Гражданский кодекс часть 1

В Арбитражный суд Амурской области обратилось Общество с ограниченной ответственностью «Юрганз» (ИНН <***> / ОГРН <***>) с заявлением о признании его несостоятельным (банкротом).

Определением от 28.10.2010 в отношении ООО «Юрганз» введена процедура, применяемая в деле о банкротстве – наблюдение, сроком до 27.01.2011. Временным управляющим утвержден ФИО2. В дальнейшем срок наблюдения продлевался, в последний раз до 12.04.2012.

Определением от 26.11.2012 суд ввел в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Юрганз» (ОГРН <***> / ИНН <***>) процедуру, применяемую в деле о банкротстве – внешнее управление сроком до 26.11.2013. Возложил исполнение обязанностей внешнего управляющего на ФИО2.

Определением от 18.04.2013 суд утвердил арбитражного управляющего ФИО2 в качестве внешнего управляющего Общества с ограниченной ответственностью «Юрганз».

Решением от 17.11.2014 суд признал Общество с ограниченной ответственностью «Юрганз» (ИНН <***> / ОГРН <***>) несостоятельным (банкротом), открыл в отношении него процедуру, применяемую в деле о банкротстве - конкурсное производство сроком до 14.05.2015, утвердил конкурсным управляющим ФИО2.

В ходе производства по делу судом определением от 18.11.2010 в реестр требований кредиторов были включены требования Банка ВТБ (ОАО):

- 1 000 000 000 руб. 00 коп. – основной долг;

- 200 441 643 руб. 84 коп. – проценты на основной долг;

- 32 400 000 руб. 00 коп. – неустойка на просрочку по основному долгу;

- 16 137 120 руб. 00 коп. – неустойка на задолженность по процентам;

- 33 307 руб. 50 коп. – судебные расходы

Указанная задолженность возникла в связи с неисполнением заключенного 27.03.2008 между ОАО Банк ВТБ и ООО «Юрганз» кредитного соглашения № КС-702000/2008/00047 на открытие последнему кредитной линии с лимитом выдачи 1 000 000 000 руб.

При этом данные обязательства со стороны должника обеспечены залоговым имуществом – вагонами по соглашениям о залоге № ДоЗ-702000/2008/00038, № ДоЗ-702000/2008/00039, № ДоЗ-702000/2008/00040.

Определением от 10.03.2011 суд включил в реестр требований кредиторов должника требования Банка ВТБ в сумме:

- по кредитному договору от 27.03.2008 № КС-702000/2008/00047:

- 142 692 876 руб. 71 коп. – задолженность по процентам, начисленным на основной долг,

- 108 000 000 руб. – неустойка, начисленная на просроченную задолженность по основному долгу,

- 28 331 342 руб. 95 коп. – неустойка, начисленная на просроченную задолженность по процентам.

Таким общий размер требований Банка ВТБ к должнику из его собственных обязательств по кредитному соглашению от 27.03.2008 № КС-702000/2008/00047 в реестре требований составил:

- 1 000 000 000 руб. 00 коп. – основной долг;

- 343 134 520 руб. 55 коп. – проценты на основной долг;

- 140 400 000 руб. 00 коп. – неустойка на просрочку по основному долгу;

- 44 468 462 руб. 95 коп. – неустойка на задолженность по процентам;

- 33 307 руб. 50 коп. – судебные расходы.

Указанные требования учтены в реестре в качестве обеспеченных залогом имущества, принадлежащего должнику.

Этим же определением суд включил в реестр требований кредиторов должника требования Банка ВТБ к ООО «Юрганз» в качестве поручителя за ООО «Востоктранскомпани» по следующим договорам поручительства:

1. От 14.11.2008 №ДП-702000/2008/00211 в целях обеспечения обязательств ООО «Востоктранскомпани» (далее – заемщик-2) по Кредитному соглашению от 15.09.2008, заключенному с банком на открытие кредитной линии № КС-702000/2008/00169, в соответствии с которым банк обязался предоставить заемщику-2 кредитную линию с лимитом выдачи 160 000 000 руб. на срок по 14.09.2009:

- 160 000 000 руб. – основной долг;

- 46 032 799 руб. 76 коп. – задолженность по процентам, начисленным на основной долг;

- 14 976 000 руб. – неустойка, начисленная на основной долг;

