Гражданский кодекс часть 1

о признании уведомления конкурсного управляющего Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» №82-09исх326601 от 03.12.2019 незаконным и восстановить требования ФИО1 в размере 406 519 059,42 руб.

2. ФИО2 (адрес для корреспонденции: 191015, <...>; ИНН: <***>)

о признании уведомления конкурсного управляющего Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» №82-09 исх326601/1 от 03.12.2019 незаконным и восстановлении требования ФИО2 в размере 581 265 458,90 руб.

и заявление б/д б/н

общества с ограниченной ответственностью «ОКС 01»

о разрешении разногласия относительно порядка погашения требований кредиторов ФИО1, ФИО2, включенных в первую очередь реестра требований кредиторов Международного банка Санкт-Петербурга (АО)

по делу о несостоятельности (банкротстве)

Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) (место нахождения (адрес): 194044, Санкт-Петербург, Крапивный пер., д. 5; ОГРН <***>,
ИНН <***>)

третьи лица:

финансовый управляющий ФИО3 (ИНН <***>, адрес: 630102, г. Новосибирск, а/я 96)

финансовый управляющий ФИО4 (ИНН <***>, адрес: 630075, <...>)

при участии:

от ФИО1 представитель ФИО5 по доверенности от 10.06.2020

от конкурсного управляющего представители ФИО6 по доверенности от 22.12.2020, ФИО7 по доверенности от 22.12.2020

от АО «Триумф» представитель ФИО8 по доверенности от 12.05.2021

от ООО «БЦ «Глобус» представитель ФИО9 по доверенности от 11.01.2021

от финансового управляющего ФИО3 представитель ФИО10 по доверенности от 16.11.2021

от финансового управляющего ФИО4 представитель ФИО11 по доверенности от 16.11.2021

установил:

12.11.2018 Центральный банк Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением от 12.11.2018 №Т2-31-1-11/48631 о признании несостоятельным (банкротом) Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) (далее – должник, Банк МБСП (АО), Банк).

Определением арбитражного суда от 19.11.2018 указанное заявление принято к производству.

Частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) и пунктом 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон №127-ФЗ, Закон о банкротстве) установлено, что дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03.10.2019 (резолютивная часть объявлена 24.09.2019) Банк МБСП (АО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Указанные сведения опубликованы в газете «Коммерсантъ» от 05.10.2019 №182.

19.12.2019 (зарегистрировано 31.01.2020) в арбитражный суд от ФИО1 (далее – ФИО1) поступили возражения б/д б/№, согласно которым он просит:

- признать уведомление конкурсного управляющего Банком №82-09исх326601 от 03.12.2019 незаконным;

- восстановить требования ФИО1 в размере 406519059,42 руб.

Обособленному спору присвоен номер А56-140063/2018/возр.2.

19.12.2019 (зарегистрировано 31.01.2020) в арбитражный суд от ФИО2 (далее – ФИО2) поступили возражения, согласно которым она просит:

- признать уведомление конкурсного управляющего Банком №82-09исх326601/1 от 03.12.2019 незаконным;

- восстановить требования ФИО2 в размере 581265458,90 руб.

Обособленному спору присвоен номер А56-140063/2018/возр.3.

Определением арбитражного суда от 26.10.2020 возражения ФИО1 и ФИО2 объединены в одно производство с присвоением объединённому обособленному спору номера А56-140063/2018/возр.2.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.10.2020 по делу №А56-140063/2018/возр.2, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2021, возражения ФИО1 и ФИО2 удовлетворены, уведомления Агентства от 03.12.2019 №82-09исх326601 и №82-09 исх326601/1 признаны незаконными, требования ФИО1 в размере 406 519 059,42 руб. и ФИО2 в размере 581 265 458,90 руб., включенный временной администрацией по управлению Банком письмами от 10.04.2019 №819-ВА и 813-ВА соответственно в первую очередь реестра требований кредиторов Банка в составе основного долга, восстановлены.

Постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 03.06.2021 определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.10.2020 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2021 по делу № А56-140063/2018/возр.2 отменены. Дело направлено в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области на новое рассмотрение.

