Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в рамках дела о банкротстве ООО «Русское общество страхования «Родина» заявление конкурсного управляющего о признании сделки недействительной ПАО "МЦФО",

при участии: от конкурсного управляющего – ФИО1 (дов. от 15.09.2017г.), от ИП ФИО2 – ФИО3 (дов. от 04.04.17г.)

Установил: Решением Арбитражного суда города Москвы от 25.07.2016 г. ООО «Русское общество страхования «Родина» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев. Конкурсным управляющим утвержден ФИО4. Сообщение опубликовано в газете Коммерсантъ № 142 от 06.08.2016г.

В Арбитражный суд города Москвы 26.12.2016г. поступило заявление конкурсного управляющего о признании сделки недействительной с ПАО "МЦФО".

ПАО "МЦФО", будучи надлежаще извещенным о времени и месте судебного разбирательства, своих представителей в суд не направил, в связи с чем, дело слушается в его отсутствие в порядке ч. 3 ст. 156 АПК РФ.

Представитель конкурсного управляющего огласил позицию, поддержал поданное заявление о признании сделки недействительной с ПАО "МЦФО", представил дополнительные документы.

Представитель ИП ФИО2 огласил позицию, поддержал заявление о признании сделки недействительной с ПАО "МЦФО".

Исследовав материалы дела, суд установил следующее.

Как указывает конкурсный управляющий, при анализе документов должника было установлено, что на расчетный счет ПАО «МЦФО» было перечислено 242 801 554 рублей, в назначении платежей указано: оплата по договору комиссии № 29-05/14 от 28.05.14, для осуществления операций купли - продажи финансовых инструментов на ОРЦБ.

Кроме этого, как указывает конкурсный управляющий, должником было перечислено 5 650 030 рублей, в назначении платежей указано: частичный возврат

займа по договору процентного займа (15%) 47 от 25.02.15г., а всего перечислено 248 451 584 рублей.

Должник не обладает какими - либо ценными бумагами, а также не получал заемные денежных средств от ПАО «МЦФО».

Приказом Банка России от 14.01.2016 года № ОД-80 у страховой организации ООО «Русское общество страхования «РОДИНА» отозвана лицензия на осуществление страхования. Руководителем временной администрации ООО РОС «РОДИНА» назначен ФИО5, назначен временная на основании приказа Банка России от 13.11.2015 года № ОД-3172.

Согласно ст. 180 Закона о банкротстве под финансовыми организациями понимаются: кредитные организации, страховые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, клиринговые организации.

Как следует из материалов дела, должник является финансовой организацией, при банкротстве которой помимо общих положений Закона о банкротстве применяются специальные правила параграфа 4 "Банкротство финансовых организаций" главы IX, имеющие приоритет. Согласно подпункту 2 пункта 2 статьи 180 Закона о банкротстве для целей настоящего Федерального закона под финансовыми организациями понимаются в частности управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Особенности установления требований кредиторов в деле о банкротстве финансовой организации предусмотрены статьей 183.26 Закона о банкротстве.

В соответствии с пунктом 1 указанной статьи в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе наблюдения в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения; в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом.

В соответствии с 7. ст. 61.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными (статьи 61.2 и 61.3 настоящего Федерального закона), или периоды, в течение которых возникли обязательства финансовой организации, указанные в пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются от даты назначения Банком России временной администрации финансовой организации.

В условиях ухудшающегося финансового положения должник произвел фактическое замещение ликвидного актива (денежных средств) на неликвидный (ценные бумаги, заем). При этом сами ценные бумаги, а также заемные средства не переданы должнику. Должник лишен возможности реализовать ценные бумаги, а также получать доход от финансовых вложений что свидетельствует о злоупотреблении правом, в результате которого причинен вред имущественным интересам конкурсных кредиторов.

Изложенное свидетельствует о безвозмездном характере сделки, что является неравноценным встречным исполнением, в соответствии со ст.61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Как усматривается из материалов дела, 14.07.2015 г. вынесено постановление ОВД отдела СЧ СУ МВД по Удмурдской Республики о производстве обыска в местонахождения должника. Были изъяты документы и электронные носители. Должник не располагает информацией о встречном предоставлении по оспариваемым сделкам.

В соответствии с абз.32 ст.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, вред, причиненный имущественным правам кредиторов, - уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или)

увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий либо бездействия, приводящие к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

В соответствии с п.2 ст.61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника, либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если должник уничтожил или исказил правоустанавливающие документы, документы бухгалтерской и (или) иной отчетности или учетные документы, ведение которых предусмотрено законодательством Российской Федерации, либо в результате ненадлежащего исполнения должником обязанностей по хранению и ведению бухгалтерской отчетности были уничтожены или искажены указанные документы.

В соответствии с п.5 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63, п.2 ст.61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ предусматривает возможность признания недействительной сделки, совершенной должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов (подозрительная сделка).

В силу этой нормы для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:

а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;

б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;

в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки.

При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.

В соответствии с п.7 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63, в силу абз.1 п.2 ст.61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ предполагается, что другая сторона сделки знала о совершении сделки с целью причинить вред имущественным правам кредиторов, если она признана заинтересованным лицом (статья 19 этого Закона) либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о

признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника. Данные презумпции являются опровержимыми - они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.

При решении вопроса о том, должна ли была другая сторона сделки знать об указанных обстоятельствах, во внимание принимается то, насколько она могла, действуя разумно и проявляя требующуюся от нее по условиям оборота осмотрительность установить наличие этих обстоятельств.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал или в результате совершения сделки стал отвечать признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица, либо направлена на выплату (выдел) доли (пая) в имуществе должника учредителю (участнику) должника в связи с выходом из состава учредителей (участников) должника, либо совершена при условии что:

стоимость переданного в результате совершения сделки или нескольких взаимосвязанных сделок имущества либо принятых обязательства и (или) обязанности составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов должника, а для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок;

ПАО «МЦФО», как участник гражданского оборота, получая платежи без встречного исполнения со своей стороны должно было знать о негативных последствиях, предусмотренных Законом о банкротстве.

