Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Маннановой А.К., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Степановой А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление о признании требования ФИО1, г.Казань, в размере 1 842 280,55 руб. обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс», г.Казань, (ИНН <***>, ОГРН <***>), оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс», г.Казань, (ИНН <***>, ОГРН <***>) (вх.№54282),

с участием:

от заявителя – ФИО1 личность установлена по паспорту;

от конкурсного управляющего - представитель ФИО2 по доверенности от 31.12.2019 г.,

УСТАНОВИЛ:

в Арбитражный суд Республики Татарстан 15 июня 2017 года поступило заявление общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, (ИНН <***> ОГРН <***>), о признании его несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 22 июня 2017 года, заявление общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, (ИНН <***> ОГРН <***>), оставлено без движения.

Обстоятельства, послужившие основанием оставления заявления без движения, заявителем устранены в срок, установленный определением суда.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 03 июля 2017 года заявление принято к производству, назначено судебное заседание.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 01.09.2017г. (резолютивная определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 08 сентября 2017 года (резолютивная часть оглашена 01 сентября 2017 года) заявление общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, (ИНН <***> ОГРН <***>) признано обоснованным и в отношении общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, (ИНН <***> ОГРН <***>) введена процедура наблюдение с применением правил параграфа 4 главы IX «Банкротство финансовых организаций» Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» сроком на четыре месяца до 01.01.2018. Временным управляющим общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, (ИНН <***> ОГРН <***>) утвержден ФИО3, являющийся членом Ассоциации «Межрегиональная Северо-Кавказская Саморегулируемая организации профессиональных арбитражных управляющих «Содружество».

Сообщение о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 172 от 16.09.2017 года.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 05 марта 2018 года (резолютивная часть оглашена 02 марта 2018 года) общество с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс» (ИНН <***>, ОГРН <***>) признано несостоятельным (банкротом), и открыто в отношении него конкурсное производство сроком на шесть месяцев (до 02.09.2018).

Сообщение о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 45 от 17.03.2018.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.07.2018 г., конкурсным управляющим общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, (ИНН <***> ОГРН <***>) утверждена ФИО4 (ИНН <***>) являющаяся членом Союза арбитражных управляющих «Возрождение». Сообщение об утверждении конкурсного управляющего опубликовано в газете «КоммерсантЪ» №128 от 21.07.2018, стр. 15.

В Арбитражный суд Республики Татарстан 24.11.2020 г. поступило заявление о признании требования ФИО1, г.Казань, в размере 1 842 280,55 руб. обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс», г.Казань, (ИНН <***>, ОГРН <***>), оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс», г.Казань, (ИНН <***>, ОГРН <***>) (вх.№54282).

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 01.12.2020 г. заявление принято к производству, назначено к рассмотрению в судебном заседании на 15 час. 40 мин. 14.01.2021 г.

Информация о месте и времени судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда Республики Татарстан в сети Интернет по адресу: www.tatarstan.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленном статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

ФИО1 требование поддерживает, представил дополнительные документы для приобщения к материалам дела.

Представленные документы приобщены судом к материалам дела.

Представитель финансового управляющего возражений по заявлению не имеет, факт расторжения договора доверительного управления имуществом с заявителем до даты возбуждения дела о банкротстве подтверждает, представила отзыв на заявление.

Исследовав письменные доказательства, имеющиеся в материалах дела, арбитражный суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч.1 ст.223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и п.1 ст.32 Федерального Закона РФ от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Банкротство профессиональных участников рынка ценных бумаг регулируется положениями параграфа 4 Главы IX «Особенности банкротства отдельных категорий должников» Закона о банкротстве.

ООО «ИК «ТФБ Финанс» являлось профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществлявшим брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению на рынке ценных бумаг.

02.09.2013 г. между ПАО «Татфондбанк» и ООО «ИК «ТФБ «Финанс» был заключен Агентский договор № 1 (на привлечение клиентов), согласно которому ПАО «Татфондбанк» был уполномочен привлекать физических и юридических лиц для их обслуживания у ООО «ИК «ТФБ «Финанс».

