Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Пономарева А.Ю.,
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Чарнасовой Е.И., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление ФИО1 об установлении размера требований кредиторов должника в сумме
19 191 680 руб., поданное в рамках дела о несостоятельности (банкротстве)
должника – гражданина ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения – гор. Николаевск-на-Амуре Хабаровского края, место
регистрации – <...>,
ИНН: <***>, СНИЛС № <***>),

Участие в рассмотрении обособленного спора в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора принимает – ФИО3 (<...>),

при участии в заседании:

от финансового управляющего: ФИО4 – управляющий,

от кредитора (ПАО «Сбербанк»): ФИО5 – представитель по доверенности,

от заявителя (ФИО1): представитель не явился, уведомлен,

от должника: ФИО2 – по паспорту,

от третьего лица: представитель не явился, уведомлен,

У С Т А Н О В И Л :

Гражданин ФИО2 (далее по тексту – должник) обратился
в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании себя несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 11.06.2019 должник признан несостоятельным (банкротом)? в отношении него введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утвержден арбитражный управляющий ФИО4.

Сообщение на официальном источнике (Издательский дом – «КоммерсантЪ») о введении процедуры банкротства в отношении должника опубликовано 22.06.2019.

В рамках дела о несостоятельности должника 04.07.2019 в Арбитражный суд Краснодарского края обратился настоящий кредитор с заявлением об установлении требований кредиторов.

Для рассмотрения требований заявителя суд назначил судебное заседание в суде первой инстанции с извещением участников судебного процесса.

Настоящими требованиями со стороны заявителя заявлено о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности по возврату заемных средств
по договору от 11.10.2018 в сумме 12 924 285 руб. долга, 4 514 862 руб. процентов
по займу и 1 752 533 руб. неустойки.

Как следует из материалов обособленного спора, ФИО1 по договору цессии от 11.10.2018 приобрел у ФИО3 право требования от ФИО2 возврата средств, полученных последним от ФИО3 по договору займа от 11.10.2018
на сумму 203 500 руб. долларов США, что эквивалентно 13 467 630 руб.

В свою очередь, должнику предлагалось представить представить сведения
о получении от заявителя средств, документально обосновать дальнейшее расходование средств.

Заявитель явку не обеспечил, проинформировал суд о возможности проведения судебного заседания в свое отсутствие, для приобщения к материалам дела направил справки НДФЛ о доходах ФИО3 в ООО «Газпром энергохолдинг», согласно которых, доход третьего лица за 2017 год составил – 11 459 882,31 руб., и, соответственно, за 2018 год – 9 390 934,03 руб.

Также, заявитель представил документ, свидетельствующий о проведении операции с наличной валютой, согласно которого ФИО3 10.10.2018 произвел обмен в ООО КБ «АГРОСОЮЗ» 250 000 долларов США в российские рубли
на сумму – 16 545 000 руб.

На вопрос суда ФИО2 утвердительно пояснил, что денежные средства
по договору от 11.10.2018 получил от ФИО3 единовременно в валюте долларов США, что составило – 203 500 руб. долларов США, как это отражено в договоре
от 11.10.2018.

Как указал ФИО2, после получения от ФИО3 средств,
по миновании надобности им периодически производились операции в кредитных организациях по обмену долларов США на российские рубли, в размерах от 5 000 до
15 000 долларов США за операцию, доказательства обмена, в частности документы по совершению операций с валютой, ФИО2 гарантировал представить в следующем судебном заседании.

Как указал должник, причиной передачи заемных средств в валюте долларов США явилось то обстоятельство, что у ФИО3 в том момент имелась только валюта, российские рубли отсутствовали.

Более подробные пояснения ФИО2 зафиксированы аудиопротоколом судебного заседания.

Таким образом, представленные заявителем сведения по операции, не могут свидетельствовать о наличии финансовой возможности в передачи средств должнику,
так как обмен на российские рубли произведен – 10.10.2018, когда как валюта по договору передана должнику – 11.10.2018, в связи с чем, отнести средства в сумме
250 000 долларов США к договору от 11.10.2018 не представляется возможным.

