Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи Шевцова А.С., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Полинчик Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление ПАО «Российский Национальный Коммерческий Банк», ИНН 7701105460 ОГРН 1027700381290 (правопреемник ПАО «Крайинвестбанк» ИНН 2309074812) об установлении размера требований кредитора в рамках дела о признании ООО «Южный Центр Правовых Услуг», г. Краснодар, ИНН 2309107497 ОГРН 1072309020332, несостоятельным (банкротом),

При участии в судебном заседании:

от заявителя: не явился, уведомлен

от должника: не явился, уведомлен

от временного управляющего: Токарева Е.О. – представитель (доверенность в деле),

от третьего лица ЗАО «Кубанская Управляющая Компания»: Медведев С.А. - директор, лично,

У С Т А Н О В И Л:

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 06.11.2019г. в отношении ООО «Южный Центр Правовых Услуг», г. Краснодар, ИНН/ОГРН 2309107497/1072309020332 (далее – Должник) была введена процедура наблюдения, временным управляющим Должника утвержден Кубликов Александр Евгеньевич, члена Союза арбитражных управляющих «Возрождение», 107014, г. Москва, а/я 51.

Согласно сведениям, размещенным на официальном источнике, сообщение о введении в отношении должника процедуры банкротства (наблюдения) опубликовано в газете «Коммерсант» № 211 (6691) от 16.11.2019г., на сайте ЕФРСБ 08.11.2019г. № 4356734.

В Арбитражный суд Краснодарского края 13.11.2019г. согласно отметке отдела делопроизводства от ПАО «Крайинвестбанк» (далее – Заявитель) поступило заявление о включении требований в реестр требований кредиторов должника в размере 1 358 594 808,89 руб. как требования, обеспеченные залогом имущества должника.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 15.11.2019г. заявление кредитора принято к производству, судебное заседание по рассмотрению обоснованности требований назначено на 18.02.2020г.

Определением суда от 18.02.2020г. к участию в деле № А32-39114/2019-37/131-Б/19-649-УТ в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требования относительно предмета спора привлечено ЗАО «Кубанская управляющая компания» (350063, г. Краснодар, ул. Комсомольская, 15, оф. 156).

При этом, определением суда от 25.08.2020г. (А32-39114/2019) произведена в деле о несостоятельности (банкротстве) ООО «Южный Центр Правовых Услуг», ИНН 2309107497 замена кредитора ПАО «Крайинвестбанк», ИНН 2309074812 на ПАО «Российский Национальный Коммерческий Банк», ИНН 7701105460.

Заявитель и Должник в судебное заседание не явились, уведомлены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, отзывов и ходатайств не представили.

От третьего лица в материалы дела поступил отзыв, согласно которому АО «Кубанская Управляющая Компания» оставляет вопрос о включении требований на усмотрение суда, также в материалы дела от временного управляющего ООО «Южный Центр Правовых Услуг» поступил дополнительный отзыв с приложением документов, во исполнение определения суда от 11.06.2020г. Из содержания представленного отзыва следует, что временный управляющий возражает против включения требований Банка в реестр требований кредиторов ООО «Южный Центр Правовых Услуг» на сумму 1 358 594 808,89 руб. по основаниям, изложенным в возражениях, представленных ранее, а также указывает на ряд судебных актов подтверждающих аффилированность лиц и то обстоятельство, что Банк полностью определял финансовую и хозяйственную деятельность ООО «Южный Центр Правовых Услуг», и иных дочерних фирм, входящих в «Банковскую группу», просит признать требования ПАО «Российский Национальный Коммерческий Банк» в размере 1 358 594 808,89 руб. обеспеченные залогом имущества должника, подлежащими удовлетворению после погашения требований к ООО «Южный Центр Правовых услуг», указанных в пункте 4 статьи 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», но приоритетно по отношению к требованиям лиц, получающих имущество должника по правилам пункта 1 статьи 148 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и пункта 8 статьи 63 ГК РФ.

Изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства по правилам положений ст. 71 АПК РФ, суд установил следующие обстоятельства дела.

Заявление об установлении размера требований кредитора должно быть предъявлено в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) должника в установленный Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее по тексту – Закон о банкротстве) срок, который предусмотрен ст. ст. 100, 142, Закона о банкротстве.

Требования кредитора рассматриваются в порядке, установленном статьей 71 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В силу пункта 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Согласно пункту 2 статьи 71 Закона о банкротстве Возражения относительно требований кредиторов могут быть предъявлены в арбитражный суд в течение пятнадцати календарных дней со дня истечения срока для предъявления требований кредиторов должником, временным управляющим, кредиторами, предъявившими требования к должнику, представителем учредителей (участников) должника или представителем собственника имущества должника - унитарного предприятия.

Судом установлено, что заявитель основывает свои требования на вексельных обязательствах, срок исполнения по которым наступил 30.03.2019г.

Так, между Заявителем и ООО «Южный Центр Правовых Услуг» были заключены следующие договоры:

«31» марта 2014г. ООО «Южный Центр Правовых Услуг» (далее - векселедатель, залогодатель) выдало ОАО «Крайинвестбанк» (далее - векселедержатель, Банк) следующие ценные бумаги:

Векселедатель

Серия и № векселя

Номинал Векселя

Цена векселя, руб.

