Гражданский кодекс часть 1

по делу о несостоятельности (банкротстве) Открытого акционерного общества Банк «Приоритет» , регистрационный номер Банка России 3135, дата регистрации – 19.10.1994, ОГРН <***>, ИНН <***>

при участии в заседании, протокол которого вел помощник судьи Покровская М.В.:

от заявителя – ФИО1, ФИО2, дов. от 06.11.2014,

от ответчика ФИО3 – ФИО4, дов. от 17.06.2015,

от ООО «Мотор» - ФИО4, дов. от 11.06.2015,

от ФИО5 – ФИО4, по дов. от 24.06.2015,

от ФНС России – ФИО6, дов. от 16.10.2015,

резолютивная часть определения объявлена 24 ноября 2015 года

полный текст определения изготовлен 01 декабря 2015 года

установил:

Решением Арбитражного суда Самарской области от 31 октября 2014 года по делу №А55-23933/2014 ОАО Банк «Приоритет» признан несостоятельным (банкротом); в отношении него открыто конкурсное производство; функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в арбитражный суд с заявлением, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 28.08.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45506810400000000293 денежных средств в размере 1 240 000 (один миллион двести сорок тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 29.08.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на доходный счет № 70601810400001111501 денежных средств в размере 81 412 (восемьдесят одна тысяча четыреста двенадцать) руб. 06 коп. в качестве погашения процентов по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 03.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45505810300000001335 денежных средств в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

4. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 03.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45506810400000000293 денежных средств в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

5. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45505810300000001335 денежных средств в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

6. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45504810600000000558 денежных средств в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

7. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

8. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

9. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

10. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 09.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

11. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 10.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

12. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 11.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

13. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

14. Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 г. с лицевого счета ФИО3 № <***> на доходный счет № 70601810400001111501 денежных средств в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения процентов по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

15. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 1 240 000 (один миллион двести сорок тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 28.08.2014 г.

16. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по процентам по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 81 412 (восемьдесят одна тысяча четыреста двенадцать) руб. 06 коп. по состоянию на 29.08.2014 г.

17. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.

18. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.

19. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.

20. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.

21. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.

22. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 05.09.2014 г.

23. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 08.09.2014 г.

24. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. по состоянию на 09.09.2014 г.

25. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. по состоянию на 10.09.2014 г.

26. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. по состоянию на 11.09.2014 г.

27. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.

28. Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по процентам по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.

29. Применить последствия недействительности сделок в виде восстановления остатка денежных средств на лицевом счете ФИО3 № <***> в размере 7 390 969 (семь миллионов триста девяносто тысяч девятьсот шестьдесят девять) руб. 00 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.

30. Восстановить залог по договору ипотеки от 31.10.2011 г., заключенному между ФИО3 и ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ», предметом которого являлось следующее недвижимое имущество:

- земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемый производственными зданиями (литера З, З1, З2, З3, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь 24 475,40 кв.м., расположенный по адресу: г. Самара, Красноглинский район, территория промзоны аэропорта «Самара-1», кадастровый номер: 63:01:0352003:502;

- бытовой корпус, назначение: нежилое здание, площадь – 846,70 кв.м., этажность: 2, подземная этажность 1, Литера В, находящийся по адресу: г. Самара, Красноглинский район, территория промзоны аэропорта «Самара-1», условный номер: 63:01:0000000:0000//0:36:401:001:004612050:0030:В//0370:04:0006:000:0:0.

Залоговая стоимость указанного имущества составляет 16 950 000 руб. 00 коп.

31. Восстановить залог по договору ипотеки от 01.11.2011 г., заключенному между ФИО3 и ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ», предметом которого являлось следующее недвижимое имущество:

- земельный участок (землепользование), назначение: земли населенных пунктов, занимаемый нежилыми помещениями (литеры ДД1), используемыми под склад и гараж, и прилегающей дворовой территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь 1 889,30 кв.м., расположенный по адресу: г. Самара, Железнодорожный район, ул. Клиническая, д. 154, кадастровый номер: 63:01:0111001:0519;

- нежилое помещение (склад), литеры ДД1, 1 этаж: комнаты №№ 1,2,2а,3,3а,4,5, площадь: 655,00 кв.м., назначение: нежилое помещение, находящееся по адресу: г. Самара, Железнодорожный район, ул. Клиническая, д. 154, условный номер: 63:01:000000:0000(0)//1:3537050:ДД1//0001:02:0460:154:0:0//П01:001.0,002.а,003.0,003.а,004.0,005.0;

- нежилое помещение (гараж) литеры ДД1, 1 этаж, комната № 1, площадь 68,90 кв.м., назначение: нежилое помещение, находящееся по адресу: <...>, условный номер: 63:01:000000:0000(0)//1:3537050:ДД1//0001:02:0460:154:0:0//П01:001;

- часть объекта, назначение: нежилое помещение, площадь: 673,20 кв.м., 2 этаж, комнаты №№ 1-31, находящееся по адресу: <...>, условный номер: 63-63-01/121/2006-323.

Залоговая стоимость указанного имущества составляет 24 832 000 руб. 00 коп.