25.02.2021 в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области поступило заявление общества с ограниченной ответственностью «ОКС 01» (далее – ООО«ОКС-01»), в котором заявитель просит суд:

- разрешить разногласия, признать требования ФИО1 (ИНН <***>, паспорт: 40 03 №493150 выдан 07.02.2003 года 76 Отделом милиции Центрального района Санкт-Петербурга, адрес регистрации: 191015, <...>), включенные в первую очередь реестра требований кредиторов акционерного общества «Международный банк Санкт-Петербурга» в размере 406 519 059,42 руб. в составе основного долга, подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты;

- разрешить разногласия, признать требования ФИО2 (ИНН <***>, паспорт: 40 03 №493149 выдан 07.02.2003 года 76 Отделом милиции Центрального района Санкт-Петербурга, адрес регистрации:191015, <...>), включенные в первую очередь реестра требований кредиторов акционерного общества «Международный банк Санкт-Петербурга» в размере 581 265 458,90 руб. в составе основного долга, подлежащими удовлетворению в очередности, предшествующей распределению ликвидационной квоты.

Определением арбитражного суда от 04.06.2021 обособленные споры номер А56-140063/2018/возр.7 и А56-140063/2018/возр.2 объединены в одно производство с присвоением объединённому обособленному спору номера А56-140063/2018/возр.2.

В материалы спора от ФИО1 и ФИО2 поступили следующие документы и ходатайства:

- письменные пояснения от 15.12.2021 №6 (относительно финансового положения Банка МЮСП в период размещения Б-выми денежных средств на счетах 1999-2018);

- ходатайство от 15.12.2021 №1 (уточненное к ходатайству от 28.07.2021) об истребовании доказательств с приложением уточненной таблицы истребуемых документов;

- ходатайство от 22.12.2021 о приобщении доказательств (бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка МБСП (АО)) с приложениями в электронном виде на флеш-носителе.

Арбитражный суд отмечает, что вышеперечисленные документы поступили в арбитражный суд в электронном виде, приложения к ним на бумажном носителе в материалах спора отсутствуют, данные с флеш-носителя также записаны судом на CD-диск, приобщенный к материалам спора.

От конкурсного управляющего в материалы спора поступили следующие документы и ходатайства:

- ходатайство от 14.12.2021 №7166/21 о приобщении документов;

- письменные объяснения от 15.12.2021 №7188/21 на позицию кредиторов №5;

От финансового управляющего ФИО3 в материалы спора поступили письменные пояснения от 17.12.2021 об исключении из реестра требований кредиторов Банка; от финансового управляющего ФИО4: письменные пояснения от 17.12.2021 об исключении из реестра требований кредиторов Банка.

Лица, участвующие в настоящем обособленном споре, обеспечили явку своих представителей в судебное заседание.

В настоящем судебном заседании представитель ФИО1 поддержал заявленные требования в полном объеме, изложил позицию по представленным в материалы спора пояснениям и документам.

Представитель конкурсного управляющего изложил позицию по доводам заявителей об исполнении Банком МБСП предписаний ЦБ РФ на момент внесения Б-выми денежных средств в 2017-2018 со ссылкой на представленные копии писем Северо-Западного главного управления в адрес Банка МБСП, а также изложил позицию по представленному Б-выми заключению эксперта.

Представители финансовых управляющих поддержали заявленные Б-выми требования и позиции.

Представитель ООО «БЦ «Глобус» поддержал позицию и доводы конкурсного управляющего относительно заявленных Б-выми требований.

Ходатайство ФИО1 и ФИО2 об истребовании доказательств, заявленное в судебном заседании 28.07.2021, с учетом поступивших к настоящему судебному заседанию уточнений от 15.12.2021 в части представленных документов и сведений, удовлетворено арбитражным судом.

В связи с удовлетворением ходатайства об истребовании доказательств у конкурсного управляющего Банка МБСП - ГК «АСВ» в части непредставленных документов и сведений, настоящий обособленный спор не может быть рассмотрен в данном судебном заседании и подлежит отложению.

Руководствуясь статьями 66, 158, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

определил:

Рассмотрение заявления отложить на 09 февраля 2022 года в 14 час. 00 мин. в помещении суда по адресу: Санкт-Петербург, ул. Смольного, д. 6, зал №2002.

Конкурсному управляющему представить истребованные арбитражным судом документы, а именно:

I. Доказательства для определения источников, периодов и способов размещения, накопления и переоформления вкладов кредиторов Б-вых в период с 1999 года по 2017-2018 годы.

