Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Донцовой А.Ю., при ведении протокола и аудиозаписи судебного заседания секретарем Утвенко Д.С., рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием веб-конференции заявление конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Тальменка-банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», Москва (ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824) о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам должника Долматовой Яны Юрьевны, г. Балашиха; Комягинского Аркадия Георгиевича, г. Москва; Люлиной Наталии Викторовны, г. Барнаул; Семкичева Олега Владимировича, г. Москва; Уафиной Елены Константиновны, г. Барнаул; Чупракова Михаила Юрьевича, г. Москва,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего Ватолина А.С., по доверенности,

заинтересованного лица Уафиной Е.К., паспорт, Смирнова Д.В., представителя по доверенности,

У С Т А Н О В И Л:

Определением Арбитражного суда Алтайского края (далее – суд) от 08.02.2017 по заявлению Центрального банка Российской Федерации (Банк России), г.Москва (ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133) в лице Отделения по Алтайскому краю Сибирского Главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул), г.Барнаул возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Тальменка-банк», г.Барнаул (далее – должник, ООО «КБ «Тальменка-банк»).

Решением суда от 03.03.2017 (резолютивная часть оглашена 03.03.2017) ООО «КБ «Тальменка-банк» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ»). Сведения о признании должника несостоятельным (банкротом) опубликованы в газете «Коммерсантъ» 11.03.2017.

29.01.2020 в суд поступило заявление конкурсного управляющего ООО «КБ «Тальменка-банк» в лице ГК «АСВ» о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам должника ФИО1, г. Балашиха; ФИО2, г. Москва; ФИО3, г. Барнаул; ФИО4, г. Москва; ФИО5, г. Барнаул; ФИО6, г. Москва в размере 2 441 956 000 руб.

Определением от 05.02.2020 суд принял заявление к производству и назначил предварительное судебное заседание на 10.03.2020.

05.03.2020 от заинтересованного лица ФИО4 поступило ходатайство об истребовании дополнительных документов.

06.03.2020 от заинтересованного лица ФИО3 поступил отзыв на заявление.

В предварительном судебном заседании представитель конкурсного управляющего на удовлетворении заявленных требований настаивал.

Представитель ФИО7 для приобщения к материалам дела представил отзыв на заявление, в котором возражал относительно удовлетворения заявленных требований.

Представитель ФИО5 для приобщения к материалам дела представил отзыв на заявление, ходатайствовал об истребовании от конкурсного управляющего дополнительных документов. Дополнительно указал, что протоколы № 6 от 28.01.2015 и № 7 и 29.01.2015 ее доверитель не подписывала, в связи с чем ходатайствовал об истребовании оригиналов указанных документов, писем с электронной почты ФИО5, адресованных ФИО7 и ФИО4 за период с 17.03.2014 по 31.03.2014.

Определением суда от 10.03.2020 дело назначено к судебному разбирательству в судебном заседании на 09.04.2020. Указанным определением суд обязал конкурсного управляющегоуточнить размер ответственности в отношении каждого из заинтересованных лиц, выразить свое отношение к возражениям заинтересованных лиц; выразить свое отношение к изложенным в отзывах на заявление возражениям; представитьзаявление ФИО5 об увольнении, Положение о кредитном комитете ООО «КБ «Тальменка-Банк», приказы или распоряжения об утверждении организационной структуры ООО КБ «Тальменка-Банк» за 2014-2016 годы, подлинные протоколы № 6 и № 7 от 28.01.2015 и 29.01.2015, а также протоколы за 2013 и 2014 годы; информацию о погашении кредитов ООО «Бизнес Групп» на сумму 35 000 000 руб. и ООО «Финкомснаб» на сумму 20 000 000 руб.; внутренние локальные нормативные акты ООО «КБ «Тальменка-Банк» о порядке и условиях выдачи кредитов за 2015-2016 годы; заявления о возбуждении уголовных дел в отношении контролирующих должника лиц и сведения об их принятии правоохранительными органами и результатах проверочных мероприятий, переписку с электронной почты должника между ФИО5, ФИО7 и ФИО4 за период с 17.03.2014 по 31.03.2014; документы, касающиеся Программы экспресс-кредитования без залога и поручительства, на основании которых ООО «КБ «Тальменка-Банк» в период с 01.01.2015 по 23.01.2017 осуществляло кредитование физических лиц.

