Определение № 09АП-10208/2016 от 10.10.2016 АС города Москвы

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г. Москва Дело № А40-181212/15-88-314 "Б"

10 октября 2016 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Маркова П.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Езерским В.В.,

рассмотрев в судебном заседании дело о банкротстве АО "ТУСАРБАНК" (ОГРН <***>, ИНН <***>),

с участием: представитель ГК «АСВ» ФИО1.(паспорт, доверенность от 01.04.2016 № 77 АВ 0582448), представитель ГК «АСВ» ФИО2 (паспорт, доверенность от 11.09.2016 № 77 АБ 8603512), представитель ЗАО «ТД ФИО3» (доверенность от 06.10.2016, 07.10.2016), ООО «ТПК СЕБУР» (доверенность от 07.10.2016), ООО «ТехСнабИнженеринг» ФИО4 (паспорт, доверенность от 07.10 2016, 14.04.2016).

Установил: Определением Арбитражного суда города Москвы от 01.10.2015 принято к производству заявление Банка России о признании банкротом АО "ТУСАРБАНК". Решением суда от 25.11.2015 АО "ТУСАРБАНК" признано банкротом, в отношении него открыта процедура конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена Государственная Корпорация Агентство по страхованию вкладов. Сообщение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства опубликовано конкурсным управляющим в газете "Коммерсантъ" №225 от 05.12.2015, стр. 43.

В настоящем судебном заседании подлежит рассмотрению заявление ГК АСВ о признании недействительным получение АО "Тусарбанк" векселей и досрочное прекращение обязательств перед АО "Тусарбанк" по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, а именно:

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 года к кредитному договору <***> от 02.06.2015 г., по которому Банк и ЗАО «ТД ФИО3» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 02.06.2015 г.

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 73а/15 от 02.06.2015 г., по которому Банк и ЗАО «ТД ФИО3» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 73а/15 от 02.06.2015 г. и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 года договору поручительства № 73п/15 от 02.06.2015 г., по которому Банк и ФИО5 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 73п/15 от 02.06.2015 г. и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 года к кредитному договору <***> от 19.05.2015 г., по которому Банк и ООО «ТПК «СЕБУР» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 19.05.2015 г.;

Дополнительное соглашение от 31.07. 2015 года к договору залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 г., по которому Банк и ООО «ТПК «СЕБУР» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 г. и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 года договору поручительства № 63п/15 от 19.05.2015 г., по которому Банк и ФИО6 договорились о досрочном расторжении договора поручительства 63п/15 от 19.05.2015 г. и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г., по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 22.04.2014 г.;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015 года, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07. 2015 года договору поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 года, по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г., по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 22.04.2014 г.;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 года, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года договору поручительства № 47п/14 от 22.04.2014 года, по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 47п/14 от 22.04.2014 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к кредитному договору <***> от 24.04.2014 г., по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 24.04.2014 г.;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015 года, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года договору поручительства № 51п/14 от 24.04.2014 г., по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 51п/14 от 24.04.2014 г. и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к кредитному договору <***> от 18.04.2014 г., по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 18.04.2014 г.;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 43а/14 от 28.04.2015 года, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 43а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года договору поручительства № 43п/14 от 18.04.2014 г., по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 43п/14 от 18.04.2014 г. и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ЗАО «ТД ФИО3» от 03.08. 2015 года к кредитному договору <***> от 02.06.2015 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТПК «СЕБУР» от 03.08.2015 года к кредитному договору <***> от 19.05.2015 г о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08. 2015 года к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 года к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 года к кредитному договору <***> от 24.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 года к кредитному договору <***> от 18.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Договор мены векселей от 05 августа 2015 года, заключенный между АО «Тусарбанк» и ООО «Рубин»;

Получение АО «Тусарбанк» простых векселей ООО «Химпромстрой» серии ХМ №№ 0003320, 0003327, 0003340, 0003341, 0003345, 0003346, 0003347, 0003348 0003348, 0003349, 0003350;

Получение АО «Тусарбанк» простых векселей ООО «Протек» серия ПР №№ 009721, 009722, 009723, 009724, 009725, 009726.

Заслушав мнения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, представленные документы, суд приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что 02.06.2015 АО «ТУСАРБАНК» заключил кредитный договор <***> с ЗАО «ТД ФИО3» на сумму 150.000.000 рублей; условиями кредитного договора, предусмотрен срок возврата кредита - 31 мая 2017 года; процентная ставка за пользование кредитом – 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога – «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товара в обороте № 73а/15 от 02.06.2015 года между Банком и ЗАО «ТД ФИО3»; поручительством генерального директора ЗАО «ТД ФИО3», в соответствии с договором поручительства № 73п/15 от 02.06.2015 года между Банком и ФИО5

Денежные средства по кредитному договору <***> от 02.06.2015 были зачислены Банком 02.06.2015 на счет ЗАО «ТД ФИО3» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному счету ЗАО «ТД ФИО3».

