Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в рамках дела о принудительной ликвидации акционерного общества Негосударственный пенсионный фонд «Первый национальный пенсионный фонд» (ОГРН <***>, ИНН <***>; 125009, <...>) возражения ликвидатора 1-й НПФ АО на требование общества с ограниченной ответственностью ВТБ Капитал Пенсионный резерв,

при участии в судебном заседании представителей ликвидатора и кредитора согласно протоколу,

УСТАНОВИЛ:

Арбитражным судом города Москвы принято решение от 01.08.2016 о ликвидации акционерного общества Негосударственный пенсионный фонд «Первый национальный пенсионный фонд» (далее – фонд). Функции ликвидатора фонда возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Сведения о принудительной ликвидации фонда опубликованы 06.08.2016 в ЕФРСБ и в газете «Коммерсантъ», реестр требований кредиторов фонда закрыт 06.10.2016.

Согласно пункту 2 статьи 33.2 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее - Закон о НПФ) со дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о ликвидации фонда наступают последствия, предусмотренные Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) для случая признания фонда несостоятельным (банкротом).

Принудительная ликвидация фонда осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены Законом о банкротстве для конкурсного производства, с учетом особенностей, установленных Законом о НПФ.

Установление требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 183.26 Закона о банкротстве.

В пункте 1 статьи 183.26 Закона о банкротстве указано, что в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании финансовой организации банкротом. Требования кредиторов направляются в арбитражный суд, финансовую организацию и арбитражному управляющему с приложением документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

В силу пункта 3 статьи 183.26 Закона о банкротстве арбитражный управляющий включает поступившие требования в реестр заявленных требований кредиторов. При этом в соответствии с пунктом 5 статьи 183.26 Закона о банкротстве в течение тридцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов финансовой организацией могут быть предъявлены в арбитражный суд возражения относительно требований кредиторов, включенных в реестр заявленных требований кредиторов.

В Арбитражный суд города Москвы 07.11.2016 поступило возражение ликвидатора на требование общества с ограниченной ответственностью ВТБ Капитал Пенсионный резерв (далее – ООО «ВТБ Капитал Пенсионный резерв») о включении в реестр требований кредиторов фонда требования в размере 1 074 860 руб. 73 коп., обоснованность которых подлежит рассмотрению в настоящем судебном заседании.

Представитель ООО «ВТБ Капитал Пенсионный резерв» представил письменное ходатайство об уточнении заявленных требований в порядке, предусмотренном статьей 49 АПК РФ, просил включить в реестр требований кредиторов фонда требование в размере 1 063 219 руб. 83 коп., подлежащее удовлетворению за счет средств пенсионных накоплений, в том числе 1 038 586 руб. 96 коп. по договору № н-914, 2 587 руб. 71 коп. по договору № н-915, 22 045 руб. 16 коп. по договору № н-916.

Уточненное требование принято судом к рассмотрению.

Представитель ликвидатора в судебном заседании поддержал возражение, ссылаясь на отсутствие оснований для удовлетворения требования.

Суд, выслушав доводы представителей ликвидатора и кредитора, изучив представленные в материалы дела документы, установил следующее.

Требование кредитора основано на договорах доверительного управления средствами пенсионных накоплений между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и управляющей компанией от 16.12.2015 № н-916 и № н-915, № н-914, в соответствии с которыми ООО «ВТБ Капитал Пенсионный резерв» осуществляло доверительное управление средствами пенсионных накоплений фонда.

Размер требований состоит из суммы вознаграждения управляющей компании за оказанные услуги и суммы расходов управляющей компании в виде 76 681 руб. 28 коп. страховой премии, выплаченной страховщику – публичному акционерному обществу «ИНГОССТРАХ» по договорам страхования от 01.04.2016 № 433-020365/16, № 433- 020331/16, от 31.03.2016 № 433-019693/16.

В материалы дела представлены договоры доверительного управления средствами пенсионных накоплений между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и управляющей компанией от 16.12.2015 № н-916 и № н-915, № н-914, предметом которых является передача фондом управляющей компании в доверительное управление имущества, предусмотренного договором, и осуществление управляющей компанией управления данным имуществом в целях обеспечения права застрахованных лиц на получение накопительной части трудовой пенсии.

Согласно пункту 31 договора № н-914, № н-915, № н-916 управляющая компания имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных ею при доверительном управлении имуществом, находящимся у нее по договору, за счет этого имущества.