Срок платежа

Дата и место составления

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 001

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 002

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 003

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 004

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 005

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 006

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 007

23 002 996,93

18 041 566,22

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 008

60 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 009

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 010

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 011

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 012

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 013

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 014

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 015

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 016

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 017

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 018

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 019

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 020

65 000 000,00

47 058 823,53

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 021

65 000 000,00

50 980 392,16

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 022

65 000 000,00

50 980 392,16

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ООО «Южный центр правовых услуг»

ЮП № 023

65 591 811,96

51 444 558,40

30.03.2019г.

31.03.2014г.

г. Краснодар

ИТОГО:

1 358 594 808,89

1 065 564 556

«31» марта 2014г. между ООО «Южный Центр Правовых Услуг» и ОАО «Крайинвестбанк» был заключен договор мены № 2014-МПВ-012.

Согласно предмета договора Банк передал в собственность Общества, а Общество приняло в собственность ценные бумаги – инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Покровский», управляющей компанией которого является ЗАО «Кубанская управляющая компания» (ИНН 2309084747) в количестве 200 000 (двести тысяч) штук, далее по тексту - Паи. (п. 1.1 Договора). Паи принадлежат Банку на праве собственности.

Стоимость одного Пая равна 1 501,972537 (одна тысяча пятьсот один рубль 972537 копеек), общая стоимость Паев, подлежащая передаче Банком обществу составляет 300 394 507,40 руб. (п. 1.2 Договора) и была обменяна на векселя поименованные выше (вексель 1-7) по цене 300 394 507, 40 руб.

«31» марта 2014г. между ООО «Южный Центр Правовых Услуг» и ОАО «Крайинвестбанк» был заключен договор мены № 2014-МПВ-013.

Согласно предмета договора Банк передал в собственность Общества, а Общество приняло в собственность ценные бумаги – инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Покровский», управляющей компанией которого является ЗАО «Кубанская управляющая компания» (ИНН 2309084747) в количестве 509 443,4351200(пятьсот девять тысяч четыреста сорок три целых 4351200) штук, далее по тексту – Паи. (п. 1.1 Договора). Паи принадлежат Банку на праве собственности.

Стоимость одного Пая равна 1 501,972537 (одна тысяча пятьсот один рубль 972537 копеек), общая стоимость Паев, подлежащая передаче Банком обществу составляет 765 170 048,60 руб. (п. 1.2 Договора) и была обменяна на векселя поименованные выше (вексель 8-23) по 765 170 048,60 руб.

Позднее между Банком и ООО «Южный Центр Правовых Услуг», заключены 2 договора залога, по условиям которых залогодатель передал в залог Банку бездокументарные ценные бумаги инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Покровский», управляющей компанией которого является ЗАО «Кубанская управляющая компания»:

«25» мая 2015г. между ОАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк» ИНН 2309074812 (далее – Залогодержатель) и ООО «Южный Центр правовых услуг» ИНН 2309107497 (далее – Залогодатель) был заключен договор залога инвестиционных паев № 2015-ЗП-011.

Согласно предмета договора, Залогодатель передает Залогодержателю в залог принадлежащие ему на праве собственности ценные бумаги, именуемые в дальнейшем Предмет залога/Паи:

Наименование и вид ценной бумаги: бездокументарные ценные бумаги – инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Паевой инвестиционный фонд: Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Покровский»

Управляющая компания паевого инвестиционного фонда: Закрытое акционерное общество «Кубанская управляющая компания» ИНН 2309084747 ОГРН 1032304942812.

Ведение реестра владельцев инвестиционных паев осуществляет специализированный депозитарий: Закрытое акционерное общество «Первый Специализированный Депозитарий» ИНН 7710198911 ОГРН 1027700373678 (Регистр).

Количество передаваемых в залог инвестиционных паев: Залогодатель предает в залог Паи в количестве 700 443,4351200 (семьсот тысяч четыреста сорок три целых 4351200) штук, что в свою очередь составляет 98,7 (девяносто восемь целых семь десятых) процентов от общего количества Паев.

Средневзвешенная цена пая Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Покровский», раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг, составляет 1 520 руб. (п. 1.1. договора Залога).

На дату заключения Договора залога Стороны определили общую рыночную (справедливую) стоимость предмета залога в размере 1 064 674 021,38 руб.Изменение рыночной (справедливой) стоимости Предмета залога не является основанием для изменения или прекращения залога. (п. 1.3. договора Залога).

В силу п. 1.5. договора Залога, в случае частичного исполнения, обеспеченного предметом залогом обязательства залог сохраняется в первоначальном объеме до полного исполнения обеспечиваемого обязательства.

На основании раздела 2 Договора залога № 2015-ЗП-011 от 25.05.2015г. предметом залога обеспечивается исполнение вексельного обязательства следующих организаций:

- ООО «Управляющая компания жилищных комплексов» ИНН 2312121357 вытекающих из 24 простых векселей номинальной стоимостью 1 375 453 769,72 руб., выпушенных - 31.03.2014г.

- ООО «Новороссталь» ИНН 2315086750 вытекающих из 10 простых векселей номинальной стоимостью 1 121 112 578,31 руб., выпушенных - 30.03.2015г.

