Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению АО "ForteBank" о признании несостоятельным (банкротом) ООО Зерновая компания "НАСТЮША" (ОГРН <***>, ИНН <***>),

с участием: представитель заявителя ФИО1 (паспорт, доверенность от 03.102.2016), представитель Союза «СРО АУ «Стратегия» ФИО2 (паспорт, доверенность от 13.12.2016), представитель должника ФИО3 (паспорт, доверенность от 08.08.2016),

Установил: определением Арбитражного суда города Москвы от 12.01.2017 принято к производству заявление АО "ForteBank" о признании несостоятельным (банкротом) ООО Зерновая компания "НАСТЮША", возбуждено производство по делу № А40-1253/17-88-3 "Б".

В настоящем судебном заседании подлежит рассмотрению проверка обоснованности требования заявителя к должнику и вопрос о введении в отношении должника процедуры наблюдения.

Заслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, представленные документы, суд приходит к выводу, что требования заявителя следует признать обоснованными, в отношении должника ввести процедуру наблюдения ввиду следующего.

Как следует из заявления, между банком и ТОО «СП Трансавто» был заключен договор банковского займа от 21.08.2008 № 084 К/08, согласно которому банк предоставил заемщику денежные средства в размере 1.803.000.000 тенге сроком по 05.12.2008. По условиям договора займа, за пользование займом заемщик выплачивает банку вознаграждение в размере 16 % процентов годовых от суммы займа, годовая эффективная ставка вознаграждения составляет 18 % и включает в себя комиссионное вознаграждение (п. 2.7 договора займа). Пеня за нарушение обязательств по возврату предмета займа и/или уплаты вознаграждения - 0,2 процента от размера просроченной задолженности, начисляемых за каждый день нарушения срока платежа до момента фактического исполнения указанных обязательств (п. 6.3 договора займа).

Выдача заемщику денежных средств в размере 1.803.000.000 казахстанских тенге подтверждается выпиской банка по лицевому (ссудному) счету KZ899650000287497869 от 07.10.2016.

Также, между банком и заемщиком в рамках соглашения об открытии кредитной линии от 25.07.2008 № 073 С/08 был заключен договор на специальное аккредитивное обслуживание с постфинансированием за счет средств инобанка от 24.10.2008 № 239 по условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 5.889.979,56 долларов США сроком на три года, вознаграждение по кредиту устанавливается по ставке: маржа инобанка + маржа Банка 5 % годовых (п.п. 1.1.1, 3.1-3.3 Договора на специальное обслуживание).

Выдача заемщику денежных средств в размере 5.889.979,56 долларов США подтверждается выпиской банка по лицевому (ссудному) счету 01141717840290417771 от 07.10.2016.

В мае 2012 г. между банком, заемщиком, ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов», а также ООО Зерновая компания «Настюша» заключено дополнительное соглашение от 04.05.2012 № 1 к договору займа, в соответствии с которым стороны согласились: изменить валюту займа по договору на специальное обслуживание с долларов США на казахстанский тенге; присоединить задолженность заемщика по договору на специальное обслуживание к задолженности заемщика по договору займа; что по состоянию на 04.05.2012 задолженность заемщика перед банком по договору займа, включая задолженность по договору на специальное обслуживание, составляет 13.098.534.750,40 тенге; что с 20.04.2012 ставка вознаграждения за пользование займом составляет 12,5 % процентов годовых от суммы займа; что с даты вступления в силу дополнительного соглашения № 1 - договор на специальное обслуживание прекращает свое действие, при этом задолженность заемщика по договору на специальное обслуживание сохраняется и погашается в рамках исполнения обязательств по договору займа; текст договора займа изменить и изложить в новой редакции. Дополнительным соглашением № 1 также определено, что ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» является «созаемщиком-1», ООО Зерновая компания «Настюша» - «созаемщиком-2», созаемщик-1 и созаемщик-2 совместно именуются «заемщик».

