Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Ставропольского края в составе судьи Непрановой Е.Е., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Абдуллаевой Э.А., без использования средств аудиозаписи, рассмотрев в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью «Комбинат хлебопродуктов «Незлобненский»,
ОГРН 2625030563, ИНН 1042600066717, ст. Незлобная, Георгиевский район, Ставропольский край, заявление общества с ограниченной ответственностью «РС-Трейд», ОГРН 1135805000220, ИНН 5808005707, г. Пенза, об установлении и включении требований в реестр требований кредиторов должника,

третье лицо: общество с ограниченной ответственностью «Сибконтракт»,
ОГРН 1090411000888, ИНН: 0411143446, Республика Алтай, в отсутствие лиц,

УСТАНОВИЛ:

решением Арбитражного суда Ставропольского края от 18.11.2019 (резолютивная часть объявлена 11.11.2019) общество с ограниченной ответственностью «Комбинат хлебопродуктов «Незлобненский» (далее – должник) признано несостоятельным (банкротом), введена процедура конкурсного производства сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим утвержден Овчинников Игорь Евгеньевич.

Сведения о введении в отношении должника указанной процедуры в порядке статьи 28 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) опубликованы 04.12.2019 в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее – ЕФРСБ) номер сообщения 4450349 и в периодическом издании – газете «Коммерсантъ» от 07.12.2019 № 226.

27 декабря 2019 г. общество с ограниченной ответственностью «РС-Трейд» (далее – заявитель, общество) обратилось в суд с заявлением, об установлении и включении в реестр требований кредиторов должника требования в размере 67 905 058,38 руб., из которых: 35 362 091,99 руб. – основной долг, 32 542 966,39 руб. – проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 28.02.2012 по 10.11.2019 (в редакции заявления об уточнении требований, принятых к рассмотрению определением суда от 19.02.2020).

Заявленные требования рассматривает судья Непранова Е.Е., что согласуется с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012
№ 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве».

Рассмотрение требований неоднократно откладывалось в целях установления правовых обстоятельств, имеющих существенное значение по делу, в том числе фактического получения должником денежных средств, финансового положения кредитора и истребования дополнительных документов от сторон, подтверждающих возникновение обязательств
ООО КХ «Незлобненский» перед ООО «РС-Трейд»; по ходатайству сторон; определением суда от 16.06.2020 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Сибконтракт», ОГРН 1090411000888, ИНН: 0411143446, Республика Алтай.

От арбитражного управляющего Чепова В.А. поступил отзыв, в котором указано, что расчет процентов по займу конкурсным управляющим проверен и признан верным; разрешить требования на усмотрение суда.

09 февраля 2021 года от ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступили ранее запрашиваемые сведения, по счетам должника, из которых следует, что счет
№ 40702810315000000916 открыт 11.08.2008, закрыт 20.40.2017, выписка по счету за период с 01.02.2012 по 31.05.2016 приобщена на электронном носителе (CD-диск).

15 февраля 2021 года от ПАО Сбербанк поступили ранее запрашиваемые сведения, а именно: выписка по счету № 40702810760060101153 за период с 01.01.2013 по 31.05.2016; выписка по счету № 40702978260060200111 за период с 01.01.2013 по 14.03.2013 (дата закрытия счета); выписка по счету № 40702978460060000111 за период с 01.01.2013 по 14.03.2013 (дата закрытия счета); выписка по сету № 40702840560060000110 за период с 01.01.2013 по 14.03.2013 (дата закрытия счета); выписка по счету № 40702840360060200110 за период с 01.01.2013 по 14.03.2013 (дата закрытия счета), из которых следует отсутствие взаиморасчетов между
ООО «Комбинат хлебопродуктов «Незлобненский», ООО «Сибконтракт» и ООО «РС-Трейд». При этом ПАО Сбербанк указало на отсутствие технической возможности представить сведения за период ранее 2013 года, в связи с истекшим пятилетним сроком хранения информации.

До изготовления полного текста определения суда от конкурсного управляющего
ЗАО «Мосстройэкономбанк» государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов поступила выписка по расчетному счету должника № 40702810410000015255 за период с 01.02.2012 по 27.03.2015.

Лица, участвующие в деле, извещенные о времени и месте проведения судебного заседания, не явились. От заявителя поступило ходатайство об участии в судебном заседании путем проведения онлайн-заседания, указанное ходатайство судом отклонено ввиду отсутствия технической возможности.

Ходатайств об отложении рассмотрения дела суду не представлено, как и сведений о невозможности проведения судебного заседания без участия сторон.

Изучив материалы дела, оценив доказательства в их совокупности с учетом их относимости, допустимости и достаточности по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), суд приходит к следующим выводам.

Согласно статье 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Установление требований кредиторов осуществляется арбитражным судом в соответствии с порядком, предусмотренным статьями 71 и 100 Закона о банкротстве, в зависимости от процедуры банкротства, введенной в отношении должника.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 142 Закона о банкротстве в конкурсном производстве установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 названного Закона. В силу части 1 статьи 100 Закона о банкротстве требования кредитора направляются в арбитражный суд и управляющему с приложением судебного акта или иных подтверждающих обоснованность этих требований документов. Указанные требования включаются управляющим в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

В пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено следующее. В силу пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Целью такой проверки является установление обоснованности долга и недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку включение таких требований приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также интересов должника.

В круг доказывания, по спору об установлении размера требований кредиторов в деле о банкротстве, в обязательном порядке входит исследование судом обстоятельств возникновения долга.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – Гражданский кодекс РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается в силу положений статьи 310 Гражданского кодекса РФ.

Как следует из материалов дела между ООО «Сибконтракт» (займодавец) и
ООО КХ «Незлобинский» (заемщик) заключен договор займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012, в соответствии с которым займодавец передает заемщику денежные средства в размере
5 700 000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок с учетом процентов.

Проценты за пользование суммой займа стороны согласовали в размере 16,85 % годовых, от суммы займа. Проценты выплачиваются заемщиком займодавцу ежемесячно (п. 2.7. договора). Срок предоставления займа составил 1 год, со дня зачисления суммы займа, либо его части на счет заемщика.

12 марта 2012 года стороны составили дополнительное соглашение № 1 к договору займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012, согласно которому, пункт 1.1. изложили в следующей редакции: «1.1. По настоящему договору займодавец передает заемщику денежные средства в валюте Российской Федерации – в рублях, в размере 15 000 000,00 (пятнадцать миллионов) рублей».

01 августа 2012 года стороны составили дополнительное соглашение № 2 к договору займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012, согласно которому, пункт 1.1. изложили в следующей редакции: «1.1. По настоящему договору займодавец передает заемщику денежные средства в валюте Российской Федерации – в рублях, в размере 30 000 000,00 (тридцать миллионов) рублей».

28 февраля 2013 года стороны составили дополнительное соглашение № 3 к договору займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012, согласно которому, пункт 1.1. изложили в следующей редакции: «1.1. По настоящему договору займодавец передает заемщику денежные средства в валюте Российской Федерации – в рублях, в размере 36 000 000,00 (тридцать шесть миллионов) рублей»; пункт 1.2. договора изложили в редакции: «Срок на который Заемщику предоставляется Сумма займа, составляет 2 (два) года и начинает исчисляться со дня зачисления суммы займа, либо его части, на банковский счет заемщика. Вышеуказанный срок может быть продлен по письменному соглашению сторон»; пункт 2.7. договора изложили в редакции: «На сумму займа начисляются проценты в размере 16,85% (шестнадцать целых восемьдесят пять сотых процентов) годовых от суммы займа, установленной в п. 1.1. настоящего договора. Проценты выплачиваются заемщиком займодавцу на дату возврата суммы займа».

01 апреля 2013 года стороны заключили дополнительное соглашение б/н, к договору займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012, согласно которому п. 2.7. договора изложили в редакции: «на сумму займа начисляются проценты в размере 8% (восемь процентов) годовых от суммы займа, установленной в п. 1.1. настоящего договора. Проценты начисляются с даты предоставления каждого транша. Проценты выплачиваются заемщиком займодавцу ежемесячно». Соглашение вступает в силу с момента его подписания (п.5).

01 апреля 2015 года стороны заключили соглашение об изменении процентной ставки по договору займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012, из которого следует, что «на сумму займа начисляются проценты в размере 21,50% (двадцать одна целая пятьдесят сотых процента) годовых от суммы займа, установленной в п. 1.1. настоящего договора. Проценты выплачиваются заемщиком заимодавцу ежемесячно». Соглашение вступает в силу с момента его подписания (п. 3).

Дополнительным соглашением от 01.04.2016 к договору займа № 3 28-02/2012
от 28.02.2012 стороны изменили срок предоставления займа, установив его до 31.12.2020, со дня зачисления сумы займа, либо его части на банковский счет заемщика.

30 апреля 2016 года между ООО «Сибконтракт» (цедент) и ООО «Рос-Трейд» (цессионарий) заключен договор № 30-04/2016/Н-2 уступки права требования, по которому цедент уступает а цессионарий принимает в полном объеме права требования исполнения обязательств от ООО Комбинат хлебопродуктов «Незлобненский» на общую сумму 49 049 312,75 руб. из которых 35 362 091,99 руб. – сумма основного долга, 13 687 220,76 руб. – сумма начисленных процентов, возникших на основании договора займа № 3 28-02/2012
от 28.02.2012.

О состоявшейся уступке ООО «Сибконтракт» уведомило ООО КХ «Незлобненский» 30.04.2016, что документально подтверждено.

30 апреля 2016 года стороны, с учетом состоявшейся уступки составили дополнительное соглашение № 4 к договору займа № 3 28-02/2012 от 28.02.2012 согласно которому, договор займа договорились считать беспроцентным с 30.04.2016.

Пункт 1.1. стороны изложили в следующей редакции: «1.1. По настоящему договору займодавец передает заемщику денежные средства в валюте Российской Федерации – в рублях, в размере 36 000 000,00 (тридцать шесть миллионов) рублей»; пункт 2.3. в редакции: «заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа, путем перечисления денежных средств в размере указанном в п.1.1. настоящего договора на расчётный счет займодавца», пункт 2.7. в редакции:
«на сумму займа проценты не начисляются».

Дополнительным соглашением № 5 от 30.06.2017 договору займа № 3 28-02/2012
от 28.02.2012, пункт 2.7. договора ООО КХ «Незлобненский» и ООО «РС-Трейд» изменен, изложен в следующей редакции: «с 01.07.2017 на сумму займа подлежат начислению проценты в размере 22,5% годовых. Заемщик обязан уплатить займодавцу сумму займа и проценты, начисленные по день возврата суммы займа».

Таким образом, общая сумма задолженности ООО КХ «Незлобненский» перед ООО «РС-Трейд» с учетом уточнения, составленного в связи с устранением заявителем арифметических ошибок, по состоянию на 10.11.2019, составила 67 905 058,38 руб., из которых 35 362 091,99 руб. – сумма основного долга, 32 542 966,39 руб. – проценты за пользование займом.

Должник не исполнил в полном объеме свои обязательства по возврату суммы займа, уплаты процентов, что послужило основанием для обращения кредитора в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности в размере 67 905 058,38 руб.

Кредитор в дополнительных пояснениях указал суду, что по условиям договора цессии от 30.04.2016 согласно пункту 2.1. цена уступаемого права составила 49 049 312,75 руб. Расчет между сторонами договора произведен 30.04.2016 согласно представленному акту взаимозачета встречных однородных требований между ООО «Сибконтракт» и ООО «РС-Трейд».
До рассмотрения настоящих требований ООО «РС-Трейд» не предпринимало мер по принудительному взысканию задолженности, так как срок исполнения обязательства с учетом составленных дополнительных соглашений не наступил.

Согласно ч. 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа является реальным и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу пункта 2 статьи 808 Гражданского кодекса РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

По смыслу перечисленных норм Гражданского кодекса РФ договор займа является реальной сделкой и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Таким образом, предметом доказывания по требованию, основанном на договорах займа, является установление факта предоставления заемщику денежных средств, в соответствии с условиями заключенного договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В результате совершения сделки об уступке требования происходит перемена кредитора в обязательстве, само обязательство не прекращается, изменяется его субъектный состав.

Уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору (пункт 1 статьи 388 Гражданского кодекса РФ).

Согласно статье 384 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие, связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

В соответствии с пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Исходя из положений главы 24 Гражданского кодекса РФ, к числу существенных условий в договоре цессии относится определение субъективного обязательственного права, которое подлежит передаче.

Факт сложившихся отношений между ООО «Сибконтракт» и ООО КХ «Незлобненский» по договору займа подтверждается представленной в материалы дела выпиской по счету должника в АО Банк «Финансовая корпорация Открытие». Представленная выписка движения денежных средств по счету должника отражает получение и расходование не всей суммы займа, заявленной кредитором и суммы возврата денежных средств.

Однако отсутствие надлежащих документов бухгалтерского учета и операций с денежными средствами, подтверждающие полное исполнение сторонами условий договора займа, с учетом даты возникновения правоотношений (28.02.2012) и сроком хранения электронных банковских документов (не менее пяти лет) с учетом имеющихся в материалах обособленного спора документов, не могут опровергать факта предоставления займа.

С учетом положений пункта 1 статьи 812 и требований статьи 65 АПК РФ бремя доказывания о безденежности договора займа лежит на заемщике.

Между тем в материалы дела не представлено каких-либо доказательств, подтверждающих не получение денежных средств ООО КХ «Незлобненский»
от ООО «Сибконтракт».

В договорах уступки прав требования от 01.07.2012 № 01/07/12, 01.07.2015 № 1050 конкретизированы обязательства, из которых возникло уступаемое право требования.

Как следует из представленного суду бухгалтерского баланса ООО «РС-Трейд» за
2016-2018 гг., кредитор располагал свободными денежными средствами достаточными для приобретения права требования к ООО КХ «Незлобненсикй».

Факт исполнения обязательств по оплате уступаемых прав, подтверждается представленным в материалы дела актом о зачете взаимных требований между
ООО «Сибконтракт» и ООО «РС-Трейд» от 30.04.2016.

Общие положения Гражданского кодекса РФ не содержат запрета на прекращение частично или полностью обязательств по оплате по договору уступки прав требований посредством зачета встречного однородного требования.

Таким образом, суд принимает акт о зачете взаимных требований от 30.04.2016 как надлежащее доказательство исполнения кредитором обязательств по договору от 30.04.2016
№ 30-04/2016/Н-2 уступки права требования.

Оценив указанные выше обстоятельства и представленные в материалы обособленного спора документы в их совокупности и взаимосвязи, установив факт сложившихся отношений между ООО «Сибконтракт» и ООО КХ «Незлобненский» по договору займа от 28.02.2008, учитывая финансовое положение ООО «РС-Трейд» на момент совершения уступки права требования, суд приходит к выводу о наличии задолженности ООО КХ «Незлобненский» перед ООО «РС-Трейд» в размере 67 905 058,38 руб.

Доказательств погашения заемщиком спорного долга в материалы дела не представлено. Сведения, что денежные средства были возвращены должником как ошибочно полученные, у суда отсутствуют. В установленном законом порядке договор займа, договор цессии не оспорены заинтересованными сторонами и недействительными не признаны.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что при заключении договоров стороны действовали с целью причинения вреда третьим лицам и нарушили пределы осуществления гражданских прав.

Обстоятельства, которые могли бы свидетельствовать о мнимости сделки и о том, что действия кредитора и должника были направлены на создание искусственной кредиторской задолженности, судом не установлены и из материалов дела не усматриваются.

Сведения о заинтересованности и аффилированности кредитора и должника в материалы дела не представлены, заявлений о фальсификации доказательств, представленных ООО «РС-Трейд», в порядке статьи 161 АПК РФ не заявлено.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что требования
ООО «РС-Трейд», в размере 35 362 091,99 руб. основного долга являются обоснованными, подлежащими установлению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно пункту 3 статьи 809 Гражданского кодекса РФ, при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Согласно абзацу 1 пункта 15 постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации N 13, Пленума Высшего арбитражного суда Российской Федерации N 14
от 08.10.1998 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Из содержания приведенных норм права и разъяснений следует, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа, по своей правовой природе являются вознаграждением кредитора за предоставление возможности использовать полученные от него в долг денежные средства.

Проверив расчет процентов за пользование заемными денежными средствами, представленный заявителем в материалы обособленного спора, суд признает его верным.

С учетом положений статьи 5 Закона о банкротстве и разъяснений, данных в постановлении Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации № 63 от 23.07.2009 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве», обязательства
должника перед кредитором не относятся к текущим платежам.

В соответствии со статьей 134 Закона о банкротстве требования кредитора в указанном размере подлежат включению в третью очередь реестра требований кредиторов гражданина.

Руководствуясь статями 71, 100, 134, 142, 201.1, 201.6, 201.7 Федерального закона
от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

признать обоснованными требования общества с ограниченной ответственностью «РС-Трейд», ОГРН: 1135805000220, ИНН: 5808005707г. Пенза, к обществу с ограниченной ответственностью «Комбинат хлебопродуктов «Незлобненский», ОГРН 2625030563, ИНН 1042600066717,
ст. Незлобная, Георгиевский район, Ставропольский край.

Включить в третью очередь реестра требований кредиторов должника, - общества с ограниченной ответственностью «Комбинат хлебопродуктов «Незлобненский»,
требования общества с ограниченной ответственностью «РС-Трейд», в размере
67 905 058,38 руб., из которых: 35 362 091,99 руб. - основной долг, 32 542 966,39 руб. - проценты.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в десятидневный срок со дня его изготовления в полном объеме через Арбитражный суд Ставропольского края в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд.

Судья Е.Е. Непранова