Гражданский кодекс часть 1

1) Не позднее dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, Разумова Е.Ю., фактически не имея намерений на осуществление какой-либо финансово-хозяйственной деятельности и цели управления юридическими лицами, получила предложение от ранее незнакомой ей А., в отношении которой осуществляется уголовное преследование по уголовному делу №, за денежное вознаграждение выступить органом управления – генеральным директором трех юридических лиц. После этого, Разумова Е.Ю., согласившись на предложение А., реализуя свой преступный умысел, из корыстных побуждений, находясь по адресу: ..., предоставила последней документ, удостоверяющий личность, являющийся таковым в силу Указа Президента РФ от 13 марта 1997 года № 232 «Об основном документе, удостоверяющим личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» и постановления Правительства Российской Федерации от 8 июля 1997 года № 828 «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации», а именно паспорт гражданина Российской Федерации серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты> на имя Разумовой Е. Ю., dd/mm/yy года рождения, для подготовки документов с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о назначении Разумовой Е.Ю. единоличным исполнительным органом трех юридических лиц, а именно: генеральным директором и учредителем общества с ограниченной ответственностью «Компаньон» (далее по тексту ООО «Компаньон»), генеральным директором общества с ограниченной ответственностью «Рекос» (далее по тексту ООО «Рекос»), генеральным директором и учредителем общества с ограниченной ответственностью «Беркут» (далее по тексту ООО «Беркут»), и, не имея в последующем цели управления данными юридическими лицами и разрешила А. использовать её (Разумовой Е.Ю.) паспорт для подготовки документов с целью внесения в своих личных интересах в единый государственный реестр юридических лиц сведений о назначении Разумовой Е.Ю. единоличным исполнительным органом трех юридических лиц – генеральным директором обществ с ограниченной ответственностью, не имея в последующем цели управления юридическими лицами.

В дальнейшем, не позднее dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, неустановленное лицо в неустановленном месте изготовило комплект документов, состоящий из заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по Форме Р11001 от dd/mm/yy, решения учредителя ООО «Компаньон» № от dd/mm/yy, Устава ООО «Компаньон», копии документа, удостоверяющего личность - паспорта гражданина Российской Федерации на имя Разумовой Е.Ю., гарантийного письма и копии выписки из ЕГРН, необходимых для государственной регистрации создаваемого юридического лица, предусмотренных Федеральным законом № 129-ФЗ от 08 августа 2001 года «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», которые впоследствии при помощи электронно-вычислительной техники посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» путем обращения к федеральному регистратору через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации «www.nalog.ru» в электронном виде dd/mm/yy поступили в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 7 по Ярославской области, расположенную по адресу: г.Ярославль, ул.Корабельная, д.1, строение 9.

На основании представленных документов dd/mm/yy Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 7 по Ярославской области принято решение о государственной регистрации и постановке на налоговый учет созданного юридического лица ООО «Компаньон», с присвоением основного государственного регистрационного номера (далее по тексту №, с присвоением идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту №, имеющего юридический адрес: ..., в результате чего в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице – Разумовой Е.Ю. как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «Компаньон», №, которая фактически не имела цели управления данным юридическим лицом.

В последующем, не позднее dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, неустановленное лицо в неустановленном месте изготовило комплект документов, состоящий из заявления по форме Р14001 от dd/mm/yy (вх. №) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, приказа № от dd/mm/yy, решения единственного участника ООО «Рекос» № от dd/mm/yy, копии документа, удостоверяющего личность - паспорта гражданина Российской Федерации на имя Разумовой Е.Ю., необходимых для внесения изменений сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, предусмотренных Федеральным законом № 129-ФЗ от 08 августа 2001 года «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», которые впоследствии при помощи электронно-вычислительной техники посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» путем обращения к федеральному регистратору через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации «www.nalog.ru» в электронном виде dd/mm/yy поступили в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 18 по Республике Татарстан, расположенную по адресу: г.Казань, ул.Владимира Кулагина, д.1.

На основании представленных документов dd/mm/yy Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 18 по Республике Татарстан принято решение о внесении изменений сведений об юридическом лице ООО «Рекос», содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, а именно о внесении сведений о Разумовой Е.Ю. как о генеральном директоре ООО «Рекос», имеющей право без доверенности действовать от имени юридического лица, о чем сделана запись в едином государственном реестре юридических лиц за государственным регистрационным № от dd/mm/yy.

В результате чего, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице – Разумовой Е.Ю. как о генеральном директоре ООО «Рекос», ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: ..., которая фактически не имела цели управления данным юридическим лицом.

В последующем, не позднее dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, неустановленное лицо в неустановленном месте изготовило комплект документов, состоящий из заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по Форме Р11001 от dd/mm/yy, решения учредителя ООО «Беркут» № от dd/mm/yy об учреждении ООО «Беркут», Устава ООО «Беркут», копии документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Разумовой Е.Ю., копии свидетельства о государственной регистрации права Х. от dd/mm/yy, необходимых для государственной регистрации создаваемого юридического лица, предусмотренных Федеральным законом № 129-ФЗ от 08 августа 2001 года «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», которые впоследствии при помощи электронно-вычислительной техники посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» путем обращения к федеральному регистратору через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации «www.nalog.ru» в электронном виде dd/mm/yy поступили в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № 16 по Краснодарскому краю, расположенную по адресу: г.Краснодар, ул.Коммунаров, д.235.

На основании представленных документов dd/mm/yy Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 16 по Краснодарскому краю принято решение о государственной регистрации и постановке на налоговый учет созданного юридического лица ООО «Беркут», с присвоением ОГРН №, с присвоением ИНН №, имеющего юридический адрес: ..., в результате чего в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице – Разумовой Е.Ю. как о генеральном директоре и единственном учредителе ООО «Беркут» ИНН №, которая фактически не имела цели управления данным юридическим лицом.

2) Она же, Разумова Е.Ю., совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств (ООО «Беркут», ООО «Компаньон» и ООО «Рекос»), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Согласно п.2 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.1 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч.3 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В соответствии с ч.11 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии со ст.1 Федерального закона от 02 февраля 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст.5 Федерального закона от 02 февраля 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

Согласно пункту 1 статьи 2 Федерального закона «Об электронной подписи» от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

В соответствии с п. 7 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» под конфиденциальностью информации следует понимать обязательное для выполнения лицом, получившим доступ к определенной информации, требование не передавать такую информацию третьим лицам без согласия её обладателя.

Согласно пункту 1.5 Положения Банка России «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» от 24 декабря 2004 года № 266-П расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций её держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

В период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, к Разумовой Е.Ю., которая являлась подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Беркут», ИНН №, ООО «Компаньон», ИНН №, и ООО «Рекос», ИНН №, обратилась А., в отношении которой осуществляется уголовное преследование по уголовному делу №, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) для вышеуказанных юридических лиц, после чего незаконно передать, то есть сбыть последней (А.) через Р. и В., в отношении которых осуществляется уголовное преследование по уголовному делу №, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданных юридических лиц ООО «Беркут», ООО «Компаньон» и ООО «Рекос». Получив указанное предложение, у Разумовой Е.Ю., находившейся по адресу: ..., из корыстных побуждений, в целях личной наживы и обогащения преступным путем, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем на предложение А. она ответила согласием.

