Приказ Росфинмониторинга от 17.12.2024 N 328 "Об утверждении Программы проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2025 год"

1. Утвердить прилагаемую Программу проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2025 год.

2. Контроль исполнения настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Бобрышеву Г.В.

1. Программа проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2025 год (далее - Программа) определяет цели, задачи и порядок проведения профилактических мероприятий при осуществлении Росфинмониторингом контроля (надзора) с учетом принципов клиентоцентричности.

2. Проведение профилактических мероприятий является составляющей частью контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).

3. Профилактические мероприятия Росфинмониторинг проводит в отношении организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы (далее - контролируемые лица).

4. Виды профилактических мероприятий определены Положением о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219.

Росфинмониторинг проводит профилактические мероприятия посредством:

1) доведения до контролируемых лиц информации о требованиях законодательства о ПОД/ФТ, актуальных рисках отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - ОД/ФТ), требующих повышенного внимания при осуществлении ими внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

2) обобщения правоприменительной практики и доведения ее результатов до сведения контролируемых лиц;

3) анкетирования (опроса) контролируемого лица.

5. Цели реализации Программы:

1) предупреждение нарушений контролируемыми лицами требований законодательства о ПОД/ФТ;

2) устранение причин, факторов и условий, способствующих нарушению вышеуказанных требований законодательства о ПОД/ФТ.

6. Проведение профилактических мероприятий направлено на решение следующих задач:

1) обеспечение применения риск-ориентированного подхода в деятельности контролируемых лиц, проведение ими оценки угроз и уязвимостей, возникающих вследствие деятельности их клиентов, а также обеспечение принятия мер по предотвращению или минимизации негативных последствий;

2) формирование единого понимания требований законодательства о ПОД/ФТ у контролируемых лиц посредством представления информации в простои, понятной и исчерпывающей форме (описание, пояснение, приведение примеров, указание нормативных правовых актов, содержащих требования законодательства о ПОД/ФТ, и мер административной ответственности за нарушение указанных требований);

3) выявление причин, факторов и условий, способствующих нарушению требований законодательства о ПОД/ФТ, определение способов устранения или снижения рисков их возникновения;

4) повышение уровня законопослушности и эффективности работы контролируемых лиц в антиотмывочной системе;

5) повышение эффективности функционирования системы ПОД/ФТ до уровня, при котором будут обеспечены своевременная нейтрализация (предупреждение, выявление и пресечение) выявляемых рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и экстремистской деятельности без привлечения дополнительных ресурсов;

6) повышение уровня вовлеченности контролируемых лиц в антиотмывочную систему для снижения рисков ОД/ФТ;

7) повышение качества информации, представляемой в Росфинмониторинг;

8) повышение прозрачности системы государственного контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ и обеспечение информационной открытости антиотмывочной системы;

9) соблюдение законодательства о ПОД/ФТ контролируемыми лицами.

7. Профилактические мероприятия планируются и осуществляются на основе соблюдения следующих базовых принципов:

1) клиентоцентричность - открытость и готовность к постоянному диалогу с частным сектором, полная ориентированность на его представителей;

2) приоритетность профилактических мероприятий над контрольными;

3) информационная открытость - доступность сведений об осуществлении профилактических мероприятий (в том числе за счет использования функционала личного кабинета организаций и индивидуальных предпринимателей, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - Личный кабинет, сайт Росфинмониторинга);

4) релевантность - выбор видов, форм и интенсивности профилактических мероприятий в зависимости от особенностей контролируемого сектора.

8. Программа основана на приоритетном использовании средств дистанционного взаимодействия с контролируемыми лицами, в частности:

1) доведение до контролируемых лиц через функционал Личного кабинета следующей информации:

- изменения законодательства о ПОД/ФТ;

- результаты проведенных опросов (анкетирования) контролируемых лиц;

- методические рекомендации, информационные письма и сообщения как по вопросам правоприменительной практики, так и по вопросам выявления подозрительных операций;

- признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенные риски совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ, типологии ОД/ФТ;

- об индикаторе риска, присвоенного контролируемому лицу, и рекомендации по его снижению (при необходимости);

2) проведение семинаров, круглых столов на различных платформах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" посредством видеоконференц-связи по вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ, а также участие в круглых столах, конференциях, проводимых профильными объединениями;

3) осуществление телефонного информирования, направление адресных писем, в том числе по электронной почте.

