Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Иркутской области в составе судьи Сураевой О.П., рассмотрев вопрос о необходимости истребования доказательств по делу № А19-19542/2017

по исковому заявлению Travallation Holdings LTD (место нахождения: Теклас Лисиоти, 35 ИГЛ СТАР ХАУС, 6-ой этаж, Р.С. 3030, Лимассол, Кипр; почтовый адрес: 664081, <...>) к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «АЛЬЯНС-СИБРЕГИОН» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 664048, <...>) о взыскании 65 546 903 руб. 88 коп., третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 123317, <...>),

по встречному исковому заявлению ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «АЛЬЯНС-СИБРЕГИОН» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 664048, <...>) к Travallation Holdings LTD (место нахождения: Теклас Лисиоти, 35 ИГЛ СТАР ХАУС, 6-ой этаж, Р.С. 3030, Лимассол, Кипр; почтовый адрес: 664081, <...>), к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ АКЦИОНЕРНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 123317, <...>) о признании договора цессии № 20-СФ от 31.03.2017 г. недействительным, об отказе в удовлетворении исковых требований Travallation Holdings

LTD о взыскании задолженности по договору уступки права требования от 29.12.2014 г. в размере 65 546 903 руб. 88 коп.,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора:

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 123317, <...>),

Федеральная служба по финансовому мониторингу (107450, <...>, адрес местонахождения Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СФО): 630091, <...>),

у с т а н о в и л:

Travallation Holdings LTD обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «АЛЬЯНС- СИБРЕГИОН» (далее – ООО «Альянс-Сибрегион») о взыскании задолженности по договору уступки права требования от 29.12.2014г. в размере 65 546 903 руб. 88 коп., из них: 61 790 164 руб. 55 коп. – неоплаченная должником часть цены уступки, 3 756 739 руб. 33 коп. – проценты, начисленные на остаток задолженности по оплате уступки по 31.03.2017 (включительно), взыскании с ООО «Альянс-Сибрегион» в пользу Travallation Holdings LTD суммы государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 09.02.2018 принят к производству для совместного рассмотрения с первоначальным исковым заявлением по делу № А19-19542/2017 встречный иск ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «АЛЬЯНС-СИБРЕГИОН» (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 664048, <...>) к Travallation Holdings LTD (место нахождения: Теклас Лисиоти, 35 ИГЛ СТАР ХАУС, 6-ой этаж, Р.С. 3030, Лимассол, Кипр; почтовый адрес: 664081, <...>), к АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ АКЦИОНЕРНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 123317, <...>) о признании договора цессии № 20-СФ от 31.03.2017 г. недействительным, об отказе в удовлетворении исковых требований Travallation Holdings LTD о взыскании задолженности по договору уступки права требования от 29.12.2014 г. в размере 65 546 903 руб. 88 коп.

Определениями Арбитражного суда Иркутской области от 28.11.2017, 06.03.2018 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены АО АКБ «Международный финансовый клуб» (ИНН 7744000038, адрес: 123317, г. Москва, ул. Набережная Пресненская, 10) и Федеральная служба по финансовому мониторингу (107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, кор. 1, адрес местонахождения Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СФО): 630091, г. Новосибирск, Красный пр-кт, дом 67).

Ответчик по первоначальному требованию - ООО «Альянс-Сибрегион» указал, что истцом - Travallation Holdings LTD не представлено надлежащих доказательств перечисления денежных средств от иностранной компании третьему лицу - ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» на основании договору цессии № 22-СФ от 31.03.2017, заключенного между указанными лицами.

Так в подтверждение произведенной первоначальным истцом оплаты в материалы дела представлены Выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) контрагента Travallation Holdings LTD и Банковский ордер № 11363545 от 24.04.2017 г.

Ответчик по первоначальному требованию - ООО «Альянс-Сибрегион» полагает, что представленных документов недостаточно для подтверждения фактического перевода денежных средств по следующим основаниям.