- 4 055 856 руб. 32 коп. - неустойка на задолженность по процентам за период с 09.06.2010 по 27.10.2010;

- 8 000 000 руб. - неустойка начисленная за неисполнение обязательств по договору поручительства от 14.11.2008 №ДП-702000/2008/00211;

2. От 14.11.2008 № ДП-702000/2008/00210 в целях обеспечения обязательств ООО «Востоктранскомпани» (далее – заемщик-2) по Кредитному соглашению от 30.10.2007, заключенному с банком на открытие кредитной линии № КС-702000/2007/00230, в соответствии с которым банк обязался предоставить заемщику-2 кредитную линию с лимитом выдачи 300 000 000 руб. на срок по 30.01.2009:

- 9 144 994 руб. 04 коп. – основной долг;

- 1 829 382 руб. 96 коп. – задолженность по процентам, начисленным на основной долг за период с 02.08.2010 по 27.10.2010;

- 2 388 177 руб. 39 коп. – неустойка, начисленная на основной долг за период с 02.08.2010 по 27.10.2010;

- 216 041 руб. 26 коп. – неустойка на задолженность по процентам за период с 02.08.2010 по 27.10.2010;

- 2 000 000 руб. – неустойка за неисполнение обязательства по договору поручительства за период с 02.08.2010 по 27.10.2010.

По материалам дела по договорам о залоге от 14.11.2008 № ДоЗ-702000/2008/00149 и №ДоЗ-702000/2008/00147 заключенным между банком и ООО «Юрганз», исполнение обязательств со стороны основного должника – ООО «Востоктранскомпани» по кредитным соглашениям от 15.09.2008 №КС-702000/2008/00169 и от 30.10.2007 №КС-702000/2007/00230 обеспечены заложенным имуществом ООО «Юрганз», по договору от 15.09.2008 – железнодорожные полувагоны в количестве 135 ед. залоговой стоимостью 183 910 978 руб. 47 коп., по договору от 30.10.2007 – железнодорожные полувагоны в количестве 78 ед. залоговой стоимостью 106 265 831 руб. 69 коп.

Материалами дела подтверждено, что обязательство ООО «Востоктранскомпани» по кредитному соглашению от 30.10.2007 № КС-702000/2007/00230 в сумме основного долга 300 000 000 руб. было обеспечено имуществом ООО «Юрганз» (залогом) не в полном объеме, а в только в части – 183 910 978 руб. 47 коп.

С учетом изложенного, суд определением от 10.03.2011 требования только в части 478 513 799 руб. 78 коп. установил в качестве обеспеченных залогом.

Таким образом, в реестре требований кредиторов должника требования ОАО «Банка ВТБ» учтены в качестве залоговых в части по обязательствам самого должника и в части обязательствам должника в качестве поручителя и залогодателя в отношении должника – ООО «Востоктранскомпани».

Определением от 27.07.2015 суд судом по заявлению конкурсного управляющего должника утверждено Положение о порядке, сроках и условиях продажи имущества должника - Общества с ограниченной ответственностью «Юрганз» (ИНН <***> / ОГРН <***>), находящегося в залоге у Банка ВТБ (открытое акционерное общество) (ОГРН <***> / ИНН <***>).

20.01.2017 завершены торги, в результате которых установлены победители, в том числе по лотам с 31 по 41.

На расчетный счет ООО «Юрганз» от покупателей поступили денежные средства в общей сумме 391 771 925,70 руб. от реализации подвижного состава (предмета залога), в том числе по лотам с 31 по 41 в сумме 160 568 679,98 руб.

В адрес конкурсного управляющего поступили письменные обращения кредиторов АО «Дальневосточная транспортная группа» и ООО «Дальнефтетранс» с просьбой перечислить денежные средства, полученные по лотам с №31 по 41, исходя из следующего:

По делу А04-3201/2010 произведена замена в реестре требований кредиторов ООО «Юрганз» кредитора - Банк ВТБ (открытое акционерное общество):

- в сумме требований 24 975 451,90 рубля основного долга на нового кредитора - акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 24 975 451,90 рубля основного долга в качестве обеспеченного залогом (апелляционное производство № 06АП-4827/2015);

- в сумме требований 33 300 602,53 рубля основного долга на нового кредитора акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 33 300 602,53 рубля основного долга в качестве обеспеченного залогом (производство № 06АП-4829/2015);

