Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании в рамках дела о банкротстве АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) заявления конкурсного управляющего ГК "АСВ", о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности,

при участии: от конкурсного управляющего – ФИО1 (дов. от 27.08.2018г.), от Компании с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД" – ФИО2 (дов. от 20.02.18), эксперт – ФИО3 (паспорт)

Установил: Решением Арбитражного суда г. Москвы от 25.10.2016 г. АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев. Функции конкурсного управляющего кредитной организации АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Сообщение опубликовано в газете Коммерсантъ № 205 от 03.11.2016г.

В Арбитражный суд города Москвы 04.07.2017 поступило заявление конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании недействительными сделками: договор уступки прав требования от 08.09.2016 № 202-2016/У, договор уступки прав требования от 28.07.2016 № 197-2016/У, договор уступки прав требования от 10.08.2016 № 200-2016/У, соглашение о новации от 28.07.2016 № 198-2016/Н, заключенные между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД", применении последствий недействительности сделок.

В Арбитражный суд города Москвы 04.07.2017 поступило заявление конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании недействительной сделкой договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/216-ЦБ от 08.09.2016, заключенный между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД", применении последствий недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 14.05.2018г. объединены для совместного рассмотрения в одно производство заявление конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании недействительными сделками: договор уступки прав требования от 08.09.2016 № 202-2016/У, договор уступки прав требования от 28.07.2016 № 197-2016/У, договор уступки прав требования от 10.08.2016 № 200-2016/У, соглашение о новации от 28.07.2016 № 198-2016/Н, заключенные между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД", применении последствий недействительности сделок с заявлением конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании недействительной сделкой договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/216-ЦБ от 08.09.2016, заключенный между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД", применении последствий недействительности сделки.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2018г. определение Арбитражного суда г. Москвы от 11 июля 2018г. оставлено без изменения, а апелляционные жалоба – без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 25 декабря 2018г. определение Арбитражного суда г. Москвы от 11 июля 2018г. и постановление Девятого Арбитражного апелляционного суда от 15 октября 2018г. по делу № А40-196703/16-30-306Б отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Определением от 28.02.2019г. вызван в судебное заседание эксперт ООО «Бюро оценки бизнеса» ФИО3

В судебное заседание явился эксперт ООО «Бюро оценки бизнеса» ФИО3, ответил на вопросы лиц, участвующих в деле.

Представитель конкурсного управляющего огласил позицию, представил письменные пояснения, поддержал поданное в суд заявление.

Представитель ответчика огласил позицию, представил письменные объяснения, с приложенными документами, возражал против удовлетворения поданного в суд заявления.

Заслушав конкурсного управляющего, ответчика, исследовав материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд полагает заявление конкурсного управляющего АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) необоснованным и неподлежащим удовлетворению в связи со следующими обстоятельствами.

Как указывает конкурсный управляющий, в обоснование заявленных требований, конкурсным управляющим АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» при анализе банковских документов и банковских выписок были выявлены сделки, которые привели к существенному причинению ущерба имущественным правам кредиторов и обладающие признаками недействительных сделок на основании п. 1 ст. 61.2ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

1. Договор уступки прав требования от 08.09.2016 № 202-2016/У, по которому:

А) Банк уступает, а компания PALRECO Limited (Республика Кипр) принимает принадлежащие банку права требования к юридическим лицам-заемщикам по следующим кредитным договорам:

№ п/п

Заемщик (должник)

№ ссудного счета

Реквизиты кредитного договора

ООО «Альянс Алтын»

45606840700000102368

№ 108-2014/КЛ от 28.04.2016

ООО «Платинум Арена»

45207810800000102215

№ 126-2016/КЛ от 21.04.2016

ООО «Нефтегазмонтаж»

45207978500001001133

№ 43-2015/КЛ от 18.02.2015

ООО «Нефтегазмонтаж»

45207978200000001133

№22-2015/КЛ от 27.01.2015

Б) общая сумма уступаемых прав требования на дату договора - 223 754 586,44 руб. (п. 1.2 договора), что соответствует суммам основного долга (текущей задолженности) и процентов начисленных по уступаемым кредитам на дату договора уступки;

В) цена уступки за уступаемые права требования по договору указана в сумме 3 475 507,86 долларов США(п. 1.3 Договора №1), 'Г) оплата цены уступки компанией PALRECO Ldt производится путем передачи банку облигаций эмитента YORKLAND HOLDINGS LIMITED (Республика Кипр) в количестве 43 шт., стоимость которых определена договором в сумме 3 475 507,86 долларов США.

