Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в рамках дела о банкротстве открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» (ИНН <***>)

заявление конкурсного управляющего о разрешении разногласий с кредиторами,

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего – ФИО1, доверенность от 28.10.2009;

от ЦБ РФ – ФИО2, доверенность от 03.09.2009,

от ГК «Агентство по страхованию вкладов» - ФИО3, доверенность от 23.12.2008 № 993,

у с т а н о в и л:

Решением Арбитражного суда Волгоградской области (далее – суд) от 12 октября 2007 г. открытое акционерное общество «Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» (далее – ОАО «Волго-Дон банк», Банк) признано несостоятельным (банкротом) с открытием процедуры конкурсного производства сроком на 12 месяцев, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Решением правления Агентства от 22 мая 2008 г. представителем конкурсного управляющего назначена ФИО1. Срок конкурсного производства неоднократно продлевался, последний раз определением суда от 15 октября 2009 г. на шесть месяцев до 14 апреля 2010 г..

06 ноября 2009 г. в суд обратился представитель конкурсного управляющего ОАО «Волго-Дон банк» с заявлением, в котором просит разрешить разногласия, возникшие между ним и комитетом кредиторов по списанию имущества должника, а именно утвердить предложенияконкурсного управляющего по списанию имущества ОАО «Волго-Дон банк». В обоснование заявления указано, что конкурсным управляющим в целях реализации своих полномочий по составлению и направлению в Банк России ликвидационного баланса комитету кредиторов на заседании 10 сентября 2008 г., 24 сентября 2008 г. представлены предложения по списанию имущества Банка, однако вопросы о списании имущества должника сняты кредиторами с повестки комитета в связи с его нецелесообразностью.

В судебное заседание представители комитета кредиторов не явились. В материалах дела имеются документы, подтверждающие надлежащее извещение представителей комитета кредиторов о времени и месте судебного разбирательства. При таких обстоятельствах суд считает возможным рассмотреть дело в их отсутствии.

Представитель конкурсного управляющего ОАО «Волго-Дон банк» ФИО1 поддержала изложенные в заявлении требования, просила разрешить разногласия, возникшие между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов. Пояснила, что на заседание комитета кредиторов 10 сентября 2008 г., 24 сентября 2008 г. конкурсным управляющим вынесен вопрос об утверждении предложений по списанию задолженности ОАО «Волго-Дон банк» по двум спискам на сумму 61 536 454 руб. 91коп. и на 319 444 405 руб. 63 коп., так как в конкурсном производстве проведена инвентаризация имущества, по результатам которой выявлена задолженность на 380 980 860 руб. 54 коп., из которой на сумму 61 536 454,91руб. подтверждающие документы отсутствуют, установить дату и причину возникновения указанной задолженности на данную сумму невозможно. Задолженность в размере 319 444 405 руб. 63 коп. к взысканию не реальна, так как часть должников прекратили деятельность, о чем имеются сведения об исключении их из Единого государственного реестра юридических лиц, в отношении других должником имеются судебные акты, исполнительные производства по которым завершены в связи с невозможностью взыскания из-за отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание. Члены комитета кредиторов проголосовали об исключении данного вопроса из повестки, посчитав нецелесообразным рассмотрение данного вопроса, так как это не входит в компетенцию комитета кредиторов.

Представитель Банка России вопрос о разрешении разногласий, возникших между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов оставил на усмотрение суда.

Исследовав материалы дела, выслушав мнение лиц, участвующих в деле, суд считает заявление конкурсного управляющего ОАО «Волго-Дон банк» подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 1 Федерального закона № 40-ФЗ от 25.02.1999 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (далее – Закон о банкротстве кредитных организаций) отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, не урегулированные настоящим Федеральным законом, регулируются Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» и в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, нормативными актами Банка России. В силу ст. 50.1 Закона о банкротстве кредитных организаций) дела о банкротстве кредитных организаций рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом или в неурегулированных ими случаях Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

В соответствии со ст. 50.42. Закона о банкротстве кредитных организаций после составления и закрытия реестра требований кредиторов конкурсный управляющий в срок не позднее шести месяцев со дня открытия конкурсного производства составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемой кредитной организации, перечень предъявленных кредиторами требований, а также сведения об осуществленных предварительных выплатах кредиторам первой очереди. Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс составляются в соответствии с нормативными актами Банка России и представляются в Банк России на согласование.