- в сумме требований 21 973 361, 52 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом на нового кредитора - акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 21 973 361, 52 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом (определение суда первой инстанции от 02.03.2016);

- в сумме требований 2 895 090, 38 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом на нового кредитора - акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 2 895 090, 38 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом (определение суда первой инстанции от 27.04.2016);

- в сумме требований 3 995 000,38 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом на нового кредитора - акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 3 995 000,38 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом (определение суда первой инстанции от 30.08.2016);

- в сумме требований 1 000 000, 00 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом на нового кредитора - акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 1 000 000, 00 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом (определение суда первой инстанции от 20.10.2016);

- в сумме требований 1 500 000,00 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом на нового кредитора - акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» с суммой требований 1 500 000,00 руб. основного долга в качестве обеспеченного залогом (определение суда первой инстанции от 06.12.2016);

- в сумме требований 81 831 331,84 рубля основного долга на нового кредитора - общество с ограниченной ответственностью «Дальнефтетранс» с суммой требований 81 831 331,84 рубля основного долга в качестве обеспеченного залогом (производство № 06АП-4843/2015);

- в сумме требований 11 084 336,22 рубля основного долга на нового кредитора общество с ограниченной ответственностью «Дальнефтетранс» с суммой требований 11 084 336, 22 рубля основного долга в качестве обеспеченного залогом (производство № 06АП-4828/2015).

Таким образом, получив статус залогодержателей имущества и кредиторов, кредиторы: Акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» и ООО «Дальнефтетранс» просят перечислить денежные средства от лотов с 31 по 41 на их расчётные счета.

Конкурсный управляющий должника, считая указанные требования кредиторов необоснованными, 06.02.2017 обратился в суд с заявлением о разрешении разногласий, согласно которым просил суд разрешить разногласия в отношении распределения денежных средств в сумме 160 568 679 руб.98 коп., полученных от реализации предмета залога, по лотам с 31 по 41, утвердив соответствующий порядок.

Определением от 04.04.2017 суд разрешил возникшие между конкурсным управляющим и кредиторами разногласия, распределив денежные средства, вырученные от реализации заложенного имущества должника – ООО «Юрганз» следующим образом:

1. По кредитному соглашению № 169 с выручкой 101 864 879 руб. 98 коп.;

1 % – 1 018 648 руб. 79 коп. – организатору торгов,

5 % – 5 042 311 руб. 55 коп. – погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей (в конкурсную массу),

18 857 426 руб. 95 коп. – Банку ВТБ,

38 719 475 руб. 13 коп. – АО «ДВТГ»,

38 227 017 руб. 58 коп. – ООО «ДНТ»;

2. По кредитному соглашению № 230 с выручкой – 58 703 800 руб.:

1 % – 587 038 руб. – организатору торгов,

5 % – 2 905 838 руб. 10 коп. – погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей (в конкурсную массу),

10 145 952 руб. 40 коп. (в том числе: 7 682 063 руб. 90 коп. - основной долг, 2 463 888 руб. 50 коп. – мораторные проценты за период с 26.11.2012 по 04.04.2017) – АО «ДВТГ»,

4 348 265 руб. 31 коп. (в том числе: 3 292 313 руб. 10 коп. - основной долг, 1 055 952 руб. 21 коп.- мораторные проценты за период с 26.11.2012 по 04.04.2017) – ООО «ДНТ»,

40 716 706 руб. 19 коп. – погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей (в конкурсную массу).

Постановлением Шестого арбитражного апелляционного суда от 09.01.2018 определение от 04.04.2017 изменено, резолютивная часть судебного акта изложена в следующей редакции:

«Распределить денежные средства, вырученные от реализации заложенного имущества должника - Общества с ограниченной ответственностью «Юрганз» (ИНН <***>/ОГРН <***>) следующим образом:

1. По кредитному соглашению от 15.09.2008 №KC-702000/2008/00169 с выручкой – 101 864 879,98 руб.:

5 % – 5 093 244 руб. – погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражному управляющему и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, в том числе, расходы организатору торгов (1 % – 1 018 648,79 руб.);

Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН <***>/ ИНН <***>) – 18 857 426 руб. 95 коп.;

Акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» (ИНН <***>/ОГРН <***>) – 39 214 221 руб. 13 руб.;

Общество с ограниченной ответственностью «Дальнефтетранс» (ИНН <***>/ОГРН <***>) – 38 699 987,58 руб.