- ООО «Южный центр правовых услуг» ИНН 2309107497 вытекающих из 23 простых векселей номинальной стоимостью 1 358 594 808,89 руб., выпушенных - 31.03.2014г.

- ООО «Лагуна» ИНН 2308063864 вытекающих из 9 простых векселей номинальной стоимостью 910 153 475,89 руб., из которых 1 вексель выпушен 31.03.2014г., оставшиеся же векселя выпушены - 30.03.2015г.

- ООО «Контакт» ИНН 2309093156 вытекающих из 22 простых векселей номинальной стоимостью 1 373 789 614,93 руб., из которых 2 векселя выпушены 30.03.2015г., оставшиеся же векселя выпушены - 31.03.2014г.

- ООО «Кубанская Нива» ИНН 2309101086 вытекающих из 15 простых векселей номинальной стоимостью 1 267 558 940, 27 руб., из которых 7 векселей выпушены 31.03.2014г., оставшиеся же векселя выпушены - 30.03.2015г.

«15» сентября 2017г.на смену ранее действовавшему договору залога инвестиционных паев был заключен договор залога № 2017-311-002.

В силу пункта 2 договора залога № 2017-311-002 от 15.09.2017 предметом залога обеспечивается исполнение вексельных обязательств ООО «Южный Центр Правовых Услуг» на сумму 1 358 594 808, 89 руб., выраженных в оплате денежных средств по простым векселям, перечисленным в договорах мены.

Обременение инвестиционных паев ЗПИФ недвижимости «Покровский» залогом в пользу Банка - залогодержателя зарегистрировано депозитариями, осуществляющими учет и хранение этих ценных бумаг, что подтверждается соответствующими справками, выданными депозитариями: самим Банком, имеющим соответствующую лицензию, и ЗАО «Первый Специализированный Депозитарий», г. Москва.

Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Как следует из материалов дела, в обеспечение исполнения обязательств из договоров мены: от 31.03.2014г. № 2014-МПВ-012 и от 31.03.2014г. № 2014-МПВ-013, между Банком и Должником заключены договора залога предметом которых выступили бездокументарные ценные бумаги инвестиционные паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Покровский», управляющей компанией которого является ЗАО «Кубанская управляющая компания».

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора), может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обязательствам, за которые он отвечает.

В соответствии со статьей 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Пунктом 1 статьи 336 ГК РФ установлено, что предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора.

Суд установил, что залоговое имущество имеется в наличии, в связи с чем, в сумме 1 358 594 808,89 рублей требования Заявителя надлежит считать, как требования обеспеченные залогом имущества должника.

По смыслу статьи 815 ГК РФ простой вексель удостоверяет ничем не обусловленное обязательство векселедателя выплатить по наступлению предусмотренного векселем срока полученные взаймы денежные суммы.

В соответствии со статьями 1, 75 Положения о векселе, вексель - есть безусловное обязательство оплатить определенную в нем денежную сумму.

Основанием для вексельной выплаты является предъявление векселя, содержащего обязательные реквизиты, в установленные в нем сроки добросовестным векселедержателем к оплате. Простые векселя, выданные ООО «Южный Центр Правовых Услуг» Банку, содержат условие об оплате в определенный день: 30.03.2019 г.

По состоянию на дату судебного заседания сумма просроченной задолженности ООО «Южный Центр Правовых Услуг» составляет 1 358 594 808,89 руб.

Суд, рассматривая возражения временного управляющего находит верным следующее: Должником (ООО «Южный Центр Правовых Услуг») 31.03.2014г. были выпущены 23 простых векселя для передачи непосредственно ОАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк» ИНН 2309074812 на общую сумму 1 065 564 556,00 руб., однако как следует из материалов дела, Общество за выпущенные векселя не получило денежного удовлетворения, и в этот же день, то есть 31.03.2014г. по двум договорам мены № 2014-МПВ-012 и № 2014-МПВ-013 произвело замену ценных бумаг (Векселей) на ценные бумаги (инвестиционные Паи Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Покровский») – принадлежащих на праве собственности ОАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк».

Количество замененных инвестиционных паев составляет 700 443,4351200 (семьсот тысяч четыреста сорок три целых 4351200) штук, что в свою очередь составляет 98,7 (девяносто восемь целых семь десятых) процентов от общего количества Паев.

Временный управляющий ООО «Южный Центр Правовых Услуг» возражая против заявления Банка указывает, что все ценные бумаги – векселя, выпущенные в разных организациях (ООО «УКЖК»; ООО «Новороссталь»; ООО «ЮЦПУ»; ООО «Лагуна»; ООО «Контакт»; ООО «Кубанская Нива»), имеющих различный уставной капитал (от 10 т.р. до 300 000 т.р.) и занимающихся различной деятельностью (аренда помещений, оптовая торговля, деятельность в области права, строительство зданий) были выпущены двумя датами, так:

- 75 простых векселей номинальной стоимостью 4 316 597 021,11 руб. были выпущены 31.03.2014г.

- 28 простых векселей номинальной стоимостью 3 090 066 166,90 руб. были выпущены 30.03.2015г. (ровно через год), что свидетельствует о согласованности действий указанных лиц.