Как следует из п.п. 10-1 п. 1 правил ведения документации по кредитованию, утвержденных постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23.02.2007 г. № 49, созаемщик - физическое или юридическое лицо, подписывающее договор займа (кредита) вместе с заемщиком, и выступающее по договору займа (кредита) в качестве солидарного ответственного за выполнение обязательств по возврату полученных денег и полную оплату полученного займа (кредита), в том числе вознаграждения и других платежей по кредиту. Таким образом, с даты подписания дополнительного соглашения № 1 ООО Зерновая компания «Настюша» стала наделена правами и обязанностями заемщика и, соответственно, нести солидарную ответственность по договору займа перед банком.

В числе прочего, условиями дополнительного соглашения № 1 являются:

п. 1.1 договора займа изложен в следующей редакции: «банк предоставляет заемщику заем в размере 2.511.727.622,69 тенге»;

установлена ставка вознаграждения за пользования займом с 20 апреля 2012 года по 31 мая 2018 года - 12,5% процентов годовых от суммы займа (п. 1.2 договора займа);

в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения обязательств по уплате вознаграждения за пользование займом и/или основного долга установлена пеня в размере 0,1 % процентов от суммы неуплаченного в срок вознаграждения и/или основного долга по займу за каждый день просрочки (п. 1.11 договора займа);

установлена ответственность за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение Заемщиком любого из своих обязательств (кроме случаев, когда иное не установлено иными пунктами договора): не имеющих срок исполнения - штраф в размере 0,1 % процентов от суммы неисполненного/ненадлежащим образом исполненного обязательства; имеющих срок исполнения - пеня в размере 0,1 % процентов от суммы неисполненного/ненадлежащим образом исполненного обязательства, за каждый календарный день просрочки (п. 2.1 договора займа);

утвержден график погашения займа (приложение № 1 к Дополнительному соглашению № 1).

В апреле 2013 г. между заемщиком, ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов», а также ООО Зерновая компания «Настюша» заключено дополнительное соглашение от 30.04.2013 № 2 к договору займа.

В связи с нарушением заемщиком, созаемщиком-1 и ООО Зерновая компания «Настюша» обязательств по договору займа в части своевременного погашения основного долга и вознаграждения за пользование займом, банк обратился в Специализированный межрайонный экономический суд города Алматы с иском к ТОО «СП Трансавто», ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» и ООО Зерновая компания «Настюша» о взыскании части ссудной задолженности по договору займа.

Решением Специализированного межрайонного экономического суда г. Алматы от 27 февраля 2014 г. по делу № 2-2476/14 исковые требования банка удовлетворены частично, с ТОО «СП «Трансавто», ООО Зерновая компания «Настюша», ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» взыскано в солидарном порядке в пользу банка часть просроченного основного долга в размере 62.424.000 тенге, судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 6.000.000 тенге. Решение вступило в законную силу 14.05.2014.

Вопросы разрешения дел, вытекающих из договорных и иных гражданско-правовых отношений между хозяйствующими субъектами Российской Федерации и Республики Казахстан, из их отношений с государственными и иными органами, а также исполнения решений по ним, регулируются Соглашением о порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности, от 20 марта 1992 года.

Киевское соглашение вступило в силу для Российской Федерации с 19 декабря 1992 года. Республика Казахстан является его участником с 20 апреля 1994 года - с даты депонирования ратификационной грамоты.

Решением Экономического суда Содружества Независимых Государств от 21.02.2007 N 01-1/2-06 дано официальное толкование о том, что Киевское соглашение имеет приоритет в применении по отношению к Минской Конвенции в силу специального характера его положений.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в Решении Экономического суда, решение по хозяйственному спору, вынесенное судом государства - участника Киевского соглашения, в отличие от процедуры приведения в исполнение, не требует его признания в судебном порядке, признается на территории Российской Федерации без специального производства, что подтверждается разъяснениями Верховного Суда Российской Федерации, изложенными в определении от 13.10.2014 по делу № 305-ЭС14-2544.

Таким образом, решение с даты его вступления в законную силу (с 14.05.2014) распространяется в рамной мере, как на заемщика, так и на ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов», ООО Зерновая компания «Настюша».

Однако, обязательство по выплате банку просроченного основного долга по договору займа в размере 62.424.000 тенге, что по курсу Банка России на дату подачи заявления (23.12.2016 г.) составляет 11.440.446,48 рублей, до настоящего момента не исполнено.

