656015, Барнаул, пр. Ленина, д. 76, тел.: (3852) 61-92-78, факс: 61-92-93

http:// www.altai-krai.arbitr.ru, е-mail: info@altai-krai.arbitr.ru

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

о  включении требования в реестр требований кредиторов

Резолютивная часть определения оглашена  17 июня  2010 года

Полный текст определения изготовлен 24 июня  2010 года

Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Зверевой В.А., при личном ведении протокола судебного заседания, рассмотрев в открытом судебном заседании заявление открытого акционерного общества «Альфа – Банк», г. Москва, о включении в реестр требований кредиторов открытого акционерного общества «Производственное объединение Алтайский моторный завод», г. Барнаул, задолженности в сумме 351 948 820,09 руб.,

при участии в заседании:

от заявителя –  ФИО1, по  доверенности  № 5/1338Д от 28.04.2010г.; 

от должника –  ФИО2, по доверенности от 07.04.2010г. № 034 – 343; ФИО3, по доверенности от 01.03.2010г. № 935091;

            от временного управляющего –  ФИО4, по паспорту;

У С Т А Н О В И Л:

            11.03.2010 года в Арбитражный суд Алтайского края поступило требование ОАО «Альфа-Банк» о включении в реестр требований кредиторов ОАО «ПО АМЗ»требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника в части основного долга и процентов на сумму 349 186 492 руб. 30 коп., требования в части неустоек за несвоевременное погашение процентов на сумму 2 762 327 руб. 79 коп.

             Определением арбитражного суда от 17 апреля 2010 года  судебное заседание по рассмотрению обоснованности требований заявителя о включении задолженности в реестр требований кредиторов назначено на 27 апреля 2010 года.

             В судебном заседании 27.04.2010г. заявитель пояснил, что задолженность должника образовалась в результате заключенного 27.08.2008 соглашения № 3547 о кредитовании в российских рублях, по  условиям которого кредитор обязуется заемщику предоставить кредиты на основании заключенного Дополнительного соглашения  № 1 от 27.08.2008 в размере 125 млн. руб. с уплатой процентов. По состоянию на  15.01.2010 задолженность по основному долгу составляет 125 млн. руб., задолженность по процентам за пользование кредитом – 9 304 794 руб. 54 коп., неустойка за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом – 1 062 438 руб. 36 коп. В обеспечение исполнения обязательств заключен договор о залоге № 618/08 от 27.08.2008, с оценкой имущества в размере 232 320 087 руб. 26 коп. 17.06.2008 между заявителем и должником заключен договор поручительства № 1249, по условиям которого должник солидарно несет ответственность с Заемщиком – ОАО «Агромашхолдинг» по соглашению № 3494 о предоставлении кредита в сумме 200 000 000 руб. Долг составил 200 000 000 руб. основного долга, задолженность по процентам за пользование кредитом- 14 881 697 руб. 76 коп., неустойка- 1 699 889 руб. 43 коп.

             В связи с необходимостью представления заявителем доказательств возникновения обязательств по договору поручительства № 1249 от 04.06.2008, перечень залогового имущества по каждому договору определением арбитражного суда от 27 апреля 2010 года  судебное заседание отложено на 01 июня 2010 года. 

            В судебном заседании 01.06.2010г.  заявителя пояснил, что  обеспеченное залогом имущество по договору № 608/08 от 17.06.2008. согласно перечню проверялось выборочно, на 15 млн. руб. оно отсутствует,  представил акты проверки имущества (товаров в обороте) находящегося в залоге, пояснил, что начальная продажная стоимость  товарных запасов, заложенных по договору залога № 618/08 от 27.08.2008 по состоянию на 04.06.2010 составляет 122 542 575 руб. 65 коп., оценочная стоимость данного предмета залога в момент заключения договора составляла 232 320 087 руб. 26 коп., начальная продажная стоимость  товарных запасов, заложенных по договору залога № 608/08 от 17.06.2008 по состоянию на 07.06.2010 составляет 156 285 576 руб., оценочная стоимость данного предмета залога в момент заключения договора составляла 255 541 692 руб. Общая начальная продажная стоимость имущества находящегося в залоге составляет 278 828 151 руб. 65 коп. Заявителя пояснил, что по соглашению от 17.06.2008 поручителями выступают ОАО «ПО «АМЗ» и ООО «Промтрактор - Промлит», кредитор имеет право предъявить требование к любому поручителю, ОАО «ПО «АМЗ» была направлена телеграмма с требованием о погашении задолженности в соответствии с договором поручительства от 17.06.2008, ко второму поручителю требования не предъявлялись. Срок действия соглашения от 17.06.2008 до 17.12.2010, Банк предъявил требование о погашении  задолженности ОАО «Агромашхолдинг», ответ от заемщика получен не был, в связи с неисполнением заемщиком обязательства по погашению задолженности кредитор имеет право предъявить требование о досрочном погашении задолженности.