Суд усматривает верным вывод управляющего, в части того обстоятельства, что общества, в том числе и ООО «Южный центр правовых услуг» выпускаемые миллиардные ценные бумаги – векселя, на предшествующую дату имели признаки нестабильного финансового положения (в условиях недостаточности имущества и при отсутствии обеспечения активами организаций). Так согласовывается с материалами дела представленные бухгалтерские балансы вышеуказанных организаций, на основании сданной налоговой отчетности, из которой усматривается следующее:

Чистая прибыль ООО «Управляющая компания жилищных комплексов» (выпустившей 24 простых векселя номинальной стоимостью 1 375 453 769,72 руб. дата выпуска - 31.03.2014г.) по состоянию на конец 2013г. составила 1 227 000 руб.; на 2014г. составила 607 000 руб.; на 2015г. составила минус 40 272 000 руб.; на 2016г. составила минус 110 046 000 руб.

Чистая прибыль ООО «Новороссталь» (выпустившей 10 простых векселя номинальной стоимостью 1 121 112 578,31 руб., дата выпуска - 30.03.2015г.) по состоянию на 2014г. составила 12 000 руб.; на 2015г. составила минус 2 390 000 руб., на 2016г. составила минус 12 465 000 руб.

Чистая прибыль ООО «Южный Центр Правовых Услуг» (выпустившей 23 простых векселя номинальной стоимостью 1 358 594 808,89 руб. дата выпуска - 31.03.2014г.) по состоянию на конец 2013г. составила 75 000 руб.; на 2014г. составила 1 322 000 руб.; на 2015г. составила минус 1 495 000 руб.; на 2016г. составила минус 140 557 000 руб.

Чистая прибыль ООО «Лагуна» (выпустившей 10 простых векселей номинальной стоимостью 910 153 475,89 руб., из которых 1 вексель выпушен 31.03.2014г., оставшиеся векселя выпушены - 30.03.2015г.) по состоянию на конец 2013г. составила 7 962 000 руб.; на 2014г. составила минус 2 076 000 руб.; на 2015г. составила минус 11 870 000 руб.; на 2016г. составила минус 17 035 000 руб.

Чистая прибыль ООО «Контакт» (выпустившей 22 простых векселей номинальной стоимостью 1 373 789 614,93 руб., из которых 20 векселей выпушены - 31.03.2014г., 2 векселя выпущены - 30.03.2015г.) по состоянию на конец 2013г. составила 478 000 руб.; на 2014г. составила 277 000 руб.; на 2015г. составила минус 50 743 000 руб.; на 2016г. составила минус 177 883 000 руб.

Чистая прибыль ООО «Кубанская Нива» (выпустившей 15 простых векселей номинальной стоимостью 1 267 558 940, 27 руб., из которых 7 векселей выпушены 31.03.2014г., 8 векселей выпушены - 30.03.2015г.) по состоянию на конец 2013г. составила 626 000 руб.; на 2014г. составила 422 000 руб.; на 2015г. составила минус 4 946 000 руб.; на 2016г. составила минус 106 512 000 руб.

В представленных возражениях временный управляющий дополнительно указывает на наличие прямой аффилированности обществ, в момент заключения договора залога Инвестиционных паев № 2015-ЗП-011 от 25.05.2015г., № 2017-311-002 от 15.09.2017г., так учредителями ООО «Управляющая компания жилищных комплексов» являлись ООО «Южный Центр Правовых услуг» с долей в уставном капитале 18% и ООО «Контакт» с долей в уставном капитале 18%. Учредителями ООО «Лагуна» являлись ООО «Кубанская Нива» с долей в уставном капитале 100%; Учредителями ООО «Контакт» являлись ООО «Управляющая компания Жилищных комплексов» с долей в уставном капитале 15% и ООО «Южный Центр Правовых Услуг» с долей в уставном капитале 15%.

Таким образом, ООО «Южный Центр Правовых Услуг» предало в залог Банка Паи в количестве 700 443,4351200 штук, общей рыночной стоимостью в размере 1 064 674 021,38 руб. (п. 1.3 договора Залога) в качестве обеспечения обязательств 6 (шести) организаций по оплате векселей в общей сумме 7 406 663 188,01 руб. (семь миллиардов четыреста шесть миллионов шестьсот шестьдесят три тысячи сто восемьдесят восемь) рублей 01 копеек, и в силу п. 1.5 Договора Залога обязалось отвечать залогом Паев до полного исполнения обеспечиваемого обязательства.

Суд усматривает верным вывод управляющего в части заключения вышеуказанных договоров в обход извлечения экономической выгоды общества, а также в обход добросовестного ведения хозяйственной деятельности, поскольку все Участники сделок были подконтрольны одному лицу – ПАО «Крайинвестбанк» и их действия не выражали волю участников сделок: у векселедателей, в том числе ООО «Управляющая Компания Жилищных Комплексов»; ООО «Новороссталь»; ООО «ЮЦПУ»; ООО «Лагуна»; ООО «Контакт»; ООО «Кубанская Нива» отсутствовали активы, позволяющие выдавать векселя на суммы, превышающие миллиард рублей; заключение сделок фактически было безвозмездным для залогодателя, а обременение происходило на заведомо и значительно невыгодных условиях, поскольку в случае невыполнения Векселедателями (6 организаций) вексельных обязательств, ООО «Южный Центр Правовых Услуг» нес риск утраты своего имущества (ценные бумаги - паи) и при этом не приобретал каких-либо активов.

