Гражданский кодекс часть 1

ознакомившись с ходатайством финансового управляющего индивидуального предпринимателя ФИО1 (должник, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: г. Иваново, адрес: 153000, <...>, ИНН <***>) ФИО2

об истребовании доказательств,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда Ивановской области по делу № А17-2827/2019 от 17.01.2020 (резолютивная часть от 16.01.2020 г.) ИП ФИО1 признана несостоятельным (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества, финансовым управляющим утвержден ФИО2.

В Арбитражный суд Ивановской области обратилось общество с ограниченной ответственностью «РЦ ОПТ» с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в сумме 124 883 000,00 руб..

Изучив требование конкурсного кредитора ООО «РЦ ОПТ» в размере 1224 883 000,00 рублей, финансовый управляющий обратился в суд с рассматриваемым ходатайством об истребовании доказательств, в котором указал:

По настоящий момент должником ФИО1 не предоставлена документация по имущественным обязательствам, в т.ч. после принятия определения Арбитражного суда Ивановской области от 20.02.2020 по делу №А 17-2827/19 об истребовании документации. Конкурсным управляющим ООО «РЦ ОПТ» ФИО3 так же не предоставлены договора займа, на которые он ссылается в заявлении о включении требований в реестр требований должника, данные о ходе исполнения по указанным им договорам (по каждому из договоров), в данном заявлении он руководствуется только данными с выписок о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЦ ОПТ».

Между ЗАО АКБ «Кранбанк» и ООО «РЦ ОПТ» были заключены Кредитные договора №80-16 (в виде возобновляемой кредитной линии с лимитом задолженности в размере 46 000 000,00 рублей) от 14 июня 2016. В дальнейшем ФИО1 были подписаны договора поручительства за ООО «РЦ ОПТ» по данным обязательствам перед банком, требования ЗАО АКБ «Кранбанк» включены в реестр требований кредиторов должника ФИО1 определением Арбитражного суда Ивановской области от 04 декабря 2019 года по делу №А17-2827/19. Данные документы имеются в материалах обособленного спора о включении требований ЗАО АКБ «Кранбанк» в реестр требований кредиторов ФИО1.

Как указано в п.4.2.1 Договоров №80-16 от 14 июня 2016 года, стороны согласовали, что Кредитор (ЗАО АКБ «Кранбанк») вправе требовать от заемщика (ООО «РЦ ОПТ») предоставления документов и информации, подтверждающих целевое использование кредита, отражающих финансовое положение Заемщика (ООО «РЦ ОПТ») и обеспеченность кредита, а так же иных документов и информации, которые могут повлиять на решение Кредитора (ЗАО АКБ «Кранбанк») о предоставлении кредита Заемщику (ООО «РЦ ОПТ»). Согласно п.5.8.1 Договоров, в период действия договоров ежеквартально, не позднее 5 февраля, 5 мая, 5 августа, 5 ноября ООО «РЦ ОПТ» обязан предоставлять Кредитору (ЗАО АКБ «Кранбанк»):

- копии бухгалтерской (финансовой) отчетности в полном объеме, установленном действующим законодательством РФ, с отметкой ФНС России о принятии или копией квитанции о почтовом отправлении с описью вложения, заверенные руководителем и печатью ООО «РЦ ОПТ», с приложением к годовой отчетности пояснительной записки и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности;

- копии форм унифицированной отчетно-статистической документации, содержащей сведения о численности работников, а так же основные сведения о деятельности организации, составленные в соответствии с действующим законодательством РФ, с отметкой Росстата о принятии или копией квитанции о почтовом отправлении с описью вложения, заверенные руководителем и печатью ООО «РЦ ОПТ»;

- информацию о финансовом положении по состоянию на отчетную дату, удостоверенную подписью руководителя ООО «РЦ ОПТ» и заверенную печатью ООО «РЦ ОПТ», в следующем объеме:

- расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности, запасов, краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений по установленной ЗАО АКБ «Кранбанк» форме;

- кредитную историю, информацию о наличии имущества, предоставленного в залог по установленной банком форме;

- справку о наличии отсутствии просроченной задолженности по заработной плате;

- справку о наличии/отсутствии неликвидных запасов торговой продукции;

- промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность или данные управленческого учета за истекший календарный квартал по форме банка;

- книгу учета доходов и расходов за истекший календарный год;

- пр. документы о хозяйственной деятельности ООО «РЦ ОПТ».

В соответствии с заявлением о включении требований ООО «РЦ ОПТ» в реестр требований кредиторов ФИО1, займы, выдавались заявителем должнику в период 01.01.2013-01.11.2018. Следовательно, документы о составе дебиторской задолженности в т.ч. ФИО1 как контрагепта ООО «РЦ ОПТ», сроки наступления исполнения обязательств, сведения об исполнении обязательств должны содержаться в представленной ООО «РЦ ОПТ» в ЗАО АКБ «Крапбапк» годовой, ежеквартальной и промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности и её расшифровках.

Согласно ст.213.9 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», финансовый управляющий должника-гражданина может запрашивать только сведения и документы об имуществе должника-гражданина. Соответственно, у ФИО2 нет объективной возможности запросить документы, перечисленные в п.5.8.1 Договоров, поскольку они представляют собой банковскую тайну и конфиденциальную информацию, относящуюся к ООО «РЦ ОПТ». Поскольку Договор от 14.06.2016 предусматривают предоставление заемщиком информации в т.ч. за истекший календарный год, то обоснованным является предположение о том, что банк располагает истребуемыми сведениями с 01.01.2015г.

17.07.2020 года финансовый управляющий должника обратился в суд с ходатайством об истребовании доказательств у ЗАО КБ «Кранбанк» (ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: 153000, <...>) в лице ГК «Агентство страхования вкладов» (юридический и почтовый адрес: 127055, <...>, представитель конкурсного управляющего ФИО4).

В соответствии с пунктом 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса РФ, лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

С учетом сказанного суд полагает ходатайство финансового управляющего об истребовании документов подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь пунктом 4 статьи 66, статьями 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Истребовать у ЗАО КБ «Кранбанк» (ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: 153000, <...>) в лице ГК «Агентство страхования вкладов» (юридический и почтовый адрес: 127055, <...>, представитель конкурсного управляющего ФИО4) документы и сведения, представленные ООО «РЦ ОПТ» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: 153045, <...>) во исполнение п.5.1.8 Кредитного Договора №80-16 от 14.06.2016, а именно:

- копии бухгалтерской (финансовой) отчетности ООО «РЦ ОПТ» в полном объеме, установленном действующим законодательством РФ, с отметкой ФНС России о принятии или копией квитанции о почтовом отправлении с описью вложения, заверенные руководителем и печатью ООО «РЦ ОПТ», с приложением к годовой отчетности пояснительной записки и аудиторского заключения (или его итоговой части) по результатам обязательного по законодательству РФ аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности;

1.) расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности, запасов, краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений по установленной ЗАО АКБ «Кранбанк» форме;

2.) промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность или данные управленческого учета за истекший календарный квартал по форме банка;

3.) книга учета доходов и расходов ООО «РЦ ОПТ» за истекший календарный год за период с 2015-2018 годы.

Документы представить в суд до 20 августа 2020 года, с указанием: судье Рябцевой Н.А. Дело № А17-2827/2019.
Разъяснить конкурсному управляющему ЗАО КБ «Кранбанк», что в соответствии со статьей 66 АПК РФ если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

Судья:

Н.А. Рябцева