Реализуя свой преступный умысел и цель незаконного обогащения, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные даты и время не установлены, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Беркут», ООО «Компаньон» и ООО «Рекос», не имея цели управления указанными юридическими лицами, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, посягающих на общественные отношения в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежей, а также затрагивающих имущественные интересы физических и юридических лиц, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Беркут», ООО «Компаньон» и ООО «Рекос» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Беркут», ООО «Компаньон» и ООО «Рекос», действуя в качестве руководителя (генерального директора) указанных юридических лиц, обратилась в кредитные организации ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АКБ ПАО «Авангард», АО «Райффайзенбанк», где получила с целью сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут», ООО «Компаньон» и ООО «Рекос», которые в последующем сбыла путем передачи третьим лицам при следующих обстоятельствах.

Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Компаньон», действуя с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обеспечила предоставление в публичное акционерное общество «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк») по удаленным каналам связи через сайт ООО «Деловая среда» заявление о присоединении, на основании которого dd/mm/yy в дополнительном офисе № 17/0233 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Ярославль, проспект Ленина, д.25, открыт расчетный счет для ООО «Компаньон» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно данному заявлению Разумова Е.Ю., действуя от имени ООО «Компаньон», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» Разумовой Е.Ю. выдан логин «<данные изъяты>» и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона № после открытия расчетного счета ООО «Компаньон» №.

Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Компаньон» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов, Разумова Е.Ю. выбрала одноразовые sms-пароли и указала номер мобильного телефона № для получения указанных sms-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания.

С целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Разумова Е.Ю., находясь в дополнительном № 17/0233 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Ярославль, пр-т Ленина, д.25, dd/mm/yy предоставила корректирующее заявление № о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому Разумова Е.Ю. изменила номер мобильного телефона № на номер №

В продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Разумова Е.Ю., находясь в дополнительном офисе №17/0233 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Ярославль, проспект Ленина, д.25, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, в вышеуказанный период времени предоставила заявление на получение бизнес-карты, на основании которого Разумовой Е.Ю. выдана моментальная бизнес-карта ПАО «Сбербанк» № с платежной системой «MasterCardBusiness» вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Компаньон» №.

Таким образом, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам логину <данные изъяты> и паролю, моментальной бизнес-карте ПАО «Сбербанк» № с платежной системой «MasterCardBusiness» с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Компаньон» №, техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых sms-паролей, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Компаньон».

После этого Разумова Е.Ю., в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в дополнительном офисе № 17/0233 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Ярославль, пр-т Ленина, д.25, электронные средства: логин <данные изъяты> и пароль, моментальную бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой <данные изъяты> вместе с пин-кодом, техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

На основании вышеуказанного заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания dd/mm/yy между ООО «Компаньон» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания № от dd/mm/yy, в соответствии с которым заключены договоры банковских счетов № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy, а также открыты для ООО «Компаньон» в ПАО «Промсвязьбанк» нижеперечисленные банковские счета: 1. Банковский счет №; 2. Банковский счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, к которому выдана корпоративная банковская карта (Карта мгновенной выдачи) «InstantIssue», тип карты «BusinessChip», платежной системы №, id контракта №, вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Компаньон».

В соответствии с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Разумова Е.Ю. от имени ООО «Компаньон» присоединилась к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединилась к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSBOn-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», а также присоединилась к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PSBOn-Line» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «Компаньон», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи.

В соответствии с вышеуказанным заявлением от dd/mm/yy ООО «Компаньон» в лице Разумовой Е.Ю. предоставлен доступ к системе «PSBOn-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «PSB Мой Бизнес», для активации и входа в которые Разумовой Е.Ю. предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи № в ПАО «Промсвязьбанк», изготовленный Разумовой Е.Ю.dd/mm/yy при помощи сайта ПАО «Промсвязьбанк» в удостоверяющем центре ООО «Крипто-про» и активированный в последующем dd/mm/yy. Для данного сертификата Разумовой Е.Ю. предоставлен логин <данные изъяты> и пароль. Созданные сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру мобильного телефона №, который Разумова Е.Ю. указала как номер для подтверждения операций по расчетным счетам ООО «Компаньон» при входе в систему по логину и паролю. Далее, после активации в ПАО «Промсвязьбанк» сертификата ключа, Разумова Е.Ю. получила доступ к личному кабинету системы «PSBOn-Line» при помощи логина <данные изъяты> и пароля.

В целях получения разовых паролей для доступа к личному кабинету ООО «Компаньон» и подтверждения операций (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в личном кабинете системы «PSBOn-Line» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Разумова Е.Ю., действуя умышленно, указала номер мобильного телефона №, для получения электронного средства - одноразового пароля в виде sms-сообщения, предназначенного для доступа и аутентификации Разумовой Е.Ю. в системе ДБО.

Таким образом, в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам – логину <данные изъяты> и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «PSBOn-Line» и простой электронной подписи, привязанной к личному кабинету, корпоративной банковской карте «InstantIssue», тип карты «Business», платежной системы <данные изъяты>, id контракта №, вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Компаньон»; техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых кодов, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «PSBOn-Line», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон».

После этого Разумова Е.Ю., в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ОО № 46 «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19, электронные средства: логин <данные изъяты>, пароль и электронную подпись, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы «PSBOn-Line», корпоративную банковскую карту «InstantIssue», тип карты, «Business», платежной системы <данные изъяты>, id контракта №, вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг dd/mm/yy между ООО «Компаньон» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Компаньон» dd/mm/yy открыт расчетный счет № с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк» и заключено соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PROONLINE» и пользователь ООО “Компаньон» в лице Разумовой Е.Ю. подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «PROONLINE», для работы в которой Разумовой Е.Ю. указано универсальное кодовое слово <данные изъяты> и адрес электронной почты «<данные изъяты>».

В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг, Разумова Е.Ю. от имени ООО «Компаньон» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «Компаньон», открытому в ПАО «Росбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами посредством электронной подписи, а также с подключением пакетного тарифа «Черный», предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и идентификации клиента при помощи мобильного телефона №

Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Компаньон» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления Разумовой Е.Ю. персональных логина и пароля, а также дебетовой банковской карты «Карта PRO» «MasterCardBusiness» №, с подключением услуги смс-информирования о совершении транзакций по «Карте PRO» на контактный телефон держателя карты № В целях управления расчетным счетом Разумова Е.Ю. также предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона № который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Компаньон» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Компаньон».

Таким образом, dd/mm/yy, более точное время не установлено, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронное средство логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк»; дебетовая банковская карта «Карта PRO» «MasterCardBusiness» №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», которые требовались для получения логинов и паролей, кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Компаньон» в ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Компаньон».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32, электронное средство логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк», дебетовую банковскую карту «Карта PRO» «MasterCardBusiness» №, техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», открытым в ПАО «Росбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Компаньон», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy, обратилась в операционный офис «Ярославский» акционерного общества «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Согласно данному заявлению Разумова Е.Ю., действуя от имени ООО «Компаньон», присоединилась к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», ознакомлена с правилами использования дебетовых корпоративных карт. Совместно с данным заявлением Разумова Е.Ю. предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты>, и учредительные документы ООО «Компаньон».

