кредитной сделки.

Проведенной в сентябре – октябре 2011 года служебной проверкой, по фактам предоставления кредитных средств в дополнительном офисе №3349/3/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», выявлено, что в нарушении п.1.3 Положения о кредитной комиссии заседания кредитных комиссий в дополнительном офисе не проводились. Решения о заключении кредитных сделок принималось единолично <данные изъяты> Банком ФИО3 которая при реализации своих прав и исполнении обязанностей действовала не в интересах Банка. Кроме того комиссией установлено, что в нарушении требований Инструкции кредитные сделки заключались без предоставления заемщиками полного пакета документов, определенных нормативными документами. Заключения работников профильных подразделений о целесообразности установления кредитных отношений с клиентами на момент принятия решений не составлялись.

Таким образом, без проведения проверки потенциального заемщика, 23 декабря 2010 года <данные изъяты> Банком ФИО3. заключила с главой КФХ Ибрагимбекова И.М. кредитный договор №<данные изъяты>, которым заемщику предоставлены денежные средства в сумме 22 млн. рублей сроком до 22 декабря 2011 года. По условиям кредитного договора заемщик обязался использовать полученный кредит на проведение сезонных работ (закупку ГСМ, запасных частей, материалов, средств защиты растений) и по письменному требованию Банка в течении 5 рабочих дней предоставлять документы подтверждающие целевое расходование денежных средств. В соответствии с графиком, погашение основного долга начиналось с 25 октября 2011 года. До этого времени заемщик выплачивал только проценты за пользование кредитом.

23 декабря 2010 года без проведения проверки залога <данные изъяты> Банком ФИО3 заключила с главой КФХ Ибрагимбекова И.М. договор о залоге оборудования

№<данные изъяты> по условиям, которого залогодатель Ибрагимбеков И.М., обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору, предоставил в залог Банка движимое имущество перечень, которого определен в приложении к договору, а именно:

1. Борона БДМ 4*4 со шлейфкатком 2009 года выпуска залоговой стоимостью 473 233 рублей.

2. Зерномет ЗСМ без кабеля 2009 года выпуска залоговой стоимостью 240 857 рублей.

3. Сеялка зернотюкотравяная СЗТ 5.4 2009 года выпуска залоговой стоимостью 377 352 рубля.

4. Опрыскиватель Amazone werke UG 300 2009 года выпуска залоговой стоимостью 847 669 рублей.

5. Опрыскиватель Amazone werke UG 300 2009 года выпуска залоговой стоимостью 847 669 рублей.

6. Дисковая борона Catros 7501-T 7,5 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей.

7. Дисковая борона Catros 7501-T 7,5 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей.

8. Дисковая борона Catros 7501-T 7,5 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей.

9. Дисковая борона Catros 7501-T 7,5 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 647 258 рублей.

10. Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 935 382 рубля.

11. Культиватор разрыхлитель Lemken K-600 A 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 935 382 рубля.

12. Сеялка универсальная УПС-12 2009 года выпуска залоговой стоимостью 366 492 рубля.

13. Сеялка John Deere 455 2009 года выпуска залоговой стоимостью 2 394 069 рублей.

14. Сеялка John Deere 455 2009 года выпуска залоговой стоимостью 2 394 069 рублей.

15. Сеялка John Deere 455 2009 года выпуска залоговой стоимостью 2 394 069 рублей.

16. Борона Дисковая АМСО-F-15 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 838 046 рублей.

17. Борона Дисковая АМСО-F-15 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 838 046 рублей.

18. Борона Дисковая АМСО-F-15 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 838 046 рублей.

19. Дисковый глубокорыхлитель EARTH MASTER 1700 5.18 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 909 754 рубля.

20. Дисковый глубокорыхлитель EARTH MASTER 1700 5.18 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 909 754 рубля.

21. Дисковый глубокорыхлитель EARTH MASTER 1700 5.18 м. 2009 года выпуска залоговой стоимостью 1 909 754 рубля.

22. Борона БДМ 4*4 со шлейфкатком 2007 года выпуска залоговой стоимостью 362 363 рубля.

В статье третьей договора залога указано, что залогодателем предоставлены в Банк заверенные копии правоустанавливающих документов на оборудование залоговая стоимость, которого установлена в общей сумме 32 401 040 рублей. Оборудование должно храниться у залогодателя по адресу: Отрадненский район, ст. Подгорная и место нахождения оборудования не может быть изменено без предварительного письменного согласования с залогодержателем.

Несмотря на принятые обязательства залогодателя, с сентября 2011 года сотрудники Банка не смогли найти залогового оборудования по месту его хранения. Ибрагимбеков И.М. давал пояснения о том, что имущество находится в другом месте хранения, т.к. задействова

но для уборки урожая. Однако, в последующее время оборудование для осмотра представлено не было. В заключении служебной проверки Банка указано, что сотрудниками Банка предварительная проверка залога не проводилась, в ходе сопровождения кредитных сделок проверка залога не осуществлялась.

По выписке движения денежных средств по расчетному счету КФХ Ибрагимбекова И.М. видно, что кредитные средства были перечислены ООО «Рассвет» за семена, удобрения и ГСМ, но в тот же день возвращены на счет заемщика как ошибочно направленные. 27 декабря 2010 года КФХ Ибрагимбекова И.М. перечислило 4,8 млн. рублей ООО «Урожай 2010» за дизельное топливо, 8 440 000 рублей ООО «Ибик и М» за удобрения, 8 760 000 рублей КФХ ФИО2 за семена пшеницы, кукурузы и картофеля.

В нарушении п.2.2.1.1 Приложения № 17 к Инструкции №1-И целевое использование кредитных средств сотрудниками дополнительного офиса не контролировалось, копии документов подтверждающих исполнение обязательств перед КФХ Ибрагимбекова И.М. указанными выше контрагентами в кредитном деле отсутствуют. На неоднократные требования Банка предоставить документы, подтверждающие целевое расходование денежных средств, Ибрагимбеков И.М. ответ не дал.

