Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании заявление общества с ограниченной ответственностью "Лизинговая компания «Альтернатива»" (далее ООО Лизинговая компания "Альтернатива", заявитель, ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 153000, <...>)

к гражданину ФИО1 (должник, дата рождения: 10.07.1960, место рождения: с. Новокрасное Арбузинского района Николаевской области, ИНН <***>, СНИЛС: <***>, адрес: <...>)

о включении в реестр требований кредиторов,

при участии в деле:

- от заявителя – ФИО2 (доверенность от 18.12.2020),

У С Т А Н О В И Л :

В Арбитражный суд Ивановской области в деле о банкротстве гражданина ФИО1 с требованием о включении в реестр требований кредиторов задолженности в сумме 48 443 589,59 руб. обратилось ООО Лизинговая компания "Альтернатива".

Определением арбитражного суда от 12.10.2020 года заявление было принято к производству, назначено судебное заседание по проверке обоснованности требования.

Информация о времени и месте рассмотрения дела размещена на сайте Арбитражного суда Ивановской области в сети Интернет.

Лица, участвующие в деле, признанные судом надлежащим образом уведомленными о времени и месте судебного разбирательства, в суд явку полномочных представителей не обеспечили.

От финансового управляющего поступил отзыв на требование кредитора, в котором он признали требование обоснованным.

Представитель заявителя поддержала требование в полном объеме.

В соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие должника и финансового управляющего должника.

От других лиц, имеющих право в соответствии с пунктом 3 статьи 100 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) заявлять возражения по требованиям, возражений не поступило.

Как видно из материалов дела,

Определением Арбитражного суда Ивановской области от 30.06.2020 года принято к производству заявление гражданина о признании несостоятельным (банкротом). Решением суда от 20.08.2020 года (резолютивная часть от 19.08.2020) должник признан банкротом и в отношении него введена процедура реализации имущества. Финансовым управляющим должника утверждена ФИО3

Сведения о введении в отношении должника реализации имущества гражданина опубликованы в Едином федеральном реестр сведений о банкротстве 25.08.2020 года, а газете «Коммерсантъ» - 05.09.2020 года.

Заявитель предъявил требования к должнику в пределах двухмесячного срока с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании должника банкротом в газете «Коммерсантъ».

Сведения о предъявленном требовании размещены в Едином Федеральном реестре сведений о банкротстве.

На основании исследования представленных в дело доказательств суд приходит к следующим выводам:

1.) 20 апреля 2017 года между ООО Торговый дом «Меланж-Текстиль» (займодавец) и ООО «Новое Направление» (заемщик) заключен договор процентного займа (договор займа).

Согласно п. 1.2. договора займа от 20 апреля 2017 года сумма займа составляет 20 000 000 рублей, предоставляется заёмщику в срок не позднее 21 апреля 2017 года. Платежными поручениями № 563 от 20 апреля 2017 года (на сумму 10.000.000 рублей) и № 564 от 21 апреля 2017 года (на сумму 10.000.000 рублей) ООО Торговый дом «Меланж-Текстиль» перечислило ООО «Новое Направление» сумму займа.

23 июля 2018 года между ООО Торговый дом «Меланж-Текстиль» и ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» заключено соглашение об уступке права требования к ООО «Новое Направление», вытекающего из договора процентного займа от 20 апреля 2017 года.

В соответствии с п. 1.1. соглашения об уступке от 28 июля 2018 года заявителю перешли следующие права требования:

- право требования возврата суммы займа (основного долга) в размере 10 000 000 рублей, которые заемщик обязан возвратить в соответствии с условиями договора займа от 20 апреля 2017 года;

- все проценты за пользование суммой займа, начисленные за период пользования суммой займа, начиная с 01 июля 2018 года;

- все неустойки в соответствии с условиями договора займа от 20 апреля 2017 года.

31 марта 2019 года между ООО «Новое Направление» и ИП ФИО1 заключен договор № 01/04-19 о переводе долга, согласно которому ООО «Новое Направление» переводит свои обязательства, возникшие из договора займа от 20 апреля 2017 года, на нового должника ИП ФИО1

Сумма долга на момент подписания договора о переводе долга № 01/04-19 от 31 марта 2019 года составляла 8 643 859,47 рублей, в том числе:

основной долг 8 230 735,81 рублей,

сумма подлежащих уплате процентов 413 123,66 рублей.