Между физическими лицами и ПАО «Татфондбанк» были заключены договоры банковского счета.

По итогам обращения в ПАО «Татфондбанк», в период с апреля по ноябрь (включительно) 2016 года физическими лицами расторгались договоры банковских вкладов и заключались договоры доверительного управления имуществом с должником – ООО «ТФБ Финанс», во исполнение условий которых указанными физическим лицами на счет должника вносились денежные средства.

Согласно п. 6 Договора доверительного управления заключение Договора между Доверительным управляющим и Учредителем управления осуществляется в порядке, установленном Регламентом доверительного управления имуществом (далее - Регламент), являющимся Приложением 6 и неотъемлемой частью Договора, путем полного и безоговорочного присоединения Учредителя управления к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности устанавливаются Регламентом и Договором ДУ. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором ДУ, Стороны будут руководствоваться Регламентом, действующим законодательством Российской Федерации и иными нормативными правовыми актами, регулирующими правоотношения, вытекающие из Договора (п. 14 Договора).

Из заявлений о присоединении к договору доверительного управления имуществом, подписанных физическими лицами, следует, что они, являясь учредителями управления, полностью и безоговорочно присоединяется к условиям и акцептует договор доверительного управления со всеми приложениями, в том числе с регламентом в рамках доверительного управления имуществом ООО "Инвестиционная компания "ТФБ Финанс", размещенного на сайте сети "Интернет" www.finance.tfb.ru. При этом учредители управления подтвердили, что согласны с условиями выбранного продукта - стандартной инвестиционной стратегией доверительного управляющего, ознакомлена с декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций с ценными бумагами, осознают и принимают на себя риски, изложенные в указанной декларации, ознакомлены с договором, регламентом и всеми приложениями к договору опубликованными на сайте доверительного управляющего www.finance.tfb.ru, обязуются соблюдать все положения вышеуказанных документов.

Согласно условиям договора доверительного управления имуществом, физические лица (Учредители управления) передают Доверительному управляющему (должник) в управление денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги, а Доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществлять управление этими денежными средствами, а также денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления, от своего имени и в интересах Учредителей управления в течение срока действия Договора. Доверительный управляющий осуществляет доверительное управление переданным ему и принадлежащим Учредителям управления имуществом, указанным в п. 10 Договора, в соответствии с Договором ДУ и Регламентом (п. 10, 11 Договора).

Договор для Учредителей вступает в силу с даты поступления денежных средств, передаваемых в доверительное управление, на счет Доверительного управляющего, указанного в п. 4.2 Регламента (п. 7 Договора) и действует, согласно стратегий доверительного управления.

Согласно п. 4 приложения 3б к Договору, указанный Договор считается продленным на 184 календарных дня, если Учредитель Управления не предоставит Управляющему заявление о расторжении Договора в срок не менее чем за 10 рабочих дней до его окончания.

Согласно п. 4 приложения 3б к Договору Денежные средства Учредителей управления инвестируются Доверительным управляющим в долговые ценные бумаги и размещаются на счетах и во вкладах в кредитных организациях (депозиты). Имущество, принимаемое в управление – валюта РФ.

Положения заключенных с физическими лицами договоров доверительного управления предусматривали перечисление денежных средств на счет №40701810200000000108, открытый в ПАО «Татфондбанк».

Согласно условиям заключенного договора банковского счета резидента № 4710108 от 14.03.2008 г., ПАО Татфондбанк обязуется принимать и зачислять поступающие на открытый клиенту расчетный счет денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счет и проведении других операций по счету, а клиент обязуется соблюдать установленный действующим законодательством Российской Федерации и банковскими правилами порядок ведения безналичных и наличных расчетов (п. 1.1 договора).

Счет является отдельным расчетным счетом - специальным расчетным счетом, открываемым клиенту для обеспечения обособленного хранения денежных средств его клиентов в соответствии со ст. 1018 Гражданского кодекса РФ и порядком осуществления деятельности по управлению ценными бумагами (п. 1.2 Договора).

