Гражданский кодекс часть 1

Судья Арбитражного суда Самарской области Докучаева Е.С., рассмотрев в судебном заседании 04 апреля 2022 года, при ведении протокола судебного заседания с использованием средств аудиозаписи помощником судьи Комаровым А.С., заявление конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 01.10.2021 вх.№275555 о привлечении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 к субсидиарной ответственности, заявление конкурсного управляющего Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 16.04.2021 вх. № 102887 о взыскании убытков солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО13, ФИО9, ФИО14 и заявление Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 22.07.2021 вх.№202481 к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО5, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО6 о взыскании убытков, в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», ИНН <***>, ОГРН <***>, 443100, <...>, регистрационный номер 2316, дата регистрации 28.04.1993,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего должника – представитель ФИО15, доверенность от 24.03.2022;

от ФИО13 – представители ФИО16, ФИО17, доверенность от 29.04.2021;

от ФИО11 – представитель ФИО18, доверенность от 12.08.2021;

от ФИО6 – представитель ФИО19, доверенность от 23.04.2021;

от ФИО20 – представитель ФИО21, доверенность от 04.10.2018;

от ФИО9 – представитель ФИО22, доверенность от 21.05.2021;

ФИО12, паспорт, представитель ФИО23, доверенность от 16.11.2021;

ФИО10, паспорт, представитель ФИО24, доверенность от 11.01.2022;

от иных лиц - не явились, извещены надлежащим образом;

установил:

Центральный Банк Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК».

Определением Арбитражного суда Самарской области от 06.08.2018 заявление Центрального Банка Российской Федерации принято, возбуждено производство по делу № А55-21551/2018 о несостоятельности (банкротстве) в отношении Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», ИНН <***>, ОГРН <***>, 443100, <...>, регистрационный номер 2316, дата регистрации 28.04.1993.

Решением Арбитражного суда Самарской области (резолютивная часть от 25.09.2018) Акционерное общество Коммерческий банк «ГАЗБАНК», ИНН <***>, ОГРН <***>, регистрационный номер 2316, дата регистрации 28.04.1993 признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год, конкурсным управляющим Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности по обязательствам АО АКБ «ГАЗБАНК» ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 взыскав с них солидарно 11 770 034 000 руб.

10.11.2021 в судебном заседании от ФИО8, ФИО1, ФИО13 поступили ходатайства об объединении в одно производство для совместного рассмотрения заявление конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 01.10.2021 вх.№275555 о привлечении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 к субсидиарной ответственности и заявления конкурсного управляющего Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 16.04.2021 вх. № 102887 о взыскании убытков солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО13, ФИО9, ФИО14 и заявление Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 22.07.2021 вх.№202481 к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО5, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2 о взыскании убытков.

16.04.2021 вх. № 102887 конкурсный управляющий Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в Арбитражный суд Самарской области вид доставки «Нарочно» с заявлением о взыскании убытков солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО13, ФИО9, ФИО14, причиненных Банку.

22.07.2021 вх.№202481 АО АКБ «ГАЗБАНК», в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в арбитражный суд с заявлением, в котором просит:

1) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО12, ФИО13 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Дополнительного соглашения № 1 от 08.06.2017 к Кредитному договору № 6583кл от 14.11.2014 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Интер-Импекс», в размере 466 107 029,08 руб.;

2) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО12, ФИО13, ФИО9 убытки в размере 107 655 883,94 руб., причиненные Банку в результате заключения Кредитного договора № 6819кл от 05.08.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Интер-Импекс»;

3) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО12, ФИО13, ФИО10 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Дополнительного соглашения № 1 от 31.01.2018 к Кредитному договору № 6587кл от 14.11.2014 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Интер-Импекс», в размере 46 368 943,27 руб.;

4) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО12, ФИО13 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Кредитного договора <***> от 05.04.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО» в размере 203 700,00 руб.;

5) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО9, ФИО6, ФИО8, ФИО13 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Кредитного договора № 6833кл от 23.08.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО» в размере 75 295 875,00 руб.;

6) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» с ФИО14 убытки, причиненные Банку в результате заключения Кредитного договора № 6852кл от 21.02.2018 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО» в размере 3 349 217,00 руб.;

7) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО10, ФИО6, ФИО8, ФИО13, ФИО14 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Кредитного договора № 6853кл от 22.02.2018 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «РГК» в размере 222 308 467,55 руб.;

8) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО6, ФИО8 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Кредитного договора <***> от 29.11.2016 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ФИО25 в размере 50 000 000,00 руб.;

9) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» с ФИО8 убытки, причиненные Банку в результате заключения Договора № Кл-19/17 от 07.03.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ФИО25 в размере 2 500 000,00 руб.;

10) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО13 убытки в сумме 57 593 881,97 руб., причиненные Банку в результате одобрения и заключения Договора № 22/17 от 15.03.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и.ФИО25 (убыток от сделки 17 380 523,53 руб.) и Договора № Кл-23/17 от 15.03.2017 АО АКБ «ГАЗБАНК» и ФИО25 (убыток от сделки 40 213 358,44 руб.);

11) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО9, ФИО6, ФИО8, ФИО13 убытки, причиненные Банку в результате одобрения и заключения Договора № 64/17 от 13.09.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ФИО26 в размере 36 981 136, 26 руб.;

12) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО10, ФИО6, ФИО13 убытки в размере 3 240 379,70 руб., причиненные Банку в результате снятия залогового обременения в отношении имущества, обеспечивающего выполнение обязательств заемщика по Кредитному договору <***> от 22.12.2011, заключенному между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО»;

13) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО11, ФИО6, ФИО13 убытки в размере 15 925 422,97 руб., причиненные Банку в результате снятия залогового обременения в отношении имущества, обеспечивающего выполнение обязательств заемщика по Кредитному договору <***> от 09.07.2012, заключенному между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО»;

14) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО9, ФИО6, ФИО8, ФИО13 убытки в размере 6 205 061,19 руб., причиненные Банку в результате снятия залогового обременения в отношении имущества, обеспечивающего выполнение обязательств заемщика по Кредитному договору <***> от 02.04.2012, заключенному между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО»;

15) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО9, ФИО6, ФИО8, ФИО13 убытки в размере 3 696 328,00 руб., причиненные Банку в результате снятия залогового обременения в отношении имущества, обеспечивающего выполнение обязательств заемщика по Кредитному договору <***> от 23.11.2012, заключенному между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ДАНКО»;

16) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО6, ФИО12, ФИО8 убытки в размере 49 244 056,04 руб., причиненные Банку в результате снятия залогового обременения в отношении имущества, обеспечивающего выполнение обязательств заемщика - ООО «СДЦ Строй» по Кредитным договорам <***> кл от 09.07.2013, № 6433 от 25.12.2013, № 6584кл от 28.10.2014;

17) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» с ФИО8 убытки в размере 261 970 000,00 руб., причиненные Банку в результате заключения Кредитного договора <***> от 10.02.2017 между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «ВолгаТурСтрой»;

18) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» солидарно с ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО6 убытки в размере 496 226 574,02 руб., причиненные Банку в результате заключения Соглашения об отступном от 06.10.2016 с ООО «СВГК» (прекращены обязательства ,по кредитному договору <***> от 09.06.2016 на сумму 399 996 728,32 руб.), шести Соглашений об отступном от 07.10.2016 с ПАО «Самараэнерго» (прекращены обязательства по кредитным договорам № 6654кл от 28.01.2016, № 6653кл от 28.01.2016, № 6652кл от 28.12.2015, № 6651кл от 24.12.2015, № 6683кл oт 25.07.2016, № 6714кл от 22.08.2016 на общую сумму 500 000 000 руб.).

19) взыскать в пользу АО АКБ «ГАЗБАНК» с ФИО5 убытки в размере 1 066 000 000,00 руб., причиненные Банку в результате заключения Договоров купли-продажи ценных бумаг от 10.10.2017 со следующими контрагентами: ООО «ВМП-Ресурс», ООО «ПродПромТорг», ООО «СтройСервис» и ООО «ЮГ-НЕФТЕПРОДУКТ».