Согласно п. 5.1. договора о переводе долга № 01/04-19 от 31 марта 2019 года договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и письменного согласования с ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» (соответствующее согласие получено 31 марта 2019 года).

В соответствии со ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Исходя из п. 1 ст. 388 Гражданского кодекса Российской Федерации уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное (п. 2 ст. 389.1 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 391 ГК РФ перевод долга с должника на другое лицо может быть произведен по соглашению между первоначальным должником и новым должником.

Кредитор может осуществлять в отношении нового должника все права по обязательству, если иное не предусмотрено законом, договором или не вытекает из существа обязательства.

с 31 марта 2019 года ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» и ФИО1 являются сторонами договора процентного займа б/н от 20 апреля 2017 года, заключенного ранее между ООО Торговый дом «Меланж- Текстиль» и ООО «Новое Направление». ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» реализует права и обязанности займодавца по договору займа, ФИО1 - заемщика.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пн. 1,3 ст. 809 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

По данным ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» задолженность ФИО1 перед заявителем, сформировавшаяся по договору займа на 18 августа 2020 года составляет 7 277 225,61 рублей, из которых 6 480 735,81 рублей - сумма невозвращенного займа, 796 489,8 рублей - сумма процентов за пользование займом.

Данная задолженность представляет собой сумму займа, не возвращенного в срок, и сумму начисленных за пользование займом процентов по 18 августа 2020 года.

В соответствии с п. 1.3. договора займа (в редакции дополнительного соглашения от 15 мая 2018 года) сумма займа предоставляется заёмщику на срок:

10 000 000 рублей до 10 июня 2018 года включительно,

10 000 000 рублей до 15 августа 2019 года включительно.

За пользование суммой займа заёмщик оплачивает займодавцу проценты из расчета 10 % годовых. Начиная с 11 июля 2018 года Заемщик оплачивает Займодавцу проценты из расчета 12 % годовых. Проценты, начисленные за период пользования суммой займа, оплачиваются ежемесячно в срок не позднее 30 числа текущего месяца.

На основании изложенного, ФИО1 должен был возвратить сумму займа по договору процентного займа от 20 апреля 2017 года в срок до 15 августа 2019 года Проценты за пользование займом должны были выплачиваться помесячно.

Исходя из расчета Заявителя, учитывая частичное исполнение обязательств ФИО1, на стороне должника сложилась задолженность перед заявителем по договору процентного займа от 20 апреля 2017 года в сумме 6 480 735,81 рублей (сумма невозвращенного в срок займа) и 796 489,8 рублей (процентов за пользование займом, рассчитанных по дату введения в отношении должника процедуры наблюдения - 18 августа 2020 года).

В соответствии с п. 1 ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ (п. 1 ст. 811 ГК РФ).

Договором займа от 20 апреля 2017 года предусмотрена иной размер ответственности за нарушение обязательств по возврату займа и процентов- договорная неустойка.

Пунктом 4.1. договора займа предусмотрено, что в случае просрочки возврата суммы займа займодавец вправе взыскать с заёмщика неустойку в размере 0,1% от просроченной к уплате суммы за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 4.2. данного договора, в случае нарушения заёмщиком срока, устанавливаемого для уплаты процентов за пользованием займом, займодавец вправе взыскать с заёмщика неустойку в размере 0,1% от просроченной к уплате суммы за каждый день просрочки.

В связи с просрочкой возврата займа должнику начислена неустойка по 18 августа 2020 года включительно. Согласно расчету сумма неустойки за просрочку возврата займа за период с 16 августа 2019 года по 18 августа 2020 года составляет 2 432 910,78 рублей, сумма неустойка за просрочку оплаты процентов по займу за период с 01 апреля 2019 года по 18 августа 2020 года составляет 300 555,27 рублей.

2. ) 26 декабря 2018 года между ООО «Инженерный центр «Энергия» (займодавец) и ООО «Новое Направление» (заемщик) заключен договор процентного займа (договор займа)

Согласно п. 1.2. договора займа сумма займа составляет 45 000 000 рублей.

