Гражданский кодекс часть 1

в деле по заявлению ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ, урож. г.Красноярск, ИНН <***>, СНИЛС <***>, последний известный адрес: 662520, <...>) о признании себя банкротом,

установил:

ФИО2 (далее - должник) обратилась в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением о признании себя банкротом

Определением от 16.04.2021 заявление оставлено без движения. Определением 25.05.2021 заявление принято к производству суда, судебное заседание назначено на 18.08.2021.

Определением от 24.08.2021 заявление ФИО2 о своём банкротстве признано обоснованным, в отношении должника введена процедура реструктуризации долгов. Финансовым управляющим утверждена ФИО1.Дело назначено к судебному разбирательству на 09 февраля 2022 года.

15.10.2021 в Арбитражный суд Красноярского края поступило ходатайство финансового управляющего ФИО1 об истребовании доказательств, в соответствии с которым финансовый управляющий просит истербовать ряд доказательств.

Рассмотрев заявленное ходатайство, суд пришел к следующим выводам.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) и пункту 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно части 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.

При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

В отношении пункта 1): Истребовать от Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по Красноярскому краю (660017, <...>) сведения о текущем адресе места регистрации ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения г.Красноярск и о постановке на регистрационный учет.

В отношении данной части заявления суд разъясняет, что судом ранее в адрес Отдела адресно-справочной работы ГУ МВД России по Красноярскому краю направлялся запрос о предоставлении сведений об адресе регистрации должника.

На указанный запрос представлена справка, в которой сообщены актуальные сведения на дату ее составления.

Согласно части 1 статьи 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, имеют право знакомиться с материалами дела, делать выписки из них, снимать копии; заявлять отводы; представлять доказательства и знакомиться с доказательствами, представленными другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного разбирательства; участвовать в исследовании доказательств; задавать вопросы другим участникам арбитражного процесса, заявлять ходатайства, делать заявления, давать объяснения арбитражному суду, приводить свои доводы по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам; знакомиться с ходатайствами, заявленными другими лицами, возражать против ходатайств, доводов других лиц, участвующих в деле; знать о жалобах, поданных другими лицами, участвующими в деле, знать о принятых по данному делу судебных актах и получать судебные акты, принимаемые в виде отдельных документов, и их копии в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом; знакомиться с особым мнением судьи по делу; обжаловать судебные акты; пользоваться иными процессуальными правами, предоставленными им настоящим Кодексом и другими федеральными законами.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", к основным участвующим в деле о банкротстве лицам (далее - основные участники дела о банкротстве), которые также признаются непосредственными участниками всех обособленных споров в судах всех инстанций, относятся: должник (в процедурах наблюдения и финансового оздоровления, а гражданин-должник - во всех процедурах банкротства), арбитражный управляющий, представитель собрания (комитета) кредиторов (при наличии у суда информации о его избрании), представитель собственника имущества должника - унитарного предприятия или представитель учредителей (участников) должника (в процедурах внешнего управления и конкурсного производства) (при наличии у суда информации о его избрании).

Таким образом, финансовый управляющий в порядке ознакомления с материалами дела не лишен возможности получить запрашиваемые сведения, в связи с чем в данной части заявление не подлежит удовлетворению.

В отношении пункта 2): Истребовать от Агентства записи актов гражданского состояния (660032, <...>) информацию о регистрации на территории Красноярского края актов гражданского состояния заключения (расторжения) брака гр. ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.) с указанием фамилии, имени, отчества и даты рождения супруга, данных о наличии несовершеннолетних детей/иждивенцев, установлении/прекращении опеки/попечительства, смены ФИО, гражданства.

В обоснование данной части заявления финансовый управляющий указывает на неполучение органом записи актов гражданского состояния в запроса о предоставлении документов.

Истребуемые документы необходимы для реализации возложенных на финансового управляющего в деле о банкротстве обязанностей, в том числе по направлению запросов в регистрирующие органы на должника, выявления наличия либо отсутствия на иждивении должника лиц, выявления совместно нажитого имущества (при наличии).

Согласно статье 13.2 Федерального закона от 15.11.1997 № 143-ФЗ «Об актах гражданского состояния» предусмотрена возможность по запросу суда предоставлять сведения о государственной регистрации актов гражданского состояния, содержащихся в Едином государственном реестре записей актов гражданского состояния, и сведений о внесении исправлений или изменений в записи актов гражданского состояния, содержащихся в Едином государственном реестре записей актов гражданского состояния (далее - сведения о государственной регистрации актов гражданского состояния). В пункте 3 статьи указано, что орган записи актов гражданского состояния сообщает сведения о государственной регистрации акта гражданского состояния по запросу суда (судьи).