В силу ст. 50.43. после завершения расчетов с кредиторами, согласования ликвидационного баланса, конкурсный управляющий обязан представить в арбитражный суд отчет о результатах проведения конкурсного производства.

Согласно п.2.2.7. Положения о порядке составления и предоставления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России, утвержденному ЦБ РФ 16.01.2007 № 301-П, списание имущества (активов) с баланса кредитной организации при ликвидации кредитной организации в порядке конкурсного производства и принудительной ликвидации осуществляется конкурсным управляющим (ликвидатором) по согласованию с собранием кредиторов и (или) комитетом кредиторов на основании документов, указанных в подпункте 2.3.6 пункта 2.3 настоящего Положения. Имущество (активы) кредитной организации признается невозможным для реализации (взыскания) в случае, если органом, осуществляющим ликвидацию кредитной организации, предприняты и документально подтверждены необходимые и достаточные юридические и фактические действия по его розыску и реализации (взысканию), а также в случае, если проведение мероприятий по его розыску, реализации (взысканию) юридически невозможно и (или) предполагаемые расходы будут выше ожидаемого результата.

Как следует из материалов дела, конкурсный управляющий дважды вносил на повестку комитета кредиторов, 10 сентября 2008 г., 24 сентября 2008 г., вопрос об утверждении предложений по списанию задолженности ОАО «Волго-Дон банк», согласно которым предлагалось списать задолженность ОАО «Волго-Дон банк» по двум таблицам (№ 1 и № 2), в одной из которых задолженность на сумму 61 536 454,91руб. документально не подтверждена, установить дату и причину возникновения указанной задолженности на данную сумму невозможно, а в другой задолженность - в размере 319 444 405 руб. 63 коп., которая не реальна к взысканию, в ней указаны должники, однако часть из них прекратили деятельность, о чем имеются сведения об исключении их из Единого государственного реестра юридических лиц, в отношении другой части должников имеются судебные акты, исполнительные производства, по которым завершены в связи с невозможностью взыскания из-за отсутствия имущества, на которое может быть обращено взыскание.

В подтверждение проведенной работы по выявлению и взысканию задолженности суду представлены: акт инвентаризации имущества должника от 15 февраля 2008 г., выписки по лицевому счету должника с 01.01.2001 по 01.10.2007, постановления судебных приставов по судебным актам об окончании исполнительных производств, акты о невозможности взыскания.

Изучив представленные документы, суд пришел к выводу, что конкурсным управляющим в полном объеме проведена работа по взысканию задолженности, а также получены из службы судебных приставов акты о невозможности ее взыскания, с которыми ознакомлены члены комитета кредиторов, имеются иные документы, служащие основанием для списания вышеуказанной задолженности

Исходя из позиции комитета кредиторов, изложенных в протоколах заседаний комитета кредиторов ОАО «Волго-Дон банк», разногласия существуют в части того, что члены комитета кредиторов считают, что вопрос о списании не относится к полномочиям комитета кредиторов.

Судом учтено, что отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) кредитных организаций, не урегулированные указанным Законом о банкротстве кредитных организаций отношения, регулируются Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно ст. 60 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» заявления и ходатайства конкурсного управляющего, в том числе о разногласиях, возникших между ним и кредиторами, рассматриваются в арбитражном суде.

При таких обстоятельствах, суд считает заявление представителя конкурсного управляющего о разрешении разногласий, возникших между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов обоснованным, считает необходимым утвердить предложения по списанию имущества ОАО «Волго-Дон банк» в соответствии со следующими приложениями (таблица № 1 и таблица № 2)с учетом представленных уточнений.

