Гражданский кодекс часть 1

В соответствии с антиотмывочным законодательством организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, относятся к числу участников системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) и играют важную роль в предупреждении совершения сделок с недвижимым имуществом в противоправных целях.

Международная и национальная практика свидетельствуют о том, что операции с недвижимым имуществом продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов.

Высокая ликвидность объектов недвижимости, возможность многократного перехода прав собственности, оформление на третьих лиц, возможность расчетов в наличной форме создают условия для сокрытия происхождения денежных средств и придания им видимости законности.

Именно поэтому субъектам, осуществляющим операции с недвижимым имуществом, рекомендуется уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), обладающих признаками подозрительных, предусмотренными законодательством о ПОД/ФТ.

Результаты взаимодействия Росфинмониторинга и сектора риэлторов показывают, что повышенного внимания требуют, в частности, следующие признаки:

- сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных;

- расчеты наличными денежными средствами;

- совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной;

- осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент;

- многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости;

- многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости;

- осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента;

- и иные признаки.

Обращаем внимание, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций (сделок).

Вместе с тем выявление риэлторами указанных признаков является основанием для проведения углубленного анализа операций (сделок), пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля.

Своевременное выявление и надлежащая оценка операций (сделок), подпадающих под критерии необычности, способствует повышению эффективности национальной системы ПОД/ФТ, снижению рисков вовлечения участников рынка недвижимости в противоправную деятельность и обеспечения прозрачности операций по сделкам с недвижимым имуществом.