19.05.2015 между банком и ООО «ТПК «СЕБУР» был заключен кредитный договор <***> на сумму 106.000.000 рублей; условиями кредитного договора предусмотрен срок возврата кредита - 19 мая 2017 г.; процентная ставка за пользование кредитом – 19 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте, предмет залога – «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006, в соответствии с договором залога товаров в обороте между Банком и ООО «ТПК «СЕБУР» № 63а/15 от 19.05.2015 г.; поручительством генерального директора ООО «ТПК «СЕБУР», в соответствии с договором поручительства № 63п/15 от 19.05.2015 года между Банком и ФИО6

Денежные средства по кредитному договору <***> от 19.05.2015 были зачислены Банком 19.05.2015 на расчетный счет ООО «ТПК «СЕБУР» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному счету.

22 апреля 2014 года между банком и ООО «ТехСнабИнженеринг» был заключен кредитный договор <***> на сумму 40.000.000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного Дополнительным соглашением № 1 от 21.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 19.04.2016 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога – продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО «ТехСнабИнженеринг»; поручительством генерального директора ООО «ТехСнабИнженеринг», в соответствии с договором поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 года заключенным между банком и ФИО7

Денежные средства по кредитному договору <***> от 22.04.2014 были зачислены банком 22.04.2014 на расчетный счет ООО «ТехСнабИнженеринг» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выпиской по расчетному счету ООО «ТехСнабИнженеринг».

22 апреля 2014 года между банком и ООО «ТехСнабИнженеринг» был заключен кредитный договор <***> на сумму 20.000.000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением № 1 от 21.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 19.04.2016 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога – продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО «ТехСнабИнженеринг»; поручительством генерального директора ООО «ТехСнабИнженеринг», в соответствии с договором поручительства № 47п/14 от 22.04.2014 года заключенным между Банком и ФИО7

Денежные средства по кредитному договору <***> от 22.04.2014 были зачислены банком 22.04.2014 г на счет ООО «ТехСнабИнженеринг» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному счету.

24 апреля 2014 года между банком и ООО «ТехСнабИнженеринг» был заключен кредитный договор <***> на сумму 50.000.000 рублей. Условиями кредитного договора, измененного Дополнительным соглашением № 1 от 23.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 21.04.2016 года; процентная ставка за пользование кредитом - 20 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога – продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО «ТехСнабИнженеринг»; поручительством генерального директора ООО «ТехСнабИнженеринг», в соответствии с договором поручительства № 51п/14 от 24.04.2014 года заключенным между Банком и ФИО7

Денежные средства по кредитному договору <***> от 24.04.2014 г. были зачислены Банком 24.04.2014 г на счет ООО «ТехСнабИнженеринг» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному счету.

18 апреля 2014 года между банком и ООО «ТехСнабИнженеринг» был заключен кредитный договор <***> на сумму 2.500.000 долларов США. Условиями кредитного договора, измененного дополнительным соглашением № 1 от 17.04.2015 года предусмотрен срок возврата кредита - 15.04.2016; процентная ставка за пользование кредитом – 14,5 % годовых.

Исполнение обязательств по кредитному договору было обеспечено: залогом товаров в обороте (предмет залога – продукт «Дибутек» ТУ2435-075-18563945-2006), в соответствии с договором залога товаров в обороте № 43а/14 от 18.04.2015 года, заключенным между Банком и ООО «ТехСнабИнженеринг»; поручительством генерального директора ООО «ТехСнабИнженеринг», в соответствии с договором поручительства № 43п/14 от 18.04.2014 года заключенным между Банком и ФИО7

Денежные средства по кредитному договору <***> от 18.04.2014 были зачислены банком 24.04.2014 г на счет ООО «ТехСнабИнженеринг» и использованы им по своему усмотрению, что подтверждается выписками по расчетному и валютному счетам.

По всем указанным кредитным договорам заемщики исполняли свои обязательства – обслуживали кредиты, своевременно уплачивая ежемесячные проценты за пользование кредитами, что подтверждается соответствующими выписками.

27 и 31 июля 2015 года банком с ответчиками заключены соглашения, которыми прекращены обязательства, обеспечивающие исполнение обязательств по вышеуказанным кредитным договорам, а именно:

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к кредитному договору <***> от 02.06.2015 Банк и ЗАО «ТД ФИО3» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 02.06.2015.

