Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом предварительном судебном заседании заявление конкурсного управляющего о взыскании убытков, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК»,

при участии сторон согласно протоколу

УСТАНОВИЛ: Решением Арбитражного суда города Москвы от 26.10.2015г. (резолютивная часть объявлена 19.10.2015г.) ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В настоящем предварительном судебном заседании рассматривалось поступившее в Арбитражный суд города Москвы 26.07.2018 года заявление конкурсного управляющего о взыскании убытков с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10.

Конкурсный управляющий на заявлении о взыскании убытков настаивал, представил дополнительные доказательства.

ФИО1 заявила о фальсификации доказательств, ходатайствовала о приостановлении производства по настоящему обособленному спору.

ФИО4 ходатайствовал об истребовании доказательств и отложении предварительного судебного заседания.

ФИО9, ФИО6, ФИО3, ФИО2, ФИО5, ФИО1 ходатайствовали об истребовании доказательств у конкурсного управляющего.

ФИО3, ФИО2, ФИО5, ФИО1 ходатайствовали об отложении предварительного судебного заседания.

Возражений по ходатайствам об отложении предварительного судебного заседания не заявлено.

Конкурсный управляющий по ходатайствам об истребовании доказательств возразил, пояснил, что часть доказательств имеется в материалах дела.

Изучив доказательства по делу, выслушав мнения сторон, суд счел необходимым ходатайства ФИО3, ФИО1, ФИО4, ФИО2, ФИО5, ФИО10 об отложении предварительного судебного заседания удовлетворить, отложить предварительное судебное заседание на иную дату в целях наиболее полного и всестороннего рассмотрения настоящего обособленного спора.

Ходатайство ФИО1 о приостановлении производства по настоящему обособленному спору оставлено судом на рассмотрении.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 32, 61.20 (убытки) ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 64-66, 133-136,158, 161, 184, 185, 223 АПК РФ,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Ходатайства ФИО3, ФИО1, ФИО4, ФИО2, ФИО5, ФИО10 об отложении предварительного судебного заседания удовлетворить.

Отложить предварительное судебное заседание на 07.12.2018 года на 16 час. 00 мин. в зале № 9014 в помещении Арбитражного суда города Москвы по адресу: <...>.

Ходатайства ответчиков об истребовании доказательств у конкурсного управляющего удовлетворить.

Истребовать у конкурсного управляющего ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК» ГК АСВ (Лесная ул., 59, стр. 2, Москва, 127055) копии следующих документов:

1.Положение о наблюдательном совете Банка.

2.Положение о кредитовании Банка.

3.Положение о Правлении Банка.

4.ПРОТОКОЛЫ заседания правления Банка за 2014-2015 г.,переданные Временной администрации Банка по акту 04 августа 2015 года.

5.Положение о Юридическом управлении.

6.Положение об Управленческой безопасности.

7.Положение об Отделе залогов Управления безопасности с приложением оценок и заключений.

8.Положение о Финансовом комитете Банка;

9.ПРОТОКОЛЫ Финансового комитета за 2014-2015 г.г., которые были переданы Временной администрации Банка 04 августа 2015 года.

10.Положение об Управлении внутреннего контроля с приложением внутренних нормативных документов СВК и актов проверок (отчетов), проведенных в течение 2014-2015 г.г. по вопросам, связанным с кредитной работой;

11.Положение о службе внутреннего аудита с приложением актов проверок (отчетов), проведенных в течение 2014-2015 г.г. по вопросам, связанным с кредитной работой;

12.Положение об Управлении риск-менеджмента с приложением методик и внутренних нормативных документов Управления риск-менеджмента;

13.Положение о предоставлении кредитных продуктов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Положение о предоставлении кредитных продуктов связанным лицам.

14.Положение о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам (все редакции, действовавшие в период 2014-2015гг.).

15.Кредитная политика Банка

16.Решение о составе Кредитного Комитета в период с 01.09.2014 г. по 31.01.2015 г.

17.ПРОТОКОЛЫ кредитного комитета за период 2014-2015 г.г.

18.Подлинники протоколов заседаний кредитных комитетов № 53 от 02.12,2014 г., 54 от 09,12.2014 г.