Также, временный управляющий ООО «Южный Центр Правовых Услуг» Кубликов А.Е. ссылается на ряд судебных актов в которых установлены взаимосвязи сторон обособленного спора.

В рамках дела о банкротстве ООО «Анапский проект» А32-28195/2016-27/131-Б-196-УТ Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд 22.08.2018г. установил, что ЗАО «Кубанская управляющая компания», которая также является управляющей компанией ценными бумагами ЗПИФ недвижимости «Анапский Капитал», ЗПИФ недвижимости «Екатерининский», ЗПИФ недвижимости «Кубанский Капитал», ЗПИФ кредитный «Кубанский. Первый краевой», ЗПИФ недвижимости «Покровский», ЗПИФ недвижимости «Проектный капитал», ЗПИФ долгосрочных прямых инвестиций «Флагман», ЗПИФ недвижимости «Южный капитал», полностью подконтрольна ПАО «Крайинвестбанк», деятельность подконтрольных Банку юридических лиц курировал руководитель управления внешних активов ПАО «Крайинвестбанк» Пахомов А.Н.

ПАО «Крайинвестбанк» была создана финансовая конструкция фактически по кредитованию своих подконтрольных организаций, входящих в банковскую группу, в обход кредитного комитета, с выдачей денежных средств Банка данным Обществам взамен на их простые векселя.

В материалы дела представлены письменные пояснения Медведева Сергея Александровича – руководителя АО «Кубанская Управляющая Компания»: «Банку не требовалось одобрение кредитного комитета при выдаче крупных сумм данным Обществам, поскольку денежные средства Банка были обеспечены простыми векселями Обществ, а Положение о кредитном комитете не требует при вексельных обязательствах одобрения кредитного комитета, при этом обеспеченность самих векселей со стороны векселедателей Банк не интересовала, так как Банк фактически обеспечивал соблюдение своих экономических интересов за счет создания возможности в случае необходимости изъятия активов у подконтрольных ему юридических лиц.

Таким образом, осуществляя контроль над ООО «Южный Центр Правовых Услуг» и другими организациями, вовлеченными в сделку, Банком была создана конструкция по выводу активов (ценные бумаги - Паи) ООО «Южный Центр Правовых Услуг» в ПАО «Крайинвестбанк».

Следует отметить, что между ООО «Южный Центр Правовых Услуг» и ПАО «Крайинвестбанк» 23.09.2016г. был заключён договор залога доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью ООО «Южный Центр Правовых Услуг», номинальной стоимостью 10 000 руб., данный договор был заключен с целью не потерять контроль над обществом».

В материалы дела также представлены письменные пояснения Воропаева Владимира Анатольевича, а также Самылина Владимира Ивановича данные конкурсному управляющему ООО «Анапский проект» и приобщенные в рад оспариваемых сделок, такМедведев С.А. работал с июня 2006 года по март 2017 года в должности руководителя ЗАО «Кубанская управляющая компания» ИНН 2309084747;

Воропаев Владимир Анатольевич с 2004г. по 2014г. являлся Заместителем, а в последующем и начальником службы безопасности ПАО «Крайинвестбанк», а с 2015г. – руководитель нескольких дочерних фирм, подконтрольных Банку;

Самылин Владимир Ивановича, 24.10.1951г.р., с 2003г. являлся юристом юридической службы ПАО «Крайинвестбанк», а в последующем номинальный руководитель ООО «Южный Центр Правовых Услуг», ООО «Контакт» и ряда иных дочерних фирм, подконтрольных Банку.

Участниками - акционерами ЗАО «Кубанская управляющая компания» ИНН 2309084747 являлись:

1. ОАО «Краевой инвестиционный банк» ИНН 2309074812;

2. ООО «Кубанская финансовая компания» ИНН 2309128257 (конкурсное производство), учредителем на 100% является Дедюхин Алексей Анатольевич ИНН 230504971214;

3. ООО «Инвест Консалтинг» ИНН 2310180477 (конкурсное производство) учредитель на 100% являлся Воропаев Владимир Анатольевич ИНН 231297429605;

4. ООО «РосИнтерСтиль» ИНН 2309139080 руководитель и учредитель Моисеева Екатерина Александровна ИНН 231107503187.

Согласно пояснению руководителя ЗАО «Кубанская управляющая компания» Медведева Сергея Александровича, Воропаева Владимира Анатольевича - номинального руководителем и учредителем ООО «Инвест Консалтинг», Самылина Владимира Ивановича - номинально руководителем ООО «Контакт», который указывают что в период когда совершались подозрительные сделки ООО «Анапский проект», ЗАО «Кубанская управляющая компания» имело бессрочную лицензию на доверительное управление паевыми инвестиционными фондами, чем и занималась всё время с момента создания.