Определением Арбитражного суда Московской области от 08.12.2016 по делу № А41-63017/16 решение признано и приведено в исполнение на территории Российской Федерации.

В июле 2014 г., с учетом реструктуризации задолженности по договору займа, между банком, заемщиком, ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» и ООО Зерновая компания «Настюша» заключено дополнительное соглашение от 25.07.2014 № 3 к договору займа согласно которому стороны согласились внести в договор займа следующие изменения и дополнения:

ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» стал именоваться «солидарный должник № 1», ООО Зерновая компания «Настюша» - «солидарный должник № 2», при этом заемщик, солидарный должник № 1 и солидарный должник № 2 стали совместно именоваться как «заемщик»;

пункт 1.5 Договора изложен в следующей редакции: «Заемщик обеспечивает погашение Займа и уплату Вознаграждения в сроки и в размере, предусмотренные в Приложении № 1 к договору, являющемуся его неотъемлемой частью, путем перечисления/зачисления денег с любых банковских счетов на текущий банковский счет № KZ589650000038634160, открытый в банке. Датой возврата Займа и оплаты иного платежа будет являться дата его фактического зачисления на счет, указанный в настоящем пункте либо на иной банковский счет, согласованный с Банком»;

«1.8.1. Оплата (погашение) основного долга производится ежемесячно равными долями по 25-м числам месяца, начиная с октября 2014 года до конца срока исполнения обязательств; 1.8.2. Оплата (погашение) текущего вознаграждения производится ежемесячно по 25-м числам месяца, начиная с июля 2014 года до конца срока исполнения обязательств. При этом, оплата (погашение) текущего вознаграждения, начисленного за июнь 2014 года осуществить в срок до 25-го декабря 2014 года; 1.8.3. Оплата (погашение) просроченного и ранее отсроченного вознаграждения производится ежемесячно равными долями по 25-м числам месяца, начиная с января 2015 года до конца срока исполнения обязательств»;

«2.3. Заемщик, Солидарный должник № 1 и Солидарный должник № 2 несут солидарные обязательства/ответственность по исполнению условий Договора и дополнительных соглашений к нему, в том числе настоящего Дополнительного соглашения. 5.2.6. Банк вправе по своему усмотрению предъявить требование о возврате (оплате) Займа и вознаграждения как к Заемщику, Солидарному должнику № 1 и/или Солидарному должнику № 2, так и к каждой Стороне отдельно»;

«8.1. Правом, применимым к настоящему Договору, является действующее право Республики Казахстан. Возникающие между Сторонами споры при невозможности их совместного урегулирования и вопросы взыскания задолженности по Договору подлежат рассмотрению по месту нахождения любого из Заемщиков по усмотрению Банка, в том числе на территории Республики Казахстан и Российской Федерации.».

Стороны согласились, что имеется вступившее в законную силу решение. Также, дополнительным соглашением № 3 утвержден График погашения займа, который предусматривает периодическое погашение: основного долга (2 столбец), вознаграждения (столбец 2) и просроченного и ранее отсроченного вознаграждения (столбец 3).

По причине неисполнения обязательств в рамках договора займа, банк в адрес заемщика, ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» и ООО Зерновая компания «Настюша» направил уведомление от 29.09.2014 № 36-3/14094 с требованием в срок до 03.10.2014 погасить задолженность по утвержденному графику в размере 53.831.053,74 тенге.

С февраля 2015 г. заемщик, ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» и ООО Зерновая компания «Настюша» перестали выполнять свои обязательства, предусмотренные договором займа, как в части, так и в целом.

В соответствии с п. 1.16, 1.17 Договора займа (в редакции дополнительного соглашения № 1) банк вправе потребовать досрочного исполнения заемщиком обязательств по договору при наличии просрочки более 40 календарных дней по погашению вознаграждения и/или основного долга по займу. В случае требования банка о досрочном исполнении обязательств заемщиком, предусмотренных настоящим договором, банк направляет заемщику уведомление о досрочном исполнении обязательств и о последствиях невыполнения обязательств по настоящему договору, которое должно быть исполнено заемщиком в указанные в нем сроки, но не позднее 30 операционных дней с даты получения уведомления.

