Гражданский кодекс часть 1

при участии: от финансового управляющего – ФИО2 (дов. от 26.12.2016г.), от ФИО3 – ФИО4 (дов. от 17.03.2016г., 13.10.2018г.), от АО «Альфа-Банк» - ФИО5 (дов. от 08.10.2018г.), от ОАО «Московский кредитный банк» - ФИО6 (дов. от 01.10.2018г.)

Установил: Решением Арбитражного суда г. Москвы 26.12.2016г. ФИО1 признана несостоятельным (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества должника сроком на шесть месяцев, финансовым управляющим утвержден ФИО7.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2017г. требование АО «АЛЬФА-БАНК» признано обоснованными и включено в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 в общем размере 932 494 583,53 руб., из которых: 448 013 574,51 руб. – основной долг, 484 481 009,02 руб. – неустойка.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 15 сентября 2017г. определение Арбитражного суда г. Москвы от 19 июля 2017г. оставлено без изменения, а апелляционные жалоба – без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 02 марта 2018г. определение Арбитражного суда г. Москвы от 19 июля 2017г. и постановление Девятого Арбитражного апелляционного суда от 15 сентября 2017г. по делу № А40-51709/16 отменено в части признания обоснованным и включении в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 требования АО «Альфа- Банк» в размере 484 481 009 руб.02 коп. неустойки, обособленный спор в отмененной части направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

В настоящем судебном заседании подлежала рассмотрению обоснованность требования АО «Альфа- Банк» в размере 484 481 009 руб.02 коп. – неустойки.

15.11.2018г. в суд от АО «АЛЬФА-БАНК» поступили письменные пояснения.

20.11.2018г. в суд от УВД по ЦАО ГУ МВД России по г.Москве поступила копия постановления Таганского районного суда, копия протокола обыска, копии материалов наследственного дела.

Представитель АО «Альфа-Банк» огласил позицию, поддержал заявленное требование в полном объеме.

Представитель финансового управляющего огласил позицию, оставил вопрос о включении требования в реестр кредиторов на усмотрение суда.

Представитель ОАО «Московский кредитный банк» огласил позицию, возражал против включения требования в заявленном размере в реестр кредиторов.

Представитель ФИО3 огласил позицию, возражал против включения заявленного требования в реестр кредиторов.

Представитель АО «Альфа-Банк» огласил позицию, возражал по доводам ОАО «Московский кредитный банк», ФИО3

Как следует из материалов дела Определением Арбитражного суда г. Москвы от 19.07.2017г. требование АО «АЛЬФА-БАНК» признано обоснованными и включено в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 в общем размере 932 494 583,53 руб., из которых: 448 013 574,51 руб. – основной долг, 484 481 009,02 руб. – неустойка.

Указанная задолженность образовалась по денежным обязательствам, вытекающим из:

-Договора поручительства №01910Р006 от 24.02.2014г., заключённого в обеспечение исполнения обязательств по кредитному соглашению №01910L от 24.02.2014г. об открытии возобновляемой кредитной линии в российских рублях;

- Договора поручительства №01918Р006 от 27.02.2014г., заключённого в обеспечение исполнения обязательств по кредитному соглашению №01918L от 27.02.2014г. об открытии возобновляемой кредитной линии в российских рублях;

- Договора поручительства №00VT3XP005 от 18.08.2014 г., заключённого в обеспечение исполнения обязательств по Договору о предоставлении банковской гарантии №00VT3X 18.08.2014;

- Договора поручительства №ТР-1007/п3 от 30.05.2014, заключённого в обеспечение исполнения обязательств по Генеральному договору №ТР-1007 об общих условиях финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России от 30.05.2014;

- Договора поручительства №ТР-1069/п3 от 16.06.2014 заключённого в обеспечение исполнения обязательств по Генеральному договору №TP-1069 об общих условиях финансирования под уступку денежного требования (факторинга) внутри России от 16.06.2014.

Особенности рассмотрения дела о банкротстве гражданина в случае его смерти, регулируются § 4 Главы X Закона о банкротстве.

Согласно п.1 ст.213.1 (Главы X) Закона о банкротстве отношения, связанные с банкротством граждан и не урегулированные настоящей главой, регулируются в том числе главами I-III.1 Закона о банкротстве.

Соответственно, исходя из указанных выше положений, при рассмотрении дел о банкротстве граждан, в том числе умерших, подлежат применению нормы закона о банкротстве устанавливающие порядок определения состава и размера требований, предъявляемых к должнику.

