ГРАЖДАНСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
ЗАКОНЫ КОММЕНТАРИИ СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Гражданский кодекс часть 1
Гражданский кодекс часть 2

Указание Банка России от 12.07.2017 N 4460-У (ред. от 06.12.2019) "О порядке разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, внесения изменений в утвержденный план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждение Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка, о составе отчета общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, и порядке его представления в Банк России" (Зарегистрировано в Минюсте России 31.07.2017 N 47586)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 12 июля 2017 г. N 4460-У
О ПОРЯДКЕ
РАЗРАБОТКИ И УТВЕРЖДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ПЛАНА УЧАСТИЯ БАНКА
РОССИИ В ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА
БАНКА, ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В УТВЕРЖДЕННЫЙ ПЛАН УЧАСТИЯ БАНКА
РОССИИ В ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА
БАНКА, ПРЕДСТАВЛЕНИЯ НА РАССМОТРЕНИЕ КОМИТЕТА БАНКОВСКОГО
НАДЗОРА БАНКА РОССИИ И УТВЕРЖДЕНИЕ СОВЕТОМ ДИРЕКТОРОВ БАНКА
РОССИИ ПЛАНА УЧАСТИЯ БАНКА РОССИИ В УРЕГУЛИРОВАНИИ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА, О СОСТАВЕ ОТЧЕТА ОБЩЕСТВА
С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ
ФОНДА КОНСОЛИДАЦИИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА" О ХОДЕ ВЫПОЛНЕНИЯ
МЕРОПРИЯТИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПЛАНОМ УЧАСТИЯ БАНКА РОССИИ
В ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА БАНКА,
И ПОРЯДКЕ ЕГО ПРЕДСТАВЛЕНИЯ В БАНК РОССИИ
Настоящее Указание на основании пунктов 3 и 5 статьи 189.49, а также пункта 4 статьи 189.51 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293, ст. 4305; 2017, N 1, ст. 29; N 18, ст. 2661; N 25, ст. 3596) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") устанавливает порядок разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (далее - план участия Банка России), внесения изменений в утвержденный план участия Банка России, представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждение Советом директоров Банка России плана участия Банка России в урегулировании обязательств банка (далее - план урегулирования обязательств), состав отчета общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее - Управляющая компания) о ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России (далее - отчет Управляющей компании), и порядок его представления в Банк России.
Глава 1. Порядок разработки и утверждения Банком России плана участия Банка России, внесения изменений в утвержденный план участия Банка России и представления на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждение Советом директоров Банка России плана урегулирования обязательств
1.1. План участия Банка России, включая, при необходимости, план-график поэтапного погашения суммы недовнесенных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России (далее - план-график), подготавливается Департаментом финансового оздоровления Банка России (далее - Департамент финансового оздоровления).
1.2. В целях разработки плана участия Банка России, включая план-график, Департамент финансового оздоровления вправе получать от структурных подразделений Банка России, Управляющей компании и временной администрации по управлению банком и направлять в их адрес информацию, имеющую существенное значение для разработки плана участия Банка России.
Запрашиваемая информация направляется структурными подразделениями Банка России и Управляющей компанией в Департамент финансового оздоровления в срок, установленный в соответствующем запросе Департамента финансового оздоровления.
1.3. Департамент финансового оздоровления в срок не позднее 7 рабочих дней со дня получения от структурных подразделений Банка России и Управляющей компании информации в соответствии с пунктом 1.2 настоящего Указания направляет Председателю Комитета банковского надзора Банка России план участия Банка России, а также докладную записку о вынесении на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России плана участия Банка России, в которой отражается обоснование достаточности мер для целей восстановления показателей финансового состояния банка до значений, установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России, и возможности осуществления предложенных мер, а также предложение о целесообразности (нецелесообразности) возложения на Управляющую компанию функций временной администрации по управлению банком, оказания Банком России финансовой помощи в соответствии с пунктом 8 или пунктом 12 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
В случае если планом участия предусматривается оказание финансовой помощи в соответствии с пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в докладную записку включается обоснование возможности осуществления предложенных мер с учетом условий оказания Банком России финансовой помощи.