2. По кредитному соглашению от 30.10.2007 №КС-702000/2007/00230 с выручкой - 58 703 800 руб.:

5 % – 2 935 190 руб. – погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражному управляющему и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, в том числе расходы организатору торгов (1 % – 587 038 руб.);

Акционерное общество «Дальневосточная транспортная группа» (ИНН <***>/ОГРН <***>) – 9 491 493 руб. 03 коп., в том числе: 7 682 063 руб. 90 коп. – основной долг, 1 809 429 руб. 13 коп. – мораторные проценты;

Общество с ограниченной ответственностью «Дальнефтетранс» (ИНН <***>/ОГРН <***>) – 4 103 036 руб. 28 коп., в том числе: 3 292 313 руб. 10 коп. – основной долг, 810 723 руб. 18 коп. – мораторные проценты;

Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН <***>/ ИНН <***>) - 899 688 руб. 40 руб. – мораторные проценты;

- 41 274 392 руб. 29 коп. – в конкурсную массу должника для удовлетворения иных (не связанных с реализацией предмета залога) текущих и реестровых требований».

Постановлением Арбитражного суда Дальневосточного округа от 20.04.2018 определение от 04.04.2017, постановление Шестого арбитражного апелляционного суда от 09.01.2018 по делу № А04-3201/2010 Арбитражного суда Амурской области отменены в части разрешения судом разногласий по распределению денежных средств, вырученных от реализации заложенного имущества ООО «Юрганз» по кредитному соглашению от 15.09.2008 № KC-702000/2008/00169, обособленный спор в указанной части направлен на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции.

Принимая указанное решение, суд округа указал на то, что Банк вправе претендовать на полное удовлетворение своих требований, исходя из фактической выручки, полученной от продажи залогового имущества, независимо от размера, включенного в реестр требований кредиторов должника, носящего, как указывалось выше, учетный характер.

Судебное заседание проводится посредством ВКС с Арбитражным судом Хабаровского края.

В судебном заседании 26.07.2018 представителем АО «ДВТГ» заявлено ходатайство об отложении судебного разбирательства для разрешения АС ДФО ходатайства о разъяснении судебного акта, а также ВС РФ кассационной жалобы на постановление АС ДФО.

Управляющий и представитель ООО «ДНТ» ходатайство поддержали.

Представитель Банка относительно ходатайства возражал.

Суд удалился в совещательную комнату для разрешения ходатайства.

Судом в удовлетворении ходатайства отказано, поскольку изложенные причины для отложения судебного разбирательства не основаны на нормах ст. 158 АПК РФ и не препятствуют рассмотрению дела по существу.

В судебном заседании поддержал требования по заявлению, предложил распределение денежных средств по кредитному соглашению № 169 в соответствии с ранее принятым апелляционным судом Постановлением.

Представитель Банка высказал несогласие с таким принципом распределения средств, указал, что на требования Банка должны быть начислены мораторные проценты, а также банк должен получить преимущественное удовлетворение своих требований перед требованиями поручителей.

Представители поручителей высказали возражения относительно доводов Банка.

Иные лица, участвующие в деле, в заседание не явились, извещены.

Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела при новом рассмотрении, учитывая указания суда кассационной инстанции, суд установил следующие обстоятельства и пришел к следующим выводам в части требований по распределению выручки от реализации заложенного имущества по кредитному соглашению № 169.

Лоты с 31 по 37 (железнодорожные полувагоны в количестве 135 ед.) обеспечивали исполнение обязательств ООО «Востоктранскомпани» перед Банком ВТБ по кредитному соглашению от 15.09.2008 № KC-702000/2008/00169 на 160 000 000 руб. – основной долг (договор поручительства от 14.11.2008 № ДП-702000/2008/00211, договор о залоге от 14.11.2008 № ДоЗ-702000/2008/00149). Вырученные денежные средства от реализации указанного имущества составили 101 864 879,98 руб. При этом требования Банка в реестре требований кредиторов должника по указанному обязательству носили только учетный характер на сумму оценки предмета залога - 183 910 978,47 руб.

