Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Камаева А.Х., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Тухбатовой Е.И., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела по заявлению

Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (адрес: 450008, <...>) о признании публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» (ОГРН <***>, 450076, <...>) несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании:

от Центрального Банка Российской Федерации: ФИО1, представлен паспорт;

руководитель временной администрации - ФИО2, представлен паспорт;

от ПАО «Роскомснаббанк» представитель по протоколу внеочередного собрания акционеров от 07.11.2019 ФИО3, паспорт;

от Прокуратуры Республики Башкортостан: ФИО4, представлено удостоверение № 271646;

иные лица, участвующие в деле не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

УСТАНОВИЛ:

На рассмотрение Арбитражного суда Республики Башкортостан поступило заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения Национального банка по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее по тексту - Банк России, заявитель) о признании публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» (далее по тексту - ПАО «Роскомснаббанк», должник) несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 01 апреля 2019 года заявление Банка России о признании ПАО «Роскомснаббанк» несостоятельным (банкротом) принято к производству, назначено судебное заседание по проверке обоснованности требований заявителя к должнику.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 28.02.2020 назначено проведение по делу №А07-9566/2019 комиссионной финансово-экономической экспертизы. Согласно определению экспертиза должна быть завершена и заключение представлено в Арбитражный суд Республики Башкортостан в срок до 23.03.2020.

19.03.2020 в материалы дела от экспертов поступили ходатайства о продлении срока проведения экспертизы и об истребовании дополнительных материалов (документов) у Временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк».

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан 27.03.2020 (резолютивная часть от 23.03.2020) ходатайства экспертов ФИО5, ФИО6, ФИО7 о предоставлении дополнительных материалов (документов) удовлетворены. Суд также определил обязать временную администрацию по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» (ОГРН <***>) в срок не позднее 03.04.2020 предоставить суду:

1. Все действующие в период с 01 января 2018 года по 07 марта 2019 года внутрибанковские Положения и Методики по кредитованию юридических лиц (с изменениями и дополнениями), в том числе:

- Кредитная политика ПАО «Роскомснаббанк» (далее - Банк);

- Положение о кредитовании (с изменениями и дополнениями);

- Положение о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности;

- Положение о порядке формировании резервов на возможные потери;

- Методика анализа финансового состояния и оценки кредитных рисков по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям;

- Методика анализа финансового состояния и оценки кредитных рисков по строительным компаниям;

- Методика анализа финансового состояния и оценки кредитных рисков по инвестиционным компаниям;

- Положения и/или Методики по определению справедливой стоимости принятого обеспечения по выданным Банком кредитам;

- Положение об оценке рисков от совершения операций со связанными заемщиками;

- Положение о совершении сделок со связанными с Банком лицами и оценке рисков, возникающих при их совершении.

2. Оборотную ведомость по счетам Банка в формате Приложения 5 к Положению Банка России от 27 февраля 2017 года № 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» в разрезе лицевых счетов за 06 марта 2019 года (по состоянию на 07 марта 2019 года).

3. Отчетность Банка по состоянию на 01 марта 2019 года по формам: 0409117, 0409118, 0409303.

4. По заемщикам:

ООО «Воскресенский дом», ООО «Ильинский дом», ООО «Синергия», ООО «Селена», ООО «Эльба», ООО «Аполлон-Инвест», ООО «Город», ООО «АрсеналЪ», ООО «УТС», ООО «ИПС», ООО «Обозрение», ООО «Паритет», ООО «Экострой», ООО «Золотой век», ООО «Вега», ООО «ФотоНур», ОАО «ИФЖС», ООО «СваяСпецСтрой-Уфа», ООО «Центр Стандарт», ООО «Биосфера», ООО «Трест №7», ООО «Губернаторский дом», ООО «Авангард», ООО «Альянс», ООО «Арбат», ООО «Геопром», ООО «Гранд Инвест», ООО «Конкорд», ООО «Континент», ООО «Контур», ООО «Ремспецтехника», ООО «Рубин», ООО «Сатурн-Инвест», ООО «СУ-5», ООО «Сфера», ООО «Терра-плюс», ООО «Транс-Лизинг», ООО «Фрегат», ООО «Эталон», ООО «СК Инзер», ООО «Актион», ООО «Вектор», ООО «Гарант», ООО «Интеграл», ООО «Лидер», ООО «Объединенный процессинговый центр», ООО «Строй-регион», ООО «Цефал-ИФК», ООО «Альбион», ООО «Афелия», ООО «Бизнес-регион», ООО «БКС-Лизинг», ООО «Гамма», ООО «Гарден», ООО «Горизонт», ООО «Гранит», ООО «Инвест Строй», ООО «Интер-технология», ООО «Камелот», ООО «Квант», ООО «Конвент», ООО «Корвет», ООО «Монолит», ООО «Промсвязь», ООО «Рантис», ООО «Респект», ООО «Республиканская инвестиционная компания», ООО «Сервис-Строй», ООО «Сириус», ООО «Спецавтоснаб», ООО «Стройгарант», ООО «Строй-Горизонт», ООО «Строймонтаж», ООО «ТД Алмаз», ООО «Титан», ООО «Фаворит», ООО «Центр», ООО «Юрмаш», ООО «НИПИ Нефти и газа», ООО «Интеграция», ООО «БПСК», ООО «Домакс», ООО «ТНК-Юниверс», ООО «ИнтерБизнес», ООО «Арарат», ООО «Строй-центр», ООО «Биосфера-высота»:

