Определение № А14-9705/10 от 11.11.2011 АС Воронежской области

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ
394030, г. Воронеж, ул. Среднемосковская, 77, http://voronej.arbitr.ru,
E-mail: vrnarbit@arbitr.ru, тел. (473) 271-73-69, факс: (473) 252-47-09

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
о включении требования в реестр требования кредитора

Судья Арбитражного суда Воронежской области Домарева В.В.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Ельшиной Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление

ЗАО «ЮниКредитБанк» ОГРН <***>, ИНН <***>, г. Москва

об установлении требований кредитора

должник – ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» ОГРН <***>, ИНН <***>, г. Воронеж

при участии в заседании в заседании:

от заявителя – ФИО1, представителя по доверенности №1032/660 от 19.07.2011, паспорт

от временного управляющего – ФИО2, представителя по доверенности от 01.03.2011, паспорт

должник – не явился, надлежаще извещен,

установил: определением Арбитражного суда Воронежской области от 01.11.2010 в отношении открытого акционерного общества «ГЛАВЛИЗИНГ» ОГРН <***>, ИНН <***> (далее – ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» или должник) введена процедура наблюдения, временным управляющим назначен ФИО3

В ходе процедуры наблюдения закрытое акционерное общество «ЮниКредит Банк» (далее – ЗАО «ЮниКредит Банк» или заявитель) обратилось в арбитражный суд с заявлением

об установлении и включении в реестр требований кредиторов ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» задолженности в размере 183 469 127 руб. 81 коп., в том числе 181 726 180 руб. 07 коп. основного долга по открытым аккредитивам, 1 742 947 руб. 74 коп. неустойки.

Определением суда от 25.01.2011 заявление принято к производству.

Временным управляющим ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» 04.02.2011, согласно отметки канцелярии суда о принятии корреспонденции в арбитражный суд в порядке п.2 ст.71 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предъявлены возражения относительно требований ЗАО «ЮниКредит Банк».

Определением суда от 08.02.2011 в порядке п. 4 ст. 71 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» рассмотрение требование назначено на 09.03.2011.

Рассмотрение требования откладывалось.

ЗАО «ЮниКредит Банк» заявлено об увеличении размера требований: заявитель просит включить в реестр требований кредиторов ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» требование ЗАО «ЮниКредит Банк» по Соглашению №001/1536L/07 о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций от 22.01.2008 в размере 186 103 929,63 руб., в том числе: задолженность по возврату платежей по аккредитивам – 174 240 399,88 руб., задолженность по возмещению комиссий иностранных банков – 5 728 783,89 руб., задолженность по возмещению комиссии банку (ст.7 Соглашения) – 3 775 205,46 руб., неустойка – 2 359 540,40 руб.

В порядке ст. 49 АПК РФ увеличение размера заявленного требования принято.

Все лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте судебного заседания надлежащим образом. В порядке ст. 156 АПК РФ требование рассматривалось в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Представитель ЗАО «ЮниКредит Банк» доводы заявления поддержал, полагает, что заявленные им требования являются документально обоснованными.

Представитель временного управляющего возражал против удовлетворения требования по аккредитиву №072/OLC/1080392, ссылаясь на недоказанность выдачи аккредитива и отсутствие надлежащим образом заверенного перевода. По остальным аккредитивам по размеру и составу требования не возражал.

В судебном заседании 31.10.2011 объявлялся перерыв до 07.11.2011 для принятия судебного акта. Информация о времени и месте продолжения судебного заседания размещалась в информационном окне в сети Интернет на сайте Арбитражного суда Воронежской области.

Рассмотрев представленные по делу материалы, заслушав пояснения лиц, участвующих в деле арбитражный суд находит требования заявителя подлежащими удовлетворению по следующим обстоятельствам.

В силу пункта 1 статьи 32 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

В соответствии со ст.16 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов включаются арбитражным управляющим в реестр на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В соответствии со ст.71 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предъявленные для целей участия в первом собрании кредиторов требования к должнику рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.

Согласно п.1 ст.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» состав и размер требований заявителя определяется на дату введения наблюдения в отношении должника.

В силу части 1 статьи 64 АПК РФ арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств.

Из материалов дела следует, что между ЗАО «ЮниКредит Банк» (банк) и ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» (клиент) 28.01.2008 заключено соглашение №001/1536L/07 о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций (линия).

В соответствии с условиями соглашения банк открыл клиенту линию для осуществления документарных операций с лимитом 7 000 000,00 ЕВРО.

Согласно ст. 2 соглашения целью использования линии является открытие, увеличение суммы, продление срока действия аккредитивов в ЕВРО (Валюта Линии), в т.ч. аккредитивов с рассрочкой платежа без предоставления денежного покрытия клиентом для осуществления расчетов по контрактам на покупку оборудования у европейских поставщиков и оплаты, причитающихся иностранному банку процентов за дисконтирование аккредитива.

В силу ст. 3 соглашения срок действия линии 84 месяца с даты открытия первого аккредитива, но не позднее 30 ноября 2014 года.