27 сентября 2012 года по согласованию с Краснодарским РФ ОАО «Россельхозбанк» создана группа взаимосвязанных заемщиков, которая состоит: КФХ Ибрагимбекова И.М. ; КФХ ФИО2 ; ООО «Рассвет» ; ООО «Ибик и М» ; ООО КФХ «Росток». Все кредиты, полученные указанными в группе заемщиками, являются проблемными.

11 мая 2011 года <данные изъяты> Банком ФИО3 заключила с главой КФХ Ибрагимбекова И.М. второй кредитный договор №<данные изъяты>, которым заемщику предоставлены денежные средства в сумме 49 465 000 рублей сроком до 11 мая 2012 года под залог будущего урожая и поручительство Ибрагимбекова И.М.

В период с 01 ноября 2011 года КФХ Ибрагимбекова И.М.прекратило выплаты процентов и не произвело возврат основного долга. Нарушение обязательств заемщика послужило снованием для обращения в Арбитражный суд Краснодарского края, который 01 февраля 2013 года принял решение взыскать с КФХ Ибрагимбекова И.М. в пользу ОАО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 в размере 28 531 567,58 рублей, в том числе: основной долг 22 млн. рублей; проценты по кредиту в сумме 2 792 030, 37 рублей, остальное пеня и госпошлина.

03 октября 2012 года решением Отрадненского районного суда удовлетворены исковые требования ОАО «Россельхозбанк». С Ибрагимбекова И.М. в пользу Банка взыскано задолженность по кредитному договору в размере 27 684 081, 63 рубля, в том числе: основного долга в сумме 22 млн. рублей; проценты за период с 01.11.2011 по 03.10.2012 в размере 2 474 653,32 рубля, остальное пеня и госпошлина.

04 февраля 2013 года судебным приставом - исполнителем Отрадненского районного отдела судебных приставов в отношении Ибрагимбекова И.М. возбуждено исполнительное производство, однако задолженность перед Банком не погашена, т.к. Ибрагимбеков И.М. не имеет ликвидного имущества, а КФХ Ибрагимбекова И.М. прекратило ведение хозяйственной деятельности.

22 июля 2013 года определением Арбитражного суда Краснодарского края по заявлению ООО «Семпром» ст. Каневской в отношении должника КФХ Ибрагимбекова И.М. введена процедура наблюдения.

03 февраля 2014 года определением Арбитражного суда Краснодарского края требования ОАО «Россельхозбанк» включены в третью очередь реестра кредиторов КФХ Ибрагимбекова И.М. в сумме 33 114 858, 08 рублей, в том числе: 26 566 646,12 рублей основного долга, остальное пени ввиду неисполнения обязательств по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010.

Задолженность КФХ Ибрагимбекова И.М. по кредитному договору №<данные изъяты> от 11.05.2011 в размере 58 673 116, 44 рублей включена в реестр кредиторов отдельно, по определению Арбитражного суда Краснодарского края от 17.12.2013.

В ходе процедуры наблюдения требования ОАО «Россельхозбанк» за счет имущества КФХ Ибрагимбекова И.М. не удовлетворены. Таким образом, на основании определения

Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2014 сумма ущерба причиненного действиями Ибрагимбекова И.М. представившего в Банк ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии крестьянско - фермерского хозяйства составляет

26 566 646,12 рублей, что соответствует сумме основного долга по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010.

Показаниями свидетеля ФИО5, оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что порядок организации кредитного процесса и основные требования предоставления кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям определены Инструкцией № 1 «И» ОАО «Россельхозбанк» «О порядке предоставления и учета кредитов на текущие цели». Этапами кредитного процесса являются: обращение потенциального заемщика и переговоры с ним для определения целесообразности дальнейшей работы с кредитным проектом; анализ документов, характеризующих заемщика и его кредитоспособность и предлагаемого обеспечения возврата кредита; юридическая экспертиза документов представленных заемщиком, поручителем и залогодателем и подготовка соответствующего заключения; проверка деловой репутации заемщика службой безопасности; анализ рисков; подготовка материалов на рассмотрение уполномоченного органа банка; принятие решения о предоставлении кредита; оформление кредитной сделки и кредитного дела, сопровождение сделки.

В соответствии с нормативными документами Банка в её обязанности входил анализ залоговой (справедливой) стоимости залога, его ликвидности и достаточности. Анализ проводился на основании предоставленных залогодателем документов в соответствии с приложением № 2 к Инструкции №1 «И», а именно документов: подтверждающих право собственности на залог; справки о наличии на балансе предмета залога; подтверждающих право залогодателя на хранение залога по указанному им адресу; подтверждающих качество залога; сведений о лице ответственном за хранение залога. После проведения анализа составлялось заключение о залоговой (справедливой) стоимости залога. Заключение подписывала она и <данные изъяты> Банком ФИО3

Кроме составления анализа она контролировала исполнение обязательств заемщиками, для чего я ежемесячно созванивалась по телефону с заемщиками и напоминала им о необходимости уплаты процентов и основного долга по кредитам.

Она являлась членом кредитной комиссии дополнительного офиса Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» №3349/3/26 в с.Успенское. Комиссия является коллегиальным органом, который путем голосования, на основании доклада кредитного работника, должен принимать решение о возможности заключения кредитной сделки. Кредитным работником доклад должен готовиться на на основании заключений о финансовом состоянии заемщика (готовится кредитным работником), юридического заключения (подготовленного юрисконсультом), заключения службы безопасности о репутации заемщика и залогового заключения. Предмет залога должен быть осмотрен руководителем Банка или сотрудником безопасности до заседания кредитной комиссии, о чем составляется акт первичной проверки залога.

Фактически, в период работы ФИО3 в должности <данные изъяты> Банком кредитные комиссии не собирались. Решения о выдаче кредитов принимались ФИО3

единолично. Протоколы заседаний кредитной комиссии и выписки к ним составлялись секретарем ФИО6, а члены кредитной комиссии подписывали протокол на своем рабочем месте без обсуждения повестки заседания и без заслушивания доклада кредитного работника.

