Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление акционерного общества «Инвестиционная Компания «Финам» (ОГРН <***>, ИНН <***>) о включении в реестр требований кредиторов задолженности

в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: гор.Сальск Ростовской области, ИНН <***>, СНИЛС <***>, адрес: <...>),

при участии:

от заявителя – представитель по доверенности ФИО2 от 01.01.2019,

установил: в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ФИО1 в Арбитражный суд Ростовской области обратилось акционерное общество «Инвестиционная Компания «Финам» с заявлением о включении в реестр требований кредиторов 649 658,69 рублей, в том числе: 598 333,01 рублей – основной долг, 51 325,68 рублей – пени.

Заявление рассмотрено в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом, в том числе путем размещения судебных актов на официальном сайте в сети Интернет.

Письмом от 30.09.2022 финансовым управляющим представлен отзыв, в котором не возражает против удовлетворения требований.

Изучив материалы заявления, суд счел заявленное требование обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Решением Арбитражного суда Ростовской области от 02.07.2022 должник признана банкротом, введена реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утвержден ФИО3, член Союза СРО «Гильдия арбитражных управляющих».

Сведения о введении процедуры реализации имущества должника опубликованы в газете «Коммерсантъ» №117(7318) от 02.07.2022.

07.09.2022 в Арбитражный суд Ростовской области (01.09.2022 посредством почтового отправления) поступило заявление акционерного общества «Инвестиционная Компания «Финам» о включении в реестр требований кредиторов, то есть в срок, установленный статьей 213.24 Закона о банкротстве.

При рассмотрении заявлений о включении в реестр требований кредиторов в силу требований статей 100, 142 Закона о банкротстве судом проверяются обоснованность заявленных требований, определяется их размер и характер.

Требования кредитора возникли из ненадлежащего исполнения должником обязательств по договору брокерского обслуживания №16Б/0303-1320/1 от 03.03.2016, заключенного в порядке статьи 428 ГК РФ путем присоединения к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

В соответствии с пунктом 1.2 Регламента Клиент поручает Брокеру совершать от своего имени, но за счет Клиента или от имени и за счет Клиента сделки на биржевом и внебиржевом рынках с ценными бумагами, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг (далее также «ИФИ»), валютой, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (далее также «ПФИ»), сделки с денежными средствами, предназначенными для инвестирования в указанные выше финансовые инструменты, а также иные юридические и фактические действия, связанные с такими сделками и (или) оговоренные в Регламенте. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер (т.е. от своего имени, но за счет Клиента).

Для учета имущества, операций с финансовыми инструментами и обязательств в рамках Договора Клиенту открыт Клиентский счет № КпФ-813180.

Согласно пункту 1.3.1 статьи 7 раздела 4 Регламента и пункту 2.6 Правил Биржи (ПАО Московская Биржа) по Поручениям Должника и за его счет Брокером как комиссионером, на Срочном рынке указанной Биржи были совершены сделки по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, открыты позиции.

В соответствии с пунктами 7.2 и 18.4 Регламента на Клиента возлагается обязанность по обеспечению на Клиентском счете средств гарантийного обеспечения.

Пунктом 21.4 Регламента установлено, что в случае недостаточности собственных средств Клиент поручает Брокеру, без дополнительных согласований и уведомлений, закрыть его позиции.

По состоянию на начало основной торговой сессии торгового дня 24.02.2022 по Клиентскому счету учитывались открытые позиции по производным финансовым инструментам, что подтверждается Отчетом о состоянии обязательств по Клиентскому счету за период с 24.02.2022 по 24.02.2022, однако Клиент не предпринял мер по исполнению обязанности по обеспечению наличия на Клиентском счете средств гарантийного обеспечения в нужном размере, не пополнил счет средствами, а также не закрывал свои позиции или не открывал другие («компенсирующие») с целью уменьшения требований к необходимому гарантийному обеспечению.

На начало принудительного закрытия позиций 24.02.2022 размер собственных средств Клиента с учетом вариационной маржи составлял минус 569 428,23 руб., размер требуемого гарантийного обеспечения 1 179 235,20 руб., что соответствовало условиям указанного поручения.

По итогам расчетов по сделкам и операциям, совершенным 24.02.2022 по Клиентскому счету с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по заключенным Брокером срочным контрактам согласно спецификации срочного контракта, утвержденного Биржей, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на 24.02.2022 у ФИО1 образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере 598 644,47 рублей.

Расчет задолженности не оспорен, доказательства оплаты задолженности не представлены.

На основании пункта 2 статьи 307 ГК РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно пункту 1 статьи 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Из пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» следует, что брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Пунктом 1 статьи 991 ГК РФ комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии.

В соответствии со статьей 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии. Комитент, имеющий возражения по отчету, должен сообщить о них комиссионеру в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет при отсутствии иного соглашения считается принятым.

На основании статьи 1006 ГК РФ принципал обязан уплатить агенту вознаграждение в размере и в порядке, установленных в агентском договоре.

Если в агентском договоре размер агентского вознаграждения не предусмотрен и он не может быть определен исходя из условий договора, вознаграждение подлежит уплате в размере, определяемом в соответствии с пунктом 3 статьи 424 настоящего Кодекса.

При отсутствии в договоре условий о порядке уплаты агентского вознаграждения принципал обязан уплачивать вознаграждение в течение недели с момента представления ему агентом отчета за прошедший период, если из существа договора или обычаев делового оборота не вытекает иной порядок уплаты вознаграждения.

Пунктом 3 статьи 1008 ГК РФ установлено, принципал, имеющий возражения по отчету агента, должен сообщить о них агенту в течение тридцати дней со дня получения отчета, если соглашением сторон не установлен иной срок. В противном случае отчет считается принятым принципалом.

Поскольку заявленное требование подтверждено документально, не оспорено должником и финансовым управляющим, суд считает его обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

Согласно пункту 3 статьи 137 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Руководствуясь статьями 100, 137, 213.24 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

включить требование акционерного общества «Инвестиционная Компания «Финам» в размере 649 658,69 рублей, в том числе: 598 333,01 рублей – основной долг, 51 325,68 рублей – пени в третью очередь реестра требований кредиторов ФИО1.

В соответствии с пунктом 3 статьи 137 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требование об установлении штрафных санкций (пени, неустойки) в размере 51 325,68 руб. учесть отдельно в реестре требований кредиторов, как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Определение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его вынесения, в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в срок, не превышающий месяца со дня вступления в законную силу постановления суда апелляционной инстанции, через суд, вынесший судебный акт.

Судья Т.А. Пипченко