Таблица № 1

№ п/п	Балансовый счет	Наименование балансового счета	Остаток в валюте счета	Остаток в рублях	Примечание	Результаты дополнительной сверки расчетов	Остаток в руб., по результатам дополнительной сверки
1.	30110810400000000019	Кор/счет в ЗАО АКБ «Промэксимбанк»	10 052 459,02	10 052 459,02	Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.10.2009 по делу № А40-43008/04-36-22Б процедура конкурсного производства в отношении АКБ «Промэксимбанк» (ЗАО) завершена. 19.06.2008 в Единый реестр юридических лиц внесена запись за № 2087711005534 о государственной регистрации кредитной организации АКБ «Промэксимбанк» (ЗАО) в связи с ее ликвидацией.	-	10 052 459,02
2.	30233810100000020001	Незавершенные расчеты по пластиковым картам сторонних банков	378 642,26	378 642,26	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно), т.к. контрагенты по сделкам неизвестны	-	378 642,26
3.	47417810900000000001	СУММЫ СПИСАННЫЕ С КС ДО ВЫЯСНЕНИЯ	734 449,76	734 449,76	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно), т.к. контрагенты по сделкам неизвестны	-	734 449,76
4.	47423810500000010003	требования по операциям (неразрешенный овердрафт)	766,57	766,57	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно), т.к. контрагенты по сделкам неизвестны	-	766,57
5.	60312810900000000044	ПРЕДОПЛАТА ООО МАГАЗИН N 44	13 500,00	13 500,00	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно) и исправительная проводка на 12 000,00 руб.		13 500,00
6.	60312810300000000479	РАСЧЕТЫ С ПОСТАВЩИКАМИ И ПОДРЯДЧИКАМИ ОАО ЮТК КОТЕЛЬНИКОВСКИЙ РУС	38 382,03	38 382,03	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной в связи с некорректным ведением бухг. учета банком.	В сентябре 2008 в адрес Котельниковский РУС ОАО «ЮТК» направлен запрос о представлении документов, подтверждающих фактическое оказание услуг на сумму числящейся задолженности. Конкурсным управляющим получены подтверждающие документы (счета-фактуры) на общую сумму 38 977,10 руб.	38 382,03
7.	60312810900000000497	РАСЧЕТЫ С ПОСТАВЩИКАМИ ,ПОДРЯДЧИКАМИ И ПОКУПАТЕЛЫЯМИ УСЛУГИ СВЯЗИ ЛЕНИНСКИЙ ДОП, ОФИС	57 081,40	57 081,40	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной в связи с некорректным ведением бухг. Учета банком.	В сентябре-декабре 2008 г. с Волгоградским филиалом ОАО «ЮТК» проведена сверка расчетов. В результате сверки расчетов на счет Банка поступили денежные средства в размере 28 492,63 руб.,однако, оставшаяся сумма задолженности в размере 28 587,81 руб. не подтверждена документально.	28 587,81
8.	60312810500000000525	РАСЧЕТЫ ЗА УСЛУГИ СВЯЗИ ОАО ЮТК ДОГ №6964	83 339,08	83 339,08	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной в связи с некорректным ведением бухг. учета банком.	В период конкурного производства часть задолженности подтверждена документально (получены счета-фактуры) и часть возвращена на счет Банка. В сентябре 2008 г. в адрес ОАО «Связьсервис» направлен запрос о представлении расширенного акта сверки расчетов.	2022,92
9.	60312810300000000534	РАСЧЕТЫ ЗА УСЛУГИ СВЯЗИ ОАО «ЮТК» Г.УРЮПИНСК	47 256,49	47 256,49	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной, в связи с некорректным ведением бухг. учета банком.	В октябре-ноябре 2008 г. от Волгоградского филиала ОАО «ЮТК» получены подтверждающие документы (счета-фактуры) на общую сумму 38 685,53 руб.	47 256,49