Определением Арбитражного суда Самарской области от 01.09.2021 объединены для совместного рассмотрения заявление конкурсного управляющего Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 16.04.2021 вх. № 102887 о взыскании убытков солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО13, ФИО9, ФИО14 и заявление Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 22.07.2021 вх.№202481 к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО5, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2 о взыскании убытков.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021 объединены для совместного рассмотрения заявление конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 01.10.2021 вх.№275555 о привлечении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14 к субсидиарной ответственности, заявление конкурсного управляющего Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 16.04.2021 вх. № 102887 о взыскании убытков солидарно с ФИО8, ФИО6, ФИО13, ФИО9, ФИО14 и заявление Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 22.07.2021 вх.№202481 к ФИО8, ФИО9, ФИО6, ФИО13, ФИО14, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО5, ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2 о взыскании убытков

От конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поступило ходатайство о приобщении к материалам дела документов. Документы приобщены к материалам дела.

17.11.2021 в судебном заседании от конкурсного управляющего должника поступило ходатайство об истребовании в Управлении Росреестра по Самарской области (443099, <...>):

- регистрационное дело в отношении объекта недвижимости в виде квартиры (кад. номер 63:01:0206002:1375) за период с 03.03.2015 по 11.07.2018;

- копии документов, послуживших основанием перехода права и возникновения обременении, а также копии документов, послуживших основанием для прекращения обременения, в отношении объекта недвижимости в виде квартиры (кад. номер 63:01:0206002:1375) за период с 03.03.2015 по 11.07.2018;

- регистрационное дело в отношении объекта недвижимости в виде квартиры (кад. номер 63:01:0206002:1412) за период с 03.03.2015 по 11.07.2018;

- копии документов, послуживших основанием перехода права и возникновения обременении, а также копии документов, послуживших основанием для прекращения обременения, в отношении объекта недвижимости в виде квартиры (кад. номер 63:01:0206002:1412) за период с 03.03.2015 по 11.07.2018.

Указанное ходатайство остается открытым.

От ФИО13 поступило ходатайство об истребовании у конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»:

- Положение о порядке формирования резерва на возможные потери по ссудам, утвержденное решением правления ЗАО «АКБ «Газбанк», протокол № 3 от 29.01.2015, а также иные положения, пришедшие на замену указанному (в случае их наличия);

- планы проверок Службы внутреннего аудита за 2017, 2018, а также отчеты об исполнении;

- Положения о Департаменте корпоративного кредитования и Центре банковских карт, Департамент безопасности, Службе управления рисками, Службе внутреннего аудита, а также должностные инструкции руководителей данных структурных подразделений;

- сведения о движении по валютным счетам, а также сведения о переводах через систему SWIFT на имя ФИО27;

- информацию относительно ФИО28: его должности в момент проведения указанного заседания кредитного комитета, кадровые документы, а также документы, подтверждающие наличие у него полномочий на участие в его работе кредитного комитета Банка.

об истребовании у Центрального банка РФ:

- актов проверки ЦБ РФ, предписания о доначислении резервов, а также Письма Банка в адрес ЦБ о результатах исполнения предписаний.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 23.11.2021 указанное ходатайство удовлетворено.

От ФИО11 поступило ходатайство об истребовании у отделения по Самарской области Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ доказательств:

1. Все предписания, внесенные в адрес АО АКБ «Газбанк» со стороны Волго-Вятского Главного управления Центрального банка Российской Федерации за период с 11.07.2017 по 11.07.2018, в том числе

1.1 Предписание от 10.08.2017 № Т436-9-9/24362ДСП;

1.2 Предписание от 03.10.2017 № Т436-9-9/30309ДСП;

1.3 Предписание от 12.12.2017 № Т436-9-9/37408ДСП;

1.4 Предписание от 16.01.2018 № Т436-436-9-9/755ДСП;

1.5 Предписание от 12.02.2018 № Т436-436-9-9/3458ДСП;

1.6 Предписание от 16.03.2018 № Т436-436-9-9/6859ДСП;

1.7 Предписание от 19.04.2018 № Т436-9-9/3043ДСП;

1.8 Предписание от 14.05.2018 № Т436-9-9/4399ДСП;

1.9 Предписание от 05.06.2018 № Т436-9-9/5768ДСП;

1.10 Предписание от 09.06.2018 № Т436-9-9/6068ДСП;

1.11 Предписание от 22.06.2018 № Т436-9-9/6705ДСП.

