Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании ходатайство общества с ограниченной ответственностью «Сбер-Альянс» к УФНС России по Иркутской области, акционерному обществу «Объединенное кредитное бюро»,акционерному обществу «Национальное бюро кредитных историй», Российскому Союзу Автостраховщиков об истребовании доказательств

по делу по заявлению ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.; место рождения: г. Иркутск; ИНН <***>; СНИЛС <***>; адрес регистрации: 664049, г. Иркутск, мкр. Юбилейный, д. 23, кв. 62) о признании ее банкротом,

при участии в судебном заседании:

лица, участвующие в деле – не явились, извещены,

установил:

решением Арбитражного суда Иркутской области от 21 января 2021 года ФИО1 (ФИО1, должник) признана банкротом, в отношении нее введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утвержден арбитражный управляющий ФИО2 (ФИО2, финансовый управляющий).

Общество с ограниченной ответственностью «Сбер-Альянс» (ООО «Сбер-Альянс», заявитель) 21.05.2021 обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с ходатайством к УФНС России по Иркутской области, акционерному обществу «Объединенное кредитное бюро»,акционерному обществу «Национальное бюро кредитных историй», Российскому Союзу Автостраховщиков об истребовании следующих доказательств:

- от УФНС России по Иркутской области сведений о полученных ФИО1 доходах за период с 04.09.2013 по настоящее время и произведенных должником или ее налоговым агентом отчислениях по НДФЛ; информации по имуществу, находящемуся в собственности должника (включая дату регистрации владения, дату прекращения владения, размер доли в праве, адрес объекта по КЛАДРу, кадастровый номер объекта) за последние 3 года; об открытии или закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа;

- отАО «Объединенное кредитное бюро» сведений кредитной истории ФИО1: титульной, основной и информационной части;

- от АО «Национальное бюро кредитных историй» сведений кредитной истории ФИО1: титульной, основной и информационной части;

- от Российского Союза Автостраховщиков сведений из автоматизированной информационной системы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств о договорах, заключенных в отношении ФИО1 с момента оформления кредитного договора.

В судебном заседании рассматривается обоснованность поданного ходатайства.

Лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.

От Российского Союза Автостраховщиков поступило ходатайство, в котором указано, что заявление ООО «Сбер-Альянс» в адрес РСА не поступало, в связи с чем у РСА отсутствует возможность подготовить отзыв на заявление. РСА просит обязать ООО «Сбер-Альянс» предоставить в адрес РСА заявление об истребовании документов; отложить разбирательство дела на более поздний срок для получения РСА процессуальных документов, подготовки и направления отзыва по делу; рассмотреть ходатайство в отсутствие представителя РСА; направлять все процессуальные документы по месту нахождения РСА по адресу: 115093, <...>.

Ходатайство ООО «Сбер-Альянс» к Российскому Союзу Автостраховщиков об истребовании доказательств выделено в отдельное производство, о чем вынесено определение.

От ФНС России поступил отзыв на ходатайство об истребовании доказательств, в котором ФНС России не возражает относительно удовлетворения ходатайства ООО «Сбер-Альянс» об истребовании доказательств.

От АО «Объединенное кредитное бюро» поступил отзыв на ходатайство о предоставлении сведений из кредитной истории, в которомАО «Объединенное кредитное бюро» просит удовлетворить ходатайство в части представления только дополнительной (закрытой) части кредитной истории.

Ходатайство рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие лиц, участвующих в деле.

Исследовав материалы дела, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Согласно части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В обоснование ходатайства указано, что 15.03.2021 конкурсный кредитор обратился к финансовому управляющему с требованием о совершении ряда действий и направлении необходимых запросов, поскольку, по мнению конкурсного кредитора, до настоящего времени финансовым управляющим осуществлены не все мероприятия, необходимые для завершения процедуры реализации имущества гражданина. По состоянию на 20.05.2021 ответ на обращение не получен. Запрашиваемые сведения необходимы для анализа поведения должника на предмет его добросовестности и порядочности, а равно выявления фактов, свидетельствующих о недобросовестности должника, как при заключении кредитного договора, так и получении кредита. Данная информация позволит выявить/обнаружить действия (сделки и иное поведение), которые могут быть интерпретированы, как наличие у должника денежных средств для погашения задолженности и непринятии мер к погашению задолженности.

Суд, оценив представленные в дело доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), пришел к следующему.

В соответствии с частью 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства. В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения. При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

С учетом изложенного, для выяснения обстоятельств, имеющих значение для дела, на основании статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд считает необходимым ходатайство ООО «Сбер-Альянс» удовлетворить в части истребования от УФНС России по Иркутской области, запрошенных заявителем сведений.

