ГРАЖДАНСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
ЗАКОНЫ
КОММЕНТАРИИ
СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
448 | |
Регистрационный номер |
Предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям | 08.015 | |
(наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Предоставление юридическим лицам доступа к банковским кредитным продуктам, сопровождение кредитных операций с юридическими лицами, консультирование и сопровождение заемщиков для реализации стратегии банка на рынке корпоративного кредитования |
1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
(код ОКЗ <1>) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
64.92.2 | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
(код ОКВЭД <2>) | (наименование вида экономической деятельности) |
Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
A | Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков | 6 | Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков | A/01.6 | 6 |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика | A/02.6 | 6 | |||
Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом | A/03.6 | 6 | |||
Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом | A/04.6 | 6 | |||
Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности | A/05.6 | 6 | |||
Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам | A/06.6 | 6 | |||
Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц | A/07.6 | 6 | |||
B | Управление корпоративным портфелем | 7 | Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам | B/01.7 | 7 |
Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию | B/02.7 | 7 | |||
Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования | B/03.7 | 7 | |||
Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов | B/04.7 | 7 | |||
C | Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок | 7 | Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов | C/01.7 | 7 |
Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы | C/02.7 | 7 | |||
Наименование | Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков | Код | A | Уровень квалификации | 6 |
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Кредитный менеджер Кредитный консультант Кредитный контролер Специалист по кредитованию юридических лиц |
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
Требования к опыту практической работы | - |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | - |
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
ОКЗ | 2412 | Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
ЕКС <3> | - | Бухгалтер |
ОКПДТР <4> | 24047 | Менеджер |
27728 | Экономист | |
27759 | Экономист по финансовой работе | |
ОКСО <5> | 5.38.03.01 | Экономика |
Наименование | Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков | Код | A/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита |
Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения | |
Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита | |
Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика | |
Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита | |
Составление описи документов заемщика для кредитного досье | |
Формирование кредитного досье заемщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) | |
Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту | |
Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит | |
Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита | |
Ведение автоматизированной базы данных заемщиков | |
Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями | |
Формировать кредитное досье заемщика | |
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита | |
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
Порядок ведения кредитного досье | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика | Код | A/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика - корпоративного клиента |
Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами | |
Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита | |
Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования | |
Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора | |
Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику | |
Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации | |
Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/нецелесообразности принятия объекта в залог банком | |
Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами | |
Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента | |
Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита | |
Необходимые умения | Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля | |
Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки | |
Использовать математический аппарат для разработки схем кредитования, взаимовыгодных для банка и клиента - факторинг, лизинг | |
Применять способы построения графика платежей в соответствии с особенностями бизнеса клиента | |
Использовать методы определения уровней доходностей продуктов и программ для клиента и банка (бюджет клиента), выработки совместных с клиентом решений по модификации бизнеса в целях оптимизации доходности | |
Формировать кредитное досье заемщика | |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы финансового анализа | |
Основы правовой экспертизы | |
Порядок рассмотрения заявок заемщиков | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом | Код | A/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Консультирование участников кредитной сделки |
Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами | |
Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения | |
Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему | |
Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков | |
Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков | |
Подготовка кредитной документации для проведения кредитных операций с юридическими лицами | |
Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка | |
Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации | |
Открытие заемщику текущих счетов | |
Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита корпоративному заемщику | |
Предоставление кредитных средств заемщику | |
Разрешение конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки кредитования корпоративных заемщиков | |
Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога | |
Необходимые умения | Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок |
Вести кредитно-обеспечительную документацию | |
Сопровождать процесс передачи документов заемщиком | |
Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком | |
Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора | |
Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Основы договорного права | |
Основы правового консультирования | |
Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога | |
Порядок открытия банковских счетов | |
Правила подготовки кредитной документации | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации | |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом | Код | A/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) | |
Ведение базы кредитных заявок корпоративных заемщиков | |
Ведение кредитных досье по корпоративным заемщикам | |
Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам | |
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам корпоративных заемщиков | |
Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка | |
Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора |
Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции | |
Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору | |
Выполнять мониторинг статуса заемщика | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности | Код | A/05.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности |
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам | |
Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием | |
Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка | |
Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора | |
Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита | |
Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва | |
Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору | |
Передача сформированного кредитного досье на хранение | |
Необходимые умения | Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств |
Вести деловую переписку и внутренний документооборот | |
Вести базы данных и досье по заемщикам | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Основания для изменения условий кредитного договора | |
Основания для применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора | |
Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам | Код | A/06.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Сбор первоначальной информации о каналах продвижения продуктов кредитования корпоративных заемщиков |
Определение основных целевых групп клиентов - корпоративных заемщиков, стратегии развития и поведения на рынке | |
Разработка методики оценки каналов продвижения, выбор критериев расширения объема сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о динамике эффективности канала кредитных продаж корпоративным заемщикам | |
Формирование пакетов предложений дополнительных банковских продуктов (кросс-продажа) для корпоративных заемщиков | |
Ведение автоматизированной базы данных каналов продаж услуг кредитования корпоративных заемщиков | |
Необходимые умения | Выявлять потребности клиента по видам и условиям кредитования |
Использовать основные виды критериев для оценки эффективности каналов продаж | |
Анализировать статистические данные о каналах продаж | |
Использовать весь спектр доступной информации для оценки | |
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием | |
Необходимые знания | Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка |
Законодательство Российской Федерации по ипотеке | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с клиентами | |
Основы делопроизводства | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности | |
Методы оценки эффективности каналов продаж | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц | Код | A/07.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Анализ структуры и динамики корпоративного рынка, доли банка |
Анализ конкурентного окружения и стратегий развития конкурентов в корпоративном сегменте рынка | |
Анализ и оценка динамики нормативно-законодательной базы, оказывающей влияние на динамику рынка корпоративных клиентов | |
Анализ целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений корпоративных заемщиков | |
Анализ ценовой политики конкурентов в части, касающейся сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
Разработка программ лояльности клиентов и контрагентов для расширения спектра и объема сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
Формирование программ продвижения банковских продуктов для корпоративных клиентов | |
Анализ деятельности партнеров банка, участвующих в процессе корпоративного кредитования | |
Организация и проведение встреч (консультаций) заемщика с работниками банка по вопросам проведения сделок корпоративного кредитования | |
Необходимые умения | Анализировать структуру и динамику рынка корпоративного кредитования |
Использовать методы анализа конкурентного окружения и сбора информации о деятельности конкурентов в корпоративном сегменте рынка | |
Использовать методы анализа целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений | |
Анализировать отчетность партнеров | |
Получать информацию о кредитной политике конкурентов и анализировать ценовую политику конкурентов | |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка по сбору информации с целью подготовки и заключения сделок корпоративного кредитования | |
Применять способы и методы анализа поведения целевых клиентских сегментов рынка корпоративного кредитования | |
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием | |
Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности |
Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка | |
Основы гражданского законодательства Российской Федерации | |
Законодательство Российской Федерации об ипотеке | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации с использованием средств автоматизации | |
Методы маркетингового анализа | |
Методы эффективной деловой коммуникации | |
Источники информации о структуре и динамике рынка, о деятельности конкурентов, о клиентских предпочтениях | |
Основы делопроизводства | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Управление корпоративным портфелем | Код | B | Уровень квалификации | 7 |
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель кредитного отдела Руководитель подразделения по кредитованию корпоративных клиентов Руководитель подразделения по кредитованию юридических лиц |
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - магистратура или специалитет |
Требования к опыту практической работы | Не менее одного года работы в банке |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | - |
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
ОКЗ | 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
ЕКС | - | Начальник финансового отдела |
ОКПДТР | 24695 | Начальник отдела (финансово-экономического и административного) |
27728 | Экономист | |
27759 | Экономист по финансовой работе | |
ОКСО | 5.38.04.08 | Финансы и кредит |
Наименование | Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам | Код | B/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Анализ показателей выполнения планов по критериальным показателям сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Анализ клиентских сегментов корпоративных заемщиков | |
Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков | |
Формирование и расчет "бюджета корпоративного клиента" | |
Разработка предложений по модификации политики банка в сфере корпоративного кредитования | |
Работа по формированию плановых показателей кредитования корпоративных заемщиков | |
Подготовка материалов и их презентация для коллегиальных органов банка по предложениям в сфере кредитования корпоративных заемщиков | |
Выполнение плановых показателей по продажам и рассмотрению заявок на предоставление корпоративных кредитов | |
Разработка предложений для проведения совместной работы с компаниями-партнерами | |
Продажи корпоративных продуктов банка | |
Согласование условий сотрудничества с партнерами и согласующими подразделениями банка | |
Методическая помощь структурным подразделениям | |
Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка | |
Консалтинг клиента по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком | |
Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков | |
Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
Оценивать колебания рыночной конъюнктуры | |
Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций | |
Применять навыки прямых и партнерских продаж | |
Формировать и проводить презентации | |
Проводить сегментацию корпоративных клиентов, планировать результаты финансово-хозяйственной деятельности организаций и показатели кредитного портфеля корпоративных клиентов банка | |
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы | |
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Основы правовой экспертизы | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
Порядок ведения кредитного досье | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию | Код | B/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Выстраивание бизнес-процессов по корпоративному кредитованию, их описание |
Анализ эффективности бизнес-процессов по корпоративному кредитованию и их оптимизация | |