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 73а/15 от 02.06.2015 Банк и ЗАО «ТД ФИО3» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 73а/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору поручительства № 73п/15 от 02.06.2015 Банк и ФИО5 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 73п/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к кредитному договору <***> от 19.05.2015. Банк и ООО «ТПК «СЕБУР» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 19.05.2015;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 Банк и ООО «ТПК «СЕБУР» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 31.07.2015 к договору поручительства № 63п/15 от 19.05.2015 г. Банк и ФИО6 договорились о досрочном расторжении договора поручительства 63п/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 22.04.2014;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015 Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 года Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 22.04.2014;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства № 47п/14 от 22.04.2014 года Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 47п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 24.04.2014 Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 24.04.2014;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015 года Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства № 51п/14 от 24.04.2014 Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 51п/14 от 24.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 18.04.2014 Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 18.04.2014;

Дополнительным соглашением Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 43а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительным соглашением от 27.07.2015 к договору поручительства № 43п/14 от 18.04.2014 г. Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 43п/14 от 18.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств.

03.08.2015 Банком с ответчиками заключены соглашения, в соответствии с которыми обязательства ответчиков по вышеуказанным кредитным договорам прекращены в этот день досрочно передачей векселей ООО «Химпромстрой», а именно:

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.3015 к кредитному договору <***> от 02.06.2015 Банк принял от ЗАО «ТД ФИО3» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору <***> от 02.06.2015 простые векселя ООО «Химпромстрой»:

1) серия и номер ХМ № 0003345 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва;

2) серия и номер ХМ № 0003346 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва;

3) серия и номер ХМ № 0003347 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 19.05.2015 Банк принял от ООО «ТПК «СЕБУР» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору <***> от 19.05.2015 простые векселя ООО «Химпромстрой»:

1) серия и номер ХМ № 0003340 номинальная стоимость 55.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва;

2) серия и номер ХМ № 0003341 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 Банк принял от ООО «ТехСнабИнженеринг» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору <***> от 22.04.2014 простой вексель ООО «Химпромстрой»:

1) серия и номер ХМ № 0003339 номинальная стоимость 45.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г. Банк принял от ООО «ТехСнабИнженеринг» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору <***> от 22.04.2014 г. простой вексель ООО «Химпромстрой»:

1) серия и номер ХМ № 0003320 номинальная стоимость 25.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019, г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 24.04.2014 Банк принял от ООО «ТехСнабИнженеринг» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору <***> от 24.04.2014 г. простой вексель ООО «Химпромстрой»:

1) серия и номер ХМ № 0003350 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва.

В соответствии с Дополнительным соглашением от 03.08.2015 к кредитному договору 43/14 от 18.04.2014 Банк принял от ООО «ТехСнабИнженеринг» в счет оплаты задолженности и начисленных процентов по кредитному договору 43/14 от 18.04.2014 простые векселя ООО «Химпромстрой»:

1) серия и номер ХМ № 0003348 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва;

2) серия и номер ХМ № 0003349 номинальная стоимость 60.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва;

3) серия и номер ХМ № 0003327 номинальная стоимость 50.000.000 рублей, срок платежа по предъявлении, но не ранее 26.02.2019 г., г. Москва.

05 августа 2015 года в соответствии с Договором мены векселей, заключенным между Банком и ООО «Рубин», полученные Банком векселя ООО «Химпромстрой» были обменяны на векселя ООО «Протек»:

Наименование векселедателя

Номинальная стоимость, руб.

Серия и номер

Дата составления

Срок и место платежа: по предъявлении, но:

ООО «Протек»

100.000.000

ПР 009721

03.11. 2014 г.

не ранее 03.11. 2020, г. Москва

ООО «Протек»

100.000.000

ПР 009724

03.11. 2014 г.

не ранее 03.11. 2020, г. Москва

ООО «Протек»

100.000.000

ПР 009722

03.11. 2014 г.

не ранее 03.11. 2020, г. Москва

ООО «Протек»

100.000.000

ПР 009725

03.11. 2014 г.

не ранее 03.11. 2020, г. Москва

ООО «Протек»

100.000.000

ПР 009726

03.11. 2014 г.

не ранее 03.11. 2020, г. Москва

ООО «Протек»

100.000.000

ПР 009723

03.11. 2014 г.

не ранее 03.11. 2020, г. Москва

12.02.2016 Межрайонной ИФНС по г. Москве принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица ООО «Протек» из ЕГРЮЛ, ГРН записи 6167746257948 от 12.02.2016 в соответствии со статьей 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», предусматривающей, что юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность.

