Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Конопелько Е.И. при ведении аудиозаписи и протокола судебного заседания секретарем Кузнецовой Ю.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление

конкурсного управляющего акционерного общества «Зернобанк» (ОГРН <***>, ИНН <***>), г.Барнаул Алтайского края

к ФИО1, г. Барнаул Алтайского края

ФИО2, г. Барнаул Алтайского края

ФИО3, г. Барнаул Алтайского края

ФИО4, г. Барнаул Алтайского края

ФИО5, г. Барнаул Алтайского края

ФИО6, г. Барнаул Алтайского края

о взыскании 1 243 152 000 руб. 00 коп. в порядке привлечения к субсидиарной ответственности лиц контролирующих деятельность должника,

с привлечением к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора:

ФИО7, г. Рубцовск Алтайского края

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего – ФИО8, паспорт, доверенность от 17.09.2020 (посредством онлайн-заседания),

заинтересованное лицо – ФИО1, паспорт,

заинтересованное лицо – ФИО5, паспорт,

от ФИО4 – ФИО5, паспорт, доверенность от 27.09.2018,

от ФИО6 – ФИО9, паспорт, доверенность от 08.11.2018,

от ФИО2 – ФИО10, паспорт, доверенность от 12.10.2018,

У С Т А Н О В И Л:

Приказом Центрального Банка Российской Федерации № ОД-2534 от 24.09.2015 (ОГРН <***>, ИНН <***>), г. Москва (далее - Банк России) у Акционерного общества «Зернобанк» (ОГРН <***> ИНН <***>), г.Барнаул Алтайского края (далее, - должник, Банк) с 24.09.2015 была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, с 24.09.2015 приказом Банка России от 24.09.2015 № ОД-2535 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией должника.

Определением Арбитражного суда Алтайского края (далее - суд) от 30.10.2015 по делу №А03-20515/2015 в отношении Банка возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве).

Решением суда от 07.12.2015 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (ГК «АСВ»), г. Москва (далее, - ГК «АСВ», конкурсный управляющий).

02.10.2018 в арбитражный суд поступило заявление конкурсного управляющего к ФИО1, г. Барнаул Алтайского края, ФИО2, г. Барнаул Алтайского края, ФИО3, г. Барнаул Алтайского края, ФИО4, г. Барнаул Алтайского края, ФИО5, г. Барнаул Алтайского края, ФИО6, г. Барнаул Алтайского края о взыскании 1 243 152 000 руб. 00 коп. в порядке привлечения к субсидиарной ответственности лиц контролирующих деятельность должника.

Определением суда от 04.10.2018 назначено предварительное судебное заседание.

Определением суда от 03.10.2018, оставленным без изменений Постановлением Седьмого арбитражного апелляционного суда от 14.12.2018, по ходатайству конкурсного управляющего суд принял обеспечительные меры, наложил арест на имущество ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, в удовлетворении остальной части заявления суд отказал.

Определением суда от 12.11.2018 завершена подготовка рассмотрения заявления к судебному разбирательству, назначено судебное заседание.

25.03.2020 в арбитражный суд поступило ходатайство ФИО5 о привлечении к участию в деле в качестве заинтересованного лица ФИО7, г. Рубцовск Алтайского края.

Заявление со ссылкой на ст. 46 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации мотивировано тем, что ФИО7 является лицом, фактически контролирующим деятельность должника, в результате недобросовестных действий которого аффилированные лица совершили расходные операции со счетов Банка на общую сумму 5 млрд. руб., лишив кредитную организацию текущей ликвидности.

Определением суда от 21.05.2020 в привлечении ФИО7 в качестве заинтересованного лица (ответчика) было отказано.

Определением от 21.05.2020 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на предмет спора судом был привлечен ФИО7

По ходатайству заинтересованного лица ФИО5 в судебном заседании 07.10.2020 судом был допрошен свидетель ФИО11, который пояснил, что работал в АО «Зернобанк» с 1999 года по 2015 год, в должности заместителя начальника кредитно-экономического отдела. По руководством ФИО12 В должностные обязанности свидетеля входил анализ финансового состояния заемщиков, анализ документов, представленных заемщиком, проверка фактического наличия залогового имущества с обязательным выездом на места, ежеквартальное осуществление мониторинга финансового положения заемщика, в том числе в целях устранения нарушений, указанных ЦБ РФ. Свидетель пояснил, что факты наличия, а при отсутствии залога – факты реализации залога проверялись. Уточнил, что в случае решения об изменении группы риска и формировании резервов по необходимости проверяли заемщика, но по информационным ресурсам «Старк» не проверяли. Также не запрашивали информацию о наличии исполнительных производств в отношении заемщиков. При наличии фактов задолженности у заемщика делали соответствующие выводы, однако свидетель уточнил, что не припоминает таких случаев, считая, что в его ведении таких заемщиков не было. Пояснил, что анализ недоимки по обязательным платежам не осуществлялся.

В настоящем судебном заседании судом исследовались материалы кредитных досье, представленных конкурсным управляющим.

В результате исследования от заинтересованных лиц поступило ходатайство об истребовании от Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации акты приема-передачи действующих кредитных досье юридических лиц с приложением.

Выслушав участников процесса, суд, руководствуясь пунктом 5 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, откладывает рассмотрение настоящего заявления для получения истребуемых доказательств.

Руководствуясь статьями 46, 51, 66, 158, 167, 168, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Отложить рассмотрение заявления конкурсного управляющего на 16 ноября 2020 года на 14 час. 30 мин.в помещении Арбитражного суда Алтайского края по адресу: <...>, каб. № 414., тел.8 (3852) 29-88-51 (помощник, секретарь).

Истребовать от Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (ИНН <***>, ОГРН <***>, 656056, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Максима Горького, 30) акты приема-передачи действующих кредитных досье юридических лиц с приложениями от руководителя АО «Зернобанк» - временной администрации АО «Зернобанк».

Истребуемые сведения направить в Арбитражный суд Алтайского края со ссылкой на номер дела А03-20515/2015 в срок до 09.11.2020.

Разъяснить лицу, от которых истребуются доказательства, что согласно ч.ч. 7, 8 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

В соответствии с ч. 9 ст. 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае неисполнения обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, которые установлены в главе 11 настоящего Кодекса.

В соответствии с частями 2 и 3 статьи 9, частями 2 и 3 статьи 41 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации предупредить лиц, участвующих в деле, об их риске наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, неисполнения ими процессуальных обязанностей, разъяснить лицам, участвующим в деле, их обязанность добросовестного пользования всеми принадлежащими им процессуальными правами и наступление для них неблагоприятных последствий в случаях злоупотребления процессуальными правами, в том числе, но не исключительно, предусмотренных частью 2 статьи 111 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации.

Информация о движении дела, в том числе копии судебных актов, дополнительно могут быть получены на официальном сайте Арбитражного суда Алтайского края: http:// www.altai-krai.arbitr.ru.

Судья Е.И. Конопелько