Указанные необходимые расходы возмещаются в размере не более 0,5 % средней стоимости чистых активов, находящихся у нее по настоящему договору, рассчитанной за отчетный период. Отчетным периодом является календарный год, а в случае, если доверительное управление осуществлялось в течение неполного календарного года, то отчетным периодом является период, в течение которого фактически осуществлялось доверительное управление.

В пункте 33 договора указано, что возмещение необходимых расходов управляющей компании осуществляется денежными средствами на основании документов, подтверждающих оплату этих расходов.

Расчет средней стоимости чистых активов за отчетный период осуществляется путем сложения чистых активов по состоянию на конец каждого рабочего дня этого периода и деления полученной суммы на количество рабочих дней в этом периоде (пункт 35 договора).

Из пункта 36 договора следует, что сумма вознаграждения управляющей компании составляет 10% дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений по договору, полученного управляющей компанией за отчетный период, и начисляется по итогам этого периода. Вознаграждение управляющей компании не может превышать размер дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений, полученного за отчетный период.

Согласно пункту 12 статьи 36.13 Закона о НПФ доверительный управляющий имеет право на вознаграждение, установленное договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а также на возмещение разумных необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении средствами пенсионных накоплений в пределах, установленных этим договором.

В силу части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Управляющей компанией представлены расчеты вознаграждения по состоянию на 22.06.2016, согласно которому размер вознаграждения по договору № н-914 составляет 973 913 руб. 84 коп., по договору № н-915 - 2 395 руб. 36 коп., по договору № н-916 – 21 870 руб. 25 коп.

Между тем из указанных расчетов невозможно установить, за какой период рассчитаны данные суммы вознаграждения.

Из расчета по договору № н-914 следует, что вознаграждение исчислено исходя из стоимости чистых активов 347 025 421 руб. 94 коп., суммы средств, переданных управляющей компанией фонду 54 681 руб. 83 коп. и суммы средств, переданных фондом за расчетный период 337 340 965 руб. 41 коп.

Однако из представленных управляющей компанией в материалы дела актов приема-передачи имущества от 21.04.2016 и от 01.06.2016 следует, что по договору № н-914 в доверительное управление фондом передано 27 192 250 руб. 73 коп. и 2 234 259 руб. 68 коп.

Акт приема-передачи имущества № 20 от 31.03.2016, по которому в доверительное управление передано 50 000 000 руб. денежных средств и ценные бумаги в количестве 259 500 штук стоимостью 257 914 455 руб. составлен на основании договора от 02.02.2007 № 1282/п и является приложением к данному договору.

Таким образом, стоимость названного имущества фонда, переданного доверительным управляющим ЗАО «Паллада» управляющей компании в доверительное управление, не может учитываться при определении размера вознаграждения, подлежащего уплате по договору № н-914.

Кроме того, согласно расчету стоимости чистых активов, представленному управляющей компанией в материалы дела, по состоянию на 22 06.2016 стоимость чистых активов составляет 346 052 082 руб. 91 коп., что не соответствует стоимости чистых актив, используемой управляющей компанией в расчете вознаграждения.

Из расчета по договору № н-915 следует, что вознаграждение исчислено исходя из стоимости чистых активов 998 549 руб. 68 коп., суммы средств, переданных управляющей компанией фонду 162 руб. 25 коп. и суммы средств, переданных фондом за расчетный период 947 758 руб. 38 коп.

Однако из представленных управляющей компанией в материалы дела актов приема-передачи имущества от 05.05.2016 следует, что по договору № н-915 в доверительное управление фондом передано 9 125 руб. 53 коп.

Акт приема-передачи имущества № 6 от 31.03.2016, по которому в доверительное управление передано 600 000 руб. денежных средств и ценные бумаги

стоимостью 365 632 руб. 85 коп. составлен на основании договора от 07.10.2013 № 071013-СПВ и является приложением к данному договору.

Кроме того, согласно расчету стоимости чистых активов, представленному управляющей компанией в материалы дела, по состоянию на 22 06.2016 стоимость чистых активов составляет 996 590 руб. 81 коп., что не соответствует стоимости чистых актив, используемой управляющей компанией в расчете вознаграждения.

Из расчета по договору № н-916 следует, что вознаграждение исчислено исходя из стоимости чистых активов 8 737 052 руб. 41 коп., суммы средств, переданных управляющей компанией фонду 1 390 руб. 29 коп. и суммы средств, переданных фондом за расчетный период 8 519 740 руб. 16 коп.

Однако из представленных управляющей компанией в материалы дела актов приема-передачи имущества от 31.03.2016 и от 05.05.2016 следует, что по договору № н-916 в доверительное управление фондом передано 699 639 руб. 10 коп. и 440 714 руб. 78 коп.

