Гражданский кодекс часть 1

в рамках дела по заявлению ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: гор. Пермь, страховой номер обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) 061-546-798-75, ИНН <***>, адрес регистрации: 614010, <...>) о признании его несостоятельным (банкротом),

при участии:

от кредитора (ООО МКК «УКК») – ФИО3, дов-ть от 10.01.2023г., пасп.;

от иных лиц – не яв., извещены;

установил:

решением Арбитражного суда Пермского края от 12.07.2022 ФИО4 23 апреля 2021 года ФИО2 (далее также – должник) обратился в Арбитражный суд Пермского края (далее также – суд) с заявлением о признании его банкротом.

Определением суда от 30 апреля 2021 года заявление принято, возбуждено производство по делу № А50-9998/2021 о банкротстве должника.

Решением суда от 06 июля 2021 года (резолютивная часть решения объявлена 02 июля 2021 года) должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества сроком на шесть месяцев, финансовым управляющим имуществом должника утверждена ФИО5 (ИНН <***>, регистрационный номер в сводном государственном реестре арбитражных управляющих 15385; почтовый адрес: 675027, Амурская область, г. Благовещенск, а/я 5), член ассоциации «Саморегулируемая организация арбитражных управляющих «Лига».

В порядке, установленном статьей 28 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), сведения о введении в отношении должника процедуры реализации имущества гражданина были опубликованы в официальном издании, осуществляющем опубликование сведений, предусмотренных Законом о банкротстве, – газете «Коммерсантъ» (выпуск за 17 июля 2021 года).

16.09.2022 в суд поступило ходатайство финансового управляющего о продлении срока реализации имущества.

Определением суда от 14.10.2022г. ходатайство финансового управляющего о продлении процедуры реализации имущества гражданина удовлетворено, срок процедуры реализации имущества гражданина по делу о банкротстве продлен на три месяца.

Судебное заседание для рассмотрения вопроса о завершении процедуры банкротства или продлении ее срока назначено на 19.01.2023г.

11.01.2023г. в суд поступило ходатайство финансового управляющего о продлении срока реализации имущества (ФИО1).

Определением суда от 19.01.2023г. ходатайство финансового управляющего о продлении процедуры реализации имущества гражданина удовлетворено, срок процедуры реализации имущества гражданина по делу о банкротстве продлен на три месяца.

Судебное заседание для рассмотрения вопроса о завершении процедуры банкротства или продлении ее срока назначено на 20.04.2023г.

17.04.2023г. в суд поступило ходатайство финансового управляющего о продлении срока реализации имущества на срок 1 месяц.

Определением суда от 20.04.2023 ходатайство финансового управляющего о продлении процедуры реализации имущества гражданина удовлетворено, срок процедуры реализации имущества гражданина по делу о банкротстве продлен на 1 месяц.

Судебное заседание для рассмотрения вопроса о завершении процедуры банкротства или продлении ее срока назначено на 23.05.2023г.

05.05.2023г. от финансового управляющего в суд поступило ходатайство о завершении процедуры реализации имущества гражданина.

Определением суда от 25.05.2023г. ходатайство финансового управляющего о продлении процедуры реализации имущества гражданина удовлетворено, срок процедуры реализации имущества гражданина по делу о банкротстве продлен на 1 месяц.

Судебное заседание для рассмотрения вопроса о завершении процедуры банкротства или продлении ее срока назначено на 04.07.2023г.

Определением суда от 04.07.2023г. судебное заседание по рассмотрению отчета финансового управляющего отложено 19.07.2023г.

17.07.2023г. в Арбитражный суд Пермского края поступила жалоба ООО МКК «УКК» на бездействие финансового управляющего.

Жалоба ООО МКК «УКК» на бездействие финансового управляющего подлежит принятию к рассмотрению.

25.07.2023 в суд поступил отзыв на жалобу на бездействие финансового управляющего.

Заявителем даны пояснения, просит запросить у должника сведения и документы по перечислению денежных средств на брокерский счет.