19.Протоколы заседания Правления о выделении кредитных средств следующим организациям: ООО «ПАНОТЕХ», ООО «Новотекс», ООО «СтройСнаб», «РАДЖЕНГА ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД».

20.Кредитное досье заемщика ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

21.Протоколы и материалы Наблюдательного совета и протоколы общих собраний акционеров Банка за 2014-2015 годы, указанные в акте приёма-передачи от 26 августа 2015 года.

22.Сведения (имелись ли факты) о нарушении ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК» нормативов достаточности капитала H1, нормативов ликвидности, максимального размера риска на одного заемщика и группу связанных заемщиков при выдаче кредитов за период с 01.01.2014 года по дату отзыва лицензии 24.07.2015 года.

23.Сведения (предписание, приказ ЦБ РФ) о направлении в Банк сотрудников ЦБ РФ (ФИО12, ФИО13) для постоянного присутствия и контроля, включая выдачу кредитов.

24.Сведения о реорганизации Банка (объединение банков группы ОАО «Банк «Российский кредит», Банк «Тульский промышленник»), АМБ-Банк и ЗАО «М-Банк».

25.Уведомления ОАО «Банк «Российский кредит», направленные в Центральный Банк РФ о реорганизации банков.

26.Сведения: о том, кто являлся фактическим бенефициаром и контролирующим лицом группы Банков ОАО «Банк «Российский кредит», Банк «Тульский промышленник», АМБ-Банк и ЗАО «М-Банк». Какой банк выступал управляющим банком в составе указанной банковской группы.

27.Предварительный баланс Банка на 24.07.2015 года, переданный в составе уведомления об исполнении Предписания Банка России.

28.Выписки по ссудным счетам заемщиков, указанных в исковом заявлении, с момента открытия ссудного счета.¹

29.Выписки по счетам расчетов по уплате процентов по заемщикам, указанным в исковом заявлении, с момента открытия счета.

30.Формы отчетности 0409134 и 0409135 на дату выдачи каждого кредита, по которому предъявлено исковое требование.

31.Аудиторские заключения, финансовая отчетность за 2014 и 2015 год» поименованные и переданные по акту от 28.07.2015 года.

32.Документы по заемщикам, поименованным в исковом заявлении, переданные по акту члену временной администрации ФИО14:

33.Заключения по юридическим лицам за 2014-2015 г.г.

34.Акты проверок фактического местонахождения организаций, поименованных в исковом заявлении за 2014-2015 г.г.

35.Залоговые досье клиентов, указанных в исковом заявлении

36.Переписку с Центральным Банком Российской Федерации, включая уведомления об исполнении Предписаний за 2013-2015 годы.

37.Акт проверки ЗАО «М Банк» Центральным Банком РФ в 2013 году.

38.Протоколы кредитного комитета за период 2014-2015 г.г., так как по ряду кредитов дополнительно решились вопросы по замене обеспечения, дообеспечению, пролонгации, предоставлению поручительств по выданным кредитам.

39.Протоколы кредитного комитета которые были переданы Временной администрации по акту 17 августа 2015 года.

40.Распоряжения на выдачу кредитов за 2014-2015 г.г.

Положение об Управлении внутреннего контроля с приложением внутренних нормативных документов СВК и актов проверок (отчетов), проведенных в течение 2014-2015 гг. по вопросам, связанным с кредитной работой;

10. Положение о службе внутреннего аудита с приложением актов проверок (отчетов), проведенных в течение 2014-2015 г.г. по вопросам, связанным с кредитной работой;

11. Положение об Отделе залогов Управления безопасности с приложением оценок и заключений;

ГК АСВ в срокдо 15.11.2018 года представить истребуемые доказательства в Арбитражный суд г. Москвы (по адресу: 115225, <...>).

При ответе ссылка на номер дела А40-151926/15-24-378, 24 отделение, судья Мироненко Э.В. обязательна.

В силу ч. 8 ст. 66 АПК РФ если лицо, от которого арбитражным судом истребуются доказательства, не имеет возможности их представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин непредставления в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательств.

ФИО1 – письменно уточнить заявление о фальсификации доказательств в соответствии со ст. 161 АПК РФ.

Разъяснить, что в соответствии со ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Судья: Э.В. Мироненко