Согласно разъяснениям, данным в абзацах шестом и восьмом пункта 20 Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя» (далее – Постановление № 58), при установлении требований залогового кредитора в деле о банкротстве залогодателя, не являющегося должником по основному обязательству, их размер определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества. Стоимость заложенного имущества определяется арбитражным судом на основе оценки заложенного имущества, предусмотренной в договоре о залоге, или начальной продажной цены, установленной решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, с учетом доводов заинтересованных лиц об изменении указанной стоимости в большую или меньшую сторону. Если выручка от продажи заложенного имущества превышает размер требований залогодержателя согласно реестру требований кредиторов, определенный на основании приведенных разъяснений, погашение требований залогового кредитора осуществляется за счет указанной выручки в пределах размера требования, обеспеченного залогом.

Таким образом, оценочная стоимость заложенного имущества принимается во внимание на стадии рассмотрения вопроса об обоснованности требования залогового кредитора, носит, по своей сути, учетный характер и применяется в дальнейшем для целей отражения требования залогового кредитора в реестре, определения объема его прав при голосовании на собраниях кредиторов должника и при принятии решений в рамках процедур банкротства. Однако обязательство должника признается обеспеченным залогом в целом независимо от упомянутой учетной оценки заложенного объекта (за исключением случая, когда обязательство обеспечивалось залогом не в полном объеме, а только в части). Окончательная стоимость заложенного имущества для целей проведения расчетов формируется в момент его реализации. Поэтому в дальнейшем, в случае продажи заложенного имущества по цене, превышающей оценочную стоимость, объем реально погашаемых требований залогового кредитора зависит от фактически полученной выручки и не ограничен оценочной стоимостью.

Данный подход согласуется с общими положениями гражданского законодательства о залоге (статьи 334 и 337 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), согласно которым кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право получить преимущественное удовлетворение из всей стоимости заложенного имущества.

Эти правила подлежат применению и к спорным правоотношениям с учетом особенностей, предусмотренных статьей 138 Закона о банкротстве, закрепленных в названной статье пропорций распределения выручки.

Аналогичная правовая позиция изложена в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 12.12.2016№ 310-ЭС16-10887.

Следовательно, Банк вправе претендовать на полное удовлетворение своих требований, исходя из фактической выручки, полученной от продажи залогового имущества, независимо от размера, включенного в реестр требований кредиторов должника, носящего, как указывалось выше, учетный характер

Из материалов дела (платежных поручений и определений суда) следует, что в ходе производства по делу поручителями должника: АО «ДВТГ» и ООО «Дальнефтетранс» были исполнены обязательства по погашению основного долга перед Банком ВТБ по указанному кредитному соглашению:

АО «ДВТГ» - 83 064 532,78 руб. – 50,32 % в общей доле исполнения обязательств поручителями;

ООО «Дальнефтетранс» - 81 989 018,74 руб. – 49,68 % в общей доле исполнения обязательств поручителями.

Общий объем обязательств, погашенных поручителями составил 165 053 551,52 руб.

При этом общий объем основного долга (тело кредита и проценты за его использование) составили 206 032 799,76 руб.

С учетом изложенного непогашенной со стороны поручителей осталась сумма основного долга – 40 979 248,24 руб., составляющая тело кредита (ст. 319 ГК РФ, – проценты по кредиту в целях банкротства являются основным долгом, находятся в одной очереди с телом кредита, однако поскольку иного в Законе о банкротстве не указано /ч. 3 ст. 137 Закона о банкротстве/ – гасятся ранее тела долга).

При этом суд обращает внимание на то, что в целом реестр требований кредиторов должника в связи с исполнением поручителями обязательств координального изменения не претерпел, поскольку Банк получил свое удовлетворение в большей части за счет поручителей, которые встали в реестр требований кредиторов должника на место самого банка с теми же самыми требованиями, т.е. основной долг по кредитному соглашению № 169 в реестре требований кредиторов должника не погашен.

При распределении вырученных от реализации залогового имущества, по мнению суда, следует руководствоваться нормой ст. 138 Закона о банкротстве в редакции на дату признания должника банкротом и открытия конкурсного производства с учетом правовой природы мораторных процентов, подлежащих начислению и уплате при погашении требований по основному долгу.

