Гражданский кодекс часть 1

Определением Арбитражного суда Нижегородской области от 02.03.2010 в отношении ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден ФИО3.

Объявление о введении процедуры наблюдения в отношении ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» опубликовано в газете «Коммерсант» 20 марта 2010 года.

В порядке статьи 71 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" № 127-ФЗ от 26.10.2002 года ОАО КБ «Эллипс Банк» предъявило требование о включении в реестр требований кредиторов ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» на сумму 213 123 166,49 руб. При этом задолженность в сумме 61 250 646,29 руб. заявитель просит включить в состав требований, обеспеченных залогом имущества должника.

Должник, а также временный управляющий возражений на заявленные требования не представили.

1. Как следует из представленных документов, между заявителем и ФИО5 заключен договор кредитной линии №1096-КЛ от 26.02.2007, в

соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 13 000 000 руб.

26 февраля 2007 года между заявителем и должником заключен договор поручительства №1096/1-П, в соответствии с условиями которого Поручитель обязался солидарно отвечать перед Банком за исполнение ФИО5 всех его обязательств по договору кредитной линии №1096-КЛ от 26.02.07 в объеме, порядке и на условиях, предусмотренных договором поручительства.

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств заемщиком по договору кредитной линии №1096-КЛ от 26.02.07 ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» передало ОАО КБ «Эллипс Банк» в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующая ипотека) от 16.04.07 принадлежащее ему недвижимое имущество – отдельно стоящее здание (заготовительно-сборочный цех), залоговая стоимость которого по соглашению сторон составила 6 420 000 руб.

В связи с неисполнением заемщиком условий договора кредитной линии ему было направлено уведомление с требованием о возврате суммы просроченной задолженности. Требование к поручителю о погашении просроченной задолженности, а также штрафных санкций, было направлено Банком 09.02.09.

Решением Автозаводского федерального районного суда от 19.05.2010 по делу № 2-16/10г. с ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» в пользу ОАО КБ «Эллипс Банк» взыскана задолженность по кредитному договору в размере 21 409 873,56 руб., в том числе: основной долг (просроченная задолженность) – 13 000 000 руб., просроченные проценты – 789 364,70 руб., повышенные проценты – 7 208 473,26 руб., пени, начисленные на просроченные проценты, - 412 035,60 руб.

По состоянию на 02.03.2010 года сумма задолженности по договору поручительства №1096/1-П от 26.02.07 составляет 20 224 229,04 руб., из которых 13 000 000 руб. основного долга, 3 798 438,69 руб. процентов за пользование кредитом, 3 072 325,61 руб. повышенных процентов, 353 464,74 руб. пеней, начисленных на проценты.

2. Между заявителем и ФИО5 заключен кредитный договор №1183-К от 03.04.08, в соответствии с которым Банк выдал заемщику кредит в сумме 13 000 000 руб.

03 апреля 2008 года между заявителем и должником заключен договор поручительства №1183-П, в соответствии с условиями которого Поручитель обязался солидарно отвечать перед Банком за исполнение ФИО5 всех его обязательств по кредитному договору №1183-К от 03.04.08 в объеме, порядке и на условиях, предусмотренных договором поручительства.

Заочным решением Нижегородского районного суда города г.Н.Новгорода от 16.04.2010 по делу №2-2419/10 с ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» в пользу ОАО КБ «Эллипс Банк» взыскана задолженность по кредитному договору в размере 33 539 886,12 руб.

По состоянию на 02.03.2010 года сумма задолженности по договору поручительства №1183-П от 03.04.08 составляет 45 977 849,60 руб., из которых 30 000 000

руб. основного долга, 8 375 946,98 руб. процентов за пользование кредитом, 6 752 935,85 руб. повышенных процентов, 848 966,77 руб. пеней.

3. Между заявителем и ООО «Курбатовская слобода» заключен договор кредитной линии №1665-КЛ от 17.10.07, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 30 000 000 руб.

17 октября 2007 года между заявителем и должником заключен договор поручительства №1665/3-П, в соответствии с условиями которого Поручитель обязался солидарно отвечать перед Банком за исполнение ООО «Курбатовская слобода» всех его обязательств по договору кредитной линии №1665-КЛ от 17.10.07 в объеме, порядке и на условиях, предусмотренных договором поручительства.

