Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Бескровной Н.С., рассмотрев в судебном заседании заявление финансового управляющего ФИО1 об истребовании доказательств у АО «ОТП БАНК» и о взыскании судебной неустойки

в деле по заявлению ФИО2 (ИНН <***>)

о признании ФИО3 (27.05.1986 г.р, ИНН <***>, адрес регистрации: 660049, <...>) несостоятельной (банкротом),

в отсутствие лиц, участвующих в деле,

при составлении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Надольской А.А.,

установил:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением о признании ФИО3 (далее – должник) банкротом.

Определением от 26.10.2021 заявление принято к производству суда.

Определением от 11.01.2022 (резолютивная часть определения объявлена 27.12.2021) заявление ФИО2 о признании банкротом ФИО3 признано обоснованным, в отношении должника введена процедура реструктуризации долгов. Финансовым управляющим имуществом должника утверждена ФИО1.

Сообщение о введении в отношении должника процедуры реструктуризации долгов опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 15.01.2022 № 6, размещено в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве 29.12.2021 за номером № 7967942.

21.01.2022 в Арбитражный суд Красноярского края посредствам системы «Мой Арбитр» поступило ходатайство финансового управляющего об истребовании документов, в соответствии с которым финансовый управляющий просит:

1. Истребовать у АО «ОТП БАНК» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>, юридический адрес: 125171, <...>) и обязать передать финансовому управляющему ФИО3 (ИНН: <***>) ФИО1 в отношении ФИО4 (27.05.1986 г.р, место рождения: г. Красноярск, СНИЛС: <***>, ИНН: <***>, адрес регистрации: 660049, <...>) следующую информацию:

- заверенные надлежащим образом копии кредитных и иных договоров, заключенных банком с ФИО4, в том числе копию договора №2833806971 от 14.04.2018г.;

- исчерпывающие сведения о выданных на имя ФИО4 кредитных (дебетовых, зарплатных и пр.) картах;

- расширенные выписки по всем расчетным и иным счетам, открытым на имя ФИО4 за период с даты открытия таких счетов и по настоящее время, в том числе по счету №40817810800976490010;

-сведения о лицах, которые имели и имеют доступ к интернет-банку для распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах ФИО4;

-сведения об IP-адресе, а также сведения о MAC-адресах, которые были сопоставлены в IP-адресах, с которых происходило управление банковскими счетами;

-копию договора на открытие и обслуживание счетов, открытых на имя ФИО4;

- копии доверенностей, оформленных и представленных в банк для управления банковским счетом, открытым на имя ФИО4;

- копию анкеты на открытие счетов ФИО4;

- сведения о телефонных номерах, которые были привязаны к управлению банковским счетом, открытым на имя ФИО4;

- сведения о наличии неисполненных расчетных документов по банковским счетам указанного лица, находящихся на контроле (картотек, в том числе учитываемых на внебалансовых счетах банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты» № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок», а также скрытых), с указанием даты открытия и номера;

- кредитные досье (при наличии) в полном объеме с учетом утвержденного внутренними документами Банка порядка составления и ведения кредитных досье (п.2.3 Положения Банка России от 28.06.2017 N 590-П);

- копии документов, предоставленных указанным лицом Банку в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» по движению средств указанного лица;

- сведения обо всех иных ценностях указанного лица, находящихся на хранении в Банке. 2.

2. Взыскать с АО «ОТП БАНК» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>) в конкурсную массу ФИО3 (ИНН: <***>) судебную неустойку с даты вступления судебного акта в законную силу до дня фактического исполнения требований арбитражного управляющего о предоставлении документов, из расчета 2 000 рублей за каждый день просрочки;

- в случае удовлетворения настоящего заявления, направить исполнительный лист об истребовании указанных документов и имущества конкурсному управляющему ФИО1.

Определением от 28.01.2022 заявление принято к производству суда, судебное заседание по рассмотрению заявления назначено на 06.04.2022 в 10 часов 45 минут.