Согласно п. 4.2 регламента доверительного управления денежные средства считаются переданными в Управление Доверительному управляющему по Договору с момента их зачисления на Специальный счет Доверительного управляющего 40701810200000000108, открытый в ПАО «Татфондбанк».

Во исполнение условий Договора доверительного управления имуществом Должником (Доверительный управляющий) денежные средства физических лиц, поступившие на указанный счет во исполнение договора инвестировались в ценные бумаги – облигации ПАО «Татфондбанк» (биржевые облигации процентные документарные на предъявителя серии: БО-17, серии БО-11, серии БО-13, серии БО-14, БО -15), а также часть денежных средств инвестировалась в облигации федерального займа с переменным купонным доходом, документарные именные, выпуск 24018 (МинФин РФ).

Приказами Банка России N ОД-4536 от 15.12.2016, N ОД-4537 от 15.12.2016 назначена временная администрация по управлению ПАО «Татфондбанк», функции которой возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов", в отношении должника введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов на срок три месяца, который действовал с 15.12.2016.

Приказом от 03.03.2017 N ОД-542 Банк России отозвал у кредитной организации (должника) с 03.03.2017 лицензию на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 03.03.2017 N ДО-544 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией (должником).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 17.04.2017 по делу А65-5821/2017, публичное акционерное общество "Татфондбанк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов"; прекращены полномочия временной администрации; назначено судебное заседание по вопросу о возможности завершения конкурсного производства в отношении ПАО "Татфондбанк".

Приказом Банка России от 9 марта 2017 года №ОД-601 аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные Обществу с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" (ИНН <***>), а также установлен срок для прекращения обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг до 09 сентября 2017 года.

Согласно информации о составе имущества клиентов ДЦУ, за кредиторами числится 227 223 облигаций ПАО «Татфондбанк»: серии БО-17, облигаций серии БО-11 — 0 штук, облигаций серии БО-13 — 11433шт, облигаций серии БО-14 — 29176 шт., облигаций БО -15 — 8567 шт.

После аннулирования Банком России лицензии ПАО «Татфондбанк» на осуществление депозитарной деятельности указанные ценные бумаги, принадлежащие клиентам ООО «ИК «ТФБ Финанс» по договорам доверительного управления, были выведены на счет клиентов номинальных держателей, открытый в Небанковской кредитной организации акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий».

По результатам проведенного анализа счетов ООО «ИК «ТФБ Финанс», размещенных в Небанковской кредитной организации акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» конкурсным управляющим ФИО4 установлено наличие денежных средств на счете № 30411810700001000970 (вид счета торговый банковский, доверительного управления). Счет является отдельным расчетным счетом – специальным расчетным счетом, открываемым клиенту для обеспечения обособленного хранения денежных средств его клиентов в соответствии со ст. 1018 Гражданского кодекса РФ и порядком осуществления деятельности по управлению ценными бумагами. В результате анализа документов, переданных конкурсному управляющему, установлено, что на указанном счете учтены денежные средства физических и юридических лиц, заключивших договоры доверительного управления с ООО «ИК «ТФБ Финанс» (66 761 159,83 рублей принадлежат ПАО Татфондбанк по договору ДУ 1/07 от 03.07.2007 г., оставшаяся сумма принадлежит учредителям управления – физическим лицам). В соответствии с положениями п. 2 ст. 185.6 Закона о банкротстве 10.12.2018 г. ПАО Татфондбанк осуществлен возврат денежных средств в размере 66 761 159,83 рублей, что подтверждается платежным поручением № 260 от 10.12.2018 г.). Как следует из справки АО НРД об остатках денежных средств на счетах ООО «ИК «ТФБ Финанс», по состоянию на 28.08.2019 г. на счете 30411810700001000970 находятся денежные средства в размере 4 495 320,39 рублей. Указанная денежные средства, как указывает конкурсный управляющий, принадлежат физическим лицам, заключивших договоры доверительного управления с ООО «ИК «ТФБ Финанс».

Указанные обстоятельства установлены определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 26.12.2019 г. по настоящему делу о банкротстве ООО «ИК «ТФБ Финанс».