Как предусмотрено правилами ч.ч. 2 и 2.1 ст. 138 Закона о банкротстве:

Часть 2. В случае, если залогом имущества должника обеспечиваются требования конкурсного кредитора по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, восемьдесят процентов направляется на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов. Оставшиеся средства от суммы, вырученной от реализации предмета залога, вносятся на специальный банковский счет должника в следующем порядке:

- пятнадцать процентов от суммы, вырученной от реализации предмета залога, - для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;

- оставшиеся денежные средства - для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Часть 2.1. Денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов первой и второй очереди и оставшиеся на специальном банковском счете должника после полного погашения таких требований, направляются на погашение части обеспеченных залогом имущества должника требований конкурсных кредиторов, не погашенной из стоимости предмета залога в связи с удержанием части стоимости для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в соответствии с пунктами 1 и 2 настоящей статьи.

Денежные средства, оставшиеся после полного погашения требований кредиторов первой и второй очереди, требований кредитора, обеспеченных залогом реализованного имущества, включаются в конкурсную массу.

Денежные средства, оставшиеся после полного погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим и оплату услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, включаются в конкурсную массу.

Не удовлетворенные за счет стоимости предмета залога требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются в составе требований кредиторов третьей очереди.

Применительно к изложенному 80 % выручки (из 100 % общей выручки) должно быть распределено между залоговыми кредиторами ООО «Юрганз» - но не более чем основная сумма долга, с учетом приоритетного требования Банка ВТБ.

15 % из 100 % общей выручки должно пойти на погашение требований кредиторов первой и второй очередей.

5 % из 100 % общей выручки должно пойти на погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

Поскольку у должника не имеется требований кредиторов первой и второй очереди, то указанные средства (15 % из 100 % общей выручки) должны быть направлены на погашение требований залоговых кредиторов (п. 15 Постановление Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя").

Таким образом – 95 % общей выручки должно пойти на погашение обязательств, обеспеченных залогом, остальные – 5 % - на погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.

С учетом изложенного, денежные средства от реализации заложенного имущества должны быть распределены следующим образом по кредитному соглашению № 169 с выручкой - 101 864 879,98 руб.:

- 5 % - 5 093 244 руб. - погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей (в конкурсную массу), в том числе 1 018 648,79 руб. – 1 % - на выплату вознаграждения организатору торгов.

- 95 % – 96 771 635,98 руб. – должны быть распределены залоговым кредиторам.

В ходе судебного разбирательства судом установлено, что относительно данного этапа распределения денежных средств стороны по делу не возражают.

Спор имеется между Банком, АО «ДВТГ» и ООО «ДНТ» о распределении 95 % выручки.

Разрешая разногласия сторон, суд пришел к следующим выводам:

1. В части возможности начисления мораторных процентов.

Пунктом 7. Постановления Пленума ВАС РФ от 06.12.2013 N 88 "О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве" разъяснено, что в силу пункта 3 статьи 137 Закона о банкротстве мораторные проценты, начисляемые в ходе процедур банкротства на основании пункта 2 статьи 81, абзаца четвертого пункта 2 статьи 95 и пункта 2.1 статьи 126 Закона (в том числе за время наблюдения), уплачиваются в процедурах финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства в ходе расчетов с кредиторами одновременно с погашением основного требования до расчетов по санкциям. Мораторные проценты начисляются только на сумму основного требования; на проценты по нему они не начисляются.

Пунктом 8 данного документа определено, что мораторные проценты входят в состав процентов по требованию залогового кредитора, погашаемых в силу абзаца первого пункта 1 и абзаца первого пункта 2 статьи 138 Закона о банкротстве преимущественно перед требованиями остальных кредиторов.

Определением Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 308-ЭС17-10332 по делу N А32-31715/2011 высказан правовая позиция, согласно которой Положения пункта 2 статьи 81, абзаца четвертого пункта 2 статьи 95 и пункта 2.1 статьи 126 Закона о банкротстве предусматривают возможность начисления на сумму основного требования, включенного в реестр, специальных процентов, именуемых мораторными. Такое регулирование, помимо прочего, направлено на частичную компенсацию имущественных потерь кредитора (в том числе в результате задержки в возврате денежных средств) от ограничений, наступающих в связи с введением процедуры банкротства в отношении должника.