32. Взыскать с ФИО3 в пользу ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» сумму уплаченной государственной пошлины в размере 3 000 рублей.

Определением суда от 01.07.2015 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора привлечена ФИО5.

Конкурсный управляющий ГК «Агентство по страхованию вкладов» также обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просил:

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 03.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 831 300,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии. №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 238 330,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 476 811,18 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 563 508,00 руб. погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 04.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 2 800 000,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-КЖЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 112 701,15 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-КЖЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 05.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 436 250,75 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 90 520,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 3 304 078,92 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 144 000,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 08.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 4 325 021,08 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 09.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 059 740,50 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 10.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 319 861,84 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-КЖЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 11.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 255 290,76 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-КЖЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 60 748,98 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-КЖЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 12.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 008 751,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 15.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 26 786,40 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 16.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 23 348,16 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 16.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 1 499 500,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 17.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 20 474,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 17.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 158 300,00 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-КЖЛ от 05.03.2013.

Признать недействительной сделкой банковскую операцию по списанию 18.09.2014 денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в сумме 98 177,28 руб. в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

Применить последствия недействительности сделки:

а) Восстановить остаток денежных средств на расчетном счете ООО «Мотор» №<***>, открытом в ОАО Банк «Приоритет», в следующем размере:

на дату 03.09.2014- 1 831 300,00 руб.

на дату 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.

на дату 05.09.2014- 1 548 951,90 руб.

на дату 08.09.2014 - 7 863 620,00 руб.

на дату 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.

на дату 10.09.2014 - 319 861,84 руб.

на дату 11.09.2014- 1 255 290,76 руб.

на дату 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.

на дату 15.09.2014 - 26 786,40 руб.

на дату 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.

на дату 17.09.2014- 178 774,00 руб.

на дату 18.09.2014 - 98 177,28 руб.

б) Восстановления задолженности по основному долгу ООО «Мотор» перед Банком по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии № 390-ЮКЛ от 12.05.2014 в сумме:

на 03.09.2014- 1 831 300,00 руб.

на 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.

на 05.09.2014- 1 548 951,90 руб.

на 08.09.2014 - 3 394 598,92 руб.

в) Восстановления задолженности по основному долгу ООО «Мотор» перед Банком по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013 в сумме:

на 08.09.2014 - 4 469 021,08 руб.

на 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.

на 10.09.2014 - 319 861,84 руб.

на 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.

на 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.

на 15.09.2014 - 26 786,40 руб.

на 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.

на 17.09.2014 - 178 774,00 руб.

на 18.09.2014 - 98 177,28 руб.

г) восстановить правоотношения по обеспечительным договорам:

• признать (восстановить) право залога, с актуализацией записи о правах залога, по договору об ипотеке залоге недвижимости) от 12.05.2014, заключенному между ФИО3 и О/ БАНК «Приоритет» на имущество;

земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемого производственными зданиями (Литера 3, 31,32, 33, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь: 24 475,40кв.м.; расположенный по адресу: Самарская область, г. Самара, Красно глинский р-н, территория промзоны аэропорта «Самара-1»

Здание гаража, назначение: нежилое здание, площадь — 1176,20 кв.м., этажность: 2, Литера 3,31,32,33, инвентарный номер 36:104:001:004612050:0070, находящееся по адресу: Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта «Самара-1»

признать (восстановить) поручительство по договору поручительства №390-КЖЛ/п1 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО7;

признать (восстановить) поручительство по договору поручительства № 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО8;

признать (восстановить) поручительство по договору поручительства № 390-КЖЛ/п3 от 12.05.2014, заключенному между Банком и ФИО9;

признать (восстановить) право залога на имущество - товары в обороте - ООО «Мотор», заложенное по оговору залога №390-ЮКЛ/з от 12.05.2014;

признать (восстановить) право залога на имущество - товары в обороте - ООО «Мотор», заложенное по оговору залога №339-ЮКЛ/з от 05.03.2013;

признать (восстановить) поручительство по договору поручительства №339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО7;

признать (восстановить) поручительство по договору поручительства №339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО8;

признать (восстановить) поручительство по договору поручительства №339-ЮКЛ/пЗ от 05.03.2013, заключенному между Банком и ФИО9.

24. Взыскать с ООО «Мотор» госпошлину в размере 6 000 руб. за подачу заявления конкурсного управляющего ОАО Банк "Приоритет" об оспаривании сделок должника и ООО «Мотор» по погашению задолженности ООО «Мотор» перед банком.

25. Взыскать с ООО «Мотор» госпошлину в размере 3 000 руб. за подачу ходатайства об обеспечении заявления конкурсного управляющего ОАО Банк «Приоритет» об оспаривании сделок должника и ООО «Мотор» по погашению задолженности ООО «Мотор» перед банком.

Определением суда от 05.06.2015 к участию в деле в качестве соответчика привлечена ФИО5

В соответствии с частью 2.1 статьи 130 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд объединил рассмотрение заявления конкурсного управляющего ОАО «Банк «Приоритет» о признании сделки недействительной, вх.55855 и заявления конкурсного управляющего ОАО «Банк «Приоритет» о признании сделки недействительной, вх. 68545 в одно производство для совместного рассмотрения, поскольку указанные выше заявления, связаны между собой по основаниям возникновения заявленных требований и представленным доказательствам.

