Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Омской области в составе судьи Сумбаевой А.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Иваниловой А.В., рассмотрев в судебном заседании заявление конкурсного управляющего Банком «СИБЭС» (АО) (ИНН <***>, ОГРН <***>) - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о привлечении к субсидиарной ответственности ФИО1 (город Новосибирск), ФИО2 (город Омк), ФИО3 (город Барнаул), ФИО4 (город Москва), ФИО5 (город Омск), ФИО6 (город Кемерово), ФИО7 (город Туапсе), ФИО8 (город Москва), ФИО9 (город Москва), ФИО10 (город Москва), ФИО11 (город Москва), ФИО12 (город Омск), ФИО13 (город Орел), ФИО14 (город Новосибирск), ФИО15 (город Бердск), ФИО16 (Московская область), ФИО17 (город Вологда), ФИО18 (город Златоуст), ФИО19 (город Москва) и взыскании солидарно 2 060 240 000,00 рублей,

при участии в предварительном судебном заседании:

от конкурсного управляющего – ФИО20 по доверенности от 10.02.2020, личность удостоверена паспортом (посредством присоединения к веб-конференции),

от ФИО2 - ФИО21 по доверенности от 15.06.2020, личность удостоверена паспортом

от ФИО10 – лично (посредством присоединения к веб-конференции), ФИО22 по доверенности от 03.06.2020, личность удостоверена удостоверением адвоката № 1217 от 29.07.2019,

от ФИО11 - ФИО22 по доверенности от 03.06.2020, личность удостоверена удостоверением адвоката № 1217 от 29.07.2019,

от ФИО13 – ФИО22 по доверенности от 03.06.2020, личность удостоверена удостоверением адвоката № 1217 от 29.07.2019,

ФИО9 – ФИО22 по доверенности от 27.05.2020, личность удостоверена удостоверением адвоката № 1217 от 29.07.2019,

от ФИО5 - лично по паспорту, представитель ФИО23 доверенности от 16.06.2020, личность удостоверена паспортом,

от ФИО12 – лично, личность удостоверена паспортом,

от ФИО1 – ФИО24 по доверенности от 18.06.2020, личность удостоверена паспортом (посредством присоединения к веб-конференции),

от ФИО3 – ФИО25 по доверенности от 22.07.2020, личность удостоверена паспортом,

от ФИО15 – ФИО26 по доверенности от 10.08.2020, личность удостоверена паспортом (посредством присоединения к веб-конференции),

от ФИО14 – лично по паспорту (посредством присоединения к веб-конференции),

от ФИО7 – ФИО27 по доверенности 10.06.2020(посредством присоединения к веб-конференции),

УСТАНОВИЛ:

в производстве суда находится дело № А46-6974/2017 о несостоятельности (банкротстве) Банка «СИБЭС» (акционерное общество) (ИНН <***>, ОГРН <***>, место нахождения: 644007, <...>) (далее по тексту – Банк, Банк «СИБЭС» (АО), должник), в рамках которого конкурсный управляющий – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее по тексту – конкурсный управляющий, ГК «АСВ») обратился с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности ФИО1 (город Новосибирск), ФИО2 (город Омк), ФИО3 (город Барнаул), ФИО4 (город Москва), ФИО5 (город Омск), ФИО6 (город Кемерово), ФИО7 (город Туапсе), ФИО8 (город Москва), ФИО9 (город Москва), ФИО10 (город Москва), ФИО11 (город Москва), ФИО12 (город Омск), ФИО13 (город Орел), ФИО14 (город Новосибирск), ФИО15 (город Бердск), ФИО16 (Московская область), ФИО17 (город Вологда), ФИО18 (город Златоуст), ФИО19 (город Москва) (далее по тексту – заинтересованные лица) и взыскании солидарно 2 060 240 000,00 рублей.

Определением Арбитражного суда Омской области от 26.05.2020 заявление о привлечении к субсидиарной ответственности принято к производству и назначено к рассмотрению в предварительном судебном заседании на 25.06.2020, после указанной даты предварительное судебное заседание неоднократно откладывалось в связи с отсутствием доказательств надлежащего извещения ряда лиц, участвующих в деле, назначено на 28.09.2020.

Информация о движении дела, месте и времени судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда Омской области в сети Интернет по адресу: www.omsk.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленном статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ).

До начала судебного заседания в материалы дела из отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД России по г. Москве поступили сведения о месте регистрации ФИО16; запрошенные судом сведения из Останкинского районного суда г. Москвы не поступили.

