Порядок осуществления унификации
1. Унификация соответствующих правил осуществляется в соответствии со следующими этапами:
1) к 31 декабря 2013 г. Стороны заключат Соглашение о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - членов Единого экономического пространства. Указанное Соглашение будет предусматривать направления и порядок унификации законодательства государств Сторон, в частности, в сфере требований и условий выдачи лицензий на осуществление видов деятельности в секторах услуг, указанных в статье 4 настоящего документа;
2) к 2015 году Стороны рассмотрят возможность создания и функционирования наднационального органа по регулированию финансового рынка государств Сторон;
3) к 1 января 2020 г. Стороны завершат процесс унификации законодательств государств Сторон в секторах услуг, указанных в статье 4 настоящего документа;
4) при соблюдении условия, предусмотренного подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, и достижения параметров, предусмотренных пунктами 3 - 9 настоящей статьи, с 1 января 2020 г. каждая из Сторон автоматически признает лицензии на осуществление видов деятельности в секторах услуг, указанных в статье 4 настоящего документа, выданные на территории государства любой другой Стороны, и не требует от лиц государства любой другой Стороны получения лицензий на осуществление такой деятельности на территории своего государства в случае, если указанному лицу уже была выдана лицензия на осуществление такой деятельности на территории государства любой другой Стороны.
2. К 1 января 2020 г. должны быть достигнуты параметры, указанные в пунктах 3 - 9 настоящей статьи.
3. В банковском секторе Стороны в рамках законодательства своих государств создают единые требования по регулированию и надзору кредитных организаций, руководствуясь в своих действиях Основополагающими принципами эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору и наилучшей международной практикой, в том числе в отношении:
1) унифицированного понятия "кредитная организация" и ее юридического статуса;
2) порядка и условий раскрытия информации кредитными организациями, банковскими группами и их аффилированными лицами, банковскими холдингами;
3) правил бухгалтерского учета и осуществления аудиторских проверок, установленных в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности для всех видов деятельности, включая банковский сектор, и требований по проведению аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с международными стандартами аудита;
4) порядка и условий создания кредитной организации, в том числе в отношении:
требований к учредительным документам;
порядка государственной регистрации юридического лица (филиала) и государственной регистрации кредитной организации;
определения минимального размера уставного капитала кредитной организации, порядка его формирования и способов оплаты;
требований в отношении профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников кредитной организации;
порядка и условий выдачи лицензии на осуществление банковских операций, в том числе в отношении требований к документам, необходимым для получения лицензии на осуществление банковских операций;
5) оснований для отказа в национальной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций;
6) порядка, процедуры и условий ликвидации или реорганизации кредитной организации (в том числе принудительной ликвидации);
7) оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
8) порядка и особенностей реорганизации кредитных организаций в форме слияния, присоединения и преобразования;
9) обеспечения финансовой надежности кредитной организации, в том числе определения иных помимо банковских операций видов деятельности, разрешенных для кредитных организаций, пруденциальных нормативов, резервов на возможные потери и специальных провизий;
10) порядка осуществления компетентными органами каждой из государств Сторон надзора за деятельностью кредитных организаций, банковских холдингов и банковских групп;
11) порядка, условий и размеров санкций к кредитным организациям и банковским холдингам;
12) требований к деятельности и обеспечению финансовой надежности банковских групп и банковских холдингов;
13) создания и функционирования системы страхования вкладов населения (включая суммы выплат возмещения по вкладам);
14) процедур финансового оздоровления и банкротства кредитных организаций (включая регламентирование прав кредиторов, очередность удовлетворения требований);
15) перечня операций, признаваемых банковскими;
16) перечня организаций и их статуса, которые вправе осуществлять отдельные технологические части банковских операций.
4. Кроме того, в банковском секторе в рамках Соглашения о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - членов Единого экономического пространства Стороны разработают параметры взаимодействия компетентных органов государств Сторон в сфере контроля и надзора за деятельностью на этом рынке и координацию в иных сферах, связанных с деятельностью кредитных организаций, банковских холдингов и банковских групп.