Согласно п. 6 соглашения банк обязуется письменно информировать клиента о предстоящем платеже по аккредитиву, включая оплату процентов иностранного банка за дисконтирование, по получении авизо иностранного банка об осуществлении досрочного платежа, с дополнительным уведомлением о предстоящем платеже не позднее трех рабочих дней до даты такого платежа. Клиент обязуется к требуемому сроку обеспечить наличие необходимой суммы на своих счетах в банке. При осуществлении банком платежа по аккредитиву, открытому в рамках линии, клиент предоставляет банку право безакцептного списания без дополнительного согласования суммы, необходимой для возмещения банку такого платежа и оплаты процентов иностранного банка за дисконтирование своего расчетного валютного счета в банке. А клиент обязуется возместить банку любую сумму, которую банк выплатит по аккредитиву в соответствии с его условиями, а также оплатить все проценты иностранного банка за дисконтирование в полной сумме и без каких-либо вычетов и удержаний в следующем порядке:

а) сумма платежей по аккредитивам – с даты возмещения банком досрочных платежей, осуществленных иностранным банком в пользу бенефициара по аккредитиву (досрочный платеж), в соответствии с графиком возмещения досрочных платежей по каждому отдельному аккредитиву, открытому в рамках линии, но не позднее срока действия линии;

б) фактически начисленные проценты иностранного банка за дисконтирование – в соответствии с графиком оплаты процентов по каждому отдельному аккредитиву, открытому в рамках линии, но не позднее даты окончания срока действия линии.

В случаях, если с даты возмещения досрочных платежей/в даты оплаты процентов/комиссий соответственно

- на счетах клиента в банке отсутствуют средства для осуществления платежа по аккредитиву или имеющихся на счетах средств недостаточно, и/или;

- будут арестованы денежные средства, находящиеся на счетах клиента в банке, и/или;

- будут приостановлены операции по счетам клиента в банке.

Банк осуществляет платеж по аккредитиву и оплату процентов за дисконтирование из собственных средств. При этом, задолженность клиента перед банком определяется как разница между суммой платежа по аккредитиву/суммой платежа по процентам за дисконтирование, осуществленного банком и суммой фактически возмещенных клиентом средств.

Согласно ст. 7 соглашения клиент уплачивает банку комиссию за организацию линии в размере 0,3% от суммы каждого открытого в рамках линии аккредитива не позднее даты

открытия такого аккредитива. Оплата должна быть произведена в рублях по курсу Банка России на дату платежа.

Кроме того, клиент уплачивает банку следующие комиссии:

а) комиссию за открытие аккредитива в рамках линии (с учетом возможного увеличения его сумму/продление срока его действия) в размере 2,2% годовых.

Комиссия в зависимости от случая начисляется:

- на сумму каждого досрочного платежа – за период с даты открытия аккредитива до даты соответствующего досрочного платежа включительно, исходя из количества дней в году, равного 360, и подлежит уплате не позднее 3 банковских дней с даты получения авизо иностранного банка об осуществлении досрочного платежа по аккредитиву; и/или

- на сумму неиспользованного остатка по аккредитиву за период с даты открытия аккредитива до даты истечения срока действия аккредитива включительно, исходя из количества дней в году, равного 360, и подлежит уплате в течение 3 банковских дней с даты истечения срока действия аккредитива;

б) комиссию за осуществлении платежа по аккредитиву в размере 0,15 % от суммы досрочного платежа, но не более эквивалента 2000,00 Долларов США за платеж. Комиссия подлежит уплате в первую дату уплаты комиссии за рассрочку данного платежа (как она определена в пункте «в» настоящей статьи);

в) комиссию за рассрочку платежей по аккредитиву в размере 2% годовых, начисляемую на сумму каждого досрочного платежа, подлежащего возмещению по условиям аккредитива. Комиссия начисляется исходя из количества дней в году, равного 360, за период даты досрочного платежа до даты наступления соответствующего платежа по аккредитиву в соответствии со статьей 6 настоящего соглашения. Период от дат досрочных платежей до дат наступления платежей по аккредитиву разбивается на расчетные периоды. Расчетный период составляет 3 месяца. Первый расчетный период начинается в дату соответствующего досрочного платежа. Последний расчетный период заканчивается не позднее даты окончания срока действия линии. Комиссия подлежит уплате в последний банковский день каждого расчетного периода.

Статьей 8 соглашения установлена ставка процентов иностранного банка за дисконтирование аккредитива, которая должна составлять ЕВРИБОР (база определяется по согласованию с иностранным банком и может быть изменена в зависимости от периода рассрочки платежа по соответствующему контракту) плюс 0,75% годовых (определяется по согласованию с иностранным банком и может быть изменена в зависимости от периода рассрочки платежа по соответствующему контракту. Ставка согласуется сторонами перед

открытием каждого отдельного аккредитива путем обмена письмами, в т.ч. в электронном виде) и/или с применением программного комплекса «Банк-Клиент» в порядке, установленном договором о банковском обслуживании клиентов с использованием программного комплекса «Банк-Клиент» от 10 октября 2007 года, заключенным между банком и заемщиком.