На основании предоставленного Разумовой Е.Ю. заявления dd/mm/yy в АО «Райффайзенбанк» для ООО «Компаньон» открыт расчетный счет № с оказанием услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», и предоставлен доступ к системе «Банк-Клиент» с правом доступа в роли подписанта в указанной системе; к номеру телефона № подключена услуга «SMS-ОТР», подключено мобильное приложение и услуга «SMS для Бизнеса». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Компаньон» в системе «Банк-Клиент» обеспечен путем предоставления Разумовой Е.Ю. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом Разумова Е.Ю. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, а также адрес электронной почты e-mail: <данные изъяты> которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Компаньон» в АО «Райффайзенбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом №.

К открытому расчетному счету № также выпущена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», с нанесением наименования клиента на карту: <данные изъяты> держателем которой является Разумова Е.Ю., с последующей доставкой в соответствии с заявлением Разумовой Е.Ю. по адресу: ....

Таким образом, dd/mm/yyРазумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк», а также банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с подключенными услугами «SMS-ОТР», «SMS для Бизнеса», а также адрес электронной почты e-mail: <данные изъяты>, которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Компаньон» в АО «Райффайзенбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Компаньон».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения в дальнейшем денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Ярославль, ул.Некрасова, д.54, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк», банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В вышеуказанном заявлении Разумова Е.Ю. указала номер мобильного телефона № с целью получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Компаньон» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Разумова Е.Ю. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему.

На основании вышеуказанного заявления от dd/mm/yy для ООО «Компаньон» открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank» на условиях пакета «Оптимальный». После открытия счета АО КБ «Модульбанк» для ООО «Компаньон» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона №, указанного Разумовой Е.Ю. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. На основании вышеуказанного заявления Разумова Е.Ю. получила доступ к личному кабинету системы «Modulbank» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе.

Далее Разумова Е.Ю., действуя от имени ООО «Компаньон», в личном кабинете системы «Modulbank» dd/mm/yy направила в АО КБ «Модульбанк» заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты «VisaBusiness», которое подписала простой электронной подписью, а также подтвердила факт ознакомления, согласия и обязанности неукоснительного исполнения требований и условий Правил обслуживания клиентов в системе «Modulbank» с использованием корпоративных карт и подписала согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank».

На основании указанного заявления dd/mm/yy в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет № для ООО «Компаньон», а также выпущена и передана Разумовой Е.Ю. банковская корпоративная карта «VisaBusiness» № вместе с запечатанным конвертом с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств.

Таким образом, dd/mm/yy, более точное время не установлено, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «Modulbank» и простой электронной подписи, привязанной к личному кабинету, банковской корпоративной карте «VisaBusiness» № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств; техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Компаньон».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе Московского филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Ярославль, проспект Октября, д.46, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», простую электронную подпись, банковскую корпоративную карту «VisaBusiness» № вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером № которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», открытым в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Компаньон», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обратилась в дополнительный офис «На Русаковской» Филиала «Центральный» публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), находившемуся по адресу: г.Москва, ул.Русаковская, д.22, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания об открытии расчетного счета, осуществлении обслуживания в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес» осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», а также о предоставлении (выпуске) корпоративной карты «VisaBusinessInstantIssue» (Карта «моментальной» выдачи) и открытии специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие», подключении к указанному счету услуги «СМС-информирование» по номеру мобильного телефона № Совместно с данным заявлением Разумова Е.Ю. предоставила в банк документ, удостоверяющий её личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты>, и учредительные документы ООО «Компаньон».

В вышеуказанном заявлении Разумова Е.Ю. указала номер мобильного телефона №, кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, с целью получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Компаньон» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. при входе в систему ДБО, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Разумова Е.Ю. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему.

На основании данного заявления от dd/mm/yy между ООО «Компаньон» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен единый договор комплексного банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Компаньон» dd/mm/yy открыт расчетный счет № и специальный карточный счет для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт № с подключением к системе ДБО, а также Разумовой Е.Ю.dd/mm/yy получена корпоративная карта «VisaBusinessInstantIssue» (Карта «моментальной» выдачи) №, id карты №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств.

Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Компаньон» в системе ДБО обеспечен путем предоставления Разумовой Е.Ю. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом, Разумова Е.Ю. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Компаньон» в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Компаньон». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде sms-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Разумовой Е.Ю. в системе ДБО.

Таким образом, dd/mm/yyРазумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», корпоративная карта «VisaBusinessInstantIssue» (Карта «моментальной» выдачи), id карты №; электронный носитель информации – электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с предоставлением доступа к услуге sms-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Компаньон».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г.Москва, ул.Русаковская, д.22, электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Компаньон» системы ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»; корпоративную карту «VisaBusinessInstantIssue» (Карта «моментальной» выдачи), id карты №; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Компаньон», действуя в продолжении своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обратилась в операционный офис № 4010 «Центральный» публичного акционерного общества акционерного коммерческого банка «Авангард» (далее по тексту ПАО АКБ «Авангард») по адресу: г.Ярославль, проспект Октября, д.17 «б», с заявлением на открытие расчетного счета для ООО «Компаньон», согласно которому Разумова Е.Ю. присоединилась в целом к действующей редакции «Условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард». Совместно с данным заявлением Разумова Е.Ю. предоставила в банк документ, удостоверяющий её личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты>, и учредительные документы ООО «Компаньон».

На основании представленных Разумовой Е.Ю. документов, на условиях, предусмотренных Договором банковского счета № б/н от dd/mm/yy, в ПАО АКБ «Авангард» dd/mm/yy открыт расчетный счет № в российских рублях на имя ООО «Компаньон».

В целях реализации своего преступного умысла Разумовой Е.Ю.dd/mm/yyРазумовой Е.Ю. подписано соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», в соответствии с которым ПАО АКБ «Авангард» и ООО «Компаньон» в лице Разумовой Е.Ю. заключили договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», Разумова Е.Ю. подтвердила свое согласие на дистанционное банковское обслуживание по расчетному счету и была ознакомлена с условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет – Банк».

В соответствии с заявлением Разумовой Е.Ю. от dd/mm/yy на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, ООО «Компаньон» в соответствии с Условиями об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», подключено к системе «Авангард Интернет-Банк», с прикреплением к номеру мобильного телефона № и адресу электронной почты <данные изъяты>. Согласно акту приема-передачи Кэш-карты Разумова Е.Ю.dd/mm/yy в соответствии с Условиями-правилами осуществления операций с использованием Кэш-карт приняла Кэш-карту №.

На основании заявления Разумовой Е.Ю. об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» dd/mm/yy изготовлены и по акту приема-передачи переданы Разумовой Е.Ю. файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) и её проверки, предназначенные для удостоверения операций по открытому ООО «Компаньон» расчетному счету, а также сертификат ключа ЭЦП, которые записаны на флэш-носителе ПАО АКБ «Авангард».