10.	60312810500000000538	РАСЧЕТЫ ЗА УСЛУГИ СВЯЗИ ОАО ЮТК (ОКТЯБРЬСКИЙ ДОП. ОФИС)	26 622,50	26 622,50	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной в связи с некорректным ведением бухг. учета банком.	В декабре 2008 г. от Волгоградского филиала ОАО «ЮТК» на сумму 21 753,63 руб. получены подтверждающие документы (счета-фактуры), а в феврале 2009 г. от Волгоградского филиала ОАО «ЮТК» на счет Банка поступили денежные средства в размере 5 529,13 руб	21 093,37
11.	60312810000000000740	РАСЧЕТЫ С ОАО «ЮТК СВЕТЛОЯРСКИЙ ТУС» ВОЛГОГРАДЭЛЕКТРОСВЯЗЬ	51 579,17	51 579,17	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной в связи с некорректным ведением бухг. учета банком.	В ходе конкурсного производства часть задолженности была списана на основании подтверждающих документов (счета-фактуры), часть задолженности была возвращена на счет Банка.	0,00
12.	60312810600000000988	РАСЧЕТЫ С ОАО «ЮТК» ДОГ.N 6964/1-ТГ	16 055,72	16 055,72	Договоры с районными УЭС расторгнуты, сверка расчетов не представляется возможной в связи с некорректным ведением бухг. учета банком.	В ноябре 2008 г. от Волгоградского филиала ОАО «ЮТК» получены подтверждающие документы (счета-фактуры) на сумму 8000,47 руб. Задолженность в размере 8895,38 руб. не подтверждена.	8895,38
13.	60312810000000001176	РАСЧЕТЫ С ООО «ЦАРЬГРАД ТРЕЙД»	422 760,00	422 760,00	Представлены копии судебных актов о взыскании неустойки и госпошлины	-	422 760,00
14.	60323810800000000010	НЕДОСТАЧА ДЕНЕГ ПРИ СДАЧЕ В РКЦ	60,00	60,00	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	60,00
15.	60323810100000000011	РАСЧЕТЫ С ДЕБИТОРАМИ ЗА ТАБАЧНЫЕ ИЗДЕЛИЯ	75 000,00	75 000,00	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	75 000,00
16.	60323810700000000013	РАСЧЕТЫ С ПРОЧИМИ ДЕБИТОРАМИ	842 800,20	842 800,20	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	842 800,20
17.	60323810500000000048	ТРАНЗИТНЫЙ СЧЕТ ДЛЯ ДОП.ОФИСА ФИО4	3 876,19	3 876,19	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	3 876,19
18.	60323810800000000052	РАСЧЕТЫ С ХКБ	3 793,29	3 793,29	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	3 793,29
19.	60323810000000000056	ПЕРЕВОД ПО СИСТЕМЕ КОНТАКТ В ПОЛЬЗУ АЛЬФА-БАНКА (ДОП. ОФИС ЛЕНИНСКИЙ)	697,64	697,64	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	697,64
20.	60323810000000010101	РАСЧЕТЫ С ФИО5	1 700,00	1 700,00	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	1 700,00
21.	60323810300000010102	РАСЧЕТЫ С ФИО6	2 576,35	2 576,35	Недостача по итогам инвентаризации (дату и причину возникновения задолженности установить невозможно)	-	2 576,35
22.	60401810100000000001	ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА (КРОМЕ ЗЕМЛИ)	45 937 102,15	45 937 102,15	Недостача по итогам инвентаризации (отсутствуют инвентаризационные карточки, имущество передано по описи)	Данное имущество не передавалось временной администрацией (аналитический учет в Банке не велся). В ходе конкурсного производства данное имущество отражено на балансе Банка, как вновь выявленное (в соответствии с рыночной оценкой, осуществленной ООО «СТК»)	45 937 102,15
23.	60401810100000000001	КАПИТАЛЬНЫЕ ВЛОЖЕНИЯ НА ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА	16 486,00	16 486,00	Недостача по итогам инвентаризации (остаток перенесен с баланс. Счета 60701)	-	16 486,00
24.	61009810100000000004	ИНВЕНТАРЬ И ПРИНАДЛЕЖНОСТИ (АВТОМОБИЛЬНЫЕ АПТЕЧКИ)	1 852,23	1 852,23	Недостача по итогам инвентаризации	-	1 852,23
25.	61011810900000000001	ВНЕОБОРОТНЫЕ ЗАПАСЫ	122 794,16	122 794,16	Недостача по итогам инвентаризации	-	122 794,16
26.	6011810200000000002	ВНЕОБОРОТНЫЕ ЗАПАСЫ	2 652 079,19	2 652 079,19	Недостача по итогам инвентаризации	-	2 652 079,19
Итого:			61536454,91	61536454,91			61 409 633,01