Согласно абз. 2 п. 1 ст. 4 Закона о банкротстве состав и размер денежных обязательств, возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом и заявленных после принятия арбитражным судом такого заявления, определяются на дату введения первой процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

Соответственно, из указанных выше положений закона о банкротстве следует, что состав и размер требований к должнику определяются на дату введения первой процедуры.

Закон о банкротстве (в том числе § 4 Главы X регулирующий особенности рассмотрения дела о банкротстве умершего гражданина) не содержит нормы, которая бы предусматривала исключение из данного правила (закрепленного в ст.4), а именно предусматривала бы, что в отношении банкротства умершего гражданина состав и размер требований (в том числе штрафных санкций) определяется на дату смерти данного гражданина, а также нормы которая бы определяла освобождение умершего гражданина (в отношении которого возбуждено дело о банкротстве) от мер ответственности в виде штрафных санкций и невозможность предъявления требований о включении в реестр требований по штрафным санкциям.

Нормы ГК РФ также не содержат данной нормы.

Согласно разъяснениям, изложенным в абзаце 3 пункта 51 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", кредитор имеет право на установление его требований как в деле о банкротстве основного должника, так и поручителя. При этом, требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве лишь при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (пункт 1 статьи 363 ГК РФ). В частности, названное право возникает у кредитора в том случае, когда основной должник признан банкротом, поскольку согласно пункту 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты признания его банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим.

Если требования кредитора уже установлены в деле о банкротстве основного должника, то при заявлении их в деле о банкротстве поручителя состав и размер требований к поручителю определяются по правилам статьи 4 Закона о банкротстве, исходя из даты введения процедуры банкротства в отношении основного должника.

Согласно ст.ст. 361, 363 ГК РФ, поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. При неисполнении или неисполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

Согласно ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников, кредитор вправе требовать исполнения, как от всех должников, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ должник обязан уплатить кредитору определенную законом или договором неустойку в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно п. 2 ст. 363 ГК РФ поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Таким образом, размер ответственности поручителя связан только с составом и размером задолженности основного должника перед кредитором и не может исчисляться для каждого поручителя в отдельности. Иное противоречит самой сути акцессорного обязательства поручительства.

Размер и объем обязательств должника, как поручителя закреплен п. 1.2. и 1.2.1. каждого из договоров поручительства, согласно которым поручитель обязуется отвечать солидарно с должником за надлежащее исполнение должником обязательств, за которые поручителем предоставлено поручительство.

Так, как усматривается из материалов дела, поручитель обязался перед кредитором отвечать солидарно с должником за надлежащее исполнение текущих и будущих обязательств по кредитным договорам, включая выплату: кредита, в том числе при досрочном востребовании кредитором, процентов за пользование кредитом, неустоек, а также убытков, причиненных кредитору ненадлежащим выполнением кредитного договора.

Также, поручитель обязался перед кредитором отвечать солидарно с должником за надлежащее исполнение должником текущих и будущих обязательств по договору гарантии, включая выплату: возмещения кредитору уплаченных сумм и любых иных затрат, связанных с платежом по гарантии,вознаграждения кредитору, неустоек, а также убытков, причиненных кредитору ненадлежащим выполнением Договора гарантии.

Требования к основным должникам подтверждаются представленными в материалы дела доказательствами, в том числе судебными актами, а именно:

- к ООО «МД ДИСТРИБУЦИЯ САМАРА» определением от 25.11.2016 по делу № А55-16654/2016, в соответствии с которым в отношении ООО «МД ДИСТРИБУЦИЯ САМАРА» введена процедура наблюдения, требования АО «Альфа-Банк» признаны обоснованными в общем размере 419 886 683 руб. 20 коп.;

- к ООО «МД ДИСТРИБУЦИЯ КАЗАНЬ» определением от 09.09.2016 по делу № А65-15846/2016, в соответствии с которым в отношении ООО «МД ДИСТРИБУЦИЯ КАЗАНЬ» введена процедура наблюдения, требования АО «Альфа-Банк» признаны обоснованными в общем размере 316 929 251 руб. 24 коп.;

- к ООО «Премьер Лоджистик», ООО «МАК-ДАК», ООО «МД Дистрибуция» решением от 25.12.2015 по делу № А40-141002/2015 в соответствии с которым в пользу АО «Альфа-Банк» с указанных юридических лиц солидарно взысканы денежные средства в размере 72 984 818 руб. 57 коп., решением от 20.11.2015 по делу № А40-161625/2015, в соответствии с которым в пользу АО «Альфа-Банк» с указанных юридических лиц солидарно взысканы денежные средства в размере 8 046 229 руб. 00 коп.