Учитывая, что сведения о содержании ФИО16 под стражей представлены конкурсным управляющим, получены в рамках рассмотрения дела в Останкинском районном суде г. Москвы, копия судебного акта о времени и месте судебного заседания направлена в Следственный изолятор № 4 УФСИН по г. Москве, последним получена и не возвращена как ошибочно направленная, суд исходит из осведомленности ФИО16 о времени и месте судебного заседания.

В предварительном судебном заседании представитель конкурного управляющего заявление поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в заявлении, дал пояснения на вопросы суда и участвующих в деле лиц.

Заинтересованные лица, их представители высказались по существу заявленных требований; письменные отзывы представлены в материалы дела; поддержали ранее заявленные ходатайства об истребовании доказательств.

Руководствуясь статьей 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленных ходатайств.

Согласно части 5 статьи 158 АПК РФ арбитражный суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании, в том числе вследствие неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, других участников арбитражного процесса, в случае возникновения технических неполадок при использовании технических средств ведения судебного заседания, в том числе систем видеоконференц-связи, а также при удовлетворении ходатайства стороны об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью представления ею дополнительных доказательств, при совершении иных процессуальных действий.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 156, 158, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Рассмотрение заявления в предварительном судебном заседании на 02 ноября 2020 года в 10 часов 00 минут в помещении суда по адресу: <...>, ЗАЛ ВКС № 1.

2. Конкурсному управляющему в срок до 19 октября 2020 года обеспечить наличие в материалах дела и у лиц, участвующих в деле, письменных пояснений (в табличной форме) об основаниях привлечения к субсидиарной ответственности каждого из заинтересованных лиц (ответчиков), указав локальные акты, в соответствии с которыми заинтересованные лица (ответчики) признаются контролирующими должника лицами, а также указав основания для квалификации каждой сделки в качестве технической; представить доказательства, подтверждающие участие ФИО3 в заседаниях Совета директоров по вопросам об одобрении решений о предоставлении кредита ООО «Памперсок Ритейл», ООО «Альхена», ФИО12, ФИО28; представить локальные акты, из содержания которых следует вывод о том, что заинтересованные лица при подписании кредитного договора имели возможность отказаться от заключения договора либо проверить правильность решений, принятых органами правления Банка.

3. Истребовать из Останкинского районного суда г. Москвы (<...>) из материалов уголовного дела № 01-0004/2020 (01-0273/2019) сведения о месте нахождения подсудимого ФИО16 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец г. Орел).

Указанные сведения и документы надлежит представить в Арбитражный суд Омской области со ссылкой на номер дела № А46-6974/2017 в срок до 26.10.2020 года по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или непосредственно в канцелярию суда; в случае невозможности исполнения данного определения, направить запрос по принадлежности.

В соответствии с частью 9 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае неисполнения обязанности представить истребуемые судом доказательства по причинам, признанным судом неуважительными, либо не извещения суда о невозможности представления доказательства вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется, судом налагается судебный штраф.

В целях своевременного рассмотрения дела обеспечить поступление ответа в суд, в том числе с использованием факса или электронной почты, продублировав отправку почтой.

4. Истребовать у конкурсного управляющего Банком «СИБЭС» (АО) (ИНН <***>, ОГРН <***>) - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (109240, <...>):

- должностную инструкцию в отношении ФИО5;

- документы, формировавшие кредитные досье на заемщиков ФИО28, ФИО12, ООО «СОФЭКС»;

- регламентирующие документы по кредитованию, действующие на момент выдачи всех кредитов, в частности Положение о кредитной комиссии Банка «Сибэс» (АО), Положение о кредитном комитете Банка «Сибэс» (АО);

- приказ председателя Правления Банка «Сибэс» об увольнении руководителя Омской дирекции – ФИО29 (2015 год);

- приказ о командировке ФИО9 в г. Новосибирск, Барнаул в сентябре 2015 года;

- акты проверки Банка «Сибэс» (АО) ЦБ РФ за период с 2015 по 2017 годы;

- копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб
безопасности, служб управления рисками, юридических служб Банка «СИБЭС» (акционерное общество) и Омской дирекции Банка «СИБЭС» (акционерное общество) к вопросам о предоставлении кредитов АО «АктивИнвест», ООО «Парма-Продукт» и ООО МФО «НИК», предоставленных заемщикам в период с 13.02.2016 года по 22.11.2016 года, а также выписки по счетам учета ссудной задолженности АО «АктивИнвест», ООО «Парма-Продукт» и ООО МФО «НИК» по указанным кредитам;

- копию заключенного в обеспечение исполнения кредитных обязательств ООО МФО «НИК» договора ипотеки земельного участка площадью 43059 кв.м., расположенного по адресу: Омская область, г. Омск, ЦАО, ул. Завертяева д. 1. , принадлежащего на праве собственности ООО «Амуржилстрой»;