Среди клиентов Успенского дополнительного офиса Банка было КФХ Ибрагимбекова И.М., которое кредитовалось в Банке с 2007 года. Ибрагимбеков И.М. получал кредитные средства на приобретение ГСМ, семян и другие цели связанные с сельхозпроизводством. До 2011 года Ибрагимбеков И.М. имел хорошую кредитную историю и положительную деловую репутацию.

О кредитной сделке с КФХ Ибрагимбекова И.М. от 23.12.2010 года ничего пояснить не может, т.к. не помнит обстоятельств выдачи этого кредита. В кредитном деле КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствуют документы о проверке залога, финансовый анализ заемщика,

заключения службы безопасности и юрисконсульта и другие документы. В декабре 2010 года Успенским дополнительным офисом Банка выдавалось ежедневно несколько кредитов юридическим лицам, и кредитный работник физически не успевал готовить документы и формировать кредитное дело.

О причинах неисполнения обязательств КФХ Ибрагимбекова И.М. по кредитному договору ей не известно. Вопросы целевого расходования кредитных средств Ибрагимбеков И.М. обсуждал непосредственно с ФИО3

Показаниями свидетеля ФИО35 оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что с августа 2010 года по 29 апреля 2011 года работала в должности главного специалиста по кредитованию дополнительного офиса Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» в с.Успенское (далее Банк). Её непосредственными начальниками являлись <данные изъяты> дополнительным офисом ФИО3 и ее <данные изъяты>ФИО5

Её обязанности главного специалиста по кредитованию определялись должностной инструкцией и инструкцией № 1 «И» ОАО «Россельхозбанк» «О порядке предоставления и учета кредитов на текущие цели».

В период работы ФИО3 в должности <данные изъяты> Банком инструкции о кредитовании грубо нарушались. Консультирование и прием документов от заемщиков производились ФИО3 Кредитному работнику передавался уже собранный ФИО3 пакет документов, в котором могли отсутствовать важные документы, без которых проведение достоверного анализа финансового состояния заемщика было невозможным. ФИО3 грозила ей увольнением с работы, и она была вынуждена принимать документы от заемщиков в минимальном объеме.

В период работы ФИО3 в должности <данные изъяты> Банком, кредитная комиссия не собиралась. Мнение членов кредитной комиссии не учитывалось. Все решения о возможности предоставления кредита принимались ФИО3 самостоятельно. Соответственно представления на кредитную комиссию ей не готовились. Участия в первичных и последующих проверках залогового имущества она не принимала, так как на первичные проверки её не приглашали. Последующие проверки залога она не производила, в связи с тем, что не имела свободного времени для этого. ФИО3 заверяла, что лично проверяла предметы залога. На все возражения ФИО3 реагировала очень резко. После выдачи кредитов часто были случаи неисполнения заемщиками обязательств по предоставлению необходимых документов для проведения анализа финансового состояния. Об этом она докладывала ФИО3 и ее заместителю ФИО5, которые сами обещали разобраться с заемщиком, но как правило документы так и не представлялись в Банк.

В связи с грубыми нарушениями норм и правил кредитования она уволилась из Банка в апреле 2011 года.

Фермер Ибрагимбеков И.М. длительное время являлся клиентом Успенского дополнительного офиса Банка. Он неоднократно получал кредиты, но в небольших размерах примерно до 3 млн. рублей. КФХ Ибрагимбекова И.М. исполняло обязательства по кредитным договорам.

В декабре 2010 года Успенским дополнительным офисом Банка было выдано более 20 кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателем, т.е. кредитные сделки оформлялись практически каждый рабочий день. Соответственно она не могла полноценно исполнять свои обязанности кредитного работника, т.к. для этого у неё не хватало времени. По решению ФИО3 обязанности по сбору документов по залогу были возложены на ФИО5 Информация о залоге кредитному работнику поступала только в табличном виде. Правоустанавливающих документов на залоговое оборудование КФХ Ибрагимбекова И.М. она не видела, эти документы ей не предоставлялись.

В кредитном деле по договору с КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствуют заключение кредитного работника с анализом финансового состояния заемщика, заключение о залоговом обеспечении, акты проверки залога, правоустанавливающие документы на залог, документы, подтверждающие целевое использование денежных средств, выписки заседания кредитной комиссии. Отсутствие документов объясняется тем, что заключения кредитным работником

не готовились ввиду не представления необходимых документов и отсутствия времени для этого.

Кредитная комиссия по поводу выдачи кредита КФХ Ибрагимбекова И.М. не собиралась и она доклад не делала. Проверку залога по указанному кредиту КФХ Ибрагимбекова И.М. она не осуществляла.

Неисполнение обязанностей кредитного работника может объяснить давлением на неё со стороны <данные изъяты> Банком ФИО3 которая лично курировала выдачу кредита Ибрагимбекову И.М. и угрожала увольнением и дачей отрицательной характеристики в случае неисполнения ее распоряжений. При этом она не имела умысел на причинение вреда интересам ОАО «Россельхозбанк», однако была вынуждена выполнять незаконные распоряжения ФИО3

Показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что до 20 августа 2013 года работала в должности <данные изъяты> дополнительного офиса №3349/3/26 в с.Успенское Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Её рабочее место находилось в одном кабинете с кредитным работником. В 2010 году и начале 2011 года <данные изъяты> являлась ФИО35 После ее увольнения на эту должность была назначена ФИО8

Она являлась членом кредитной комиссии, которой коллегиально должны были решаться вопросы о возможности заключения кредитной сделки на определенных условиях. Фактически с августа 2010 года, т.е. с момента назначения ФИО3<данные изъяты> дополнительным офисом Банка, кредитная комиссия собираться перестала. В течение года не проводилось ни одного заседания, соответственно члены кредитной комиссии не принимали участия в принятии решения о возможности совершения кредитных сделок. Решение о выдаче кредитов в этот период времени принималось ФИО3 единолично, но секретарь комиссии формально составляла протокол, т.к. его копия передавалась в филиал.