Представитель ответчиков и третьего лица возражал против удовлетворения заявленных требований.

Рассмотрев материалы дела, заслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд считает, что заявленные требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

01.11.2011 г. между ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» (далее – Банк, Должник) и ФИО3 (далее – ФИО3, Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Заемщику лицевой счет № <***>.

02.08.2004 г. между ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» (далее – Банк, Должник) и ИП ФИО3 (далее – ФИО3, Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл Заемщику расчетный счет № <***>.

31.10.2011 г. между ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» и ФИО3 заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии № 1025-ФКЛ (далее – договор № 1025-ФКЛ), в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 30 000 000 руб. (тридцать миллионов) рублей на срок до 29.10.2014 г.

28.08.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45506810400000000293 денежных средств в размере 1 240 000 (один миллион двести сорок тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

29.08.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на доходный счет № 70601810400001111501 денежных средств в размере 81 412 (восемьдесят одна тысяча четыреста двенадцать) руб. 06 коп. в качестве погашения процентов по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

03.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45505810300000001335 денежных средств в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

03.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45506810400000000293 денежных средств в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45505810300000001335 денежных средств в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45504810600000000558 денежных средств в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

04.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

05.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

08.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

09.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

10.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

11.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

12.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45503810400000000623 денежных средств в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. в качестве погашения задолженности по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

12.09.2014 г. была оформлена расходная операция по переводу с лицевого счета ФИО3 № <***> на доходный счет № 70601810400001111501 денежных средств в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. в качестве погашения процентов по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.

Таким образом, с 28.08.2014 г. по 12.09.2014 г. отражено полное досрочное погашение задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ в размере 7 390 969 (семь миллионов триста девяносто тысяч девятьсот шестьдесят девять) руб. 00 коп.

29.12.2009 между ОАО Банк «Приоритет» (далее – Банк, Должник) и Обществом с ограниченной ответственностью «Мотор» (далее – ООО «Мотор», Заемщик) был заключен договор банковского счета в валюте РФ, согласно которому Банк открыл ООО «Мотор» расчетный счет №<***>.

12.05.2014 между ОАО Банк «Приоритет» и ООО «Мотор» заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 20 000 000,00 руб. на срок до 05.05.2017.

03.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810400000000123 по платежному поручению (далее – п/п) №1806 от 03.09.2014 денежных средств в размере 1 831 300,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

04.09.2014 были оформлены расходные операции по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810400000000123:

по п/п №1817 от 04.09.2014 денежных средств в размере 238 330,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п №1814 от 04.09.2014 денежных средств в размере 1 476 811,18 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п №1815 от 04.09.2014 денежных средств в размере 1 563 508,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п №1816 от 04.09.2014 денежных средств в размере 2 800 000,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

05.09.2014 были оформлены расходные операции по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810400000000123:

по п/п №1820 от 05.09.2014 денежных средств в размере 112 701,15 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п №1814 от 05.09.2014 денежных средств в размере 1 436 250,75 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810400000000123:

по п/п №1822 от 08.09.2014 денежных средств в размере 90 520,00 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014;

по п/п №1823 от 08.09.2014 денежных средств в размере 3 304 078,92 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

05.03.2013 между ОАО Банк «Приоритет» и ООО «Мотор» заключен договор о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ, в соответствии с которым Банк предоставил Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности 10 000 000,00 руб. на срок до 03.03.2016.

08.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113:

по п/п №1825 от 08.09.2014 денежных средств в размере 144 000,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п №1824 от 08.09.2014 денежных средств в размере 4 325 021,08 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

09.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113 по п/п №1826 от 09.09.2014 денежных средств в размере 1 059 740,50 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

10.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113 по п/п №1844 от 10.09.2014 денежных средств в размере 319 861,84 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

11.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113 по п/п №1846 от 11.09.2014 денежных средств в размере 1 255 290,76 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

12.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113:

по п/п №1857 от 12.09.2014 денежных средств в размере 60 748,98 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п №1865 от 12.09.2014 денежных средств в размере 1 008 751,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

15.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113 по п/п №1868 от 15.09.2014 денежных средств в размере 26 786,40 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

16.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113:

по п/п №1869 от 16.09.2014 денежных средств в размере 23 348,16 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п №1874 от 16.09.2014 денежных средств в размере 1 499 500,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

17.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113:

по п/п №1880 от 17.09.2014 денежных средств в размере 20 474,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013;

по п/п №1885 от 17.09.2014 денежных средств в размере 158 300,00 руб. в качестве погашения кредита по договору кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013.

18.09.2014 была оформлена расходная операция по переводу с расчетного счета ООО «Мотор» №<***> на ссудный счет №45207810300000000113 по п/п №1886 от 18.09.2014 денежных средств в размере 98 177,28 руб. в качестве частичного погашения кредита по договору кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014.

