Гражданский кодекс часть 1

Индивидуальный предприниматель Лапкина Мария Сергеевна (далее – истец) обратилась в Арбитражный суд города Москвы с иском к Публичному акционерному обществу «Банк ВТБ» (далее – ответчик) о защите чести и достоинства, взыскании компенсации морального вреда, о понуждении к совершению банковских операций с требованием:

вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из этих преступлений (статья 205.1 УК РФ).

Определением арбитражного суда от 11.10.2017 дело А41-72470/2017 передано на рассмотрение в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области по подсудности в порядке статьи 39 АПК РФ.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 03.11.2017 возбуждено производство по делу А56-88242/2017, назначены предварительное и основное судебные заседания.

В судебном заседании 18.12.2017 истец поддержал заявленные требования в полном объеме.

Ответчик по существу спора возражал по мотивам, изложенным в отзыве, ссылаясь на отсутствие оснований для удовлетворения заявленных требований: действия по блокировки системы «Интернет Банк-Клиент» были произведены в соответствии с требованиями действующего законодательства, предусматривающих возможность приостановления (прекращения) использования клиентом электронного средства платежа в случае нарушения установленного договором порядка его использования; 14.02.2017 истец присоединился к комплексному договору обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в банке ответчика, положениями которого установлена возможность отказать клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, в том числе, по основаниям, предусмотренным Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (пункты 2, 11, 12 статьи 7 Закона № 115-ФЗ); в ходе проверки операции клиента по исполнению платежного документа № 41 от 18.05.2017 на сумму 20 000 руб. ответчиком в рамках реализации правил внутреннего контроля проведен анализ финансовых операций истца, в результате которого было установлено, что сделки имели признаки подозрительных (сомнительных) операций клиента, что явилось основанием для отказа банка в дальнейшем перечислении денежных средств; истцом не доказано наличие нравственных и физических страданий для обоснования заявленного размера компенсации морального вреда; обстоятельства, необходимые для установления ответственности за нарушение личных неимущественных прав на защиту своей чести и достоинства, истцом не доказаны.

Суд завершил предварительное судебное заседание и подготовил дело к судебному разбирательству.

Руководствуясь статьей 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации

определил:

Рассмотрение дела отложить на 12 февраля 2018 года на 15 час. 00 мин. в помещении суда по адресу: Санкт-Петербург, Суворовский пр., дом № 50-52, зал № 207.

Судья А.П. Евдошенко