- Решение уполномоченного органа Банка о выдаче кредита;

- Все кредитные договоры (включая дополнительные соглашения к ним), договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним) и договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним);

- Решения уполномоченного органа Банка о признании обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам за период с даты выдачи кредита по 07 марта 2019 года;

- Решения уполномоченного органа Банка о принятии решения о признании деятельности заемщика реальной при наличии хотя бы одного из обстоятельств, приведенных в Приложении 4 к Положению 590-П за период с даты выдачи кредита по 07 марта 2019 года;

- Выписки по банковским счетам вышеуказанных заемщиков, открытым в других кредитных организациях (или иная документально подтвержденная информация об объемах деятельности вышеперечисленных заемщиков) за период с 01 марта 2018 года по 07 марта 2019 года;

- Заключения (отчеты оценщика, заключения Банка) по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года;

- Анкету юридического лица в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на дату выдачи кредита, на даты пролонгации кредита, на дату 07 марта 2019 года;

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком (со всеми дополнениями и изменениями);

- Справки об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам;

- Справки из налоговых органов об отсутствии у заемщика задолженности по налогам перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами;

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате;

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов;

- Профессиональные суждения Банка по формированию резервов на возможные потери по ссудной задолженности по состоянию на 01 марта 2019 года, включая оценку финансового положения заемщиков по отчетности на 01 октября 2018 года и обслуживание долга на 01 марта 2019 года;

- Выписки из лицевых счетов с момента выдачи Банком кредитных средств и по 06 марта 2019 года включительно (по состоянию на 07 марта 2019 года):

•по учету ссудной задолженности (в том числе просроченной),

• начисленных процентов,

• резервов на возможные потери по ссудам,

• обеспечения по кредитным договорам,

• неиспользованным лимитам кредитных линий,

• всем текущим и расчетным счетам заемщика, открытым в Банке.

В выписках должны быть указаны: корреспонденция счетов, наименования контрагентов, ИНН контрагентов, наименования Банков контрагентов, назначения платежей, текущее сальдо (ежедневные остатки) на дату совершения операций по счету. Определением продлен срок производства экспертизы до 20.04.2020.

27.03.2020 на рассмотрение суда поступило ходатайство руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» ФИО2 о продлении срока предоставления документов необходимых для производства финансово-экономической экспертизы.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 14.04.2020 ходатайство руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» ФИО2 о продлении срока предоставления документов необходимых для производства финансово-экономической экспертизы удовлетворено, срок предоставления документов продлен до 26.05.2020.

21.05.2020 в материалы дела от экспертов поступило ходатайство о продлении срока проведения экспертизы до 15.07.2020 включительно.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан 02.06.2020 (резолютивная часть от 26.05.2020) ходатайство руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» ФИО2 о продлении срока предоставления документов необходимых для производства финансово-экономической экспертизы удовлетворено, срок предоставления документов в суд продлен на 30 рабочих дней до 08.07.2020; ходатайство экспертов ФИО5, ФИО6, ФИО7 о продлении срока проведения экспертизы удовлетворено, срок производства экспертизы продлен до 15.07.2020; судом определено экспертам ФИО5, ФИО6, ФИО7 в срок не позднее 15.07.2020 представить в Арбитражный суд Республики Башкортостан заключение эксперта; судебное разбирательство по делу о банкротстве отложено.