В период с августа 2010 года по август 2011 года имели место случаи, когда она как член кредитной комиссии подписывала протокол с решением о выдаче кредита без фактического составления заключения юрисконсульта, т.к. документы для составления заключения ей не передавались. Протокол я подписывала по причине того, что ФИО3 не требовала сбора кредитной комиссии и предоставления заключений служб Банка. Решение о совершении кредитной сделки ФИО3 принимала самостоятельно.

Ибрагимбеков И.М. являлся Банка длительное время. Он неоднократно получал кредиты до 2010 года, исполнял обязательства заемщика надлежащим образом.

В декабре 2010 года Банком было выдано более 20 кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Кредитный работник и другие сотрудники Банка ввиду вала поступающих документов и распоряжений ФИО3 не имели физической возможности проведения проверки заемщиков и залогодателей, составления необходимых документов. Кредиты выдавались без оформления заключений профильных служб.

В кредитном деле КФХ Ибрагимбекова И.М. по договору от 23 декабря 2010 года отсутствует заключение юрисконсульта, т.к. заключение ей не составлялось. Протоколы заседаний кредитной комиссии подписывались без обсуждения вопросов повестки дня и оглашения заключения кредитного работника. В кредитных делах КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствуют заключения специалистов Банка, нет финансового анализа заемщика, нет правоустанавливающих документов на залоговое имущество, нет документов о целевом расходовании кредитных средств и актов первичной проверки залога.

Зимой и весной 2012 года она выезжала в Отрадненский район для того что бы найти имущество принадлежащее Ибрагимбекову И.М., на которое можно было обратить взыскание. Фактически сотрудники Банка не смогли найти ни предмета залога, ни иного имущества принадлежащего КФХ Ибрагимбекова И.М.

Ибрагимбеков И.М. всегда являлся в Банк и обещал погасить задолженность за счет нового урожая 2012 года и иного принадлежащего ему имущества, но фактически нового залога в Банк не представил.

Ей готовились исковые требования в Отрадненский районный суд о взыскании с КФХ Ибрагимбекова И.М. долга по кредитным сделкам. Исполнительные листы в отношении должника были направлены в службу судебных приставов Отрадненского района. Информацией о взыскании долга с КФХ Ибрагимбекова И.М. она не располагает.

Случаи хищения документов из кредитных дел заемщиков ей не известны. В августе 2011 года службой внутреннего контроля Банка была проведена проверка кредитных дел. В ходе проверки было выявлено отсутствие документов в кредитных делах, по причине не предоставления заемщиками. Часть заключений специалистов Банка были составлены и вложены в кредитные дела уже после августа 2011 года.

Показаниями свидетеля ФИО9, оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что с апреля 2012 года работает в должности <данные изъяты> дополнительного офиса №3349/3/26 с. Успенское ОАО «Россельхозбанк». В ее обязанности входит подготовка документов для кредитования и сопровождение кредитных сделок с юридическими лицами. Когда она была принята на работу, делопроизводство в кредитном подразделении Банка было запущено. Кредитные досье она от предшественников по акту не принимала, но случаев хищения или утраты документов из кредитных дел не было.

Среди заемщиков Банка есть глава КФХ Ибрагимбеков И.М., который имел два проблемных кредита полученных в 2010 и 2011 годах.

21 августа 2012 года она совместно с <данные изъяты> Банка ФИО10 выезжала по адресу: Отрадненский район, ст. Подгорная, где должен был храниться залог в виде 22 единицы прицепного сельхозоборудования. Осмотр проводился в отсутствии залогодателя Ибрагимбекова И.М. По указанному адресу залог обнаружен не был, о чем составлен акт проверки залогового имущества подписанный ей и ФИО10

В тот же день, она и ФИО10 провели проверку по адресу: Отрадненский район, ст. Спокойная Синюха, ул.Степная, 65. При проведении проверки присутствовал Ибрагимбеков И.М. В ходе проверки было установлено, что залог по указанному адресу отсутствует, о чем составлен акт проверки. Позже при проведении рабочих встреч, Ибрагимбеков И.М. обещал сделать перезалог, т.е. предоставить в Банк другой залог. Однако, реально другого имущества Ибрагимбековым И.М. в Банк представлено не было.

Когда она была принята на работу, в Банке имелось 65 просроченных кредитов, выданных в период работы <данные изъяты> Банком ФИО3 Проблемными кредитами Банка занимался юрист, которая готовила документы для взыскания задолженности в судебном порядке.

Причины не исполнения обязательств Ибрагимбекова И.М. перед Банком ей не известны. Ибрагимбеков И.М. объяснял, что не может вернуть кредиты по причине не урожая.

Показаниями свидетеля ФИО11., оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что до 10 августа 2011 года работал в должности <данные изъяты> дополнительного офиса Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» №3349/3/26 в с.Успенское. Его непосредственным начальником являлась <данные изъяты> дополнительным офисом ФИО3 которая была переведена на эту должность в августе 2010 года.

С момента назначения ФИО3<данные изъяты> дополнительного офиса Банка заседания кредитной комиссии проводились формально. Фактически все решения о выдаче кредитов юридическим лицам принимались ФИО3 самостоятельно, без учета мнения сотрудников кредитного комитета. ФИО3 объясняла это необходимостью выполнения плана по «кредитному портфелю». По указанию ФИО3 сотрудники Банка не в полном объеме выполняли свои служебные обязанности в части проверки заемщика, полагаясь на слова ФИО3., которая брала всю ответственность за выдачу кредитов на себя.

КФХ Ибрагимбекова И.М. являлось клиентом Банка и неоднократно получало кредиты в пределах 1,5 – 2 млн. рублей для сезонных сельскохозяйственных работ. По поводу выдачи кредита в 2010 года пояснить ничего не может, т.к. участия в проверке залогово

го имущества не принимал. В кредитном деле КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствует заключение специалиста по безопасности и первичный акт осмотра залогового имущества, соответственно специалистом по безопасности проверка заемщика не проводилась, заключение не составлялось. В кредитном договоре, договоре залога от имени старшего специалиста по безопасности стоит его подпись. Однако, эти записи могли быть сделаны им в начале августа 2011 года по указанию <данные изъяты> Банком ФИО3. перед проверкой дополнительного офиса сотрудниками внутреннего контроля Краснодарского филиала Банка.