2. Информацию об исполнении АО АКБ «Газбанк» вышеуказанных предписаний;

3. Промежуточные акты проверки Инспекции Банка России от 24.04.2018 № А2КИ25-14-3/90ДСП и от 20.06.2018 №А2КИ25-14-3/98ДСП;

4. Акты проверок АО КБ «Газбанк» Инспекцией Банка России от 28.06.2018 и от 04.07.2018;

5. Итоговое заключение Временной администрации Банка России № 1-2562ВА от 20.08.2018;

6. Оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по форме отчетности 0409101 предоставленную АО КБ «Газбанк» в Банк России за июнь 2018 года;

7. Оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по форме отчетности 0409101 предоставленную АО КБ «Газбанк» в Банк России за май 2018 года;

8. Оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по форме отчетности 0409101 предоставленную АО КБ «Газбанк» в Банк России за апрель 2018 года;

9. Информацию о наличии и количестве учтенных на корреспондентском счете АО КБ «Газбанк» в Банке России денежных средств по состоянию на 11.07.2018.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 23.11.2021 указанное ходатайство удовлетворено.

От ФИО13 поступил предварительный отзыв на заявление о возмещении убытков ,в котором просит в удовлетворении заявления отказать.

От ФИО9 поступило ходатайство об отложении судебного заседания.

От ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО7 поступило ходатайство о выделении требований о привлечении их к субсидиарной ответственности и взыскании с них убытков в отдельное производство.

В судебном заседании, открытом 17.11.2021, в соответствии со статьей 163 АПК РФ, объявлялся перерыв до 19.11.2021 до 13 часов 00 минут, информация о котором размещена на официальном сайте Арбитражного суда Самарской области в сети Интернет по веб-адресу: http://www.samara.arbitr.ru.

19.11.2021 в судебном заседании, продолженном после перерыва, от ФИО9 поступило ходатайство об обязании АО АКБ «ГАЗБАНК» в лице конкурсного управляющего -государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» направить в адрес ответчиков/заинтересованных лиц копии документов (в электронном виде либо на бумажном носителе), подтверждающих обстоятельства, на которых Банк основывает свои требования по заявлению о привлечении к субсидиарной ответственности вх.№ 275555 от 01.10.2021 и ходатайство о приобщении которых поступило в судебном заседании 10.11.2021 (определение Арбитражного суда Самарской области от 12.11.2021 по делу № А55-21551/2018); предоставить в суд доказательства направления копий указанных документов в адрес ответчиков/заинтересованных лиц.

От ФИО6 поступило ходатайство о выделении требований о взыскании с ФИО6 убытков в размере 496 226 574 руб., причиненных АО «АКБ ГАЗБАНК» в результате заключения банком соглашения об отступном от 06.10.2016 с ООО «СВГК», шести соглашений об отступном от 07.10.2016 с ПАО «Самараэнерго» (изложенное в п. 18 заявления Агентства о взыскании убытков), требование о привлечении ФИО6 по тем же основаниям к субсидиарной ответственности, в отдельное производство.

От ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО7 поступило уточненное ходатайство №2 о выделении требований о взыскании с ФИО29, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО6 убытков в размере 496 226 574 руб., причиненных АО «АКБ ГАЗБАНК» в результате заключения Банком соглашения об отступном от 06.10.2016 с ООО «СВГК», шести соглашений об отступном от 07.10.2016 с ПАО «САМАРАЭНЕРГО» (изложенное в п. 18 заявления о взыскании убытков), требование о привлечении вышеуказанных лиц по тем же основаниям к субсидиарной ответственности, а также требование о привлечении ФИО7 к субсидиарной ответственности.

Указанное уточнение принято судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

От конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поступил отзыв на ходатайство о выделении требований в отдельное производство, в котором просит отказать в удовлетворении ходатайства.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 23.11.2021 принято уточненное ходатайство ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО7 от 19.11.2021 о выделении требований в отдельное производство. Удовлетворено ходатайство ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО7 о выделении требований в отдельное производство, в редакции уточнения от 19.11.2021. Удовлетворено ходатайство ФИО6 о выделении требований о взыскании убытков, привлечении к субсидиарной ответственности в отдельное производство. Выделены в отдельное производство: - требование конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО6 убытков в размере 496 226 574 руб. 02 коп., причиненных Банку в результате заключения соглашения об отступном от 06.10.2016 с ООО «СВГК» (прекращены обязательства по кредитному договору <***> от 09.06.2016 на сумму 399 996 728 руб. 32 коп.), шести соглашений об отступном от 07.10.2016 с ПАО «Самараэнерго» (прекращены обязательства по кредитным договорам № 6654кл от 28.01.2016, № 6653кл от 28.01.2016, № 6652кл от 28.12.2015, № 6651кл от 24.12.2015, № 6683кл от 25.07.2016, № 6714кл от 22.08.2016 на общую сумму 500 000 000 руб.); - требование о привлечении к субсидиарной ответственности ФИО1, ФИО3, ФИО4, ФИО2, ФИО7, ФИО6 в размере 11 770 034 000 руб. по основаниям заключения соглашения об отступном от 06.10.2016 с ООО «СВГК» (прекращены обязательства по кредитному договору <***> от 09.06.2016 на сумму 399 996 728 руб. 32 коп.), шести соглашений об отступном от 07.10.2016 с ПАО «Самараэнерго» (прекращены обязательства по кредитным договорам № 6654кл от 28.01.2016, № 6653кл от 28.01.2016, № 6652кл от 28.12.2015, № 6651кл от 24.12.2015, № 6683кл от 25.07.2016, № 6714кл от 22.08.2016 на общую сумму 500 000 000 руб.).

07.12.2021 через сервис подачи документов в электронном виде «Мой Арбитр» от конкурсного управляющего АО АКБ «Газбанк» поступили объяснения (в порядке ст. 81 АПК РФ).

Указанные объяснения приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

10.12.2021 через сервис подачи документов в электронном виде «Мой Арбитр» от конкурсного управляющего АО АКБ «Газбанк» поступили письменные объяснения о предоставлении информации в разрезе каждого ответчика.

Указанные письменные объяснения приняты судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

27.12.2021 через сервис подачи документов в электронном виде «Мой Арбитр» от конкурсного управляющего должника поступили письменные объяснения.

17.01.2022 через канцелярию Арбитражного суда Самарской области, вид доставки «Почта», из Ленинского районного суда г. Самары поступил в ответ на запрос поступила копия решения от 09.12.2021 по гражданскому делу №2-3622/21 по иску АО АКБ «Газбанк» к ООО «Самарский агрохолдинг», ООО «Самарский комбикормовый завод», ООО «Самарский трейдинг», ООО «Спецавторесурс», ООО «Стройбизнесконсалт», ООО «Агротехническая компания», ООО «Интер-ипмекс», ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33 и ФИО34 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

31.01.2022 в судебном заседании от ФИО8 поступил отзыв на заявления, в котором просит в удовлетворении заявлений отказать.

От ФИО9 поступил предварительный отзыв за заявления, в котором просит в удовлетворении заявлений отказать.

От ФИО14 поступил отзыв на заявления, в котором просит в удовлетворении заявлений отказать.

29.03.2022 через канцелярию Арбитражного суда Самарской области, вид доставки «Нарочно», от ФИО8 поступил дополнительный отзыв, в котором просит в удовлетворении заявлений отказать.

01.04.2022 через сервис подачи документов в электронном виде «Мой Арбитр» от ФИО13 поступил дополнительный отзыв на заявление, в котором просит в удовлетворении заявлений отказать.

04.04.2022 в предварительном судебном заседании от конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поступили письменные объяснения.

Указанные письменные объяснения принимаются судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

От конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поступили письменные объяснения.

От конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» поступили возражения на отзывы ФИО8, ФИО5, ФИО9

1. Положение АО АКБ «ГАЗБАНК» о порядке формирования резерва на возможные потери по ссудам от 29.01.2016;

2. Положение по оценке эффективности инвестиционных проектов и кредитного риска по ссудам, выданным от 29.01.2015;

3.1. План проверок Службы внутреннего аудита за 2017 год;

3.2. План проверок Службы внутреннего аудита за 2018 год;

3.3. Отчет Службы внутреннего контроля за 2017 год;

3.4. Отчет Службы внутреннего контроля за 2018 год;

4.1. Положение о Департаменте корпоративного кредитования АО АКБ «ГАЗБАНК» от 30.04.2015;

4.2. Положение о Центре банковских карт АО АКБ «ГАЗБАНК» от 10.05.2017;

4.3. Положение о Департаменте Безопасности АО АКБ «ГАЗБАНК» от 07.12.2010;

4.4. Должностная инструкция руководителя управления рисками АО АКБ «ГАЗБАНК»;

4.5. Должностная инструкция руководителя Центра банковских карт АО АКБ «ГАЗБАНК»;

5. Сведения относительно ФИО28: его должности в момент проведения указанного заседания кредитного комитета, кадровые документы, а также документы, подтверждающие наличие у него полномочий на участие в его работе кредитного комитета Банка.