Учредителями ЗАО «Кубанская управляющая компания» (далее по тексту «КУК») в разное время являлись следующие компании ПАО «Крайинвестбанк», (далее по тексту Банк), ООО «КФК», ООО «Инвестплюс», а также ещё ряд компаний, входивших в «банковскую группу, а именно:

1. ПАО «Крайинветбанк» ИНН 2309074812;

2. ООО «Компания Горнолыжных курортов» ИНН 2348031900;

3. ООО «АгроИнвест» ИНН 2353246852;

4. ООО «Аэроплан» ИНН 2310123172;

5. ООО «Глория» ИНН 2309092314;

6. ООО «Девелопмент Групп» ИНН 2310180491;

7. ООО «Дионис» ИНН 2312171414;

8. ООО «Империал» ИНН 2317037726;

9. ООО «Интеград» ИНН 2309115635;

10. ООО «КоммерцКапитал» ИНН 2310148579;

11. ООО «Контакт» ИНН 2309093156;

12. ООО «Кубанская инвестиционная компания» ИНН 2310120069;

13. ООО «Кубанская Нива» ИНН 2309101086;

14. ООО «Кубанская финансовая компания» ИНН 2309128257;

15. ООО «Кубань-Компани» ИНН2309081190;

16. ООО «Кубань-Прогресс-Юг» ИНН 2309112722;

17. ООО «Лагуна» ИНН 2308063864;

18. ООО «Мостовской Мясокомбинат» ИНН 2309065550;

19. ООО «Перспективные инвестиции» ИНН 2310108336;

20. ООО «Проект Инвест» ИНН 2309100156;

21. ООО «РосИнтерСтиль» ИНН 2309139080;

22. ООО «САМШИТ» ИНН 2309105644;

23. ООО СК «Авангард 2000» ИНН 2309119630;

24. ООО «Статут Групп» ИНН 2310180501;

25. ООО «Строй-Парк» ИНН 2309136160;

26. ООО «Управляющая компания жилищных комплексов» ИНН 2312121357;

27. ООО «Урожай» ИНН 2358007657;

28. ООО «ФинРезерв» ИНН 2310185860;

29. ООО «Элеваторстройдеталь» ИНН 2310166761;

30. ООО «Элина-97» ИНН 2310044587;

31. ООО «Эра» ИНН 2310185725;

32. ООО «Югинвестрегион» ИНН 2309119654;

33. ООО «Югфинсервис» ИНН 2353246845;

34. ООО «Южная фондовая компания» ИНН 2310137094;

35. ООО «ЮЖНЫЙ БЕРЕГ» ИНН 2309106616;

36. ООО «Южный капитал» ИНН 2309135310;

37. ООО «Южный полюс» ИНН 2312173443;

38. ООО «Южный центр правовых услуг» ИНН 2309107497;

39. ООО «Альянс» ИНН 2310182940;

40. ООО «Бренд» 2309104496;

41. ООО «Виком» ИНН 2336014770;

42. ООО «Глория» ИНН 2309092314;

43. ООО «Инвест Консалтинг» ИНН 2310180477;

44. ООО «ОМЕГА» ИНН 2310185651;

45. ООО «Примьер Инвест» ИНН 2310179496;

46. ООО «СОЮЗ» ИНН 2349026406;

47. ООО «Стройинвест» ИНН 2312171340;

48. ООО «Тринити» ИНН 2312125175;

49. ООО «Эксперт» ИНН 2310184601;

50. ООО «ЮгрегионДевелопмент» ИНН 2312200707;

а также сотрудники подконтрольные банку:

1. Куратор всех финансовых операций должника Пахомов Александр Николаевич;

2. Золотов Владимир Владимирович,

3. Баранов Сергей Сергеевич;

4. Баранова Ирина Михайловна;

5. Березин Максим Андреевич;

6. Бомбер Андрей Владимирович;

7. Марченко Георгий Петрович;

8. Михеева Ирина Владимировна;

9. Моисеева Екатерина Александровна;

10. Переверзев Евгений Игоревич;

11. Пятков Егор Викторович;

12. Сатыков Игорь Александрович;

13. Самылин Владимир Иванович;

14. Воропаев Владимир Анатольевич

указанные юридические, в том числе: ООО «УКЖК»; ООО «ЮЦПУ»; ООО «Лагуна»; ООО «Контакт»; ООО «Кубанская Нива», ЗАО «Кубанская управляющая компания» фактически управлялись подконтрольной ОАО «Крайинвестбанк» организацией, что подтверждается следующим.

Указанная выше организация ООО «Эксперт» (единственным учредителем является Моисеева Екатерина Александровна) оказывала услуги по ведению отчётности перед УПФР, и была специально создана ПАО «Крайинвестбанк» для ведения финансовой деятельности организаций входивших в банковскую группу ПАО «Крайинвестбанк» фактически данная организация вела бухгалтерский учёт, управляла расчётными счетами организаций на удалённом доступе путём использования Электронных цифровых подписей, расчётные счета обслуживались в ПАО «Крайинвестбанк».