Долги по указанным векселям ООО «Химпромстрой» и ООО «Протек» оцениваются как безнадёжные, в связи с этим рыночная стоимость каждого из векселей на дату их приобретения Банком определена в 1 рубль, что подтверждается соответствующими отчетами независимого оценщика ООО «Европейский центр оценки».

Приказом Банка России от 18.09.2015 г. № ОД-2480 у АО ТУСАРБАНК» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация, что свидетельствует о том, что вышеуказанные банковские операции были совершены за три дня до отзыва лицензии у Банка и попадают в период подозрительности.

Согласно пункту 1 статьи 189.90. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по снованиям и в порядке, которые предусмотрены указанным Законом.

Пунктом 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве установлено, что сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

Конкурсный управляющий АО «ТУСАРБАНК» считает, что все сделки, заключенные с 27 июля по 05 августа 2015 года, в том числе дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога, и договорам поручительства, договор мены векселей, а также действия по передаче векселей являются взаимосвязанными притворными сделками, прикрывающими прекращение обязательств по обеспеченным кредитам и обеспечительным обязательствам не имеющими какой-либо ценности векселями недействующего юридического лица в преддверии отзыва лицензии Банка, назначения временной администрации и его банкротства, в связи с чем просит признать сделки недействительными.

Пунктом 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 № 28 разъясняется, что о взаимосвязанности сделок могут свидетельствовать такие признаки, как преследование единой хозяйственной цели при заключении сделок, общее хозяйственное назначение проданного имущества, консолидация всего отчужденного по сделкам имущества в собственности одного лица, непродолжительный период времени между совершением нескольких сделок. С учетом этой позиции, а также вышеизложенных обстоятельств, соглашения, заключенные Банком с ответчиками с 28 июля по 05 августа 2015 года, в том числе дополнительные соглашения к кредитным договорам, договорам залога, и договорам поручительства, договор мены векселей, а также действия по передаче векселей должны рассматриваться как взаимосвязанные, составляющие части одной сделки.

В соответствии с частью 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки, применяются относящиеся к ней правила.

Заключая оспариваемые соглашения, стороны преследовали единственную цель - в преддверии отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства банка прекратить обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам передачей не имеющих ценности векселей.

Об этом свидетельствуют следующие обстоятельства: ни одним из соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору не определен размер обязательств заемщика по возврату кредита и уплате процентов на дату заключения соглашения; ни в одном из соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору не указана цена передаваемых векселей; после заключения соглашений о прекращении обязательств по кредитному договору и передачи векселей (03.08.2015) до момента отзыва у банка лицензии (18.09.2015) все заемщики осуществляли платежи в уплату процентов по кредитным договорам, что подтверждается их выписками по расчетным счетам за 31.08.2015. Фактически заемщики прекратили исполнять свои обязательства после отзыва лицензии банка.

Таким образом, заключая оспариваемую сделку стороны, имели в виду прекратить в преддверии отзыва лицензии, назначения временной администрации и банкротства Банка обязательства заемщиков и поручителей и по обеспеченным кредитам передачей неравноценного имущества. Такая сделка в силу части 2 статьи 170 ГК РФ ничтожна, к ней применяются правила Закона о банкротстве об оспаривании сделки с неравноценным встречным исполнением.

В силу п. 1 ст. 61.2 и ст. ст. 189.40, 189.90 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником-кредитной организаций в течение одного года до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки.

Рыночная стоимость полученных банком по оспариваемой сделке векселей - 6 рублей ничтожно мала по сравнению с остатком задолженности заемщиков по кредитным договорам – 2.500.000 долларов США и 366.000.000 рублей.

Оспариваемая сделка не является сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности, на которые распространяются ограничения, установленные частью 2 ст. 61.4. Закона о банкротстве.

Пункт 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 года № 63 разъясняет, что не могут быть отнесены к обычным хозяйственным сделкам предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

Учитывая то, что по оспариваемой сделке в преддверии банкротства банка (за 1,5 месяца до отзыва лицензии и назначения временной администрации) малоценными векселями досрочно прекращены обязательства заемщиков и поручителей по обеспеченным кредитам, сделка подлежит признанию недействительной на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии со ст. 168 ГК РФ, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима.