Как усматривается из материалов дела, сумма неустойки включенная в реестр требований основных должников составляет 403 879 144,59 руб.

Пунктом 51 Постановления №42 предусмотрено, что размер неустойки, включенный в рамках дела банкротстве основных должников не может быть больше суммы неустойки предъявляемой к поручителю.

На основании изложенного, суд признает обоснованным требование по неустойке в размере 403 879 144,59 руб. В остальной части суд отказывает.

Наследники умершего должника признаются лицами, участвующими в деле о банкротстве, после предоставления нотариусом копии наследственного дела по запросу суда. При этом, согласно п. 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2015 г. № 45 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», указанные лица (наследники) должниками не становятся (по смыслу Закона о банкротстве).

Под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 Гражданского кодекса Российской Федерации), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства (пункт 58 Постановления № 9).

В соответствии с разъяснениями, данными в пункте 20 Постановления N 42, если иное не предусмотрено договором поручительства, в случае смерти поручителя обязанными по договору поручительства являются наследники поручителя, которые отвечают перед кредитором солидарно в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества (пункт 1 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В пункте 61 Постановления № 9 дано разъяснение о том, что смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Проценты, подлежащие уплате в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу пункта 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества).

Во исполнение указаний Арбитражного суда Московского округа судом были запрошены материалы наследственного дела, из которых усматривается, что 28.10.2014г. наследники должника путем подачи соответствующих документов и совершения фактических действий приняли наследство.

Наследство в соответствии с п. 1 ст. 1154 ГК РФ может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства, то есть с момента смерти наследодателя (ст. 1113. п. 1 ст. 1114. п. 1 ст. 1152 ГК РФ).

Согласно ст. 1152 ГК, приобретение наследства осуществляется посредством его принятия. Принятие наследства предполагает совершение наследником особого осознанного акта поведения, результатом которого является замещение наследником наследодателя во всем комплексе имущественных нрав и обязанностей. Принятие наследства следует снимать односторонней сделкой, выражающей волю наследника, направленной па приобретение наследства.

Положениями ст. 1153 ГК законодатель определил формальные и фактические способы принятия наследства. Под формальными способами следует понимать подачу заявления наследника, поданные соответствующему нотариусу или должностному лицу. К фактическим способам следует относить действия наследника, направленные на физическое принятие наследуемого имущества.

Так положениями п. 1 ст. 1153 ГК РФ установлено, что принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве па наследство; в силу п. 2 той же статьи, признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности, действия, прямо перечисленные в данной норме.

Согласно разъяснениям, приведенным в п. 36 Постановления Пленума Верховного Суда РФ дата N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" под совершением наследником действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства, следует понимать совершение предусмотренных пунктом 2 статьи 1153 ГК РФ действий, а также иных действий но управлению, распоряжению и пользованию. В качестве таких действий, в частности, могут выступать: вселение наследника в принадлежавшее наследодателю жилое помещение или проживание в нем на день открытия наследства, обработка наследником земельного участка, подача в суд заявления о защите своих наследственных прав, обращение с требованием о проведении описи имущества наследодателя, осуществление оплаты коммунальных услуг, страховых платежей, возмещение за счет наследственного имущества расходов, предусмотренных статьей 1174 ГК РФ, иные действия по владению, пользованию и распоряжению наследственным имуществом. При этом такие действия могут быть совершены как самим наследником, так и по его поручению другими лицами. Указанные действия должны быть совершены в течение срока принятия наследства, установленного Статьей 1154 ГК РФ.

В соответствии с п. 117 Правил нотариального делопроизводства, утвержденных Приказом Минюста РФ от 16.04.2014 г. основанием для начала производства по наследственному делу является получение нотариусом первого документа, свидетельствующего об открытии наследства (заявления о принятии наследства, о выдаче свидетельства о праве на наследство, об отказе от наследства, о принятии мер к охране наследственного имущества, об управлении наследственным имуществом, о вынесения постановления о выплате денежных средств на достойные похороны наследодателя, о выдаче свидетельства о праве собственности пережившего супруга на долю в общем имуществе супругов, о согласии быть исполнителем завещания, о выдаче свидетельства, удостоверяющего полномочия исполнителя завещания, и т.д.).