        В связи с необходимостью представления заявителем доказательств неисполнения обязательств основным должником ОАО «Агромашхолдинг»  по договору поручительства № 1249 от 17.06.2008, оснований наступления ответственности поручителя ОАО «ПО «АМЗ» определением арбитражного суда от 08.06.2010г.  судебное заседание было отложено на 17 июня 2010 года.

           В настоящем судебном заседании заявитель представил для приобщения к материалам дела  копию телеграммы в адрес ОАО «Агромашхолдинг» с требованием о досрочном возврате кредита, настаивает на удовлетворении заявленных требований согласно уточнённому заявлению, просит включить в реестр требований кредиторов должника  351 948 820,09 руб.,  в том числе  задолженность по основному долгу в размере  325 000 000,00 руб., задолженность по процентам за пользование кредитом в размере 24 186 492,30 руб., неустойка за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом в размере 2 762 327,79 руб., задолженность обеспечивается залогом имущества должника, начальная продажная стоимость имущества (оценочная стоимость) составляет 278 828 151,65 руб.

Отзывом на заявление  временный управляющий  признал уточнённые требования заявителя обоснованными и подлежащими включению в реестр требований кредиторов ОАО «ПО АМЗ», поскольку в арбитражном суде г. Москва в настоящее время рассматривается исковое заявление к основному должнику ОАО «Агромашхолдинг» считает, что нет оснований для удовлетворения требований к должнику как к поручителю, так как произойдет двойное исполнение обязательств. Предъявленная сумма задолженности подтверждается данными бухгалтерского учёта ОАО «ПО АМЗ». 

           Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, арбитражный суд приходит к следующему.

           Определением Арбитражного суда Алтайского края от 18.01.2010 года в отношении открытого акционерного общества «Производственное объединение «Алтайский моторный завод», г. Барнаул Алтайского края, введена процедура банкротства наблюдение.

            Определением арбитражного суда от 16.02.2010г. временным управляющим  утверждён ФИО4  

Согласно пункту 1 статьи 71 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов

Возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд, согласно пункту 2 статьи 71 Федерального закона                                         «О несостоятельности (банкротстве)» в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника – унитарного предприятия.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликовано в  газете «Коммерсантъ»  20.02.2010г.

ОАО «Альфа – Банк» обратилось в арбитражный суд с требованием о включении задолженности  в реестр требований кредиторов ОАО «ПО «АМЗ»,  в пределах срока, установленного  ст. 71 Федерального закона  «О несостоятельности (банкротстве)».

Статьями 65, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации закреплено правило об обязанности каждого участвующего в деле лица доказать определенными доказательствами обстоятельства дела, на которые оно ссылается в подтверждение своих требований.

           В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору Банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить   денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных  договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. 

           Согласно ст. 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа.

            Как следует из материалов дела,  27 августа 2008 г. между ОАО «АЛЬФА-БАНК» (далее – «Кредитор») и ОАО «ПО «АМЗ» (далее – «Заемщик», «Должник») заключено Соглашение № 3547 о кредитовании в российских рублях (далее – «Соглашение»), в соответствии с условиями которого кредитор обязуется предоставить заемщику кредиты, на основании заключаемых между кредитором и заемщиком Дополнительных соглашений к Соглашению, размер единовременной задолженности по которым в любой день Соглашения не может превышать 125 000 000,00 российских рублей.