В части истребования доказательств, указанных в пункте 2 просительной части заявления, суд приходит к выводу о его удовлетворении.

В отношении пункта 3): Истребовать из УГИБДД ГУ МВД России по Красноярскому краю (адрес: 660060, <...>) следующие документы: сведения о регистрации транспортных средств за ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: г.Красноярск; о наличии арестов, залогов, иных обременений транспортных средств, зарегистрированных за ФИО2; о транспортных средствах, числившихся за ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и снятых с учета с 01.01.2001 г. и по текущую дату.

В обоснование данной части заявления финансовый управляющий указывает на получение 31.08.2021 соответствующим органом запроса, при этом, непоступление сведений в адрес финансового управляющего до настоящего времени, в связи с чем в данной части заявление подлежит удовлетворению.

В отношении пункта 4): Истребовать из Межрайонной ИФНС России №26 по Красноярскому краю (662972, <...>):

- справку формы 2-НДФЛ, 3-НДФЛ ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН <***>) за период с 2010 г. по настоящее время;

- сведения об иных доходах ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) за 2010-2021 г.г. и на текущую дату;

- сведения о номерах расчетных и иных счетов ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) в кредитных учреждениях, с указанием адресов соответствующих кредитных учреждений;

В части истребования справок формы 2-НДФЛ, 3-НДФЛ ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН <***>) за период с 2010 г. по настоящее время суд разъясняет, что должником в материалы дела представлен ответ на обращения должника, в соответствии с которым сведения по форме 2-НДФЛ за 2017-2019 гг. отсутствуют, а также Межрайонной ИФНС России №26 по Красноярскому краю представлена справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам.

С указанными документами финансовый управляющий также может ознакомиться в порядке ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Следовательно, так как частично запрашиваемые сведения имеются в материалах дела, то в данной части заявление подлежит удовлетворению не в полном объеме, истребованию подлежат документы:

- справка формы 2-НДФЛ ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН <***>) за периоды с 2010 г. по 2016 г., с 2020 г. по настоящее время;

- декларации 3-НДФЛ ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН <***>) за период с 2010 г. по настоящее время.

В обоснование невозможности самостоятельного получения истребуемых сведений финансовый управляющий указывает, что им получен ответ от 08.09.2021 от налогового органа, в соответствии с которым сведения предоставлены частично, так как сведения о номерах счетов составляют налоговую тайну, сведения о доходах, сведения о состоянии расчетов по налогам и сборам так же составляют налоговую тайну.

Следовательно, суд приходит к выводу о невозможности самостоятельного получения истребуемых доказательств, удовлетворении ходатайства в данной части.

В отношении пункта 5): Истребовать у ПАО Банк «ФК Открытие» (115114, <...>) кредитные досье по выданным кредитам должнику - ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), в том числе кредитный договор, заявление на выдачу кредита, анкету, сведения о размере дохода (при непосредственном представлении в банк при оформлении кредита); выписки по ссудным счетам по выданным кредитам с отражением сведений о выдаче кредита, его погашении и задолженности на текущую дату; решение кредитного комитета об одобрении выдачи займа;

Дополнительно финансовый управляющий просит суд предложить ПАО Банк «ФК Открытие» провести анализ отраженных должником в анкете-заявлении на выдачу кредита сведений о доходах должника и об обязательствах должника в сопоставлении с информацией имеющейся в деле о банкротстве о доходе и обязательствах должника / его семьи на момент получения кредита; - провести анализ ссудного счета на предмет погашения требований кредитора за счет новых займов/кредитов, и за счет систематических доходов (при их наличии), с отражением вывода о том, 6 направлялись ли денежные средства, имеющиеся в распоряжении должника на погашение задолженности или нет, способствовал ли должник наращиванию кредиторской задолженности без цели ее погашения; - представить сведения имелась ли реальная возможность погашения кредита, полученного должником с учетом несообщенной информации об имеющихся обязательствах.

В отношении указанных в абзаце первом пункта 5 сведений и документов финансовым управляющим указано на отсутствие в ответе ПАО Банк «ФК Открытие» от 10.09.2021 запрашиваемых доказательств, в связи с чем суд приходит к удовлетворению заявления в данной части.

В части проведения анализа ПАО Банк «ФК Открытие» суд разъясняет следующее.

Как установлено пунктом 1 статьи 20 Закона о банкротстве арбитражный управляющий является субъектом профессиональной деятельности и осуществляет регулируемую настоящим Федеральным законом профессиональную деятельность, занимаясь частной практикой.

