Гражданский кодекс часть 1

по делу о несостоятельности (банкротстве) ФИО2,
ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца: с. Петропавловка Кубинского района, Азербайджанской ССР, адрес регистрации: <...>,

при участии в судебном заседании:

а/у ФИО1, паспорт,

от должника – не явился, извещен

установил:

Решением Арбитражного суда Самарской области от 31.10.2016 (резолютивная часть) должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества гражданина. Финансовым управляющим утвержден ФИО1.

Финансовый управляющий ФИО1 обратился в арбитражный суд с заявлением, согласно которому просит истребовать у должника сведения о целях расходов кредитных денежных средств, выданных должнику как физическому лицу ПАО "Сбербанк, ВТБ 24 (ПАО), АО "Альфа-Банка".

В материалы дела от должника поступило информационное письмо от 12.09.2018, в котором указывает на то, что ФИО3 выдавались в кредит денежные средства, а именно в размере 2 042 000,00 руб. в ПАО «Сбербанк» на основании кредитного договора №1920 от 17.09.2014, а также в размере 1 000 000,00 руб. - лимит овердрафта под 17% годовых от Банка ВТБ 24 (ПАО) на основании кредитного договора №633/1019-0001253 от 07.07.2011г. о предоставлении банковской карты VISA 4622350000359090. Задолженной по данной кредитной линии в итоге составила 401 206,98 руб. и в размере 2 000 000,00 руб. в АО «Альфа-Банк» на основании договора потребительского кредита №М0Р1B520S14091605804 от 17.09.2014.

Кредитная банковская карта VISA 4622350000359090, оформленная в Банке ВТБ 24 (ПАО) с лимитом овердрафта 1 000 000,00 (Один миллион) рублен, была получена для оплаты ежедневных оперативных расходов (оплата обучения детей, коммунальных расходов, семейных покупок, товаров первой необходимости, хозтоваров, мебели и т.д.) и дата ее получения - 07.07.2011г. -подтверждает, что карта находилась в постоянном оперативном пользовании без каких-либо {адолженностей по ней. Данный факт подтверждает и фактическая задолженность всего в размере 401206.98 рублей, учитывая, что лимит по кредитной карте составлял 1000 000 (Один миллион) рублей.

04.03.2013 Дамировым Д.З. для ведения бизнеса было приобретено в собственность нежилое помещение по адресу: Самарская область, г. Тольятти, ул. Тополиная 1Б. площадью 421,8 кв.м, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права он 13.05.2013. В соответствии с договором купли-продажи помещения сумма сделки по его приобретению составила 12 500 000,00 руб. Данные денежные средства были выплачены Дамировым Д.З. без привлечения заемных денежных средств (ипотеки) у кредитных учреждений, что подтверждается отсутствием данной записи в свидетельстве в графе «Сушествующие ограничения (обременения) права. Денежная сумма на покупку помещения была оплачена продавцу из своих личных сбережении (2 600 000 рублей) и заемных денежных средств знакомых, родственников и бизнес-партнеров. На условиях договоров займа для приобретения помещения ФИО3 были переданы денежные средства в размере 9 900 000,00 руб., ввиду давности сроков заключения докторов займа и последующего возврата займа по ним, данные договоры были уничтожены и предоставить их в суд не представляется возможным.

13.05.2014 помещение было заложено по кредиту в ОАО Банк ВТБ по Договору ДИ2-724770/2014/00035, а затем реализовано (как залоговое имущество) структурам данного банка. Все денежные средства от продажи помещения по договору купли-продажи от 29.06.2015 были зачислены на счет в ОАО Банк ВТБ для погашения кредитных обязательств перед данным банком.

В судебном заседании финансовый управляющий представил письменное возражение на информационное письмо, в котором указывает на то, что согласно информационному письму кредиты должнику были выданы в сентябре 2014, при том, что на помещения на которые должником были потрачены кредитные средства, были куплены в 2013 году.

Учитывая изложенное, суд полагает необходимым судебное заседание отложить, признать явку должника в судебное заседание обязательной с предоставлением сведений о целях расходов кредитных денежных средств, выданных должнику как физическому лицу ПАО "Сбербанк, ВТБ 24 (ПАО), АО "Альфа-Банка".

Руководствуясь ст. 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Отложить рассмотрение заявления.

2. Назначить судебное заседание по рассмотрению заявления на 21 декабря 2018 года в 09 час. 40 мин. в помещении суда комн.225

3. Признать явку должника в судебное заседание обязательной с предоставлением сведений о целях расходов кредитных денежных средств, выданных должнику как физическому лицу ПАО "Сбербанк, ВТБ 24 (ПАО), АО "Альфа-Банка".

Информацию о движении настоящего дела и о принятых судебных актах можно получить по телефону справочной службы (846) 207-55-15, (846) 226-56-17, либо на официальном сайте Арбитражного суда Самарской области в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по веб-адресу: http://www.samara.arbitr.ru.

Судья ________________________________________________/ А.В. Исаев