По состоянию на 02.03.2010 года сумма задолженности по договору поручительства №1665/3-П от 17.10.07 составляет 74 471 729,80 руб., из которых 29 584 694,09 руб. основного долга, 7 649 838,15 руб. процентов за пользование кредитом, 6 322 391,68 руб. повышенных процентов, 508 897,54 руб. пеней, 15 405 908,36 руб. штрафа за просроченные платежи, 15 000 000 руб. штрафа за нарушение условий договора.

4. Между заявителем и ООО «Курбатовская слобода» заключен договор кредитной линии №1354-КЛ от 28.05.08, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 11 000 000 руб.

09 июня 2008 года между заявителем и должником заключен договор поручительства №1354/3-П, в соответствии с условиями которого Поручитель обязался солидарно отвечать перед Банком за исполнение ООО «Курбатовская слобода» всех его обязательств по договору кредитной линии №1354-КЛ от 28.05.08 в объеме, порядке и на условиях, предусмотренных договором поручительства.

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств заемщиком по договору кредитной линии №1354-КЛ от 09.06.08 ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» передало ОАО КБ «Эллипс Банк» в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующая ипотека) от 19.09.08 принадлежащее ему недвижимое имущество, а именно: нежилое отдельно стоящее здание (контора, материальный склад) и нежилое отдельно стоящее здание (заготовительно-сборочный цех), общая залоговая стоимость которого по соглашению сторон составила 13 670 300 руб.

По состоянию на 02.03.2010 года сумма задолженности по договору поручительства №1354/3-П от 09.06.08 составляет 27 601 946,91 руб., из которых 10 998 127,45 руб. основного долга, 2 950 089,24 руб. процентов за пользование кредитом, 1 222 770,96 руб. повышенных процентов, 568 236,39 руб. пеней, 3 362 722,86 руб. штрафа за просроченные платежи, 5 500 000 руб. штрафа за нарушение условий договора.

5. Между заявителем и ООО «Суетинка-99» заключен кредитный договор №1746-К от 23.11.07, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 8 650 000 руб.

23 января 2008 года между заявителем и должником заключен договор поручительства №1746/4-П, в соответствии с условиями которого Поручитель обязался солидарно отвечать перед Банком за исполнение ООО «Суетинка-99» всех его обязательств по кредитному договору №1746-К от 23.11.07 в объеме, порядке и на условиях, предусмотренных договором поручительства.

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств заемщиком по кредитному договору №1746-К от 23.11.07 ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» передало ОАО КБ «Эллипс Банк» в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующая ипотека) от 21.02.08 принадлежащее ему недвижимое имущество, а именно: нежилое отдельно стоящее здание (контора, материальный склад), нежилое отдельно стоящее здание (заготовительно-сборочный цех) и нежилое встроено- пристроенное помещение №1, общая залоговая стоимость которого по соглашению сторон составила 22 800 000 руб.

По состоянию на 02.03.2010 года сумма задолженности по договору поручительства №1746/4-П от 23.01.08 составляет 19 577 624,49 руб., из которых 7 650 000,00 руб. основного долга, 1 998 117,82 руб. процентов за пользование кредитом, 1 462 917,75 руб. повышенных процентов, 147 921,79 руб. пеней, 3 993 667,13 руб. штрафа за просроченные платежи, 4 325 000 руб. штрафа за нарушение условий договора.

6. Между заявителем и ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» заключен договор кредитной линии №1843-КЛ от 24.10.06, в соответствии с которым Банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 10 000 000 руб. на осуществление текущей деятельности.

В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств заемщиком по договору кредитной линии №1843-КЛ от 24.10.06 ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» передало ОАО КБ «Эллипс Банк» в соответствии с договором залога недвижимого имущества (ипотеки) от 24.10.06 принадлежащее ему недвижимое имущество, а именно: пристроенное помещение №1, залоговая стоимость которого по соглашению сторон составила 18 000 000 руб.

В связи с неоднократным нарушением заемщиком условий договора кредитной линии 09.02.09 ему было направлено уведомление с требованием о возврате суммы просроченной задолженности, а также штрафных санкций, предусмотренных договором.

