Гражданский кодекс часть 1

с участием: представитель конкурсного управляющего Фролова И.А. (паспорт, доверенность), представитель ООО «Аллюр» Новоселов Ю.О. (паспорт, доверенность № 32 АБ 1006516 от 17.11.2015г.), Сидоров С.И. (паспорт), представитель ГК «АСВ» Козлачкова Е.А. (паспорт, доверенность от 01.04.2016г.),

Установил: Определением Арбитражного суда города Москвы от 01.10.2015 принято к производству заявление Банка России о признании банкротом АО "ТУСАРБАНК". Решением суда от 25.11.2015 АО "ТУСАРБАНК" признано банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная Корпорация Агентство по страхованию вкладов. Сообщение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" № 225 от 05.12.2015, стр. 43.

В настоящем судебном заседании подлежит рассмотрению заявление конкурсного управляющего должника ГК АСВ о признании недействительным получение АО «Тусарбанк» векселей и досрочное прекращение обязательств перед АО «Тусарбанк» по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, а именно:

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к кредитному договору № 32/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора № 32/14 от 09.04.2014 года;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 32а/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 32а/14 от 09.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к договору поручительства № 32п/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и Белоусом ДА. о досрочном расторжении договора поручительства № 32п/14 от 09.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к кредитному договору № 33/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора № 33/14 от 09.04.2014 года;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 33а/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о

досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 33а/14 от 09.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к договору поручительства № 33п/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и Белоусом Д.А. о досрочном расторжении договора поручительства № 33п/14 от 09.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к кредитному договору № 37/14 от 15.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора № 37/14 от 15.04.2014 года;

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 37а/14 от 15.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о

досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 37а/14 от 15.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 28.07. 2015 года договору поручительства № 37п/14 от 15.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и Белоусом Д.А. о досрочном расторжении договора поручительства № 37п/14 от 15.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств; Дополнительное соглашение от 29.07.2015 года к кредитному договору № 89/14 от 20.06.2014 г. между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора № 89/14 от 20.06.2014 года;

Дополнительное соглашение от 29.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 89а/14 от 23.09.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Транснефть- Ремсервис» о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 89а/14 от 23.09.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года договору поручительства № 89п/14 от 20.06.2014 года между АО «Тусарбанк» и Никуткиным А.В. о досрочном расторжении договора поручительства № 89п/14 от 20.06.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 года к кредитному договору № 34/14 от 10.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора № 34/14 от 10.04.2014 года;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 34а/14 от 10.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Айсберг» о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 34а/14 от 10.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 года договору поручительства № 34п/14 от 10.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и Якубовичем И.А. о досрочном расторжении договора поручительства № 34п/14 от 10.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 года к кредитному договору № 38/14 от 16.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о прекращении залоговых обязательств и поручительства, вытекающих из кредитного договора № 38/14 от 16.04.2014 года;

Дополнительное соглашение от 30.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 38а/14 от 16.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Айсберг» о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 38а/14 от 16.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

«ТУСАРБАНК» от ООО «Аллюр» простых векселей ООО «Торговый дом «Жабо» АЛ № 0008098 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г. и АЛ № 0008067 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 8.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Аллюр» от 03.08.2015 года к кредитному договору № 33/14 от 09.04.2014 года о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО «ТУСАРБАНК» от ООО «Аллюр» простого векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АЛ № 0008106 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Айсберг» от 03.08.2015 года к кредитному договору № 34/14 от 10.04.2014 года о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО «ТУСАРБАНК» от ООО «Айсберг» простого векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АС № 0008073 от 03.07.2015 г. номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020 г.;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Аллюр» от 03.08.2015 года к кредитному договору № 37/14 от 15.04.2014 года о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО «ТУСАРБАНК» от ООО «Аллюр» простых векселей ООО «Торговый дом «Жабо» АЛ № 0008105 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 40.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г., г. Москва и АЛ № 0008075 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Айсберг» от 03.08.2015 года к кредитному договору № 38/14 от 16.04.2014 года о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО «ТУСАРБАНК» от ООО «Айсберг» простого векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АС № 0008083 от 03.07.2015 г. номинальная стоимость 70.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020 г.;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Транснефть- Ремсервис» от 03.08.2015 года к кредитному договору № 89/14 от 20.06.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО «ТУСАРБАНК» от ООО «Транснефть-Ремсервис» простых векселей ООО «Торговый Дом «ЖАБО» со сроком ататежа «По предъявлении, но не ранее 06.07.2020 года ТН № 0008100 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 30.000.000 рублей; ТН № 0008101 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей; ТН № 0008102 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей; ТН № 0008103 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей;

