ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ПИСЬМО
от 29 июня 1998 г. N 143-Т
В связи с запросами территориальных учреждений (Национальных банков) Центрального банка Российской Федерации, в уточнение "Порядка осуществления переводов иностранной валюты из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных счетов", утвержденного Банком России 27.08.97 N 508, Центральный банк Российской Федерации сообщает следующее.
Пунктом 18 "Порядка осуществления переводов иностранной валюты из Российской Федерации и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных счетов", утвержденного Банком России 27.08.97 N 508 (далее по тексту "Порядок N 508"), предусмотрено, что в случае если переводы, осуществляемые в соответствии с Порядком N 508, носят систематический характер (не менее одного раза в месяц в одном уполномоченном банке или его филиале), то на физическое лицо заводится "Досье переводов иностранной валюты, осуществляемых без открытия текущего валютного счета (далее по тексту "Досье").
Днем открытия Досье может являться:
- дата осуществления первого перевода иностранной валюты (если клиент сообщил уполномоченному банку о том, что переводы будут носить систематический характер (не менее одного раза в месяц в одном уполномоченном банке или его филиале);
- дата осуществления второго перевода иностранной валюты в месяц (если клиент не извещал уполномоченный банк о том, что переводы будут носить систематический характер).
При применении пункта 18 Порядка N 508 под понятием "месяц" подразумевается месячный срок, исчисляемый в порядке, установленном статьями
190 -
194 ГК РФ. На основании статьи
191 ГК РФ указанный срок будет исчисляться со следующего дня после даты совершения валютной операции. Окончание месячного срока должно определяться в порядке, установленном частью 3 статьи
192 ГК РФ: срок истекает в соответствующее число последнего месяца срока. Например, если перевод иностранной валюты осуществлен 14 апреля, то срок в один месяц, начавшийся 15 апреля, будет считаться истекшим 15 мая.
Также возможно открытие Досье и в том случае, если физическое лицо осуществляет указанные переводы неоднократно на протяжении определенного времени и не менее одного раза в календарный месяц независимо от календарной даты (например, 1 марта, 5 апреля, 20 мая и т.д.).
А.А.КОЗЛОВ