С учетом того, что по спорным обязательствам должник по настоящему делу – ООО «Юрганз» выступает только в качестве залогодателя имущества по обеспечению исполнения обязательств по кредитному соглашению, заключенному между Банком и ООО «ВТК», при этом требования Банка в качестве залоговых включены в реестр должника и носят исключительно учетный характер, тогда как по условиям залогового обязательства в обязанности ООО «Юрганз» в случае неисполнения обязательства основным должником входило исключительно предоставление залогового имущества для продажи с торгов, суд считает, что в данном случае начисление мораторных процентов по залоговым обязательствам по чужим долгам в отношении должника является неправомерным.

Кроме того, суд считает, что по требованиям Банка мораторные проценты не могут быть начислены, поскольку основной долг в реестре требований кредиторов должника по обязательствам обеспеченным залогом не погашен в полном объеме (т.е. по третьей очереди в связи с нехваткой денежных средств расчет до санкций не дошел).

Иные доводы Банка, по мнению суда, обоснованными не являются, поскольку основаны только на том, что требования только самого Банка по основному долгу погашены, что не учитывает прав иных залоговых кредиторов в реестре по этому же обязательству, а также баланс интересов участников спорных правоотношений.

В данном смысле суд считает, что к начислению мораторных процентов можно перейти только в том случае, если требования по реестру по основному долгу по обеспеченному залогом кредитному соглашению будут погашены в полном объеме (п. 7 Постановление Пленума ВАС РФ от 06.12.2013 N 88 "О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве").

Схожий правовой подход сформулирован в отношении требований по санкциям, обеспеченных залогом в Определении Верховного Суда РФ от 30.03.2017 N 301-ЭС16-17271 по делу N А79-7479/2014.

2. В части распределения денежных средств между тремя кредиторами:

В соответствии с указаниями суда кассационной инстанции, определяющими, что Банк вправе претендовать на полное удовлетворение своих требований, исходя из фактической выручки, полученной от продажи залогового имущества, независимо от размера, включенного в реестр требований кредиторов должника, носящего, как указывалось выше, учетный характер, а также то, что в указанных правоотношениях Банк имеет преимущество перед поручителями должника, исполнившими обязательство в части, суд считает, что из 95 % оставшейся выручки Банку должен получить средства для погашения оставшейся части суммы основного долга по соглашению № 169, а остальные кредиторы – остаток средств должны разделить между собой пропорционально их долям в реестре:

- Банку ВТБ - 40 979 248,24 руб.;

- АО «ДВТГ» (по сумме обязательств - 83 064 532,78 руб. – 50,32 % по отношению к ООО «ДНТ») – 28 074 729,51 руб.

- ООО «Дальнефтетранс» (по сумме обязательств - 81 989 018,74 руб. – 49,68 % по отношению к АО «ДВТГ») – 27 717 658,23 руб.

Доводы управляющего и поручителей должника по указанному вопросу суд считает необоснованными, поскольку в договоре залога № ДоЗ-702000/2008/00149 не содержится прямых указаний на то, что ответственность залогодателя ограничивается только залоговой стоимость имущества должника и только в сумме 183 млн. руб., напротив 2.2. договора предусмотрено, что за счет заложенного имущества обеспечивается исполнение должником по кредитному соглашению обязательств по оплате основного долга, процентов на него, санкций и пр… без указаний на какие-либо лимиты по суммам.

Кроме того, указанные доводы не соответствуют выводам суда кассационной инстанции по настоящему делу.

Руководствуясь ст.ст. 60, 138 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 184, 223 АПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Распределить денежные средства, вырученные от реализации заложенного имущества должника - Общества с ограниченной ответственностью «Юрганз» (ИНН <***> / ОГРН <***>) по кредитному соглашению от 15.09.2008 № KC-702000/2008/00169 с выручкой - 101 864 879,98 руб. следующим образом:

- 5 093 244 руб. - погашение судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей (в конкурсную массу), в том числе 1 018 648,79 руб. – 1 % - на выплату вознаграждения организатору торгов;

- Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН <***> / ИНН <***>) – 40 979 248,24 руб.;

- Акционерное общество "Дальневосточная транспортная группа" (ИНН <***>, ОГРН <***>) – 28 074 729,51 руб.;

- Общество с ограниченной ответственностью "Дальнефтетранс" (ИНН <***>, ОГРН <***>) – 27 717 658,23 руб.;

- 0,00 руб. – мораторные проценты.

Определение подлежит исполнению немедленно и может быть обжаловано в десятидневный срок в Шестой арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) через Арбитражный суд Амурской области.

Судья А.В. Кравцов