В части истребования сведений от АО «Объединенное кредитное бюро» и АО «Национальное бюро кредитных историй», суд полагает необходимым удовлетворить ходатайство частично - истребовать сведения из дополнительной (закрытой) части кредитной истории ФИО1, в связи со следующим.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из: 1) титульной части; 2) основной части; 3) дополнительной (закрытой) части; 4) информационной части.

В силу пункта 4 части 1 статьи 6 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, а при наличии согласия руководителя следственного органа в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, - дополнительную (закрытую) часть кредитной истории в соответствии с частью 13 настоящей статьи.

Согласно части 13 данной статьи дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть предоставлена субъекту кредитной истории, в Центральный банк Российской Федерации (Банк России) по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа в органы

предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство. Суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в кредитной истории, за исключением информации, указанной в пункте 4 части 1 настоящей статьи, в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках) и Федеральным законом от 29.07.2014 № 98 - ФЗ «О коммерческой тайне» (далее –Закон №98-ФЗ).

Таким образом, бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет в суд по находящемуся в его производстве делу только в составе дополнительной (закрытой) части, которая не содержит сведений, о предоставлении которых ходатайствует заявитель. Такая информация содержится в иных частях кредитной истории субъекта, которая по смыслу статьи 6 Закона № 18-ФЗ может быть получена в том числе в качестве иной информации, содержащейся в кредитной истории в соответствии с Законом о банках и Законом № 98-ФЗ. Однако ни в Законе о банках, ни в Законе № 98-ФЗ соответствующей обязанности бюро кредитных историй по предоставлению информации (в том числе по основной части кредитной истории) не закреплено. Таким образом, соответствующая информация должна быть предоставлена только кредитной организацией либо хозяйствующим субъектом, установившим в отношении ее режим коммерческой тайны.

В силу изложенных обстоятельств, суд не имеет правовых оснований для возложения на АО «Объединенное кредитное бюро», АО «Национальное бюро кредитных историй» обязанности предоставить истребуемые ООО «Сбер-Альянс» сведения о титульной, основной и информационной части кредитной истории в отношении должника. При этом суд полагает необходимым истребовать от АО «Объединенное кредитное бюро», АО «Национальное бюро кредитных историй» сведения из дополнительной (закрытой) части кредитной истории должника ФИО1.

Руководствуясь статьями 66, 184-187 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

ходатайство общества с ограниченной ответственностью «Сбер-Альянс» удовлетворить частично.

Истребовать от УФНС России по Иркутской области (664007, <...>) сведения о полученных ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.; место рождения: г. Иркутск; ИНН <***>; СНИЛС <***>; адрес регистрации: 664049, г. Иркутск, мкр. Юбилейный, д. 23, кв. 62) доходах за период с 04.09.2013 по настоящее время и произведенных должником или ее налоговым агентом отчислениях по НДФЛ; информацию по имуществу, находящемуся в собственности должника (включая дату регистрации владения, дату прекращения владения, размер доли в праве, адрес объекта по КЛАДРу, кадастровый номер объекта) за последние 3 года; об открытии или закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита), о предоставлении права или прекращении права использовать корпоративные электронные средства платежа для переводов электронных денежных средств, а также об изменении реквизитов корпоративного электронного средства платежа.

Истребовать от акционерного общества «Объединенное кредитное бюро» (115184, <...>, этаж 4, пом. 51) сведения из дополнительной (закрытой) части кредитной истории ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.; место рождения: г. Иркутск; ИНН <***>; СНИЛС <***>; адрес регистрации: 664049, г. Иркутск, мкр. Юбилейный, д. 23, кв. 62).

Истребовать от акционерного общества «Национальное бюро кредитных историй» (<...>, подъезд 1, 2 этаж, офис 209) сведения из дополнительной (закрытой) части кредитной истории в отношении ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.; место рождения: г. Иркутск; ИНН <***>; СНИЛС <***>; адрес регистрации: 664049, г. Иркутск, мкр. Юбилейный, д. 23, кв. 62).

В удовлетворении остальной части ходатайства отказать.

Истребуемые доказательства представить в срок до 02.09.2021 в Арбитражный суд Иркутской области по адресу: 664011, <...>, каб. № 316а телефон специалиста <***>, факс <***>. Информацию о движении дела, включая сведения об объявленных перерывах, а также о времени и месте рассмотрения дела, можно получить на сайте Арбитражного суда Иркутской области: www.irkutsk.arbitr.ru.

В соответствии с частями 7-9 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, у которого находится истребуемое судом доказательство, направляет его непосредственно в арбитражный суд. Если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

В случае неисполнения обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в соответствии с главой 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Наложение судебных штрафов не освобождает лицо, у которого находится истребуемое доказательство, от обязанности его представить в арбитражный суд.

Судья М.Н. Чигринская