Проценты начисляются на сумму каждого досрочного платежа и рассчитываются за период от даты досрочного платежа до даты наступления соответствующего платежа по аккредитиву, в соответствии со статьей 6 настоящего соглашения. Периоды от даты досрочного платежа до даты наступления соответствующего платежа по аккредитиву разбивается на процентные периоды. Процентный период составляет один, три или шесть месяцев по согласованию сторон перед открытием каждого отдельного аккредитива в рамках линии, путем обмена письмами (в т.ч. в электронном виде). Первый процентный период начинается в дату соответствующего досрочного платежа. Последний процентный период заканчивается не позднее даты окончания срока действия линии.

В силу статьи 9 соглашения в случае нарушения клиентом своего обязательства, предусмотренного ст. 6, п. «а» ст. 12 настоящего соглашения, а также в случае неуплаты в срок процентов, предусмотренных ст. 8 настоящего соглашения, клиент обязан уплатить банку неустойку в размере 25% годовых, начисляемую на сумму, неуплаченную в срок, за период от даты осуществления банком платежа в соответствии с графиком возмещения досрочных платежей/оплаты процентов до даты предоставления клиентом банку соответствующего возмещения включительно.

В рамках открытой линии должник обратился к ЗАО «ЮниКредит Банк» с заявлениями на открытие безотзывных документарных аккредитивов: от 05.05.2008 N 08-08ЮК на сумму 1 450 000,00 ЕВРО, от 24.01.2008 N 01-08ЮК на сумму 1 152 542,00 ЕВРО, от 27.06.2008 N 06-08ЮК на сумму 1 127 650,00 ЕВРО, от 27.06.2008 N 05-08ЮК на сумму 492 052,50 ЕВРО, от 27.06.2008 N 04-08ЮК на сумму 360 639,00 ЕВРО, 18.07.2008 N 11-08ЮК на сумму 1 185 790,00 ЕВРО, от 24.12.2008 N 12-08ЮК на сумму 450 608,00 ЕВРО (л.д.104-105, 117- 118, 134-135 т.1, л.д. 1-2, л.д. 15-16, л.д. 28-29, л.д. 54-55 т. 2).

На основании заявления должника от 24.01.2008 N 01-08ЮК открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080043 на сумму 1 152 542,00 ЕВРО.

28.02.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии безотзывного документарного аккредитива на сумму 1 152 542,00 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для

совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – KBC Bank, Antwerp, Belgium («КБК БАНК НВ» Антверпен, Бельгия) (л.д. 82-84, т. 5) .

SWIFT сообщением 09.04.2008 подтверждающий банк уведомил заявителя о выявленных расхождениях в представленных документах.

18.04.2008 заявитель, с учетом письма должника от 18.04.2008, направил в подтверждающий банк по электронной системе SWIFT подтверждение о принятии документов на сумму 1 152 542,00 ЕВРО несмотря на расхождения и дал поручение «КБК БАНК НВ» Антверпен, Бельгия об оплате бенефициару 1 152 542,00 ЕВРО по безотзывному документарному аккредитиву №07/OLC/1080043.

SWIFT сообщением от 22.04.2008 «КБК БАНК НВ» Антверпен, Бельгия подтвердил оплату бенефициару 1 152 542,00 ЕВРО по безотзывному документарному аккредитиву №07/OLC/1080043, а также добавил расходы по дисконтированию размере 32 727,01 ЕВРО.

Соответствующим письмом от 22.04.2008 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк произвел платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа.

Таким образом, ЗАО «ЮниКредит Банк» были исполнены все условия аккредитива №07/OLC/1080043 и соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07, а Подтверждающий банк произвел выплаты в пользу Бенефициара.

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080043 составляет 576271,00 ЕВРО основного долга, 12887,23 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование, 510,49 ЕВРО неустойки (л.д. 106 т. 12).

На основании заявления должника от 05.05.2008 N 08-08ЮК открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080213 на сумму 1 450 000,00 ЕВРО.

05.05.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии безотзывного документарного аккредитива на сумму 1 450 000,00 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – HypoVereinsbank Filiale Erfurt BR Deutschland (БАЙЕРИШЕ ГИПО – УНД ФЕРАЙНСБАНК АГ – ГИПОФЕРАЙНСБАНК (BAYERISCHE HYPO-UND VEREINSBANK AG - HYPOVEREINSBANK) Эрфурт, Германия (л.д. 125-127, т. 6) .

SWIFT сообщениями 01.07.2008, 08.07.2008, 09.09.2008 заявитель уведомил подтверждающий банк о внесении соответствующих изменений в вышеуказанный аккредитив.

Письмом от 07.10.2008 подтверждающий банк уведомил заявителя, что все условия аккредитива соблюдены, списанная сумма в размере 180 294,00 ЕВРО записана в счет первоначального аккредитива.

SWIFT сообщением 10.10.2008 подтверждающий банк подтвердил оплату бенефициару 180 294,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080213 (л.д. 68 т. 6).