Пятнадцатого ноября 2016 г. банк в адрес ТОО «СП Трансавто», ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» и ООО Зерновая компания «Настюша» направил уведомление № 08-1/24331 о досрочном исполнении обязательств по боговору займа в срок не позднее 18.11.2016. Уведомление получено ТОО «СП Трансавто» 17.11.2016, ОАО «Московский комбинат хлебопродуктов» - 18.11.2016, ООО Зерновая компания Настюша» - 18.11.2016. С указанной даты, 18.11.2016 у ТОО «СП Трансавто», ОАО Московский комбинат хлебопродуктов» и ООО Зерновая компания «Настюша» возникла обязанность по досрочному исполнению обязательств по договору займа.

Как определено п. 8.1 договора займа (в редакции дополнительного соглашения №°3) возникающие между сторонами споры при невозможности их совместного регулирования и вопросы взыскания задолженности по договору подлежат рассмотрению по месту нахождения любого из заемщиков по усмотрению банка, в том числе на территории Российской Федерации.

Также, пунктом 8.1 договора займа (в редакции Дополнительного соглашения № 3) четко определено, что правом, применимым к договору займа, является действующее право Республики Казахстан.

В соответствии со ст. 715 Гражданского кодекса Республики Казахстан по договору займа одна сторона (заимодатель) передает, а в случаях, предусмотренных ГК РК или договором, обязуется передать в собственность (хозяйственное ведение, оперативное управление) другой стороне (заемщику) деньги или вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется своевременно возвратить заимодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества.

По договору банковского займа заимодатель обязуется передать взаймы деньги заемщику на условиях платности, срочности, возвратности. К договорам банковского займа применяются правила, касающиеся договора займа (ст. 727 ГК РК).

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или вещей, если иное не предусмотрено ГК РК или соглашением сторон. В случаях, когда договором предусмотрена передача денег или вещей частями (в рассрочку), он считается заключенным с момента передачи их первой части, если договором не предусмотрено иное (ст. 717 ГК РК).

За пользование предметом займа заемщик выплачивает вознаграждение заимодателю в размерах, определенных договором (ст. 718 ГК РК) - аналог процентов по договору займа, установленных ст.809 ГК РФ.

Заемщик обязан возвратить предмет займа в порядке и сроки, предусмотренные договором (п. 1 ст. 722 ГК РК).

Если договором предусмотрено возвращение предмета займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части предмета займа, заимодатель вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся части предмета займа вместе с причитающимся вознаграждением, а также удовлетворить свои требования путем обращения взыскания на заложенное имущество (п. 3 ст. 722 ГК РК).

При предъявлении заимодателем требования о досрочном возврате предмета займа по основаниям, предусмотренным п.3 ст. 722 ГК РК, новый срок возврата предмета займа и выплаты вознаграждения по нему исчисляется по правилу, установленному п. 1 ст. 722 ГК РК, то есть в порядке и сроки, предусмотренные договором, а если срок не определен -в течение тридцати дней со дня предъявления требования об этом заимодателем.

Статьей 272 ГК РК, также как и положениями ст. 309 ГК РФ, предусмотрено, что обязательство должно исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Обязательство со множественностью лиц, в силу которого каждый кредитор вправе требовать, а каждый должник обязан исполнить обязательство полностью, признается солидарным обязательством (п.1 ст. 287 ГК РК). Обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законодательством или условиями обязательства не предусмотрено иное. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников, так и от любого из них в отдельности, причем как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать неполученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью (п.п. 2 и 3 ст. 287 ГК РК).

Законодательство Российской Федерации не содержит каких-либо ограничений для кредитора в части права требовать исполнения как от всех солидарных должников, так и от любого из них в отдельности, включая право кредитора обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) солидарного должника.

В связи с чем, банк вправе требовать исполнения обязательств по договору займа в полном объеме от ООО Зерновая компания «Настюша».