Таким образом, с 03.09.2014 по 16.09.2014 отражено досрочное погашение задолженности ООО «Мотор» перед ОАО Банк «Приоритет» по двум кредитным договорам в общей сумме 22 853 500,00 руб.

Указанные выше банковские операции следует признать недействительными сделками на основании пп.5 п.1 ст.61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», как сделки, осуществленные с предпочтением одному из кредиторов перед другими кредиторами по следующим основаниям.

Как предусмотрено п.1 ст. 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Согласно п.4 ст.189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Таким образом, действующая редакция Закона о банкротстве исходит из того, что рассматриваемые спорные сделки в принципе совершены в обычной хозяйственной деятельности.

Согласно п.2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

В соответствии с подп.3 п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, если назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

О необычности оспариваемых операций и о том, что сделки вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, свидетельствует наличие в Банке картотеки неисполненных платежных документов, начиная с 03.09.2014 и на даты совершения всех оспариваемых банковских операций.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пунктах 10, 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление Пленума от 23.12.2010 N 63) в силу пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований. Применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах 2 - 5 пункта 1 статьи 61.3, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий. Если сделка совершена после принятия заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия заявления о признании должника банкротом, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, наличие иных обстоятельств (в частности недобросовестности контрагента) не требуется.

Поскольку исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, платежные документы ответчика не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в Банк ранее платежных документов ответчика, в связи с чем совершение банковских операций противоречит нормативным актам Банка России.

В отсутствие денежных средств на корреспондентском счете банка запись о наличии денежных средств на счете клиента представляет собой право требования возврата денежных средств от банка, подлежащее удовлетворению в порядке очередности, предусмотренной Законом о банкротстве, а не реальные денежные средства, которыми клиент вправе распорядиться по своему усмотрению.

Таким образом, отсутствуют основания полагать, что оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Доводы ответчика об отсутствии признаков недействительности сделки, предусмотренных п.1 ст.61.3 Закона о банкротстве, не приняты во внимание, поскольку они противоречат сложившейся судебной практике, в том числе разъяснениям, содержащимся в п. 35-35.3 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. N 63 «О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ, СВЯЗАННЫХ С ПРИМЕНЕНИЕМ ГЛАВЫ III.1 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)".

Факт непревышения оспариваемыми сделками одного процента от балансовой стоимости активов должника не препятствует возможности признания таких сделок выходящими за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Оспариваемые сделки также соответствуют критериям, предусмотренным пп.3 п.5 ст.189.40 Закона о банкротстве.

Так в соответствии с пп.3 п.5 ст.189.40 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии, в том числе, совокупности таких условий, как:

- назначение и размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией,

- клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа,

- размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

В рассматриваемой ситуации размер оспариваемых платежей ответчиков существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей.

Кроме того, в рассматриваемый период все поступления денежных средств на счет ответчиков направлялись на погашение кредитов, фактически обычная хозяйственная деятельность с использованием счетов ОАО «Банк Приоритет» ответчиками не велась.

Разумных убедительных оснований оспариваемых платежей клиентами не представлено, с учетом того факта, что с конца августа 2014 существенно изменились объемы и основания движений денежных средств на счетах клиентов (остаток на счете на конец операционного дня с августа 2014 существенно уменьшился), что указывает на факт отсутствия реальной хозяйственной деятельности организации, а так же стремление «обнулить» остатки на счете.

Учитывая изложенное, можно сделать вывод, что операции по погашению кредитной задолженности ответчиками с их расчетных счетов в Банке осуществлены:

1. при наличии в Банке-должнике картотеки не исполненных обязательств перед клиентами;

2. способом внутрибанковских проводок, без фактической передачи имущества в счет погашения кредиторской задолженности;

3. путем перевода денежных средств, находящихся на счете ответчика, открытом в Банке-должнике

4. в нарушение порядка удовлетворения требований кредиторов Банка-должника;

5. в рассматриваемом случае имели место операции, проведенные при наличии картотеки неоплаченных платежных документов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете, в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие банки либо иным способом распорядиться принадлежащими им денежными средствами.

Данные факты также свидетельствуют о том, что оспариваемые сделки были совершены не в процессе обычной хозяйственной деятельности, а вышли за ее пределы.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между ОАО Банк «Приоритет» и ООО «Мотор» № 390-ЮКЛ от 12.05.2014 заключены:

договор залога товаров в обороте №390-ЮКЛ/з от 12.05.2014 с Ответчиком,

договор поручительства № 390-ЮКЛ/п1 от 12.05.2014 с ФИО7,

договор поручительства № 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014 с ФИО8,

договор поручительства № 390-ЮКЛ/п3 от 12.05.2014 с ФИО9,

договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 12.05.2014 с ФИО3.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору между ОАО Банк «Приоритет» и ООО «Мотор» № 339-ЮКЛ от 05.03.2013 заключены:

договор залога товаров в обороте №339-ЮКЛ/з от 05.03.2013 с Ответчиком,

договор поручительства №339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013 с ФИО7,

договор поручительства №339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013 с ФИО8,