Письмом от 10.10.2008 подтверждающий банк уведомил заявителя, что все условия аккредитива соблюдены, снятая сумма в размере 856 272,00 ЕВРО индоссирована на исходном аккредитиве (л.д. 55 т. 6).

SWIFT сообщением 10.10.2008 подтверждающий банк подтвердил оплату бенефициару 856 272,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080213 (л.д. 48 т. 6).

Письмом от 17.10.2008 подтверждающий банк уведомил заявителя, что все условия аккредитива соблюдены, снятая сумма в размере 280 330,00 ЕВРО индоссирована на исходном аккредитиве (л.д. 32 т. 6).

SWIFT сообщением 17.10.2008 подтверждающий банк подтвердил оплату бенефициару 280 330,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080213 (л.д. 18-19 т. 6).

Письмом от 03.11.2008 подтверждающий банк уведомил заявителя, что все условия аккредитива соблюдены, снятая сумма в размере 133 104,00 ЕВРО индоссирована на исходном аккредитиве (л.д. 24 т. 6).

SWIFT сообщением 05.11.2008 подтверждающий банк подтвердил оплату бенефициару 133 104,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080213 (л.д. 13 т. 6).

SWIFT сообщением 04.12.2008 подтверждающий банк подтвердил исполнение безотзывного документарного аккредитива №07/OLC/1080213 на общую сумму 1 450 000,00 ЕВРО (л.д. 2 т. 6).

Соответствующими письмами от 13.10.2008, от 15.10.2008, от 23.10.2008, от 05.11.2008 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк осуществил досрочные платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа (л.д. 8, 26, 49, 71 т.6).

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080213 составляет 1 090 694,46

ЕВРО основного долга, 25942,60 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование, 12486,61 ЕВРО неустойки (л.д. 107 т. 12).

На основании заявления должника от 27.06.2008 N 06-08ЮК в счет установленной линии для осуществления документарных операций открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080344 на сумму 1 127 650,00 ЕВРО.

27.06.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии безотзывного документарного аккредитива на сумму 1 127 650,00 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – Royal Bank of Scotland. London (ОА «Королевский Банк Шотландии», Лондон, Великобритания) (л.д. 136- 141, т. 7).

Письмами от 06.08.2008, 22.08.2008 авизующий банк уведомил заявителя, что представленные документы действительны в рамках кредита, сумма, подлежащая уплате 415450,00 ЕВРО, а также просил ознакомиться с пересмотренными документами для утверждения оплаты (л.д. 121-122, 124-125, т. 7).

SWIFT сообщением от 03.09.2008 заявитель уведомил авизующий банк о получении документов на сумму 415 450,00 ЕВРО и поручил осуществить досрочную оплату по безотзывному документарному аккредитиву №07/OLC/1080344 на сумму 415 450,00 ЕВРО (л.д. 118-119, т. 7).

По электронной системе SWIFT 03.09.2008 заявитель уведомил подтверждающий банк о получении документов на сумму 415 450,00 ЕВРО и поручил осуществить досрочную оплату по аккредитиву №07/OLC/1080344 на сумму 415 450,00 ЕВРО (л.д. 115-116, т. 7).

SWIFT сообщением от 05.09.2008 авизующий банк потребовал возмещения компенсации на сумму 415 450,00 ЕВРО (л.д. 112-113, т. 7).

По электронной системе SWIFT 08.09.2008 подтверждающий банк сообщил заявителю об осуществлении досрочного платежа на сумму 415 450,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080344 (л.д. 109-110, т. 7).

Письмом от 20.10.2008 авизующий банк уведомил заявителя, что согласованы документы согласно прилагаемой спецификации на сумму 712 200,00 ЕВРО, соблюдены все условия аккредитива, и возмещена сумма в размере 712 200,00 ЕВРО (л.д. 63-64, т. 7).

SWIFT сообщением от 20.10.2008 авизующий банк сообщил заявителю, что все условия аккредитива соблюдены, снятая сумма в размере 133 104,00 ЕВРО индоссирована на исходном аккредитиве (л.д. 24 т. 6).

11.11.2008 заявитель, с учетом письма должника от 07.11.2008, по электронной системе SWIFT направил в авизующий и подтверждающий банки подтверждения о принятии документов на сумму 712 200,00 ЕВРО, и дал поручение подтверждающему банку удовлетворить претензию авизующего банка и произвести досрочною оплату в размере 712 200,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080344 (л.д. 50-54, т. 7).

Соответствующими письмами от 10.09.2008, 18.11.2008 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк произвел платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа (л.д. 55-56, 106-107, т.7).

Таким образом, ЗАО «ЮниКредит Банк» были исполнены все условия аккредитива №07/OLC/1080344 и соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07, а подтверждающий банк произвел выплаты в пользу Бенефициара.

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080344 составляет 751 766,67 ЕВРО основного долга, 28911,37 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование, 5280,96 ЕВРО неустойки (л.д. 108-109 т. 12).