Таким образом, заявитель указывает, что взамен прав требования по кредитам российских юридических лиц объемом 223 754 586,44 руб. договором предусмотрена передача Банку облигаций иностранного эмитента, не котирующихся на рынке.

Конкурсный управляющий указывает, что о неравноценности такого встречного предоставления в существенно худшую для Банка сторону свидетельствует прилагаемое Заключение ООО «ЛЛ-Консалт: № К-188/2017 об оценке рыночной стоимости облигаций бездокументарных YORKLANI HOLDINGS LIMITED (ISIN CY0146592213), которым установлено: «Принимая во внимание тот факт, что данные облигации не котируются на рынке, биржевые котировки отсутствуют, а также то, что у YORKLAND HOLDINGS LIMITE отсутствуют источники погашения долга по собственным облигациям, оцениваемые облигации являются неликвидными и нереальными к погашению, поэтому рыночная стоимость на дату оценки принимается условно 1 (Один) рубль».

2. Договор уступки прав требования от 28.07.2016 № 197-2016/У, по которому:

А) Банк уступает, а компания PALRECO Limited (Республика Кипр) принимает принадлежащие Банку права требования к юридическим лицам-заемщикам по следуют кредитным договорам:

№ п.п.

Должник

№ ссудного счета

Реквизиты кредитного договора

ООО "ТИАЛЬДА ГРУПП"

45206810000000102252

354-2015/КЛ от 11.09.2015

ООО " Авиакомплект"

45207810600002100813

184-2016/КЛ от 20.06.2016

ООО "МОВЕЛОНГ"

45207810800000301618

163-2016/К от 27.05.2016

ООО "АФК"

45911810100000000316

383-2014/КЛ от 11.12.2014

ООО "КомпиЛинк"

45812810200000001767

92-2015/КЛ от 31.03.2015

ООО "Корвет"

45812810700000001801

222-2015/КЛ-1 от 05.06.2015

ООО "РА "Про Медиа"

45812810400000001389

251-2015/КЛ от 25.06.2015

ООО "РА "Про Медиа"

45812810000002001389

252-2015/КЛ от 26.06.2015

ООО "РА "Про Медиа"

45812810300003001389

253-2015/КЛ-1 от 06.07.2015

ООО "РА "Про Медиа"

45812810700001001389

254-2015/КЛ-1 от 09.07.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45106810300009800261

100-2016/К от 29.03.2016

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810500009900261

103-2016/КЛ от 04.04.2016

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810200001800261

108-2014/КЛ от 04.04.2014

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810700000000261

115-2016/КЛ-1 от 12.04.2016

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810500000200261

155-2015/КЛ от 13.05.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810600000100261

194-2015/К от 28.05.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810300009100261

225-2015/КЛ от 08.06.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810600009800261

24-2016/КЛ от 02.02.2016

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810200009200261

272-2015/КЛ от 02.07.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810100009300261

276-2015/КЛ от 02.07.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810000009400261

282-2015/КЛ от 13.07.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810900009500261

382-2015/КЛ от 07.10.2015

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810610009900261

43-2016/К от 15.02.2016

ООО "ХФЛ Финанс"

45106810400009700261

56-2016/К от 29.02.2016

ООО "ХФЛ Финанс"

45107810900009800262

78-2015/КЛ от 20.03.2015

000"Авто-Плюс"

45912810000000002044

264-2015/КЛ от 06.07.2015

Б) общая сумма уступаемых прав требования на дату договора - 4 696 423 709,21 руб. (п. 1.2 договора № 2), что соответствует суммам основного долга (текущей задолженности) и начисленных процентов по уступаемым кредитам на дату договора уступки;

В) цена уступки по договору указана в сумме 71 215 466, 86 долларов США (п. 1.3 договора № 2);

Г) оплата цены уступки компанией PALRECO Ldt производится путем передачи Банку облигаций эмитента YORKLAND HOLDINGS LIMITED (Республика Кипр) в количестве 925 шт., стоимость которых определена договором в сумме 71 215 446,86 долларов США.

Таким образом, заявитель указывает, что взамен прав требования по кредитам российских юридических лиц объемом 4 696 423 709,21 руб. договором предусмотрена передача банку облигаций, являющихся неликвидными и нереальными к погашению условной стоимостью 1 рубль (согласно заключению ООО «ЛЛ-Консалт» о стоимости № К-188/2017).