Договор мены векселей от 05 августа 2015 года, заключенный между АО «Тусарбанк» и ООО «Бертран»;

Получение АО «Тусарбанк» простых векселей ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АЛ № 0008098 от 02.07.2015 г., АЛ № 0008067 от 02.07.2015 г., АЛ № 0008106 от 02.07.2015 г.; АС № 0008073 от 03.07.2015 г., АЛ № 0008105 от 02.07.2015 г.; АЛ № 0008075 от 02.07.2015 г., АС № 0008083 от 03.07.2015 г., ТН № 0008100 от 06.07.2015 г., ТН № 0008101 от 06.07.2015 г., ТН № 0008102 от 06.07.2015 г., ТН № 0008103 от 06.07.2015 г.;

Получение АО «Тусарбанк» простых векселей ООО «Мириам» от 14.01.2014 года БТ 1012, БТ1013, БТ 1014, БТ 1015, БТ 1016, БТ 1017, применении последствий недействительности сделок.

Заслушав мнения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, представленные документы, суд приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что 09.04.2014 между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Аллюр» был заключен кредитный договор № 32/14 на сумму 750.000 долларов США. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением № 1 от 02.04.2015, предусмотрен срок возврата кредита - 31.03.2016 года; процентная ставка за

пользование кредитом - 14,5 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога - «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товара в обороте № 32а/14 от 09,04.2014 года между банком и ООО «Аллюр»; поручительством единственного участника и генерального директора ООО «Аллюр», в соответствии с договором поручительства № 32п/14 от 09.04.2014 года между банком и Белоусом Д.А.

Денежные средства по кредитному договору № 32/14 от 09.04.2014 были зачислены банком 09.04.2014 на валютный счет ООО «Аллюр» и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному и валютному счету ООО «Аллюр».

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога - «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товаров в обороте между Банком и ООО «Аллюр» № 33а/14 от 09.04.2014; поручительством единственного участника и генерального директора ООО «Аллюр», в соответствии с договором поручительства № 33п/14 от 09.04.2014 между банком и Белоусом Д.А.

Денежные средства по кредитному договору № 33/14 от 09.04.2014 были зачислены банком 09.04.2014 на расчетный счет ООО «Аллюр» и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному и валютному счету.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 34а/14 от 10.04.2014, заключенным между банком и ООО «Айсберг»; поручительством единственного участника и генерального директора ООО «Айсберг», в соответствии с договором поручительства № 34п/14 от 10.04.2014 года заключенным между банком и Якубовичем И.А.

Денежные средства по кредитному договору № 34/14 от 10.04.2014 были зачислены банком 10.04.2014 на расчетный счет ООО «Айсберг» и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному счету.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 37а/14 от 15.04.2014 года, заключенным между банком и ООО «Аллюр»; поручительством единственного участника и генерального директора ООО «Аллюр», в соответствии с договором поручительства № 37п/14 от 15.04.2014 года заключенным между Банком и Белоусом Д.А..

Денежные средства по кредитному договору № -37/14 от 15.04.2014 были зачислены банком 15.04.2014 на счет ООО «Аллюр» и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному и валютному счету.

№ 38/14 на сумму 60.300.000 рублей. Условиями .кредитного договора, измененного дополнительным соглашением № 1 от 15.04.2015 предусмотрен срок возврата кредита13.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом - 19 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 38а/14 от 16.04.2014, заключенным между банком и ООО «Айсберг»; поручительством единственного участника и генерального директора ООО «Айсберг», в соответствии с договором поручительства № 38п/14 от 16.04.2014 заключенным между банком и Якубовичем И.А.