От ФИО11 поступили дополнения к отзыву на заявления.

От ФИО9 поступил дополнительный отзыв на заявления, в котором просит отказать в удовлетворении заявлений.

От ФИО6 поступил отзыв на заявление, в котором просит отказать в удовлетворении заявлений.

От ФИО12 поступили письменные объяснения, а также документы на флеш-накопителе. Указанные письменные объяснения и документы на флеш-накопителе приобщены к материалам дела.

От ФИО10 поступило ходатайство об истребовании у АО АКБ «ГАЗБАНК» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» документов для приобщения к материалам дела:

1. Решение комитета кредиторов по оценке права требования АО АКБ «ГАЗБАНК» к ООО «Интер-Импекс», отдельно по кредитному договору № 6587кл от 14.11.2014, со всеми приложениями.

2. Протокол торгов по продаже прав требования АО АКБ «ГАЗБАНК» к ООО «Интер-Импекс».

3. Решение комитета кредиторов по задолженности ООО «Распределенная генерирующая компания» перед АО АКБ «ГАЗБАНК», со всеми приложениями.

4. Выписку движения денежных средств за период с 01.05.2018 по 01.06.2018 по счету АО АКБ «ГАЗБАНК» № 45208810500000000190.

5. Должностную инструкцию заместителя Председателя правления АО АКБ «ГАЗБАНК» ФИО10.

6. «Положение об отделе исполнительного производства».

7. Организационную структуру АО АКБ «ГАЗБАНК» на 01.01.2018.

В обоснование ходатайства об истребовании доказательств ФИО10 ссылается на следующие обстоятельства.

В данный момент Банк располагает следующими документами по исполнению кредитного договора № 6587кл от 14.11.2014, заключенного АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Интер-Импекс» и кредитного договора № 6853кл от 22.02.2018, заключенного АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Распределенная генерирующая компания»:

- решение комитета кредиторов по задолженности ООО «Интер-Импекс» перед АО АКБ «ГАЗБАНК», со всеми приложениями;

- протокол торгов по продаже прав требования АО АКБ «ГАЗБАНК» к ООО «Интер-Импекс»;

- решение комитета кредиторов по задолженности ООО «Распределенная генерирующая компания» перед АО АКБ «ГАЗБАНК», со всеми приложениями.

Данные документы содержат условия реструктурирования задолженности ООО «Распределенная генерирующая компания» и оценку прав требования АО АКБ «ГАЗБАНК» к ООО «Интер-Импекс». Эти документы необходимы для установления наличия и размера убытков, возникших в результате исполнения этих кредитных договоров заемщиками, а также подготовки отзыва на заявление банка.

Кроме этого, в материалах, приложенных АО АКБ «ГАЗБАНК» к заявлению от 12.07.2021 (входящий № 202481) отсутствует выписка движения денежных средств за период с 01.05.2018 по 01.06.2018 по счету АО АКБ «ГАЗБАНК» № 45208810500000000190, на который ООО «Данко» перечислило денежные средства от продажи объектов заложенной недвижимости в счет погашения долга. Данные выписки необходимы для получения доказательств факта погашения задолженности и отсутствия убытков от продажи заложенного имущества.

Материалы дела не содержат должностной инструкции заместителя Председателя правления АО АКБ «ГАЗБАНК», определяющей должностные обязанности ответчика.

В материалах дела также отсутствует «Положение об отделе исполнительного производства», которым согласно структуре и штатному расписанию руководил ответчик организационная структура АО АКБ «ГАЗБАНК» на 01.01.2018.

Данные документы являются внутренними документами Банка, в настоящий момент находятся в распоряжении Банка и его конкурсного управляющего и не могут быть представлены ответчиком самостоятельно.

От ФИО9 поступило ходатайство об истребовании у АО АКБ «ГАЗБАНК» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»: надлежащим образом заверенной копии договора № 2022-038 от 18.03.2022, заключенного с ООО «Средневолжская логистическая компания» по итогам торгов (Объявление о проведении торгов № 8047010 от 19.01.2022), включая все изменения и дополнения к нему, а также иные документы, оформленные сторонами в исполнение данного договора.