договор поручительства №339-ЮКЛ/п3 от 05.03.2015 с ФИО9,

По договору об ипотеке (залоге недвижимости) от 12.05.2014 ФИО3 заложил Банку следующее имущество:

- земельный участок, назначение: земли населенных пунктов, занимаемого производственными зданиями (Литера З, З1,З2, З3, В, К, И-И2, Г, Д, д) и прилегающей территорией; категория земель: земли населенных пунктов, площадь: 24 475,40кв.м.; расположенный по адресу: Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта «Самара-1»

- Здание гаража, назначение: нежилое здание, площадь — 1176,20 кв.м., этажность: 2, Литера З,З1,З2,З3, инвентарный номер 36:104:001:004612050:0070, находящееся по адресу: Самарская область, г. Самара, Красноглинский р-н, территория промзоны аэропорта «Самара-1».

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по договору № 1025-ФКЛ были заключены следующие обеспечительные договора:

1) договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 31.10.2011 г. между ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» и ФИО3, согласно которому последний передал в залог Банку следующие объекты недвижимого имущества:

Залоговая стоимость указанного имущества составляет 16 950 000 руб. 00 коп.

2) договор об ипотеке (залоге недвижимости) от 01.11.2011 г. между ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» и ФИО3, согласно которому последний передал в залог Банку следующие объекты недвижимого имущества:

Согласно ч. 1-2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах – если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Как следует из п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с настоящей главой, подлежит возврату в конкурсную массу.

Согласно п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве в случае признания на основании ст. 61.3 настоящего Федерального закона недействительными действий должника по уплате денег, передаче вещей или иному исполнению обязательства, а также по совершению иной сделки должника, направленной на прекращение обязательства (путем зачета встречного однородного требования, предоставления отступного или иным способом), обязательство должника перед соответствующим кредитором считается возникшим с момента совершения недействительной сделки. При этом право требования кредитора по этому обязательству к должнику считается существовавшим независимо от совершения данной сделки.

Если денежное обязательство, на прекращение которого была направлена указанная сделка, возникло до принятия заявления о признании должника банкротом, требование кредитора по этому обязательству к должнику не относится к текущим платежам и такой кредитор является конкурсным кредитором должника, а его требование считается заявленным в установленный срок и подлежит включению в реестр требований кредиторов.

В соответствии с п. 27 постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. № 63 в случае, когда сделка была признана недействительной на основании п. 1 ст. 61.2 или п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, восстановленное требование подлежит включению в реестр требований кредиторов и удовлетворению в составе требований третьей очереди (п. 3 ст. 61.6 Закона о банкротстве); такое требование может быть предъявлено должнику в порядке, предусмотренном ст. 100 Закона о банкротстве, в ходе внешнего управления или конкурсного производства.

Однако, поскольку данное требование кредитор может предъявить должнику только после вступления в законную силу судебного акта, которым сделка была признана недействительной, такое требование считается заявленным в установленный абз. 3 п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве срок, если оно будет предъявлено в течение двух месяцев со дня вступления в законную силу указанного судебного акта. В таком случае п. 4 ст. 142 Закона применяется с учетом названного порядка применения срока предъявления требования кредитором.

Данное требование предоставляет кредитору право голоса на собрании кредиторов с даты вынесения судом определения о включении его в реестр требований кредиторов.

Согласно п. 35.1. постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 г. № 63 при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее. Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил ст. 61.6 Закона о банкротстве.

Суд считает, что в связи с признанием недействительными оспариваемых банковских операций подлежат восстановлению права и обязанности сторон по обеспечительным сделкам:

договорам поручительства: №390-ЮКЛ/п1 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО7; № 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО8; № 390-ЮКЛ/п3 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет», и ФИО9; договору залога товаров в обороте №390-ЮКЛ/з от 12.05.2014; договору залога товаров в обороте №339-ЮКЛ/з от 05.03.2013; договорам поручительства: №339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО7; №339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО8; №339-ЮКЛ/п3 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО9.

В отношении заявленных требований о восстановлении права залога на недвижимое имущество суд пришел к следующим выводам.

Согласно выпискам из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним №63/001/004/2015-7910 от 07.05.2015 и №63/001/004/2015-7911 от 07.05.2015 указанное выше имущество принадлежит на праве собственности ФИО5.

Между ответчиками и должником после совершения оспариваемых банковских операций подписано соответствующее дополнительное соглашение о прекращении кредитных договоров.

ФИО3 совместно с представителем должника подал в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Самарской области соответствующие заявления о прекращении залога.

27 апреля 2015 г. между ответчиком и ФИО5 был заключен договор купли-продажи имущества, которое ранее было предметом залога. В момент заключения данного договора залог был правомерно прекращен, что не отрицается конкурсным управляющим.

Перед приобретением спорного имущества ФИО5 были предоставлены оригиналы правоустанавливающих документов на спорное имущество, из которых следовало, что оно не заложено и свободно от притязаний третьих лиц.

Также ФИО5 с целью получения полной информации о приобретаемой недвижимости запросила выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним как из открытого общедоступного достоверного источника информации о недвижимом имуществе.