3. Договор уступки прав требования от 10.08.2016г. № 200-2016/, по которому

№ п/п

Заемщик (должник)

№ ссудного счета

Реквизиты кредитного договора

ООО «МОВЕЛОНГ»

45207810000000101618

161-2016/К от 23.05.2016

ООО «МОВЕЛОНГ»

45207810900000201618

162-2016/К от 30.05.2016

ООО «ЮНИСЕЛ»

45206810000000102249

349-2015/КЛ от 14.09.2015

ООО «ГлобалТехно"

45207810690000001979

205-2015/КЛ от 03.06.2015

ООО «Строительный элемент»

45206810400000202244

476-2015-КЛ от 22.12.2015

Б) общая сумма уступаемых прав требования на дату договора - 279986 838, 11 руб.,что соответствует суммам основного долга (текущей задолженности) и процентов начисленных по уступаемым кредитам на дату договора уступки;

В) цена уступки за уступаемые права требования по договору указана в сумме 4 421 798,30 долларов США(п. 1.3 Договора № 3).

Г) оплата цены уступки компанией PALRECO Ldt производится путем передачи банку облигаций эмитента YORKLAND HOLDINGS LIMITED (Республика Кипр) в количестве 56 шт., стоимость которых определена договором в сумме 5 600 000, 00 долларов США.

Таким образом, заявитель указывает, что взамен прав требования по кредитам российских юридических лиц объемом 279 986 838, 11 руб., руб. договором предусмотрена передача Банку облигаций иностранного эмитента, не котирующихся на рынке.

4. Соглашение о новации от 28.07.2016 №198-2016/Н.

А)данное соглашение заключено между Банком и PALRECO Limited и предусматривает прекращение кредитных обязательств PALRECO Ltd перед Банком по следующим кредитным договорам (п. 1.1, 1.2 Соглашения) на общую сумму задолженности на дату соглашения - 2 934 359 002,80рублей:

№ п.п.

Должник

№ ссудного счета

Реквизиты кредитного договора

PALRECO Limited

45604810800001103023

87-2016/КЛ от 30.03.2016

45605810800000103023

358-2015/КЛот 16.09.2015

45604810700001203023

91-2016/КЛ от 31.03.2016

45604810900001003023

69-2016/КЛот 16.03.2016

45604810700000903023

46-2016/КЛ от 01.03.2016

45605810600000303023

114-2016/КЛот 11.04.2016

45605840300001203023

123-2015/КЛ от 21.04.2015

45605810700000203023

14-2016/КЛ-1 от 22.01.2016

Б) взамен прекращаемых кредитных обязательств в порядке новации соглашением предусмотрена передача банку облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED в количестве 578 шт., стоимость которых определена соглашением в сумме 44 495 918,72 долларов США.

Таким образом, заявитель указывает, что взамен прав требования к компании PALRECO Ltd по кредитным обязательствам объемом 2 934 359 002,80 руб. соглашением предусмотрена передача Банку неликвидных облигаций условной стоимостью 1 рубль (согласно заключению ООС «ЛЛ-Консалт» о стоимости № К-188/2017).

Временная Администрация АКБ «ФПБ» (ПАО) была назначена приказом Банка России № ОД-3145 от 19.09.2016г.

Конкурсный управляющий указывает, что оспариваемые сделки были совершены 28.07.2016, 08.09.2016, и 10.08.2016г., т.е. в пределах шести месяцев до назначения временной администрации, что соответствует сроку, указанному в п. 1 ст. 61.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Конкурсный управляющий указывает, что по всем оспариваемым сделкам имеет место явная неравноценность встречного исполнения обязательств PALRECO Ltd перед банком, когда взамен отчуждаемых банком прав требования по действительным кредитным обязательствам предусмотрена передача Банку неликвидных и нереальных к погашению ценных бумаг условной стоимостью 1 рубль (что подтверждается заключением ООО «ЛЛ-Консалт» о стоимости облигаций № К-188/2017 на дату каждой сделки).

Заявитель указывает, что фактически по всем оспариваемым сделкам имеет место отсутствие встречного предоставления. Указанные сделки необходимо рассматривать как комплекс взаимосвязанных сделок, направленных исключительно на вывод ликвидных активов банка (дебиторской задолженности по кредитам российских компаний на общую сумму 7 854 537 298,45 руб., что превышает 1% стоимости активов Банка, которые согласно балансу на 01.07.2016 составляли 43 462 545 тыс. руб.), совершенных в интересах ответчика перед лишением банка лицензии на осуществлении банковской деятельности (19.09.2016г.) и последующим признании его банкротом (25.10.2016 г.).