- копию заключенного в обеспечение исполнения кредитных обязательств 000 МФО «НИК» договора поручительства ООО «Амуржилстрой»;

- копию протокола кредитного комитета Омской дирекции, в котором зафиксировано решение о выдаче кредита ФИО30, копию кредитного договора с ФИО30; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО30, а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО30;

- копию протокола кредитного комитета Банка, в котором зафиксировано решение .о выдаче кредита ФИО31, копию кредитного договора с ФИО31; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО31., а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО31;

- копию протокола кредитного комитета Банка, в котором зафиксировано предварительное решение о выдаче кредита ФИО28, копию протокола заседания Совета директоров Банка об одобрении выдачи кредита ФИО28.; копию кредитного договора с ФИО28; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО28, а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО28.;

- копию протокола кредитного комитета Банка, в котором зафиксировано предварительное решение о выдаче кредита ФИО12., копию протокола заседания Совета директоров Банка об одобрении выдачи кредита ФИО12.; копию кредитного договора с ФИО12.; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО12, а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО12;

- копию протокола кредитного комитета Банка, в котором зафиксировано решение о выдаче кредита ФИО32, копию кредитного договора с ФИО32; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО32, а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО32;

- копию протокола кредитного комитета Банка, в котором зафиксировано решение о выдаче кредита ФИО33, копию кредитного договора с ФИО33; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО33, а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО33;

- копию протокола кредитного комитета Омской дирекции, в котором зафиксировано решение о выдаче кредита ФИО34., копию кредитного договора с ФИО34; копии профессиональных суждений (заключений) кредитных отделов, служб безопасности, служб управления рисками по вопросу о выдаче кредита ФИО34., а также выписку по счетам учета ссудной задолженности ФИО34;

- копию протокола заседания Совета директоров Банка от 13.07.2016 года об одобрении внесения актива Банка в качестве вклада в уставный капитал ООО «Альхена»;

- копию акта комплексной проверка Банком России деятельности Банка, завершившейся в ноябре 2016 года;

- Регламентирующие документы по кредитованию,действующие в
Банке «СИБЭС» (АО) на момент выдачи всех кредитов:

а) Положение о кредитовании юридических и физических лиц;

б) Методика комплексного анализа финансового положения Контрагентов –
физических лиц Банка;

в) Методика комплексного анализа финансового положения контрагентов –
юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;

г) Порядок оценки кредитного риска по индивидуальным ссудам;

д) Положение о порядке формирования резервов на возможные потери по
ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности заёмщиков – юридических лиц
и индивидуальных предпринимателей;

- акт оценки объектов основных средств Банка «СИБЭС» по состоянию на 01.01.2014 года (Оценщик ФИО35, член Межрегиональной саморегулируемой некоммерческой организации «Общество профессиональных оценщиков и экспертов», включён в реестр оценщиков 15.10.2007 за регистрационным номером 38.55. Оценка проводилась по договору оказания услуг №69/13 от 04.12.2013) - на основании которого можно сделать вывод о надлежащем отражении стоимости основных средств в балансе Банка;

- по кредиту ООО «Ареал» ?(Договор об открытии кредитной линии №05-09-2668 от 18.12.2015 (лимит задолженности - 86 млн. рублей)):

а) профессиональное суждение по ссудной задолженность заемщика на момент
принятия решения о выдаче кредита, заключение отдела управления рисками,
юридической службы и службы безопасности, заключение об оценке имущества,
оформленного в залог;

б) выписку по ссудным счетам заёмщика, подтверждающую факты
предоставления и возврата денежных средств;

в) приложения 1-8 к Протоколу Правления от 28.12.2015, содержащие сведения
по оценке кредитного риска;

- по кредиту ООО «Лего-инвест» (Договор об открытии кредитной
линии №05-09-2670 от 29.12.2015 (лимит задолженности - 86 млн. рублей)):

б) выписку по ссудным счетам заёмщика, подтверждающую факты
предоставления и возврата денежных средств;

в) Приложения 3-5 к Протоколу Правления от 18.12.2015, содержащие сведения по оценке кредитного риска.

- по кредиту ООО «ПАМПЕРСОК РИТЕЙЛ» (Договор об открытии
кредитной линии №05-09-2655 от 21.08.2015 (лимит задолженности - 50 млн. рублей))

а) профессиональное суждение по ссудной задолженности заемщика на момент принятия решения о выдаче кредита, заключение отдела управления рисками,
юридической службы и службы безопасности, заключение об оценке имущества,
оформленного в залог;

б) выписку по ссудным счетам заёмщика, подтверждающую факты
предоставления и возврата денежных средств;

в) приложения 3-6 к Протоколу Правления от 14.08.2015, содержащие сведения
по оценке кредитного риска.

