Гражданский кодекс часть 1

при ведении протокола судебного заседания с использованием системы видеоконференц- связи при содействии Арбитражного суда Свердловской области и Новоильинского районного суда города Новокузнецка Кемеровской области секретарем Старостенко Е.С., рассмотрел в открытом судебном заседании дело по иску

общества с ограниченной ответственностью «Серебристый тополь», город Новокузнецк Кемеровской области (ОГРН <***>, ИНН <***>) к публичному акционерному обществу Московский областной банк, город Москва (ОГРН <***>, ИНН <***>), публичному акционерному обществу «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», город Екатеринбург (ОГРН <***>, ИНН <***>), об обязании открыть расчетный счет,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу

при участии в заседании представителя истца (руководителя) ФИО1, представителя публичного акционерного общества Московский областной банк, город Москва ФИО2, доверенность от 8 декабря 2016 года, представителя публичного акционерного общества «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу», город Екатеринбург ФИО3, доверенность от 9 июня 2017 года,

у с т а н о в и л:

В Арбитражный суд Кемеровской области 17 ноября 2017 года поступило исковое заявление общества с ограниченной ответственностью «Серебристый тополь», город Новокузнецк Кемеровской области (ООО «Серебристый тополь», истец) к публичному акционерному обществу Московский областной банк, город Москва (ПАО Мособлбанк, ответчик 1), публичному акционерному обществу «Акционерный коммерческий банк

содействия коммерции и бизнесу», город Екатеринбург (ПАО «СКБ-Банк», ответчик 2) об обязании открыть расчетный счет на основании предоставленных ранее в банки документов для открытия расчетного счета.

Исковые требования мотивированы тем, что истцу ответчиками незаконно, без какого-либо фактического и документального обоснования было отказано в открытии расчетного счета со ссылками на положения Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон N 115-ФЗ).

Определением суда от 20 декабря 2017 года после устранения истцом обстоятельств, послуживших основанием для оставления иска без движения, исковое заявление принято к производству, дело к разбирательству назначено в предварительном судебном заседании 29 января 2018 года в 11 часов по кемеровскому времени (7 часов по московскому времени).

отказа в заключении договора банковского счета. Кроме того, ответчик отмечает, что возникли сомнения в осуществлении истцом реальной деятельности, поскольку у организации за три года отсутствуют основные средства, отсутствует информация о положительной деловой репутации клиента.

Определением от 29 января 2018 года суд отказал истцу в удовлетворении ходатайства о выделении и направлении материалов дела в Следственный комитет Российской Федерации, привлек Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу (МРУ Росфинмониторинга по СФО) к участию в деле качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, признал дело подготовленным к судебному разбирательству, назначил дело к судебному разбирательству в судебном заседании 27 февраля 2018 года.

От МРУ Росфинмониторинга по СФО 16 февраля 2018 года поступили пояснения, в которых указано, что, исходя из фактических обстоятельств, повлекших отказ открытия расчетного счета с ООО «Серебристый тополь», ПАО Мособлбанк и ПАО «СКБ-Банк» была установлена совокупность негативных факторов, перечисленных в статье 7 Федерального закона N 115-ФЗ, а именно ООО «Серебристый тополь» имеет уставный минимальный капитал в размере 10000 руб., одно и то же лицо является и учредителем юридического лица и его руководителем, и, следовательно, имелись основания для совершения ответчиками оспариваемых действий. МРУ Росфинмониторинга по СФО отметил также, что в силу пункта 12 статьи 7 указанного Федерального закона, отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 данной статьи не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

В судебном заседании представитель истца на требованиях настаивал. Представители ответчиков поддержали доводы отзывов. Судом оглашен отзыв МРУ Росфинмониторинга по СФО.

В судебное заседание третье лицо явку не обеспечило, о времени месте судебного заседания извещено надлежащим образом, представило ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие его представителя. Суд в отсутствие возражений провел судебное заседание в отсутствие не явившегося лица на основании части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (АПК РФ).

Согласно части 5 статьи 158 АПК РФ арбитражный суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании, в том числе вследствие неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, других участников арбитражного процесса, в случае возникновения технических неполадок при использовании технических средств ведения судебного заседания, в том числе систем видеоконференц-связи, а также при удовлетворении ходатайства стороны об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью представления ею дополнительных доказательств, при совершении иных процессуальных действий.

Определением от 29 января 2018 года суд обязал ответчика ПАО «СКБ-Банк» представить пакет документов (дело) по обращению ООО «Серебристый тополь» с заявлением об открытии расчетного счета. Требования суда ответчиком выполнены не были, запрошенные судом документы не представлены.

