Гражданский кодекс часть 1

решением Арбитражного суда Кировской области от 06.03.2017 по делу № А28-14087/2016 в отношении ФИО1 (далее должник, ФИО1) введена процедура реализации имущества должника, финансовым управляющим утвержден ФИО3

Сообщение о введении в отношении должника процедуры реализации имущества опубликовано в газете «Коммерсантъ» 25.03.2017.

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее – кредитор, заявитель, Сбербанк) представило на рассмотрение арбитражного суда требование к ФИО1 для включения в реестр требований кредиторов в сумме 56 042 593 рубля 96 копеек, в том числе: 54 581 173 рубля 85 копеек долга, 761 190 рублей 75 копеек процентов, 12 786 рублей 18 копеек платы за пользование лимитом, 283 863 рубля 39 копеек неустойки, 403 579 рублей 79 копеек расходы по уплате третейского сбора и госпошлина.

Финансовый управляющий в судебное заседание не явился, ранее направил мнение, в котором требование кредитора не оспорил, ходатайствовал о рассмотрении требования без участия финансового управляющего.

Сбербанк неоднократно уточняя требование с учетом частичных оплат и арифметической ошибки, просит включить в реестр требований кредиторов 54 804 573 рубля 70 копеек, в том числе: 53 429 664 рубля 67 копеек основного долга, 717 526 рублей 98 копеек процентов, 12 354 рубля 60 копеек платы за пользование лимитом, 283 799 рублей 17 копеек неустойки и 361 228 рублей 28 копеек расходов по уплате третейского сбора.

В соответствии с частью 1 статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявитель вправе до принятия судом судебного акта увеличить или уменьшить размер требований.

Требование кредитора рассматривается с учетом уточнения.

В судебном заседании установлено следующее.

1.Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.02.2013 №350/069.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 15.03.2016. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 12,65% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 20 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 10.2).

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 30.07.2015 по делу №Т-ННГ/15-4363 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность по договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 27.02.2013 №350/069 в размере 3 194 371 рубль 54 копейки, в том числе ссудная задолженность в сумме 3 146 535 рублей 62 копейки, проценты в сумме 42 764 рубля 43 копейки, плата за использование лимита в сумме 4 608 рублей 43 копейки, неустойка в сумме 463 рубля 06 копеек, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 38 972 рубля, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественного требования в сумме 4 000 рублей.

Определение Октябрьского районного суда города Кирова от 18.09.2015 вступило в законную силу, кредитору выдан исполнительный лист серии ФС №005603771.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №2/350/069 от 27.02.2013, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за открытие кредитной линии, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Решением Арбитражного суда Кировской области от 05.04.2016 ООО «ДоминоГруп» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство.

В процедуре наблюдения определением суда от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-115 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме 3 221 057 рублей 99 копеек, в том числе: основной долг в сумме 3 146 535рублей 62 копейки, проценты за пользование кредитными средствами в сумме 35 087 рублей 31 копейка; неустойка в сумме 463 рубля 06 копеек, третейский сбор в сумме 38 972 рубля.

В соответствии с частью 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 27.02.2013 № 2/350/069 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

В силу статей 322,323 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор при солидарной ответственности должников вправе требовать исполнения обязательств полностью или частично как от всех должников совместно, так и от любого из них.

Согласно статье 63 Закона о банкротстве срок исполнения обязательств, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, считается наступившим.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 27.02.2013 № 2/350/069 считается наступившим. С учетом частичной оплаты задолженность ФИО1 в общей сумме составила 3 219 204 рубля 97 копеек

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-115 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 3 219 204 рубля 97 копеек, в том числе: основной долг в сумме 3 146 535рублей 62 копейки, проценты за пользование кредитными средствами в сумме 35 087 рублей 31 копейка; неустойка в сумме 463 рубля 06 копеек, третейский сбор в сумме 37 118 рублей 98 копеек обоснованным.

2. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 15.05.2013 №375/069.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 20.05.2016. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 12,5% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 20 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 1% годовых от свободного остатка лимита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 4.4, 10.2).