По состоянию на 02.03.2010 года сумма задолженности по договору кредитной линии №1843-КЛ от 24.10.06 составляет 25 269 786,65 руб., из которых 9 914 353,62 руб. основного долга, 2 425 375,10 руб. процентов за пользование кредитом, 2 768 130,03 руб. повышенных процентов, 68 246,24 руб. пеней, 5 093 681,65 руб. штрафа за просроченные платежи, 5 000 000 руб. штрафа за нарушение условий договора.

В соответствии со статьей 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно статье 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Вместе с тем, задолженность в части штрафов за нарушение условий договора по договорам поручительства №1665/3-П (в размере 15 000 000 руб.), №1354/3-П (в размере 5 500 000 руб.) и №1746/4-П (в размере 4 325 000 руб.) не подлежит включению в реестр требований кредиторов должника, поскольку вышеназванными договорами поручительства штраф за нарушение условий договора не предусмотрен.

Задолженность в части 5 000 000 руб. штрафа за нарушение условий договора (по договору кредитной линии №1843-КЛ) также не подлежит включению в реестр требований кредиторов ООО «Инвестиционная компания «Цитадель», поскольку заявителем не представлены доказательства нарушения условий договора кредитной линии №1843-КЛ.

Кроме того, ввиду явной несоразмерности штрафа за просроченные платежи последствиям нарушения обязательств, суд в порядке статьи 333 ГК РФ уменьшает штраф по договорам поручительства №1665/3-П, №1354/3-П и №1746/4-П и договору кредитной линии №1843-КЛ до 100 000 рублей по каждому договору.

Таким образом, изучив представленные документы, суд считает обоснованными и подлежащими включению в реестр требований кредиторов ООО «Инвестиционная компания «Цитадель» требования ОАО КБ «Эллипс Банк» в части 152 842 186,49 руб., из них:

20 224 229,04 руб. задолженности по договору поручительства №1096/1-П от 26.02.07, в том числе 13 000 000 руб. основного долга, 3 798 438,69 руб. процентов за пользование кредитом, 3 072 325,61 руб. повышенных процентов, 353 464,74 руб. пеней, начисленных на проценты;

45 977 849,60 руб. задолженности по договору поручительства №1183-П от 03.04.08, в том числе 30 000 000 руб. основного долга, 8 375 946,98 руб. процентов за пользование кредитом, 6 752 935,85 руб. повышенных процентов, 848 966,77 руб. пеней;

44 165 821,46 руб. задолженности по договору поручительства №1665/3-П от 17.10.07, в том числе 29 584 694,09 руб. основного долга, 7 649 838,15 руб. процентов за пользование кредитом, 6 322 391,68 руб. повышенных процентов, 508 897,54 руб. пеней, 100 000,00 руб. штрафа за просроченные платежи;

15 839 224,04 руб. задолженности по договору поручительства №1354/3-П от 09.06.08, в том числе 10 998 127,45 руб. основного долга, 2 950 089,24 руб. процентов за пользование кредитом, 1 222 770,96 руб. повышенных процентов, 568 236,39 руб. пеней, 100 000,00 руб. штрафа за просроченные платежи;

11 358 957,36 руб. задолженности по договору поручительства №1746/4-П от 02.03.08, в том числе 7 650 000,00 руб. основного долга, 1 998 117,82 руб. процентов за пользование кредитом, 1 462 917,75 руб. повышенных процентов, 147 921,79 руб. пеней, 100 000,00 руб. штрафа за просроченные платежи;

15 276 104,99 руб. задолженности по договору кредитной линии №1843-КЛ от 24.10.06, из которых 9 914 353,62 руб. основного долга, 2 425 375,10 руб. процентов за пользование кредитом, 2 768 130,03 руб. повышенных процентов, 68 246,24 руб. пеней, 100 000,00 руб. штрафа за просроченные платежи.

В соответствии с пунктом 5 статьи 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" № 127-ФЗ от 26.10.2002 года требования залогодержателей по договорам залога, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника.