Пунктом 2 статья 20.3 Закона о банкротстве установлено, что арбитражный управляющий в деле о банкротстве обязан анализировать финансовое состояние должника и результаты его финансовой, хозяйственной и инвестиционной деятельности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 70 Закона о банкротстве анализ финансового состояния должника проводится в целях определения достаточности принадлежащего должнику имущества для покрытия расходов в деле о банкротстве, в том числе расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим, а также в целях определения возможности или невозможности восстановления платежеспособности должника в порядке и в сроки, которые установлены настоящим Федеральным законом.

Таким образом, в данной части заявление не подлежит удовлетворению, так как проведение анализа входит в круг обязанностей финансового управляющего и по его заявлению не может быть делегировано судом кредитной организации.

В отношении пункта 6): Истребовать у ООО «ТРАСТ» 665824, Иркутская обл., г.Ангарск, 221-й кв-л, дом №4а офис 202 кредитные досье по выданным кредитам должнику - ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), в том числе кредитный договор, заявление на выдачу кредита, анкету, сведения о размере дохода (при непосредственном представлении в банк при оформлении кредита).

В обоснование данной части заявления финансовый управляющий указывает на получение 06.09.2021 ООО «ТРАСТ» запроса, при этом, непоступление сведений в адрес финансового управляющего до настоящего времени, в связи с чем в данной части заявление подлежит удовлетворению.

В отношении пункта 7): Истребовать у АО «Альфа Банк» (Москва, 107078, ул. Каланчевская,27) сведения о счетах, в том числе брокерских, банковских картах, акциях, облигациях, структурных продуктах и вкладах (депозитах) ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), а также о договорах аренды банковской ячейки (сейфа); кредитные досье по выданным кредитам должнику - ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), в том числе кредитный договор, заявление на выдачу кредита, анкету, сведения о размере дохода (при непосредственном представлении в банк при оформлении кредита); выписки по ссудным счетам по выданным кредитам с отражением сведений о выдаче кредита, его погашении и задолженности на текущую дату; решение кредитного комитета об одобрении выдачи займа;

Дополнительно финансовый управляющий просит суд предложить АО «Альфа-Банк» провести анализ отраженных должником в анкете-заявлении на выдачу кредита сведений о доходах должника и об обязательствах должника в сопоставлении с информацией имеющейся в деле о банкротстве о доходе и обязательствах должника / его семьи на момент получения кредита; провести анализ ссудного счета на предмет погашения требований кредитора за счет новых займов/кредитов, и за счет систематических доходов (при их наличии), с отражением вывода о том, направлялись ли денежные средства, имеющиеся в распоряжении должника на погашение задолженности или нет, способствовал ли должник наращиванию кредиторской задолженности без цели ее погашения; представить сведения имелась ли реальная возможность погашения кредита, полученного должником с учетом несообщенной информации об имеющихся обязательствах.

В части истребования сведений о счетах, в том числе брокерских, банковских картах, акциях, облигациях, структурных продуктах и вкладах (депозитах) ФИО3 а также о договорах аренды банковской ячейки (сейфа) суд приходит к следующим выводам.

При исследовании материалов дела судом установлено, что должником представлены сведения о счетах в банках, в соответствии с которыми на дату обращения с заявлением открыты счета в ПАО СБЕРБАНК, ПАО «Росбанк», предоставлены выписки по счетам.

С данными сведениями финансовый управляющий имеет возможность ознакомиться в порядке ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Таким образом, так как сведения о счетах, в том числе брокерских, банковских картах, акциях, облигациях, структурных продуктах и вкладах (депозитах) должником предоставлены в материалы дела, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении ходатайства в данной части.

В отношении иных указанных в абзаце первом пункта 7 сведений и документов финансовым управляющим указано на отсутствие в ответе АО «Альфа Банк» от 09.09.2021 запрашиваемых доказательств, в связи с чем суд приходит к удовлетворению заявления в данной части.

В части проведения анализаАО «Альфа-Банк» суд разъясняет следующее.

В отношении пункта 8): Истребовать у АО «Национальное бюро кредитных историй» (адрес: 121069, <...>, с пометкой «для АО «НБКИ»»): кредитный отчет в отношении ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска, регистрация по месту жительства: 662520, <...>, ИНН <***>, СНИЛС:<***>).

В обоснование данной части заявления финансовый управляющий указывает на получение 02.09.2021 АО «Национальное бюро кредитных историй» запроса, при этом, непоступление сведений в адрес финансового управляющего до настоящего времени, в связи с чем в данной части заявление подлежит удовлетворению.