Кроме того, dd/mm/yyРазумова Е.Ю., в целях реализации своего преступного умысла, действуя от имени ООО «Компаньон», предоставила в банк заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», на основании которого Разумовой Е.Ю., согласно акту об использовании логина от dd/mm/yy, предоставлен логин <данные изъяты> и соответствующий ему пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк», сведения о которых также записаны на флэш-носителе банка совместно с ЭЦП и сертификатом ключа проверки ЭЦП, а к номеру телефона № подключена услуга sms-информирования.

Для управления расчетным счетом ООО «Компаньон» №Разумовой Е.Ю. в операционном офисе № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» dd/mm/yy также выдана скретч-карта № для генерации одноразовых кодов с целью подтверждения банковских операций с использованием системы «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», по расчетному счету ООО «Компаньон» с использованием системы «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард».

Таким образом, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: dd/mm/yy получены электронные носители информации флэш-накопитель, на котором содержалась информация о логине и пароле, ЭЦП и сертификат ключа проверки ЭЦП, скретч-карта № для генерации одноразовых кодов с целью подтверждения банковских операций с использованием системы «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», посредством которых имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Компаньон» №, открытому в ПАО АКБ «Авангард».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе №4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г.Ярославль, проспект Октября, д.17 «б», электронное средство Кэш-карту №, электронные носители информации: флэш-накопитель, на котором содержалась информация о логине и пароле, ЭЦП и сертификат ключа проверки ЭЦП, скретч-карта №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Компаньон», открытому в ПАО АКБ «Авангард», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Беркут», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обеспечила предоставление в публичное акционерное общество «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк») по удаленным каналам связи через сайт ООО «Деловая среда» заявление о присоединении, на основании которого dd/mm/yy в дополнительном офисе № 8640 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33, открыт расчетный счет для ООО «Беркут» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно данному заявлению Разумова Е.Ю., действуя от имени ООО «Беркут», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» Разумовой Е.Ю. выдан логин <данные изъяты> и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона № после открытия расчетного счета ООО «Беркут» №.

Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «Беркут» в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов, Разумова Е.Ю. выбрала одноразовые sms-пароли и указала номер мобильного телефона № для получения указанных sms-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания.

С целью сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Разумова Е.Ю., находясь в дополнительном офисе №8640 ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Кострома, ул. Никитская, д. 33, dd/mm/yy предоставила корректирующее заявление № о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому Разумова Е.Ю. изменила номер мобильного телефона № на номер №, для управления расчетным счетом ООО «Беркут» № и для отправки sms-сообщений и голосовой связи.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Разумова Е.Ю., находясь в дополнительном офисе № 8640 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, в вышеуказанный период времени получила моментальную бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой «VisaBusiness» № вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Беркут» №, к которой привязан номер мобильного телефона №.

Таким образом, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам логину <данные изъяты> и паролю, бизнес-карте ПАО «Сбербанк» с платежной системой «VisaBusineess» № вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Беркут» №, техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых sms-паролей, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Беркут».

После этого Разумова Е.Ю., в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через В., в отношении которой осуществляется уголовное преследование по уголовному делу №, передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в дополнительном офисе № 8640 ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Кострома, ул.Никитская, д.33, электронные средства: логин <данные изъяты> и пароль, моментальную бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой «VisaBusineess» № вместе с пин-кодом, техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

На основании вышеуказанного заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания dd/mm/yy между ООО «Беркут» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания и открыты для ООО «Беркут» в ПАО «Промсвязьбанк» нижеперечисленные банковские счета: 1. банковский счет №, в соответствии с которым заключен договор банковского счета от dd/mm/yy; 2. банковский счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, в соответствии с которым заключен договор банковского счета от dd/mm/yy, к которому выдана корпоративная банковская карта «InstantIssueBusinessChip» платежной системы «Mastercard» №, id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Беркут».

В соответствии с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Разумова Е.Ю. от имени ООО «Беркут» присоединилась к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединилась к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSBOn-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», а также присоединилась к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PSBOn-Line» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «Беркут», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи.

В соответствии с вышеуказанным заявлением от dd/mm/yy ООО «Беркут» в лице Разумовой Е.Ю. предоставлен доступ к системе «PSBOn-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «PSB Мой Бизнес», для входа в которые Разумова Е.Ю. предоставила логин и пароль, указала используемую электронную почту <данные изъяты>, сообщила кодовое слово <данные изъяты> и указала номер мобильного телефона № Созданные логин и пароль были привязаны к номеру телефона № После чего Разумова Е.Ю. в ПАО «Промсвязьбанк» получила доступ к личному кабинету системы «PSBOn-Line» при помощи логина, пароля, кодового слова <данные изъяты> и электронной почты <данные изъяты>.

В целях получения разовых паролей для доступа к личному кабинету ООО «Беркут» и подтверждения операций по банковским счетам в личном кабинете системы «PSBOn-Line» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Разумова Е.Ю., действуя умышленно, указала электронную почту <данные изъяты>, кодовое слово <данные изъяты> и номер мобильного телефона № для получения электронного средства - одноразового пароля в виде sms-сообщения, предназначенного для доступа и аутентификации Разумовой Е.Ю. в системе ДБО.

Таким образом, dd/mm/yy, более точное время не установлено, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, кодовому слову <данные изъяты>, адресу электронной почты <данные изъяты>, предназначенным для входа в личный кабинет системы «PSBOn-Line», корпоративной банковской карте «InstantIssueBusinessChip» платежной системы «Mastercard» №id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Беркут»; техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых кодов, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «PSBOn-Line», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ОО № 46 «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19, электронные средства: логин, пароль, кодовое слово <данные изъяты> и электронную почту <данные изъяты>, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Беркут» системы «PSBOn-Line», корпоративную банковскую карту «InstantIssueBusinessChip» платежной системы «Mastercard» №, id контракта № вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В вышеуказанном заявлении Разумова Е.Ю. указала номер мобильного телефона №, с целью получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Беркут» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Разумова Е.Ю. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему.

На основании вышеуказанного заявления от dd/mm/yy для ООО «Беркут» открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank» на условиях пакета «Оптимальный». После открытия счета АО КБ «Модульбанк» для ООО «Беркут» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона №, указанного Разумовой Е.Ю. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. На основании вышеуказанного заявления Разумова Е.Ю. получила доступ к личному кабинету системы «Modulbank» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе.

Далее Разумова Е.Ю., действуя от имени ООО «Беркут», в личном кабинете системы «Modulbank» dd/mm/yy направила в АО КБ «Модульбанк» заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты «MastercardBusiness», которое подписала простой электронной подписью, а также подтвердила факт ознакомления, согласия и обязанности неукоснительного исполнения требований и условий Правил обслуживания клиентов в системе «Modulbank» с использованием корпоративных карт и подписала согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank».

На основании указанного заявления dd/mm/yy в АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет № для ООО «Беркут», а также выпущена и передана Разумовой Е.Ю. банковская корпоративная карта «MastercardBusiness» № вместе с запечатанным конвертом с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «Modulbank» и простой электронной подписи, привязанной к личному кабинету, банковской корпоративной карте «MastercardBusiness» № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств; техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Беркут».