Судом ходатайство рассмотрено и удовлетворено.

Определением суда от 03.08.2023г. (резолютивная часть от 27.07.2023г.) судебное заседание по рассмотрению жалобы на действия финансового управляющего отложено на 21 сентября 2023г. на 09 час. 45 мин.

В судебном заседании 21.09.2023г. представителем кредитора ООО МКК «УКК» даны пояснения, заявил ходатайство об отложении судебного заседания с целью возложения на должника обязанности предоставить дополнительные документы.

Протокольным определением суда от 21.09.2023г. судебное заседание отложено на 28.09.2023г.

В судебном заседании 28.09.2023г. представителем кредитора ООО МКК «УКК» даны пояснения по существу заявленной жалобы, просит обязать явку должника, с дополнительным истребованием доказательств.

Определением суда от 03.10.2023г. (резолютивная часть от 21.09.2023г.) судебное заседание для рассмотрения жалобу ООО МКК «УКК» на бездействие финансового управляющего ФИО1 отложено на 10 октября 2023 года.

Протокольным определением суда от 10.10.2023г. судебное заседание по рассмотрению жалобы ООО МКК «УКК» на бездействие финансового управляющего ФИО1 отложено на 17 октября 2023 года.

17.10.2023г. от должника ФИО2 в суд поступили письменные пояснения.

В судебном заседании представитель ООО МКК «УКК» настаивает на удовлетворении жалобы.

Финансовый управляющий просит в удовлетворении жалобы отказать, указывает, что им исполнена обязанность по уведомлению кредиторов, сделаны запросы в регистрирующие органы.

Должником предоставлены выписки по брокерским счетам, предоставлены письменные пояснения, просит отказать в удовлетворении жалобы.

Исследовав материалы дела, заслушав лиц, участвующих в судебном заседании, арбитражный суд считает, что основания для удовлетворения требований отсутствуют.

В силу статьи 32 Закона о банкротстве и части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 1 статьи 60 Федерального закона от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) лицам, участвующим в деле о банкротстве, в целях защиты нарушенных прав и законных интересов предоставлено право на подачу жалобы в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей.

В соответствии с пунктом 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Принцип разумности в отношении арбитражного управляющего означает соответствие его действий определённым стандартам, установленным, помимо законодательства о банкротстве, правилами профессиональной деятельности арбитражного управляющего, утверждаемыми постановлениями Правительства Российской Федерации, либо стандартам, выработанным правоприменительной практикой в процессе реализации законодательства о банкротстве.

Добросовестность действий арбитражного управляющего выражается в отсутствии умысла причинить вред кредиторам, должнику и обществу.

Основанием удовлетворения жалобы на действия (бездействие) арбитражного управляющего является установление арбитражным судом одного из следующих фактов:

- факта несоответствия этих действий законодательству о банкротстве (неисполнение или ненадлежащее исполнение арбитражным управляющим своих обязанностей);

- факта несоответствия этих действий требованиям разумности и добросовестности.

Жалоба может быть удовлетворена только в случае, если вменяемыми неправомерными или недобросовестными или неразумными действиями (бездействием) нарушены права и законные интересы подателя жалобы.

В силу части 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

При рассмотрении жалоб на действия (бездействие) арбитражного управляющего бремя доказывания должно распределяться следующим образом: лицо, обратившееся с жалобой, обязано доказать наличие незаконного, недобросовестного или неразумного поведения арбитражного управляющего и то, что такое поведение нарушает права и законные интересы заявителя жалобы.