При необходимости в докладную записку включается информация о возможности предоставления банку отсрочки (рассрочки) по внесению суммы недовнесенных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, а также о согласовании плана-графика. В докладной записке также может содержаться информация структурных подразделений Банка России, полученная в соответствии с пунктом 1.2 настоящего Указания.
1.4. Департамент финансового оздоровления не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о предложении Совету директоров Банка России утвердить план участия Банка России, представляет Председателю Банка России (лицу, его замещающему) или первому заместителю Председателя Банка России, курирующему вопросы банковского надзора (лицу, его замещающему), докладную записку о вынесении на рассмотрение Совета директоров Банка России вопроса об утверждении плана участия Банка России.
Не позднее рабочего дня, следующего за днем утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России, Департамент финансового оздоровления:
направляет утвержденный план участия Банка России в Управляющую компанию;
направляет копию утвержденного плана участия Банка России в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, в отношении которого в соответствии с планом участия Банка России планируется осуществлять меры по предупреждению банкротства, а также в Департамент внутреннего аудита Банка России (далее - Департамент внутреннего аудита);
направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России информацию об утверждении Советом директоров Банка России плана участия Банка России.
1.5. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения об отказе в направлении Совету директоров Банка России предложения утвердить план участия Банка России, принятия Советом директоров Банка России решения об отказе в утверждении плана участия Банка России Департамент финансового оздоровления не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанных решений, письменно информирует об этом Управляющую компанию.
1.6. Изменения в план участия Банка России разрабатываются и утверждаются Банком России в порядке, аналогичном порядку разработки и утверждения плана участия Банка России, предусмотренному настоящей главой.
Изменения в план участия Банка России после их утверждения направляются Департаментом финансового оздоровления в Управляющую компанию, структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, в отношении которого в соответствии с планом участия Банка России осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также в Департамент внутреннего аудита.
Департамент финансового оздоровления направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России информацию об утверждении изменений в план участия Банка России, а также предусмотренную планом участия Банка России (изменениями в план участия Банка России) информацию о реорганизации банка, об учреждении и о ликвидации дочерних и зависимых организаций банка, приобретении и продаже акций (долей) в уставных капиталах дочерних и зависимых организаций банка, в том числе в иностранных банках, об открытии и о закрытии филиалов и (или) представительств банка на территории иностранных государств, об изменении размера уставного капитала банка.
1.7. Представление на рассмотрение Комитета банковского надзора Банка России и утверждение Советом директоров Банка России плана урегулирования обязательств осуществляется в порядке, предусмотренном для разработки и утверждения плана участия Банка России.
План урегулирования обязательств должен быть рассмотрен Комитетом банковского надзора Банка России и утвержден Советом директоров Банка России не позднее дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
Докладная записка о вынесении на рассмотрение Совета директоров Банка России вопроса об утверждении плана урегулирования обязательств представляется Департаментом финансового оздоровления Председателю Банка России (лицу, его замещающему), первому заместителю Председателя Банка России, курирующему вопросы банковского надзора (лицу, его замещающему), в день одобрения Комитетом банковского надзора Банка России плана урегулирования обязательств.
Глава 2. Состав и порядок представления отчета Управляющей компании
2.1. Управляющая компания с периодичностью, установленной пунктом 5 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", не позднее пятнадцатого рабочего дня, следующего за последним днем отчетного месяца, представляет в Банк России (Департамент финансового оздоровления) отчет Управляющей компании, составленный в соответствии с приложением к настоящему Указанию (далее - ежемесячный отчет). Ежемесячный отчет за последний отчетный период представляется не позднее двадцать пятого рабочего дня месяца, следующего за отчетным.
Копия ежемесячного отчета в срок, указанный в абзаце первом настоящего пункта, направляется Управляющей компанией в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, в отношении которого в соответствии с планом участия Банка России осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также в Департамент внутреннего аудита.
По запросу Банка России (Департамента финансового оздоровления) Управляющая компания представляет в указанный в запросе срок заверенные в установленном законодательством Российской Федерации порядке копии документов, подтверждающих осуществление мер по предупреждению банкротства банка, предусмотренных в плане участия Банка России.