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 28.07.2015 по делу №Т-ННГ/15-4366 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность по договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 15.05.2013 №375/069 в размере 5 312 042 рубля 25 копеек, в том числе ссудная задолженность в сумме 5 257 730 рублей 56 копеек, проценты в сумме 54 017 рублей 78 копеек, плата за использование лимита в сумме 37 рублей 74 копейки, неустойка в сумме 54 017 рублей 78 копеек, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 53 120 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественного требования в сумме 4 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 16.09.2015 выдан исполнительный лист серии ФС №005598482на принудительное исполнение решения третейского суда.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №2/375/069 от 15.05.2013, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением суда от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-116 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме 5 365 162 рубля 25 копеек, в том числе: основной долг в сумме 5 257 730 рублей 56 копеек, проценты за пользование кредитными средствами в сумме 54 017 рублей 78 копеек; плата за пользование лимитом в сумме 34 рубля 74 копейки; неустойка в сумме 259 рублей 17 копеек; третейский сбор в сумме 53 120 рублей.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 15.05.2013 № 2/375/069 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 15.05.2013 № 2/375/069 считается наступившим. С учетом частичной оплаты задолженность ФИО1 в общей сумме составила 5 363 283 рубля 49 копеек

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-116 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 15.05.2013 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 5 363 283 рубля 49 копеек, в том числе: 5 257 730 рублей 56 копеек долга, 54 017 рублей 78 копеек процентов, 34 рубля 74 копейки платы за использование лимита, 259 рублей 17 копеек пени и 51 241 рубль 24 копейки расходов на оплату третейского сбора и госпошлины обоснованным.

3. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 25.04.2013 №369/069.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 20.04.2016. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 12,5% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 20 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 1,5% годовых от свободного остатка лимита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 4.4, 11.2).

В обеспечение исполнения обязательств по данному договору между кредитором и должником был заключены договор залога товаров в обороте от 25.04.2013 №1/369/069, договор залога транспортных средств от 25.04.2013 №2-369/069, договор ипотеки от 21.06.2013 №1/265/069.

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 31.07.2015 по делу №Т-ННГ/15-4380 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность по договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 25.04.2013 №369/069 по состоянию на 20.05.2015 в размере 4 294 099 рублей 51 копейка, в том числе ссудная задолженность в сумме 4 249 939 рублей 62 копейки, проценты в сумме 43 633 рубля 77 копеек, плата за пользование лимита в сумме 431 рубль 58 копеек, неустойка в сумме 64 рубля 54 копейки, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 44 470 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора в сумме 12 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 15.09.2015 выдан исполнительный лист серии ФС №005598314на принудительное исполнение решения третейского суда.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №2/369/069 от 25.04.2013, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением суда от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-118 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме 4 294 099 рублей 51 копейку, в том числе: основной долг, плата за пользование лимитом и проценты за пользование кредитными средствами в сумме 4 294 034 рубля 97 копеек, как обеспеченное залогом имущества должника; неустойка в сумме 64 рубля 54 копейки.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 25.04.2013 № 2/369/069 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 25.04.2013 № 2/369/069 считается наступившим. С учетом частичной оплаты задолженность ФИО1 составила 3 098 248 рублей 69 копеек долга.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-118 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 25.04.2013 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 3 098 548 рублей 69 копеек обоснованным.

4. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 24.07.2014 №111/14.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств с лимитом в сумме 8 500 000 рублей на срок по 23.07.2015. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 13% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 11.2).

В обеспечение исполнения обязательств по данному договору между кредитором и должником был заключен договор залога от 24.07.2014 №1/111.

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 06.08.2015 по делу №Т-ННГ/15-4545 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 24.07.2014 №111/14 по состоянию на 20.05.2015 в размере 8 671 071 рубль 84 копейки, в том числе ссудная задолженность в сумме 8 500 000 рублей, проценты в сумме 169 534 рубля 25 копеек, неустойка в сумме 1 537 рублей 59 копеек, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 86 711 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественного требования в сумме 4 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 24.09.2015 дело № 13-787/2015 выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда, а также взысканы расходы по оплате государственной пошлины с каждого по 562 рубля 50 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №3/111 от 24.07.2014, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением суда от 05.11.2015 по делу № А28-8868/2015-119 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме 8 671 071 рубль 84 копейки, в том числе: основной долг, плата за пользование лимитом и проценты за пользование кредитными средствами в сумме 8 669 534 рубля 25 копеек, как обеспеченное залогом имущества должника; неустойка в сумме 1 537 рублей 59 копеек.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 24.07.2014 № 3/111 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 24.07.2014 № 3/111 считается наступившим. С учетом частичной оплаты задолженность ФИО1 в общей сумме составила 8 745 734 рубля 35 копеек.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 05.11.2015 по делу № А28-8868/2015-119 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 24.07.2014 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 8 745 734 рубля 35 копеек, в том числе: 8 499 633 рубля 16 копеек долга, 169 534 рубля 25 копеек процентов, 1 537 рублей 59 копеек пени, 75 029 рублей 35 копеек расходов на оплату третейского сбора и госпошлины обоснованным.

5. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 24.06.2014 №091/14.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств с лимитом в сумме 3 900 000 рублей на срок по 25.06.2015. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 13,2% годовых. Уплата процентов производится 25.07.2014 и далее ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца и в дату полного погашения кредита. С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 1% годовых от свободного остатка лимита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 4.4, 11.2).

В обеспечение исполнения обязательств по данному договору между кредитором и должником был заключен договор залога от 24.06.2014 №1/091.

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 05.08.2015 по делу №Т-ННГ/15-4541 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 24.06.2014 №091/14 по состоянию на 20.05.2015 в размере 2 143 160 рублей 83 копейки, в том числе ссудная задолженность в сумме 2 097 500 рублей, проценты в сумме 42 478 рублей 69 копеек, плата за использование лимита в сумме 2 765 рублей 48 копеек, неустойка в сумме 416 рублей 66 копеек, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 33 716 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественного требования в сумме 4 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 25.09.2015 дело № 13-792/2015 выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда, а также взысканы расходы по оплате государственной пошлины с каждого по 562 рубля 50 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №3/091 от 27.06.2014, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением от 05.11.2015 по делу № А28-8868/2015-111 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме2 143 160 рублей 83 копейки, в том числе: основной долг, плата за пользование лимитом и проценты за пользование кредитными средствами в сумме 2 142 744 рубля 17 копеек, неустойка в сумме 416 рублей 66 копеек.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 27.06.2014 № 3/091 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 27.06.2014 № 3/091 считается наступившим. С учетом частичного погашения задолженность ФИО1 в общей сумме составила 2 178 188 рублей 83 копейки.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 05.11.2015 по делу № А28-8868/2015-111 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 24.06.2014 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 2 178 188 рублей 83 копейки, в том числе: 2 097 408 рублей 79 копеек долга, 42 478 рублей 69 копеек процентов, 2 765 рублей 48 копеек плата за пользование лимитом, 416 рублей 66 копеек пени, 35 119 рублей 21 копейка расходов на оплату третейского сбора и госпошлины обоснованным.

6. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 06.05.2014 №068/14.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 30.04.2017. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 12% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 1% годовых от максимального лимита кредитной линии. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 4.3, 11.2).

В обеспечение исполнения обязательств по данному договору между кредитором и должником был заключен договор ипотеки от 06.05.2014 №1/068.

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 27.07.2015 по делу №Т-ННГ/15-4376 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность по договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 06.05.2014 №068/14 по состоянию на 20.05.2015 в размере 15 376 655 рублей 92 копейки, в том числе ссудная задолженность в сумме 14 977 120 рублей 60 копеек, проценты в сумме 162 499 рублей 07 копеек, плата за пользование лимита в сумме 8 239 рублей 31 копейка, неустойка в сумме 228 796 рублей 94 копейки, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 153 767 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественного требования в сумме 4 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 17.09.2015 выдан исполнительный лист серии ФС №005598485на принудительное исполнение решения третейского суда.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №3/068 от 06.05.2014, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением суда от 06.11.2015 по длеу № А28-8868/2015-114 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме15 534 422 рубля 92 копейки, в том числе:основной долг, плата за пользование лимитом и проценты за пользование кредитными средствами в сумме 15 147 858 рублей 98 копеек, как обеспеченное залогом имущества должника; неустойка в сумме 228 796 рублей 94 копейки, третейский сбор в сумме 157 767 рублей.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 06.05.2014 № 3/068 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 06.05.2014 № 3/068 считается наступившим. С учетом частичного погашения задолженность ФИО1 в общей сумме составила 15 444 233 рубля 27 копеек.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-114 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 06.05.2014 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 15 444 233 рубля 27 копеек, в том числе: 14 976 470 рублей 09 копеек долга, 162 499 рублей 07 копеек процентов, 8 239 рублей 31 копейка платы за использование лимита, 228 796 рублей 94 копейки пени и 68 227 рублей 86 копеек расходов на оплату третейского сбора и госпошлины обоснованным.

7. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 08.07.2013 №068/13.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 20.07.2015. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 11,3% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 10.2).