Протокольным определением от 09.04.2020 в связи с угрозой распространения на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (2019-nCoV) суд вынес протокольное определение об отложении судебного разбирательства на 18.05.2020.

Определением суда от 18.05.2020 по ходатайствам конкурсного управляющего и ФИО4 судебное разбирательство по рассмотрению заявления отложено на 18.06.2020.

17.06.2020 от ФИО4 поступили письменные объяснения, согласно которым документация, подписанная заинтересованным лицом в качестве руководителя Банка, была оформлена в рамках полностью регламентированного и стандартного процесса кредитной деятельности и фактически являлась отражением тех заключений и выводов, которые уже были сделаны специализированными подразделениями Банка, при этом выводов о нецелесообразности предоставления кредитов, рекомендаций по отказу в их выдаче такие заключения не содержали. Просил суд отказать в удовлетворении заявления в полном объеме.

ФИО2 в представленном отзыве на заявление также указал на необоснованность заявленных к нему требований.

В судебном заседании 18.06.2020 представитель конкурсного управляющего для приобщения к материалам дела представил письменные пояснения, а также запрошенные судом копии Положения о кредитном комитете ООО «КБ «Тальменка-Банк», утвержденного решением Совета директоров от 15.09.2014, приказа № 6 л/с от 19.01.2015 об утверждении штатного расписания в новой редакции, Порядка предоставления кредитов в ООО «КБ «Тальменка-Банк» по различным программам, Положений о кредитных продуктах, Регламентов кредитования сотрудников ООО «КБ «Тальменка-Банк», а также копии протоколов заседания кредитного комитета ООО «КБ «Тальменка-Банк» № 6 от 28.01.2015 и № 7 от 29.01.2015; оригиналы протоколов кредитного комитета ООО «КБ «Тальменка-Банк» представил на обозрение суда. На заявленных требованиях с учетом ранее представленного суду расчета размера ответственности каждого из заинтересованных лиц настаивал. Дополнительно указал на отсутствие в распоряжении ГК «АСВ» заявления ФИО5 об увольнении и переписки с электронной почты должника между ФИО5, ФИО7 и ФИО4 за период с 17.03.2014 по 31.03.2014. Пояснил, что в представленных письменных пояснениях отражены сведения о дате возбуждения и номерах уголовных дел в отношении контролирующих должника лиц, что позволит истребовать от правоохранительных органов подробную информацию о ходе расследования.

Определением суда от 18.06.2020 по ходатайству представителя ФИО5 для ознакомления с поступившими документами судебное разбирательство по рассмотрению заявления отложено на 13.07.2020.

09.07.2020 от конкурсного управляющего ООО «КБ «Тальменка-банк» в лице ГК «АСВ» поступили письменные пояснения относительно возражений заинтересованных лиц ФИО2 и ФИО4

13.07.2020 от ФИО4 поступили уточненные письменные объяснения, в которых он указал на наличие в Банке системы многоступенчатого и разностороннего анализа потенциальных заемщиков, проводимого различными подразделениями Банка. Обязанности по проверке результатов работы соответствующих подразделений на руководителя Банка не возлагаются. Кроме того, Зюзинским районным судом г.Москвы было вынесено решение от 30.07.2019 по делу № 02-1407/2019, согласно которому ФИО4 уже привлечен к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания с него задолженности по заключенным с Банком кредитным договорам, что свидетельствует об отсутствии оснований для привлечения к субсидиарной ответственности.