В отношении пункта 9): Истребовать у ООО «Красноярское Бюро кредитных историй» (адрес: 660049, <...>) кредитный отчет в отношении ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска, регистрация по месту жительства: 662520, <...>, ИНН <***>, СНИЛС:<***>)

В обоснование данной части заявления финансовый управляющий указывает на отказ письмом от 02.09.2021 ООО «Красноярское Бюро кредитных историй» в предоставлении данных сведений, в связи с чем в данной части заявление подлежит удовлетворению.

Учитывая, что указанные доказательства могут способствовать установлению обстоятельств, имеющих значение для дела, принимая во внимание, что заявитель ходатайства самостоятельно не может получить необходимые доказательства, суд приходит к выводу о частичном удовлетворения ходатайства и истребовании доказательств.

Руководствуясь статьями 66, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Ходатайство удовлетворить частично.

1) Истребовать от Агентства записи актов гражданского состояния (660032, <...>) информацию о регистрации на территории Красноярского края актов гражданского состояния заключения (расторжения) брака гр. ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.) с указанием фамилии, имени, отчества и даты рождения супруга, данных о наличии несовершеннолетних детей/иждивенцев, установлении/прекращении опеки/попечительства, смены ФИО, гражданства.

2) Истребовать из УГИБДД ГУ МВД России по Красноярскому краю (адрес: 660060, <...>) следующие документы: сведения о регистрации транспортных средств за ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: г.Красноярск; о наличии арестов, залогов, иных обременений транспортных средств, зарегистрированных за ФИО2; о транспортных средствах, числившихся за ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и снятых с учета с 01.01.2001 г. и по текущую дату.

3) Истребовать из Межрайонной ИФНС России №26 по Красноярскому краю (662972, <...>):

- декларации 3-НДФЛ ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ИНН <***>) за период с 2010 г. по настоящее время;

- сведения об иных доходах ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., ИНН <***>) за 2010-2021 г.г. и на текущую дату;

4) Истребовать у ПАО Банк «ФК Открытие» (115114, <...>) кредитные досье по выданным кредитам должнику - ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), в том числе кредитный договор, заявление на выдачу кредита, анкету, сведения о размере дохода (при непосредственном представлении в банк при оформлении кредита);

выписки по ссудным счетам по выданным кредитам с отражением сведений о выдаче кредита, его погашении и задолженности на текущую дату;

решение кредитного комитета об одобрении выдачи займа.

5) Истребоватьу ООО «ТРАСТ» (665824, Иркутская обл., г.Ангарск, 221-й кв-л, дом №4а офис 202) кредитные досье по выданным кредитам должнику - ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), в том числе кредитный договор, заявление на выдачу кредита, анкету, сведения о размере дохода (при непосредственном представлении в банк при оформлении кредита).

6) Истребовать у АО «Альфа Банк» (Москва, 107078, ул. Каланчевская,27) кредитные досье по выданным кредитам должнику - ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска), в том числе кредитный договор, заявление на выдачу кредита, анкету, сведения о размере дохода (при непосредственном представлении в банк при оформлении кредита);

решение кредитного комитета об одобрении выдачи займа.

7) Истребоватьу АО «Национальное бюро кредитных историй» (адрес: 121069, <...>, с пометкой «для АО «НБКИ»»): кредитный отчет в отношении ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска, регистрация по месту жительства: 662520, <...>, ИНН <***>, СНИЛС:<***>)

8) Истребовать у ООО «Красноярское Бюро кредитных историй» (адрес: 660049, <...>) кредитный отчет в отношении ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., урож. г. Красноярска, регистрация по месту жительства: 662520, <...>, ИНН <***>, СНИЛС:<***>).

В удовлетворении ходатайства в остальной части отказать.

2. Установить срок представления доказательств в Арбитражный суд Красноярского края до 22.11.2021.

При ответе ссылаться на дело № А33-8855/2021.

3.При невозможности представления в срок установленный судом истребуемых доказательств – представить их по факсу: 226-59-34 (с последующим направлением заверенных документов по почте).

Помощниксудьи: Агаларова Алена Валерьевна, тел. <***>.

Секретарь судебного заседания: Бойко Анна Дмитриевна, тел. <***>.

4. Разъяснить, что согласно частям 8, 9 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в случае неисполнения обязанности представить истребуемые судом доказательства (сведения и документы) по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок, на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и в размерах, установленных главой 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судья

М.С. Шальмин