Допуская нарушения при выполнении служебных обязанностей, он рассчитывал на то, что заемщики будут производить расчеты по полученным кредитам. При этом он доверял <данные изъяты> дополнительным офисом ФИО3 которая заверяла сотрудников Банка о том, что лично контролирует заемщиков и обеспечение по кредитным договорам.

Показаниями свидетеля ФИО10, оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что в период с 29 января 2012 года по 26 марта 2013 года работал в должности <данные изъяты> Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» с местом дислокации в с. Успенское.

В силу исполнения должностных обязанностей ему стало известно, что клиентами дополнительного офиса не исполняются условия примерно 50 кредитных договоров заключенных в период с августа 2010 года по август 2011 года. В его обязанности вменялась проверка залогового имущества и участие в рабочих встречах с должниками. В ходе встречи выяснялись причины неисполнения обязательств по кредитным договорам. В частности должником Успенского дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» являлся глава КФХ Ибрагимбеков И.М., которым были получены два кредита на сумму 22 млн. рублей и 50 млн. рублей. Залогом по кредитным договорам являлось прицепное сельскохозяйственное оборудование и урожай кукурузы 2010 года.

11 мая 2012 года он вместе с <данные изъяты> Успенского дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» ФИО9 выезжал в ст. Подгорная, х.Чехрак и ст. Спокойную Отрадненского района для проверки залога прицепного оборудования. Прицепное оборудование, принадлежащее КФХ Ибрагимбекова И.М. обнаружено не было, о чем составлен акт.

21 августа 2012 года он пытался найти прицепное оборудование, для чего проверял места возможного хранения техники, однако залоговое имущество КФХ Ибрагимбекова И.М. обнаружено не было и это отражено в акте проверки залогового имущества.

В середине мая 2012 года заемщик Ибрагимбеков И.М. присутствовал при проведении рабочей встречи и обещал с 01 июня 2012 года начать погашение долга, убеждал, что для погашения долга имеется возможность. Аналогичные встречи проходили 16 августа 2012 года и 07 сентября 2012 года. Ибрагимбеков И.М. объяснял причину отсутствия прицепного оборудования тем, что якобы он передал его в аренду предпринимателю из Республики Калмыкия. Он предлагал Ибрагимбекову И.М. выехать для осмотра залога, но он каждый раз отказывался. У него возникли сомнения в том, что залог имелся в наличии. Таким образом, сотрудниками Банка залог по кредитному договору от 23 декабря 2010 года обнаружен не был. Свои обещания погасить задолженность перед Банком Ибрагимбеков И.М. не выполнил.

На вопрос о месте хранения кредитных дел свидетель ФИО10 пояснил, что

оригиналы документов по кредитным делам находились в хранилище Банка в г.Новокубанске. Копии кредитных дел находились у кредитных работников Банка и именно копии документов использовались сотрудниками Банка для повседневной работы. Это обеспечивало сохранность документов. Оригиналы документов из хранилища Банка можно было получить только на основании судебного решения, по запросам правоохранительных органов. Срок хранения оригиналов документов кредитных дел вне хранилища строго ограничен инструкциями Банка.

Показаниями свидетеля ФИО12, оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что27 августа 2011 года он был переведен в службу безопасности дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенское, где работал по 28 декабря 2011 года.

В связи с исполнением должностных обязанностей старшего специалиста службы безопасности дополнительного офиса ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенское ему известно, что в период с 18 августа 2010 года по 18 августа 2011 года в должности <данные изъяты> Успенским дополнительным офисом работала ФИО3 В период её работы было выдано несколько десятков проблемных кредитов, в том числе два кредита КФХ Ибрагимбекова И.М., который ранее являлся клиентом Банка и имел хорошую репутацию.

Работавший до него <данные изъяты>ФИО11 был отстранен от работы в связи с ненадлежащим исполнением своих обязанностей. В кабинете ФИО11 им были обнаружены заключения по кредитным сделкам без его подписи. Из документов, имевшихся в Банке можно сделать вывод, что по некоторым кредитным сделкам заключение специалиста по безопасности не готовилось, залоговое имущество не проверялись.

После вступления в должность специалиста им проводились проверки залогового имущества. Так, в конце сентября 2011 года он выезжал для проверки залогового имущества КФХ Ибрагимбекова И.М. в ст. Подгорная Синюха Отрадненского района. На базе Ибрагимбекова И.М. имелось прицепное сельскохозяйственное оборудование, которое не соответствовало указанному в договоре залога. На другой базе Ибрагимбекова И.М. в х.Чехрак Отрадненского района были найдены новые трактора «Белорусь» и « К 700». Ибрагимбеков И.М. говорил, что это его техника, но документы на трактора не показывал. На вопрос о месте нахождения залога по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 года Ибрагимбеков И.М. сначала говорил, что все имущество находится в ст. Подгорная Синюха, а затем он сообщил, что передал все оборудование в аренду в хозяйства Ставропольского края. Таким образом, залог по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 года обнаружен не был. 27 сентября 2011 года им было составлено и подписано мотивированное суждение о классификации типа проблемной задолженности по кредитному договору КФХ Ибрагимбекова И.М., в котором указано на полную утрату обеспечения по кредитной сделке.

Показаниями свидетеля ФИО6, оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что в период с марта 2008 года до марта 2012 года работала в должности <данные изъяты>.

С 2009года по распоряжению руководителя дополнительного офиса Банка она являлась секретарем кредитной комиссии. За день до заседания кредитной комиссии кредитный работник Банка предоставляла ей информацию, о том какие именно вопросы будут рассмотрены комиссией. Эти вопросы вносились в повестку дня заседания комиссии. Ей составлялся протокол заседания кредитной комиссии и выписка из него, которые идентичны по содержанию. В нижней части протокола все члены комиссии ставили свои подписи. Выписку из протокола заседания подписывала только секретарь. Копия протокола заседания кредитной комиссии сканировалась, и копия направлялась в Краснодарский филиал Банка.

