Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд города Москвы в составе:
председательствующего - судьи Кондрат Е.Н.,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Коробковой С.Г.,

рассмотрев в судебном заседании заявление ООО «МОпСТ» о признании обоснованными требований, подлежащих удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов

по исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к ответчику Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» акционерное общество (КБ «Траст Капитал Банк» АО) (рег. номер 2741) о принудительной ликвидации кредитной организации,

в судебном заседании приняли участие: представитель ГК «АСВ» - ФИО1 (паспорт, доверенность от 08.08.2016), представитель ООО «МОпСТ» - ФИО2 (паспорт, доверенность от 09.03.2017);

Установил: Определением Арбитражного суда города Москвы от 08 июня 2015г. принято к производству исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к ответчику Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» акционерное общество (КБ «Траст Капитал Банк» АО) (рег. номер 2741) о принудительной ликвидации кредитной организации.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.07.2015г. ликвидирована кредитная организация КБ «Траст Капитал Банк» АО (рег. номер Банка России 2741).

Обязанности ликвидатора КБ «Траст Капитал Банк» АО (рег. номер Банка России 2741) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В настоящем судебном заседании рассматривалось заявление ООО «МОпСТ» о признании обоснованными требований, подлежащих удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

Представитель ООО «МОпСТ» заявил ходатайство об истребовании дополнительных доказательств, а именно материалы уголовного дела № 22-309/2016 из железнодорожного районного суда г.Барнаула.

Представитель ГК «АСВ» возражал против заявленного ходатайства.

В соответствии с п. 4 ст. 66 АПК РФ, лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Заявителем ходатайства, в нарушение п. 4 ст. 66 АПК РФ, не представлены достаточные доказательства невозможности самостоятельно получить указанные сведения и документы, а так же какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этими доказательствами.

Учитывая изложенное, суд, руководствуясь ст.66 АПК РФ, протокольным определением отказал в удовлетворении ходатайства, как необоснованного.

Представитель ООО «МОпСТ» поддержал заявленные требования в полном объеме.

Как следует из доводов заявления, кредитор основывает свои требования на образовании у КБ «Траст Капитал Банк» АО задолженности перед ООО «МОпСТ» в размере 651 250 долларов США, образовавшейся, по мнению заявителя, в результате списания арестованных денежных средств со счета юридического лица в результате необоснованного, по мнению кредитора, снятия Банком ареста с денежных средств, находящихся на счете ООО «Вертикаль», открытом в КБ «Траст Капитал Банк» АО.

Учитывая изложенное, заявитель просит суд признать обоснованным и подлежащим удовлетворению за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, требование ООО «МОпСТ» к КБ «Траст Капитал Банк» АО (peг. номер Банка России 2741) в сумме 651 250 долларов США.

Представитель ликвидатора КБ «Траст Капитал Банк» АО возражал против удовлетворения требований заявителя по доводам, изложенным в отзыве, пояснил, что 25.07.2016 ликвидатору КБ «Траст Капитал Банк» АО поступило заявление от ООО «МОпСТ» о включении требования ООО «МОпСТ» в сумме 651 250 долларов США в ликвидационный баланс КБ «Траст Капитал Банк» АО.

Как пояснил ликвидатор Банка, на указанное заявление в адрес ООО «МОпСТ» было направлено уведомление об отказе в установлении требования в общем размере 651 250 долларов США в связи с непредставлением документов, подтверждающих обоснованность данного требования, а также документов, подтверждающих полномочия заявителя действовать от имени данного юридического лица.

Как следует из доводов отзыва, ООО «Вертикаль» является клиентом КБ «Траст Капитал Банк» АО, на расчетный счет которого, открытый в КБ «Траст Капитал Банк» АО, 08.05.2014г. поступили денежные средства в размере 651 250,00 долларов США.

В связи с большим количеством постановлений судебных приставов и судов о наложении и снятии ареста по счетам № 40702840300001009159, № <***> ООО «Вертикаль» в 2014 году, Банк ошибочно отменил ограничения распоряжения денежными средствами, находящимися на счете № <***>, в связи с чем денежные средства, находящиеся на счете № <***> ООО «Вертикаль», были перечислены по заявлению на перевод

№ 13 от 30.09.2014 на расчетный счет ООО «Вертикаль» в Сибирском банке Сбербанка России г. Новосибирска.

Как пояснил ликвидатор, КБ «Траст Капитал Банк» АО в целях исправления сложившейся ситуации направил запрос на аннулирование платежа в Сбербанк по системе SWIFT, а также направил письмо о приостановлении зачисления денежных средств на расчетный счет клиента ООО «Вертикаль».