В обоснование ходатайства об истребовании доказательств ФИО9 ссылается на следующие обстоятельства.

Согласно объявлению о проведении торгов (сообщение № 8047010 от 19.01.22) и сведениям о заключении договора купли-продажи (сообщение № 8439804 от 21.03.2022), опубликованным в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс) в сети Интернет, 18.03.2022 в рамках банкротства АО АКБ «ГАЗБАНК» с победителем торгов - ООО «Средневолжская логистическая компания» заключен договор № 2022-038 по лоту № 1 «Права требования к 3 юридическим и 2 физическим лицам, г.Самара».

В соответствии с приложенной к Объявлению о проведении торгов (сообщение № 8047010 от 19.01.22) расшифровкой - файл «4. Расшифровка сборного лота-xlsx» в состав Лота № 1 входят права требования к ООО «Интер-Импекс» ИНН <***> по кредитным договорам № 6819кл от 04.08.2017, № 6583кл от 14.11.2014 и № 6587кл от 14.11.2014.

В рамках рассмотрения настоящего обособленного спора в числе прочих заявлены требования о взыскании убытков, причиненных Банку в результате заключения между АО АКБ «ГАЗБАНК» и ООО «Интер-Импекс» кредитных договоров № 6819кл от 04.08.2017, № 6583кл от 14.11.2014 и № 6587кл от 14.11.2014, права требования по которым могли перейти к третьему лицу - ООО «Средневолжская логистическая компания» в силу указанного выше договора, заключенного по результатам торгов.

Таким образом, заключенный с ООО «Средневолжская логистическая компания» договор, включая все изменения и дополнения к нему, а также иные документы, оформленные сторонами во исполнение данного договора, являются доказательством, необходимым для выяснения обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела и принятия законного и обоснованного судебного акта по настоящему обособленному спору, в связи с чем ФИО9 полагает необходимым истребовать его у заявителя.

Данное доказательство не может быть получено ответчиком самостоятельно, так как в соответствии со ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 информация об операциях, кредитах, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов банка отнесена законом к банковской тайне и может быть предоставлена только по запросам лиц и органов, указанных в ст. 26 данного закона, к коим ответчик не относится.

Согласно части 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В ходатайстве должно быть обозначено доказательство, указано, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, могут быть установлены этим доказательством, указаны причины, препятствующие получению доказательства, и место его нахождения.

При удовлетворении ходатайства суд истребует соответствующее доказательство от лица, у которого оно находится.

Учитывая, что истребуемые документы являются внутренними документами Банка; информация об операциях, кредитах, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов банка отнесена законом к банковской тайне и может быть предоставлена только по запросам лиц и органов, указанных в статье 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, суд первой инстанции приходит к выводу об удовлетворении ходатайств ФИО10 и ФИО9 об истребовании доказательств.

Учитывая необходимость представления дополнительных документов в материалы дела, суд в соответствии с частью 5 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации откладывает предварительное судебное заседание.

Руководствуясь статьями 66, 156, 158, 159, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Принять письменные объяснения конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 04.04.2022.

2. Удовлетворить ходатайство ФИО10 от 04.04.2022 об истребовании доказательств.

3. Удовлетворить ходатайство ФИО9 от 04.04.2022 об истребовании доказательств.

4. Отложить предварительное судебное заседание по рассмотрению заявления конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 01.10.2021 вх.№275555 о привлечении Облова Сергея Витальевича, Липовецкого Михаила Юрьевича, Маслова Артёма Александровича, Свиридова Игоря Владимировича, Аверина Владимира Алексеевича, Сорокина Михаила Ивановича, Власову Лилию Викторовну, Левина Виктора Викторовича к субсидиарной ответственности, заявление конкурсного управляющего Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 16.04.2021 вх. № 102887 о взыскании убытков солидарно с Липовецкого Михаила Юрьевича, Власовой Лилии Викторовны, Маслова Артема Александровича, Левина Виктора Викторовича и заявление Акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК», в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 22.07.2021 вх.№202481 к Липовецкому Михаилу Юрьевичу, Маслову Артёму Александровичу, Власовой Лилии Викторовне, Левину Виктору Викторовичу, Свиридову Игорю Владимировичу, Аверину Владимиру Алексеевичу, Сорокину Михаилу Ивановичу, Облову Сергею Витальевичу, Семину Владимиру Александровичу о взыскании убытков на апреля 2022 года на час. мин. в помещении суда, 443001, г. Самара, ул. Самарская, 203 «Б», зал судебных заседаний №309.