Лица, участвующие в деле, извещённые надлежащим образом, в судебное заседание не явились. В соответствии со статьёй 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное заседание проводится в отсутствие лиц, участвующих в деле.

Ко дню судебного заседания дополнительные пояснения и документы, в том числе, возражения против удовлетворения заявления, в материалы дела не поступили.

Оценив доводы лиц, участвующих в деле, и исследовав представленные в материалы дела доказательства, арбитражный суд установил следующие обстоятельства и пришёл к следующим выводам.

В части 3 статьи 9, части 1 статьи 64, части 2 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указано, что арбитражный суд осуществляет руководство процессом, оказывая содействие участвующим в деле лицам в реализации их прав, и создаёт условия для всестороннего и полного исследования доказательств; устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле.

Доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном настоящим Кодексом и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела (часть 1 статьи 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства. В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения. При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

Финансовый управляющий просит истребовать у АО «ОТП БАНК» и обязать передать финансовому управляющему заверенные надлежащим образом копии кредитных и иных договоров, заключенных банком с ФИО4, в том числе, копию договора №2833806971 от 14.04.2018; исчерпывающие сведения о выданных на имя ФИО4 кредитных (дебетовых, зарплатных и пр.) картах; расширенные выписки по всем расчетным и иным счетам, открытым на имя ФИО4 за период с даты открытия таких счетов и по настоящее время, в том числе по счету №40817810800976490010;сведения о лицах, которые имели и имеют доступ к интернет-банку для распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах ФИО4; сведения об IP-адресе, а также сведения о MAC-адресах, которые были сопоставлены в IP-адресах, с которых происходило управление банковскими счетами; копию договора на открытие и обслуживание счетов, открытых на имя ФИО4; копии доверенностей, оформленных и представленных в банк для управления банковским счетом, открытым на имя ФИО4; копию анкеты на открытие счетов ФИО4; сведения о телефонных номерах, которые были привязаны к управлению банковским счетом, открытым на имя ФИО4; сведения о наличии неисполненных расчетных документов по банковским счетам указанного лица, находящихся на контроле (картотек, в том числе, учитываемых на внебалансовых счетах банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты» № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок», а также скрытых), с указанием даты открытия и номера; кредитные досье (при наличии) в полном объеме с учетом утвержденного внутренними документами Банка порядка составления и ведения кредитных досье (п.2.3 Положения Банка России от 28.06.2017 N 590-П); копии документов, предоставленных указанным лицом Банку в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» по движению средств указанного лица.

Финансовый управляющий ссылается на то, что указанные документы необходимы, в том числе, и для анализа финансового состояния должника, анализа его сделок, что является обязанностью финансового управляющего в соответствии с положениями Закона о банкротстве.

В подтверждение самостоятельной невозможности получения указанных доказательств представлен запрос от 29.12.2021 № 1Б, а также доказательства его направления и уведомление АО «ОТП Банк», которым сообщена информация о наличии счёта должника (с указанием типа, номера и остатка по счёту), о наличии кредитных обязательств (с указанием даты и номера кредитного договора, а также суммы задолженности по кредиту), сведения о том, что счета и пластиковые карты должника заблокированы. В ответе также отражено, что рекомендуется обращаться непосредственно в отделения банка, при этом необходимо представлять документ, удостоверяющий личность, вместе с копией судебного акта об утверждении в качестве финансового управляющего.

Таким образом, финансовым управляющим подтверждена как необходимость получения доказательств с целью осуществления мероприятий в рамках процедуры банкротства должника, так и невозможность их самостоятельного получения финансовым управляющим.

Арбитражный суд также приходит к выводам о том, что указанные в заявлении документы необходимы не только для анализа финансового состояния и сделок должника, но также могут потребоваться для анализа обоснованности требования, в случае его предъявления ко включению в реестр требований кредиторов должника АО «ОТП Банк» в качестве кредитора (учитывая, что он ссылается на наличие непогашенной кредиторской задолженности должника).