После этого Разумова Е.Ю., в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе Московского филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Ярославль, пр-т Октября, д.46, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», простую электронную подпись, банковскую корпоративную карту «MastercardBusiness» № вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут», открытым в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Беркут», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обратилась в дополнительный офис «На Сущевской» Филиала «Центральный» Публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ПАО Банк «ФК Открытие»), находившемуся по адресу: г.Москва, ул.Сущевская, д.27, стр.1, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, об открытии расчетного счета, осуществлении обслуживания в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес», осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», а также о предоставлении (выпуске) корпоративной карты «VisaBusinessInstantIssue» (Карта «моментальной» выдачи) и открытии специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие», подключении к указанному счету услуги «СМС-информирование» по номеру мобильного телефона №. Совместно с данным заявлением Разумова Е.Ю. предоставила в банк документ, удостоверяющий её личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты>, и учредительные документы ООО «Беркут».

В вышеуказанном заявлении Разумова Е.Ю. указала номер мобильного телефона №, кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты> с целью получения одноразовых puch-кодов и sms-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Беркут» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. при входе в систему ДБО, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Разумова Е.Ю. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему.

На основании данного заявления от dd/mm/yy между ООО «Беркут» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Беркут» dd/mm/yy открыт расчетный счет №, специальный карточный счет для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт № с подключением к системе ДБО, а также Разумовой Е.Ю.dd/mm/yy получена корпоративная карта «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) №, id карты №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств.

Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Беркут» в системе ДБО обеспечен путем предоставления Разумовой Е.Ю. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом, Разумова Е.Ю. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Беркут» в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Беркут». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде sms-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Разумовой Е.Ю. в системе ДБО.

Таким образом, dd/mm/yyРазумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Беркут» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», корпоративная карта «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи), id карты №; электронный носитель информации – электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с предоставлением доступа к услуге sms-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Беркут».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Москва, ул. Сущевская, д. 27, стр. 1, электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Беркут» системы ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», корпоративную карту «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи), id карты №; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг dd/mm/yy между ООО «Беркут» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО «Росбанк» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Беркут» dd/mm/yy открыт расчетный счет № с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк» и заключено соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE» и пользователь ООО «Беркут» в лице Разумовой Е.Ю. подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», для работы в которой Разумовой Е.Ю. указано универсальное кодовое слово <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>

В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг, Разумова Е.Ю. от имени ООО «Беркут» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Росбанк», и условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «Беркут», открытому в ПАО «Росбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами посредством электронной подписи, а также с подключением пакетного тарифа «Черный», с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «sms-банк» и идентификации клиента при помощи мобильного телефона №.

Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Беркут» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления Разумовой Е.Ю. персональных логина и пароля, а также дебетовой банковской карты «Карта PRO» «MasterCard Business» №, с подключением услуги смс-информирования о совершении транзакций по «Карте PRO» на контактный телефон держателя карты №. В целях управления расчетным счетом Разумова Е.Ю. также предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Беркут» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Беркут».

Таким образом, dd/mm/yy, более точное время не установлено, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, получены электронные средства логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Беркут» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк»; дебетовая банковская карта «Карта PRO» «MasterCard Business» №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», которые требовались для получения логинов и паролей, кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Беркут» в ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Беркут».

После этого Разумова Е.Ю., в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Смоленская, д.32, электронное средство логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Беркут» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк», дебетовую банковскую карту «Карта PRO» «MasterCard Business» №; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Беркут», открытым в ПАО «Росбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Беркут», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обратилась в операционный офис № 4010 «Центральный» публичного акционерного общества акционерного коммерческого банка «Авангард» (далее по тексту ПАО АКБ «Авангард») по адресу: г.Ярославль, пр-т Октября, д.17 «б», с заявлением на открытие расчетного счета для ООО «Беркут», согласно которому Разумова Е.Ю. присоединилась в целом к действующей редакции «Условий расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «Авангард». Совместно с данным заявлением Разумова Е.Ю. предоставила в банк документ, удостоверяющий её личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на своё имя серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты>, и учредительные документы ООО «Беркут».

На основании представленных Разумовой Е.Ю. документов, на условиях, предусмотренных Договором об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от dd/mm/yy в ПАО АКБ «Авангард» открыт расчетный счет № в российских рублях на имя ООО «Беркут».

В целях реализации своего преступного умысла Разумовой Е.Ю.dd/mm/yy подписано соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», в соответствии с которым ПАО АКБ «Авангард» и ООО «Беркут» в лице Разумовой Е.Ю. заключили договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», Разумова Е.Ю. подтвердила свое согласие на дистанционное банковское обслуживание по расчетному счету и ознакомлена с условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк».

В соответствии с заявлением Разумовой Е.Ю. от dd/mm/yy на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица, ООО «Беркут» в соответствии с Условиями об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», подключено к системе «Авангард Интернет-Банк» с прикреплением к номеру телефона № и адресу электронной почты <данные изъяты>. Согласно акту приема-передачи Кэш-карты Разумова Е.Ю.dd/mm/yy в соответствии с Условиями – правилами осуществления операций с использованием Кэш-карт приняла Кэш-карту №.

На основании заявления Разумовой Е.Ю. об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» dd/mm/yy изготовлены и по акту приема-передачи переданы Разумовой Е.Ю. файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (далее по тексту ЭЦП) и её проверки, предназначенные для удостоверения операций по открытому ООО «Беркут» расчетному счету, а также сертификат ключа ЭЦП, которые записаны на флэш-носителе ПАО АКБ «Авангард».

Кроме того, dd/mm/yyРазумова Е.Ю., в целях реализации своего преступного умысла, действуя от имени ООО «Беркут», предоставила в банк заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», на основании которого Разумовой Е.Ю., согласно акту об использовании логина от dd/mm/yy, предоставлен логин <данные изъяты> и соответствующий ему пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк», сведения о которых также записаны на флэш-носителе банка совместно с ЭЦП и сертификатом ключа проверки ЭЦП, а к номеру телефона № подключена услуга sms-информирования.

Для управления расчетным счетом ООО «Беркут» №Разумовой Е.Ю. в операционном офисе № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» dd/mm/yy также выдана скретч-карта № для генерации одноразовых кодов с целью подтверждения банковских операций с использованием системы «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», по расчетному счету ООО «Беркут» с использованием системы «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард».

Таким образом, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: dd/mm/yy получены электронные носители информации флеш-накопитель, на котором содержалась информация о логине и пароле, ЭЦП и сертификат ключа проверки ЭЦП, скретч-карта № для генерации одноразовых кодов с целью подтверждения банковских операций с использованием системы «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», посредством которых имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету ООО «Беркут» №, открытому в ПАО АКБ «Авангард».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе № 4010 «Центральный» ПАО АКБ «Авангард» по адресу: г.Ярославль, пр-т Октября, д.17 «б», электронное средство кэш-карту №; электронные носители информации: флэш-накопитель, на котором содержалась информация о логине и пароле, ЭЦП и сертификат ключа проверки ЭЦП, скретч-карта №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Беркут», открытому в ПАО АКБ «Авангард», то есть осуществила их сбыт.