Платежным поручением № 292225 от 26 декабря 2018 года на сумму 45 000 000 рублей первоначальный кредитор перечислил первоначальному должнику сумму займа.

30 января 2019 года между ООО «Инженерный центр «Энергия» и ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» заключено соглашение об уступке права требования к ООО «Новое Направление», вытекающего из договора займа от 26 декабря 2018 года.

В соответствии с п. 1.1. соглашения об уступке от 30 января 2019 года новому кредитору перешли следующие права требования:

- право требования возврата суммы займа (основного долга) в размере 34.400.000 рублей,

все проценты за пользование суммой займа, начисленные за период с 01.02.2019 г.

31 марта 2019 года между ООО «Новое Направление» и ФИО1 заключен договор № 02/04-19 о переводе долга, согласно которому первоначальный должник переводит свои обязательства, возникшие из договора процентного займа б/н от 26.12.2018 г., на нового должника ИП ФИО1

Согласно п. 1.1. договора о переводе долга № 02/04-19 от 31 марта 2019 года сумма долга на момент подписания договора составляет 30.977.183,56 рублей, в том числе:

- основной долг 30.400.000,00 рублей,

- сумма подлежащих уплате процентов 577.183,56 рублей.

Согласно п. 5.1. договора о переводе долга № 02/04-19 от 31 марта 2019 года договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и письменного согласования с ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» (соответствующее согласие получено 31 марта 2019 года).

С 31 марта 2019 года ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» и ФИО1 являются сторонами договора процентного займа от 26 декабря 2018 года, заключенного ранее между ООО «Инженерный центр «Энергия» и ООО «Новое Направление». ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» реализует права и обязанности займодавца по договору займа, ФИО1 - заемщика.

По данным заявителя задолженность ФИО1 перед «Лизинговая компания «Альтернатива» по договору займа от 26 декабря 2018 года на 18 августа 2020 года составляет 35 725 256,89 рублей (основной долг и проценты).

В соответствии с п. 1.3. договора займа (в редакции дополнительного соглашения от февраля 2019 года) сумма займа предоставляется заёмщику на срок до 29 января 2021 года включительно.

За пользование суммой займа заёмщик оплачивает Займодавцу проценты из расчета 11,5 % годовых.

На основании изложенного, ФИО1 должен был возвратить сумму займа по договору процентного займа от 26 декабря 2018 года в срок до 29 января 2021 года.

Проценты за пользование займом на основании п. 3 ст. 809 ГК РФ и поскольку иное не установлено договором должны были выплачиваться помесячно.

В соответствии с п. 1 ст. 213.11 Закона о банкротстве с даты признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом срок исполнения возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей для целей участия в деле о банкротстве гражданина считается наступившим;

Исходя из расчета Заявителя, учитывая частичное исполнение обязательств ФИО1, на стороне Должника сложилась задолженность перед Обществом по договору процентного займа от 26 декабря 2018 года в сумме 30 330 000,00 рублей (сумма невозвращенного в срок займа) и 5 395 256,89 рублей (процентов за пользование займом, рассчитанных по 18 августа 2020 года).

В соответствии с п. 4.2. договора процентного займа от 26 декабря 2018 года, в случае нарушения заёмщиком срока, устанавливаемого для уплаты процентов за пользованием займом, займодавец вправе взыскать с заёмщика неустойку в размере 0,1% от просроченной к уплате суммы за каждый день просрочки.

Расчет штрафных санкций заявитель производит на дату 18 августа 2020 года в соответствии с п. 5 ст. 213.25 Закона о банкротстве.

Согласно расчету, приложенному к настоящему исковому заявлению, сумма неустойки за просрочку оплаты процентов по договору займа за период с 01 марта 2019 года по 18 августа 2020 года составляет 1 435 567,73 рублей.

3.) 22 октября 2018 года между ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» (цедент) и ФИО1 (цессионарий) заключен договор уступки прав требования (цессии) № 1-10/2018.

В соответствии с и. 1.1. договора цессии от 22 октября 2018 года цедент уступает, а цессионарий принимает права требования к ООО «Рейд» (ИНН <***>) на общую сумму 4 999 866,66 руб. Уступаемые права требования вытекают из следующих договоров, заключенных между ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» и ООО «Рейд»:

- договор лизинга № 20/15 от 03.06.2015 (1.262.100,33 руб. основного долга и 346.241,38 руб. неустойки).