Также, ликвидатор Банка пояснил, что судебные постановления (акты), подтверждающие незаконность действий КБ «Траст Капитал Банк» АО в сложившейся ситуации и/или обязывающих КБ «Траст Капитал Банк» АО возместить ООО «МОпСТ» 651 250 долларов США, отсутствуют, а также, отсутствуют распоряжение клиента и/или решение суда об обязании КБ «Траст Капитал Банк» АО перечислить/списать денежные средства в сумме 651 250,00 долларов США со счета клиента КБ «Траст Капитал Банк» АО ООО «Вертикаль» в пользу третьего лица (ООО «МОпСТ»).

Учитывая изложенное, ликвидатор Банка просит суд отказать в удовлетворении требования о признании обоснованным и подлежащим удовлетворению за счет должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, требования ООО «МОпСТ» к КБ «Траст Капитал Банк» АО в сумме 651 250 долларов США, в полном объеме.

Изучив материалы дела, оценив представленные документы, заслушав мнение лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующим выводам.

Согласно пункту 4 статьи 189.85 Закона о банкротстве конкурсный управляющий рассматривает предъявленное в ходе конкурсного производства требование кредитора и по результатам его рассмотрения не позднее чем в течение тридцати рабочих дней со дня получения такого требования вносит его в реестр требований кредиторов в случае обоснованности предъявленного требования. В тот же срок конкурсный управляющий уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, или об отказе в таком включении в указанный реестр, или о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к кредитной организации, а также об очередности его удовлетворения.

Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее чем в течение пятнадцати календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования. К указанным возражениям должны быть приложены уведомление о вручении конкурсному управляющему копии таких возражений или иные документы, подтверждающие направление конкурсному управляющему копии возражений и приложенных к возражениям документов.

Как следует из материалов дела, 25.07.2016г. ликвидатору КБ «Траст Капитал Банк» АО поступило заявление от кредитора о включении требования в размере 651 250 долларов США в ликвидационный баланс Банка, в ответ на которое ликвидатором в адрес кредитора было направлено заявление об отказе в установлении требования ООО «МОпСТ» ввиду отсутствия документов, подтверждающих обоснованность данного требования.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о необоснованности довода кредитора о не направлении ответа ликвидатора на требование ООО «МОпСТ» ввиду отсутствия документов, подтверждающих, в порядке ст.65 АПК РФ, обоснованность данного довода.

Кроме того, как следует из представленных документов, ООО «Вертикаль» является клиентом КБ «Траст Капитал Банк» АО.

На расчетный счет ООО «Вертикаль» № 40702840000000009159, открытый в КБ «Траст Капитал Банк» АО, 08.05.2014г. поступили денежные средства в размере 651 250,00 долларов США.

Постановлением Железнодорожного районного суда г. Барнаула Алтайского края от 15.07.2014 был наложен арест на денежные средства, находящиеся на расчетном счете № <***> ООО «Вертикаль».

Во исполнение указанного Постановления Банком 25.07.2014г. был наложен арест в пределах суммы 651 250 долларов США на счет № <***>, о чем свидетельствует письмо Банка, направленное в адрес Железнодорожного районного суда г.Барнаула.

Согласно доводам отзыва, в связи с большим количеством постановлений судебных приставов и судов о наложении и снятии ареста по счетам № 40702840300001009159, № <***> ООО «Вертикаль» в 2014 году, некоторые из которых одновременно поступали в КБ «Траст Капитал Банк» АО, Банк ошибочно отменил ограничения распоряжения денежными средствами, находящимися на счете № <***>.

Денежные средства, находящиеся на счете № <***> ООО «Вертикаль», были перечислены по заявлению на перевод № 13 от 30.09.2014 на расчетный счет ООО «Вертикаль» в Сибирском банке Сбербанка России г. Новосибирска.

С учетом изложенного, КБ «Траст Капитал Банк» АО направил запрос на аннулирование платежа в Сбербанк по системе SWIFT, а также Письмо в адрес Директора управления безопасности Сибирского банка Сбербанка России г.Новосибирска с просьбой оказать содействие в возврате денежных средств в сумме 648 826, 70 долларов США, ошибочно перечисленных на расчетный счет ООО «Вертикаль» в Сибирском банке Сбербанка России г.Новосибирска, а также приостановить зачисление денежных средств в размере 648 826, 70 долларов США на расчетный счет клиента ООО «Вертикаль».