Она же, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Рекос», действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, dd/mm/yy обратилась в дополнительный офис «На Русаковской» Филиала «Центральный» публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ПАО Банк «ФК Открытие»), находившемуся по адресу: г.Москва, ул.Русаковская д.22, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, об открытии расчётного счета, осуществлении обслуживания в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост», осуществлении дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», а также о предоставлении (выпуске) корпоративной карты «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) и открытии специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие», подключении к указанному счету услуги «СМС-информирование» по номеру мобильного телефона № Совместно с данным заявлением Разумова Е.Ю. предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя серии №№, выданный dd/mm/yy<данные изъяты>, и учредительные документы ООО «Рекос».

В вышеуказанном заявлении Разумова Е.Ю. указала номер мобильного телефона №, кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>, с целью получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Рекос» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. при входе в систему ДБО, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Разумова Е.Ю. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему.

На основании данного заявления от dd/mm/yy между ООО «Рекос» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «Рекос» dd/mm/yy открыт расчетный счет № и специальный карточный счет для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт № с подключением к системе ДБО, а также Разумовой Е.Ю.dd/mm/yy получена корпоративная карта «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи) №, id карты №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств.

Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Рекос» в системе ДБО обеспечен путем предоставления Разумовой Е.Ю. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом, Разумова Е.Ю. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона №, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Рекос» в системе ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Рекос». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде sms-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Разумовой Е.Ю. в системе ДБО.

Таким образом, dd/mm/yyРазумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Рекос» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие»; корпоративная карта «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи), id карты №; электронный носитель информации – электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Рекос».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р., передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г.Москва, ул.Русаковская, д.22, электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «Рекос» системы ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»; корпоративную карту «Visa Business Instant Issue» (Карта «моментальной» выдачи), id карты №; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Рекос», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

На основании вышеуказанного заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания dd/mm/yy между ООО «Рекос» в лице руководителя (генерального директора) Разумовой Е.Ю. и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания № от dd/mm/yy, в соответствии с которым заключены договоры банковских счетов № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy, а также открыты для ООО «Рекос» в ПАО «Промсвязьбанк» банковский счет № и банковский счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, к которому выдана корпоративная банковская карта (Карта мгновенной выдачи) «Instant Issue», тип карты «Business Chip» платежной системы «Mastercard» №, id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Рекос».

В соответствии с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», Разумова Е.Ю. от имени ООО «Рекос» присоединилась к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» в рамках комплексного банковского обслуживания, присоединилась к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», а также присоединилась к действующей редакции Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PSB On-Line» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «Рекос», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи.

В соответствии с вышеуказанным заявлением от dd/mm/yy ООО «Рекос» в лице Разумовой Е.Ю. предоставлен доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «PSB Мой Бизнес», для входа в которые Разумовой Е.Ю. для активации предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи № в ПАО «Промсвязьбанк», изготовленный Разумовой Е.Ю.dd/mm/yy при помощи сайта ПАО «Промсвязьбанк» в удостоверяющем центре ООО «Крипто-про» и активированный в последующем dd/mm/yy. Для данного сертификата Разумова Е.Ю. самостоятельно придумала логин – <данные изъяты> и пароль. Созданные сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру телефона №. Далее, после активации в ПАО «Промсвязьбанк» сертификата ключа, Разумова Е.Ю. получила доступ к личному кабинету системы «PSB On-Line» при помощи логина – <данные изъяты> и пароля.

В целях получения разовых паролей для доступа к личному кабинету ООО «Рекос» и подтверждения операций (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в личном кабинете системы «PSB On-Line» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Разумова Е.Ю., действуя умышленно, указала номер мобильного телефона № для получения электронного средства - одноразового пароля в виде sms-сообщения, предназначенного для доступа и аутентификации Разумовой Е.Ю. в системе ДБО.

Таким образом, в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, Разумовой Е.Ю., действовавшей с прямым умыслом, направленным на неправомерный оборот средств платежей, совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «PSB On-Line» и простой электронной подписи, привязанной к личному кабинету, корпоративной банковской карте «Instant Issue», тип карты «Business Chip» платежной системы «Mastercard» №, id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Рекос»; техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых кодов, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «PSB On-Line», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Рекос».

После этого Разумова Е.Ю., в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные дата и время не установлены, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ОО № 46 «Костромской» Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Кострома, ул.Советская, д.19, электронные средства: логин, пароль и электронную подпись, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Рекос» системы «PSB On-Line», корпоративную банковскую карту «Instant Issue», тип карты «Business Chip» платежной системы «Mastercard» №, id контракта №, вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером №, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Рекос», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В вышеуказанном заявлении Разумова Е.Ю. указала номер мобильного телефона № с целью получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Рекос» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Разумова Е.Ю. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему.

На основании вышеуказанного заявления от dd/mm/yy для ООО «Рекос» открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank» на условиях пакета «Оптимальный». После открытия счета АО КБ «Модульбанк» для ООО «Рекос» в лице генерального директора Разумовой Е.Ю. сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона № указанного Разумовой Е.Ю. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. На основании вышеуказанного заявления Разумова Е.Ю. получила доступ к личному кабинету системы «Modulbank» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе.

Таким образом, dd/mm/yy, более точное время не установлено, Разумовой Е.Ю. совершено их приобретение в целях сбыта, а именно: получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «Modulbank» и простой электронной подписи, привязанной к личному кабинету; техническому устройству - аппарату сотовой связи с абонентским номером № для получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации Разумовой Е.Ю. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Разумовой Е.Ю. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «Рекос».

После этого Разумова Е.Ю., dd/mm/yy, более точное время не установлено, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, с целью получения денежного вознаграждения от А. за сбыт электронных средств и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, через Р. передала А. по адресу: ..., полученные ею (Разумовой Е.Ю.) при вышеуказанных обстоятельствах в операционном офисе Московского филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу: г.Ярославль, проспект Октября, д.46, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Modulbank», простую электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером № которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Рекос», открытым в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy, более точные даты и время не установлены, Разумова Е.Ю., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Компаньон», ООО «Беркут», и ООО «Рекос», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Компаньон», ООО «Беркут» и ООО «Рекос» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Компаньон», ООО «Беркут», и ООО «Рекос», действуя в качестве руководителя (генерального директора) указанных юридических лиц обратилась в кредитные организации ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АКБ ПАО «Авангард», АО «Райффайзенбанк», где получила в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Компаньон», ООО «Беркут» и ООО «Рекос», которые в последующем через Р. и В., в отношении которых осуществляется уголовное преследование по уголовному делу №, передала А. в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy адресу: ..., а в период с dd/mm/yy по dd/mm/yy по адресу: ..., то есть осуществила их сбыт, за что получила от А. по месту своего проживания по адресу: ..., вознаграждение наличными денежными средствами в сумме не менее 60 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая Разумова Е.Ю. вину в совершении преступлений признала в полном объеме, дала показания согласно предъявленному обвинению. Пояснила, что действительно совершила инкриминируемые ей преступления. Действительно в период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy на нее были зарегистрированы организации ООО «Компаньон», ООО «Беркут» и ООО «Рекос», в которых она выступила в качестве подставного лица, а именно генерального директора. От имени указанных организаций она не планировала осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную и управленческую деятельность. В период времени с dd/mm/yy по dd/mm/yy она посещала банки, которые просила ее посетить А., а именно: ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АКБ ПАО «Авангард», АО «Райффайзенбанк» с целью открытия счетов и получения средств для управления открытыми счетами. Все, что было получено в банках, она складывала в папку, которую передавала водителю. За то, что она стала подставным лицом организаций ООО «Компаньон», ООО «Беркут» и ООО «Рекос» и открыла на них счета с получением средств управления счетами, она получила денежное вознаграждение в размере 60 000 рублей. В содеянном раскаивается.