Таблица № 2

№ п/п	Наименование имущества	Балансовая стоимость, руб.	Причина списания
1	ООО «Стек-М» замена на ООО «Октава»	19 482 200,00	Постановление от 19.11.2008 об окончании исполнительного производства и возвращении взыскателю исполнительного документа, Акт о невозможности взыскания от 19.11.2008
2	ООО «Империя-М»	27 000 000,00	Постановление №51434/926/25/2008 от 27.11.2008 о возвращении исполнительного документа и об окончании исполнительного производства, по которому взыскание не производилось или произведено частично, Акт 51434/926/25/2008 о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю
3	ООО «Вандаре»	28 000 000,00	Постановление 40633/606/38/2008 об окончании исполнительного производства от 12.01.2009, Постановление №40633/606/38/2008 от 12.01.2009 о возвращении исполнительного документа взыскателю после возбуждения исполнительного производства, Акт от 12.01.2009 о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю.
4	ООО «Навигатор»	25 500 000,00	Постановление от 12.12.2008 об окончании исполнительного производства №15/40675/754-08 и возращении исполнительного документа, Акт от 12.12.2008 о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю.
5	ООО «Миллада»	26 000 000,00	Постановление от 30.09.2008 об окончании исполнительного производства и возращении исполнительного документа, Акт о невозможности взыскания от 30.09.2008
6	ООО «ГлобалКом»	25 000 000,00	Постановление от 12.12.2008 об окончании исполнительного производства №15/41198/758-08 и возращении исполнительного документа, Акт от 12.12.2008 г. о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю.
7	ООО «Вендекс»	26 000 000,00	Постановление №46876/915/46/08 от 09.02.2009 г. об окончании исполнительного производства и возращении взыскателю исполнительного документа, Акт от 09.02.2009 г. о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю.
8	ООО «Эко-Анализ»	15 000 000,00	Постановление об окончании исполнительного производства от 18.02.2009г., Акт от 18.02.2009 о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю
9	ООО «Дэлтон»	20 000 000,00	Постановление №52312/2625/3/2008 об окончании исполнительного производства от 6.04.2009.Постановление №52312/2625/3/2008 о возвращении исполнительного документа, по которому взыскание не производилось или произведено частично от 6.04.2009, Акт от 6.04.2009 о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю.
10	ФИО7	350 000,00	Постановление от 29.09.2008 об окончании исполнительного производства и возвращении взыскателю исполнительного документа, Акт от 29.09.2008 о наличии обстоятельств, в соответствии с которыми исполнительный документ возвращается взыскателю.
11	ТНВ«Ленинский продовольственный фонд и Компания»	11 168 755,50	Исключено из ЕГРЮЛ в связи с ликвидацией
12	ООО «Юпитер»	22 700 000,00	Исключено из ЕГРЮЛ в связи с ликвидацией
13	ООО «Пемо-М»	500 000,00	Исключено из ЕГРЮЛ в связи с ликвидацией
14	ООО «Поволжская селекционно – опытная станция»	23 185 000,00	Постановление об окончании исполнительного производства и возвращении взыскателю исполнительного документа
15	ООО «Меркурий» (Септима)	28 549 843,00	Постановление об окончании исполнительного производства и возвращении взыскателю исполнительного документа
16	ООО «Европейская инвестиционная компания»	18 080 994,31	Исключено из ЕГРЮЛ в связи с ликвидацией
17	ООО «Ливадия»	2 927 612,82	Конкурсное производство завершено, определение от 31.07.2006 по делу №А12-15/06-с58
Итого		319444405,63

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 32, 60 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ от 26.10.2002 , ст. 13,64.71,156,184-185,223 АПК РФ,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Заявление конкурсного управляющего открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» о разрешении разногласий, возникших между конкурсным управляющим и комитетом кредиторов обоснованным удовлетворить. Утвердить предложения конкурсного управляющего открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк» по списанию имущества открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий Волго-Донской инвестиционный банк в редакции, предложенной конкурсным управляющим.

Определение может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные законом.

Судья Иванова Л.К.

Гражданский кодекс часть 1

Гражданский кодекс часть 2

Гражданский кодекс часть 3

Гражданский кодекс часть 4

Определение № А12-15172/07 от 16.12.2009 АС Волгоградской области

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

ООО «Навигатор»

ООО «ГлобалКом»

Итого