Как указывает кредитор, финансовым управляющим не проведены мероприятия по установлению имущества должника в виде денежных средств, финансовых активов на брокерских счетах должника, в частности на площадке RoboForex.com. Более того, располагая информацией об участии должника в преддверии введения процедуры банкротства в биржевой торговле, финансовым управляющим не предприняты меры по установлению наличия брокерских счетов и активов у должника на иных популярных брокерских площадках РФ. Также следует отметить, что анализ деятельности должника на брокерских площадках не исключает необходимость проведения мероприятий по установлению дополнительных обстоятельств банкротства и, возможно, оспаривания сделок должника. Анализ материалов, представленных финансовым управляющим, также позволяется сделать вывод о том, что им не запрашивалась информация у должника относительно наличия брокерских счетов, а должник, в свою очередь, самостоятельно не представил указанные сведения, вероятно пытаясь скрыть ее от кредиторов с последующим причинением им вреда.

ООО МКК «УКК» отмечает, что вместо того, чтобы принять меры к установлению имущества должника и заинтересованных с ним лиц, финансовый управляющий направил в суд отчет о результатах процедуры реализации имущества, из которого следует что все необходимые мероприятия процедуры банкротства им проведены, тем самым, допустил вероятность утраты возможности на установление имущества должника, о котором указывает кредитор, с последующим не пополнением конкурсной массы.

ООО МКК «УКК» полагает, что указанное бездействие финансового управляющего является следствием ненадлежащего исполнения своих обязанностей, поскольку от установления всех обстоятельств деятельности должника, выявления имущества и сделок, подлежащих оспариванию, зависит пополнение конкурсной массы должника и последующее удовлетворение требований кредиторов. Неисполнение возложенных Законом о банкротстве на арбитражного управляющего обязанностей является недобросовестным поведением, нарушающим права и законные интересы кредиторов должника.

Указанные обстоятельства явились основанием для обращения Кредитора с жалобой на действия (бездействия) финансового управляющего.

Рассмотрев доводы жалобы, изучив доводы финансового управляющего, пояснения должника, суд не находит правовых оснований для удовлетворения заявленных требований.

Согласно положениям п. 8 ст. 213.9 Закона о банкротстве, финансовый управляющий обязан уведомлять кредиторов, а также кредитные организации, в которых у гражданина должника имеются банковский счет и (или) банковский вклад, включая счета по банковским картам, и иных дебиторов должника о введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина не позднее чем в течение пяти рабочих дней со дня, когда финансовый управляющий узнал о наличии кредитора или дебитора.

В материалы дела представлены копии уведомлений о введении процедуры реализации имущества.

В соответствии с п. 5 ст. 213.24 Закона о банкротстве кредитная организация обязана уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании гражданина банкротом.

На основании п. 8 ст. 213.25 Закона о банкротстве, кредитные организации могут быть привлечены к ответственности за совершение операций по распоряжению гражданина, в отношении которого введена процедура реализации имущества, либо по выданной им лично доверенности по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета, в том числе с банковской картой, только в случае, если они были надлежащим образом уведомлены о введении в отношении гражданина процедуры реализации имущества с учетом пункта 3 статьи 213.7 и абзаца восьмого пункта 8 статьи 213.9 настоящего Федерального закона.

В п. 9 ст. 213.25 закреплена обязанность гражданина не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.

Финансовым управляющим исполнена обязанность по уведомлению кредиторов, сделаны запросы в регистрирующие органы. Информация об открытых счетах и банках предоставлена финансовому управляющему Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №19 по Пермскому краю. На основании полученных данных финансовым управляющим сделаны запросы в банки. Сведений об открытии брокерских счетов налоговым органом не предоставлено.

Площадка RoboForex.com финансовая брокерская компания, регулируемая FSC, лицензия № 000138/437, рег. номер 128.572. Адрес регистрации: 2118 Guava Street, Belama Phase 1, Belize City, Белиз. Следовательно, счета, открытые на данной площадке, являются зарубежными и проанализировать данные счета в процедуре банкротства не представляется возможным.

К Закону "О валютном регулировании и валютном контроле" РФ были подготовлены изменения. Они вступили в силу с 1 января 2020 года. Так, физические лица, являющиеся налоговыми резидентами, обязаны осуществить уведомление ФНС при каждом открытии иностранного счета в различных финансовых учреждениях, которые расположены за пределами Российской Федерации. Под финансовыми учреждениями имеются в виду не только банки, но и брокерские компании. Ранее налоговые резиденты обязаны были уведомлять лишь об иностранных банковских счетах.