Денежные средства по кредитному договору № 38/14 от 16.04.2014 были зачислены банком 16.04.2014 на расчетный счет ООО «Айсберг» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается расширенной выпиской по расчетному счету.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога - продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 89а/14 от 20.06.2014, заключенным между Банком и ООО «Транснефть-Ремсервис»; поручительством единственного участника и генерального директора ООО «Транснефть-Ремсервис», в соответствии с договором поручительства № 89п/14 от 20.06.2014 года заключенным между Банком и Никуткиным А.В.

Денежные средства по кредитному договору № 89/14 от 20.06.2014 были зачислены банком 20 и 23 июня 2014 на расчетный счет ООО «Транснефть-Ремсервис» и использованы обществом по своему усмотрению, что подтверждается расширенной выпиской по расчетному счету.

По всем указанным кредитным договорам заемщики исполняли свои обязательства - обслуживали кредиты, своевременно уплачивая ежемесячные проценты за пользование кредитами, что подтверждается соответствующими выписками.

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к кредитному договору № 32/14 от 09.04.2014 банк и ООО «Аллюр» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора № 32/14 от 09.04.2014;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 32а/14 от 09.04.2014 года банк и ООО «Аллюр» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 32а/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору поручительства № 32пЛ4 от 09.04.2014 года банк и Белоус Д.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 32п/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 года к кредитному договору № 33/14 от 09.04.2014 банк и ООО «Аллюр» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора № 33/14 от 09.04.2014;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 33а/14 от 09.04.2014 банк и ООО «Аллюр» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 33а/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору поручительства № 33п/14 от 09.04.2014 банк и Белоус Д.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 33п/14 от 09.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к кредитному договору № 37/14 от 15.04.2014 года банк и ООО «Аллюр» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора № 37/14 от 15.04.2014;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 37а/14 от 15.04.2014 банк и ООО «Аллюр» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 37а/14 от 15.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 28.07.2015 к договору поручительства № 37п/14 от 15.04.2014 банк и Белоус Д.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 37п/14 от 15.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 29.07.2015 к кредитному договору № 89/14 от 20.06.2014 банк и ООО «Транснефть-Ремсервис» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора № 89/14 от 20.06.2014;

дополнительным соглашением от 29.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 89а/14 от 23.09.2014 банк и ООО «Транснефть-Ремсервис» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 89а/14 от 23.09.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства № 89п/14 от 20.06.2014 банк и Никуткин А.В. договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 89п/14 от 20.06.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 30.07.2015 к кредитному договору № 34/14 от 10.04.2014 банк и ООО «Айсберг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора № 34/14 от 10.04.2014;

дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 34а/14 от 10.04.2014 банк и ООО «Айсберг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 34а/14 от 10.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору поручительства № 34п/14 от 10.04.2014 банк и Якубович И.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 34п/14 от 10.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 30.07.2015 к кредитному договору № 38/14 от 16.04.2014 стороны договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора № 38/14 от 16.04.2014;

дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 38а/14 от 16.04.2014 банк и ООО «Айсберг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 38а/14 от 16.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

дополнительным соглашением от 30.07.2015 к договору поручительства № 38п/14 от 16.04.2014 банк и Якубович И.А. договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 38п/14 от 16.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору № 32/14

от 09.04.2014 банк принял от ООО «Аллюр» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору № 32/14 от 09.04.2014 года простые векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО»: АЛ № 0008098 от 02.07.2015 номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.; АЛ № 0008067 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 8.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору № 33/14 от 09.04.2014 банк принял от ООО «Аллюр» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору № 33/14 от 09.04.2014 простой вексель ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АЛ № 0008106 от 02.07.2015 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору № 34/14 от 10.04.2014 банк принял от ООО «Айсберг» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору № 34/14 от 10.04.2014 простой вексель ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АС № 0008073 от 03.07.2015 г. номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020 г.;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору № 37/14 от 15.04.2014 банк принял от ООО «Аллюр» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору № 37/14 от 15.04.2014 простые векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО»: АЛ № 0008105 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 40.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.; АЛ № 0008075 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору № 38/14 от 16.04.2014 банк принял от ООО «Айсберг» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору № 38/14 от 16.04.2014 простой вексель ООО «Торговый Дом «ЖАБО» АС № 0008083 от 03.07.2015 г. номинальная стоимость 70.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 03.07.2020 г.;