9. Перечень нормативных правовых актов, содержащий требования законодательства о ПОД/ФТ, тексты указанных нормативных правовых актов, информация о наиболее часто встречающихся нарушениях требований законодательства о ПОД/ФТ, а также информационные письма и сообщения, разъясняющие порядок применения отдельных норм законодательства о ПОД/ФТ, размещаются в тематическом разделе на сайте Росфинмониторинга.

10. Функционирование системы профилактики правонарушений осуществлялось в 2024 году на основе Программы проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2024 год, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 20 декабря 2023 г. N 326.

11. В 2024 году Росфинмониторингом опубликован "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контроля (надзора), осуществляемого Федеральной службой по финансовому мониторингу, за 2023 год" (далее - Обзор).

Обзор содержит информацию о практической реализации усовершенствованной модели риск-ориентированного надзора, о результатах проверок, о типовых нарушениях, допускаемых контролируемыми лицами, и их причинах.

12. В 2024 году также Росфинмониторингом осуществлялось оперативное доведение до контролируемых лиц изменений, внесенных в законодательство о ПОД/ФТ, и давались разъяснения по представляющим интерес вопросам.

13. Сотрудниками надзорного блока Росфинмониторинга проводились консультации с представителями профессиональных объединений (ассоциаций, союзов, гильдий) перед принятием новых нормативных актов, введением новых нормативных требовании, направленных на развитие антиотмывочной системы.

14. В течение года особое внимание уделялось вовлечению организаций и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных на территориях Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Запорожской области и Херсонской области, в антиотмывочный контур (на постоянной основе проводились семинары в режиме видео-конференц-связи с участием экспертов центрального аппарата Росфинмониторинга и его территориальных органов).

15. Территориальными органами Росфинмониторинга на постоянной основе проводилась разъяснительная работа непосредственно в ходе проведения проверок в целях принятия контролируемыми лицами мер по корректировке организации системы внутреннего контроля и предотвращения нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ.

16. На сайте Росфинмониторинга и (или) в Личных кабинетах субъектов были размещены информационные письма как по вопросам правоприменительной практики, так и по вопросам выявления подозрительных операций, в частности:

1) письмо Росфинмониторинга от 23 июля 2024 г. N 01-01-68/18611 для организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (доведена информация о дополнении справочника кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг, новыми кодами);

2) разъяснения по используемому механизму возвратного лизинга;

3) информационное сообщение от 4 июля 2024 г. "О необходимости представления сведений о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества";

4) временный алгоритм проверки паспорта гражданина Российской Федерации при проведении идентификации клиентов (размещен в Личных кабинетах контролируемых лиц);

5) информация для операторов по приему платежей о необходимости включения в реестр Банка России;

6) видеоролик по теме "Постановка на учет/снятие с учета в Росфинмониторинге";

7) разъяснения по порядку прекращения доступа к Личному кабинету (для удобства пользователей приведена блок-схема процесса).

17. В течение года осуществлялось взаимодействие с предпринимательским сообществом через Совет комплаенс и его региональные подразделения - консультативный орган при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, объединяющий ведущих экспертов в сфере ПОД/ФТ во всех субъектах Российской Федерации. Данное взаимодействие позволяет формировать эффективную обратную связь с частным сектором по вопросам обмена информации о рисках, вырабатывать дополнительные критерии о подозрительных операциях, обеспечивать обмен опытом и лучшими практиками, разрабатывать типологические материалы.

18. В текущем году обновлены интерактивные формы обращения за государственной услугой (постановка на учет/снятие с учета) в визуальном конструкторе услуг на Едином портале государственных и муниципальных услуг.

19. Профилактическими мероприятиями общего характера, в том числе за счет использования функционала Личного кабинета, охвачены все контролируемые лица, состоящие на учете в Росфинмониторинге.