Согласно п.1 и 2 ст. 12 Федерального закона от 21.07.1997 г. № 122-ФЗ (ред. от 06.04.2015) «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» права на недвижимое имущество и сделки с ним подлежат государственной регистрации в Едином государственном реестре прав. Единый государственный реестр прав содержит информацию о существующих и прекращенных правах на объекты недвижимого имущества, данные об указанных объектах и сведения о правообладателях.

Из полученных выписок из ЕГРП (Приложение № 19 к дополнениям) следовало, что никаких обременении на приобретаемое имущество не зарегистрировано.

Переход права собственности на недвижимое имущество к ФИО5 зарегистрирован Управлением Росреестра по Самарской области.

В силу ч. 2 п.1 ст.352 ГК РФ если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога залог прекращается.

В рассматриваемом случае, в период совершения сделки купли-продажи, какие-либо сведения об обременениях спорного имущества в ЕГРП отсутствовали, спорное имущество приобретено по возмездной сделке (расписка от 27.04.2015).

Доводы конкурсного управляющего о недобросовестности ФИО5 при приобретении спорного имущества судом отклонены.

Заявителем указано, что ФИО5 также является клиентом Банка, она зарегистрирована по тому же адресу, что и ФИО3: <...>.

Из представленных в материалы дела доказательств следует, что 05.08.2009 между ФИО5 и ФИО3 заключен договор купли-продажи земельного участка с находящимся на нем жилым домом по адресу: <...> (копия договора прилагается).

После отчуждения ФИО5 указанного недвижимого имущества ФИО3 стал проживать по адресу: <...>.

Ввиду того, что ФИО5 и ФИО3 являются соседями, ФИО3 остался зарегистрированным по предыдущему адресу.

15.07.2015 ФИО3 был зарегистрирован по своему фактическому адресу проживания: <...>, что подтверждается копией паспорта с отметкой о регистрации.

В браке ФИО5 и ФИО3 не состояли и не состоят, совместно не проживают и общее хозяйство не ведут; доказательства обратного заявителем в материалы дела не представлены.

Дополнительно лицами, участвующими в деле, представлены сведения об источниках формирования денежных средств, за счет которых ФИО5 приобреталось имущество у ФИО3

В собственности ФИО5 находились производственные здания цехов (№5 с пристроем, №3, ремонтно-механического цеха с автогаражом) в г. Похвистнево Самарской области по ул. М. Горького, д.1-А (Литера ВЗВ19, литера В16 и литера ВВ1В2), что подтверждается свидетельствами о государственной регистрации права серии 63-АБ №204352 от 13.07.2004 г., серии №63-АБ №204353 от 13.07.2004 г. и серии 63-АБ №204354 от 13.07.2004 г.

Указанные объекты были отчуждены ФИО5 в 2006 году Обществу с ограниченной ответственностью «Мебель из Карелии». Часть денежных средств, оставшаяся после данной сделки по отчуждению производственных зданий, направлена в счет приобретения спорного имущества.

Также в собственности ФИО5 находилась квартира №69 в г. Самара, Октябрьский р-н, Просека 5, д. 100, корп.2. Это подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 63-АА №731227 от 09.12.2002 г. Данная квартира была отчуждена ФИО5 в 2009 году за 2 200 000 (два миллиона двести тысяч) рублей, что подтверждается договором купли-продажи и свидетельством о праве собственности. Часть денежных средств, оставшаяся после совершения указанной сделки по отчуждению квартиры, была направлена в счет приобретения спорного имущества.

Для приобретения имущества ФИО5 осуществляла займ денежных средств у ФИО10, что подтверждается договором займа и расписком о получении денежных средств, а также у своей матери ФИО11, что подтверждается распиской о получении денежных средств.

05.02.2015 г. ФИО10 продал принадлежащую ему на праве собственности квартиру № 102 по адресу: город Самара, Октябрьский район, ул.Академика Платонова, дом 8, ФИО12 за 2 000000 (два миллиона) рублей, что подтверждается договором купли-продажи.

Полученная от реализации квартиры сумма была предоставлена ФИО10 ФИО5 по договору займа от 12.04.2015 г. Для того, чтобы вернуть ФИО10 заемные денежные средства ФИО5 в июне 2015 года продала принадлежащий ей на праве собственности автомобиль за 2 000 000 (два миллиона) рублей, что подтверждается договором купли-продажи, актом приема-передачи и платежными документами.

20.01.2003 г. ФИО11 продала принадлежащую ей на праве собственности квартиру № 33 в <...> дом. 121. Квартира была продана за 525 000 (пятьсот двадцать пять тысяч) рублей. Ввиду того, что ФИО11 переехала жить к своей дочери ФИО5, полученные в результате отчуждения квартиры денежные средства не были израсходованы ФИО11 Оставшаяся от продажи часть данных денежных средств по расписке была передана ФИО5 для приобретения имущества.