На основании заявления должника от 27.06.2008 N 05-08ЮК в счет установленной линии для осуществления документарных операций открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080357 на сумму 492 052,50 ЕВРО.

17.07.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии безотзывного документарного аккредитива на сумму 492 052,50 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – Royal Bank of Scotland. London (ОА «Королевский Банк Шотландии», Лондон, Великобритания) (л.д. 153- 155, т. 8).

SWIFT сообщением 16.09 заявитель, с учетом письма должника от 04.08.2008, уведомил подтверждающий банк о внесении соответствующих изменений в вышеуказанный аккредитив.

Письмом от 20.08.2008 авизующий банк уведомил заявителя, что документы представлены 19.08.2008 согласно прилагаемой спецификации на сумму 181 282,50 ЕВРО (л.д. 132, т. 8).

По электронной системе SWIFT 26.08.2008 заявитель известил подтверждающий банк о получении документов на сумму 181 282,50 ЕВРО и поручил осуществить предоплату в сумме 181 282,50 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080357 (л.д. 65, т. 8).

SWIFT сообщением 26.08.2008 подтверждающий банк уведомил заявителя об осуществлении досрочного платежа на сумму 181 282,50 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080357 (л.д. 112-113, т. 8).

На запрос заявителя от 04.09.2008 по электронной системе SWIFT, 08.09.2008 авизующий банк подтвердил, что платеж в сумме 181 282,50 ЕВРО произведен на счет бенефициара (л.д. 122, 119, т. 8).

Письмом от 25.02.2009 авизующий банк сообщил заявителю, что документы на сумму 310 770 ЕВРО получены 24.02.2009 согласно условиям аккредитива (л.д. 34-35, т. 8).

По электронной системе SWIFT 04.03.2009 подтверждающий банк уведомил заявителя об осуществлении досрочного платежа на сумму 310 770 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080357 (л.д. 23-24, т. 8).

Соответствующими письмами от 09.09.2008, 05.03.2009 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк произвел платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа (л.д. 28-29, 126-127, т.8).

Таким образом, ЗАО «ЮниКредит Банк» были исполнены все условия аккредитива №07/OLC/1080357 и соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07, а подтверждающий банк произвел выплаты в пользу Бенефициара.

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080357 составляет 328 035,00 ЕВРО основного долга, 14380,04 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование, 2888,19 ЕВРО неустойки (л.д. 110-111 т. 12).

На основании заявления должника от 27.06.2008 N04-08ЮК в счет установленной линии для осуществления документарных операций открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080358 на сумму 360 639,00 ЕВРО.

21.07.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии документарного безотзывного аккредитива на сумму 360 639,00 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для

совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – Royal Bank of Scotland. London («Королевский Банк Шотландии», Лондон) (л.д. 106-111, т. 9).

SWIFT сообщением 06.08.2008 заявитель, с учетом письма должника от 04.08.2008, уведомил подтверждающий банк о внесении соответствующих изменений в вышеуказанный аккредитив.

Письмом от 20.08.2008 авизующий банк уведомил заявителя, что документы представлены 19.08.2008 в соответствии с техническими требованиями на сумму 132 567,00 ЕВРО (л.д. 96-97, т. 9).

SWIFT сообщением 26.08.2008 заявитель известил подтверждающий банк о получении документации на сумму 132 567,00 ЕВРО и поручил осуществить предоплату в сумме 132 567,00 ЕВРО на счет бенефициара по аккредитиву №07/OLC/1080358 (л.д. 93-94, т. 9).

По электронной системе SWIFT 26.08.2008 заявитель подтвердил авизующему банку поступление документации по платежу в размере 132 867,00 ЕВРО и уполномочил авизующий банк требовать предоплату с банка, подтверждающего аккредитив в размере 132 867,00 ЕВРО и перевести данные средства в пользу бенефициара (л.д. 87-88, т. 9).

SWIFT сообщением 26.08.2008 подтверждающий банк сообщил заявителю, что по аккредитиву №07/OLC/1080358 произведено дисконтирование займа на сумму 132 867,00 ЕВРО с датой погашения 26.08.2009 (л.д. 79, т.9).

На запрос заявителя от 03.09.2008 по электронной системе SWIFT, 09.09.2008 авизующий банк подтвердил, что платеж в сумме 132 867,00 ЕВРО произведен на счет бенефициара (л.д. 85, 82, т. 9).

Письмом от 25.02.2009 авизующий банк сообщил заявителю, что документы на сумму 227 772 ЕВРО получены 24.02.2009 согласно условиям аккредитива (л.д. 26-27, т. 9).

По электронной системе SWIFT 04.03.2009 подтверждающий банк уведомил заявителя о дисконтировании досрочного платежа на сумму 227 772,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080358 (л.д. 17-18, т. 9).

Соответствующими письмами от 09.09.2008, 05.03.2009 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк произвел платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа (л.д. 75-76, 23-24, т.9).

Таким образом, ЗАО «ЮниКредит Банк» были исполнены все условия аккредитива №07/OLC/1080358 и соглашения о специальных условиях предоставления линии для

осуществления документарных операций №001/1536L/07, а подтверждающий банк произвел выплаты в пользу Бенефициара.