5. В страховом секторе Стороны в рамках законодательства своих государств создают единые требования по регулированию и надзору профессиональных участников страхового рынка, руководствуясь в своих действиях Основополагающими принципами эффективного страхового надзора IAIS и наилучшей международной практикой, в том числе в отношении:
1) унифицированного понятия "профессиональный участник страхового рынка" и его юридического статуса;
2) обеспечения финансовой устойчивости профессионального участника страхового рынка, в том числе в отношении:
страховых резервов, достаточных для исполнения обязательств по страхованию, сострахованию, перестрахованию, взаимному страхованию;
состава и структуры активов, принимаемых для покрытия страховых резервов;
минимального уровня и порядка формирования уставного и собственного капиталов;
условий и порядка передачи страхового портфеля;
3) правил бухгалтерского учета и осуществления аудиторских проверок, установленных в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности для страхового сектора, и требований по проведению аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с международными стандартами аудита;
4) порядка и условий создания и лицензирования страховой деятельности;
5) порядка осуществления компетентными органами каждой из государств Сторон надзора за деятельностью профессионального участника страхового рынка;
6) порядка, условий и размеров санкций за нарушение профессиональными участниками страхового рынка порядка осуществления деятельности на рынке;
7) требований в отношении профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников профессиональных участников страхового рынка;
8) оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление страховой деятельности;
9) порядка, процедуры и условий ликвидации или реорганизации профессионального участника страхового рынка (в том числе принудительной ликвидации (банкротства));
10) оснований для отзыва у профессионального участника страхового рынка лицензии на осуществление страховой деятельности, а также аннулирования, ограничения или приостановления действия лицензии;
11) порядка и особенностей реорганизации профессионального участника страхового рынка в форме слияния, присоединения и преобразования;
12) требований к составу страховых групп и страховых холдингов и их финансовой надежности.
6. Кроме того, в страховом секторе в рамках Соглашения о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - членов Единого экономического пространства Стороны разработают параметры взаимодействия компетентных органов государств Сторон в сфере контроля и надзора за деятельностью на этом рынке.
7. На рынке ценных бумаг Стороны в рамках законодательства своих государств создают единые требования и условия в отношении следующих видов деятельности:
1) брокерская деятельность на рынке ценных бумаг;
2) дилерская деятельность на рынке ценных бумаг;
3) деятельность по управлению ценными бумагами, финансовыми инструментами, доверительное управление пенсионными активами и коллективными инвестициями;
4) деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг);
5) депозитарная деятельность;
6) деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
7) деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.
8. Кроме того, на рынке ценных бумаг Стороны в рамках законодательства своих государств создают единые требования по регулированию и мониторингу рынка ценных бумаг, указанные в пункте 7 настоящей статьи, руководствуясь в своих действиях Основополагающими принципами эффективного надзора за субъектами рынка ценных бумаг IOSCO, OECD и наилучшей международной практикой, в том числе в отношении:
1) определения порядка формирования и оплаты уставного капитала, а также требований к достаточности собственного капитала;
2) порядка и условий выдачи лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе в отношении требований к документам, необходимым для получения лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
3) требований в отношении профессиональной квалификации и деловой репутации руководящих работников профессиональных участников рынка ценных бумаг;
4) оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, а также аннулирования, ограничения или приостановления действия лицензии;
5) правил бухгалтерского учета и осуществления аудиторских проверок, установленных в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности для всех видов деятельности рынка ценных бумаг и требований по проведению аудита финансовой (бухгалтерской) отчетности в соответствии с международными стандартами аудита, а также организации внутреннего учета и внутреннего контроля;
6) порядка, процедуры и условий ликвидации или реорганизации профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе принудительной ликвидации);
7) оснований для отзыва у профессионального участника рынка ценных бумаг лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг;
8) порядка, условий и размеров административных санкций за нарушение профессиональными участниками рынка ценных бумаг порядка осуществления деятельности на финансовом рынке;
9) порядка осуществления компетентными органами каждым из государств Сторон надзора за деятельностью субъектов (участников) рынка ценных бумаг;
10) требований и условий, предъявляемых к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
9. Помимо параметров, указанных в пунктах 7 и 8 настоящей статьи, Стороны в рамках Соглашения о требованиях к осуществлению деятельности на финансовых рынках государств - членов Единого экономического пространства разработают параметры взаимодействия компетентных органов государств Сторон в сфере контроля и надзора за деятельностью на этом рынке.