08.07.2020 на рассмотрение суда поступило ходатайство руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» ФИО2 о продлении срока предоставления документов необходимых для производства финансово-экономической экспертизы на один календарный месяц.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 13.07.2020 ходатайство руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» ФИО2 о продлении срока предоставления документов необходимых для производства финансово-экономической экспертизы удовлетворено, срок предоставления документов в суд продлен на один месяц до 08.08.2020.

16.07.2020 в материалы дела от экспертов поступило ходатайство о продлении срока проведения экспертизы до 14.08.2020 включительно.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 23.07.2020 ходатайство экспертов ФИО5, ФИО6, ФИО7 о продлении срока проведения экспертизы удовлетворено, срок производства экспертизы продлен до 14.08.2020; судом определено экспертам ФИО5, ФИО6, ФИО7 в срок не позднее 17.08.2020 представить в Арбитражный суд Республики Башкортостан заключение экспертов; судебное разбирательство по делу о банкротстве отложено.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 25.08.2020 ходатайство экспертов ФИО5, ФИО6, ФИО7 о продлении срока проведения экспертизы удовлетворено, срок производства экспертизы продлен до 14.09.2020; судом определено экспертам ФИО5, ФИО6, ФИО7 в срок не позднее 15.09.2020 представить в Арбитражный суд Республики Башкортостан заключение экспертов; судебное разбирательство по делу о банкротстве отложено.

Определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 24.09.2020 ходатайство экспертов ФИО5, ФИО6, ФИО7 о продлении срока проведения экспертизы удовлетворено частично, срок производства экспертизы продлен до 19.10.2020; судом определено экспертам ФИО5, ФИО6, ФИО7 в срок не позднее 21.10.2020 представить в Арбитражный суд Республики Башкортостан заключение экспертов; судебное разбирательство по делу о банкротстве отложено.

15.10.2020 на рассмотрение суда поступило заявление Прокуратуры Республики Башкортостан о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора. Заявление мотивировано тем, что возможно имеются нарушения требования законодательства, и в соответствии с Обзором Президиума Верховного суда Российской Федерации от 08.07.2020 утверждено право прокурора на участие в делах в связи с необходимостью осуществления прокурорского надзора.

Представитель заявителя и руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» не возражали по заявленному ходатайству Прокуратуры Республики Башкортостан, представитель акционеров должника оставил вопрос о вступлении в дело третьего лица на усмотрение суда, при этом просил предоставить время для подготовки письменной позиции на ходатайство.

Поступившее в суд заявление о вступлении в дело Прокуратуры Республики Башкортостан в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, оставлено судом, открытым для рассмотрения в следующем судебном заседании.

16.10.2020 года в материалы дела от экспертов поступило ходатайство о продлении срока проведения экспертизы по делу.

Представитель заявителя и руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» возражали относительно заявленного экспертами ходатайства.

Представитель акционеров просил удовлетворить ходатайство экспертов, продлить срок проведения экспертизы по делу.

Рассмотрев в судебном заседании ходатайство группы экспертов - ФИО5, ФИО6, ФИО7 о продлении срока проведения экспертизы, заслушав доводы сторон, принимая во внимание, что экспертиза в установленный срок не проведена, суд счёл возможным продлить срок проведения экспертизы, при этом исходил из следующего.

Согласно пункту 3 статьи 55 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации эксперт вправе заявлять ходатайство о представлении ему дополнительных материалов.

Судом в определении о назначении производства по делу комиссионной финансово-экономической экспертизы от 28.02.2020 и в последующих определениях о продлении срока проведения экспертизы, группе экспертов - ФИО5, ФИО6, ФИО7 было разъяснено, что при невозможности проведения экспертизы до истечения указанного в определении срока, эксперт обязан сообщить об этом и направить в суд ходатайство о продлении срока проведения экспертизы с указанием причин невозможности проведения экспертизы в установленный срок.