В соответствии с Дополнительным соглашением № 1 от 27.08.2008 г. к  Соглашению заемщику предоставлен кредит в размере 125 000 000,00  российских рублей, с датой погашения 27.01.2011 г, с уплатой процентов по ставке из расчета 14% годовых с 27.08.2008 г. по  25.11.2008 г., 17% годовых с 26.11.2008 г. по 27.01.2009 г., 19% годовых с 28.01.2009 г. по 27.01.2011 г.

 Согласно пункту 3 статьи 63 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что для участия в деле о банкротстве срок исполнения обязательств, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, считается наступившим. Кредиторы вправе предъявить требования к должнику в порядке, установленным законом о банкротстве.

       Следовательно, в силу прямого указания закона для участия банка в деле о банкротстве сроки исполнения обязательств, считаются наступившими и банк имеет право заявить свои требования в деле о банкротстве.

Предоставление кредита подтверждается следующими документами: выпиской по ссудному счету Заемщика № 45205.810.000240000711 за 27.08.08; платежным поручением № 02189 за 27.08.08.

            Подпунктом «а» пункта 5.2 Соглашения предусмотрено право кредитора досрочно взыскать задолженность в случае просрочки уплаты начисленных процентов (полностью или частично).

В период с 25 августа 2009 года  заемщик не уплачивал проценты.

            Согласно пункту 4.1. Соглашения в случае несвоевременного погашения основного долга, в том числе в соответствии с п. 5.4 Соглашения, заемщик выплачивает кредитору неустойку в размере 0,2 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки, но не ниже двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей в день, за который производится начисление неустойки. Неустойка начисляется до даты зачисления всей суммы основного долга на счет кредитора.

            Пунктом 4.2. Соглашения предусмотрено, что в случае несвоевременной  уплаты процентов, заемщик выплачивает кредитору неустойку в размере 0,2 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки, но не ниже двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей в день, за который производится начисление штрафа. Неустойка начисляется до даты зачисления суммы задолженности по процентам на счет кредитора.

           В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться залогом.

В обеспечение исполнения обязательств Должника по Соглашению, между Банком и Должником заключен Договор о залоге №  618/08 от 27.08.2008 г.

           По договору залога в обеспечение надлежащего исполнения всех обязательств должника по Соглашению последний передал в залог Банку имущество, принадлежащее ему на праве собственности, согласно Описи заложенного имущества, являющейся неотъемлемой частью  договора залога - Приложение № 1 к  договору залога.

           В соответствии с п. 1.4 Договора залога в случае отчуждения заложенного имущества либо его части, заложенное имущество или его часть должно быть заменено на товар, указанный в Приложении № 2 к договору залога.

      Согласно п. 1.5 Договора залога заложенное имущество остается у Должника и находится по адресу: 656023, <...>.

      Согласно п. 1.6 Договора залога заложенное имущество оценено сторонами в размере 232 320 087,26  рублей.

Задолженность ОАО «ПО АМЗ» по Соглашению и Дополнительному соглашению № 1 от 27.08.2008 г. к нему на  15.01.2010 г. (дата введения наблюдения) составила 135 367 232,90 руб.,  в том числе: задолженность по основному долгу в размере  125 000 000,00  руб., задолженность по процентам за пользование кредитом в размере            9 304 794,54 руб., неустойка за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом в размере 1 062 438,36 руб.

           Размер задолженности по основному долгу и процентам по Соглашению подтверждается выпиской по ссудному счету № 45205.810.000240000711 по состоянию на 15.01.2010 г. и выпиской по счету просрочки процентов № 91604.810.8.2310.0000001 по состоянию 15.01.2010 г.

           В соответствии с пунктом 7.1 статьи 16 Закона о банкротстве требования Банка, основанные на Соглашении № 3547 о кредитовании в российских рублях и договоре о залоге №  618/08, за исключением неустоек, подлежат учету в реестре кредиторов в составе требований третьей очереди как требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника. Таким образом, в реестр требований кредиторов ОАО «ПО АМЗ» подлежат включению требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должникав части основного долга и процентов на сумму 134 304 794,54 руб.,   1 062 438,36 - неустойка за несвоевременное погашение основного долга и процентов.