Акт приема-передачи имущества № 7 от 31.03.2016, по которому в доверительное управление передано 3 800 000 руб. денежных средств и ценные бумаги стоимостью 3 579 693 руб. 78 коп. составлен на основании договора от 07.10.2013 № 071013-ВР и является приложением к данному договору.

Кроме того, согласно расчету стоимости чистых активов, представленному управляющей компанией в материалы дела, по состоянию на 22 06.2016 стоимость чистых активов составляет 8 721 040 руб. 64 коп., что не соответствует стоимости чистых актив, используемой управляющей компанией в расчете вознаграждения.

Оценив представленные в материалы дела документы по правилам статьи 71 АПК РФ, суд пришел к выводу о том, что размер вознаграждения, подлежащего выплате фондом управляющей компании по договорам № н-916 и № н-915, № н-914 документально не подтвержден. Установить его размер, исходя из имеющихся в материалах документов, содержащих противоречивые сведения, не представляется возможным.

При указанных обстоятельствах требование управляющей компании в данной части не подлежит включению в реестр требований кредиторов фонда.

Для включения в реестр требований кредиторов фонда управляющей компанией заявлено требование в размере 76 681 руб. 28 коп. страховой премии, подлежащей оплате страховщику – публичному акционерному обществу «ИНГОССТРАХ» по договорам страхования от 01.04.2016 № 433-020365/16, № 433-020331/16, от 31.03.2016 № 433-019693/16.

В соответствии с пунктом 31 договоров № н-916 и № н-915, № н-914 управляющая компания имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении имуществом, находящимся у нее по указанному договору, за счет этого имущества.

В силу пункта 32 названных договоров в состав необходимых расходов управляющей компании входят расходы, связанные с доверительным управлением по договору и понесенные управляющей компанией за счет собственных средств. К указанным необходимым расходам относится: оплата услуг, связанных с исполнением договора, за исключением услуг специализированного депозитария, услуг по договору банковского счета (банковского вклада), договора о брокерском обслуживании, договора об оказании услуг по хранению имущества, находящегося у управляющей

компании по договору и (или) учету и переходу прав на это имущество; расходы, связанные с осуществлением прав по ценным бумагам, находящимся у управляющей компании по договору.

Таким образом, условиями указанных договоров не предусмотрено возмещение понесенных управляющей компанией расходов по выплате страховых премий.

Пунктом 16 упомянутых договоров установлено, что управляющая компания не вправе осуществлять доверительное управление имуществом, находящимся у нее по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений, если риск ее ответственности за нарушение настоящего договора не застрахован в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом от 24.07.2002 № 111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации» (далее - Закон об инвестировании).

В силу подпункта 11 пункта 1 статьи 12 Закона об инвестировании управляющие компании обязаны страховать риск своей ответственности, которая может наступить вследствие нарушения договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договора доверительного управления средствами выплатного резерва, договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, в порядке и на условиях, которые предусмотрены статьей 25 Закона об инвестировании.

Согласно пункту 2 статьи 25 Закона об инвестировании управляющие компании обязаны страховать риск своей ответственности только перед Пенсионным фондом Российской Федерации за нарушения договоров доверительного управления средствами пенсионных накоплений, вызванные ошибками, небрежностью или умышленными противоправными действиями работников управляющей компании либо умышленными противоправными действиями (бездействием) иных лиц. К указанным противоправным действиям (бездействию) относятся преступления в сфере компьютерной информации, преступления, направленные против интересов службы в коммерческих и иных организациях, преступления в сфере экономики и другие правонарушения.

Таким образом, поскольку законодательством Российской Федерации не установлена обязанность управляющих компаний по страхованию своей ответственности перед негосударственными пенсионными фондами и понесенные кредитором расходы не связаны с доверительным управлением средствами пенсионных накоплений фонда, требование о включении в реестр кредиторов фонда расходов по страхованию ответственности в размере 76 681 руб. 28 коп. страховой премии не подлежит удовлетворению, поскольку не относится к необходимым расходам кредитора.

Руководствуясь ст. ст. 32, 60, 183.26, 186.4, 186.5, 186.7, 187.7 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 65, 184, 185, 223 АПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

отказать во включении требования общества с ограниченной ответственностью ВТБ Капитал Пенсионный резерв в размере 1 063 219 руб. 83 коп. в реестр требований кредиторов акционерного общества Негосударственный пенсионный фонд «Первый национальный пенсионный фонд».

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в десятидневный срок в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Л.В. Кузнецова