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080358 составляет 240 426,00 ЕВРО основного долга, 10539,53 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование, 2116,84 ЕВРО неустойки (л.д. 112-113 т. 12).

На основании заявления должника от 18.07.2008 N11-08ЮК в счет установленной линии для осуществления документарных операций открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080392 на сумму 1 185 792,00 ЕВРО.

22.07.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии документарного безотзывного аккредитива на сумму 1 185 792,00 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – (UNICREDIT BANKA SLOVENUA D.D.) ЮНИКРЕДИТ БАНК СЛОВЕНИЯ Д.Д. (л.д. 104-111, т. 11).

SWIFT сообщениями 05.08.2008, 21.11.2008 заявитель с учетом согласия должника (письма от 31.07.2008, 18.11.2008 (л.д. 83, 89 т.10) уведомил подтверждающий банк о внесении соответствующих изменений в вышеуказанный аккредитив, в том числе в п.46А (л.д. 92-95, 97-98, т. 11).

Письмом от 12.12.2008 подтверждающий банк направил заявителю, представленные документы в полном соответствии с условиями аккредитива (с учетом согласия должника на изменение условий аккредитива) на сумму 741 120,00 ЕВРО, и сообщил об оплате документов на сумму 567 156,00 ЕВРО в пользу выгодоприобретателя по курсу на 16.12.2008 (с учетом авансового платежа 173 964,00 ЕВРО (л.д. 76-77, т.11)).

По электронной системе SWIFT 17.12.2008 ЮНИКРЕДИТ БАНК СЛОВЕНИЯ Д.Д. сообщил заявителю о затратах на дисконтирование по безотзывному документарному аккредитиву №07/OLC/1080392.

В ответ на обращение заявителя письмом от 22.12.2008 №2993/8 должник согласился принять и оплатить комплект документов на сумму 741 120,00 ЕВРО по аккредитиву №07/OLC/1080392 в пользу бенефициара с учетом расхождения (л.д. 69, т.11).

Письмом от 05.01.2009 подтверждающий банк направил заявителю, представленные документы в полном соответствии с измененными условиями аккредитива на сумму 741 120,00 ЕВРО, и сообщил об оплате документов на сумму 567 156,00 ЕВРО в пользу выгодоприобретателя по курсу на 09.01.2009 (с учетом авансового платежа 173 964,00 ЕВРО (л.д. 140-141, т.10).

По электронной системе SWIFT 13.01.2009 ЮНИКРЕДИТ БАНК СЛОВЕНИЯ Д.Д. сообщил заявителю о затратах на дисконтирование по безотзывному документарному аккредитиву №07/OLC/1080392 (л.д.115, т.10).

В ответ на обращение заявителя от 12.01.2009 должник письмом от 15.01.2009 №120 подтвердил согласие принять и оплатить комплект документов на сумму 741 120,00 ЕВРО с учетом расхождения (л.д. 119,117, т.10).

Письмом от 31.03.2009 подтверждающий банк направил заявителю, представленные документы в полном соответствии с условиями аккредитива на сумму 51 480,00 ЕВРО, и обязался произвести платеж в пользу бенефициара на сумму 51 480,00 ЕВРО в эквиваленте на 06.04.2009 (л.д. 45,51, т.10).

06.04.2009 заявитель по электронной системе SWIFT уведомил подтверждающий банк о получении документов на сумму 51 480,00 ЕВРО и подтвердил их надлежащее представление (л.д. 41, т. 10).

Соответствующими письмами от 22.12.2008, 26.01.2009, 27.04.2009 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк произвел платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа (л.д. 67-68 т.11, л.д. 120-121, 43-44, т.10).

Таким образом, ЗАО «ЮниКредит Банк» были исполнены все условия аккредитива №07/OLC/1080392 и соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07, а подтверждающий банк произвел выплаты в пользу Бенефициара.

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080392 составляет 790 528,00 ЕВРО основного долга, 19760,13 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование, 17004,59 ЕВРО неустойки (л.д. 112-113 т. 12).

Учитывая отсутствие возражений со стороны должника относительно заявленного требования, а также совершенные должником действия по изменению условий аккредитива и реальному исполнению условий аккредитива, в том числе по частичной оплате, довод временного управляющего о недоказанности выдачи аккредитива и отсутствии надлежащим образом заверенного перевода по аккредитиву №072/OLC/1080392 не может служить основанием для отказа в установлении задолженности.

По заявлению должника от 24.12.2008 №12-08ЮК открыт безотзывной документарный аккредитив №07/OLC/1080633 на сумму 450 608,00 ЕВРО.

25.12.2008 по электронной системе SWIFT заявитель направил в подтверждающий банк извещение об открытии документарного безотзывного аккредитива на сумму 450 608,00 ЕВРО с указанием (п.46А) документов, которые должны быть предоставлены для совершения платежа в пользу Бенефициара через подтверждающий банк – HVB-UniCredit group, SWIFT:HYVEDEMM (л.д. 5-10, т. 12) .