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору № 89/14 от 20.06.2014 банк принял от ООО «Транснефть-Ремсервис» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору № 89/14 от 20.06.2014 простые векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО» со сроком платежа «по предъявлении, но не ранее 06.07.2020 г.: серия и номер ТН № 0008100 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 30.000.000 рублей; серия и номер ТН № 0008101 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей; серия и номер ТН № 0008102 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей; серия и номер ТН № 0008103 от 06.07.2015 года, номинальная стоимость 50.000.000 рублей.

Долги по указанным векселям ООО «Торговый Дом «ЖАБО» и ООО «Мириам» оцениваются как безнадёжные, в связи с этим рыночная стоимость каждого из векселей на дату их приобретения Банком определена в 1 рубль, что подтверждается соответствующими отчетами независимого оценщика ООО «Европейский центр оценки».

Приказом Банка России от 18.09.2015 г. № ОД-2480 у АО ТУСАРБАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация, что свидетельствует о том, что вышеуказанные банковские операции были совершены за три дня до отзыва лицензии у Банка и попадают в период подозрительности.

Согласно пункту 1 статьи 189.90. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по снованиям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом.

Пунктом 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве установлено, что сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Конкурсный управляющий АО «ТУСАРБАНК» считает, что все сделки, заключенные с 28 июля по 05 августа 2015 года, в том числе дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога, и договорам поручительства, договоры мены векселей, а также действия по передаче векселей являются взаимосвязанными притворными сделками, прикрывающими прекращение обязательств по обеспеченным кредитам и обеспечительным обязательствам не имеющими какой-либо ценности векселями недействующего юридического лица в преддверии отзыва лицензии Банка, назначения временной администрации и его банкротства, в связи с чем просит признать сделки недействительными.

Пунктом 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 № 28 разъясняется, что о взаимосвязанности сделок могут свидетельствовать такие признаки, как преследование единой хозяйственной цели при заключении сделок, общее хозяйственное назначение проданного имущества, консолидация всего отчужденного по сделкам имущества в собственности одного лица, непродолжительный период времени между совершением нескольких сделок. С учетом этой позиции, а также вышеизложенных обстоятельств, соглашения, заключенные Банком с ответчиками с 28 июля по 05 августа 2015 года, в том числе дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога, и договорам поручительства, договор мены векселей, а также действия по передаче векселей должны рассматриваться как взаимосвязанные, составляющие части одной сделки.

В соответствии с частью 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки, применяются относящиеся к ней правила.

Заключая оспариваемые соглашения, стороны преследовали единственную цель - в преддверии отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства банка прекратить обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам передачей не имеющих ценности векселей.

Об этом свидетельствуют следующие обстоятельства: ни одним из соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору не определен размер обязательств заемщика по возврату кредита и уплате процентов на дату заключения соглашения; ни в одном из соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору не указана цена передаваемых векселей; после заключения соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору и передачи векселей (03.08.2015) до момента отзыва у банка лицензии (18.09.2015) все заемщики осуществляли платежи в уплату процентов по кредитным договорам, что подтверждается их выписками по расчетным счетам за 31.08.2015. Фактически заемщики прекратили исполнять свои обязательства

после отзыва лицензии банка.

Таким образом, заключая оспариваемую сделку стороны, имели ввиду прекратить в преддверии отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства Банка обязательства заемщиков и поручителей и по обеспеченным кредитам передачей неравноценного имущества. Такая сделка в силу части 2 статьи 170 ГК РФ ничтожна, к ней применяются правила Закона о банкротстве об оспаривании сделки с неравноценным встречным исполнением.