17 июня 2008 г. между ОАО «АЛЬФА-БАНК» (далее – «Кредитор») и ОАО «АГРОМАШХОЛДИНГ» (далее – «Заемщик») заключено Соглашение № 3494 о предоставлении кредита в российских рублях (далее – «Соглашение»), в соответствии с условиями которого кредитор предоставил заемщику кредит в сумме 200 000 000,00 руб.  на срок до 17 декабря 2010 г. с уплатой процентов по ставке из расчета 19%  годовых за период с 18.12.2008г. по 17.12.2010г. включительно.

    Предоставление кредита подтверждается выпиской по ссудному счету заемщика № 45206.810.300240000290 за 17.06.08 и  платежным поручением № 02026 за 17.06.08.

             Подпунктом «а» пункта 5.2 Соглашения предусмотрено право кредитора досрочно взыскать задолженность в случае просрочки уплаты начисленных процентов (полностью или частично).

Начиная с 25 сентября 2009 года,  заемщик не уплачивает проценты за пользование кредитом. 

Согласно пункту 4.1. Соглашения в случае несвоевременного погашения основного долга, в том числе в соответствии с п. 5.4 Соглашения, заемщик выплачивает кредитору неустойку в размере 0,2 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки, но не ниже двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей в день, за который производится начисление неустойки. Неустойка начисляется до даты зачисления всей суммы основного долга на счет  кредитора.

            Пунктом 4.2. Соглашения предусмотрено, что в случае несвоевременной  уплаты процентов, заемщик выплачивает кредитору неустойку в размере 0,2 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки, но не ниже двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей в день, за который производится начисление штрафа. Неустойка начисляется до даты зачисления суммы задолженности по процентам на счет Кредитора.

           Задолженность заемщика по Соглашению на 15.01.2010 г. (дата введения наблюдения) составила 216 581 587,18  руб.  в том числе: задолженность по основному долгу в размере  200 000 000,00 руб., задолженность по процентам за пользование кредитом в размере 14 881 697,76 руб., неустойка за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом в размере 1 699 889,43  руб.

Размер задолженности по основному долгу и процентам по Соглашению подтверждается  выпиской по ссудному счету № 45206.810.300240000290 по состоянию на 15.01.2010 г. и выпиской по счету просрочки процентов № 91604.810.8.2310.0000001 по состоянию 15.01.2010 г.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться залогом,  поручительством. 

В обеспечение кредитных обязательств ОАО «АГРОМАШХОЛДИНГ» по Соглашению о кредитовании в российских рублях № 3494 от 17.06.2008г., между Банком и ОАО «ПО АМЗ» (далее – «Должник») был заключен договор поручительства № 1249 от 17.06.2008 г. по условиям которого должник обязался солидарно с заемщиком отвечать перед кредитором за исполнение обязательств заемщика по возврату суммы кредита, процентов за пользование кредитом и неустойки.

Согласно п. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Договором поручительства № 1249 от 17.06.2008 г.  исключений из этого правила не предусмотрено.

    Поручительство является способом  обеспечения обязательств в силу п. 1 ст. 329 ГК РФ.

Поручительство как акцессорное обязательство не может существовать без основного обязательства, судьбе которого оно следует и динамикой развития которого оно определяется. В любом случае нет оснований рассматривать обеспечительное обязательство в отрыве от обязательства обеспечиваемого. Нормы Закона о банкротстве не могут применяться таким образом, чтобы в результате их применения нарушались положения Гражданского кодекса Российской Федерации, а институты гражданского права теряли свой правовой смысл и специфику.

Следовательно, основания наступления срока исполнения акцессорного обязательства должны определяться не только исходя  из положений Закона о банкротстве, но и в соответствии  с условиями  основного обязательства, а также соответствующими положениями гражданского законодательства.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ, ответственность поручителя как обязанность исполнить основное обязательство   за основного должника, наступает при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником  по основному обязательству обеспеченного поручительством обязательства (ст. 329 ГК РФ).

При отсутствии оснований для предъявления требований по основному обязательству поручитель не может быть привлечён к ответственности.

    В соответствии с п. 3 ст. 63 Закона о банкротстве  для участия в деле о банкротстве срок исполнения обязательств поручителем  также считаются наступившими и Банк вправе предъявить требования к должнику (поручителю) в порядке, установленном законом о банкротстве.  

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п. 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009г. № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве»).