Как следует из поступившего ходатайства экспертов о продлении срока проведения экспертизы, по состоянию на 15.10.2020 в распоряжение экспертов не поступили документы, указанные в определении Арбитражного суда Республики Башкортостан от 24.09.2020 (резолютивная часть от 17.09.2020). Также, экспертами в ходе проведения экспертизы дополнительно установлено представление не в полном объеме документов по 31 заемщику, истребованных у временной администрации по управлению кредитной организацией «Роскомснаббанк» на основании определения Арбитражного суда Республики Башкортостан 27.03.2020 (резолютивная часть от 23.03.2020). Эксперты отмечают, что временная администрация по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» не предоставила каких-либо пояснений в связи с непредставлением истребованных документов по заемщикам, не отразив указанные сведения в сопроводительных письмах в адрес экспертов, таким образом, отсутствие в полном объеме документов у группы экспертов, не позволяет завершить экспертное заключение.

Экспертами в ходатайстве о продлении срока проведения экспертизы в целях оценки финансового положения заемщиков, оценки объема резервирования в соответствии с внутрибанковскими методиками и нормативными документами Банка России дополнительно запрошена информация (документы) по всем исследуемым заемщикам о наличии в собственности заемщиков недвижимого имущества, либо других активов, зарегистрированных в Росреестре по состоянию на 07.03.2019; наличии остатков денежных средств на расчётных, депозитных, иных счётах, открытых в Банке по состоянию на 07.03.2019; сумме погашенных обязательств перед Банком, включая основной долг и все начисленные проценты, а также комиссии по действующим и погашенным на 07.03.2019 года обязательствам за период 01.01.2016-07.03.2019 в разрезе заемщиков; имеющейся в досье организаций-заемщиков информации о запросах и предписаниях ФНС; общей сумме выплаченных заемщиками налоговых платежей в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды за период 01.01.2016-07.03.2019; информации о вынесенных предписаниях Банка России за период 01.01.2016-07.03.2019 с указанием об их исполнении, за исключением имеющихся в материалах дела; аудиторских заключений за 2016 и 2017 годы, выпущенных по годовой отчетности Банка (МСФО, РСБУ), аудиторских заключений (при наличии), выпущенные по результатам промежуточной отчетности (включая обзорные проверки) в указанном периоде, а также Аудиторских заключений (при наличии), выпущенных в указанном периоде по отдельной части отчетности или отдельному компоненту; Аудиторских заключений, выпущенных по годовой отчетности заемщиков (при наличии) за 2017 и 2018 год.

По мнению заявителя, временной администрацией в установленные судом сроки исполнена обязанность по предоставлению истребованных документов в Арбитражный суд Республики Башкортостан по 5 заемщикам в соответствии с определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 24.09.2020 и в отношении 31 заемщика в соответствии с определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 27.03.2020. Также, указывает, что нормативными актами Банка России не предусмотрено использование запрошенных экспертами дополнительных документов в целях оценки финансового положения заемщиков и объема резервирования.

Исходя из пояснений временной администрации следует, что в соответствии с определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 24.09.2020 временной администрацией сопроводительным письмом от 02.10.2020 №21/1719-20BA были представлены суду пояснения к определению Арбитражного суда Республики Башкортостан от 24.09.2020 года (через сайт http://my.arbitr.ru, посредством заполнения форм документов в сервисе подачи документов в электронном виде, дата регистрации - 05.10.2020; также направлены суду почтовой связью 05 октября 2020 года). Временной администрацией сопроводительным письмом от 02.10.2020 №21/1719-20BA суду были предоставлены дополнительные материалы в рамках ранее запрошенных определением суда документов. Указывает, что экспертами не приводится ссылка на неисполнение или ненадлежащее исполнение временной администрацией определения арбитражного суда от 24.09.2020, в связи с чем, ходатайство экспертов о продлении срока проведения экспертизы является необоснованным. Также, временная администрация заявила возражения о предоставлении дополнительных документов, поскольку их предоставление не повлияет на рассмотрение поставленных перед экспертами задач.

Из материалов дела следует, что по состоянию на 15.10.2020 документы, представленные руководителем временной администрации на судебном заседании 17.09.2020, а также представленные 05.10.2020 в суд через сайт http://my.arbitr.ru, посредством заполнения форм документов в сервисе подачи документов в электронном виде и документы направленные 05.10.2020 временной администрацией почтой экспертами не получены (в материалы дела представлены письменные пояснения экспертов), что объясняет объективную невозможность завершения экспертного исследования в установленный судом срок.