2.2. Представление ежемесячного отчета осуществляется с соблюдением законодательства Российской Федерации о конфиденциальности информации ограниченного доступа.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <*>.
--------------------------------
<*> Официально опубликовано на сайте Банка России 07.08.2017.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 12 июля 2017 года N 4460-У
"О порядке разработки и утверждения
Банком России плана участия Банка
России в осуществлении мер
по предупреждению банкротства банка,
внесения изменений в утвержденный план
участия Банка России в осуществлении
мер по предупреждению банкротства
банка, представления на рассмотрение
Комитета банковского надзора Банка
России и утверждение Советом директоров
Банка России плана участия Банка России
в урегулировании обязательств банка,
о составе отчета общества с ограниченной
ответственностью "Управляющая компания
Фонда консолидации банковского сектора"
о ходе выполнения мероприятий,
предусмотренных планом участия
Банка России в осуществлении мер
по предупреждению банкротства банка,
и порядке его представления
в Банк России"
СОСТАВ
ОТЧЕТА УПРАВЛЯЮЩЕЙ КОМПАНИИ О ХОДЕ ВЫПОЛНЕНИЯ МЕРОПРИЯТИЙ,
ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПЛАНОМ УЧАСТИЯ БАНКА РОССИИ
1. Ежемесячный отчет должен содержать:
1.1. полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии) банка;
1.2. отчетный период;
1.3. сведения о форме и об объемах оказанной банку финансовой помощи нарастающим итогом за период с даты получения финансовой помощи;
1.4. информацию о наступлении событий (вероятности наступления событий), с возникновением которых может потребоваться выделение дополнительной финансовой помощи (в том числе в случаях, определенных планом участия Банка России);
1.5. информацию об использовании банком финансовой помощи (при условии ее направления банку, в отношении которого осуществляются меры по предупреждению банкротства), например, об условиях ее размещения в активах банка, о справедливой стоимости соответствующих активов, об условиях обязательств, на погашение которых была направлена финансовая помощь;
1.6. информацию о возврате Банку России денежных средств, полученных в качестве финансовой помощи, за период начиная с даты предоставления финансовой помощи до конца отчетного периода (в случае, если в соответствии с планом участия Банка России указанные денежные средства подлежат возврату);
1.7. информацию о мероприятиях, предусмотренных планом участия Банка России (в том числе об изменениях размера уставного капитала), с указанием статуса выполнения таких мероприятий, а также в случае невыполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, и (или) нарушения предусмотренных планом участия Банка России сроков исполнения мероприятий информацию о причинах такого невыполнения и (или) нарушения сроков;
1.8. информацию о достижении банком показателей деятельности, предусмотренных планом участия Банка России, оценку причин отклонения фактических показателей деятельности банка от показателей, предусмотренных планом участия Банка России, а также оценку влияния данных отклонений на финансовое положение банка и возможность реализации мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, в утвержденные сроки (начиная с отчетной даты, следующей после дня включения в план участия Банка России указанных показателей);
1.9. данные о динамике объема проблемной задолженности, динамике объема активов банка, не используемых в основной деятельности, об объеме сформированного и недоформированного резервов, а также при наличии графика доформирования резервов о размере фактически сформированного резерва по каждому контрагенту, указанному в данном графике;
1.10. данные об объеме средств, полученных в результате работы с проблемной задолженностью и активами, указанными в подпункте 1.9 настоящего пункта, с детализацией изменений по активам, размер которых превышает 1 процент от балансовой стоимости активов банка, за отчетный период с указанием в том числе контрагента по операциям, финансового результата от операций, формы получения банком доходов в результате операции с активом;
1.11. данные, характеризующие изменение финансового состояния банка (активы, обязательства, чистые активы, доходы и расходы, собственные средства (капитал), обязательные нормативы) за отчетный период;
1.12. данные, характеризующие достижение банком финансовых и иных показателей, предусмотренных бизнес-планом и (или) стратегией развития банка, утвержденным (утвержденной) органами управления банка (в том числе фактические и плановые показатели статей бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках, собственных средств (капитала), нормативов достаточности капитала, иные ключевые показатели деятельности банка, отклонения фактических показателей от плановых) (ежеквартально в отчете за последний месяц квартала), при наличии указанных внутренних документов;