- по задолженности ООО «СОФЭКС» (Договор уступки права
требования (цессии) между АО «Зернобанк» и Банком «СИБЭС» (АО) от 03.09.2015;
Соглашение об отступном от 30.09.2015):

а) профессиональное суждение по ссудной задолженности заемщика на
момент принятия решения о выдаче кредита, заключение отдела управления рисками,

юридической службы и службы безопасности, заключение об оценке имущества, оформленного в залог;

б) договоры ипотеки от 06.03.2014 и от 31.11.2011, являющиеся
обеспечением кредитных договоров АО «Зернобанк» №8106 от 06.03.2014 и №6196 от
04.10.2011, переданных в Банк «СИБЭС» (АО) к Договору уступки права требования
(цессии) между АО «Зернобанк» и Банком «СИБЭС» (АО) от 03.09.2015.

- по кредиту ФИО36 (Кредитный договор №05-04-1750 от
29.05.2016 (сумма 8 млн. рублей) и Кредитный договор №05-04-1751 от 01.06.2016
(сумма 1 млн. рублей)):

а) профессиональное суждение по ссудной задолженности заемщика на момент принятия решения о выдаче кредита;

б) копию протокола правления от 14.08.2015 с подписями председателя и
секретаря с решением о выдачи кредита;

в) выписку по ссудным счетам заёмщика, подтверждающую факты
предоставления и возврата денежных средств.

- по кредиту ФИО12 (Кредитный договор №05-04-1784 от
16.07.2016 (сумма 7 млн. рублей)):

а) профессиональное суждение по ссудной задолженности заемщика на момент принятия решения о выдаче кредита;

б) копию бюллетеня голосования ФИО9, копию протокола совета директоров от 15.07.2016 с подписями председателя и секретаря с решением об одобрении кредита;

в) выписку по ссудным счетам заёмщика, подтверждающую факты
предоставления и возврата денежных средств.

- по кредиту ФИО28 (Кредитный договор №05-04-1783 от
15.07.2016 (сумма 8 млн. рублей)):

а) профессиональное суждение по ссудной задолженности заемщика на момент принятия решения о выдаче кредита;

в) выписку по ссудным счетам заёмщика, подтверждающую факты
предоставления и возврата денежных средств.

Акт проверки Банком России Банка «СИБЭС» от 20.02.2015 № А1КИ25-17-7/4ДСП, проведенной в соответствии с поручением на проведение проверки от 27 ноября 2014 года № ПКИ25-17/305ДСП и дополнением к поручению на проведение проверки от 02.02.2015 № ДПКИ25-17/26ДСП;

Акт проверки Банком России Банка «СИБЭС» от 10 ноября 2016 года (Рег. № А4КИ25-16-6/26ДСП);

Акт проверки Банком России Филиала «Центральный» Банка «СИБЭС» от 21 октября 2016 года (Рег. № А4КИ25-16-6/22ДСП);

выписку по корреспондентскому счету за период с момента отзыва лицензии по настоящее время в формате .xls.

Указанные сведения и документы надлежит представить в Арбитражный суд Омской области со ссылкой на номер дела № А46-6974/2017 и обеспечить наличие у участвующих в деле лиц в срок до 26.10.2020 года по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или непосредственно в канцелярию суда; в случае невозможности исполнения данного определения, направить запрос по принадлежности.

5. Истребовать у Отделения Омской области Сибирского главного управления Центрального Банка России (644099, <...>) надлежащим образом заверенную копию акта проверки Банком России Банка «Сибэс» (АО) от 10.11.2016 (рег. № 4КИ25-16-6/26ДСП).

В соответствии с частью 5 статьи 15 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа и подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи.

Код доступа к оригиналам судебных актов, подписанных электронной подписью судьи, размещенных в «Картотеке арбитражных дел», содержится в нижнем колонтитуле на первой странице данного определения. Для реализации ограниченного доступа к оригиналу судебного акта необходима регистрация на портале государственных услуг.

Лицам, участвующим в деле, разъясняется, что в соответствии с частью 1 статьи 122, частью 1 статьи 177, частью 1 статьи 186 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации последующие судебные акты по делу, в том числе итоговые, на бумажном носителе участникам арбитражного процесса не направляются, а предоставляются в форме электронного документа, подписанного электронной цифровой подписью судьи, посредством их размещения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (информационная система «Картотека арбитражных дел») в режиме ограниченного доступа по указанному в настоящем определении коду.

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии судебных актов на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Информация о движении дела может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Судья

А.В. Сумбаева