Осведомленность подтверждается тем фактом, что ПАО «МЦФО» является учредителем должника с долей в размере 79,8%, кроме того, должник является акционером ПАО «МФЦО».

В силу п. 10 Постановление Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" № 32 , исходя из недопустимости злоупотребления гражданский правами (пункт 1 статьи 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам. Исковая давность по такому требованию в силу пункта 1 статьи 181 ГК РФ составляет три года и исчисляется со дня, когда оспаривающее сделку лицо узнало или должно было узнать о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки недействительной, но не ранее введения в отношении должника первой процедуры банкротства.

В соответствии с п.1 ст. 10 ГК РФ, не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии с п.1 ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии с п.2 ст. 168 ГК РФ, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка ничтожна, как нарушающая ФЗ «Об организации страхового дела в РФ».

В соответствии с п.5 ст. 26 Страховщик обязан инвестировать и иным образом размещать средства страховых резервов на условиях диверсификации, ликвидности, возвратности и доходности в соответствии с требованиями органа страхового надзора.

Страховщики не вправе инвестировать средства страховых резервов в векселя юридических лиц, физических лиц и выдавать займы за счет средств страховых резервов, за исключением случаев, установленных пунктом 7 настоящей статьи и нормативными актами органа страхового надзора.

Орган страхового надзора в зависимости от специализации страховщиков, особенностей условий видов страхования, внедрения новых инвестиционных проектов устанавливает перечень разрешенных для инвестирования активов, а также порядок инвестирования средств страховых резервов, предусматривающий требования к эмитентам ценных бумаг или выпускам ценных бумаг в зависимости от присвоения рейтингов, включения в котировальные списки организаторами торговли на рынке ценных бумаг, к структуре активов, в которые допускается размещение средств страховых резервов (в том числе требования, предусматривающие максимальный разрешенный процент стоимости каждого вида активов или группы активов от размера страховых резервов или отдельных видов страховых резервов).

Указанием Банка России от 16.11.2014 N 3445-У (ред. от 09.03.2016) "О порядке инвестирования собственных средств (капитала) страховщика и перечне разрешенных для инвестирования активов" определен исчерпывающий перечень активов, в которые может инвестировать страховая организация:

-Государственные ценные бумаги Российской Федерации и ценные бумаги, исполнение обязательств по которым гарантировано Российской Федерацией (в том числе путем гарантирования исполнения обязательств, вытекающих из банковских гарантий и (или) поручительств, обеспечивающих исполнение обязательств, вытекающих из указанных ценных бумаг); Государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

-Муниципальные ценные бумаги;
-Акции;
-Облигации;

У должника отсутствуют какие-либо ценные бумаги, кроме того, он не вправе был заключать договоры займа, по которому произошло перечисление ПАО МФЦО 5 650 030 рублей.

Согласно пункту 2 статьи 170 ГК РФ притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, с иным субъектным составом, ничтожна. В связи с притворностью недействительной может быть признана лишь та сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки. Намерения одного участника совершить притворную сделку для применения указанной нормы недостаточно.

В соответствии с п.1 ст.61.6 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

В соответствии с п.2 ст.61.6 Федерального закона «О

несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, кредиторы и иные лица, которым передано имущество или перед которыми должник исполнял обязательства или обязанности по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61.2 и пункта 3 статьи 61.3 настоящего Федерального закона, в случае возврата в конкурсную массу полученного по недействительной сделке имущества приобретают право требования к должнику, которое подлежит удовлетворению в порядке,

предусмотренном законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), после удовлетворения требований кредиторов третьей очереди,

включенных в реестр требований кредиторов.

В соответствии с п.1 ст.61.8 Федерального закона от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ, заявление об оспаривании сделки

должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.

В соответствии с п.З ст. 129 Федерального закона от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ, конкурсный управляющий вправе подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником.

В соответствии с п.4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63, наличие в Федеральном законе от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2и 61.3, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ), в том числе при рассмотрении требования, основанного на такой сделке.

В силу п. 10 Постановление Пленума ВАС РФ от 30.04.2009 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" N 32 , исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам. Исковая давность по такому требованию в силу пункта 1 статьи 181 ГК РФ составляет три года и исчисляется со дня, когда оспаривающее сделку лицо узнало или должно было узнать о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки недействительной, но не ранее введения в отношении должника первой процедуры банкротства.

Таким образом, как усматривается из материалов дела, банковские операции по перечислению денежных средств в размере 248 451 584 рублей на счет ПАО «МЦФО» при отсутствии правоотношений между сторонами, причинили значительный вред кредиторам при осведомленности сторон сделки.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 32, 61.1, 61.2, 61.8, 134, 142 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 9, 65, 66, 75, 184-188, 223 АПК РФ,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать недействительной сделкой банковские операции по списанию со счета

ООО «Русское общество страхования «Родина» в пользу ПАО "МЦФО" денежных

средств в сумме 248 451 584 руб.
Применить последствия недействительности сделки:

Взыскать с ПАО "МЦФО" в пользу «Русское общество страхования «Родина»

денежные средства в размере 248 451 584 руб.

Взыскать с ПАО "МЦФО" в пользу ООО «Русское общество страхования

«Родина» расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Данное определение вступает в силу немедленно и может быть обжаловано в

десятидневный срок в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ Г. М. Ларина

Ji<