1.13. информацию об объеме прекращенных обязательств банка по договорам субординированного кредита (договорам депозита, займа, облигационного займа), а также об объеме прекращенных обязательств банка перед управляющими работниками банка и контролирующими банк лицами по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме (в случае, если указанные обязательства банка были прекращены в отчетном периоде);
1.14. информацию о неисполнении банком перед Банком России денежных обязательств, включая сведения о сумме неисполненных денежных обязательств и сроке их исполнения;
1.15. сведения о применении Банком России к банку в отчетном периоде мер, предусмотренных Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2019, N 31, ст. 4430);
1.16. сведения об учреждении и о ликвидации дочерних и зависимых организаций банка, приобретении и продаже акций (долей) в уставном капитале дочерних и зависимых организаций банка, а также прочих изменениях структуры банковской группы или банковского холдинга, головной кредитной организацией или участником которой (которого) является банк;
1.17. сведения о значимых, по мнению Управляющей компании, событиях, связанных с деятельностью органов управления банка, включая:
сведения о планировании и проведении годовых общих собраний акционеров и внеочередных общих собраний акционеров, о планируемых и об утвержденных изменениях в устав;
выписки из протоколов заседаний или решений органов управления банка, содержащие:
сведения об изменении уставного капитала банка;
сведения о принятых решениях о реорганизации банка;
сведения о действиях, совершаемых с активами банка, в том числе в соответствии с внутренними документами банка, утвержденными органами управления банка;
сведения о выполнении мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России;
сведения об оценке деятельности органов управления банка, проводимой в соответствии с уставом и внутренними документами банка;
1.18. сведения о планируемых решениях об избрании и о прекращении полномочий лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, членов совета директоров (наблюдательного совета) банка, о назначении и об увольнении заместителей лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа банка, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка;
1.19. сведения об объеме вознаграждения работников банка с указанием численности работников и среднего дохода по отдельным категориям работников согласно внутренним документам банка, устанавливающим систему оплаты труда (при наличии таких документов), в том числе по работникам, принимающим риски в соответствии с Инструкцией Банка России от 17 июня 2014 года N 154-И "О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 30 июля 2014 года N 33348, 28 декабря 2018 года N 53223 (ежеквартально в отчете за последний месяц квартала);
1.20. сведения о подготовке материалов и подаче исков и (или) заявлений, связанных с причинением ущерба банку, взысканием убытков с контролирующих банк лиц, в правоохранительные органы и суды, а также сведения о ходе рассмотрения указанных исков и (или) заявлений;
1.21. сведения о предъявлении к банку исков, связанных с прекращением обязательств банка по договорам субординированного кредита (договорам депозита, займа, облигационного займа) и (или) прекращением обязательств банка перед управляющими работниками банка и контролирующими банк лицами, по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме, а также сведения о предъявлении к банку иных исков, размер исковых требований по которым превышает 1 процент от балансовой стоимости активов банка.
По решению Управляющей компании в ежемесячный отчет включаются сведения о деятельности банка, полученные в ходе выполнения мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, не установленные настоящим пунктом.
2. В приложении к ежемесячному отчету Управляющей компании за последний отчетный период должна содержаться информация о выполнении мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, за весь период реализации плана участия Банка России, включая:
информацию о проведенной работе, в том числе данные, характеризующие изменение финансового состояния банка;
обоснованный вывод о результатах выполнения плана участия Банка России, анализ причин невыполнения (неполного выполнения) плана участия Банка России (в случае невыполнения (неполного выполнения);
данные об остатке задолженности банка перед Банком России и (или) инвестором.
В приложение к ежемесячному отчету Управляющей компании за последний отчетный период по решению Управляющей компании может быть включена иная информация о выполнении мероприятий, предусмотренных планом участия Банка России, за весь период реализации плана участия Банка России.
Гражданский кодекс часть 1
Гражданский кодекс часть 2