Конкурсный управляющий указывает, что данная совокупность взаимосвязанных сделок направлена на ухудшение финансового положения банка и влечет причинение существенного ущерба имущественным правам кредиторов перед его банкротством путём уменьшения имущества Банка.

Кроме этого, конкурсный управляющий в обоснование поданного заявления указывает, что между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью «ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД» (Республика Кипр) «08» сентября 2016 г. был заключён договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/2016-ЦБ. В результате совершения данной сделки банком были отчуждены акции АО «СК «Олимпийский» в пользу Компании с ограниченнойответственностью «ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД», которая, в свою очередь, передала в собственность банка ценные бумаги (облигации) YORKLAND HOLDINGS LIMITED (ЙОРКЛАНД ХОЛДИНГС ЛИМИТЕД). Общая сумма сделки составила 1 654 750 000 рублей.

Ценные бумаги, переданные Банком

Ценные бумаги, переданные Покупателем

Акции обыкновенные

Эмитент: «АО Спортивный комплекс «Олимпийский»

Регистрационный № 1-01-02823-А

Количество ценных бумаг: 18 609

Валюта номинала: рубль РФ

Номинальная стоимость одной акции: 1 рубль

Стоимость одной ценной бумаги 88 922,02 руб.

Облигации бездокументарные Эмитент: YORKLAND HOLDINGS LIMITED Количество ценных бумаг: 318 Регистрационный номер эмитента НЕ 176040 Номера облигаций: с № 1744 по № 2061 Валюта номинала: доллары США Номинальная стоимость одной облигации: 100 000 (сто тысяч) долларов США

Как усматривается из материалов дела, конкурсный управляющий полагает, что указанная сделка, совершённая в преддверии банкротства, является недействительной, поскольку совершена при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки в период подозрительности.

Конкурсный управляющий указывает, что согласно отчёту об оценке рыночной стоимости обыкновенных акций АО «Спортивный комплекс «Олимпийский» независимого оценщика ООО «ЛЛ-Консалт» от «15» июня 2017г., рыночная стоимость пакета обыкновенных акций АО «СК Олимпийский» на дату совершения оспариваемой сделки (08.09.2016г.) составляла 674 975 000 рублей.

В свою очередь, заявитель указывает, что рыночная стоимость одной облигации YORKLAND HOLDINGS LIMITED, в соответствии с заключением об оценке рыночной стоимости бездокументарных облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED составляет 1 (один) рубль.

Конкурсный управляющий указывает, что как указано в заключении, данные облигации не котируются на рынке, биржевые котировки отсутствуют, у YORKLAND HOLDINGS LIMITED отсутствуют источники погашения долга по собственным облигациям, облигации являются неликвидными и нереальными к погашению.

Таким образом, конкурсный управляющий указывает, что в результате оспариваемой сделки взамен актива, стоимостью 674 975 000 руб., банк получил актив, стоимостью 318 руб.

Заявитель указывает, что оспариваемая сделка совершена 08 сентября 2016 г., а отзыв у Банка лицензии на осуществление банковских операций и введение временной администрации, произошел 19 сентября 2016 г.

Таким образом, заявитель указывает, что оспариваемая сделка осуществлена в период, установленный нормой п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве - один год до отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации.

Как усматривается из материалов дела, указанные выше обстоятельства, по мнению конкурсного управляющего, свидетельствуют о том, что воля банка и компании ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД при заключении оспариваемой сделки была направлена на достижение других правовых последствий, а именно, на безвозмездную передачу ПАО «ФИНПРОМБАНК» облигаций ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД в общей сумме 674 975 ООО рублей.

Таким образом, заявитель указывает, что договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/2016-ЦБ отвечает признакам недействительности сделок, указанным в п.1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, и является недействительным.

В обоснование недействительности оспариваемых договоров конкурсный управляющий указывает на нормы ст.61.2 Закона о банкротстве, в частности на неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки, когда имеет место случаи, что цена этой сделки на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличается от цены, аналогичных сделок при сравнимых обстоятельств, а также на нарушение сторонами, заключившими спорные договора, норм ст.10 ГК РФ. При этом, в качестве доказательства конкурсный управляющий ссылается на Заключение о стоимости № К-188/2017 от 20.06.17г. «Об оценке рыночной стоимости облигаций бездокументарных YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213» и пресс-релиз ЦБ РФ от 04.12.15г.