Организация взаимодействия с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
Разработка и внедрение кредитных продуктов для юридических лиц | |
Формирование экономических моделей для защиты продуктов на заседаниях коллегиальных органов | |
Подготовка презентаций для утверждения новых и изменения действующих продуктов | |
Формирование технических заданий для автоматизации процессов | |
Необходимые умения | Описывать бизнес-процессы ипотечного кредитования и проводить реинжиниринг |
Анализировать эффективность бизнес-процессов ипотечного кредитования | |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности | |
Применять программные продукты, организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы финансового анализа | |
Способы и методы построения моделей | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования | Код | B/03.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Управление процентной маржой в части, касающейся кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
Планирование и прогнозирование факторов, влияющих на стоимость и доходность размещения кредитных ресурсов юридическим лицам | |
Формирование отчетов о доходности корпоративного кредитного портфеля в разрезе отдельных сегментов и точек продаж | |
Ранжирование точек продаж по уровню доходности и объемам кредитования корпоративных клиентов | |
Оценка ценовых предложений конкурентов на рынке корпоративного кредитования | |
Формирование процентных ставок и тарифов за услуги банка на рынке корпоративного кредитования | |
Необходимые умения | Анализировать и обобщать данные о деятельности клиентов и конкурентов |
Пользоваться каналами передачи информации | |
Применять программный инструментарий для анализа информации | |
Составлять и разрабатывать формы управленческой отчетности | |
Готовить статистические данные и осуществлять их анализ | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Современные методы получения, анализа, обработки информации |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации | |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы корпоративного кредитования | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов | Код | B/04.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Контроль мониторинга качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
Контроль мониторинга проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) | |
Анализ и оценка уровня риска портфеля корпоративных кредитов и отдельных его сегментов | |
Анализ и оценка уровня риска контрагентов | |
Классификация ссудной и приравненной к ней задолженности на основании требований нормативных актов Российской Федерации | |
Формирование ответов на запросы контролирующих органов | |
Организация работы по взаимодействию с подразделениями банка в целях минимизации кредитных рисков | |
Необходимые умения | Применять методы прогнозирования, планирования, анализа и оценки кредитных рисков |
Взаимодействовать со смежными подразделениями/партнерами | |
Вести деловую переписку | |
Оценивать рыночные риски и управлять ими | |
Руководить подчиненным персоналом | |
Проводить андеррайтинг клиента, анализ активов, анализ отчетности компании (отчет о прибылях и убытках и баланс) | |
Готовить заключения о рисках заключения кредитной сделки и представлять их на обсуждение коллегиальных органов банка | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Ведение баз данных | |
Методы наблюдения и анализа состояния заемщика | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок | Код | C | Уровень квалификации | 7 |
Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Возможные наименования должностей, профессий | Руководитель дополнительного офиса (филиала) банка Руководитель подразделения по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами |
Требования к образованию и обучению | Высшее образование - магистратура или специалитет |
Требования к опыту практической работы | Не менее одного года работы в банке |
Особые условия допуска к работе | - |
Другие характеристики | - |
Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
ОКЗ | 1346 | Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
ЕКС | - | Начальник финансового отдела |
ОКПДТР | 24047 | Менеджер |
24695 | Начальник отдела (финансово-экономического и административного) | |
27728 | Экономист | |
27759 | Экономист по финансовой работе | |
ОКСО | 5.38.04.01 | Экономика |
5.38.04.08 | Финансы и кредит |
Наименование | Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов | Код | C/01.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Взаимодействие с государственными органами на федеральном и муниципальном уровнях по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
Взаимодействие с руководителями корпораций и финансовых компаний по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов | |
Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и контрагентов по сделкам кредитования корпоративных клиентов | |
Формирование и расчет "бюджета клиента" | |
Подготовка материалов и их презентация для клиентов и коллегиальных органов банка | |
Совместная работа с компаниями-партнерами | |
Продажи корпоративных продуктов банка клиентам партнеров | |
Согласование условий сотрудничества (договоры, дополнительные соглашения к договорам) с партнерами и согласующими подразделениями банка | |
Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка при участии партнеров и контрагентов | |
Консалтинг клиента, контрагента и партнера по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком | |
Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков, контрагентов и партнеров банка по кредитным сделкам | |
Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
Оценивать колебания рыночной конъюнктуры | |
Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций | |
Осуществлять прямые и партнерские продажи | |
Формировать и проводить презентации | |
Пользоваться инструментами сегментации, планирования | |
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы | |
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Основы правовой экспертизы | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
Порядок ведения кредитного досье | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Наименование | Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы | Код | C/02.7 | Уровень (подуровень) квалификации | 7 |
Происхождение трудовой функции | Оригинал | X | Заимствовано из оригинала | ||
Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
Трудовые действия | Продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
Анализ эффективности проведения мотивационных программ, программ лояльности для корпоративных клиентов и партнеров банка | |
Взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по проведению мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка | |
Формирование технических заданий для автоматизации процессов проведения сделок кредитования корпоративных клиентов | |
Необходимые умения | Реализовывать мотивационные программы, программы лояльности для клиентов и партнеров банка |
Анализировать эффективность мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка | |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности | |
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
Правила делового общения с заемщиками | |
Основы финансового анализа | |
Способы и методы построения моделей | |
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
Правила корпоративной банковской этики | |
Другие характеристики | - |
Ассоциация участников финансового рынка "Совет по развитию профессиональных квалификаций", город Москва | |
Генеральный директор | Маштакеева Диана Каримовна |
1 | Ассоциация банков Северо-Запада, город Санкт-Петербург |
2 | Ассоциация региональных банков России, город Москва |
3 | ООР "Российский союз промышленников и предпринимателей", город Москва |