Базовый стандарт по операциям - гражданское законодательство и судебные прецеденты

выдачу займов позволяют Кооперативу выполнять свои обязательства по возврату сбережений перед пайщиками. Осуществление операций с бюджетными средствами является высокорисковым направлением деятельности (концепция развития национальной системы противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденная Президентом Российской Федерации 30.05.2018) и в целях недопущения вовлечения КПК в процессы нецелевого их использования, Кооперативу необходимо ответственно выстраивать систему внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в рамках работы с клиентами руководствоваться положениями Базового стандарта ( базовый стандарт совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (утвержден Банком России, протокол от 13.10.2020 № КФНП-29)). Так, согласно пункту 4.12 Базового стандарта Кредитный кооператив не вправе предоставлять ипотечные займы с последующим погашением их средствами МСК для финансирования сделок, в результате которых не обеспечивается целевой характер использования средств МСК для улучшения жилищных условий. При этом по итогам проведенной с Кооперативом работы установлено, что большая часть займов в КПК получена без намерения строительства пайщиками жилого помещения для улучшения

ДД.ММ.ГГГГ по приходным кассовым ордерам 0000 (л.д. 23, 24, 25). На основании Сертификата 0000 от ДД.ММ.ГГГГ истец является учредителем управления Общего Фонда банковского управления « Базовый» АК Удмуртского инвестиционно-строительного банка (ОАО). Согласно отзыва ответчика ОАО «Удмуртинвестстройбанк» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на основании поручений на перечисление денежных средств в ОФБУ, подписанного директором ООО «Стандарт» ФИО4 на основании доверенности, выданной истцом, платежными поручениями 0000, 0000, 0000 соответственно денежные средства со счета истца в размере были перечислены на счет, открытый ОАО «Удмуртинвестстройбанк» в ГРКЦ НБ УР для доверительного управления. Истец не оспаривает факт передачи ее денежных средств в ОФБУ. Как следует из представленной в дело выписки по счету истца в этом банке, со счета истца в т.н. Фонд «Базовый» была перечислена сумма , основанием для проведения указанной операции послужила заявка 0000 от ДД.ММ.ГГГГ Истцом вместе с иском, а также ответчиком с отзывом, в дело была представлена копия заявки 0000 на передачу имущества (без