Выписка по счету 40807840800000000046 (код валюты 840) за период с 31.03.2017 г. по 15.11.2017 г. содержит сведения о наличии средств на счете истца, о перечислении в адрес АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» на счет 47423 «Расчеты с прочими дебиторами и кредиторами» суммы 1 162 697, 75 долл. США., но не отражает факт дальнейшего направления этих средств на погашение задолженности по Договору цессии от 30.03.2017 г. Согласно выписке третьего лица, операция оплаты по договору цессии осуществлена в долларах США (код валюты - 840 в соответствии с ОБЩЕРОССИЙСКИМ КЛАССИФИКАТОРОМ ВАЛЮТ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ и ГОСУДАРСТВЕННОГО КОМИТЕТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО СТАНДАРТИЗАЦИИ И МЕТРОЛОГИИ OK (МК (ИСО 4217) 003-97) 014-2000 (дата введения 01.07.2001 г.), при этом согласно предоставленного банковского ордера от 24.04.2017 г. - оплата прав требования по договору цессии от 31.03.2017 г. осуществлена в рублях РФ. При этом, Указание ЦБ РФ № 2945-У от 24.12.2012 г. «О порядке составления и применения банковского ордера» (в п. 6 Приложения № 1) гласит о необходимости указания в банковском ордере наименования валюты совершаемой операции.

Выписка, предоставленная банком, не соответствует также и требованиям

Положения «О ПЛАНЕ СЧЕТОВ БУХГАЛТЕРСКОГО УЧЕТА ДЛЯ

КРЕДИТНЫХОРГАНИЗАЦИЙ И ПОРЯДКЕ ЕГО ПРИМЕНЕНИЯ» ЦБ РФ № 579-П от 27

февраля 2017 г., глава 3 «Отражение операций в бухгалтерском учете кредитной

организации, уступающей права требования», которой гласит:

заключенным договорам на предоставление (размещение) денежных средств (кредитов,

депозитов и прочих предоставленных или размещенных средств) отражаются на

балансовом счете N 61214 "Реализация (уступка) прав требования по заключенным

кредитной организацией договорам на предоставление (размещение) денежных средств". Бухгалтерский учет уступки прав требования по заключенным кредитной

организацией договорам на предоставление (размещение) денежных средств

осуществляется в следующем порядке.

в сумме процентов, числящихся во внебалансовом учете и доначисленных:

Дебет счета N 325 "Просроченные проценты по предоставленным межбанковским

кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам";

Дебет счета N 459 "Просроченные проценты по предоставленным кредитам и

прочим размещенным средствам";
Дебет счета N47427 "Требования по получению процентов"
Кредит счета по учету доходов;

одновременно задолженность по процентам списывается с внебалансового учета:

Дебет счета N 99999

Кредит счета N916 "Неполученные процентные доходы по кредитам, депозитам,

прочим размещенным средствам, долговым обязательствам (кроме векселей) и векселям,

не списанным с баланса".
3.1.2. Отнесение на доходы сумм неустоек (штрафов, пеней), входящих в объем
уступаемых прав требования:

Дебет счета N 61214 "Реализация (уступка) прав требования по заключенным

кредитной организацией договорам на предоставление (размещение) денежных средств"

Кредит счета по учету доходов.
3.1.3. Списание сумм основного долга и начисленных процентов:
в сумме основного долга:

Дебет счета N 61214 "Реачизация (уступка) прав требования по заключенным кредитной организацией договорам на предоставление (размещение) денежных средств"

Кредит счетов по учету кредитов предоставленных, депозитов размещенных, прочих предоставленных средств, прочих размещенных средств;

Кредит счета N 324 "Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам";

Кредит счета N 458 "Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам";

в сумме начисленных процентов:

Кредит счета N 47427 "Требования по получению процентов";

Кредит счета N 325 "Просроченные проценты по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам";

Кредит счета N 459 "Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам".

При этом, в выписке указаны корреспонденция счетов: корсчёт кредитной организации (30101...) -требованиям по прочим операциям (47423...).

Указание ЦБ РФ № 2945-У от 24.12.2012 г. «О порядке составления и применения банковского ордера» (в п. 45 Приложения № 1) указывает на обязательность подписи банковских ордеров лицами, наделёнными правом первой и второй подписи для его подписания. Документов, подтверждающих, что Заместитель директора в г. Иркутске СФ АО АКБ «Международный финансовый клуб», подписавший предоставленную банком выписку, имеет право первой или второй подписи по операциям, отражённым на корсчёте кредитной организации.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 21.12.2017 направлен запрос в Отделение по Иркутской области Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации (664025, <...>) о предоставлении последним доказательств, подтверждающих фактическую оплату (ее подтверждение) по счетам кредитной организации - ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» по сделке цессии от 31.03.2017 между истцом Travallation Holdings LTD и указанным банком за период с 31.03.2017г. по 15.11.2017г.