По состоянию на 23.12.2016 задолженность ООО Зерновая компания «Настюша» перед банком, обязательство по погашению которой не исполнено первым в течение трех месяцев с даты, когда оно должно быть исполнено (с 22.09.2016), без учета пеней, составляет 2.546.835 099,02 казахстанских тенге, что по курсу Банка России на дату подачи заявления составляет 466.758.468,59 рублей, из которых:

просроченный основной долг в размере 1.160.605.107,72 тенге, что по курсу Банка России на дату подачи заявления составляет 212.704.098,90 рублей;

просроченное вознаграждение в размере 498.467.102,89 тенге, что по курсу Банка России на дату подачи заявления составляет 91.354.065,94 рублей;

просроченное отсроченное вознаграждение в размере 887.762.888,41 тенге, что по курсу Банка России на дату подачи заявления составляет 162.700.304,55 рублей.

Между тем, 62.424.000 тенге из вышеуказанной задолженности, что по курсу Банка России на 23.12.2016 составляет 11.440.446,48 рублей, подтверждено вступившим в законную силу решением и определением Арбитражного суда Московской области от 08.12.2016 по делу № А41-63017/16.

Заявителем представлен расчет задолженность по состоянию на 30.08.2017, из которого следует, что размер требований Банка составляет 4.512.881.272,98 тенге, что по курсу Банка России на 30.08.2017 равно 787.949.070,26 рублей.

Размер требований, подтвержденный Решением Специализированного межрайонного экономического суда г. Алматы от 27 февраля 2014 г. по делу № 2-2476/14, которое признано и приведено в исполнение на территории Российской Федерации определением Арбитражного суда Московской области от 08.12.2016 по делу № А41-63017/16, составляет 62.424.000 тенге, что по курсу Банка России на 30.08.2017 составляет 10.899.230,40 рублей.

Задолженность должником до настоящего времени не погашена.

К регулируемым ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» отношениям с участием иностранных лиц в качестве кредиторов применяются положения Закона о банкротстве (п. 5 ст. 1 Закона о банкротстве).

В соответствии с пунктом 2 статьи 3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

По пункту 2 статьи 6 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», если иное не предусмотрено этим законом, дело о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее трехсот тысяч рублей, а также имеются признаки банкротства, установленные статьей 3 этого закона.

В соответствии с п. 2. ст. 7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора- кредитной организации с даты возникновения у должника признаков банкротства, установленных настоящим Федеральным законом.

Таким образом, требования заявителя к должнику являются обоснованными, составляют более 300.000 рублей, не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены и надлежаще подтверждены представленными доказательствами.

Союзом «СРО АУ «Стратегия» представлена кандидатура ФИО4 для утверждения временным управляющим должника.

Рассмотрев указанную кандидатуру, суд установил, что она соответствует требованиям ст. 20 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

При таких обстоятельствах, суд утверждает временным управляющим должника ФИО4.

С учетом требований ст. 51 и п. 3 ст. 62 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», суд считает необходимым назначить судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве после представления временным управляющим документально обоснованного отчета о своей деятельности в соответствии с п. 2 ст. 67 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В силу пункта 3.2 статьи 64 Закона о банкротстве не позднее пятнадцати дней с даты утверждения временного управляющего руководитель должника обязан предоставить временному управляющему и направить в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, перечень имущества должника, в том числе имущественных прав, а также бухгалтерские и иные документы, отражающие экономическую деятельность должника за три года до введения наблюдения.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 6, 20, 28, 29, 32, 45, 49, 51, 62, 65 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 49, 69, 156, 184-186, 188, 223 АПК РФ, Арбитражный суд города Москвы

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать требования АО "ForteBank" к должнику ООО Зерновая компания "НАСТЮША" обоснованными.

Ввести наблюдение в отношении должника ООО Зерновая компания "НАСТЮША".

Включить требование АО "ForteBank" в размере 787.949.070,26 рублей и 10.899.230,40 рублей в реестр требований кредиторов ООО Зерновая компания "НАСТЮША" в третью очередь.

Утвердить временным управляющим ООО Зерновая компания "НАСТЮША" ФИО4 (ИНН <***>, регистрационный номер в сводном государственном реестре арбитражных управляющих-15568, адрес для направления корреспонденции: 141410, <...>).

Обязать руководителя должника предоставить временному управляющему перечень имущества должника, в том числе имущественных прав, а также бухгалтерские и иные документы, отражающие экономическую деятельность должника за три года до введения наблюдения.

Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в десятидневный срок.

Судья П.ФИО5