Как усматривается из материалов дела, определением Арбитражного суда г. Москвы от 12.03.2018г. удовлетворено ходатайство Компании с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД" о назначении по заявлению конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании недействительной сделкой договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/216-ЦБ от 08.09.2016, заключенный между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД", применении последствий недействительности сделки судебной экспертизы. Назначено по обособленному спору проведение судебной экспертизы. Поручено проведение экспертизы ООО «Бюро оценки бизнеса», эксперт ФИО3.

08.05.2018г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заключение ООО «Бюро оценки бизнеса».

Согласно выводам эксперта ООО «Бюро оценки бизнеса» ФИО3 установлено: "Рыночная стоимость одной бездокументарной облигации YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по состоянию на 28.07.2016г. составляет: 5 340 893 руб., Рыночная стоимость одной бездокументарной облигации YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по состоянию на 10.08.2016г. составляет: 5 232 377 руб., Рыночная стоимость одной бездокументарной облигации YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по состоянию на 08.09.2016г. составляет: 5 254 466 руб.".

Во исполнение указаний Арбитражного суда Московского округа, изложенных в постановлении от 25.12.2018г., для разрешения вопроса о равноценности переданных в счет оплаты облигаций в части их даты погашения в порядке п.3 ст.86 АПК РФ определением арбитражного суда г. Москвы от 28.02.19г. был вызван в судебное заседание эксперт ООО «Бюро оценки бизнеса» ФИО3

Согласно ответам эксперта, данным в судебном заседании, возможность погашения облигаций была определена на основании стоимости активов YORKLAND HOLDINGS LIMITED. Активы YORKLAND HOLDINGS LIMITED представляют собой вложения в 9,9% пакет акций компании Russian Platinum PLC. Отчуждение данного актива по рыночной стоимости возможно, и при этом на балансе YORKLAND HOLDINGS LIMITED будут отражены денежные средства, полученные при реализации указанного актива. Замена актива (пакета акций) на денежные средства в свою очередь позволит YORKLAND HOLDINGS LIMITED своевременно погасить обязательства.

Также эксперт пояснил, что в рамках поставленного судом вопроса эксперту необходимо было определить рыночную стоимость облигаций на конкретные даты (28.07.2016г., 10.08.2016г., 08.09.2016г.). То есть, в задачу эксперта входило определение рыночной стоимости при условии реализации данных облигаций на заданные даты. В рамках такой постановки вопроса проведение анализа погашения на дату в будущем не требуется. Кроме того, отсутствует объективная возможность прогнозирования будущих событий в экономической жизни как в конкретно взятой компании, так и в отрасли ее работы в целом, ввиду того, что в принципе нет возможности определить заглянуть в будущее и увидеть какие события произойдут в мире в 2021 г.

Суд признает необоснованным довод конкурсного управляющего о неравноценности оспариваемой сделки по условиям договора, в том числе довод о дате погашения переданных облигаций - 22.07.2021 г., в связи с нижеследующим.

Исходя из заключения судебной экспертизы и пояснений эксперта, данных в ходе судебного заседания, за 18 609 обыкновенных акций АО Спортивный комплекс «Олимпийский» по договору купли-продажи №08.01-09/216-ЦБ от 08.09.16г суд приходит к выводу, что ответчик заплатил 318 шт. облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по 5 254 466 рублей каждая, что составляет 1 670 920 188 рублей;

за уступленные права требования в размере 223 754 586,44 рублей по договору уступки прав требования от 08.09.16г. №202-2016/У ответчик заплатил 43 шт.облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по 5 254 466 рублей каждая, что составляет 225 942 038 рублей;

за уступленные права требования в размере 4 696 432 709,21 рублей по договору уступки прав требования от 28.07.16 №197-2016/У ответчик заплатил 925 шт.облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по 5 340 893 рублей каждая, что составляет 4 940 326 025 рублей.

за уступленные права требования в размере 279 986 838,11 рублей по договору уступки прав требования от 10.08.16 №200-2016/У ответчик заплатил 56 шт.облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED, ISIN CY0146592213 по 5 232 377 рублей каждая, что составляет 293 013 112 рублей.

Таким образом, ответчик заплатил заявителю за приобретенные акции и права требования к третьим лицам больше, чем эти акции и права требования были оценены сторонами Сделки при их заключении.