Она не являлась членом кредитной комиссии. На заседаниях кредитной комиссии по вопросам о предоставлении кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям она не присутствовала ни разу. Протокол заседания кредитной комиссии она составляла по шаблону с указанием информации касающейся конкретного заемщика (правая часть протокола). Информацию о кредитной сделке ей предоставлял кредитный работник Банка. Протокол заседания кредитной комиссии подносили к каждому из членов комиссии, и они подписывали его на рабочем месте.

После составления протокола заседания кредитной комиссии протокол подшивался в специальную папку, которая хранилась в архиве. Выписку из протокола она передавала кредитному работнику.

Причину отсутствия в кредитных делах КФХ Ибрагимбекова И.М. выписок из протоколов заседаний кредитных комиссий пояснить затрудняется. В период работы в Успенском дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» случаи хищения документов из кредитных дел ей не были известны.

Показаниями свидетеля ФИО13, оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что с марта 2008 и до момента увольнения 31 июля 2011 года работала в должности ведущего бухгалтера дополнительного офиса с. Успенское

Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк». С середины августа 2010 года до середины августа 2011 года в должности <данные изъяты> Банком работала ФИО3

В соответствии с существующим в ОАО «Россельхозбанк» порядком, сотрудники бухгалтерии на основании распоряжения руководителя дополнительного офиса открывали заемщику ссудные счета, заводили кредитную сделку в электронной программе Банка. При получении платежных поручений заемщика о перечислении кредитных средств сотрудники бухгалтерии передавали платежные поручения ФИО3 или кредитному работнику для сверки целевого расходования денег с документами, представленными в Банк до получения кредита.

Она являлась членом кредитной комиссии, которая числилась в Банке формально. Фактически члены кредитной комиссии на заседания по вопросам о возможности предоставления кредитов не собирались, доклады не заслушивали и коллегиально решения не принимали. Решения о возможности кредитования принимались самостоятельно, <данные изъяты> дополнительным офисом ФИО3 Члены кредитной комиссии по каждому кредиту подписывали протоколы заседаний кредитной комиссии и выписку из протокола. Копия протокола заседания комиссии в обязательном порядке направлялась в Краснодарский филиал Банка.

КФХ Ибрагимбекова И.М. являлось клиентом Успенского дополнительного офиса Банка с 2006 года и неоднократно получало кредиты для проведения сезонных сельскохозяйственных работ. Непосредственно подготовкой кредитных договоров с КФХ Ибрагимбекова И.М. в 2010 и 2011 году и проверкой обеспечения кредитов занимались сотрудники кредитного отдела Банка.

О причинах неисполнения обязательств заемщиком КФХ Ибрагимбекова И.М. ей не известно, т.к. в период её работы, КФХ исправно платило проценты за пользование кредитными средствами.

Показаниями свидетеля ФИО3 оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что в период с 18 августа 2010 года до 18 августа 2011 года работала в должности <данные изъяты> Успенском дополнительным офисом Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» (далее Банк) расположенном по адресу: с. Успенское, ул.Калинина, 76. В её обязанности входило: ведение предварительных переговоров и консультирование клиентов; руководство деятельности кредитной комиссией; по личной инициативе участие в проверке залогового имущества (не подменяя проверку специалистом по безопасности); предварительное ознакомление с юридическими и финансовыми документами заемщиков. Иногда она лично принимала документы от клиентов Банка и затем передавала их специалистам.

Она являлась председателем кредитной комиссии, которая собиралась по мере необходимости. На заседаниях кредитной комиссии, ее члены докладывали о результатах проверки заемщика и сообщали свои выводы, о возможности и условиях предоставления кредита или доработке документов. Она как председатель кредитной комиссии не обладала полномочиями распорядительного характера.

<данные изъяты>ФИО11 готовил заключение о проверке бизнеса и деловой репутации заемщика – юридического или физического лица и руководителя организации, лично проверял залоговое имущество.

<данные изъяты>ФИО7 готовила документы для открытия расчетного счета клиента, проверяла учредительные и правоустанавливающие документы заемщика, готовила договор залога. На заседании кредитной комиссии ФИО7 докладывала заключение по юридическим документам заемщика с анализом юридических сведений о заемщике, правоспособности руководителя заемщика.

<данные изъяты> Банком ФИО5 курировала весь процесс кредитной работы от сбора документов, до выдачи кредита и его сопровождения. Главный специалист по кредитованию Колотьева Е.А., осуществляла : сбор необходимых документов;

подготовку заключения с анализом финансовой деятельности заемщика; формирование всего кредитного дела, которое состоит из 4 блоков ( 1 блок юридический; 2 блок - финансовый; 3

блок- залоговый; 4 блок -сопровождение). Специалисты по кредитованию сопровождали кредит и после его выдачи.

При увольнении сотрудников участвующих в процессе кредитования (ФИО35ФИО5, ФИО11) акт приема- передачи кредитных дел и документов не составлялся. В период её увольнения все документы были переданы по акту. При этом проверялся каждый документ в каждом кредитном деле.

КФХ Ибрагимбекова И.М. являлось клиентом Банка до 2007 года и имело хорошую деловую репутацию. КФХ имело собственные земельные угодья и арендовало земельные участки на длительные сроки.

В декабре 2010 года Ибрагимбеков И.М. обратился в Успенский офис Банка с заявкой о предоставлении кредита в сумме 22 млн. рублей. В качестве залога Ибрагимбеков И.М. предложил прицепное сельскохозяйственное оборудование импортного производства. До заключения кредитной сделки наличие залогового оборудования проверялось <данные изъяты>ФИО11, <данные изъяты>ФИО5 и кредитным работником Колотьевой Е.А., которые доложили ей о хорошем состоянии предметов залога и сделали фотографии залогового имущества.