С учётом изложенного, ходатайство в части истребования доказательств, а также их непосредственного представления в адрес финансового управляющего, подлежит удовлетворению в полном объёме.

При этом арбитражный суд считает возможным разъяснить, что согласно части 8 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

Финансовый управляющий просит взыскать с АО «ОТП Банк» в конкурсную массу ФИО3 судебную неустойку с даты вступления судебного акта в законную силу до дня фактического исполнения требований арбитражного управляющего о предоставлении документов, из расчёта 2 000 рублей за каждый день просрочки.

В пункте 1 статьи 308.3 Гражданского кодекса Российской Федерации указано, что в случае неисполнения должником обязательства кредитор вправе требовать по суду исполнения обязательства в натуре, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, иными законами или договором либо не вытекает из существа обязательства. Суд по требованию кредитора вправе присудить в его пользу денежную сумму (пункт 1 статьи 330) на случай неисполнения указанного судебного акта в размере, определяемом судом на основе принципов справедливости, соразмерности и недопустимости извлечения выгоды из незаконного или недобросовестного поведения (пункт 4 статьи 1).

Согласно пунктам 28, 32 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», на основании пункта 1 статьи 308.3 Гражданского кодекса Российской Федерации в целях побуждения должника к своевременному исполнению обязательства в натуре, в том числе предполагающего воздержание должника от совершения определенных действий, а также к исполнению судебного акта, предусматривающего устранение нарушения права собственности, не связанного с лишением владения (статья 304 Гражданского кодекса Российской Федерации), судом могут быть присуждены денежные средства на случай неисполнения соответствующего судебного акта в пользу кредитора-взыскателя (далее - судебная неустойка). Уплата судебной неустойки не влечет прекращения основного обязательства, не освобождает должника от исполнения его в натуре, а также от применения мер ответственности за его неисполнение или ненадлежащее исполнение (пункт 2 статьи 308.3 Гражданского кодекса Российской Федерации). Удовлетворяя требования истца о присуждении судебной неустойки, суд указывает ее размер и/или порядок определения. Размер судебной неустойки определяется судом на основе принципов справедливости, соразмерности и недопустимости извлечения должником выгоды из незаконного или недобросовестного поведения (пункт 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При этом в определении Верховного Суда Российской Федерации от 15.03.2018 № 305-ЭС17-17260 в рамках рассмотрении жалобы по делу № А40-28789/2014 отражено, что ретроспективное взыскание судебной неустойки не соответствует той цели, на которую она в первую очередь направлена - стимулирование должника к совершению определенных действий или воздержанию от них. Целью судебной неустойки не является восстановление имущественного положения истца в связи с неисполнением судебного акта об исполнении обязательства в натуре. Судебная неустойка не может быть взыскана за неисполнение судебного акта до момента ее присуждения. Тем более, не допускается присуждение судебной неустойки в случае, когда обязательство уже исполнено должником.

Обоснованность указанной позиции также подтверждается определением Конституционного Суда Российской Федерации от 20.07.2021 № 1497-О.

Не смотря на стимулирующую функцию судебной неустойки, в рассматриваемой ситуации арбитражный суд приходит к выводу о том, что заявление в указанной части является необоснованным и удовлетворению не подлежит.

В частности, арбитражный суд приходит как к выводу о несоразмерности определённого размера ответственности (2 000 рублей за каждый день), так и необоснованности определения периода начисления штрафных санкций (с даты вступления настоящего судебного акта в законную силу, а не с даты получения лицом, у которого истребуются доказательства, судебного акта).

При этом, в соответствии с частями 1, 2 статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации. Требования арбитражного суда о представлении доказательств, сведений и других материалов, даче объяснений, разъяснений, заключений и иные требования, связанные с рассматриваемым делом, являются также обязательными и подлежат исполнению органами, организациями и лицами, которым они адресованы. Неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражных судов влечет за собой ответственность, установленную настоящим Кодексом и другими федеральными законами.