Кроме того, в ходе судебного заседания было установлено, что конкурсный управляющий в газете «КоммерсантЪ» от 20.10.18г. разместил объявление о проведении торгов 3-мя шт. облигаций YORKLAND HOLDINGS LIMITED ISIN CY0146592213. 04.12.18г. были проведены торги, по результатам которых 20.12.18г. был заключен договор № 2018-8385/55 на сумму 17 397 864,76 рублей, т.е. каждая облигация, проданная на торгах, стоила 5 799 288,25 рублей, что превышает их оценочную стоимость согласно результатам судебной экспертизы по настоящему спору.

Данное обстоятельство, по мнению суда, позволяет прийти к выводу, что замена спорной ссудной задолженности и продажа акций СК «Олимпийский» была произведена на ликвидные ценные бумаги.

Согласно п. 1 ст. 61.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка).

В силу п. 1 ст. 189.90 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1-10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.

Согласно п. 3 ст. 189.40 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Суд, исследовав материалы дела, заслушав позицию лиц, отказывает в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ввиду не доказанности всех обстоятельств, являющихся основанием для признания сделки в силу статьи 61.2 Закона о банкротстве недействительной.

Конкурсный управляющий полагает, что оспариваемые им договоры, являются недействительными в силу их не соответствия ст. 10 ГК РФ. При этом, конкурсный управляющий ссылается на недобросовестность действий Ответчика по замене ликвидных активов Банка на неликвидные облигации с целью намерения причинить ущерб Банку и его кредиторам.

Во исполнение указаний суда кассационной инстанции, о проверке доводов конкурсного управляющего о наличии признаков злоупотребления правом, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст.10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

По смыслу ст. 10 ГК РФ злоупотребление гражданским правом заключается в превышении пределов дозволенного гражданским правом осуществления своих правомочий путем осуществления их с незаконной целью или незаконными средствами, с нарушением при этом прав и законных интересов других лиц. Под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в ст. 10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющее вред третьим лицам или создающее условия для наступления вреда.

В пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда РФ «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» от 23.06.2015 № 25 разъяснено, что, оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимый информации. По общему правилу пункта 5 статьи 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагается, пока не доказано иное. Бремя доказывания лежит на лице, утверждающем что право употреблено исключительно во вред другому лицу.

Поскольку материалами дела, а также фактическими обстоятельствами не подтверждено причинение имущественного вреда заявителю в результате совершения сделок, и не доказана незаконная цель сделки или совершение ее незаконными средствами, договор уступки прав требования от 08.09.2016 № 202-2016/У, договор уступки прав требования от 28.07.2016 № 197-2016/У, договор уступки прав требования от 10.08.2016 № 200-2016/У, соглашение о новации от 28.07.2016 № 198-2016/Н, заключенные между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД", а также договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/216-ЦБ от 08.09.2016, заключенный между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД на основании ст. 10 ГК РФ не могут быть признаны недействительными.

Ссылка конкурсного управляющего на пресс-релиз ЦБ РФ от 04.12.2015г. не может свидетельствовать о злоупотреблении правом со стороны Ответчика, поскольку в силу ст.67 АПК РФ суд считает указанное доказательство не относящимся к рассматриваемому спору, поскольку относится к иному периоду рассмотрения (2011-2013гг), чем оспариваемые договоры. Кроме того, последствиями нарушений, которые были выявлены ЦФ РФ, являются аннулирование квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка.

Более того, как было установлено судом, реализация облигаций на торгах по цене, превышающей договорную и экспертную, свидетельствует о том, что облигация является ликвидной бумагой, и как следствие этого, опровергает доводы конкурсного управляющего о причинении убытков Банку и его кредиторам.

Таким образом, Конкурсный управляющий не представил в материалы дела достаточных доказательств и не привел убедительных аргументов в пользу своего мнения о недобросовестности сторон оспариваемых сделок.

Также судом не установлено оснований для признания сделки ничтожной на основании ст. 168 ГК РФ.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 61.1, 61.2, 61.6, 61.8, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 65-75, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

В удовлетворении заявления конкурсного управляющего о признании о признании недействительными сделками: договор уступки прав требования от 08.09.2016 № 202-2016/У, договор уступки прав требования от 28.07.2016 № 197-2016/У, договор уступки прав требования от 10.08.2016 № 200-2016/У, соглашение о новации от 28.07.2016 № 198-2016/Н, договор купли-продажи ценных бумаг № 08.01-09/216-ЦБ от 08.09.2016, заключенные между АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ПАО) и Компанией с ограниченной ответственностью "ПАЛРЕКО ЛИМИТЕД" – отказать.

Данное определение вступает в силу немедленно и может быть обжаловано в десятидневный срок в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Г. М. Ларина