Определением суда от 13.07.2020 в связи с необходимостью представления дополнительных документов, истребования доказательств и совершения иных процессуальных действий судебное разбирательство отложено на 03.08.2020.

29.07.2020 от Отделения по Алтайскому краю Сибирского Главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Барнаул), г.Барнаул поступили истребованные копии актов проверок ООО «КБ «Тальменка-банк» и Московского филиала ООО «КБ «Тальменка-банк», проведенных в 2015 и 2016 гг. в электронном виде.

03.08.2020 от ФИО2 и ФИО1 поступили письменные отзывы на заявление, от ФИО4 - дополнения к письменным пояснениям, а также ходатайство об истребовании дополнительных доказательств.

В настоящем судебном заседании представитель конкурсного управляющего для приобщения к материалам дела представил на электронном носителе акты приема-передачи имущества и документов Банка от Временной администрации по управлению Банком конкурсному управляющему, выписки по счетам заемщиков-юридических лиц, доказательства (выписки по счетам) рефинансирования задолженности ООО «Бизнес Групп», протокол выемки от 18.06.2020, протокол заседания Правления Банка № 09 от 29.02.2016, а также копию предписания №№ 1 от 15.06.2015. При этом указал на отсутствие возможности представить иные документы ввиду их изъятия правоохранительными органами.

ФИО5 для приобщения к материалам дела представила дополнительные доказательства, ходатайствовала об истребовании от конкурсного управляющего дополнительных доказательств.

Рассмотрев заявленные заинтересованными лицами ходатайства, суд находит их обоснованными подлежащими удовлетворению, в связи с чем в порядке статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации откладывает судебное разбирательство.

Руководствуясь статьями 66, 158, 184-185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Отложить судебное разбирательство по рассмотрению обоснованности заявленных требований на 11 сентября 2020 года на 09 час. 00 мин.

Судебное заседание состоится в помещении суда по адресу: <...>, кабинет 425, тел.: <***> (помощник, секретарь).

Ко дню судебного заседания:

конкурсному управляющему – представить:

1)Кредитную политику ООО «КБ «Тальменка-банк»;

2) Положение ООО «КБ «Тальменка-банк» о совершении сделок со связанными заемщиками, утверждённое решением заседания Правления, протокол № 35 от 25.12.2012;

3)Методику оценки и управления кредитным риском в ООО «КБ «Тальменка-банк», утверждённую Советом Директоров ООО «КБ «Тальменка-банк», протокол № 26 от 15.12.2014;

4)Регламент по работе ООО «КБ «Тальменка-банк» с бюро кредитных историй;

5)Порядок формирования и хранения кредитных досье заемщиков ООО «КБ «Тальменка- банк»;

6) Методику определения значимых рисков в ООО «КБ «Тальменка-банк»;

7)Правила кредитования юридических лиц, физических лиц и индивидуальных предпринимателей ООО «КБ «Тальменка-банк», утверждённые решением Общего собрания участников ООО «КБ «Тальменка-Банк», протокол № 20/10 от 29.07.2010;

8)Приказ ООО «КБ «Тальменка-банк» «Об утверждении порядка взаимодействия подразделений Банка в целях выявления обстоятельств, которые могут свидетельствовать о возможном отсутствии у заемщика-юридического лица реальной деятельности или осуществления ее в незначительных объемах»;

9) Положение о порядке формирования ООО «КБ «Тальменка-банк» резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности и оценке кредитного риска;

10) Приказ ООО «КБ «Тальменка-банк» № 233 от 29.10.2014 «О распределении кураторских обязанностей».

Участвующим в деле лицам – принять меры по ознакомлению с поступившими в материалы дела доказательствами, сформировать окончательную позицию по заявлению.

Вызвать в судебное заседание представителей участвующих в деле лиц.

Информацию о движении дела можно узнать на официальном сайте арбитражного суда: www.altai-krai.arbitr.ru.

Судья А.Ю. Донцова