В соответствии с пунктом 1, подпунктом 3 пункта 2 статьи 180 Закона о банкротстве настоящий параграф (4 "Банкротство финансовых организаций") определяет особенности несостоятельности (банкротства) финансовых организаций. Для целей данного Закона под финансовыми организациями понимаются, в том числе, профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Согласно статье 183.26 Закона о банкротстве в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации.

С учетом особенностей банкротства финансовой организации - профессионального участника рынка ценных бумаг, которым является ООО «ИК «ТФБ Финанс» (статья 185.3 Закона о банкротстве), в ходе наблюдения или конкурсного производства для целей удовлетворения требований клиентов профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющей компании, клиринговой организации арбитражный управляющий или реестродержатель ведет реестр клиентов профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющей компании, клиринговой организации. В данном случае Реестр клиентов должен содержать: сведения о клиенте; сведения о находящемся у профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющей компании или клиринговой организации имуществе клиента; сведения об обязательствах, подлежащих исполнению за счет и (или) в пользу каждого клиента (п. 4 ст. 185.3 Закона о банкротстве)..

Требования клиентов профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющей компании, клиринговой организации подлежат удовлетворению в ходе наблюдения или конкурсного производства в порядке, установленном статьей 185.5 Закона о банкротстве. При этом неудовлетворенные требования клиентов подлежат включению в реестр требований кредиторов (далее - Реестр требований кредиторов) и удовлетворяются в составе требований кредиторов третьей очереди в порядке, предусмотренном статье 134 названного Закона.

Согласно пункта 2 ст. 185.1 Закона о банкротстве для целей банкротства профессионального участника рынка ценных бумаг под его клиентом понимается физическое или юридическое лицо, с имуществом которого указанным профессиональным участником рынка ценных бумаг совершаются операции на основании федерального закона или заключенного договора.

В соответствии с положениями ст. 185.5 и 185.6 Закона о банкротстве конкурсное производство в отношении должника - профессионального участника рынка ценных бумаг осуществляется с рядом особенностей, обусловленных различным правовым режимом того имущества, за счет которого должно производиться исполнение обязательств должника перед его клиентами и перед его конкурсными кредиторами.

Так, согласно п. 1 ст. 185.6 Закона о банкротстве в конкурсную массу профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющей компании, клиринговой организации не включается имущество их клиентов, находящееся на специальном брокерском счете, торговом счете, клиринговом счете, специальном депозитарном счете, транзитном счете, счете депо, транзитном счете депо, лицевом счете в реестре владельцев ценных бумаг, отдельном банковском счете, открытом для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением, а также находящееся в доверительном управлении управляющей компании, клиринговой организации или переданное в оплату инвестиционных паев иное имущество.

В случае, если имущества клиентов, находящегося на счетах профессионального участника рынка ценных бумаг достаточно для удовлетворения требований клиентов, такие требования удовлетворяются в полном объеме (п. 2 ст. 185.5 Закона о банкротстве). Если имущество нескольких клиентов объединено на одном специальном брокерском счете, специальном депозитарном счете, счете депо номинального держателя, счете депо иностранного номинального держателя или лицевом счете, открытом номинальному держателю в реестре владельцев ценных бумаг, и этого имущества недостаточно для удовлетворения в полном объеме их требований о передаче всего принадлежащего им имущества, это имущество передается в количестве, пропорциональном размеру указанных требований (п. 3 ст. 185.5 Закона о банкротстве).

Неудовлетворенные требования клиентов подлежат включению в реестр требований кредиторов и удовлетворяются в составе требований кредиторов третьей очереди (п. 4 ст. 185.5 Закона о банкротстве).

В связи с отмеченными выше особенностями удовлетворения требований клиентов законодатель предусмотрел в п. 2 ст. 185.6 Закона о банкротстве, что после принятия арбитражным судом решения о признании профессионального участника рынка ценных бумаг и об открытии конкурсного производства конкурсный управляющий прекращает договоры с клиентами в соответствии с требованиями федеральных законов и принятых в соответствии с ними нормативных правовых актов. По общему правилу при прекращении указанных договоров конкурсный управляющий:

1) исполняет обязательства (принимает исполнение) по сделкам, заключенным за счет клиента до принятия арбитражным судом решения о признании такого должника банкротом;

2) передает клиентам оставшееся имущество клиентов.