Суд приходит к выводу о том, что сделки совершены за пределами добросовестности. В результате их совершения должники банка без адекватного встречного представления освободились от связывающих их с банком обязательств. При этом банк, получив не имеющие ценности векселя недействующего юридического лица, утратил возможность истребовать ранее выданные кредиты, в том числе путем обращения с соответствующими требованиями по обязательствам поручительства и залога. Таким образом, имущество банка, за счет которого могли быть удовлетворены требования кредиторов, уменьшилось на 2.500.000 долларов США и 366.000.000 рублей. Это причинило вред банку и его многочисленным кредиторам, в том числе - первоочередным кредиторам-физическим лицам.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

С учетом изложенного, поскольку все сделки совершены в течение короткого (недельного) периода - с 27 июля по 05 августа 2015 года; сделки, относящиеся к каждому из кредитных договоров, заключены на сходных условиях, предусматривающих прекращение обеспечительных обязательств и следом за этим прекращение обязательств по кредиту векселями ООО «Химпромстрой»; предметом всех соглашений о прекращении обязательств по кредиту являются векселя одного векселедателя ООО «Химпромстрой»; все полученные Банком векселя ООО «Химпромстрой»» непосредственно после их получения обменены на векселя ООО «Протек»; все векселя, вовлеченные в оспариваемые сделки, не представляют какой-либо ценности; все сделки преследуют общую хозяйственную цель – заменить требование Банка по обеспеченным кредитам вексельным требованием к недействующему юридическому лицу, суд приходит к вводу о том, что сделки следует признать недействительными, применить последствия недействительности сделок.

В силу статьи 61.6 Закона о банкротстве, все, что было утрачено должником по сделке, признанной недействительной в соответствии, подлежит возврату в конкурсную массу.

Таким образом, в качестве последствия недействительности сделки подлежат восстановлению права требования банка по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, обязательства по которым прекращены оспариваемой сделкой.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 32, 61.1, 61.2, 189.40 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 65, 71, 184, 185, 223 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать недействительными получение АО «Тусарбанк» векселей и досрочное прекращение обязательств перед АО «Тусарбанк» по кредитным договорам, договорам поручительства и договорам залога, а именно:

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к кредитному договору <***> от 02.06.2015, по которому Банк и ЗАО «ТД ФИО3» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 02.06.2015.

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 73а/15 от 02.06.2015, по которому Банк и ЗАО «ТД ФИО3» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 73а/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 договору поручительства № 73п/15 от 02.06.2015, по которому Банк и ФИО5 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 73п/15 от 02.06.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к кредитному договору <***> от 19.05.2015, по которому Банк и ООО «ТПК «СЕБУР» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 19.05.2015;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 к договору залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 г., по которому Банк и ООО «ТПК «СЕБУР» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте 63а/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 31.07.2015 договору поручительства № 63п/15 от 19.05.2015 г., по которому Банк и ФИО6 договорились о досрочном расторжении договора поручительства 63п/15 от 19.05.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014., по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 22.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 49а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 года, по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 49п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г., по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 22.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 года к договору залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 года, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 47а/14 от 28.04.2015 года и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства № 47п/14 от 22.04.2014, по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 47п/14 от 22.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 24.04.2014, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 24.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 51а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства № 51п/14 от 24.04.2014, по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 51п/14 от 24.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к кредитному договору <***> от 18.04.2014, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились прекратить залоговые обязательства и поручительство, вытекающие из кредитного договора <***> от 18.04.2014;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 к договору залога товаров в обороте № 43а/14 от 28.04.2015, по которому Банк и ООО «ТехСнабИнженеринг» договорились о досрочном расторжении договора залога товаров в обороте № 43а/14 от 28.04.2015 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение от 27.07.2015 договору поручительства № 43п/14 от 18.04.2014, по которому Банк и ФИО7 договорились о досрочном расторжении договора поручительства № 43п/14 от 18.04.2014 и прекращении вытекающих из договора обязательств;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ЗАО «ТД ФИО3» от 03.08. 2015 года к кредитному договору <***> от 02.06.2015 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТПК «СЕБУР» от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 19.05.2015 о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 22.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 года к кредитному договору <***> от 24.04.2014 г. о погашении кредита ценными бумагами;

Дополнительное соглашение между АО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТехСнабИнженеринг» от 03.08.2015 к кредитному договору <***> от 18.04.2014 о погашении кредита ценными бумагами;

Договор мены векселей от 05 августа 2015 года, заключенный между АО «Тусарбанк» и ООО «Рубин»;

Получение АО «Тусарбанк» простых векселей ООО «Химпромстрой» серии ХМ №№ 0003320, 0003327, 0003340, 0003341, 0003345, 0003346, 0003347, 0003348 0003348, 0003349, 0003350;

Получение АО «Тусарбанк» простых векселей ООО «Протек» серия ПР №№ 009721, 009722, 009723, 009724, 009725, 009726.

Восстановить права АО «ТУСАРБАНК» по вышеуказанным кредитным договорам, договорам залога и договорам поручительства.

Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в десятидневный срок.

Судья П.А.Марков