Также не представляется возможным достоверно прийти к выводу о том,
что средства в сумме 250 000 долларов США являются именно средствами и доходом ФИО3, а не иного лица, поскольку, исходя из справок НДФЛ, доходы ФИО3 числятся в российских рублях, какие-либо сведения о получении заработка и дохода в валюте – доллары США, заявитель и третье лицо не представили, как и не представили доказательств приобретения ФИО3 долларов США.

Общая сумма дохода ФИО3 в рублях за 2015, 2016, 2017, 2018 исходя из справок НДФЛС составила – 38 506 662,60 руб., когда как, учитывая курс доллара США на 10.10.2018 – 66,1800 руб., сумма обмененной валюты в рублевом эквиваленте составила – 66,1800 * (250 000 долларов США + 203 500 руб. долларов США) = 30 012 630 руб.

Финансовый управляющий, ознакомившись с поступившими документами, отнесся к ним критично, указав, что данные документы не могут являться сведениями подтверждающими финансовую возможность третьего лица представить средства в заем.

Также управляющий указал, что данные паспорта ФИО3, указанные
в справках НДФЛ за 2017 и 2018 год, отличаются от данных паспорта ФИО3, указанных в документе о проведении операции с наличной валютой 10.10.2018.

Представитель кредитора поддержал доводы управляющего, а также добавил, что
в настоящем случае необходимо также дать оценку финансовой возможности
ФИО1 распоряжаться средствами в сумме 8 000 000 руб., которые были уплачены ФИО3 по договору цессии от 19.03.2019, что подтверждается положением п. 2.2 Договора от 19.03.2019.

Как указал представитель банка, о необходимости и возможности выяснения вопроса возможности цессионария уплаты средств по договору цессии за приобретаемое право указывает сложившаяся судебная практика, в частности Постановление Пятнадцатого Арбитражного апелляционного суда от 06.09.2019 по делу №А32-6181/2019 (№15АП-14203/2019).

Учитывая необходимость в предоставлении дополнительных сведений,
для объективного рассмотрения спора суд счел необходимым отложить судебное заседание на более поздний срок.

Согласно части 5 статья 158 АПК РФ арбитражный суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании, в том числе вследствие неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, других участников арбитражного процесса, а также при удовлетворении ходатайства стороны
об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью представления
ею дополнительных доказательств, при совершении иных процессуальных действий.

Руководствуясь ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ, ст. ст. 158, 184-187, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

о п р е д е л и л :

Отложить судебное разбирательство по рассмотрению требований заявителя
на 27.11.2019 на 14 час. 00 мин. в помещении суда по адресу: 350063, <...>, зал № 201.

Заявителю: представить достоверные и относимые доказательства, свидетельствующие о реальной финансовой возможности распоряжаться средствами
в сумме 8 000 000 руб. (справки НДФЛ, декларации, сведения о поступлении средств
от продажи имущества и тд.) в период с 2018 по 2019 годы, представить выписки по счету за период с 2018 по 2019 годы.

Должнику: представить сведения по операциям, связанных с обменом валюты, полученной от ФИО3 по договору от 11.10.2018.

ФИО3: в обязательном порядке представить сведения относительно наличия в личном распоряжении 250 000 и 203 500 долларов США в 2018 году,
в обязательном порядке представить сведения, связанные с приобретением 250 000
и 203 500 долларов США в 2018 году (документы по операциям с валютой), либо представить сведения об источнике происхождения и получения данных средств
в иностранной валюте, представить сведения о наличии валютного счета, представить копию паспорта.

Сторонам разъясняется, что корреспонденцию адресованную суду необходимо направлять заблаговременно (не менее 3 рабочих дней до назначенной даты судебного заседания) по адресу: 350063, <...>, (электронный адрес суда (info@krasnodar.arbitr.ru) либо через электронный сервис – Мой арбитр, расположенный на официальном сайте http://www.arbitr.ru/.

Информацию о движении дела, в том числе о времени и месте судебного заседания, об объявленных перерывах, можно получить на официальном сайте Арбитражного суда Краснодарского края http://krasnodar.arbitr.ru

Судья А.Ю. Пономарев