5. В порядке подготовки к судебному разбирательству:

В порядке статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации конкурсному управляющему акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» представить:

- решение комитета кредиторов по оценке права требования АО АКБ «ГАЗБАНК» к ООО «Интер-Импекс», отдельно по кредитному договору № 6587кл от 14.11.2014, со всеми приложениями.

- протокол торгов по продаже прав требования АО АКБ «ГАЗБАНК» к ООО «Интер-Импекс».

- выписку движения денежных средств за период с 01.05.2018 по 01.06.2018 по счету АО АКБ «ГАЗБАНК» № 45208810500000000190.

- должностную инструкцию заместителя Председателя правления АО АКБ «ГАЗБАНК» ФИО10.

- «Положение об отделе исполнительного производства».

- организационную структуру АО АКБ «ГАЗБАНК» на 01.01.2018.

- надлежащим образом заверенную копию договора № 2022-038 от 18.03.2022, заключенного с ООО «Средневолжская логистическая компания» по итогам проведения торгов (объявление о проведении торгов № 8047010 от 19.01.2022), включая все изменения и дополнения к нему, а также иные документы, оформленные сторонами во исполнение данного договора.

Конкурсному управляющему акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» представить:

- доказательства наличия у ответчиков возможности оказывать существенное влияние на деятельность должника (за исключением рядовых сотрудников, менеджмент среднего звена, миноритарных акционеров и т.д., при условии, что формальный статус этих лиц соответствует их роли и выполняемым функциям);

-доказательства того, что реализация ответчиками соответствующих полномочий привела к негативным для должника и его кредиторов последствиям;

- соотнести масштаб негативных последствий от сделок, указанных в качестве правовых оснований заявленных требований, с масштабами хозяйственной деятельности должника,

- письменно раскрыть изменения структуры имущества Банка;

- доказательства существенности по своим размерам и последствиям для должника сделок, указанных в качестве правовых оснований заявленных требований;

- доказательства того, что ответчики являются инициаторами (соучастниками) и (или) потенциальными выгодоприобретателями по сделкам, указанным в качестве правовых оснований заявленных требований;

- доказательства наличия причинно-следственной связи между действиями ответчиков и недостаточностью имущества должника;

- доказательства, подтверждающие причинение убытков должнику именно действиями ответчиков;

- письменно раскрыть обстоятельства проверки/оценки платежеспособности заёмщиков по кредитным договорам в преддверии одобрения и выдачи кредитов;

- представить заключение службы экономической безопасности АО АКБ «Газбанк» по вопросу определения категории качества ссуды и размера резерва на основании данных бухгалтерской отчетности в отношении заёмщиков, и оценки финансового положения заёмщиков.

- письменно раскрыть обстоятельства качества обслуживания кредитных договоров, указанных в качестве правовых оснований заявленных требований;

- письменно раскрыть динамику изменения показателей качества кредитного портфеля Банка в период после совершения комплекса сделок, указанных в качестве правовых оснований заявленных требований;

- письменно раскрыть итоговый экономический результат комплекса сделок, указанных в качестве правовых оснований заявленных требований.

ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13 представить:

- письменный отзыв на заявление, с учетом письменных объяснений конкурсного управляющего акционерного общества Коммерческий банк «ГАЗБАНК» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 04.04.2022;

- письменно раскрыть условия совершения сделок по кредитным договорам и договорам, заключенным в обеспечение их исполнения;

- письменно раскрыть экономическую целесообразность совершения сделок, указанных в качестве правовых оснований заявленных требований, в масштабах хозяйственной деятельности Банка.

Информацию о движении настоящего дела и о принятых судебных актах можно получить по телефону справочной службы <***>, либо на официальном сайте Арбитражного суда Самарской области в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по веб-адресу: http://www.samara.arbitr.ru.

Судья _______________________________________________________________/ Е.С. Докучаева