1. Сведения о доходах Б-вых за период 1999 - 2018 гг., Сведения о всех доходах Б-вых по рублевым и валютным вкладам и/или остаткам по счетам за период 1999 - 2018 гг., которыми обладает источник выплаты дохода Банк МБСП (АО);

2. Выписки по всем счетам ФИО12 (рублевым, валютным, ссудным, ценных бумаг, процентов, комиссий, сделок и пр.), открытым в Банке МБСП за период 1999 - 2018 гг., в том числе по каждому открытому счету в отдельности, а также консолидированные выписки по всем счетам ФИО12 (для анализа и оценки перемещения денежных средств по открытым счетам);

3. Выписки по счетам кассы Банка МБСП и кассовые журналы Банка МБСП, составленные на каждую дату открытия и закрытия каждого из вкладов Б-вых за период 1999 - 2018 гг.;

4. Досье клиента Банка МБСП (АО) ФИО1 (депозитное досье) - все тома с 1999 по 31.10.2018г., а также электронную копию досье (в случае расхождения объемов содержимого досье), в том числе депозитные договоры, заявления об открытии счетов, кассовые документы, платежные документы о внесении / зачислении / переводах сумм денежных средств во вклады. Ведение досье клиента предусмотрено Банковскими правилами по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по депозитам, депозитных счетов юридическим лицам в Международном Банке Санкт-Петербурга, последняя редакция утверждена Приказом №47 от 31.03.2017 г. (раздел 15);

5. Досье клиента Банка МБСП (АО) ФИО2 - все тома с 1999 по 31.10.2018 г., а также электронную копию досье (в случае расхождения объемов содержимого досье), в том числе депозитные договоры, заявления об открытии счетов, кассовые документы, платежные документы о внесении / зачислении / переводах сумм во вклады. Ведение досье клиента предусмотрено Банковскими правилами по открытию и закрытию банковских счетов, счетов по депозитам, депозитных счетов юридическим лицам в Международном Банке Санкт-Петербурга, последняя редакция утверждена Приказом №47 от 31.03.2017 г. (раздел 15);

7. Информация о закрытии каждого из вкладов Б-вых, открытых в Банке МБСП в период с 1999 по 2018 год, а также информация о получении вкладчиками сумм вкладов (наличными в кассе Банка, перевод на счет, принадлежащий вкладчику, перевод в иной банк и пр.), с документами, подтверждающими получение вкладчиками сумм вкладов, предусмотренными законодательством о банковской деятельности и внутренними документами Банка МБСП;

8. Информация об источниках формирования вкладов Б-вых с указанием: размера сумм, поступивших на счета вкладов Б-вых; счетов списания использованных для зачисления денежных средств во вклад; кассового документа принятии денежных средств для зачисления во вклад.

II. Доказательства для определения действительного финансового положения Банка МБСП на даты размещения Б-выми денежных средств в Банке начиная с 1999 года по 2018 год:

12. Копии полных (все тома) финансовых досье (юридических, кредитных, досье сделок) контрагентов Банка: ООО «Нефть Поволжья», ООО «Интерлизингстрой», ООО «АВРО», Group Rich Enterprises Limited, Global Traders & Consultants SA Limited, Soveliony Investments Ltd, Hervet Investments Limited, Quadra Commodities SA, Louis Dreyfus Company Suisse SA, Ifchor SA, Amaggi SA, UBS AG London, Triumph Metals and Minerals Pte Ltd., Raiffeisen Bank International AG, оформленные в Банке в соответствии с Положением о формировании в Банке МБСП (АО) резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности (в действующих редакциях на момент оформления и ведения финансового досье), включающие в себя профессиональные суждения, с подтверждающими документами, составленными в соответствии с Методикой оценки финансового положения юридических лиц (утв. 16.02.2015 Приказом председателя Правления Банка №30, а также в соответствии с ранее действующими редакциями);

15. Копии документов Банка МБСП (договоры и первичная документация), подтверждающих принятие Банком к балансовому учету движимого и недвижимого имущества, строений, сооружений, долей участия в строительстве, объектов незавершенного строительства в период с 1999 года по 2018 год;

16. Отчеты об оценке движимого и недвижимого имущества, принадлежащего Банку МБСП в период с 1999 по 2018 год;

17. Сведения о денежных средствах и счетах Банка МБСП в Центральном банке РФ по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

18. Сведения о государственных долговых обязательствах, учтенных на балансе Банка МБСП, по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

19. Сведения о средствах Банка МБСП в иных кредитных организациях по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