С возражениями заявителя и руководителя временной администрации по предоставлению дополнительных документов суд также согласиться не может и признать их обоснованными, поскольку полагает, что истребование дополнительных сведений экспертами направлено на использование этой информации с целью соблюдения, в том числе, требования пп. 3.1.1. Положения Банка России от 28.06.2017 №590-П и проведения комплексного и объективного анализа всей деятельности заемщиков, позволит сформировать суждение о заемщиках, об их финансовом состоянии и платежной дисциплине в динамике, позволит определить весь объем рисков присущих как заемщику, так и сопутствующих ему в сфере его деятельности, что влияет на категорию качества и, соответственно, на формируемый резерв.

Также, отклоняется довод руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО «Роскомснаббанк» о том, что предоставление дополнительных документах не повлияет на рассмотрение поставленных перед экспертами задач, в связи с тем, что эксперты вправе самостоятельно определять объем документов, достаточных для проведения финансово-экономической экспертизы по делу. Действия экспертов носят добросовестный характер, злоупотребление процессуальным правом судом не установлено.

Учитывая, что в соответствии с частью 4 статьи 82 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации материалы и документы предоставляются в распоряжение эксперту через суд, назначивший экспертизу, запрошенные судом дополнительные документы подлежат направлению эксперту.

Таким образом, суд, изучив материалы дела, принимая во внимание, что экспертиза в установленный определением суда, срок не проведена, считает необходимым продлить срок предоставления суду дополнительных документов до 05.11.2020, продлить срок проведения экспертизы до 19.11.2020 включительно, отложить судебное разбирательство по рассмотрению дела о банкротстве должника ипризнать явку экспертов в судебное заседание обязательной.

Руководствуясь статьями 82, 117, 158, 159, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Ходатайства экспертов ФИО5, ФИО6, ФИО7 о продлении срока проведения экспертизы удовлетворить.

Обязать временную администрацию по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» (ОГРН <***>) в срок не позднее 06.11.2020 предоставить суду документы по следующим заемщикам:

1. ООО Спецавтоснаб:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

- Выписки из лицевых счетов по учету ссудной задолженности (в том числе просроченной) с момента выдачи Банком кредитных средств и по 06 марта 2019 года включительно (по состоянию на 07 марта 2019 года)

- Выписки из лицевых счетов начисленных процентов с момента выдачи Банком кредитных средств и по 06 марта 2019 года включительно (по состоянию на 07 марта 2019 года)

- Выписки из лицевых счетов резервов на возможные потери по ссудам с момента выдачи Банком кредитных средств и по 06 марта 2019 года включительно (по состоянию на 07 марта 2019 года)

- Выписки из лицевых счетов обеспечения по кредитным договорам с момента выдачи Банком кредитных средств и по 06 марта 2019 года включительно (по состоянию на 07 марта 2019 года).

2. ООО Сервис-Строй:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании обслуживания долга хорошим по реструктурированным ссудам за период с даты выдачи кредита по 07 марта 2019 года

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Выписки по банковским счетам заемщиков, открытым в других кредитных организациях с 01 марта 2018 года по 07 марта 2019 года

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки из налоговых органов об отсутствии у заемщика задолженности по налогам перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

- Профессиональные суждения Банка по формированию резервов на возможные потери по ссудной задолженности по состоянию на 01 марта 2019 года, включая обслуживание долга

- Оценка финансового положения заемщика по отчетности на 01 октября 2018 года

3. ООО Респект:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

- Оценка финансового положения заемщика по отчетности на 01 октября 2018 года.

4. ООО Монолит:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных - расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

- Оценка финансового положения заемщика по отчетности на 01 октября 2018 года

5. ООО Транс-Лизинг:

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком.

6. ООО Сфера:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

7. ООО Сатурн-Инвест:

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов.

8. ООО Ремспецтехника:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

9. ООО Континент:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- Анкета юридического лица по 115-ФЗ на дату выдачи, на даты пролонгации, на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком.

10. ООО Гранд Инвест:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

11. ООО Арбат:

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком.

12. ООО Авангард:

- Все кредитные договоры (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате.

13. ООО Трест №7:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

14. ООО Центр Стандарт:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате.

15. ООО Промсвязь:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

16. ООО Корвет:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

17. ООО Квант:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

18. ООО Интер-технология:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

- Выписки из лицевых счетов по неиспользованным лимитам кредитных линий с момента выдачи Банком кредитных средств и по 06 марта 2019 года включительно (по состоянию на 07 марта 2019 года).