Согласно сведений из ЕГРЮЛ ООО «Эксперт» фактически и юридически находилась по одному и тому же адресу: гор. Краснодар, ул. Фабричная 10, в многоквартирном доме, который являлся непрофильным активом ПАО «Крайинвестбан», где располагались и регистрировались подконтрольные банку организации. Под банковской группой подразумеваются компании и подконтрольные физические лица, которые юридически связаны или не связанны с банком, но фактически созданы для осуществления финансовой деятельности в интересах банка такой как: выкуп просроченной задолженности для очистки баланса банка, выпуск и выкуп облигаций, поддержания их ликвидности, финансирования тех или иных проектов. Полный контроль за деятельностью этих компания осуществлял банк в целом, а в частности банковский отдел внешних активов под руководством Пахомова Александра Николаевича, указанные факты также установлены в рамках уголовного дела возбуждённого по факту мошенничества и выявленных арбитражным управляющим признаков преднамеренного банкротства.

Согласно пояснений Медведева С.А. (руководителя ЗАО «Кубанская управляющая компания» в период с 2006 года по март 2017 года, (договора заключались в его период), под управлением ЗАО «Кубанской Управляющей Компанией» по состоянию на март 2017г., находились следующие паевые инвестиционные фонды: ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал», ЗПИФ недвижимости «Екатерининский», ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал», ЗПИФ кредитный «Кубанский. Первый краевой», ЗПИФ недвижимости «Покровский», ЗПИФ недвижимости «Проектный капитал», ЗПИФ долгосрочных прямых инвестиций «Флагман», ЗПИФ недвижимости «Южный капитал». На момент создания указанных фондов единоличным пайщиком всех пифов являлся ОАО «Крайинвестбанк», в последствии банк передал паи всех фондов вышеуказанным компаниям, которые юридически отношения к банку не имели, но фактически осуществляли свою финансово-хозяйственную деятельность по решению банка, под полным контролем со стороны кураторов из числа сотрудников банка.

По состоянию на март 2017г. пайщиками пифов в разных долях являлись следующие компании: ООО «Контакт», ООО «Кубанская нива», ООО «Лагуна», ООО «Самшит», ООО «УКЖК», ООО «Южный Центр Правовых Услуг». Указанные выше компании «Кубанская Управляющая Компания» осуществлял свою деятельность в интересах банка и по указаниям от сотрудников банка. В разное время кураторами ЗАО «Кубанская управляющая компания» со стороны банка являлись следующие сотрудники: Гуськов С.В., Хитрый В.Н., Мешков А.В., Назаренко И.В., Пахомов А.Н..

Все указания номинальному руководителю Медведеву С.А. как руководителю управляющей компании со стороны сотрудников банка отдавались фактическими руководителями устно.

Согласно пояснениям, пайщиком фондом на момент формирования был банк, в последующем, когда паи фондов были обменяны на векселя юридических лиц (с заинтересованностью) под залог паёв фондов, банк контроль над ЗПИФами не потерял так как являлся залогодержателем по вексельным обязательствам, и контролировал директоров компаний векселедателей, руководители компаний исполняли волю банка в полном объёме. К таким компаниям относятся ООО «Лагуна», ООО «Южный Центр Правовых услуг», ООО «Контакт», ООО «Кубанская нива», ООО «Самшит». На момент формирования фонда банк вносил денежные средства на счет фонда, далее на эти денежные средства Пифом покупались облигации компаний которые входили в банковскую группу, деньги зачислялись на их счета, а далее расходовались директорами компаний аблигационеров по указанию банка.

В связи с изменением законодательства ЦБ РФ обязал банк избавится от облигаций которыми он владел не напрямую, а через паи фондов, в результате чего банком и было принято решение заменить в фондах облигации на имущественные права, в связи с этим банком через контролируемые компании и было начато строительство жилых комплексов в городах Анапа, Геленджик, Тимашевск, с. Агой. В последствии большая часть облигаций была продана с баланса фондов, а на вырученные денежные средства заключены договора долевого участия и по большей части инвестиционные договора, далее полученные застройщиками денежные средства расходовались Директорами компаний по указанию сотрудников банка, часть из них по моему мнению была похищена подрядными и субподрядными организациями которые были выбраны и утверждены банком, часть пошла на выкуп дефолтных к тому моменту облигаций с баланса банка. Но предпринятая мера не смогла изменить ситуацию, с 2017 года в банке введена процедура санации, в результате этого банку стали безразличны эти стройки и финансирование было прекращено.

В рамках дела № А32-28195/2016-27/131Б-196 УТ в 15 Апелляционном Арбитражном суде Медведев Сергей Александрович полностью подтвердил представленные пояснения.

- Пояснения Воропаева Владимира Анатольевича и Самылина Владимира Ивановича – являвшихся бывшими сотрудниками ПАО «Крайинвестбанк» (договоры заключалась в их период) также согласовываются с пояснениями Медведева С.А.