При этом, как следует из п. 3 ст. 185.6 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий в случае имеющейся задолженности клиентов перед профессиональным участником рынка ценных бумаг удерживает вознаграждение и иные платежи, причитающиеся профессиональному участнику рынка ценных бумаг, а в случае недостаточности денежных средств клиентов вправе требовать погашения задолженности от клиентов. В случае непогашения клиентами задолженности по истечении семи рабочих дней после дня предъявления указанного требования конкурсный управляющий вправе обратить взыскание на имущество клиентов, которое находится у профессионального участника рынка ценных бумаг, либо, если таким имуществом являются ценные бумаги или иное имущество, вправе продать их по правилам, предусмотренным статьей 185.7 Закона о банкротстве.

Таким образом, законодатель предусмотрел, что включению требований клиентов в состав реестра требований кредиторов должна предшествовать совокупность мероприятий, исполняемых конкурсным управляющим должника - профессионального участника рынка ценных бумаг. В их число входит:

- прекращение договоров с клиентами;

-исполнение управляющим обязательств (принятие исполнения) по сделкам, заключенным за счет клиента, с учетом расчетов согласно п. 3 ст. 185.6 Закона о банкротстве;

- передача клиентам или в депозит нотариуса имущества клиентов в вышеизложенном порядке.

Только после выполнения данных мероприятий и возможно включение в состав третьей очереди реестра требований кредиторов должника - профессионального участника рынка ценных бумаг оставшихся неудовлетворенными требований его клиентов.

Из материалов дела следует, что 28.11.2016 г. между должником и ФИО1 был заключен договор доверительного управления имуществом №ДУ-2-158/16. Во исполнение условий договора ФИО1 были перечислены денежные средства в сумме 1 842 280,55 руб. (платежное поручение №1960 от 07.12.2016 г.).

07.12.2016 г. Договор доверительного управления № ДУ-2-158/16 от 28.11.2016 года был расторгнут.

ООО «ИК «ТФБ Финанс» перечислило денежные средства в размере 1 842 280,55 руб. на счёт ФИО1, однако данное поручение не было исполнено, денежные средства возвращены на счёт 40701810200000000108 (специальный счёт ООО «ИК «ТФБ Финанс»),

Конкурсный управляющий подтверждает расторжение с 07.12.2016 г. договора доверительного управления имуществом, согласно имеющихся в её распоряжении документов, а также сообщает, что денежные средства перечислены ФИО1 на основании платежного поручения №1960 (в последующем указанные денежные средства возвращены на счет 27.04.2017 г.).

Согласно договора доверительного управления п. 13.3 «Договор может быть расторгнут досрочно по инициативе одной из Сторон в порядке, предусмотренном разделом 5 настоящего Регламента.». В этом случае ценные бумаги продаются на бирже по ценам, сформированным на дату продажи. Денежные средства выводятся по реквизитам указанным в анкете при заключении договора Доверительного управления.

Положениями п. 5.1 и 5.3 регламента доверительного управления имуществом предусмотрено, что возврат имущества Учредителю управления в связи с окончанием срока действия Договора производится в безналичной форме в виде денежных средств в рублях РФ после продажи находящихся в доверительном управлении ценных бумаг по текущим рыночным ценам, сложившимся на дату их продажи.

Поскольку в порядке п. 13.2 Регламента доверительного управления, утвержденного приказом №1118 от 18.11.2016, договор доверительного управления с ФИО1 был расторгнут до возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) ООО «ИК «ТФБ Финанс», у должника возникла обязанность по возврату денежных средств, то есть у должника перед заявителем возникли денежные требования, соответственно ФИО1 не является клиентом должника, в связи с чем, требование ФИО1 подлежат удовлетворению в размере 1 842 280,55 руб. за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов должника.