В соответствия с п. 1 ст. 1110 названного Кодекса при наследовании имущество переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства.

В силу п. 4 ст. 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

В п. 34 Постановления N 9 также разъяснено, что наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

Временем открытия наследства является день смерти гражданина (и. 1 ст. 1114 ГК РФ).

Таким образом, если наследодателю (правопредшественнику) принадлежало имущество на праве собственности, это право переходит к наследнику с момента открытия наследства.

Абзацами первым и вторым п. 1 ст. 1162 ГК РФ предусмотрено, что свидетельство о праве на наследство выдается по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом. Свидетельство выдается по заявлению наследника. По желанию наследников свидетельство может быть выдано всем наследникам вместе или каждому наследник} в отдельности, на все наследственное имущество в целом или на его отдельные части.

Согласно разъяснениям, приведенным в п. 7 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" получение свидетельства о праве на наследство является правом, а не обязанностью наследника.

В соответствии с п. 1 ст. 17 Федерального чакона от 21 июля 1997 г. N 122-ФЗ "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним" свидетельство о праве на наследство является основанием для государственной регистрации прав.

Кроме того, как указывает Верховный Суд РФ в Постановлении Пленума N 9 (п. 7) получение свидетельства о праве на наследство является правом, а не обязанностью наследника, поэтому отсутствие такого свидетельства не может служить основанием для отказа в принятии искового заявления по спору о наследстве (ст. 134 ГПК РФ), для возвращения такого исковою заявления (ст. 135 ГПК РФ) или оставления его без движения (ст. 136 ГПК РФ).

Сроки выдачи свидетельства о праве на наследство определены ст. 1163 ГК РФ. По общему-правилу свидетельство о праве на наследство выдается наследникам в любое время по истечении шести месяцев со дня открытия наследства. При этом свидетельство может быть выдано и ранее указанного срока, если имеются достоверные данные о том, что кроме лиц, обратившихся за выдачей свидетельства, иных наследников, имеющих право на наследство или его соответствующую часть, не имеется.

Согласно п.1 главы 1 раздела IX Методических рекомендаций по оформлению наследственных прав, утвержденных решением Правления Федеральной нотариальной палаты от 27 - 28 февраля 2007 г. (Протокол N 02 07) свидетельство о праве на наследство является публичным Документом, подтверждающим право на указанное в нем наследственное имущество, выдается свидетельство по заявлению наследника по месту открытия наследства нотариусом или уполномоченным в соответствии с законом совершать такое нотариальное действие должностным лицом (статьи 1115 и 1162 ГК РФ).

Свидетельство о нраве на наследство - официальный документ, подтверждающий наследственные права лица на имущество умершего гражданина.

Юридическое значение этого документа определяется его правоподтверждающим характером, публичным порядком его выдачи. Выдача свидетельства о праве на наследство не является правообразующим фактом. Право собственности, права на ценные бумаги, права требования к должникам, обязанности по долгам и другое имущество наследодателя становятся принадлежащими наследникам не в силу свидетельства о праве наследования, а в силу наследственного правопреемства. Свидетельство о праве на наследство удостоверяет именно юридическое основание, определяющее переход к наследнику прав и обязанностей, принадлежащих наследодателю при его жизни. Поэтому правообразующее (правопрекращающее и правоизменяющее) значение имеет наследование как основание для правопреемства, но не свидетельство о праве на наследство, подтверждающее это основание. Вместе с тем свидетельство о праве на наследство является важным доказательством перехода к наследникам права на наследственное имущество.

Согласно представленному расчету АО «АЛЬФА-БАНК» основания для начисления неустойки наступили в январе 2015 г., т.е. после дня открытия наследства и его принятия.

Таким образом, заявленные требования в размере 403 879 144,59 руб. подлежат включению в реестр, с учетом положений ст. 1152 ГК РФ.

В соответствии со ст. 134 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" требования кредитора относятся к третьей очереди удовлетворения, с учетом п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 4, 16, 32, 71, 134, 137, 142, 213.8 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 41, 65, 159, 176, 184, 185, 223 АПК РФ,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Признать обоснованным и включить в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1 требование АО «АЛЬФА-БАНК» в размере 403 879 144,59 руб. – неустойка, с учетом п. 3 ст. 137 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В остальной части заявленных требований – отказать.

Данное определение вступает в силу немедленно и может быть обжаловано в десятидневный срок в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Г. М. Ларина