В ходе проведения очных ставок со свидетелями В. и А. обвиняемая Разумова Е.Ю., вину в инкриминируемых ей преступных деяниях признала в полном объеме. Дала подробные показания относительно совершенных ей преступлений (т.4 л.д.121-125, 287-292)

Вина подсудимой, кроме собственных признательных показаний, объективно подтверждается совокупностью исследованных в суде доказательств.

Свидетель Р1 пояснила, что dd/mm/yy в ходе разговора с ее коллегой, она узнала, что есть возможность подзаработать путем открытия фирмы. Для этого необходимо предоставить свой паспорт, и на него зарегистрируют фирмы, которые просуществуют год, и их закроют. Она решила попробовать. Далее она созвонилась с А., которая назначила ей встречу. При встрече у нее произошел разговор с А., в ходе которого та сказала, что она на нее (Р1) откроет фирмы, все сделает сама. А. сказала, что надо будет ездить по банкам в назначенные дни и время для открытия счетов на фирмы, которые будут открыты на ее (Р1) имя. А. сказала, что возить будут за свой счет. Она дала свое согласие оформить на ее имя фирмы и предоставила А. свой паспорт. В последующем в dd/mm/yy на ее имя были открыты ООО «Виконт» и ООО «Норматив». В указанных организациях она являлась номинальным директором. Для каких целей они были зарегистрированы ей не известно, она лично в них никакой деятельности не вела. За открытие указанных фирм, она получила от А. денежные средства в размере 40000 рублей. dd/mm/yy она общалась с сестрой Разумовой Е.Ю.. В ходе общения сестра рассказала о своем трудном материальном положении, на что она предложила ей вариант подзаработать путем оформления фирм на ее (Разумовой Е.Ю.) имя. Изначально сестра ответила отказом. Однако, в последующем, ввиду тяжелого материального положения Разумова Е.Ю. все-таки согласилась на данное предложение. Она передала номер телефона сестры А., при этом пояснила последней что сестра хочет подзаработать. Ей известно, что Разумова Е.Ю. встречалась с А. и зарегистрировала на свое имя несколько организаций, в том числе ООО «Беркут».

Свидетель И., являющийся сотрудником налоговой инспекции, чьи показания были оглашены в ходе судебного заседания, подтвердил факт регистрации ООО «Компаньон», ООО «Беркут» и ООО «Рекос» от имени Разумовой Е.Ю., сведения о которой в ЕГРЮЛ внесены как о генеральном директоре указанных юридических лиц. (т.4 л.д.126-131)

Свидетели П., А1, М. в судебном заседании, а также свидетели Т., Т1, Г., Я., чьи показания были оглашены в ходе судебного заседания, подтвердили факты открытия банковских счетов ООО «Компаньон», ООО «Рекос» и ООО «Беркут» в ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», АКБ ПАО «Авангард», АО «Райффайзенбанк» и оформления на указанные организации электронных средств и технических устройств, предназначенных для приема и выдачи денежных средств. Пояснили, что комплект документов необходимых для открытия счетов были предоставлены Разумовой Е.Ю.. При обращении Разумовой Е.Ю. в банки на открытие расчетных счетов для ООО «Компаньон», ООО «Рекос» и ООО «Беркут», последней при получении ею электронных носителей информации, электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в обязательном порядке разъяснялось, что Разумова Е.Ю. обязуется не передавать их третьим лицам, и осуществлять их хранение в соответствии с правилами банков. (т.4 л.д.189-207, 208-223, 224-237, 273-282)

Свидетель Х1, чьи показания были оглашены в ходе судебного заседания пояснил, что dd/mm/yy он окончил Зеленодольский механический колледж по специальности автомеханика, по специальности никогда не работал, работает в должности кладовщика ООО «Вайлдберриз». Долей в коммерческих организациях никогда не имел и не имеет, не являлся и не является единоличным органом управления, руководителем, генеральным директором, главным бухгалтером, финансовым директором организаций и т.п. Никому и никогда не разрешал регистрировать на свое имя юридические лица, сам также никогда не регистрировал, в налоговые органы с данным вопросом никогда не обращался. Разумова Е.Ю. ему не знакома, о существовании ООО «Рекос» ему не известно. (т.3 л.д.247-250)

Свидетель Н., пояснила, что она имеет в собственности квартиру, расположенную по адресу: .... dd/mm/yy она сдала указанную квартиру В., о чем был заключен с последней договор аренды жилья. Данную квартиру В. снимала до dd/mm/yy. Чем занималась В. на ее квартире, она не знает.

Свидетель Б., пояснил, что он работал в должности старшего оперуполномоченного по особо важным делам УЭБиПК УМВД России по Костромской области с августа 2019 года. В СЧ по РОПД СУ УМВД России по Костромской области было возбуждено уголовное дело в отношении группы лиц из 3-х человек, которые на территории г.Костромы организовали регистрацию юридических лиц через подставных лиц с использованием сетей Интернет в налоговых органах РФ, после чего на них открывали расчетные счета в кредитных учреждениях на территории РФ. В результате ОРМ были установлены подставные лица, в том числе Разумова Е.Ю.. Было установлено. Что на имя Разумовой Е.Ю. были открыты несколько фирм. Также были установлены адреса в г.Кострома по которым преступная группа осуществляли незаконную деятельность по регистрации юридических лиц и незаконному приобретению средств управления расчетными счетами, созданных ими юридических лиц.

Свидетель Р., чьи показания были оглашены в ходе судебного заседания пояснил, что dd/mm/yy, он устроился на работу на должность водителя в организацию ООО «<данные изъяты>», руководителем данной организации являлась В., менеджером А.. ООО «<данные изъяты>» занималось разными видами деятельности, а также осуществляло помощь малому бизнесу. С начала работы ему предназначалось осуществлять поездки из г.Костромы в г.Ярославль, г.Москва, г.Иваново, с целью доставки людей по определенным адресам, в которых находились банки. Указания о поездках и выполнении заданий давала А., которые в основном были в бумажном виде. Как правило, А. в вечернее время передавала ему пакет с документами, а также список лиц с номерами мобильных телефонов. Данные документы он не изучал. На следующий день он брал список, который передала А., и обзванивал всех лиц, которые в нем были указаны, после чего собирал людей и отвозил в указанный в задании город и развозил их по адресам, а именно по банкам. Пакеты с документами, которые передавались ему с вечера, он отдавал лицам, которых доставлял в конкретный город. В последующем, когда люди возвращались из банков, он их забирал, а также получал от них документы, которые отвозил обратно А.. Во время поездок ему денег в качестве командировочных не передавалось. Разумова Е.Ю. ему знакома, dd/mm/yy по указанию А. он забирал Разумову Е.Ю. неподалеку от ..., всегда по одному адресу. Разумову Е.Ю. он возил в банки г.Костромы, г.Москвы, г.Ярославля. В г.Костроме возил ее в офис Росбанка, расположенном на ул.Смоленской г.Костромы. Разумову Е.Ю.dd/mm/yy в банки он возил более 8 раз. (т.1 л.д.48-51)