Согласно части 9 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае неисполнения обязанности представить истребуемое судом доказательство по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, которые установлены в главе 11 настоящего Кодекса.

Таким образом, положениями действующего законодательства предусмотрена как обязательность судебных актов и требований суда, так и ответственность в виду судебного штрафа за их неисполнение, что является самостоятельным стимулом для их исполнения добросовестным лицом.

В рассматриваемом случае арбитражный суд не находит оснований для применения мер ответственности в виде взыскания судебной неустойки, поскольку из анализа материалов дела и доводов финансового управляющего не представляется возможным сделать вывод о заведомой недобросовестности лица, у которого истребуются доказательства, и необходимость его дополнительного стимулирования.

Арбитражный суд обращает внимание, что в своём ответе на запрос финансового управляющего лицо, у которого истребуются доказательства, не выражает принципиального отказа в их предоставлении, а рекомендует обращаться непосредственно в отделения банка, а также, для идентификации личности финансового управляющего, кроме копии судебного акта представлять также документ, удостоверяющий личность.

При этом, если лицо, у которого истребуются доказательства, будет недобросовестно бездействовать после ознакомления с текстом судебного акта, вопрос о применении ответственности в виде судебной неустойки может быть рассмотрен дополнительно, при наличии соответствующего заявления (исходя из изменившихся обстоятельств).

Настоящее определение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения в установленном порядке в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа (код доступа - ) (часть 2 статьи 184, статья 186 АПК РФ).

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии определения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Руководствуясь статьями 66, 159, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края

ОПРЕДЕЛИЛ:

заявление финансового управляющего об истребовании доказательств удовлетворить.

1. Истребовать у АО «ОТП БАНК» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>, юридический адрес: 125171, <...>):

- заверенные надлежащим образом копии кредитных и иных договоров, заключенных банком с ФИО4, в том числе, копию договора №2833806971 от 14.04.2018;

- исчерпывающие сведения о выданных на имя ФИО4 кредитных (дебетовых, зарплатных и пр.) картах;

-копию договора на открытие и обслуживание счетов, открытых на имя ФИО4;

- копию анкеты на открытие счетов ФИО4;

- сведения о телефонных номерах, которые были привязаны к управлению банковским счетом, открытым на имя ФИО4;

- сведения о наличии неисполненных расчетных документов по банковским счетам указанного лица, находящихся на контроле (картотек, в том числе, учитываемых на внебалансовых счетах банка № 90901 «Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты» № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок», а также скрытых), с указанием даты открытия и номера;

2.Установить срок представления доказательств в Арбитражный суд Красноярского края до 20 мая 2022 года.

Предложить АО «ОТП БАНК»: направить истребованные доказательства в адрес финансового управляющего имуществом ФИО3 – ФИО1 (123308, <...>). При ответе ссылаться на дело №А33-27523/2021. Сведения об исполнении определения представить арбитражному суду.

3. При невозможности представления в срок установленный судом истребуемых доказательств – представить их по факсу: 226-59-34 (с последующим направлением заверенных документов по почте).

4. Разъяснить, что, согласно части 8 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

В случае неисполнения обязанности представить истребуемые судом доказательства (сведения и документы) по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок, на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, установленных главой 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (часть 9 статьи 66 АПК РФ).

В удовлетворении заявления финансового управляющего о взыскании с АО «ОТП БАНК» (ИНН: <***>, ОГРН: <***>, юридический адрес: 125171, <...>) в конкурсную массу ФИО3 (ИНН: <***>) судебной неустойку с даты вступления судебного акта в законную силу до дня фактического исполнения требований арбитражного управляющего о предоставлении документов, из расчета 2 000 рублей за каждый день просрочки отказать.

В удовлетворении заявления о направлении исполнительного листа об истребовании указанных документов и имущества конкурсному управляющему ФИО1 отказать.

Разъяснить, что настоящее определение может быть обжаловано в течение десятидневного срока с момента его вынесения путем подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.

Судья

Н.С. Бескровная