Указанная позиция согласуется с определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 26.12.2019 г. по делу № А65-17382/2017 оставленным без изменений постановлениями Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 23.03.2020 г. и Арбитражного суда Поволжского округа от 02.07.2020 г., которым требования заявленных конкурсным управляющим физических лиц, исключены из состава третьей очереди реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТФБ Финанс», г.Казань, за исключением требований физических лиц, договоры доверительного управления с которыми были расторгнуты до возбуждения дела о банкротстве должника и осуществлен возврат денежных средств по указанным договорам, в случае установления (выявления) таковых.

В соответствии со статьями 100, 142 Закона о банкротстве кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в любой момент в ходе конкурсного производства. Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. В соответствии со статьёй 4 Закона о банкротстве состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей определяются на дату подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

В соответствии с п.1 ст.142 Закона о банкротстве конкурсный управляющий или лица, имеющие в соответствии со статьями 113 и 125 настоящего Федерального закона право на исполнение обязательств должника, производят расчеты с кредиторами в соответствии с реестром требований кредиторов.

Установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 100 настоящего Федерального закона. Реестр требований кредиторов подлежит закрытию по истечении двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.

В п.4 ст.142 Закона о банкротстве указано, что требования конкурсных кредиторов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр, имущества должника.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы в п.п. 4 и 5 ст.142 Закона о банкротстве, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы в пунктах 4, 5 статьи 142 Закона о банкротстве, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена. Данное толкование закона соответствует правовой позиции Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 3 Информационного письма от 26.07.2005 N 93 «О некоторых вопросах, связанных с исчислением отдельных сроков по делам о банкротстве». Таким образом, требование кредитора заявлено с нарушением срока, установленного в п.п. 4 и 5 ст.142 Закона о банкротстве.

В соответствии с п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника.

Таким образом, поскольку требование кредитора предъявлено 24.11.2020 г. после закрытия реестра кредиторов должника, возможность восстановления которого законодательством не предусмотрена, указанные требования в силу п.8 ст. 183.26 Закона о банкротстве, подлежат рассмотрению в порядке п. 4 ст. 142 Закона о банкротстве.

Суд разъясняет, что в абзацах седьмом и восьмом статьи 2 Закона о банкротстве для целей данного Закона даны понятия кредиторам и конкурсным кредиторам. Исходя из содержания указанной нормы права кредиторы и конкурсные кредиторы включены в перечень тех лиц, которые согласно статьям 34 и 35 Закона о банкротстве являются лицами участвующими в деле о банкротстве или в арбитражном процессе по делу о банкротстве.

Данные нормы являются общими, а нормы (того же Закона) регулирующие банкротство финансовых компаний являются специальными. При этом права клиентов и права кредиторов по отношению к должнику профессиональному участнику рынка ценных бумаг в рамках дела о банкротстве последнего защищаются Законом о банкротстве в определенном порядке и в равной степени одинаково.

В силу статей 9 и 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности. Следовательно, лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий, в том числе в части представления (непредставления) доказательств, заявления ходатайств о проверке достоверности сведений, представленных иными участниками судебного разбирательства, а также имеющихся в материалах дела.

В соответствии с частью 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений.

В соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации требования кредиторов, заявляемые в рамках дела о банкротстве, обложению государственной пошлиной не подлежат.

Руководствуясь ч. 1-4 ст. 184, ч. 1 ст. 185, ст. 187, ч. 1, ч. 3 ст. 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Республики Татарстан, с ч. 4 ст. 142, ч.4 ст. 185.5, ч.8 ст. 183.26 Федерального закона от 26.10.2002г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

ОПРЕДЕЛИЛ:

признать требование ФИО1, г.Казань в размере 1 842 280,55 руб. обоснованными и подлежащими удовлетворению за счет имущества общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс», г.Казань, (ИНН <***>, ОГРН <***>), оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «ТБФ Финанс», г.Казань, (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Определение подлежит немедленному исполнению, может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок со дня его вынесения.

Судья Маннанова А.К.