Указание Банка России от 24.06.2025 N 7093-У "О порядке применения Банком России к операторам по приему платежей мер в виде требования об устранении выявленных нарушений и (или) в виде штрафа" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.07.2025 N 83096)

1. Банк России в случае выявления нарушения оператором по приему платежей, не являющимся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей операторов по приему платежей (далее - СРО), требований, предусмотренных Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" (далее - Федеральный закон от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ) (за исключением требований по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на специальный банковский счет (счета), по использованию специальных банковских счетов для осуществления расчетов при приеме платежей, а также по использованию при приеме платежей контрольно-кассовой техники), и (или) принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России (далее - установленные требования), в срок, не превышающий сорок рабочих дней со дня выявления нарушения установленных требований принимает решение о применении к оператору по приему платежей мер в виде:

требования об устранении выявленных нарушений;

штрафа.

2. К оператору по приему платежей, не являющемуся членом СРО, мера в виде штрафа применяется Банком России в случае выявления нарушения требований, предусмотренных частью 1 статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ, об осуществлении расчетов с поставщиком по принятым в его пользу платежам в порядке, предусмотренном договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и (или) требований части 6.1 статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ.

К оператору по приему платежей, являющемуся членом СРО, Банк России в соответствии с частью 1.3 статьи 7 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ также вправе в случае выявления нарушения установленных требований применять меры в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа. Банк России не применяет к оператору по приему платежей, являющемуся членом СРО, меры, в случае если за те же нарушения к такому оператору по приему платежей применяются меры СРО, членом которой он является.

3. В целях реализации требований, установленных частью 1.3 статьи 7 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ, о неприменении Банком России мер, если за те же нарушения установленных требований к оператору по приему платежей применяются меры СРО, Банк России направляет запрос в СРО, членом которых оператор по приему платежей является либо являлся при совершении нарушения или после его совершения, для подтверждения информации о том, что СРО меры к оператору по приему платежей за соответствующее нарушение не применялись.

4. В соответствии с частью 5 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" СРО отправляет ответ на запрос Банка России, предусмотренный пунктом 3 настоящего Указания, не позднее пяти рабочих дней со дня его получения. В случае если на день получения запроса от Банка России на рассмотрении в СРО находятся материалы о возможном нарушении оператором по приему платежей тех же требований, которые указаны в запросе Банка России, СРО сообщает об этом в ответе на запрос Банка России.

5. Решение о применении к оператору по приему платежей меры (мер) в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа принимает руководитель, заместитель руководителя структурного подразделения Банка России, осуществляющего полномочия Банка России по надзору в национальной платежной системе (лица, их замещающие).

6. Не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем принятия Банком России решения о применении к оператору по приему платежей меры (мер) в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа, Банк России направляет оператору по приему платежей предписание Банка России о применении мер, в котором указываются следующие сведения:

полное и сокращенное (при наличии) наименования, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) оператора по приему платежей;

информация о выявленном Банком России нарушении установленных требований в деятельности оператора по приему платежей со ссылкой на нормы Федерального закона от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, которые нарушены оператором по приему платежей;

наименование меры (мер), применяемой (применяемых) к оператору по приему платежей в виде требования об устранении выявленного нарушения и (или) штрафа;

срок (сроки) устранения нарушения установленных требований и (или) размер и срок уплаты штрафа;

информация о документах (иных сведениях), которые должны быть представлены в Банк России оператором по приему платежей в целях подтверждения исполнения предписания Банка России о применении мер, а также срок их представления.

При применении меры в виде штрафа предписание Банка России о применении мер дополнительно к сведениям, указанным в абзацах втором - шестом настоящего пункта, должно содержать сведения о реквизитах распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации, подлежащие указанию в предписании Банка России об уплате в бюджет штрафов в соответствии с главой 3 Положения Банка России от 16 сентября 2024 года N 841-П "Об осуществлении Банком России бюджетных полномочий главного администратора (администратора) доходов федерального бюджета, доходов бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов" <1>.

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 20 декабря 2024 года, регистрационный N 80672.

7. Документы, предусмотренные настоящим Указанием, направляются Банком России, СРО и оператором по приему платежей в форме электронного документа посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9.2, частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76.9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

8. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 6 июня 2025 года N ПСД-16) вступает в силу с 1 октября 2025 года.