Таким образом, в материалы дела представлены письменные пояснения и вступившие в законную силу судебные акты (определение Арбитражного суда Краснодарского края от 22.03.2018г. по делу А32-28195/2016-1С (оставленное без изменения постановлением 15 ААС от 25.11.2019г.); определение Арбитражного суда Краснодарского края от 14.01.2019г. по делу А32-28195/2016-2С (оставленное без изменения постановлением 15 ААС от 25.11.2019г.); определение Арбитражного суда Краснодарского края от 16.01.2019г. по делу А32-28195/2016-3С (оставленное без изменения постановлением 15 ААС от 24.11.2019г.); определение Арбитражного суда Краснодарского края от 18.01.2019г. по делу А32-28195/2016-4С (оставленное без изменения постановлением 15 ААС от 18.08.2019г. и постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 30.01.2019г.); определение Арбитражного суда Краснодарского края от 22.04.2019г. по делу А32-28195/2016-7С (оставленное без изменения постановлением 15 ААС от 19.09.2019г. и постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 28.11.2019г.); определение Арбитражного суда Краснодарского края от 30.09.2019г. по делу А32-9566/2017-11С (оставленное без изменения постановлением 15 ААС от 15.02.2020г.); определение Арбитражного суда Краснодарского края от 22.04.2019г. по делу А32-28195/2016-8С (отмененного постановлением 15 ААС от 11.08.2019г.) - подтверждающие данные письменные пояснения.

Основанием к удовлетворению заявления о включении требования в реестр является представление заявителем доказательств, ясно и убедительно подтверждающих наличие и размер задолженности перед ним и опровергающих возражения лиц, заявивших возражение против требования (пункт 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 35, определения Верховного Суда Российской Федерации от 04.06.2018 N 305-ЭС18-413, от 07.06.2018 N 305-ЭС16-20992(3)).

Если должник и кредитор действительно являются аффилированными, к требованию заявителя должен быть применен еще более строгий стандарт доказывания, чем к обычному кредитору в деле о банкротстве.

Такой заявитель должен исключить любые разумные сомнения в реальности долга, поскольку общность экономических интересов, в том числе повышает вероятность представления кредитором внешне безупречных доказательств исполнения по существу фиктивной сделки с противоправной целью последующего распределения конкурсной массы в пользу «дружественного» кредитора и уменьшения в интересах должника и его аффилированных лиц количества голосов, приходящихся на долю кредиторов независимых (определения Верховного Суда Российской Федерации от 26.05.2017 N 306- ЭС16-20056(6), от 11.09.2017 N 301- ЭС17-4784), что не отвечает стандартам добросовестного осуществления прав.

При этом наличие в действиях стороны злоупотребления правом уже само по себе достаточно для отказа во взыскании долга (пункты 1 и 2 статьи 10 ГК РФ, абзац четвертый пункта 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Согласно выработанной в судебной практике позиции аффилированность может носить фактический характер без наличия формально-юридических связей между лицами (определение Верховного Суда Российской Федерации от 15.06.2016 N 308-ЭС16-1475).

Согласно части 1 статьи 19 Закона о банкротстве в целях настоящего Федерального закона заинтересованными лицами по отношению к должнику признаются: - лицо, которое в соответствии с Федеральным законом от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» входит в одну группу лиц с должником: - лицо, которое является аффилированным лицом должника.

При представлении доказательств аффилированности должника с участником процесса (в частности, с лицом, заявившем о включении требований в реестр, либо с ответчиком по требованию о признании сделки недействительной) на последнего переходит бремя по опровержению соответствующего обстоятельства.

Суд приходит к выводу о том, что сделки совершены в условиях заинтересованности сторон и наличия противоправной цели в виде сокрытия истинных намерений их совершения.

Из совокупности представленных доказательств, пояснений, и вступивших в законную силу судебных актов указывающих на наличие связей между ООО «Южный Центр Правовых услуг» и ОАО «Крайинвкестбанк» суд приходит к выводу о наличии признаков юридической аффилированности.

Кроме того, должник и указанные лица совершали сделки, обусловленные их взаимной заинтересованностью, недоступные другим участникам гражданского оборота (фактическая аффилированность).

По правилам пункта 1 статьи 16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

В пункте 3.1 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 29.01.2020 (далее – Обзор), разъяснено, что внутреннее финансирование должно осуществляться добросовестно и не нарушать права и законные интересы иных лиц.

При банкротстве, требование о возврате компенсационного финансирования не может быть противопоставлено их требованиям - оно подлежит удовлетворению после погашения требований, указанных в пункте 4 статьи 142 Закона о банкротстве, но приоритетно по отношению к требованиям лиц, получающих имущество должника по правилам пункта 1 статьи 148 Закона о банкротстве и пункта 8 статьи 63 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - очередность, предшествующая распределению ликвидационной квоты).

В пункте 3.1 названного указано, что кредитор является контролирующим должника лицом, а значит, на него относятся все риски банкротства подконтрольного общества.

Требование в части 1 358 594 808,89 руб. подтверждено простыми векселями, представленными в материалы дела.

Руководствуясь статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать требования ПАО «Российский Национальный Коммерческий Банк» в размере 1 358 594 808,89 руб. обеспеченные залогом имущества должника, подлежащими удовлетворению после погашения требований к ООО «Южный Центр Правовых услуг», указанных в пункте 4 статьи 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», но приоритетно по отношению к требованиям лиц, получающих имущество должника по правилам пункта 1 статьи 148 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и пункта 8 статьи 63 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанцию через арбитражный суд Краснодарского края в порядке и сроки предусмотренные статьями 188, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации с учетом особенностей установленных статье 61 Федерального закона от 26.10.2002г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Судья А.С. Шевцов