Остальные денежные средства, которые были направлены ФИО5 на приобретение имущества у ФИО3, являлись частью вознаграждений, полученных ФИО5 по гражданско-правовым договорам, а также полученных в результате осуществления ей предпринимательской деятельности. 07 марта 2014 г. ФИО5 была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя за основным регистрационным номером 314631606600015 (соответствующее свидетельство о регистрации прилагается). При этом, одним из основных видов предпринимательской деятельности, осуществляемым ФИО5, является сдача в аренду (внаем) собственного недвижимого имущества.

Денежные средства, полученные от ФИО5 за приобретенное Имущество, были направлены ФИО3 на депозитные вклады (сделки резервирования), на приобретение квартиры, на покупку валюты и на оплату сопутствующих осуществлению предпринимательской деятельности работ и услуг.

В частности, полученные от ФИО5 по сделке купли-продажи Имущества денежные средства были размещены ФИО3 в ПАО АКБ «АВАНГАРД» по сделкам резервирования.

Сделки резервирования являются банковскими инструментами начисления процентов на средства юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, находящихся на банковском счете. По сделкам резервирования клиент получает доход в виде начисленных банком процентов на сумму неснижаемого остатка в течение всего срока резервирования.

ФИО3 в период с 07.05.2015 года по 12.08.2015 г. были заключены с ПАО АКБ «АВАНГАРД» сделки резервирования, в том числе с денежными средствами, полученными от ФИО5, на общую сумму 8175000 руб.

Часть полученных от ФИО5 по сделке купли-продажи денежных средств в размере 7 000 000 (семь миллионов) рублей была под расписку передана ФИО3 продавцу в качестве задатка по договору о задатке, которым обеспечивается исполнение обязательств по заключению основного договора купли-продажи квартиры №3, расположенной в <...> дом. 11, что подтверждается договором задатка от 22.05.2015, свидетельством о государственной регистрации права на квартиру.

На часть полученных от ФИО5 по сделке купли-продажи Имущества денежных средств, а именно на 1 056 022 (один миллион пятьдесят шесть тысяч двадцать два) рубля 50 копеек ФИО3 была приобретена валюта (соответствующие справки о совершении ФИО3 операций с наличной валютой прилагаются).

Остальные денежные средства, которые были получены ФИО3 от ФИО5, были направлены ФИО3, являющимся индивидуальным предпринимателем, на оплату сопутствующих осуществлению предпринимательской деятельности работ и услуг, в частности, на оплату монтажа и остекления алюминиевых конструкций, оплату расходных и строительных материалов и т.д., что подтверждается соответствующими платежными поручениями.

Таким образом, добросовестное возмездное приобретение ФИО5 спорного имущества является самостоятельным основанием для прекращения залога у ОАО Банк «Приоритет» в силу пп. 2 п. 1 ст. 352 ГК РФ.

Принимая во внимание изложенное, заявленные требования подлежат частичному удовлетворению.

В соответствии сост.110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчиков ФИО3 и ООО «Мотор».

Руководствуясь ст. 184-188, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, ст. 189.40 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Заявление конкурсного управляющего Открытого акционерного общества "Банк ПРИОРИТЕТ" - ГК «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО3 удовлетворить частично.

Признать недействительными банковские операции по списанию денежных средств с лицевого счета ФИО3 № <***> на ссудный счет № 45506810400000000293 и доходный счет № 70601810400001111501 в качестве погашения задолженности и процентов по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г.:

- от 03.09.2014 в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп.;

- от 03.09.2014 в размере 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп.;

- от 04.09.2014 в размере 1 310 000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп.;

- от 04.09.2014 в размере 3 500 000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп.;

- от 04.09.2014 в размере 84 888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп.;

- от 05.09.2014 в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп.;

- от 08.09.2014 в размере 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб.;

- от 09.09.2014 в размере 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп.;

- от 10.09.2014 в размере 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп.;

- от 11.09.2014 в размере 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп.;

- от 12.09.2014 в размере 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп.;

- от 12.09.2014 в размере 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп..

Применить последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ФИО3 перед ОАО Банк «ПРИОРИТЕТ» по договору № 1025-ФКЛ от 31.10.2011 г. в размере 190 000 (сто девяносто тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.; 310 000 (триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 03.09.2014 г.; 1310000 (один миллион триста десять тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.; 3500000 (три миллиона пятьсот тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.; 84888 (восемьдесят четыре тысячи восемьсот восемьдесят восемь) руб. 08 коп. по состоянию на 04.09.2014 г.; в размере 185 786 (сто восемьдесят пять тысяч семьсот восемьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 05.09.2014 г.; 88 000 (восемьдесят восемь тысяч) руб. 00 коп. по состоянию на 08.09.2014 г.; 14 531 (четырнадцать тысяч пятьсот тридцать один) руб. 88 коп. по состоянию на 09.09.2014 г.; 245 373 (двести сорок пять тысяч триста семьдесят три) руб. 99 коп. по состоянию на 10.09.2014 г.; 41 115 (сорок одна тысяча сто пятнадцать) руб. 47 коп. по состоянию на 11.09.2014 г.; 90 303 (девяносто тысяч триста три) руб. 64 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.; 9 556 (девять тысяч пятьсот пятьдесят шесть) руб. 94 коп. по состоянию на 12.09.2014 г.