В соответствии со ст.ст. 323, 363 ГК РФ право кредитора в случае неисполнения основным должником кредитных обязательств требовать от поручителя исполнения имеет самостоятельный характер. Закон предоставляет данное право кредитору с момента неисполнения основным должником своих обязательств, и не ставит данное право в зависимость от возможности или невозможности исполнить обязательство самим должником, от привлечения основного должника к ответственности, от наличия в отношении должника судебного решения о взыскании задолженности по кредитному договору, от признания основным должником своего долга, соответственно от возможности привлечения в судебное разбирательство основного должника.

     Статьями  364, 366 ГК РФ  предоставлено поручителю право самостоятельного  выдвижения против требования кредитора возражения, которые мог бы представить основной должник, а также обязание основного должника, исполнившего обязательство, обеспеченное поручительством, немедленно известить об этом поручителя; в противном случае поручитель, в свою очередь исполнивший обязательство, вправе взыскать с кредитора неосновательно полученное либо предъявить регрессное требование к должнику.

             В соответствии со ст. 33 ФЗ  от 02.12.1990г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" при нарушении заемщиком обязательств по договору банк вправе досрочно взыскивать предоставленные кредиты и начисленные по ним проценты, если это предусмотрено договором. Пунктом  5.2. Соглашения о кредитовании в российских рублях № 3242 от 06.07.2007г. предусмотрены основания для досрочного взыскания задолженности по Соглашению. Данный пункт изложен в п. 1.1.6 Договора поручительства № 1208 от 14.01.2008г., соответственно ОАО «ПО АМЗ» при подписании договора поручительства был ознакомлен и согласен с условиями по досрочному взысканию задолженности по Соглашению. Предъявление требования о досрочном взыскании задолженности по кредиту является исполнением, а не изменением условий кредитного договора, соответственно не происходит прекращения поручительства. Солидарные должники остаются обязанными до полного исполнения кредитных обязательств.

            В соответствии с п.п. 2.1., 2.2. Договора поручительства в случае неисполнения основным должником кредитных обязательств кредитор письменно извещает об этом поручителя; поручитель обязуется в течение пяти рабочих дней с момента получения письменного извещения кредитора исполнить обязательства основного должника по Соглашению.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по Соглашению, между Банком и должником был заключен договор о залоге № 608/08 от 17.06.2008г.

          По договору залога в обеспечение надлежащего исполнения всех обязательств должника по Соглашению последний передал в залог Банку имущество, принадлежащее ему на праве собственности, согласно Описи заложенного имущества, являющейся неотъемлемой частью договора залога - Приложение № 1 к договору залога.

          В соответствии с п. 1.4 договора залога в случае отчуждения заложенного имущества либо его части, заложенное имущество или его часть должно быть заменено на товар, указанный в Приложении № 2 к  договору залога.

     Согласно п. 1.3. договора залога заложенное имущество остается у должника и находится по адресу: 656023, <...>.

     Согласно п. 1.4 договора залога заложенное имущество оценено сторонами в размере 255 541 692,00  руб.

 В соответствии с п. 5 ст. 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

           В соответствии с пунктом 7.1 статьи 16, статьей 138 Закона о банкротстве  требования Банка, основанные на договоре поручительства № 1249 и договоре о залоге   №  608/08, за исключением неустоек, подлежат учету в реестре кредиторов в составе требований третьей очереди как требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника. Таким образом, в реестр требований кредиторов ОАО «ПО АМЗ» подлежат включению  требования по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должникав части основного долга и процентов на сумму 214 881 697,76  рублей,  1 699 889,43 руб. - неустойки за несвоевременное погашение основного долга и процентов.

         Согласно уточнённому  требованию задолженность должника поСоглашению от 27.08.2008 г. на  15.01.2010 г.  составила 135 367 232,90  руб.,  в том числе 125 000 000,00  руб.,  9 304 794,54 руб. проценты и 1 062 438,36 руб.  неустойка.

        Данная задолженность обеспечивается залогом имущества должника по Договору о залоге № 618/08 от 27.08.2008г.  Согласно Акту  проверки имущества (товаров в обороте) от 07.06.2010г. начальная продажная стоимость товарных запасов (оценочная стоимость) составляет 122 542 575,65  рублей.