Суд считает необходимым разъяснить ответчикам, что в предмет доказывания по данному спору входит установление судом достаточности (недостаточности) документов, представленных истцом при открытии расчетного счета в банки, поэтому суд обязан проверить как обоснованность отказа, так и достаточность представленных в банк документов. Суд дополнительно разъясняет ПАО «СКБ-Банк», что в соответствии с частью 2 статьи 16, статьей 66 АПК РФ повторное не представление запрошенных судом документов может послужить основанием для наложения на ПАО «СКБ-Банк» судебного штрафа.

Кроме того, в связи с изложенными сторонами доводами, суд считает необходимым запросить у ПАО «СКБ-Банк» пояснения о том, необходимо ли было истцу при подаче документов для открытия расчетного счета подавать заявление на открытие расчетного счета, указать источник получения информации о том, что ООО «Серебристый тополь» уже было отказано в открытии расчётного счета., Правила внутреннего контроля (полностью), четко изложить, по каким конкретным основаниям истцу было отказано в

открытии расчетного счета. ПАО Мособлбанк следует представить Правила внутреннего контроля (полностью).

В связи с необходимостью представления ответчиками запрошенных судом документов, суд на основании части 5 статьи 158 АПК РФ откладывает судебное разбирательство.

В арбитражный суд поступили ходатайства о проведении судебного заседания по рассмотрению искового заявления ООО «Серебристый тополь» путем использования системы видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Свердловской области – от ответчика ПАО «СКБ-Банк», при содействии Новоильинского районного суда города Новокузнецка Кемеровской области – от истца.

В соответствии с частью 1 статьи 153.1 АПК РФ лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса могут участвовать в судебном заседании путем использования систем видеоконференц-связи при условии заявления ими ходатайства об этом и при наличии в арбитражных судах или судах общей юрисдикции технической возможности осуществления видеоконференц-связи.

Техническая возможность осуществления 3 апреля 2018 года в 11 часов 15 минут видеоконференц-связи с Арбитражным судом Свердловской области и Новоильинским районным судом города Новокузнецка имеется. Учитывая изложенное, на основании части 1 статьи 153.1 АПК РФ ходатайства об участии в судебном заседании путем использования системы видеоконференц-связи подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 153.1, 158 (часть 5), 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

о п р е д е л и л:

Отложить судебное разбирательство по делу в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции 3 апреля 2018 года в 11 часов 15 минут в помещении суда по адресу: <...>, кабинет 320, телефон помощника судьи 8(3842)58-30-29.

Провести судебное заседание по делу 3 апреля 2018 года в 11 часов 15 минут (7 часов 15 минут по московскому времени) в помещении суда по адресу: <...>, кабинет № 320, путем использования систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Свердловской области (620075, <...> каб.905, код вызова 4201) и при содействии Новоильинского районного суда города Новокузнецка Кемеровской области (54044, <...>).

Поручить Арбитражному суду Свердловской области и Новоильинскому районному суду города Новокузнецка Кемеровской области организацию проведения видеоконференц-связи. Арбитражному суду Свердловской области и Новоильинскому районному суду города Новокузнецка Кемеровской области проверить явку в судебное заседание лиц, участвующих в деле, их представителей, установить личность явившихся лиц, проверить их полномочия, истребовать доверенности и выяснить вопрос о возможности их участия в судебном заседании в соответствии с правилами, установленными частью 2 статьи 153 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Код вызова Арбитражного суда Кемеровской области 8902.

Обязать ПАО «СКБ-Банк» представить в суд пакет документов по обращению ООО «Серебристый тополь» с заявлением об открытии расчетного счета, Правила внутреннего контроля (полностью), пояснить, требовалось ли истцу при подаче документов для открытия расчетного счета подавать также заявление на открытие расчетного счета, указать источник получения информации о том, что ООО «Серебристый тополь» уже было отказано в открытии расчётного счета, четко изложить, по каким конкретным основаниям истцу было отказано в открытии расчетного счета.

Обязать ПАО Мособлбанк представить Правила внутреннего контроля (полностью).

Сторонам принять меры по урегулированию спора мирным путем.

Информацию о рассматриваемом деле можно получить на сайте Арбитражного суда Кемеровской области http://www.kemerovo.arbitr.ru, информационный ресурс «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru.

Заявления, ходатайства, отзывы и иные документы могут быть представлены в арбитражный суд посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» http://www.kemerovo.arbitr.ru (информационный ресурс «Мой арбитр» http://my.arbitr.ru).

Явка в заседание представителей сторон обязательна.
Судья Ж.А. Васильева