Помимо этого, с учетом особенностей контролируемых лиц и складывающейся практики в субъектах, территориальные органы Росфинмониторинга проводили предметные (адресные) профилактические мероприятия (в том числе семинары, встречи с организациями и индивидуальными предпринимателями, направление телефонограмм, писем с разъяснениями (охвачено более 4,2 тыс. контролируемых лиц).

20. Помимо регулярно проводимых встреч с частным сектором, семинаров, круглых столов территориальными органами Росфинмониторинга при организационной поддержке автономной некоммерческой организации "Международный учебно-методический центр финансового мониторинга" проведен цикл расширенных вебинаров с представителями контролируемых лиц, зарегистрированных в разных федеральных округах (16 вебинаров).

21. В целях повышения эффективности профилактических мероприятий Росфинмониторингом по итогам каждого мероприятия на добровольной основе проводился опрос среди его слушателей относительно качества представленного материала, формата проведения мероприятий и интересующих тем.

22. В целях повышения эффективности функционирования антиотмывочной системы, обеспечения исполнения контролируемыми лицами требований законодательства о ПОД/ФТ Росфинмониторинг продолжил практику использования Личных кабинетов профессиональных сообществ как для доведения до них методических материалов Росфинмониторинга, так и для уведомления о проводимых профилактических мероприятиях с целью принятия участия в указанных мероприятиях членов соответствующих профессиональных сообществ.

23. Разъяснения требований законодательства о ПОД/ФТ проводились центральным аппаратом Росфинмониторинга и его территориальными органами в формате "горячих линий" путем предоставления ответов на обращения контролируемых лиц по вопросам правоприменительной практики.

24. О результативности проведенных профилактических мероприятий свидетельствуют следующие данные (за 11 месяцев текущего года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года):

1) число субъектов, поставленных на учет, возросло на 20% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, в том числе на территориях Донецкой Народной Республики, Луганской Народной Республики, Запорожской области и Херсонской области (на 46%);

2) доля контролируемых лиц, имеющих действующий Личный кабинет, выросла на 1,5 п.п. и составила 92,8%;

3) доля контролируемых лиц, использующих Личный кабинет для работы с перечнями организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренными Федеральным законом N 115-ФЗ (далее - Перечни), увеличилась на 4.3 п.п.;

4) уровень законопослушности увеличился на 1 п.п. и составил 85,7%.

Анализ результатов опросов по итогам проведенных профилактических мероприятий показал, что более 87% слушателей отметили их высокое качество и содержательное наполнение.

25. В 2025 году профилактические мероприятия Росфинмониторинга по-прежнему будут нацелены на доведение до контролируемых лиц информации о рисках ОД/ФТ, повышение качества информации, представляемой в Росфинмониторинг, и предупреждение возможных нарушений контролируемыми лицами требований законодательства о ПОД/ФТ.

26. Профилактические мероприятия планируется реализовывать на основании Плана проведения профилактических мероприятий центральным аппаратом Росфинмониторинга, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2025 год согласно приложению N 1 к Программе.

27. План проведения территориальными органами Росфинмониторинга профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2025 год приведен в приложении N 2 к Программе.

28. Оценка результативности профилактических мероприятий будет осуществляться Росфинмониторингом на основании следующих показателей:

1) повышение доли контролируемых лиц, у которых отсутствуют признаки нарушений законодательства о ПОД/ФТ, и в отношении которых проводились профилактические мероприятия;

2) увеличение доли контролируемых лиц, использующих Личный кабинет для работы с Перечнями, и лиц, представляющих отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

3) положительная динамика доли субъектов, направляющих сведения о подозрительных операциях.

29. Вся информация о проведенных профилактических мероприятиях вносится и учитывается в компонент Комплекс средств автоматизации надзорной деятельности Единой информационной системы Росфинмониторинга.

30. Проводимые в соответствии с принципами клиентоцентричности результаты опросов участников профилактических мероприятий о качестве предоставляемых разъяснений, доступности их восприятия, об уровне визуализации информации, о предпочтительной тематике и форме последующих мероприятий учитываются для дальнейшего взаимодействия с частным сектором.