Применить последствия недействительности сделок в виде восстановления остатка денежных средств на лицевом счете ФИО3 № <***> в размере 6069556 руб. 94 коп.

В остальной части в удовлетворении заявления отказать.

Взыскать с ФИО3 в пользу ОАО Банк «Приоритет» расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 000 руб.

Заявление конкурсного управляющего Открытого акционерного общества "Банк ПРИОРИТЕТ" - ГК «Агентство по страхованию вкладов» к ООО «Мотор» удовлетворить частично.

Признать недействительными банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ООО «Мотор» №<***>, открытого в ОАО Банк «Приоритет», в счет погашения кредита по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №390-ЮКЛ от 12.05.2014:

от 03.09.2014 в сумме 1 831 300,00 руб.;

от 04.09.2014 в сумме 238 330,00 руб.;

от 04.09.2014 в сумме 1 476 811,18 руб.;

от 04.09.2014 в сумме 1 563 508,00 руб.;

от 04.09.2014 в сумме 2 800 000,00 руб.;

от 05.09.2014 в сумме 112 701,15 руб.;

от 05.09.2014 в сумме 1 436 250,75 руб.;

от 08.09.2014 в сумме 90 520,00 руб.;

от 08.09.2014 в сумме 3 304 078,92 руб.

от 08.09.2014 в сумме 144 000,00 руб.;

от 08.09.2014 в сумме 4 325 021,08 руб.;

от 09.09.2014 в сумме 1 059 740,50 руб.;

от 10.09.2014 в сумме 319 861,84 руб.;

от 11.09.2014 в сумме 1 255 290,76 руб.;

от 12.09.2014 в сумме 60 748,98 руб.;

от 12.09.2014 в сумме 1 008 751,00 руб.;

от 15.09.2014 в сумме 26 786,40 руб.;

от 16.09.2014 в сумме 23 348,16 руб.;

от 16.09.2014 в сумме 1 499 500,00 руб.;

от 17.09.2014 в сумме 20 474,00 руб.;

от 17.09.2014 в сумме 158 300,00 руб.;

от 18.09.2014 в сумме 98 177,28 руб.

Применить последствия недействительности сделки:

Восстановить задолженность ОАО Банк «Приоритет» перед ООО «Мотор» в следующем размере:

на дату 03.09.2014 - 1 831 300,00 руб.

на дату 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.

на дату 05.09.2014 - 1 548 951,90 руб.

на дату 08.09.2014 - 7 863 620,00 руб.

на дату 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.

на дату 10.09.2014 - 319 861,84 руб.

на дату 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.

на дату 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.

на дату 15.09.2014 - 26 786,40 руб.

на дату 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.

на дату 17.09.2014 - 178 774,00 руб.

на дату 18.09.2014 - 98 177,28 руб.

Восстановить задолженность по основному долгу ООО «Мотор» перед ОАО Банк «Приоритет» по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии № 390-ЮКЛ от 12.05.2014 в сумме:

на 03.09.2014 - 1 831 300,00 руб.

на 04.09.2014 - 6 078 649,18 руб.

на 05.09.2014 - 1 548 951,90 руб.

на 08.09.2014 - 3 394 598,92 руб.

Восстановить задолженность по основному долгу ООО «Мотор» перед ОАО Банк «Приоритет», по договору о предоставлении кредита в режиме кредитной линии №339-ЮКЛ от 05.03.2013 в сумме:

на 08.09.2014 - 4 469 021,08 руб.

на 09.09.2014 - 1 059 740,50 руб.

на 10.09.2014 - 319 861,84 руб.

на 11.09.2014 - 1 255 290,76 руб.

на 12.09.2014 - 1 069 499,98 руб.

на 15.09.2014 - 26 786,40 руб.

на 16.09.2014 - 1 522 848,16 руб.

на 17.09.2014 - 178 774,00 руб.

на 18.09.2014 - 98 177,28 руб.

Восстановить права и обязанности сторон по договорам поручительства: №390-ЮКЛ/п1 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО7; № 390-ЮКЛ/п2 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО8; № 390-ЮКЛ/п3 от 12.05.2014, заключенному между ОАО Банк «Приоритет», и ФИО9.

Восстановить право залога ОАО Банк «Приоритет» на имущество - товары в обороте ООО «Мотор», заложенное по договору залога №390-ЮКЛ/з от 12.05.2014.

Восстановить право залога ОАО Банк «Приоритет» на имущество - товары в обороте ООО «Мотор», заложенное по договору залога №339-ЮКЛ/з от 05.03.2013.

Восстановить права и обязанности сторон по договорам поручительства: №339-ЮКЛ/п1 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО7; №339-ЮКЛ/п2 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО8; №339-ЮКЛ/п3 от 05.03.2013, заключенному между ОАО Банк «Приоритет» и ФИО9.

В остальной части в удовлетворении заявления отказать.

Взыскать с ООО «Мотор» расходы по уплате государственной пошлины в размере 3000 руб.

Настоящее определение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области в течение десяти дней со дня его принятия.

Судья

Я.А. Львов