В кредитных делах КФХ Ибрагимбекова И.М. отсутствуют документы: о залоге ; юридическое дело заемщика ; заключения сотрудника безопасности ; заключения кредитного работника ; заключение юрисконсульта. Она считает, что отсутствующие документы незаконно изъяты из кредитного дела сотрудниками Успенского дополнительного офиса Банка для того что бы уйти от ответственности за свою работу. К документам кредитного дела имели доступ ФИО5, ФИО7, ФИО11

23 декабря 2010 года она от имени ОАО «Россельхозбанк» заключила кредитный договор №<данные изъяты> с КФХ Ибрагимбекова И.М. о предоставлении кредита на сумму 22 млн. рублей, сроком на один год. В тот же день ей были заключены договоры поручительства физического лица и договор о залоге оборудования. В соответствии с приложением № 1 к договору о залоге, в залог Банка было представлено прицепное оборудование в количестве 22 единиц общей залоговой стоимостью 32 401 040 рублей. Проверку залога КФХ Ибрагимбекова И.М. она не осуществляла.

В кредитном деле отсутствуют документы о целевом использовании кредита. Причину отсутствия документов объяснить не может, но утверждает, что до её увольнения из Банка в кредитном деле имелись все документы.

Заемщик КФХ Ибрагимбекова И.М. исправно выполняло обязательства по кредитным договорам. Причина прекращения погашения задолженности по кредитам ей не известна.

Умысел на сговор с заемщиком Ибрагимбековым И.М. на заведомо незаконную выдачу кредитов ФИО3 отрицает и утверждает, что все документы по кредитным сделкам составлялись в соответствии с регламентом Банка.

Показаниями свидетеля ФИО1, оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что осуществляет оценочную деятельность <адрес>.

В 2010 года он получил аккредитацию оценщика в Краснодарском региональном филиале ОАО «Россельхозбанк». В основном он получал заказы на оказание услуг по оценке залогов из дополнительного офиса г.Армавира и с.Успенское.

Он знаком с ФИО3 которая работала в должности <данные изъяты> дополнительным офисом Банка в с. Успенское.

В конце декабря 2010 года ему по телефону позвонила <данные изъяты> дополнительным офисом ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенское ФИО3 которая сообщила, что в конце года необходимо выдать кредит КФХ Ибрагимбекова И.М., который со слов ФИО3 неоднократно кредитовался в Банке и имеет положительную кредитную историю. ФИО3 заверила, что совместно со специалистом по безопасности Банка лично выезжала в Отрадненский район, где она видела залоговое имущество и убедилась в его ликвидности. Он объяснил ФИО3 что в соответствии со стандартами оценки оценщик должен лично

осмотреть оцениваемое имущество и сделать его фотографии. ФИО3 настаивала, что в этом нет необходимости, т.к. заказчик сам предоставит фотографии и правоустанавливающие документы на оборудование. ФИО3 настаивала на срочном выполнении заказа, т.к. был конец года.

Поддавшись уговорам ФИО3 он согласился с ней, т.к. слышал, что она имеет положительную деловую репутацию. После разговора с ФИО3 к нему приехал ранее не знакомый Ибрагимбеков И.М. и предоставил не заверенные светокопии: договора купли- продажи № <данные изъяты> от 20.05.2009 года с ООО «Гольфстрим» о приобретении 12 единиц сельхозоборудования ; акт приема- передачи к договору ; счет- фактуру № 25 от 20.05.2010 ; товарную накладную № 25 от 20.05.2010. Кроме того, Ибрагимбеков И.М. передал на съемном носителе несколько фотографий сельхозоборудования и бирок с индивидуальными номерами к этому оборудованию. Ибрагимбеков И.М. заверил, что все оцениваемое имущество находится в хорошем техническом состоянии.

29 декабря 2010 года Ибрагимбеков И.М. перечислил на его расчетный счет 30 000 рублей за оказанные услуги по оценке имущества.

Отчет № 44 от 20 декабря 2011 года составлен в конце декабря 2010 года. Оценка произведена по фотографиям и правоустанавливающим документам, представленным Ибрагимбековым И.М. До составления отчет для осмотра залогового имущества он не видел.

В конце декабря 2010 года он просил ФИО3 и Ибрагимбекова И.М. осмотреть оборудование и сверить бирки с номерами, но Ибрагимбеков И.М. отказал мне сославшись на то, что выехал из Отрадненского района и осмотр оборудования не возможен.

В конце декабря 2010 года в дополнительном офисе ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенское он познакомился со <данные изъяты>ФИО11, с которым встречался в присутствии ФИО3ФИО11 подтвердил, что проедет с ним к месту хранения оборудования КФХ Ибрагимбекова И.М., но это будет позже, т.к. он и другие специалиста Банка загружены работой, и поездке в сельскую местность мешают условия погоды.

В начале 2011 года он встретился с ФИО3 и настаивал на осмотре оборудования КФХ Ибрагимбекова И.М. на, что ФИО3 ответила, что нет оснований переживать, но кредит уже выдан Ибрагимбекову И.М. В результате ему не удалось увидеть и лично сфотографировать оборудование являющееся предметом оценки по отчету № 44 от 20 декабря 2010 года.

Других отчетов, без осмотра оцениваемого имущества, им не составлялось.

При производстве обыска он добровольно выдал договор на проведение оценки имущества Ибрагимбекова И.М. с приложениями. В договоре и приложениях отсутствуют подписи заказчика, по той причине, что Ибрагимбеков И.М. не явился сославшись на занятость. После составления отчета он передал его ФИО3 или кредитному инспектору Банка.

Составляя отчет № 44 от 20 декабря 2010 года заказчика Ибрагимбекова И.М., ему не были известны условия предоставления кредита. Нарушения стандартов оценки при составлении отчета им были допущены в связи с тем, что он доверял словам ФИО3 которая заверила, что лично осмотрела залог и подтвердила его ликвидность и соответствие представленным фотоматериалам.

Показаниями свидетеля ФИО14, оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что со 2 августа 2010 года работал в должности заместителя директора Краснодарского филиала ЗАО «ГУТА- Страхование», которое было аккредитовано ОАО «Россельхозбанк» в качестве страховой организации для страхования залогового имущества.