- договор лизинга № 21/15 от 03.06.2015 (2.175.015,79 руб. основного долга и 698.724,93 руб. неустойки).

- договор лизинга № 22/15 от 18.06.2015 (138.531,25 руб. основного долга и 61.259,92 руб. неустойки).

- договор лизинга № 24/15 от 18.06.2015 (10.144,67 руб. неустойки).

-договор лизинга № 25/15 от 18.06.2015 (10.375,23 руб. неустойки).

- договор лизинга № 26/15 от 28.07.2015 (200.000,00 руб. основного долга и 79.363,72 руб. неустойки).

- договор лизинга № 27/15 от 25.06.2015 (12.987,10 руб. неустойки).

-договор лизинга № 28/15 от 10.07.2015 (5.122,34 руб. неустойки).

В соответствии с п. 2.2. договора цессии от 22 октября 2018 года стоимость передаваемых прав требований составляет 1 500 000 руб. В соответствии с п. 2.3 (в редакции дополнительного соглашения № 1 от 15 июля 2019 года) цессионарий производит оплату полученных прав требования не позднее 31 июля 2020 года.

В соответствии с п. 2.2. договора цессии от 22 октября 2018 года права требования переходят к цессионарию с даты подписания договора.

С учетом частичной оплаты задолженность ФИО1 перед ООО «Лизинговая компания «Альтернатива» по договору цессии от 22 октября 2018 года на 18 августа 2020 года составляет 1 269 420,00 рублей.

В материалы дела представлены доказательства возникновения первоначальных обязательств по договорам лизинга, которые были переданы должнику по договору цессии.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. В связи с просрочкой исполнения обязательства по оплате подлежат уплате проценты за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии с п. 3 ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Расчет штрафных санкций заявитель производит с 01 августа 2020 года по 18 августа 2020 года в соответствии с п. 5 ст. 213.25 Закона о банкротстве.

Согласно расчета заявителя сумма процентов по ст. 395 ГК РФ за просрочку оплаты процентов по договору цессии от 22 октября 2018 года за период с 01 августа 2020 года по 18 августа 2020 года составляет 2 653,30 рублей.

Общая сумма долга (вытекающего из договора займа от 20 апреля 2017 года, договора процентного займа от 26 декабря 2018 года, договора цессии от 22 октября 2018 года) которую заявитель просит признать обоснованной и включить в реестр требований кредиторов составляет 48 443 589,59 руб., из них: 44 271 902,51 руб., - основной долг и проценты за пользование займом, 4 171 687,08 руб. - -неустойка и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Задолженность должником не оспорена.

Расчеты задолженности представлены в дело. Контрдоводы по расчетам не представлены.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу об обоснованности требования в сумме 48 443 589,59 руб., из них: 44 271 902,51 руб., - основной долг и проценты за пользование займом, 4 171 687,08 руб. - неустойка и проценты за пользование чужими денежными средствами.

Требование не относится к текущим платежам и подлежит включению в реестр.

Согласно пункту 4 статьи 134 Закона о банкротстве требование относится к требованиям третьей очереди.

В силу пункта 3 статьи 137 Закона о банкротстве требования кредиторов третьей очереди по взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Эти требования в силу пункта 3 статьи 12 Закона не учитываются для целей определения числа голосов на собрании кредиторов.

Руководствуясь статьями 32, 213.8, 134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 17, 184-186, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Финансовому управляющему гражданина ФИО1 включить требование общества с ограниченной ответственностью "Лизинговая компания «Альтернатива»" в сумме 48 443 589,59 руб., из них: 44 271 902,51 руб., - основной долг и проценты за пользование займом, 4 171 687,08 руб. - неустойка и проценты за пользование чужими денежными средствами, в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Настоящее определение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд (г.Киров) в течение десяти дней со дня вынесения определения.

На вступившее в законную силу определение суда, если такое определение было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы, может быть подана кассационная жалоба в суд кассационной инстанции в срок, не превышающий одного месяца со дня вступления в законную силу судебного акта (ч. 1 статьи 276 АПК РФ).

Жалобы подаются через Арбитражный суд Ивановской области.

Судья:

Н.А. Рябцева