Согласно ст. 2 Закона о банкротстве конкурсными кредиторами признаются кредиторы по денежным обязательствам (за исключением уполномоченных органов; граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда; имеет обязательства по выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия).

Для целей законодательства о банкротстве под денежным обязательством понимается обязанность должника уплатить кредитору определенную денежную сумму по гражданско-правовой сделке и (или) иному, предусмотренному Гражданским кодексом Российской Федерации, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию.

Вместе с тем, каких-либо доказательств, свидетельствующих о наличии обязательственных отношений между КБ «Траст Капитал Банк» АО и ООО «МОпСТ», в материалы дела не представлено, учитывая, что движение денежных средств в размере 651 250 долларов США происходило по счету третьего лица ООО «Вертикаль», являющегося клиентом Банка.

Доказательства, подтверждающие наличие обязанности по перечислению КБ «Траст Капитал Банк» АО в адрес кредитора заявленных ко включению денежных средств в размере 651 250 долларов США, в порядке ст.65 АПК РФ, в материалы дела не представлено.

В силу части 1 статьи 66 АПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны представлять доказательства. Эта обязанность основана на статье 65 АПК РФ, в соответствии с которой каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 1 статьи 9 АПК РФ судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности. Следовательно, нежелание представить доказательства должно квалифицироваться исключительно как отказ от опровержения того факта, на наличие которого аргументированно, со ссылкой на конкретные документы, указывает процессуальный оппонент. Участвующее в деле лицо, не совершившее процессуальное действие, несет риск наступления последствий такого своего поведения. Правовая позиция об этом сформулирована в Постановлениях Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.03.2012 N 12505/11, от 08.10.2013 N 12857/12.

Кроме того, в силу ст. 854 ГК РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В данном случае какое-либо распоряжение клиента или решение суда об обязании КБ «Траст Капитал Банк» АО перечислить денежные средства в сумме 651 250,00 долларов США со счета клиента КБ «Траст Капитал Банк» АО ООО «Вертикаль» в пользу третьего лица ООО «МОпСТ» отсутствует. Доказательств обратного, в порядке ст.65 АПК РФ, заявителем не представлено.

В соответствии с п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

В связи с отсутствием в материалах дела обоснования обстоятельств, связанных с наличием обязательств банка перед кредитором, удовлетворение требований Заявителя без каких-либо правовых оснований, приводит к неосновательному обогащению Заявителя согласно п.1 ст. 1102 ГК РФ и нарушению прав кредиторов Должника.

Согласно части 3.1. статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В нарушение статьи 65 АПК РФ заявитель не представил допустимых и достаточных доказательств, в связи с чем, суд приходит к выводу о необоснованности заявленных требований к должнику.

Включение в реестр требований кредиторов должника денежных обязательств, обоснованность требования которых не подтверждена совокупностью необходимых доказательств, влечет нарушение прав кредиторов Коммерческий банк «Траст Капитал Банк» акционерное общество (КБ «Траст Капитал Банк» АО) (рег. номер 2741).

В то же время, суд обращает внимание на то обстоятельство, что требование ООО «МОпСТ» выражено в иностранной валюте, при этом перерасчет в рубли заявителем не представлен.

Между тем, как следует из положений п. 5 ст. 16 Закона о банкротстве в реестре требований кредиторов учет требований кредиторов ведется в валюте Российской Федерации. Требования кредиторов, выраженные в иностранной валюте, учитываются в реестре требований кредиторов в порядке, установленном ст. 4 настоящего Закона о банкротстве, т.е. подлежат пересчету по курсу Центрального банка РФ на дату введения конкурсного производства.

Пунктом 1 статьи 4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", состав и размер денежных обязательств, требований о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательных платежей, выраженных в иностранной валюте, определяются в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации, на дату введения каждой процедуры, применяемой в деле о банкротстве и следующей после наступления срока исполнения соответствующего обязательства.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. 32, 100 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 156, 184, 223 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Отказать в удовлетворении требования о признании обоснованным и подлежащим удовлетворению за счет имущества должника требования ООО «МОпСТ» в размере 651 250 долларов США.

Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в десятидневный срок.

Информация о движении дела, о порядке ознакомления с материалами дела и получении копий судебных актов может быть получена на официальном сайте Арбитражного суда города Москвы в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по веб-адресу: www.msk.arbitr.ru.

Председательствующий - судья Е.Н. Кондрат