В соответствии с ответом Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации на запрос арбитражного суда, открыты счета только для кассового обслуживания Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ

«Международный финансовый клуб» (приём и выдача наличных денежных средств) и выписки по рублёвым и валютным счетам клиента данной кредитной организации - Travallation Holdings LTD об операциях, отражённых на корреспондентском счете (субсчетах) ОАО АКБ «Международный финансовый клуб», формируются непосредственно в АО «АКБ «Международный финансовый клуб» (в Москве).

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 09.02.2018 истребованы доказательства у Центрального Банка Российской Федерации (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 107016, <...>) о предоставлении информации и подтверждающих её документах о фактической оплате (её подтверждении) по счетам ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» по сделке цессии от 31.03.2017 между истцом и банком за период с 31.03.2017 г.

Центральный Банк Российской Федерации 07.03.2018 исх. № Т1-18-2-07/22335 направил суду ответ на определение Арбитражного суда Иркутской области от 09.02.2018 об истребовании доказательств, в соответствии с которым информация о движении денежных средств по корреспондентскому счету АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» в отношении ООО «Альянс-Сибрегион» отсутствует.

Таким образом, определение суда от 09.02.2018г. Центральным банком РФ не исполнено, так как была запрошена информация в отношении перечисления денежных средств истцом – иностранной компанией Travallation Holdings LTD банку - ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» по сделке цессии от 31.03.2017. Тогда как Центральный банк РФ в ответе указал на отсутствие информации о движении денежных средств по корреспондентскому счету АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» в отношении ООО «Альянс-Сибрегион».

В этой связи, для правильного рассмотрения дела и принятия законного и обоснованного судебного акта, суд считает необходимым повторно направить запрос Центральному Банку Российской Федерации о предоставлении информации и подтверждающих её документов о фактической оплате (её подтверждении) по счетам ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» по сделке цессии от 31.03.2017 между Travallation Holdings LTD (место нахождения: Теклас Лисиоти, 35 ИГЛ СТАР ХАУС, 6- ой этаж, Р.С. 3030, Лимассол, Кипр; почтовый адрес: 664081, <...>) и ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» за период с 31.03.2017 г.

Руководствуясь ст.ст. 66, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

определил:

истребовать у Центрального Банка Российской Федерации (ОГРН <***>, ИНН <***>, адрес: 107016, <...>) информацию и подтверждающие её документы о фактической оплате (её подтверждении) Travallation Holdings LTD банку ОАО АКБ «Международный финансовый клуб» по сделке цессии от 31.03.2017 между Travallation Holdings LTD (место нахождения: Теклас Лисиоти, 35 ИГЛ СТАР ХАУС, 6-ой этаж, Р.С. 3030, Лимассол, Кипр; почтовый адрес: 664081, <...>) и указанным банком за период с 31.03.2017 г.

С определением направить копию банковского ордера от 24.04.2017.

Истребуемые доказательства необходимо направить в канцелярию Арбитражного суда Иркутской области (664025, <...>) в кратчайшие сроки (судебное разбирательство по делу № А19-19542/2017 отложено на 02 апреля 2018 года в 11 часов 20 минут).

В случае неисполнения обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, которые установлены в главе 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Информацию о рассматриваемом деле можно узнать по адресу электронной почты:a19.mhamgushkeeva@arbitr.ru(процессуальные документы по указанному адресу электронной почты не принимаются). Телефоны помощника судьи: (3952) 254-119 (ФИО1), секретаря судебного заседания: (3952) 254-293 (ФИО2), факс <***>.

В соответствии с п. 3.2.20. Постановления Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 № 100 «надлежаще поданными в электронном виде считаются только процессуальные документы, направленные в арбитражные суды через онлайн-сервис подачи документов «Мой Арбитр» https://my.arbitr.ru.

При переписке обязательно ссылаться на номер дела.

Судья О.П. Сураева