23 декабря 2010 года он имени ЗАО «ГУТА- Страхование» заключил договор <данные изъяты> с Ибрагимбековым И.М. Вся информация о страхователе и застрахованном имуществе была получена из дополнительного офиса Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенское. Пакет документов с договором страхования был пе

редан кому- то из сотрудников Банка либо самой ФИО3 так, что сотрудники Компании с Ибрагимбековым И.М. не встречались.

Акт осмотра застрахованного имущества составлен в офисе ЗАО «ГУТА- Страхование» г.Новокубанска. В акте указано, что по адресу: Отрадненский район, ст. Подгорная, территория землепользования КФХ Ибрагимбекова И.М. осмотрено 22 единицы прицепной и навесной сельскохозяйственной техники указанной в приложении № 1 к договору страхования. Фактически для осмотра застрахованного имущества никто не выезжал и имущества не видел, т.к. страховыми рисками являлись такие риски, которыми застрахованное имущество уничтожить не возможно.

Перечень застрахованного имущества и его стоимость были получены из дополнительного офиса Краснодарского РФ ОАО «Россельхозбанк» в с. Успенское.

Показаниями свидетеля ФИО15, оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что служит в должности судебного пристава - исполнителя Отрадненского районного отдела УФССП по Краснодарскому краю. Ему в производство передано сводное исполнительное производство в отношении должника Ибрагимбекова И.М. Взыскателем является ОАО «Россельхозбанк». Должник добровольно не исполнил решения Отрадненского районного суда и Краснодарского арбитражного суда о взыскании задолженности. В этой связи судебными приставами – исполнителями проводилась работа по розыску имущества должника, а именно были направлены запросы в ГИБДД, Росреестр, в кредитные организации, операторам мобильной связи, Пенсионный фонд РФ, Межрайонную ИФНС России № 13 по Краснодарскому краю

В ходе розыска имущества должника было установлено, что Ибрагимбеков И.М. владеет частично разрушенным зданием для содержания КРС общей площадью 1735 км. метров в районе х.Солдатская балка Отрадненского района. 22.12.2011 года судебный пристав- исполнитель подверг указанное имущество описи и аресту.

Из ГИБДД в разное время были получены сведения об отсутствии у Ибрагимбекова И.М. транспортных средств. Из кредитных учреждений были получены сведения об отсутствии у Ибрагимбекова И.М. денежных средств. Прицепное сельскохозяйственное оборудование, которое могло бы принадлежать Ибрагимбекову И.М., также обнаружено не было.

22 июля 2013 года определением Арбитражного суда Краснодарского края в отношении должника КФХ Ибрагимбекова И.М. введена процедура наблюдения. С момента вынесения указанного определения исполнение исполнительных документов по имущественных взысканиям ОАО «Россельхозбанк» были приостановлены. В настоящее время получено определение Арбитражного суда Краснодарского края об отмене процедуры наблюдения в отношении КФХ Ибрагимбекова И.М. Это является основанием для возобновления исполнительных действий в отношении Должника.

До настоящего времени не обнаружено имущество Ибрагимбекова И.М. за счет, которого можно удовлетворить требования ОАО «Россельхозбанк».

Показаниями свидетеля ФИО16, оглашенными в судебном заседании и показавшего на предварительном следствии, что работает в должности заместителя начальника юридического отдела ООО «СРВ» г.Ставрополя. В начале 2012 года в ООО «СРВ» обратился ФИО17, который просил оказать услуги по ликвидации ООО «ИБИКиМ».

Оказывая юридические услуги ООО «ИБИКиМ» было переведено на налоговый учет в г.Ставрополь и зарегистрировало заявление участников Общества о ликвидации в процессе, которой требовалось проведение анализа финансовой деятельности юридического лица. Однако, ФИО17 бухгалтерские и иные документы ООО «ИБИКиМ» не представил, печать не передал, юридические услуги не оплатил. Место нахождения ФИО17 не известно, т.к. он уклоняется от общения с ликвидатором Общества и другими лицами.

Показаниями свидетеля ФИО2, оглашенными в судебном заседании и показавшей на предварительном следствии, что документы крестьянского (фермерского) хозяйства у него отсутствуют.

Кроме показаний свидетелей вину Ибрагимбекова И.И. в предъявленном обвинении подтверждают:

Протокол выемки документов по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 с КФХ Ибрагимбекова И.М. в Краснодарском РФ ОАО «Россельхозбанк».

Протокол осмотра документов дела по кредитному договору №<данные изъяты> от 23.12.2010 с КФХ Ибрагимбекова И.М., которым установлено:

Кредитный договор № <данные изъяты> от 23 декабря 2010 года, между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице <данные изъяты> Дополнительным офисом № 3349/3/26 в с. Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО3. и КФХ «Ибрагимбекова И.М.» По условиям договора Кредитор – ОАО «Россельхозбанк» обязуется предоставить Заемщику – КФХ «Ибрагимбекова И.М.» денежные средства в размере 22 000 000 рублей, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом. Окончательный срок возврата кредита 22 декабря 2011 года. Процентная ставка установлена в размере 11 % годовых. Приложение № 1 к кредитному договору. График погашения (возврата) Кредита (основного долга):

1. 25 октября 2011 года - 7 000 000 рублей.

2. 25 ноября 2011 года - 7 000 000 рублей.

3. 22 декабря 2011 года - 8 000 000 рублей.

Договор № <данные изъяты> о залоге оборудования от 23 декабря 2010 года, между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в лице <данные изъяты> Дополнительным офисом № 3349/3/26 в с.Успенское Краснодарского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО3 и Ибрагимбековым И.М. По условиям договора Залогодатель – Ибрагимбеков И.М. передает Залогодержателю – ОАО «Россельхозбанк» в залог движимое имущество, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору. Залоговая стоимость оборудования составляет 32 401 040 рублей. Оборудование будет находиться по адресу: Отрадненский район, ст.Подгорная и залогодатель полностью несет обязанность по обеспечению сохранности предмета залога.

Приложение № 1 к договору о залоге оборудования. Качественный и количественный перечень Оборудования: