Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление Шевченко Валентина Петровича об установлении и включении в реестр требований кредиторов МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО требований в сумме 2 859 195 рублей,

в отсутствие кредитора и представителя МАБЭС «Сахалин-Вест,

У с т а н о в и л :

Решением Арбитражного суда Сахалинской области от 16.10.2008 года (резолютивная часть объявлена 13.10.2008 г.) Межрегиональный акционерный банк экономического сотрудничества «Сахалин-Вест» ОАО (далее МАБЭС «Сахалин-Вест») признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на 12 месяцев, конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

16 сентября 2008 года в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации МАБЭС «Сахалин-Вест» Шевченко В.П. как вкладчик обратился в Агентство по страхованию вкладов, а затем к руководителю временной администрации МАБЭС «Сахалин-Вест» с заявлением о выплате страхового возмещения по договорам вклада от 04.01.1996 г. и от 01.04.1996 г. для включения в реестр вкладчиков.

27 октября 2008 года Шевченко В.П. направил конкурсному управляющему требование о включении в первую очередь реестра требований кредиторов требования по выплате вкладов и начисленных на них процентов в сумме 6 526 974 рублей 58 копеек, приложив расчет размера и состава требований (л.д. 17-20 т.1, л.д. 108-110 т.2).

07.11.2008 года Шевченко В.П. получено сообщение руководителя временной администрации от 10.10.2008 года за исходящим № ВА-2469 об отказе во включении требований в реестр требований кредиторов МАБЭС «Сахалин-Вест» ввиду отсутствия в электронной базе данных сведений о вкладах на имя заявителя.

Конкурсный управляющий письмом от 08.12.2008 года № КУ -6077 направил В.П. Шевченко уведомление о результатах рассмотрения его требований на сумму 6 526 974 рублей 58 копеек ( л.д. 37 т.1, л.д. 111 т.2), из содержания которого следует, что заявленное требование включает в себя: сумму вкладов и начисленных на них процентов в размере 2 932 048 рублей; проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 24.04.1997 по 07.08.2008 в размере 3 594 926 рублей 58 копеек.

Перечисленные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд с заявлением, в котором Шевченко В.П. просит установить требования в сумме 2 932 048 рублей 30 копеек, в том числе подлежащее включению в первую очередь реестра требований кредиторов - 2 532 048,3 рублей.

Впоследствии до рассмотрения заявления по существу Шевченко В.П. уточнил размер требований, просил установить общий размер требований 3 854 720 рублей, в том числе: задолженность по вкладам и начисленным на них процентам – 896 525 рублей; 2 754 995 рублей – проценты за пользование чужими денежными средствами (896 525 рублей) в период с 24.04.1997 года по 16.10.2008 года; 203 200 рублей - возврат денежных средств, вложенных в уставный капитал МАБЭС «Сахалин-Вест». В части, превышающей страховое возмещение (400 000 рублей), заявил о включении требований в первую очередь реестра требований кредиторов МАБЭС «Сахалин-Вест».

В представленном конкурсным управляющим отзыве на заявление Шевченко В.П. содержится просьба отказать в удовлетворении заявления кредитора за необоснованностью и недоказанностью, с указанием на то, что в части процентов за пользование чужими денежными средствами кредитором пропущен срок исковой давности. В части денежного вклада и начисленных на него банковских процентов требования безосновательны, т.к. денежные средства в сумме 4 913 000 неденоминированных рублей сняты заявителем со счета в 1997 году. Счет по вкладам Шевченко В.П. закрыт на основании его личного заявления от 24.04.1997 года. Остаток денежных средств в сумме 203 200 рублей учитывается как стоимость принадлежащих заявителю акций, на которые банковские проценты не начисляются.

Определением Арбитражного суда Сахалинской области от 27.04.2009 года (резолютивная часть объявлена 20.04.2009 года) отказано в удовлетворении заявления Шевченко Валентина Петровича о включении в реестр требований кредиторов МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО требований в сумме 995 525 рублей, а в части установления требований в сумме 2 859 195 рублей заявление оставлено без рассмотрения.

Постановлением Пятого арбитражного апелляционного суда от 14.07.2009 года (резолютивная часть объявлена 08.07.2009 года) определение Арбитражного суда Сахалинской области от 27.04.2009 года по настоящему делу оставлено без изменения.

Постановлением Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 11.11.2009 года (резолютивная часть объявлена 03.11.2009 года) определение Арбитражного суда Сахалинской области от 27.04.2009 года и постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 14.07.2009 года по делу № А59-3059/2008 в части оставления без рассмотрения заявления Шевченко В.П. об установлении его требований к ОАО «МАБЭС «Сахалин-Вест» на сумму 2 859 195 рублей отменено и дело направлено на новое рассмотрение, в остальной части определение и постановление оставлены без изменения.

В судебное заседание Шевченко В.П. не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежаще.

Представитель конкурсного управляющего в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежаще.

Суд в соответствии со ст. 156 АПК РФ рассматривает заявление в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, оценив имеющиеся в деле доказательства, суд не находит правовых оснований для удовлетворения требований заявителя в силу следующего.

Как следует из материалов дела, приказом Центрального банка РФ от 06.08.2008 года № ОД-553 у кредитной организации ОАО МАБЭС «Сахалин-Вест» с 07.08.2008 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций, приказом ЦБ от того же числа № ОД-554 назначена временная администрация по управлению делами банка.

Решением Арбитражного суда Сахалинской области от 16.10.2008 года банк признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на 12 месяцев, обязанности конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Согласно п. 4 ч. 1 ст. 50.19 Федерального закона РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением требований о признании права собственности, о компенсации морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании сделок недействительными, о применении последствий их недействительности, а также требования по текущим обязательствам, предусмотренным ст. 50.27 настоящего Федерального закона, могут быть предъявлены только в порядке, установленном настоящей главой.

В соответствии со ст. 50.28 Закона о банкротстве кредитных организаций кредиторы вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства в течение 60 дней со дня опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом. Указанные требования предъявляются конкурсному управляющему с приложением подлинных документов либо их надлежащим образом заверенных копий, подтверждающих обоснованность этих требований. Возражения по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требования кредитора могут быть заявлены в арбитражный суд кредитором не позднее 15 календарных дней со дня получения кредитором уведомления конкурсного управляющего о результатах рассмотрения этого требования.

Из представленных Шевченко В.П. документов следует, что он как гражданин - вкладчик предъявил конкурсному управляющему требование о включении в первую очередь реестра требований кредиторов МАБЭС «Сахалин-Вест» задолженности в сумме 6 526 974 рублей 58 копеек, состоящей из суммы вкладов 192 409 302 неденоминированных рублей (в ценах 1996 года) (т. 1 л.д. 19) и процентов, начисленных на вклады по договорам банковского вклада от 04.01.1996 года и от 01.04.1996 года.

В дополнении к заявлению от 10.04.2009 года Шевченко В.П. просит установить требования по указанным договорам в размере 3 854 740 рублей, в том числе сумма вкладов и начисленных на них процентов по договорам - 896 525 рублей, начисленные в порядке ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими денежными средствами – 2 754 995 руб., возврат денежных средств, вложенных в уставный капитал банка - 203 200 рублей.

Согласно статье 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 69 настоящего Кодекса обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда Сахалинской области от 27.04.2009 года установлены следующие обстоятельства.

По условиям договора от 04.01.1996 года банк обязался принять от вкладчика денежные средства в сумме 122 409 302 рублей (в ценах 1996 года) на срок до 01 июня 1997 года, и начислять по вкладу проценты в размере 250 % годовых. Вкладчик обязался внести средства во вклад в сумме 122 409 302 рублей, которые подлежали учету на счете 735109. Пунктом 2.4 договора предусмотрено, что проценты начисляются ежеквартально, могут причисляться к сумме вклада или по желанию клиента выплачиваться наличными. Пунктом 3.1 договора предусмотрено право банка изменять размер процентной ставки по вкладу в связи с изменением конъюнктуры денежного рынка с уведомлением клиента, без переоформления договора.

К отношениям сторон, возникшим из договора от 04.01.1996 года, подлежат применению основы гражданского законодательства Союза ССР и республик, согласно которым по договору вклада банк обязуется хранить вложенные вкладчиком денежные средства, выплачивать по ним доход в виде процентов или в иной форме, и возвратить сумму вклада по первому требованию вкладчика на условиях и в порядке, предусмотренных для вклада данного вида законодательством и договором (ст. 111 Основ).

01.04.1996 года (т.е. после введения в действие второй части Гражданского кодекса российской Федерации) сторонами заключен договор вклада, в соответствии с которым банк обязался принять средства вкладчика в сумме 70 000 000 рублей (в ценах 1996 года) на срок 1 год, начислять на вклад проценты в размере 250 % годовых. Проценты подлежали начислению ежемесячно, могли причисляться к сумме вклада или по желанию клиента выплачиваться наличными (п. 1.4). Вкладчик обязался внести указанную в договоре сумму на счет 9735109. Пунктом 2.1 договора предусмотрено право банка изменять размер процентной ставки по вкладу в одностороннем порядке с уведомлением клиента, без переоформления договора.

22 апреля 1997 года Шевченко В.П. обратился в банк с заявлением о закрытии лицевого счета по вкладам № 735109 (договор от 04.01.1996 г.) и № 9735109 (договор от 01.04.1996 г.) в связи с выездом на постоянное место жительства в другую местность и указанием реквизитов счета в Сберегательном банке РФ для перечисления денежных средств.

К отношениям сторон, возникшим из договора от 01.04.1996 г., применимы положения главы 44 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации.

Кредитором в подтверждение требований представлены только договоры вклада и выписки с лицевого счета 9735109 по состоянию на 30 сентября и 31 октября 1996 года.

По сведениям конкурсного управляющего банк не имеет задолженности перед вкладчиком Шевченко В.П. по указанным договорам. 5 и 9 февраля 1997 года заявитель снял со счета соответственно 3 000 000 рублей и 1 913 000 рублей (в ценах 1997 года), остаток в сумме 203 200 рублей внесен в уставный фонд банка в оплату приобретенных акций банка в количестве 203 200 рублей.

Судом принимались меры к истребованию у банка доказательств, в том числе книги регистрации лицевых счетов.

По сообщению представителя конкурсного управляющего документы в банке отсутствуют. В обоснование доводов о невозможности предоставить указанные документы суду представлен Примерный перечень документов, образующихся в деятельности кредитных организаций, Федеральной архивной службой России от 10.03.2000 г., в соответствии с которым установлен срок хранения мемориальных и кассовых документов по вкладам граждан, алфавитные карточки закрытых вкладов, лицевых счетов по вкладам длительностью 5 лет со дня закрытия лицевого счета.

В силу п. 4 ст. 834 и п. 4 ст. 859 ГК РФ в связи с расторжением договора вклада по заявлению Шевченко В.П. счета закрыты в 1997 году, следовательно, сроки хранения относящихся к спорным правоотношениям документов истекли в 2002 году.

Ввиду не предоставления заявителем доказательств в части размера вкладов и начисленных процентов на вклады у суда отсутствует возможность проверить правильность расчета размера требований.

Постановлением Федерального арбитражного суда Дальневосточного округа от 11.11.2009 года выводы судов, содержащиеся в определении Арбитражного суда Сахалинской области от 27.04.2009 года признаны соответствующими материалам дела, и сделанными с правильным применением норм материального права.

Поскольку требования заявителя на сумму 2 859 195 рублей не установлены вступившим в законную силу решением суда, оно подлежит доказываю в общем порядке, предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации .

Согласно статье 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Рассматриваемые судом требования Шевченко В.П. основаны на договорах вклада от 04.01.1996 года и от 01.04.1996 года.

Оценивая в совокупности все имеющиеся в деле доказательства, в том числе и письмо конкурсного управляющего банка от 08.12.2008 года № КУ -6077, ввиду отсутствия доказательств в части размера вкладов и начисленных процентов на вклады, и непредставления в соответствии со ст. 65 АПК РФ таких доказательств заявителем, у суда отсутствует возможность проверить правильность расчета размера требований в заявленном составе.

При таких обстоятельствах, суд отказывает Шевченко В.П. в удовлетворении требований.

Согласно абзацу второму статьи 2 Федерального закона о несостоятельности задачей суда является выяснение способности должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

По смыслу основных положений законодательства о несостоятельности (банкротстве) лица, которые участвовали в правоотношениях по созданию юридического лица, не могут являться конкурсными кредиторами должника в производстве по делу о несостоятельности.

В связи с чем, суд находит неподлежащими удовлетворению требования Шевченко В.П. об установлении и включении в реестр требований кредиторов возврата денежных средств в размере 203 200 рублей в соответствии с выпиской из реестра акционеров на 01.01.1997 года, вложенных в уставный капитал МАБЭС «Сахалин-Вест».

Руководствуясь ст. 50.28 Федерального закона РФ от 25.02.1999 года № 40-ФЗ (в редакции от 20.08.2004 года), ст. 184 АПК РФ,

О п р е д е л и л :

Отказать в удовлетворении заявления Шевченко Валентина Петровича об установлении и включении в реестр требований кредиторов МАБЭС «Сахалин-Вест» ОАО требований в сумме 2 859 195 рублей.

Определение может быть обжаловано в Пятый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Сахалинской области) в течение 10 дней.

Судья - С.А. Назарова