19. ООО Гранит:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- Анкета юридического лица по 115-ФЗ на дату выдачи, на даты пролонгации, на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

20. ООО Гарден:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

21. ООО Афелия:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

22. ООО Цефал-ИФК:

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком.

23. ООО Объединенный процессинговый центр:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

24. ООО Интеграл:

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов.

25. ООО Вектор:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

26. ООО Строительная компания Инзер:

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

27. ООО Фрегат:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

28. ООО Терра-Плюс:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

- Оценка финансового положения заемщика по отчетности на 01 октября 2018 года

29. ООО СУ-5:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

30. ООО Рубин:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

31. ООО Контур:

- Договоры залога (включая дополнительные соглашения к ним)

- Договоры поручительств (включая дополнительные соглашения к ним)

- Решения уполномоченного органа Банка о признании деятельности заемщика реальной

- Заключения по определению справедливой стоимости обеспечения, действующие по состоянию на 07 марта 2019 года

- План развития заемщика (бизнес-план), согласованный с Банком

- Справки об отсутствии у заемщика задолженности перед работниками по заработной плате

- Документы, подтверждающие целевое использование выданных Банком кредитов

Обязать временную администрацию по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» (ОГРН <***>) предоставить суду следующую информацию (документы) по всем заемщикам, указанных в определении Арбитражного суда Республики Башкортостан о назначении экспертизы от 28 февраля 2020 года:

1) Наличие в собственности заемщиков недвижимого имущества, либо других активов, зарегистрированных в Росреестре по состоянию на 07.03.2019;

2) Наличие остатков денежных средств на расчётных, депозитных, иных счётах, открытых в Банке по состоянию на 07.03.2019 в следующем формате:

Заемщик (компания)

Расчетный счет, руб.

Депозит, руб.

Иной счет, руб.

1…

2…

3) Сумма погашенных обязательств перед Банком, включая основной долг и все начисленные проценты, а также комиссии по действующим и погашенным на 07.03.2019 года обязательствам за период 01.01.2016-07.03.2019 в разрезе заемщиков;

4) Имеющаяся в досье организаций-заемщиков информация о запросах и предписаниях ФНС;

5) Общая сумма выплаченных заемщиками налоговых платежей в бюджеты всех уровней и внебюджетные фонды за период 01.01.2016-07.03.2019;

6) Информация о вынесенных предписаниях Банка России за период 01.01.2016-07.03.2019 с указанием об их исполнении, за исключением имеющихся в материалах дела;

7) Аудиторские заключения за 2016 и 2017 года, выпущенные по годовой отчетности Банка (МСФО, РСБУ), аудиторские заключения (при наличии), выпущенные по результатам промежуточной отчетности (включая обзорные проверки) в указанном периоде, а также аудиторские заключения (при наличии), выпущенные в указанном периоде по отдельной части отчетности или отдельному компоненту;

8) Аудиторские заключения, выпущенные по годовой отчетности заемщиков (при наличии) за 2017 и 2018 год.

Обязать временную администрацию по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк» (ОГРН <***>) предоставить суду письменные пояснения с обоснованием невозможности представления каких-либо документов, указанных в настоящем определении в срок не позднее 05.11.2020.

Предоставление документов осуществить в форме документа на бумажном носителе или в электронной форме (при представлении документов электронной форме составить на бумажном носителе сопроводительное письмо с указанием содержания электронных документов).

Разъяснить, временной администрации по управлению кредитной организацией публичного акционерного общества «Роскомснаббанк», что при невозможности представления запрашиваемых экспертами документов в установленный срок, сообщить об этом суду с указанием причин непредставления.

Продлить срок производства экспертизы до 19.11.2020 включительно.

Экспертам ФИО5, ФИО6, ФИО7 в срок не позднее 20.11.2020 направить в Арбитражный суд Республики Башкортостан суд заключение эксперта.

Судебное разбирательство в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции отложить на 23 ноября 2020 года на 14 час. 10 мин., в помещении Арбитражного суда Республики Башкортостан по адресу: город Уфа, улица проспект Салавата Юлаева, 7 кабинет 104Б.

Признать явку экспертов на судебное заседание, назначенное на 23 ноября 2020 года на 14 час. 10 мин., обязательной.

Суд разъясняет экспертам, что в случае, если вызванные в судебное заседание эксперты не явятся в суд по причинам, признанным судом неуважительными, суд может наложить на них судебный штраф в порядке и в размере, которые установлены в главе 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья А.Х. Камаев