Письмом от 05.02.2009 подтверждающий банк направил заявителю документы в соответствии с условиями аккредитива на сумму 450 608,00 ЕВРО и сообщил об оплате документов на сумму 450 608,00 ЕВРО (л.д. 154, т.10).

По электронной системе SWIFT 05.02.2009 подтверждающий банк уведомил заявителя об осуществлении платежа в соответствии с аккредитивом №07/OLC/1080633 на сумму 450 608,00 ЕВРО и подтвердил, что документы составляют надлежащее представление (л.д.146-147, т.10).

Соответствующим письмом от 24.02.2009 ЗАО «ЮниКредит Банк» известил должника о том, что подтверждающий банк произвел платежи в пользу Бенефициара, а также указал сроки и сумму возмещения досрочного платежа, осуществленного подтверждающим банком, сумму процентов иностранного банка за дисконтирование, а также суммы, причитающиеся Банку-Эмитенту, за открытие аккредитива и комиссию банка за рассрочку платежа (л.д. 148- 149, т. 10).

Таким образом, ЗАО «ЮниКредит Банк» были исполнены все условия аккредитива №07/OLC/1080633 и соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07, а Подтверждающий банк произвел выплаты в пользу Бенефициара.

С учетом частичного погашения долга, задолженность перед ЗАО «ЮниКредит Банк» по возмещению суммы платежа по аккредитиву №07/OLC/1080633 составляет 300 405,33 ЕВРО основного долга, 21662,27 ЕВРО комиссии иностранного банка за дисконтирование (л.д. 117 т. 12).

Неисполнение ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ», предусмотренной пунктом «а» статьи 12 соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07 обязанности возместить банку любую сумму, которую банк выплатит по любому из аккредитивов, открытых в рамках линии, в даты возмещения досрочных платежей (в том числе суммы процентов/комиссии иностранного банка, выплаченные банком на основании и в порядке, указанном в условиях

соответствующего аккредитива, открытого в рамках линии), но не позднее даты окончания срока действия линии, расходы, связанные с исполнением аккредитива, а также предусмотренной статьей 8 соглашения обязанности уплатить проценты иностранного банка за дисконтирование аккредитива, а также договорной неустойки, предусмотренной статьей 9 соглашения, явилось основанием для обращения ЗАО «ЮниКтредит Банк» в суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» задолженности в размере 186 103 929,63 руб., в том числе: основной долг по открытым аккредитивам – 183 744 389,23 руб. (задолженность по возврату платежей по аккредитивам – 174 240 399,88 руб., задолженность по возмещению комиссий иностранных банков – 5 728 783,89 руб., задолженность по возмещению комиссии банку (ст.7 Соглашения) – 3 775 205,46 руб.), неустойка – 2 359 540,40 руб., в реестр требований кредиторов ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ».

В соответствии с пунктом 1 статьи 867 Гражданского кодекса Российской Федерации при расчетах по аккредитиву банк, действующий по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием (банк-эмитент), обязуется произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель либо дать полномочие другому банку (исполняющему банку) произвести платежи получателю средств или оплатить, акцептовать или учесть переводной вексель.

В силу пункта 2 статьи 870 Гражданского кодекса Российской Федерации если исполняющий банк произвел платеж или осуществил иную операцию в соответствии с условиями аккредитива, банк-эмитент обязан возместить ему понесенные расходы. Указанные расходы, а также все иные расходы банка-эмитента, связанные с исполнением аккредитива, возмещаются плательщиком.

В соответствии с п. 5.1 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 № 2-П) аккредитив представляет собой условное денежное обязательство, по которому банк-эмитент может предоставить полномочия другому банку произвести платежи при условии представления получателем денежных средств документов, предусмотренных в аккредитиве, и при выполнении других условий аккредитива.

Согласно пункту 3 статьи 867 Гражданского кодекса Российской Федерации порядок осуществления расчетов по аккредитиву регулируется законом, а также установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

В соответствии с пунктом 4.6 Положения о безналичных расчетах в РФ размер и порядок оплаты услуг банков при расчетах по аккредитивам регулируются условиями

договоров, заключаемых с клиентами, и соглашениями между банками, участвующими в расчетах по аккредитивам.

Пунктом «a» статьи 37 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (публикация Международной торговой палаты № 600, редакция 2007 года (UCP-600) установлено, что банк, пользующийся услугами другого банка в целях выполнения инструкций приказодателя, делает это за счет и риск приказодателя. Согласно пункту «d» этой же статьи приказодатель связан и несет ответственность за возмещение банку по всем обязательствам и ответственности, которые вытекают из иностранного права и обычаев.

Согласно пункту 6.3 Положения о безналичных расчетах в РФ исполняющий банк обязан проверить по внешним признакам соответствие документов условиям аккредитива, правильность оформления реестра счетов. При установлении соответствия указанных документов условиям аккредитива и правильности оформления реестра счетов исполняющим банком производится платеж по аккредитиву.

При этом исполняющим банком не производится проверка фактического исполнения договора, по которому были предусмотрены расчеты по аккредитиву.