20. Сведения о чистых вложениях в ценные бумаги для перепродажи (ценные бумаги для перепродажи по балансовой стоимости за вычетом резервов под обесценение ценных бумаг) по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

21. Сведения о чистой ссудной и приравненной к ней задолженности (ссудная и приравненная к ней задолженность за вычетом резервов на возможные потери по ссудам) по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке, с расшифровкой заемщиков/контрагентов и сумм ссудной и приравненной к ней задолженности;

22. Сведения о процентах начисленных (включая просроченные) Банком МБСП по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

23. Сведения об основных средствах и нематериальных активах, хозяйственных материалах, малоценных и быстроизнашивающихся предметах, учтенных Банком МБСП на балансовых счетах, по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

24. Сведения о чистых долгосрочных вложениях Банка МБСП в ценные бумаги и доли по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

25. Сведения о размерах средств на корреспондентских счетах Банка МБСП, открытых в иных кредитных учреждениях, по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

26. Сведения о денежных средствах в кассе Банка МБСП и инкассированных (средства в пути) по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

27. Сведения о субординированных вкладчиках Банка МБСП и о размерах размещенных в указанные вклады денежных средств на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

28. Сведения о прочих активах Банка МБСП (других операциях, приносящих доход) по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке.

29. Сведения о состоянии просроченной задолженности по кредитному портфелю Банка МБСП на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке, с расшифровкой перечень заемщиков с расшифровкой заемщиков/контрагентов и сумм просроченной ссудной и приравненной к ней задолженности;

30. Сведения о размере задолженности Банка МБСП перед третьими лицами (иными вкладчиками и кредиторами, за исключением субординированных вкладчиков) по состоянию на каждую дату открытия вкладов Б-выми и/или размещения Б-выми денежных средств в Банке;

31. Копия Реестра требований кредиторов Банка МБСП, с указанием сведений о дате формирования (возникновения) кредиторской задолженности по каждому кредитору, включенному в реестр требований кредиторов Банка МБСП;

32. Копии договоров, заключенных Банком МБСП (АО) с привлеченными лицами на проведение аудита Банка МБСП (АО), его филиалов, в том числе на проведение аудита отдельных направлений деятельности Банка МБСП (АО) за период с 1999 по 2018 совместно с заключениями аудиторов;

33. Копии актов налоговых проверок Банка МБСП за период с 1999 по 2018 совместно с решениями, принятыми налоговым органом по итогам налоговых проверок.

III. Доказательства, касающиеся использования Банком денежных средств, переданных Б-выми во вклады в период с 1999 года по 2018 год:

34. Сведения о ликвидности активов Банка МБСП на каждый момент размещения Б-выми денежных средств в Банке c 1999 по 2018 год, содержащиеся в отчетности Банка МБСП (Отчетность Банка МБСП в соответствии с Инструкциями Банка России № 139-И, №180-И, №590-П) по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке;

35. Сведения о об общем количестве вкладчиков Банка МБСП - физических лиц и о размере вклада каждого из них по состоянию на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке в период с 1999 по 2018 годы;

36. Сведения о составе выбывших активов Банка МБСП в период 1999 - 2018 годы (в том числе и с указанием: контрагентов, размера погашаемого кредитного и и/или иного обязательства, прекращенных обязательствах по субординированным займам, погашение приказодателями обязательств по выданным Банком аккредитивам, выбытие (погашение) ценных бумаг, погашение субординированных депозитов и по. ) на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке в период с 1999 по 2018 годы;

37. Сведения о том, являлись ли Б-вы ключевыми вкладчиками Банка МБСП (АО), на каждую дату размещения Б-выми денежных средств в Банке в период с 1999 по 2018 годы.

Конкурсному управляющему, ФИО1 и ФИО2 представить письменные объяснения в обоснование своих позиций с учетом поступивших в материалы спора документов и сведений.

Лицам, участвующим в споре, представить письменные объяснения и доказательства в обоснование своих позиций (при наличии).

Сторонам в соответствии с пунктом 9.2. Инструкции по делопроизводству в арбитражных судах Российской Федерации, утвержденной постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25.12.2013 № 100 предлагается предоставить суду проекты судебных актов.

Явка лиц, участвующих в обособленном споре, обязательна.

Документы, истребуемые арбитражным судом, представить в материалы спора не позднее 02.02.2022.

Судья Л.Ю. Буткевич