Гражданский кодекс часть 1

В целях обеспечения эффективного и высокотехнологичного регулирования и надзора Банком России разработан План мероприятий ("дорожная карта") в сфере SupTech и RegTech, который включает проекты, находящиеся на этапе реализации, а также инициативы, учитывающие предложения участников финансового рынка.

Реализация данного плана мероприятий позволит:

- снизить регуляторную нагрузку на поднадзорные организации;

- повысить качество деятельности Банка России в сфере контроля и надзора;

- оптимизировать процессы соблюдения требований Банка России участниками финансового рынка.

Раздел 1. Проекты, находящиеся на этапе реализации

N п/п	Наименование направления	RegTech/SupTech	Потребитель технологии	Результаты реализации
1	Определение целей, задач и направлений развития SupTech в надзорной деятельности	SupTech	1. Банк России	Определены цели и задачи SupTech, ключевые мероприятия и способы их достижения
			2. Участники финансового рынка
2	Рекомендации по RegTech для участников рынка	RegTech	Участники финансового рынка	Определены основные направления деятельности на стороне участников рынка
3	Система надзорного стресс-тестирования банковского сектора	SupTech	Банк России	1. Подготовлены рекомендации, включая сценарии, процедуры и методологию надзорного стресс-тестирования.
				2. Внедрено автоматизированное решение по расчету стресс-тестов, осуществляемых Банком России (top-down <3> и индивидуальные модели)
4	Валидация и надзор за применением моделей оценки кредитного риска для банков, перешедших на ПВР <4>	SupTech	Банк России	Разработана и внедрена информационная система валидации и надзора за применением моделей оценки кредитного риска, в том числе созданы библиотеки моделей, используемых для расчета нормативов достаточности капитала банков, перешедших на ПВР
5	Оценка розничных кредитных рисков	SupTech	Банк России	Создана система, позволяющая проводить анализ розничных кредитных портфелей с использованием алгоритмов обработки больших массивов данных
6	Анализ взаимосвязанности юридических лиц	SupTech	Банк России	1. Разработана процедура выявления групп связанных лиц.
				2. Разработаны стандартные признаки и алгоритмы выявления групп связанных лиц.
				3. Создана автоматизированная система выявления групп связанных лиц

Раздел 2. Инициативы в сфере SupTech и RegTech в Банке России

N п/п	Наименование направления	RegTech/SupTech	Потребитель технологии	Результаты реализации
1	Внедрение системы мониторинга и анализа операционных рисков банков	SupTech	Банк России	1. Разработаны требования к перекрестным проверкам отчетности кредитных организаций с внутренними и внешними источниками.
				2. Разработаны требования к проведению сравнительного анализа уровня операционного риска кредитных организаций с типичным профилем операционного риска
2	Создание KYC <5>-платформы	RegTech	1. Банк России	Подготовлена концепция, описаны бизнес-процессы
			2. Участники финансового рынка
3	Создание единого реестра залогов	SupTech	1. Банк России	Создан реестр предметов залога, принятых кредитными организациями в качестве обеспечения по ссудам (реестр залогов), содержащий сведения о количественных и качественных характеристиках заложенного имущества, что позволит определять факт его обременения
			2. Кредитные организации
4	Совершенствование мониторинга операций клиентов на предмет выявления недобросовестных практик	SupTech/RegTech	1. Банк России	1. Определены направления совершенствования мониторинга операций клиентов на предмет выявления недобросовестных практик, включая критерии манипулирования рынком и неправомерного использования инсайдерской торговли, контроля заключенных сделок в финансовых организациях.
			2. Участники финансового рынка	2. Сформированы рекомендации по RegTech-решениям в сфере мониторинга сделок для участников финансового рынка
5	Подготовка предложений по автоматизированной оценке и анализу портфелей ценных бумаг	SupTech	Банк России	Определены основные направления, разработаны бизнес-процессы в части автоматизации оценки и анализа портфеля ценных бумаг, в том числе разработано приложение
6	Система внешнего аудита информационной безопасности	SupTech	1. Банк России	1. Разработана концепция системы добровольной сертификации программного обеспечения для контроля выполнения финансовыми организациями требований национальных стандартов информационной безопасности, в том числе определены порядок и состав субъектов добровольной сертификации, а также организационная структура системы.
			2. Участники финансового рынка	2. Разработана и введена в эксплуатацию автоматизированная система обработки результатов оценки информационной безопасности программного обеспечения
7	Стресс-тестирования (киберучения)	SupTech	1. Банк России	Разработана концепция практики проведения стресс-тестирований (киберучений) в финансовых организациях, в том числе методология и сценарии проведения стресс-тестирований финансовых организаций по вопросам информационной безопасности.
			2. Участники финансового рынка	Обеспечена возможность проведения комплексной оценки киберустойчивости кредитно-финансовой сферы

--------------------------------

<1> SupTech (Supervisory Technology) - технологии, используемые регуляторами для повышения эффективности контроля и надзора за деятельностью участников финансового рынка.

<2> RegTech (Regulatory Technology) - технологии, используемые для упрощения выполнения финансовыми организациями требований регулятора.

<3> Top-down - стресс-тест проводится регулятором с использованием надзорной или публично доступной информации по отдельным банкам по единому сценарию.

<4> ПВР - подход на основе внутренних рейтингов.

<5> KYC (know your customer) - "знай своего клиента".