В силу п. 1 ст. 61.2 и ст. ст. 189.40, 189.90 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником-кредитной организаций в течение одного года до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки.

Рыночная стоимость полученных банком по оспариваемой сделке векселей - 6 рублей ничтожно мала по сравнению с остатком задолженности заемщиков по кредитным договорам – 2.800.000 долларов США и 260.300.000 рублей.

Оспариваемая сделка не является сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности, на которые распространяются ограничения, установленные частью 2 ст. 61.4. Закона о банкротстве.

Пункт 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 года № 63 разъясняет, что не могут быть отнесены к обычным хозяйственным сделкам предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Учитывая то, что по оспариваемой сделке в преддверии банкротства банка (за 1,5 месяца до отзыва лицензии и назначения временной администрации) малоценными векселями досрочно прекращены обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам, сделка подлежит признанию недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии со ст. 168 ГК РФ, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима.

Суд приходит к выводу о том, что сделки совершены за пределами добросовестности. В результате их совершения должники банка без адекватного встречного представления освободились от связывающих их с банком обязательств. При этом банк, получив не имеющие ценности векселя недействующего юридического лица, утратил возможность истребовать ранее выданные кредиты, в том числе путем обращения с соответствующими требованиями по обязательствам поручительства и залога. Таким образом, имущество банка, за счет которого могли быть удовлетворены требования кредиторов, уменьшилось на 2.800.000 долларов США и 260.300.000 рублей. Это причинило вред банку и его многочисленным кредиторам, в том числе - первоочередным кредиторам-физическим лицам.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

С учетом изложенного, поскольку все сделки совершены в течение короткого (недельного) периода - с 28 июля по 05 августа 2015 года; сделки, относящиеся к каждому из кредитных договоров, заключены на сходных условиях,

предусматривающих прекращение обеспечительных обязательств и следом за этим прекращение обязательств по кредиту векселями ООО «Торговый Дом «ЖАБО»; предметом всех соглашений о прекращении обязательств по кредиту являются векселя одного векселедателя ООО «Торговый Дом «ЖАБО»; все полученные банком векселя ООО «Торговый Дом «ЖАБО» непосредственно после их получения обменены на векселя ООО «Мириам»; все векселя, вовлеченные в оспариваемые сделки, не представляют какой-либо ценности; все сделки преследуют общую хозяйственную цель - заменить требование банка по обеспеченным кредитам вексельным требованием к недействующему юридическому лицу, суд приходит к вводу о том, что сделки следует признать недействительными, применить последствия недействительности сделок.

В силу статьи 61.6 Закона о банкротстве, все, что было утрачено должником по сделке, признанной недействительной в соответствии, подлежит возврату в конкурсную массу.

Таким образом, в качестве последствия недействительности сделки подлежат восстановлению права требования банка по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, обязательства по которым прекращены оспариваемой сделкой.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 32, 61.1, 61.2, 189.40 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 65, 71, 184, 185, 223 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать недействительным получение АО «Тусарбанк» векселей и досрочное прекращение обязательств перед АО «Тусарбанк» по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, а именно:

Дополнительное соглашение от 28.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 33а/14 от 09.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и ООО «Аллюр» о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 33а/14 от 09.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 30.07. 2015 года договору поручительства № 38п/14 от 16.04.2014 года между АО «Тусарбанк» и Якубовичем И.А. о досрочном расторжении договора поручительства № 38п/14 от 16.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств. Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «Аллюр» от 03.08.2015 года к кредитному договору № 32/14 от 09.04.2014 года о погашении кредита ценными бумагами и передачу в АО «ТУСАРБАНК» от ООО «Аллюр» простых векселей ООО «Торговый дом «Жабо» АЛ № 0008098 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г. и АЛ № 0008067 от 02.07.2015 г. номинальная стоимость 8.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 02.07.2020 г.;

Договор мены векселей от 05 августа 2015 года, заключенный между АО «Тусарбанк» и ООО «Бертран»;

Восстановить права АО «ТУСАРБАНК» по вышеуказанным кредитным договорам, договорам залога и договорам поручительства.

Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в десятидневный срок.

Судья П.А.Марков