Теперь российским частным инвесторам нужно уведомлять налоговую службу и о своих зарубежных брокерских счетах. Под контроль попали только вновь открытые счета у брокеров — с 1 января 2020 года. Уведомление надо подавать не только при открытии, но и при закрытии счета либо смены реквизитов. Обязательным условием является ежегодная подача отчета о движении денежных средств по счёту. Впервые подача предусматривалась до 31 мая 2021 года, отчётным являлся 2020 год.

Согласно, указанного Закона, при совершении банковского перевода на брокерский счет за рубежом, российский банк должен запросить уведомление налогового органа. Следовательно, при совершении операции со счета, открытого в ООО «ФФИН Банк», кредитор должен был отследить данную операцию, либо запросить подтверждение у налогового органа.

Если счёт у иностранного брокера был открыт до 2020 года, то уведомление в Федеральную налоговую службу подавать не требуется. Однако в обязанностях будет подача отчета о движении денежных средств.

Отчет о движении денежных средств не подается, если соблюдаются два условия одновременно:

• Финансовая организация (брокер) находится на территории страны - члена ОЭСР или ФАТФ и автоматически обменивается финансовой информацией с РФ (полный список на сайте ФНС).

• Пополнения или списания по счету за год не превышают 600 000 руб. или их не было, и при этом остаток на счете не превышает 600 000 руб. (валютный остаток пересчитывается в рубли по курсу ЦБ РФ на 31 декабря отчетного года).

Согласно перечня государств (территорий) с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией Белиз входит в указанный список. Исходя из того, что у налогового органа отсутствует информация об открытых брокерских счетах, можно сделать вывод, что у ФИО2 отсутствовало движение денежных средств по счетам.

Из пояснений должника следует, что «ни возврата денежных средств, ни извлечения прибыли не последовало». Указанные обстоятельства также послужили причиной для обращения в арбитражный суд с заявлением о собственном банкротстве. Данные сведения подтверждаются отсутствием отчета о движении денежных средств.

Пунктом 3 статьи 213.7 Закона о банкротстве предусмотрено, что кредиторы и третьи лица, включая кредитные организации, в которых открыты банковский счет и (или) банковский вклад (депозит) гражданина - должника, считаются извещенными об опубликовании сведений, указанных в пункте 2 настоящей статьи, по истечении пяти рабочих дней со дня включения таких сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, если не доказано иное, в частности если ранее не было получено уведомление, предусмотренное абзацем восьмым пункта 8 статьи 213.9 настоящего Федерального закона.

Таким образом, из буквального толкования закона следует, что законодатель распределил обязанности в вопросе взаимодействия банков и финансовых управляющих:

- финансовый управляющий обязан известить банки о введении в отношении должника процедуры банкротства путем размещения таких сведений в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве в установленные законом сроки;

- кредитные организации обязаны не позднее пяти рабочих дней со дня вышеуказанной публикации уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом.

Иные мероприятия по истребованию документов у кредитных организаций являются дополнительными, основанными на личной инициативе и возможности финансового управляющего, не закреплены на законодательном уровне и не могут вменяться арбитражному управляющему как неисполнение арбитражным управляющим обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве) (ч. 3. ст. 13.14 КоАП РФ).

Поскольку судом не установлено ненадлежащих действий (бездействий) финансового управляющего, нарушение прав и законных интересов заявителя, жалоба кредитора удовлетворению не подлежит.

Руководствуясь статьями 176, 184-185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ст.ст.60, 213.9 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Арбитражный суд Пермского края

О П Р Е Д Е Л И Л :

В удовлетворении жалобы ООО МКК «УКК» отказать.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Пермского края в течение десяти дней со дня его изготовления в полном объёме.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда www.17aas.arbitr.ru.

Судья Е.Д. Антонова