Вина подсудимой Разумовой Е.Ю. в совершении преступлений подтверждается также материалами дела:

- протоколом осмотра предметов (документов) от dd/mm/yy, согласно которому проведен осмотр документов, предоставленных УЭБиПК УМВД России по Костромской области в качестве результатов ОРД от dd/mm/yy в отношении Разумовой Е.Ю.. Указанные предметы и документы осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т.1 л.д.75-237, т.2 л.д.1-274, т.3 л.д.1-57, 58-63);

- протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому проведен осмотр документов, предоставленных УЭБ и ПК УМВД России по Костромской области в качестве результатов ОРД от dd/mm/yy исх. № б/н. в отношении Разумовой Е.Ю.. Указанные предметы и документы осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т.3 л.д.64-238, т. 3 л.д.239-240, 241);

- копией договора аренды жилья от dd/mm/yy, согласно которому Н. предоставила в аренду квартиру, расположенную по адресу: ..., В. (т.4 л.д.5-6);

- копией банковской выписки о движении денежных средств по счету А., предоставленной ПАО «Сбербанк», содержащей сведения о перечислении денежных средств со счета А. на счет Разумовой Е.Ю. (т.4 л.д.162-166)

Давая оценку показаниям свидетелей, суд признает их достоверными. Оснований не доверять указанным лицам у суда не имеется, поскольку их показания последовательны, в деталях соответствуют другим исследованным в судебном заседании доказательствам. Каких-либо, мотивов у свидетелей для оговора подсудимой в ходе судебного заседания не установлено. При этом свидетели изложили известные им обстоятельства, очевидцами которых они были.

Оценив приведенные доказательства в их совокупности, которые подтверждают и дополняют друг друга, суд признает их достоверными, допустимыми и достаточными и кладет их в обоснование вывода о виновности Разумовой Е.Ю. в совершении вышеназванных преступлений.

Таким образом, оценивая в совокупности имеющиеся по делу доказательства, суд признает вину подсудимой Разумовой Е.Ю. в совершении преступлений доказанной и квалифицирует ее действия:

- по ч.1 ст.173.2 УК РФ, как незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица, то есть предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице;

- по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Указанная квалификация действий Разумовой Е.Ю. основана на фактических обстоятельствах дела соответствует требованиям закона и по мнению суда нашла свое полное подтверждение.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновной, обстоятельства дела, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Разумова Е.Ю. не судима, вину признала в полном объеме, имеет постоянное место жительства, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, к административной ответственности не привлекалась, по месту жительства и месту работы характеризуется положительно.

Смягчающими наказание обстоятельствами по всем эпизодам в отношении Разумовой Е.Ю. являются: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию преступлений. Суд также учитывает состояние здоровья подсудимой (состояние беременности).

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

С учетом изложенного при наличии смягчающих наказание обстоятельств, суд определяет Разумовой Е.Ю. по ч.1 ст.173.2 УК РФ наказание в виде штрафа. По мнению суда, данный вид наказания в большей мере будет способствовать исправлению Разумовой Е.Ю. и служить цели предупреждения совершения ей новых преступлений.

При определении вида и размера наказания Разумовой Е.Ю. по факту совершение преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, суд учитывает положения ст.6, ст.60, ч.5 ст.61 УК РФ и исходя из характера и степени общественной опасности совершенного Разумовой Е.Ю. преступления, относящегося к категории тяжких, конкретных обстоятельств дела, личности подсудимой, изложенных выше смягчающих наказание обстоятельств, а также в целях восстановления социальной справедливости, приходит к убеждению, что исправление Разумовой Е.Ю. сможет быть достигнуто при назначении ей наказания в виде лишения свободы с применением при назначении наказания положений ст.73 УК РФ. Менее строгий вид наказания, из числа предусмотренных санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, по мнению суда не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Суд в целях осуществления контроля над Разумовой Е.Ю., защиты общественной безопасности и риска совершения ей новых преступлений, возлагает на нее исполнение определенных обязанностей, направленных на стабилизацию поведения и действительное ее исправление.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств по делу, а также то, что от действий Разумовой Е.Ю. тяжких последствий не наступило, ее поведение после совершения преступлений, суд признает данные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянных ею преступлений, и полагает возможным назначить Разумовой Е.Ю. наказание по обоим эпизодам, с применением ст.64 УК РФ. В связи с указанным дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в виде обязательного по ч.1 ст.187 УК РФ не применять.

Оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ за совершенное преступление, предусмотренное ч.1 ст.187 УК РФ, суд не усматривает.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Разумову Е. Ю. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.173.2 УК РФ, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.1 ст.173.2 УК РФ с применением ст.64 УК РФ в виде штрафа в сумме 10000 рублей;

- по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст.64 УК РФ в виде 01 (года) 06 месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем полного сложения наказаний окончательно определить Разумовой Е.Ю. наказание в виде лишения свободы на срок 01 (один) год 06 (шесть) месяцев со штрафом 10 000 (десять тысяч) рублей.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Разумовой Е.Ю. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 01 (один) год.

На основании ч.2 ст.71 УК РФ наказание в виде штрафа в размере 10000 рублей исполнять самостоятельно.

Возложить на Разумову Е.Ю. исполнение определенных обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, периодически являться на регистрацию в указанный орган один раз в месяц.

Меру пресечения в отношении Разумовой Е.Ю. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: документы, предоставленные УЭБ и ПК УМВД России по Костромской области в качестве результатов ОРД от dd/mm/yy исх. № б/н. и dd/mm/yy исх. № б/н. в отношении Разумовой Е.Ю., оптический диск, содержащий следующие документы: копии регистрационных дел ООО «Беркут», ООО «Компаньон»; выписки из ЕГРЮЛ по ООО «Беркут», ООО «Компаньон»; юридические дела по счетам ООО «Беркут» из следующих банков: ПАО Сбербанк, ПАО Банк ФК Открытие, ПАО ПСБ, АО КБ Модульбанк, ПАО АКБ АВАНГАРД; юридические дела по счетам ООО «Компаньон» из следующих банков: ПАО Сбербанк, ПАО Банк ФК Открытие, ПАО ПСБ, АО КБ Модульбанк, АО Райффайзенбанк, ПАО АКБ АВАНГАРД; выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Беркут», ООО «Компаньон», из следующих банков: ПАО РОСБАНК, ПАО Банк ФК Открытие, ПАО ПСБ, АО КБ Модульбанк, ПАО АКБ АВАНГАРД, АО Райффайзенбанк; оптический диск, содержащий следующие документы: копии регистрационного дела ООО «Рекос», выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Беркут», ООО «Компаньон», из ПАО РОСБАНК, ООО «Рекос» из следующих банков: ПАО Банк ФК Открытие, ПАО Промсвязьбанк, АО КБ Модульбанк - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской облсуд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора с соблюдением требований ст.317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен заявить в тот же срок.

Судья Тумаков А.А.