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 05.08.2015 по делу №Т-ННГ/15-4534 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность по договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 08.07.2013 №068/13 по состоянию на 20.05.2015 в размере 4 321 636 рублей 10 копеек, в том числе ссудная задолженность в сумме 4 240 000 рублей, проценты в сумме 65 961 рубль 04 копейки, неустойка в сумме 15 675 рублей 06 копеек, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 44 608 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественного требования в сумме 4 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 23.09.2015 дело № 13-786/2015 выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда, а также взысканы расходы по оплате государственной пошлины с каждого по 562 рубля 50 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №2/068/13 от 08.07.2013, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-117 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме4 321 636 рублей 10 копеек, в том числе:основной долг в сумме 4 240 000 рублей, проценты за пользование кредитными средствами в сумме 65 961 рубль 04 копейки; неустойка в сумме 15 675 рублей 06 копеек.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 08.07.2013 № 2/068/13 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 08.07.2013 № 2/068/13 считается наступившим. С учетом частичного погашения задолженность ФИО1 в общей сумме составила 4 363 339 рублей 58 копеек.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-117 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 08.07.2013 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 4 363 339 рублей 58 копеек, в том числе: 4 240 000 рублей долга, 65 961 рубль 04 копейки процентов, 15 675 рублей 06 копеек пени,41 703 рубля 48 копеек расходов на оплату третейского сбора и госпошлины обоснованным.

8. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии от 06.05.2014 №067/14.

Согласно условиям данного договора кредитор обязался открыть должнику возобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств на срок по 30.04.2017. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 12% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца и по дату полного погашения кредита. С заемщика взимается плата за пользование лимитом кредитной линии в размере 1% годовых от свободного остатка лимита. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита или уплате процентов, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере двойной процентной ставки (п. 1.1, 4.1, 4.2, 11.2).

В обеспечение исполнения обязательств по данному договору между кредитором и должником был заключены договор залога от 06.05.2014 №1/067, договор ипотеки от 06.05.2014 №2/067.

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в третейский суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности. Решением постоянно действующего Третейского суда при автономной некоммерческой организации «Независимая Арбитражная палата» от 12.08.2015 по делу №Т-ННГ/15-4538 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность договору об открытии возобновляемой кредитной линии от 06.05.2014 №067/14 по состоянию на 20.05.2015 в размере 2 464 011 рублей 68 копеек, в том числе ссудная задолженность в сумме 2 400 000 рублей, проценты в сумме 26 045 рублей 92 копейки, плата за пользование лимита в сумме 1 315 рублей 07 копеек, неустойка в сумме 36 650 рублей 69 копеек, а также расходы по уплате третейского сбора в сумме 35 320 рублей, а также обращено взыскание на имущество ООО «ДоминоГруп». Кроме того, с ООО «ДоминоГруп» в пользу кредитора взысканы расходы по уплате третейского сбора за рассмотрение неимущественных требований в сумме 8 000 рублей.

Определением Октябрьского районного суда города Кирова от 06.10.2015 дело № 13-838/2015 выдан исполнительный лист на принудительное исполнение решения третейского суда, а также взысканы расходы по оплате государственной пошлины с каждого по 562 рубля 50 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №3/067 от 06.05.2014, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением от 05.11.2015 по делу № А28-8868/2015-112 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме2 464 011 рублей 98 копеек, в том числе:основной долг, плата за пользование лимитом и проценты за пользование кредитными средствами в сумме 2 427 360 рублей 99 копеек, как обеспеченное залогом имущества должника; неустойка в сумме 36 650 рублей 69 копеек.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 06.05.2014 № 3/067 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 06.05.2014 № 3/067 считается наступившим. С учетом частичного погашения задолженность ФИО1 в общей сумме составила 2 502 244 рубля 78 копеек.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 05.11.2015 по делу № А28-8868/2015-112 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 06.05.2014 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 2 502 244 рубля 78 копеек, в том числе: 2 399 895 рублей 30 копеек долга, 26 045 рублей 92 копейки процентов, 1 315 рублей 07 копеек платы за использование лимита, 36 650 рублей 69 копеек пени и 38 337 рублей 80 копеек расходов на оплату третейского сбора обоснованным.

9. Между ОАО «Сбербанк России» (после смены наименования – ПАО «Сбербанк России») и ООО «ДоминоГруп» (заемщик) был заключен кредитный договор от 14.05.2012 №265/069. Согласно условиям данного договора кредитор обязался предоставить должнику кредит в сумме 16 842 400 рублей для приобретения недвижимости на срок по 02.06.2022. За пользование кредитом заемщик обязался уплачивать проценты по ставке 15,5% годовых. Уплата процентов производится ежемесячно 25 числа каждого календарного месяца (п. 1, 4, 5).