Как следует из условий аккредитивов, платежи по всем аккредитивам производились при представлении в банк соответствующих документов, а в случае расхождения, с учетом писем должника с гарантийным обязательством принять и оплатить документы с расхождениями.

Анализируя условия аккредитивных обязательств и учитывая, что действующим законодательством не установлено специальных требований к форме и заполнению согласованных документов, арбитражный суд приходит к выводу, что все полученные банком документы правомерно признаны должником соответствующими условиям аккредитивов.

Согласно п. п. 4.1 и 6.3 Положения о безналичных расчетах в Российской Федерации аккредитив обособлен и независим от основного договора, в обязанность исполняющего банка вменена проверка документов по внешним признакам и их соответствия условиям аккредитива.

Перечисление денежных средств в размере 4 078 126,46 ЕВРО задолженности по возмещению платежа, 134 083,17 ЕВРО задолженности по возмещению комиссий иностранных банков, 88 359,33 ЕВРО комиссии банка за обслуживание аккредитива, правомерно осуществлены ЗАО «ЮниКредит Банк» в пользу иностранных банков в сроки,

установленные соглашением от 22.01.2008 о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07.

При этом суд исходит из наличия между ЗАО «ЮниКредит Банк» и ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» договорных отношений по открытию безотзывных документарных аккредитивов, доказанности факта открытия аккредитивов, произведения подтверждающим банком платежа бенефициару в соответствии с условиями аккредитива, возмещения банком- эмитентом подтверждающему банку понесенных им расходов и невозмещения плательщиком расходов банка-эмитента, связанных с исполнением аккредитива, а также неуплаты предусмотренных соглашением о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07 комиссий за осуществление платежа и за рассрочку платежей по аккредитивам.

Доказательств погашения задолженности должником не представлено (ст. 65 АПК РФ).

Поскольку задолженность в размере 4 300 568,96 ЕВРО, в том числе: 4 078 126,46 ЕВРО задолженность по возврату платежей по аккредитивам, 134 083,17 ЕВРО задолженность по возмещению комиссий иностранных банков, 88 359,33 ЕВРО задолженность по комиссиям банка за обслуживание аккредитива, в рублевом эквиваленте по курсу, установленному Центральным банком России по состоянию на 30 октября 2010 года (ст.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), подтверждена надлежащими доказательствами, признается должником, она подлежит установлению и включению в реестр требований кредиторов ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» (ст.ст.134, 137 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Установив факт просрочки исполнения должником обязательств по возмещению банку-эмитенту денежных средств, затраченных им на осуществление платежей по документарным безотзывным аккредитивам, а также обязательств по уплате комиссий иностранных банков за дисконтирование арбитражный суд приходит к выводу о правомерности требований ЗАО «ЮниКредит Банк» в части взыскания с ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» предусмотренной статьей 9 соглашения неустойки.

Согласно статье 9 соглашения о специальных условиях предоставления линии для осуществления документарных операций №001/1536L/07 в случае невыполнения или несвоевременного выполнения приказодателем обязательств по настоящему договору, приказодатель обязан уплатить банку-эмитенту неустойку в размере 25% годовых, начисляемую на сумму, неуплаченную в срок, за период от даты осуществления банком платежа в соответствии с графиком возмещения досрочных платежей/оплаты процентов до даты представления клиентом банку соответствующего возмещения включительно.

Вместе с тем, представленный заявителем расчет неустойки в размере 2 359 540,40 руб. не может быть признан судом правомерным, в связи с допущенной арифметической ошибкой. Материалами требования подтверждается размер неустойки в сумме 40 287,67 ЕВРО по курсу, установленному Центральным банком России по состоянию на 30 октября 2010 года, что составляет 1 721 314,87 руб.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

При таких обстоятельствах в установлении задолженности по неустойке в размере 638 225,53 руб. (2 359 540,40руб. – 1 721 314,87руб.) следует отказать.

Руководствуясь ст.ст. 2, 4, 63, 71, 134, 137, Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 184, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л :

Установить требование закрытого акционерного общества «ЮниКредит Банк» к открытому акционерному обществу «ГЛАВЛИЗИНГ» на дату введения процедуры

наблюдения (01.11.2010) в сумме размере 185 465 704,10 руб., в том числе 174 240 399,88

руб. основного долга по возврату платежей по аккредитивам, 5 728 783,89 руб.

задолженность по возмещению комиссий иностранных банков, 3 775 205,46 руб. комиссий за

обслуживание аккредитивов, 1 721 314,87 руб. неустойки, признать его подлежащим

включению в реестр требований кредиторов ОАО «ГЛАВЛИЗИНГ» и удовлетворению в

третью очередь.

В остальной части в удовлетворении требования отказать.

Определение вступает в законную силу немедленно, но может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение 10 дней со дня его вынесения.

Апелляционная жалоба подается через принявший решение в первой инстанции арбитражный суд. Кассационная жалоба подается в арбитражный суд кассационной инстанции через арбитражный суд, принявший судебный акт.