Из пункта 2 статьи 138 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" № 127-ФЗ от 26.10.2002 года следует, что за счет денежных средств, вырученных от реализации заложенного имущества, подлежит погашению только основная сумма долга и причитающиеся проценты, без учета штрафных санкций.

Согласно пункту 3 статьи 137 Закона о банкротстве требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

В соответствии с пунктом 20 Постановления N 58 при решении вопроса об установлении требований залогодержателя в деле о банкротстве следует исходить из того, что размер этих требований определяется как сумма денежного удовлетворения, на которое может претендовать залогодержатель за счет заложенного имущества, но не свыше оценочной стоимости данного имущества.

Следовательно, учитывая, что сумма основного долга и процентов за пользование кредитом по договорам поручительства №1096/1-П и №1354/3-П превышает стоимость имущества, представленного в залог, включению в состав требований, обеспеченных залогом имущества должника, подлежит задолженность в размере 42 078 146,54 руб., из них:

6 420 000 руб. (стоимость залогового имущества) – по договору поручительства №1096/1-П от 26.02.07 – обеспечены залогом недвижимого имущества (заготовительно- сборочный цех) в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующей ипотеки) от 16.04.07;

13 670 300 руб.(стоимость залогового имущества) – по договору поручительства №1354/3-П от 09.06.08 – обеспечены залогом нежилого отдельно стоящего здания (контора, материальный склад) и нежилого отдельно стоящего здания (заготовительно- сборочный цех) в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующей ипотеки) от 19.09.08;

9 648 117,82 руб. (основной долг и проценты за пользование кредитом) – по договору поручительства №1746/4-П от 23.01.08 – обеспечены залогом нежилого отдельно стоящего здания (контора, материальный склад), нежилого отдельно стоящего здания (заготовительно-сборочный цех) и нежилого встроено-пристроенного помещения №1 в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующей ипотеки) от 21.02.08;

12 339 728,72 руб. (основной долг и проценты за пользование кредитом) – по договору кредитной линии №1843-КЛ от 24.10.06 – обеспечены залогом пристроенного помещения №1 (площадь 1 274,20 кв.м) в соответствии с договором залога недвижимого имущества (ипотеки) от 24.10.06.

На основании изложенного и руководствуясь статьи 71 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127-ФЗ, статьями 184-187, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

1. Включить требования ОАО КБ «Эллипс Банк» в сумме 152 842 186 рублей 49 копеек в

реестр требований кредиторов ООО «Инвестиционная компания «Цитадель».

2. Установить следующую очередность удовлетворения требований:

- 42 078 146 рублей 54 копейки – требования кредиторов третьей очереди,

обеспеченные залогом имущества должника, из них:

6 420 000 руб. – по договору поручительства №1096/1-П от 26.02.07 – обеспечены залогом недвижимого имущества (заготовительно-сборочный цех) в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующей ипотеки) от 16.04.07;

13 670 300 руб. – по договору поручительства №1354/3-П от 09.06.08 – обеспечены залогом нежилого отдельно стоящего здания (контора, материальный склад) и нежилого отдельно стоящего здания (заготовительно-сборочный цех) в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующей ипотеки) от 19.09.08;

9 648 117,82 руб. – по договору поручительства №1746/4-П от 23.01.08 – обеспечены залогом нежилого отдельно стоящего здания (контора, материальный склад), нежилого отдельно стоящего здания (заготовительно-сборочный цех) и нежилого встроено-пристроенного помещения №1 в соответствии с договором залога недвижимого имущества (последующей ипотеки) от 21.02.08;

- 86 266 834 рубля 60 копеек – требования кредиторов третьей очереди,

- 24 497 205 рублей 35 копеек - требования кредиторов третьей очереди,

учитывающиеся отдельно и подлежащие удовлетворению после погашения

основной суммы долга и причитающихся процентов.

3. В остальной части заявителю отказать.

4. Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в

течение десяти дней со дня его вынесения в Первый арбитражный апелляционный суд

г.Владимир через Арбитражный суд Нижегородской области.

Судья

В.П. Прыткова

2 А43-1690/2010

3 А43-1690/2010

4 А43-1690/2010

5 А43-1690/2010

6 А43-1690/2010

7 А43-1690/2010