Ненадлежащее исполнение должником принятых на себя обязательств послужило основанием для обращения ПАО «Сбербанк России» в суд с иском к ООО «ДоминоГруп» (заемщик), ФИО4, ФИО5, ФИО1 (поручители) о взыскании задолженности.

Решением Октябрьского районного суда города Кирова от 05.08.2015 по делу №2-2767/2015 исковые требования ПАО «Сбербанк России» были удовлетворены, с ООО «ДоминоГруп», ФИО4, ФИО5, ФИО1 солидарно в пользу кредитора взыскана задолженность по кредитному договору №265/069 по состоянию на 20.05.2015 в размере 9 920 293 рубля 74 копейки, в том числе ссудная задолженность в сумме 9 714 158 рублей 57 копеек, проценты в сумме 204 183 рубля 62 копейки, неустойка в сумме 1 951 рубль 55 копеек, с ФИО1 в пользу кредитора взысканы расходы по уплате госпошлины в сумме 14 450 рублей 39 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между Банком и ФИО1 был заключён договор поручительства №3/265/069 от 14.05.2012, в соответствии с условиями которого поручитель обязался отвечать солидарно с заёмщиком за исполнение всех обязательств по кредитному договору (п. 1.1, 1.2, п.2.1 договора поручительства).

В соответствии с пунктом 2.1 договора поручительства поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, платы за резервирование, платы за пользование лимитом кредитной линии, платы за досрочный возврат кредита, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

В процедуре наблюдения определением от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-115 требования Сбербанка признаны обоснованными и включены в реестр требований кредиторов ООО «ДоминоГруп» в сумме9 876 061 рубль 49 копеек долга.

В соответствии с пунктом 2.1. договора поручительства от 14.05.2012 № 3/265/069 предусмотрено, что поручитель отвечает солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик.

Обязательство поручителя отвечать перед кредитором другого лица за исполнение последним его обязательства возникает с момента заключения договора поручительства (п.6 Постановления ВАС РФ № 63 от 23.07.2009). Исходя из указанного срок исполнения обязательства по договору поручительства от 14.05.2012 № 3/265/069 считается наступившим. С учетом частичного погашения задолженность ФИО1 в общей сумме составила 9 890 095 рублей 74 копейки.

В связи с вышеизложенным и, учитывая, что определением Арбитражного суда Кировской области от 06.11.2015 по делу № А28-8868/2015-113 требование ОАО «Сбербанк России» включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ДоминоГруп», требование банка о включении в реестр требований кредиторов солидарного должника, поручителя ФИО1 подтверждено документально, доказательств погашения задолженности в полном объеме по кредитному договору <***> от 14.05.2012 не представлено, то суд считает заявленное требование в сумме 9 890 095 рублей 74 копейки, в том числе: 9 713 742 рубля 46 копеек долга, 161 902 рубля 92 копейки процентов, 14 450 рублей 36 копеек расходов по уплате госпошлины обоснованным.

В соответствии с частью 3 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса РФ вступившее в законную силу решение суда общей юрисдикции по ранее рассмотренному гражданскому делу обязательно для арбитражного суда, рассматривающего дело, по вопросам об обстоятельствах, установленных решением суда общей юрисдикции и имеющих отношение к лицам, участвующим в деле.

Доказательств погашения задолженности по вышеуказанным кредитным обязательствам в полном объеме суду не представлено.

При таких обстоятельствах суд признает требование ПАО «Сбербанк России» в общей сумме в сумме 54 804 573 рубля 70 копеек, в том числе: 53 429 664 рубля 67 копеек основного долга, 717 526 рублей 98 копеек процентов, 12 354 рубля 60 копеек платы за пользование лимитом, 283 799 рублей 17 копеек неустойки и 361 228 рублей 28 копеек расходов по уплате третейского сбора и госпошлины обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов гражданина ФИО1.

Руководствуясь статьей 213.24 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л :

включить требование ПАО «Сбербанк России» в сумме 54 804 573 рубля 70 копеек, в том числе: 53 429 664 рубля 67 копеек основного долга, 717 526 рублей 98 копеек процентов, 12 354 рубля 60 копеек платы за пользование лимитом, 283 799 рублей 17 копеек неустойки и 361 228 рублей 28 копеек расходов по уплате третейского сбора и госпошлины в третью очередь реестра требований кредиторов гражданина ФИО1.

Определение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение 10 дней со дня принятия.

Судья Н.В.Девликамова