ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 1 июля 1994 г. N 15-4-1/1587
О СОДЕРЖАНИИ И ПЕРЕЧНЕ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ
В БАНК РОССИИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА СОВЕРШЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
В связи с поступающими запросами по составлению и представлению в Центральный банк Российской Федерации документов для рассмотрения вопроса о расширении деятельности банка и выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте разъясняем требования, предъявляемые к содержанию Заключения Главного управления (Национального банка) о готовности коммерческого банка к осуществлению операций в иностранной валюте.
В нем должны быть отражены следующие вопросы:
1. Развитие банка:
- указать, это самостоятельно созданный банк, или он образован на базе бывшего специализированного банка, или он является правопреемником какого-либо коммерческого банка;
- располагал ли банк, правопреемником которого он является, валютной лицензией, и анализ проведения операций по этой лицензии;
- размер уставного фонда на дату регистрации коммерческого банка в Центральном банке Российской Федерации, размер объявленного и оплаченного уставного фонда (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;
- порядок формирования и размер резервных фондов и резервов банка;
- количество филиалов, открытых банком, в том числе за пределами Российской Федерации;
- сведения о всех принятых изменениях и дополнениях к уставу и изменениях в руководящем составе банка;
- как организовано управление деятельностью банка.
2. Анализ деятельности банка, в частности:
- финансового состояния в момент создания; ликвидности банка (способность выполнять взятые на себя обязательства);
- бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату;
- выполнения директивных экономических нормативов на последнюю отчетную дату с указанием причин отклонения со ссылкой на регламентирующие документы, согласно которым разрешена работа по индивидуальным экономическим нормативам, выполнение индивидуальных экономических нормативов;
- качества активов банка;
- просроченной задолженности с указанием перспектив ее возврата;
- структуры уставного фонда, правомерности его формирования;
- работы филиалов банка.
3. Управление банком:
- состояние кадрового состава коммерческого банка, его теоретической и практической подготовленности для выполнения банковских операций в иностранной валюте;
- техническая готовность (оборудование помещений и техническая оснащенность коммерческого банка) к осуществлению валютных операций;
- организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;
- название аудиторской организации, проводившей проверку деятельности коммерческого банка, а также основные замечания, выявленные в результате проверки.
В Заключении необходимо перечислить операции в иностранной валюте, которые, по мнению Главного управления (Национального банка), возможно разрешить коммерческому банку.
Вместе с заключением Главного управления (Национального банка) в Департамент банковского надзора Банка России должны быть представлены для получения внутренней, расширенной или генеральной лицензии следующие документы коммерческого банка:
1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте.
2. Экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте.
3. Справка об организационной структуре коммерческого банка с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.
4. Список сотрудников по внешнеэкономической деятельности с распределением функциональных обязанностей.
5. Справки - объективки по установленной форме на сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.
6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности, удостоверенных печатью и подписью уполномоченного лица.
7. Справка о технической подготовленности и организации охраны коммерческого банка.
8. Справка об организации внутрибанковского контроля коммерческого банка.
9. Справка о клиентах коммерческого банка, готовых осуществлять операции в иностранной валюте с указанием остатков валютных средств на счетах и годовых оборотов по внешнеэкономической деятельности.
10. Годовой бухгалтерский отчет с краткой объяснительной запиской.
11. Опубликованный годовой баланс банка, подтвержденный аудиторской организацией.
12. Аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте).
13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:
- бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);
- отчет о прибылях и убытках;
- расчет экономических нормативов.
14. Письменное согласие коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
15. Копии писем иностранных банков, подтвердивших свое согласие на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).
Заместитель директора
Департамента банковского надзора
О.К.ПРОКОФЬЕВА
